Boletim Estatístico nº 47 - 2011 (anual)O presente Boletim Estatístico disponibiliza informação...

Boletim Estatístico Associação Portuguesa de Bancos

Nº 47 2011 | Anual Lisboa | Julho 2012

Nota de Agradecimentos

A Associação Portuguesa de Bancos agradece a todos os seus Associados a disponibilidade demonstrada e o contributo que deram para a elaboração do presente Boletim Estatístico.

Boletim Estatístico – 2011 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 3

Índice

Nota Introdutória ............................................................................................................ 5

I. Fichas Técnicas e Demonstrações Financeiras Individuais ................................................. 9

I.1 Banco BIC Português, S.A. ................................................................................ 11 I.2 Banco BPI, S.A. .................................................................................................. 19 I.3 Banco Português de Investimento, S.A. ........................................................... 29 I.4 Banco Comercial Português, S.A. ..................................................................... 37 I.5 Banco ActivoBank, S.A. ..................................................................................... 47 I.6 Banco de Investimento Imobiliário, S.A. .......................................................... 55 I.7 Banco de Investimento Global, S.A. ................................................................. 63 I.8 Banco Espírito Santo, S.A. ................................................................................ 71 I.9 Banco Espírito Santo de Investimento, S.A. ..................................................... 81 I.10 Banco Espírito Santo dos Açores, S.A. .............................................................. 89 I.11 BEST – Banco Electrónico de Serviço Total, S.A. .............................................. 97 I.12 Banco Finantia, S.A. .......................................................................................... 105 I.13 Banco Invest, S.A. ............................................................................................. 113 I.14 Banif – Banco Internacional do Funchal, S.A. ................................................... 121 I.15 Banif – Banco de Investimento, S.A. ................................................................ 131 I.16 Banif Mais, S.A. ................................................................................................. 139 I.17 Caixa Central – Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL ........................ 147 I.18 Caixa Económica Montepio Geral .................................................................... 155 I.19 Finibanco, S.A. .................................................................................................. 163 I.20 Caixa Geral de Depósitos, S.A. .......................................................................... 171 I.21 Caixa – Banco de Investimento, S.A. ................................................................ 179 I.22 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Portugal), S.A. ............................................. 187 I.23 Banco Itaú BBA International, S.A. ................................................................... 195 I.24 Banco Popular Portugal, S.A. ............................................................................ 203 I.25 Banco Santander Consumer Portugal, S.A. ...................................................... 211 I.26 Banco Santander Totta, S.A. ............................................................................. 219 I.27 Banco do Brasil, AG – Sucursal em Portugal .................................................... 227 I.28 Barclays Bank PLC – Sucursal em Portugal ....................................................... 233 I.29 BNP Paribas – Sucursal em Portugal ................................................................ 239 I.30 BNP Paribas Securities Services, S.A. – Sucursal em Portugal .......................... 245 I.31 BNP Paribas Wealth Management, S.A. – Sucursal em Portugal ..................... 251 I.32 Fortis Bank – Sucursal em Portugal .................................................................. 257 I.33 Deutsche Bank AG, Sucursal em Portugal ........................................................ 263


II. Fichas Técnicas e Demonstrações Financeiras Consolidadas ............................................. 269

II.1 Grupo BPI ......................................................................................................... 271 II.2 Grupo Banco Comercial Português .................................................................. 279 II.3 Grupo Banco de Investimento Global .............................................................. 287 II.4 Grupo Banco Espírito Santo ............................................................................. 295 II.5 Grupo Banco Espírito Santo de Investimento .................................................. 303 II.6 Grupo Banco Finantia ....................................................................................... 311 II.7 Grupo Banco Invest .......................................................................................... 319 II.8 Banif SGPS, S.A. ................................................................................................ 327 II.9 Grupo Banif – Banco de Investimento ............................................................. 335 II.10 Grupo Crédito Agrícola ..................................................................................... 343 II.11 Grupo Caixa Económica Montepio Geral ......................................................... 351 II.12 Grupo Caixa Geral de Depósitos ...................................................................... 359 II.13 Grupo Caixa – Banco de Investimento ............................................................. 367 II.14 Grupo BBVA (Portugal) ..................................................................................... 375 II.15 Grupo Itaú BBA International ........................................................................... 383 II.16 Santander Consumer Portugal ......................................................................... 391 II.17 Santander Totta, SGPS, S.A. ............................................................................. 399 II.18 Grupo Barclays Bank (Portugal) ....................................................................... 407

III. Recursos Humanos ......................................................................................................... 413

IV. Balcões .......................................................................................................................... 419

IV.1 Por distrito......................................................................................................... 421 IV.2 Por concelho. .................................................................................................... 425


Nota Introdutória

O presente Boletim Estatístico disponibiliza informação financeira e não financeira das instituições financeiras associadas com referência ao exercício findo em 31 de Dezembro de 2011 e, para efeitos comparativos, a respectiva informação financeira relativa a 31 de Dezembro de 2010.

Tal como nas duas edições anteriores, não foram incluídos nesta publicação os dados referentes ao BPN - Banco Português de Negócios, S.A. por, à data do presente Boletim, estar em processo de integração no Banco BIC. Também não foram incluídos os dados do Banco Efisa, S.A. e do NCG Banco, S.A., Sucursal por indisponibilidade da informação à data da elaboração deste Boletim Estatístico.

As instituições financeiras incluídas no presente Boletim Estatístico, assim como a designação do Grupo a que pertencem (para efeitos da apresentação das contas consolidadas) encontram-se divulgadas nas págs. 7 e 8.

De referir entretanto o seguinte:

- A presente publicação passou a incluir a demonstração do rendimento integral e a demonstração das alterações nos capitais próprios, tanto a nível individual como consolidado para as instituições financeiras associadas, com excepção das sucursais estrangeiras a operar em Portugal.

- Em comparação com a informação divulgada no Boletim Estatístico Semestral de Junho de 2011, o Banco Popular Portugal, S.A. deixou de preparar contas consolidadas a partir do exercício findo em 31 de Dezembro de 2011 e o Deutsche Bank Portugal, S.A. alterou a sua forma jurídica para sucursal e passou a denominar-se Deutsche Bank AG, Sucursal em Portugal.

- Decorrente de alterações verificadas nas políticas contabilísticas, e para efeitos comparativos, algumas instituições financeiras foram obrigadas a re-expressar as suas demonstrações financeiras de 31 de Dezembro de 2010. Os casos em que tal se verificou estão devidamente identificados em notas de rodapé. Com efeito, algumas instituições associadas financeiras alteraram a política contabilística de reconhecimento dos desvios actuariais dos fundos de pensões, passando os mesmos a ser reconhecidos durante o exercício por contrapartida de reservas em vez de serem diferidos de acordo com o método do corredor. Outra alteração verificada está relacionada com a contabilização do valor de unidades de participação de fundos de investimento que foram integrados no perímetro de consolidação, passando a parte que a entidade não controla a ser contabilizada em “Outros Passivos” em vez de ser contabilizada em “Interesses Minoritários”.

Neste contexto, o presente Boletim Estatístico encontra-se estruturado conforme segue:

• No Capítulo I é apresentada informação sobre cada uma das instituições financeiras, a nível individual. Esta informação compreende uma Ficha Técnica completa por instituição e as respectivas Demonstrações Financeiras individuais (Balanço, Demonstração dos Resultados, Demonstração do Rendimento Integral, Demonstração das Alterações nos Capitais Próprios e Demonstração dos Fluxos de Caixa).

• No Capítulo II é disponibilizada informação a nível consolidado, compreendendo também uma Ficha Técnica completa por Grupo e as respectivas Demonstrações Financeiras consolidadas (Balanço, Demonstração dos Resultados, Demonstração do Rendimento Integral, Demonstração das Alterações nos Capitais Próprios e Demonstração dos Fluxos de Caixa).

• Os Capítulos III e IV contêm informação detalhada, respectivamente, sobre os recursos humanos e sobre os balcões das instituições financeiras associadas.

Conforme já ocorrido na preparação dos Boletins Estatísticos anteriores, tanto a informação individual como a consolidada foram disponibilizadas pelas instituições financeiras associadas através do preenchimento de mapas pré-definidos pela APB e que, no caso dos Balanços e das Demonstrações dos Resultados, seguem o modelo de divulgação do Banco de Portugal.


Com o objectivo de tornar a informação agora divulgada mais facilmente acessível aos utilizadores, alguma da informação contida no Boletim Estatístico agora publicado será disponibilizada, em formato Excel, na página de Internet da APB.


Lista de instituições financeiras que integram o conjunto de Associados da APB e que reportaram dados em base individual e em base consolidada

Instituições financeiras – Domésticas

Instituições financeiras Designação do Grupo para efeitos de apresentação de contas consolidadas

Banco BIC Português, S.A.

Banco BPI, S.A. Grupo BPI

Banco Português de Investimento, S.A.

Banco Comercial Português, S.A. Grupo Banco Comercial Português

Banco ActivoBank, S.A.

Banco de Investimento Imobiliário, S.A.

Banco de Investimento Global, S.A. Grupo Banco de Investimento Global

Banco Espírito Santo, S.A. Grupo Banco Espírito Santo

Banco Espírito Santo de Investimento, S.A. Grupo Banco Espírito Santo de Investimento

Banco Espírito Santo dos Açores, S.A.

BEST - Banco Electrónico de Serviço Total, S.A.

Banco Finantia, S.A. Grupo Banco Finantia

Banco Invest, S.A. Grupo Banco Invest

Banif - Banco Internacional do Funchal, S.A. Banif SGPS, S.A.

Banif - Banco de Investimento, S.A. Grupo Banif – Banco de Investimento

Banif Mais, S.A.

Caixa Central - Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL

Grupo Crédito Agrícola

Caixa Económica Montepio Geral Grupo Caixa Económica Montepio Geral

Finibanco, S.A.

Caixa Geral de Depósitos, S.A. Grupo Caixa Geral de Depósitos

Caixa - Banco de Investimento, S.A. Grupo Caixa – Banco de Investimento


Instituições financeiras – Filiais


Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Portugal), S.A.

Grupo BBVA (Portugal)

Banco Itaú BBA International, S.A. Grupo Itaú BBA International

Banco Popular Portugal, S.A.

Banco Santander Consumer Portugal, S.A. Santander Consumer Portugal

Banco Santander Totta, S.A. Santander Totta, SGPS, S.A.

Instituições financeiras – Sucursais


Banco do Brasil, AG – Sucursal em Portugal

Barclays Bank PLC – Sucursal em Portugal Grupo Barclays Bank (Portugal)

BNP Paribas – Sucursal em Portugal

BNP Paribas Securities Services, S.A. – Sucursal em Portugal

BNP Paribas Wealth Management, S.A. – Sucursal em Portugal

Fortis Bank – Sucursal em Portugal

Deutsche Bank AG, Sucursal em Portugal

Fonte: APB


I. Fichas Técnicas e Demonstrações Financeiras Individuais

Dados por instituição financeira


I.1. Banco BIC Português, S.A.



Informação Genérica Sede: Rua Mouzinho da Silveira, 11 A 19; 1250-166 Lisboa. Telefone: 210 438 900 Fax: 210 438 900 Internet: www.bancobic.pt

Órgãos Sociais Conselho de Administração Presidente: Fernando Leonídio Mendes Teles; Administradores Executivos: Luís Fernando de Mira Amaral, Carlos Prieto Traguelho, Diogo Vasco Ramos

Barrote, Jaime Pedro Galhoz Pereira; Administradores Não Executivos: Américo Ferreira de Amorim, Isabel José dos Santos; Comissão Executiva Presidente: Luís Fernando de Mira Amaral; Restantes Membros: Carlos Prieto Traguelho, Diogo Vasco Ramos Barrote, Jaime Pedro Galhoz Pereira; Mesa Assembleia Geral Presidente: Rui Paulo da Costa Cunha e Silva Gonçalves; Vice Presidente: Graziela do Ceu Rodrigues Esteves; Secretário: Fernando José Aleixo Duarte; Conselho Fiscal Presidente: Henrique Manuel Camões Serra; Vogais: Gracinda Augusto Figueiras Raposo, Maria Ivone de Freitas Pereira dos Santos; ROC/ SROC SROC: Deloitte & Associados, SROC, S.A.; Secretário da Sociedade: José Barata.

Estrutura Accionista

21,0%

60,0%

19,0% Particulares

Empresas

Membros dos Órgãos Sociais



Outra Informação Total Homens Mulheres

31 de Dezembro 2011 Empregados (activ. dom.) - por tipo de função

Funções de chefia 9 6 3 Funções específicas 48 31 17 Funções administrativas 27 8 19 Auxiliares - - -

Total 84 45 39

Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 84 45 39

No estrangeiro - - - Total 84 45 39

Balcões - por distribuição geográfica Em Portugal 7

No estrangeiro (inclui sucursais e escritórios de representação) - Total 7

Outros indicadores de cobertura bancária ATM's 8

Contas bancárias activas 2.485 Cartões de crédito e débito activos 1.773 POS’s -

Demonstrações Financeiras (milhares €) Individual Consolidado

31 de Dezembro 2011

Balanço

Total de activo ...................................................................................................... 997.733 - Crédito a clientes .................................................................................................. 256.305 - Recursos de clientes ............................................................................................. 174.675 - Responsabilidades representadas por títulos....................................................... - - Passivos subordinados .......................................................................................... - - Aplicações e recursos de instituições de crédito .................................................. 170.370 - Capitais próprios ................................................................................................... 35.505 - Capital................................................................................................................... 30.000 -

Demonstração dos Resultados Margem financeira ............................................................................................... 19.923 -

Produto bancário / Produto da actividade ........................................................... 25.343 - Resultado antes de impostos ............................................................................... 8.792 -

Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ......................................... 50.239 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .................................... (357) - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento .................................. 5.000 - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .......................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ..................................................... 54.882 - Caixa e equivalentes no início do exercício .......................................................... 49.746 - Caixa e equivalentes no fim do exercício.............................................................. 104.628 -

Capitais Próprios Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2010 ......................................... 26.531 -

Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2011 ......................................... 35.505 -



Balanço individual 31-Dez-11 31-Dez-10 Variação 2011 - 2010

Activo Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ............................................... 21.475 21.537 (62) -0,3% 1.1. Caixa .......................................................................................................... 2.648 2.300 348 - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ....................... 18.827 19.237 (410) -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ..................................... 83.217 28.234 54.983 194,7%

3. Activos financeiros detidos para negociação ............................................... - - - - 3.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ....... - - - - 3.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores .......... - - - - 3.3. Acções ....................................................................................................... - - - - 3.4. Outros títulos ............................................................................................ - - - - 3.5. Derivados .................................................................................................. - - - -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ................... 30.867 51.615 (20.748) -40,2% 4.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ....... - 22.095 (22.095) - 4.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores .......... 22.263 12.104 10.159 - 4.3. Acções ....................................................................................................... - - - - 4.4. Outros títulos ............................................................................................ 8.604 17.416 (8.812) -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ................................................. 4.698 4.989 (291) -5,8% 5.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ....... 4.698 4.989 (291) - 5.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores .......... - - - - 5.3. Acções ....................................................................................................... - - - - 5.4. Outros títulos ............................................................................................ - - - - 5.5. Provisões e imparidades............................................................................ - - - -

6. Aplicações em instituições de crédito ......................................................... 558.474 671.240 (112.766) -16,8% 6.1. Mercado monetário interbancário ............................................................ 323 160.431 (160.108) - 6.2. Depósitos .................................................................................................. 487.548 509.896 (22.348) - 6.3. Empréstimos ............................................................................................. - - - - 6.4. Outras aplicações ...................................................................................... 70.603 913 69.690 - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda ......................................... - - - - 6.6. Provisões e imparidades ........................................................................... - - - -

7. Crédito a clientes ........................................................................................ 256.305 256.804 (499) -0,2% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ................................... 225.768 192.646 33.122 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido .................................................. - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) ......................................... 32.500 65.408 (32.908) - 7.4. Crédito e juros vencidos ............................................................................ 3.698 613 3.085 - 7.5. Provisões e imparidades............................................................................ (5.661) (1.863) (3.798) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ..................................................... 24.900 25.178 (278) -1,1% 8.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ....... 25.394 25.178 216 - 8.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores .......... - - - - 8.3. Provisões e imparidades ........................................................................... (494) - (494) -

9. Activos com acordo de recompra ................................................................ - - - -

10. Derivados de cobertura .............................................................................. - - - -

11. Activos não correntes detidos para venda ................................................... - - - - 11.1. Valor bruto .............................................................................................. - - - - 11.2. Provisões e imparidades ......................................................................... - - - -

12. Propriedades de investimento .................................................................... - - - - 12.1. Valor bruto .............................................................................................. - - - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações .................................................. - - - -

13. Outros activos tangíveis.............................................................................. 3.109 3.422 (313) -9,1% 13.1. Valor bruto .............................................................................................. 4.926 4.679 247 - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações .................................................. (1.817) (1.257) (560) -

14. Activos intangíveis ...................................................................................... 559 851 (292) -34,3% 14.1. Valor bruto .............................................................................................. 2.063 1.952 111 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações .................................................. (1.504) (1.101) (403) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos ............ - - - - 15.1. Valor bruto .............................................................................................. - - - - 15.2. Provisões e imparidades ......................................................................... - - - -

16. Activos por impostos correntes................................................................... - - - -

17. Activos por impostos diferidos.................................................................... 1.649 804 845 105,1%

18. Outros activos ............................................................................................ 12.480 1.620 10.860 670,4% 18.1. Valor bruto .............................................................................................. 12.480 1.620 10.860 - 18.2. Provisões e imparidades .......................................................................... - - - -

Total de Activo 997.733 1.066.294 (68.561) -6,4%



Balanço individual (continuação) 31-Dez-11 31-Dez-10 Variação 2011 - 2010

Passivo Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Recursos de bancos centrais .......................................................................... 390.168 690.389 (300.221) -43,5%

2. Passivos financeiros detidos para negociação ................................................ - - - -

3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ................... - - - -

4. Recursos de outras instituições de crédito ..................................................... 388.104 244.900 143.204 58,5% 4.1. Depósitos ..................................................................................................... 388.104 244.900 143.204 - 4.2. Mercado monetário interbancário ............................................................... - - - - 4.3. Empréstimos ................................................................................................ - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ............................................ - - - - 4.5. Outros recursos ............................................................................................ - - - -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos.................................................... 174.675 96.476 78.199 81,1%

5.1. Depósitos à ordem ....................................................................................... 49.263 45.195 4.068 -

5.2. Depósitos a prazo ......................................................................................... 124.684 50.804 73.880 -

5.3. Depósitos de poupança ................................................................................ - - - -

5.4. Outros recursos ............................................................................................ 728 477 251 -

6. Responsabilidades representadas por títulos ................................................. - - - -

6.1. Certificados de depósitos ............................................................................. - - - -

6.2. Obrigações ................................................................................................... - - - -

6.3. Outras responsabilidades ............................................................................. - - - -

7. Passivos financeiros associados a activos transferidos.................................... - - - -

8. Derivados de cobertura ................................................................................. - - - -

9. Passivos não correntes detidos para venda .................................................... - - - -

10. Provisões....................................................................................................... 2.703 2.667 36 1,3%

11. Passivos por impostos correntes .................................................................... 2.764 963 1.801 187,0%

12. Passivos por impostos diferidos ..................................................................... - - - -

13. Instrumentos representativos de capital ........................................................ - - - -

14. Outros passivos subordinados ....................................................................... - - - -

15. Outros passivos ............................................................................................. 3.814 4.368 (554) -12,7%

Total de Passivo 962.228 1.039.763 (77.535) -7,5%

Capital

16. Capital ........................................................................................................... 30.000 25.000 5.000 20,0%

17. Prémios de emissão ....................................................................................... - - - -

18. Outros instrumentos de capital ..................................................................... - - - -

19. Acções próprias ............................................................................................. - - - -

20. Reservas de reavaliação................................................................................. (1.415) (274) (1.141) -416,4%

21. Outras reservas e resultados transitados ....................................................... 1.805 (573) 2.378 415,0%

22. Resultado do exercício ................................................................................... 5.115 2.378 2.737 115,1%

23. Dividendos antecipados ................................................................................. - - - -

Total de Capital 35.505 26.531 8.974 33,8%

Total de Passivo + Capital 997.733 1.066.294 (68.561) -6,4%



Demonstração dos resultados individual 31-Dez-11 31-Dez-10 Variação 2011 - 2010

Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Juros e rendimentos similares ............................................................................. 37.128 18.784 18.344 - 2. Juros e encargos similares ................................................................................... 17.205 7.061 10.144 -

3. Margem financeira ........................................................................ 19.923 11.723 8.200 69,9% 4. Rendimentos de instrumentos de capital ........................................................... - - - - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................ 2.618 2.135 483 - 6. Encargos com serviços e comissões .................................................................... (116) (195) 79 - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados ............... (698) 260 (958) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda .................................. - - - - 9. Resultados de reavaliação cambial ..................................................................... 2.941 2.511 430 -

10. Resultados de alienação de outros activos ......................................................... - - - - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................ 675 471 204 -

12. Produto bancário .......................................................................... 25.343 16.905 8.438 49,9% 13. Custos com pessoal ............................................................................................. 6.217 5.073 1.144 - 14. Gastos gerais administrativos ............................................................................. 5.533 4.610 923 - 15. Amortizações do exercício .................................................................................. 963 1.107 (144) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ..................................................... 36 1.105 (1.069) -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ...................................... 3.802 1.739 2.063 -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........ - - - - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ................... - - - -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 8.792 3.271 5.521 168,8% 21. Impostos correntes ............................................................................................. 4.111 1.186 2.925 - 22. Impostos diferidos .............................................................................................. (434) (293) (141) - 23. Resultado do exercício 5.115 2.378 2.737 115,1%

Demonstração do rendimento integral 31-Dez-11 31-Dez-10 Variação 2011 - 2010


Resultado do exercício .............................................................................................. 5.115 2.378 2.737 115,1% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no exercício...................................................................................... (1.141) (489) (652) -133,3% Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do exercício .................. - - - - Impostos...................................................................................................................... - - - - Pensões ........................................................................................................................... - - - - Outros movimentos ........................................................................................................ - - - - Total outro rendimento integral do exercício ............................................................ (1.141) (489) (652) -133,3% Total rendimento integral do exercício 3.974 1.889 2.085 248,4%



Demonstração das alterações nos capitais próprios (Milhares €)

Capital Prémios de emissão

Outros instrumentos

de capital

Acções próprias

Reserva de justo valor

Outras reservas e resultados transitados

Resultado do

exercício

Total do capital próprio

Saldo a 31 de Dezembro de 2010 25.000 - - - (274) (573) 2.378 26.531

Outros movimentos registados directamente no capital próprio

Alterações de justo valor líquidas de imposto ..... - - - - (1.141) - - (1.141)

Pensões – regime transitório ............................... - - - - - - - -

Outros movimentos ............................................. - - - - - - - -

Resultado do exercício .............................................. - - - - - - 5.115 5.115 Total de ganhos e perdas reconhecidos no exercício - - - - (1.141) - 5.115 3.974

Aumento de capital ................................................... 5.000 - - - - - - 5.000

Emissão de outros instrumentos de capital ............... - - - - - - - -

Constituição de reservas ........................................... - - - - - 2.378 (2.378) -

Dividendos de acções ordinárias ............................... - - - - - - - -

Dividendos antecipados ............................................ - - - - - - - -

Variação de acções próprias ...................................... - - - - - - - -

Planos de incentivos baseados em acções ................. - - - - - - - -

Outros movimentos ................................................... - - - - - - - -

Saldo a 31 de Dezembro de 2011 30.000 - - - (1.415) 1.805 5.115 35.505



Demonstração dos fluxos de caixa individual 31-Dez-11 31-Dez-10 Variação 2011 - 2010


Fluxos de caixa das actividades operacionais Juros e proveitos recebidos ....................................................................... 38.545 19.834 18.711 -

Juros e custos pagos .................................................................................. (14.679) (7.462) (7.217) - Serviços e comissões recebidas ................................................................. - 4.375 (4.375) - Serviços e comissões pagas ....................................................................... (7.197) - (7.197) - Recuperações de créditos ......................................................................... - - - - Contribuições para o fundo de pensões .................................................... - - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ................................ (10.962) (9.095) (1.867) -

Sub-total .................................................................................................... 5.707 7.652 (1.945) -25,4%

Variações nos activos e passivos operacionais Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais . (301.901) 554.542 (856.443) -

Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados .......... 18.535 (49.968) 68.503 - Aplicações em instituições de crédito ....................................................... 114.026 (528.836) 642.862 - Recursos de instituições de crédito ........................................................... 142.758 88.945 53.813 - Crédito a clientes ....................................................................................... (2.870) (105.044) 102.174 - Recursos de clientes e outros empréstimos .............................................. 77.683 (1.149) 78.832 - Derivados de cobertura ............................................................................. - - - - Outros activos e passivos operacionais ..................................................... (1.390) (8) (1.382) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ........................................................................................... 52.548 (33.866) 86.414 255,2%

Impostos sobre os lucros pagos ................................................................ (2.309) (478) (1.831) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................. 50.239 (34.344) 172.942 246,3%

Fluxos de caixa das actividades de investimento ......................................... Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ......................... - - - -

Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................ - - - - Dividendos recebidos ................................................................................ - - - - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................. - - - - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................... - - - - Investimentos detidos até à maturidade ................................................... - (25.111) 25.111 - Compra de imobilizações .......................................................................... (357) (669) 312 - Venda de imobilizações ............................................................................. - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento ............................ (357) (25.780) 25.423 98,6%

Fluxos de caixa das actividades de financiamento ....................................... Aumento de capital ................................................................................... 5.000 - 5.000 -

Emissão de obrigações e outros passivos titulados ................................... - - - - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados .............................. - - - - Emissão / reembolso de passivos subordinados ....................................... - - - - Acções próprias ......................................................................................... - - - - Dividendos pagos ...................................................................................... - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento .......................... 5.000 - 5.000 -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................ 54.882 (60.124) 203.365 191,3% Caixa e equivalentes no início do exercício ............................................... 49.746 109.870 (60.124) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....... - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................ 54.882 (60.124) 203.365 191,3%

Caixa e equivalentes no fim do exercício 104.628 49.746 143.241 110,3%


I.2. Banco BPI, S.A.

Banco BPI, S.A.


Informação Genérica Sede: Rua Tenente Valadim, 284; 4100-476 Porto. Telefone: 226 073 100 Fax: 226 098 787 Internet: www.bancobpi.pt

Órgãos Sociais Conselho de Administração Presidente: Artur Santos Silva; Administradores Executivos: Fernando Ulrich, António Domingues, António Farinha Morais, José Pena do

Amaral, Manuel Ferreira da Silva, Maria Celeste Hagatong, Pedro Barreto; Administradores Não Executivos: Carlos da Camara Pestana, Alfredo Rezende de Almeida, Allianz Europe Ltd

(representada por Herbert Walter) António Lobo Xavier, Armando Leite de Pinho, Carlos Moreira da Silva, Edgar Alves Ferreira, Henri Penchas, Ignacio Alvarez-Rendueles, Isidro Fainé Casas, Juan Nin Génova, Klaus Dührkop, Marcelino Armenter Vidal, Mário Leite da Silva, Ricardo Villela Marino, Tomaz Jervell;

Comissão Executiva do Conselho de Administração

Presidente: Fernando Ulrich; Vice Presidente: António Domingues; Restantes Membros: António Farinha Morais, José Pena do Amaral, Manuel Ferreira da Silva, Maria

Celeste Hagatong, Pedro Barreto; Mesa Assembleia Geral Presidente: Miguel Luís Kolback da Veiga; Vice Presidente: Manuel Cavaleiro Brandão; Secretário: Alexandra Magalhães, Luis Manuel Amorim; Conselho Fiscal Presidente: Abel António Pinto dos Reis; Vogais: Jorge de Figueiredo Dias, José Neves Adelino; ROC/ SROC SROC: Deloitte & Associados, SROC, S.A. (representada por António M. Dias); Secretário da Sociedade: João Avides Moreira; Comissão de Corporate Governance Presidente: Artur Santos Silva; Vogais: Armando Leite de Pinho, Edgar Alves Ferreira, Herbert Walter, Marcelino

Armenter Vidal; Comissão de Remunerações Membros: Criteria CaixaCorp, S.A. (representada por Isidro Fainé Casas);

Arsopi - Holding, SGPS, S.A. (representada por Armando Pinho); HVF, SGPS, S.A. (representada por Edgar Ferreira).

Banco BPI, S.A.



Performance Bolsista

Fonte: Euronext Nota: Cotações de fecho no último dia útil de cada mês.

14,7%

84,4%

0,9%

Particulares

Empresas

Membros dos Órgãos Sociais

1,28 1,30

1,12

1,10 1,10

1,01

0,94

0,82

0,68

0,50

0,47 0,48

0,00

0,50

1,00

1,50

€

Cotação das acções do Banco BPI, S.A.

Banco BPI, S.A.



31 de Dezembro 2011 Empregados (activ. dom.) - por tipo de função

Funções de chefia 2.041 1.192 849 Funções específicas 2.386 1.062 1.324 Funções administrativas 1.973 752 1.221 Auxiliares 102 36 66

Total 6.502 3.042 3.460

Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 6.502 3.042 3.460

No estrangeiro 126 64 62 Total 6.628 3.106 3.522


No estrangeiro (inclui sucursais e escritórios de representação) 26 Total 719

Outros indicadores de cobertura bancária ATM's 1.789

Contas bancárias activas 1.275.845 Cartões de crédito e débito activos 1.650.535 POS’s 43.235


31 de Dezembro 2011

Balanço

Total de activo ...................................................................................................... 43.147.766 42.955.917 Crédito a clientes .................................................................................................. 26.779.877 28.318.264 Recursos de clientes ............................................................................................. 18.139.497 24.671.328 Responsabilidades representadas por títulos....................................................... 6.735.039 6.691.953 Passivos subordinados .......................................................................................... 290.644 209.854 Aplicações e recursos de instituições de crédito .................................................. (3.627.726) 266.071 Capitais próprios ................................................................................................... 41.648 822.388 Capital................................................................................................................... 990.000 990.000

Demonstração dos Resultados

Margem financeira ............................................................................................... 460.776 575.127 Produto bancário / Produto da actividade ........................................................... 818.823 1.020.147 Resultado antes de impostos ............................................................................... (321.583) (328.037)

Fluxos de Caixa

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ......................................... (1.448.854) 1.992.236 Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .................................... 80.779 (14.666) Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento .................................. 1.139.626 (2.114.370) Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .......................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ..................................................... (228.449) (136.800) Caixa e equivalentes no início do exercício .......................................................... 627.749 1.666.269 Caixa e equivalentes no fim do exercício.............................................................. 399.300 1.529.469

Capitais Próprios

Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2010 1 872.966 ....................................... 1.783.020 Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2011 ......................................... 41.648 822.388

1 Demonstrações financeiras de 31 de Dezembro de 2010 re-expressas por alteração da política contabilística relativa à contabilização dos fundos de pensões.

Banco BPI, S.A.


Balanço individual 31-Dez-11 31-Dez-10 2 Variação 2011 - 2010


1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais .............................................. 223.704 475.515 (251.811) -53,0% 1.1. Caixa ........................................................................................................ 175.039 173.510 1.529 - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais...................... 48.665 302.005 (253.340) -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito .................................... 175.914 152.619 23.295 15,3% 3. Activos financeiros detidos para negociação .............................................. 401.114 483.635 (82.521) -17,1%

3.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ..... 55 2.953 (2.898) - 3.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ........ 5.639 6.991 (1.352) - 3.3. Acções ...................................................................................................... 83.131 138.126 (54.995) - 3.4. Outros títulos ........................................................................................... - - - - 3.5. Derivados ................................................................................................. 312.289 335.565 (23.276) -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados .................. 16.549 51.421 (34.872) -67,8% 4.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ..... - - - - 4.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ........ - - - - 4.3. Acções ...................................................................................................... 16.549 51.421 (34.872) - 4.4. Outros títulos ........................................................................................... - - - -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ................................................ 10.954.175 9.055.149 1.899.026 21,0% 5.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ..... 3.219.710 4.395.565 (1.175.855) - 5.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ........ 7.518.823 4.545.554 2.973.269 - 5.3. Acções ...................................................................................................... 105.483 96.245 9.238 - 5.4. Outros títulos ........................................................................................... 171.606 77.156 94.450 - 5.5. Provisões e imparidades .......................................................................... (61.447) (59.371) (2.076) -

6. Aplicações em instituições de crédito ........................................................ 2.086.205 1.461.424 624.781 42,8% 6.1. Mercado monetário interbancário........................................................... - - - - 6.2. Depósitos ................................................................................................. 1.047.642 724.582 323.060 - 6.3. Empréstimos ............................................................................................ 137.903 133.203 4.700 - 6.4. Outras aplicações 3 762.931 ................................................................................... 566.485 196.446 - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda ....................................... 138.379 38.285 100.094 - 6.6. Provisões e imparidades ......................................................................... (650) (1.131) 481 -

7. Crédito a clientes ....................................................................................... 26.779.877 28.380.527 (1.600.650) -5,6% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários 4 17.284.433 ................................. 21.638.015 (4.353.582) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ................................................. 7.599.997 4.568.590 3.031.407 - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) ........................................ 1.751.186 2.003.457 (252.271) - 7.4. Crédito e juros vencidos........................................................................... 661.586 575.945 85.641 - 7.5. Provisões e imparidades .......................................................................... (517.325) (405.480) (111.845) -

8. Investimentos detidos até à maturidade .................................................... - - - - 8.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ..... - - - - 8.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ........ - - - - 8.3. Provisões e imparidades ......................................................................... - - - -

9. Activos com acordo de recompra ............................................................... - - - - 10. Derivados de cobertura ............................................................................. 280.338 267.538 12.800 4,8% 11. Activos não correntes detidos para venda .................................................. - - - -

11.1. Valor bruto ............................................................................................. - - - - 11.2. Provisões e imparidades ....................................................................... - - - -

12. Propriedades de investimento ................................................................... - - - - 12.1. Valor bruto ............................................................................................. - - - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações ................................................. - - - -

13. Outros activos tangíveis............................................................................. 94.847 133.312 (38.465) -28,9% 13.1. Valor bruto ............................................................................................. 501.061 548.283 (47.222) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ................................................. (406.214) (414.971) 8.757 -

14. Activos intangíveis ..................................................................................... 7.743 5.710 2.033 35,6% 14.1. Valor bruto ............................................................................................. 85.017 82.971 2.046 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ................................................. (77.274) (77.261) (13) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos ........... 502.624 555.113 (52.489) -9,5% 15.1. Valor bruto ............................................................................................. 502.624 555.113 (52.489) - 15.2. Provisões e imparidades ....................................................................... - - - -

16. Activos por impostos correntes.................................................................. 7.700 2.129 5.571 261,7% 17. Activos por impostos diferidos................................................................... 852.580 463.998 388.582 83,7% 18. Outros activos ........................................................................................... 764.396 748.817 15.579 2,1%

18.1. Valor bruto ............................................................................................. 850.529 810.404 40.125 - 18.2. Provisões e imparidades ........................................................................ (86.133) (61.587) (24.546) - Total de Activo 43.147.766 42.236.907 910.859 2,2%

2 Demonstrações financeiras de 31 de Dezembro de 2010 re-expressas por alteração da política contabilística relativa à contabilização dos fundos de pensões. 3 Inclui juros a receber, correcções de valor de activos objecto de cobertura e comissões associadas ao custo amortizado. 4 Inclui juros a receber, despesas com rendimento diferido, correcções de valor de activos objecto de cobertura e comissões associadas ao custo amortizado (líquidas).

Banco BPI, S.A.


Balanço individual (continuação) 31-Dez-11 31-Dez-10 5 Variação 2011 - 2010

Passivo Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Recursos de bancos centrais .................................................................. 2.499.197 1.245.537 1.253.660 100,7%

2. Passivos financeiros detidos para negociação ......................................... 425.495 326.207 99.288 30,4%

3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ............ - - - -

4. Recursos de outras instituições de crédito.............................................. 5.713.931 8.559.645 (2.845.714) -33,2% 4.1. Depósitos ............................................................................................. 4.275.114 4.953.298 (678.184) - 4.2. Mercado monetário interbancário ....................................................... - - - - 4.3. Empréstimos ........................................................................................ - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra .................................... 1.169.676 3.321.747 (2.152.071) - 4.5. Outros recursos 6 269.141 .................................................................................. 284.600 (15.459) -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................ 18.139.497 16.656.074 1.483.423 8,9%

5.1. Depósitos à ordem ............................................................................... 4.666.328 5.035.008 (368.680) -

5.2. Depósitos a prazo ................................................................................. 12.803.999 10.961.666 1.842.333 -

5.3. Depósitos de poupança ........................................................................ 313.025 376.927 (63.902) -

5.4. Outros recursos 7 356.145 .................................................................................. 282.473 73.672 -

6. Responsabilidades representadas por títulos ......................................... 6.735.039 7.855.481 (1.120.442) -14,3%

6.1. Certificados de depósitos ..................................................................... - - - -

6.2. Obrigações 8 6.735.039 .......................................................................................... 7.855.481 (1.120.442) -

6.3. Outras responsabilidades ..................................................................... - - - -

7. Passivos financeiros associados a activos transferidos ............................ 7.765.634 4.608.145 3.157.489 68,5%

8. Derivados de cobertura.......................................................................... 662.050 470.867 191.183 40,6%

9. Passivos não correntes detidos para venda ............................................ - - - -

10. Provisões ............................................................................................... 241.968 247.377 (5.409) -2,2%

11. Passivos por impostos correntes ............................................................ 3.313 2.361 952 40,3%

12. Passivos por impostos diferidos ............................................................. 8.108 6.789 1.319 19,4%

13. Instrumentos representativos de capital ................................................ 4.637 7.167 (2.530) -35,3%

14. Outros passivos subordinados ................................................................ 290.644 920.837 (630.193) -68,4%

15. Outros passivos ..................................................................................... 616.605 457.454 159.151 34,8%

Total de Passivo 43.106.118 41.363.941 1.742.177 4,2%

Capital

16. Capital ................................................................................................... 990.000 900.000 90.000 10,0%

17. Prémios de emissão ............................................................................... 128.432 441.306 (312.874) -70,9%

18. Outros instrumentos de capital .............................................................. 8.030 9.894 (1.864) -18,8%

19. Acções próprias ..................................................................................... (21.020) (21.699) 679 -3,1%

20. Reservas de reavaliação ......................................................................... (1.250.696) (708.664) (542.032) -76,5%

21. Outras reservas e resultados transitados ................................................ 403.672 162.510 241.162 148,4%

22. Resultado do exercício ........................................................................... (216.770) 89.619 (306.389) -341,9%

23. Dividendos antecipados ......................................................................... - - - -

Total de Capital 41.648 872.966 (831.318) -95,2%

Total de Passivo + Capital 43.147.766 42.236.907 910.859 2,2%

5 Demonstrações financeiras de 31 de Dezembro de 2010 re-expressas por alteração da política contabilística relativa à contabilização dos fundos de pensões. 6 Inclui juros a pagar, correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura e comissões associadas ao custo amortizado (líquidas). 7 Inclui juros a pagar e correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura. 8 Inclui juros a pagar, correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura e prémios e comissões líquidos.

Banco BPI, S.A.


Demonstração dos resultados individual 9 31-Dez-11 31-Dez-10 10 Variação 2011 - 2010


1. Juros e rendimentos similares ............................................................................. 1.938.578 1.808.675 129.903 - 2. Juros e encargos similares ................................................................................... 1.608.691 1.402.178 206.513 -

3. Margem financeira estrita ............................................................. 329.887 406.497 (76.610) -18,8% 4. Rendimentos de instrumentos de capital ........................................................... 102.920 85.158 17.762 - 5. Comissões líquidas associadas ao custo amortizado ........................................... 27.969 30.201 (2.232) -

6. Margem financeira ....................................................................... 460.776 521.856 (61.080) -11,7% 7. Comissões recebidas ........................................................................................... 231.299 236.092 (4.793) - 8. Comissões pagas ................................................................................................. (41.760) (42.427) 667 - 9. Outros proveitos líquidos .................................................................................... 21.927 24.489 (2.562) -

10. Comissões líquidas ....................................................................... 211.466 218.154 (6.688) -3,1% 11. Ganhos e perdas em operações de justo valor ................................................... 204.860 14.713 190.147 - 12. Ganhos e perdas em activos disponíveis para venda .......................................... (2.975) (6.255) 3.280 - 13. Juros, ganhos e perdas financeiros com pensões ................................................ 8.480 12.197 (3.717) -

14. Resultados em operações financeiras ............................................ 210.365 20.655 189.710 918,5% 15. Rendimentos e receitas operacionais ................................................................. 74.870 14.163 60.707 - 16. Encargos e gastos operacionais ........................................................................... (128.905) (23.723) (105.182) - 17. Outros impostos .................................................................................................. (9.749) (9.503) (246) -

18. Rendimentos e encargos operacionais ........................................... (63.784) (19.063) (44.721) -234,6%

19. Produto bancário .......................................................................... 818.823 741.602 77.221 10,4% 20. Custos com pessoal ............................................................................................. 342.577 359.713 (17.136) - 21. Gastos gerais administrativos ............................................................................. 171.791 174.329 (2.538) - 22. Amortizações do exercício .................................................................................. 25.068 33.290 (8.222) -

23. Custos de estrutura ....................................................................... 539.436 567.332 (27.896) -4,9% 24. Recuperação de créditos, juros e despesas ......................................................... 17.471 13.751 3.720 - 25. Imparidade e provisões líquidas para crédito e garantias ................................... (174.861) (82.768) (92.093) - 26. Imparidade e outras provisões líquidas............................................................... (443.580) (19.910) (423.670) -

27. Resultado antes de impostos ............................................................ (321.583) 85.343 (406.926) -476,8% 28. Impostos sobre lucros ......................................................................................... (104.813) (4.276) (100.537) - 29. Resultado individual (216.770) 89.619 (306.389) -341,9%

Demonstração do rendimento integral 31-Dez-11 31-Dez-1010 Variação 2011 - 2010


Resultado do exercício .............................................................................................. (216.770) 89.619 (306.389) -341,9% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no exercício...................................................................................... (1.181.881) (750.401) (431.480) - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do exercício .................. 402.738 6.007 396.731 - Impostos...................................................................................................................... 237.111 221.563 15.548 - Pensões ........................................................................................................................... (46.903) (30.369) (16.534) - Outros movimentos ........................................................................................................ - - - - Total outro rendimento integral do exercício ........................................................... (588.935) (553.200) (35.735) -6,5% Total rendimento integral do exercício (805.705) (463.581) (342.124) -73,8%

9 A Demonstração dos resultados individual apresentada está de acordo com o formato publicado pelo Banco BPI, S.A. no seu relatório e contas. Para efeitos de análise agregada no Boletim Informativo da APB, as rubricas foram reclassificadas de acordo com o formato seguido pela APB e que segue o formato do Banco de Portugal. 10 Demonstrações financeiras de 31 de Dezembro de 2010 re-expressas por alteração da política contabilística relativa à contabilização dos fundos de pensões.

Banco BPI, S.A.


Demonstração das alterações nos capitais próprios (Milhares €)

Capital Prémios de emissão

Outros instrumentos

de capital

Acções próprias

Reserva de justo valor

Outras reservas e resultados transitados

Resultado do exercício

Total do capital próprio

Saldo a 31 de Dezembro de 2010 11 900.000 441.306 9.894 (21.699) (708.664) 162.510 89.619 872.966

Outros movimentos registados directamente no capital próprio

Alterações de justo valor líquidas de imposto .......................................................... - - - - - - - -

Pensões – regime transitório .......................... - - - - - (25.294) - (25.294)

Outros movimentos........................................ - - - - (542.032) (46.903) - (588.935)

Resultado do exercício ......................................... - - - - - - (216.770) (216.770) Total de ganhos e perdas reconhecidos no exercício - - - - (542.032) (72.197) (216.770) (830.999)

Aumento de capital .............................................. 90.000 - - - - (90.000) - -

Emissão de outros instrumentos de capital .......... - - - - - - - -

Constituição de reservas ...................................... - - - - - 89.619 (89.619) -

Dividendos de acções ordinárias .......................... - - - - - - - -

Dividendos antecipados ....................................... - - - - - - - -

Variação de acções próprias ................................. - - - - - - - -

Planos de incentivos baseados em acções ........... - - (1.864) 679 - 866 - (319)

Outros movimentos ............................................. - (312.874) - - - 312.874 - -

Saldo a 31 de Dezembro de 2011 990.000 128.432 8.030 (21.020) (1.250.696) 403.672 (216.770) 41.648


Banco BPI, S.A.


Demonstração dos fluxos de caixa individual 12 31-Dez-11 31-Dez-10 Variação 2011 - 2010


Fluxos de caixa das actividades operacionais Juros, comissões e outros proveitos recebidos ......................................... 2.684.724 2.267.545 417.179 -

Juros, comissões e outros custos pagos .................................................... (1.464.724) (1.233.922) (230.802) - Recuperações de créditos ......................................................................... 17.471 13.751 3.720 - Contribuições para o fundo de pensões .................................................... (1.297) (3.008) 1.711 - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ................................ (429.346) (469.480) 40.134 -

Sub-total ............................................................................. 806.828 574.886 231.942 40,3%

Variações nos activos e passivos operacionais Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais . - - - -

Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados e activos financeiros disponíveis para venda ............................................... (2.979.686) (255.082) (2.724.604) - Aplicações em instituições de crédito ....................................................... (625.778) 944.962 (1.570.740) - Recursos de instituições de crédito ........................................................... (1.615.513) (554.157) (1.061.356) - Crédito a clientes ....................................................................................... 1.561.613 (11.242) 1.572.855 - Recursos de clientes e outros empréstimos .............................................. 1.401.071 (587.754) 1.988.825 - Passivos financeiros detidos para negociação ........................................... 136.270 (209.907) 346.177 - Outros activos e passivos operacionais ..................................................... (94.015) (60.098) (33.917) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ........................................................................................... (1.409.210) (158.392) (1.250.818) -789,7%

Impostos sobre os lucros pagos ................................................................ (39.644) 3.993 (43.637) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................. (1.448.854) (154.399) (1.294.455) -838,4%

Fluxos de caixa das actividades de investimento Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ......................... (20) (75.995) 75.975 -

Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................ - 6 (6) - Dividendos recebidos ................................................................................ 101.654 81.931 19.723 - Investimentos detidos até à maturidade ................................................... - - - - Compra de imobilizações .......................................................................... (71.916) (61.576) (10.340) - Venda de imobilizações ............................................................................. 51.061 24.716 26.345 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento ............................ 80.779 (30.918) 111.697 361,3%

Fluxos de caixa das actividades de financiamento Aumento de capital ................................................................................... - - - -

Passivos por activos não desreconhecidos ................................................ 3.155.040 1.171.259 1.983.781 - Emissões de dívida titulada e subordinada................................................ 1.914.274 3.978.624 (2.064.350) - Amortizações de dívida titulada ................................................................ (2.621.082) (4.134.296) 1.513.214 - Aquisições e vendas de dívida titulada e subordinada própria .................. (1.081.802) (661.093) (420.709) - Juros de dívida titulada e subordinada ...................................................... (227.483) (251.607) 24.124 - Acções próprias ......................................................................................... 679 1.160 (481) - Dividendos pagos ...................................................................................... - (69.700) 69.700 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento .......................... 1.139.626 34.347 1.105.279 3218,0%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................ (228.449) (150.970) (77.479) -51,3% Caixa e equivalentes no início do exercício ............................................... 627.749 778.719 (150.970) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....... - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................ (228.449) (150.970) (77.479) -51,3%

Caixa e equivalentes no fim do exercício 399.300 627.749 (228.449) -36,4%

12 Formato da Demonstração dos fluxos de caixa adaptado pela instituição financeira.


I.3. Banco Português de Investimento, S.A.



Informação Genérica Sede: Rua Tenente Valadim, 284; 4100-476 Porto. Telefone: 226 073 100 Fax: 226 098 787 Internet: www.bpiinvestimentos.pt

Órgãos Sociais Conselho de Administração Presidente: Fernando Ulrich; Administradores Executivos: Alexandre Lucena e Vale, João Pedro Oliveira e Costa, José Miguel Morais Alves,

Manuel Ferreira da Silva; Administradores Não Executivos: António Domingues; Comissão Executiva Presidente: Fernando Ulrich; Vice Presidente: António Domingues; Restantes Membros: Alexandre Lucena e Vale, João Pedro Oliveira e Costa, José Miguel Morais Alves,

Manuel Ferreira da Silva; Mesa Assembleia Geral Presidente: Rui Manuel Parente Chancerelle de Machete; Secretário: Luís Graça Moura; Conselho Fiscal Presidente: Artur Alves Conde; Vogais: João Morais Cabral; ROC/ SROC SROC: Deloitte & Associados, SROC, S.A.; Secretário da Sociedade: João Avides Moreira.


100,0%

Empresas




31 de Dezembro de 2011 Empregados (activ. dom.) - por tipo de função

Funções de chefia 61 50 11 Funções específicas 94 59 35 Funções administrativas 12 2 10 Auxiliares 1 - 1

Total 168 111 57

Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 168 111 57

No estrangeiro 14 12 2 Total 182 123 59


No estrangeiro (inclui sucursais e escritórios de representação) 1 Total 3

Outros indicadores de cobertura bancária ATM's -

Contas bancárias activas - Cartões de crédito e débito activos - POS’s -


31 de Dezembro 2011

Balanço

Total de activo ...................................................................................................... 3.007.338 - Crédito a clientes .................................................................................................. 133.963 - Recursos de clientes ............................................................................................. 2.810.221 - Responsabilidades representadas por títulos....................................................... 36 - Passivos subordinados .......................................................................................... 35.174 - Aplicações e recursos de instituições de crédito .................................................. 2.621.286 - Capitais próprios ................................................................................................... 62.112 - Capital................................................................................................................... 20.000 -

Demonstração dos Resultados

Margem financeira ............................................................................................... 4.907 - Produto bancário / Produto da actividade ........................................................... 25.617 - Resultado antes de impostos ............................................................................... 1.836 -

Fluxos de Caixa

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ......................................... 4.624 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .................................... 218 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento .................................. (5.485) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .......................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ..................................................... (643) - Caixa e equivalentes no início do exercício .......................................................... 40.794 - Caixa e equivalentes no fim do exercício.............................................................. 40.151 -

Capitais Próprios

Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2010 13 64.707 ...................................... - Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2011 ......................................... 62.112 -




Balanço individual 31-Dez-11 31-Dez-10 14 Variação 2011 - 2010


1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ........................................... 196 267 (71) -26,6% 1.1. Caixa...................................................................................................... 196 267 (71) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ................... - - - -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ................................. 39.955 40.527 (572) -1,4% 3. Activos financeiros detidos para negociação ........................................... 94.213 175.163 (80.950) -46,2%

3.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ... 1.843 1.317 526 - 3.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ..... - - - - 3.3. Acções ................................................................................................... 6.566 39.144 (32.578) - 3.4. Outros títulos ........................................................................................ 62.228 60.569 1.659 - 3.5. Derivados .............................................................................................. 23.576 74.133 (50.557) -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ............... - - - - 4.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ... - - - - 4.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ..... - - - - 4.3. Acções ................................................................................................... - - - - 4.4. Outros títulos ........................................................................................ - - - -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ............................................. 59.720 68.053 (8.333) -12,2% 5.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ... 1.041 935 106 - 5.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ..... - - - - 5.3. Acções ................................................................................................... 960 960 - - 5.4. Outros títulos ........................................................................................ 58.141 66.555 (8.414) - 5.5. Provisões e imparidades ....................................................................... (422) (397) (25) -

6. Aplicações em instituições de crédito ..................................................... 2.651.643 3.332.454 (680.811) -20,4% 6.1. Mercado monetário interbancário ........................................................ - - - - 6.2. Depósitos .............................................................................................. 2.484.374 3.179.086 (694.712) - 6.3. Empréstimos ......................................................................................... 11.190 6.000 5.190 - 6.4. Outras aplicações 15 156.082 ............................................................................... 147.371 8.711 - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .................................... - - - - 6.6. Provisões e imparidades ...................................................................... (3) (3) - -

7. Crédito a clientes .................................................................................... 133.963 128.711 5.252 4,1% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários 16 133.971 ............................. 128.754 5.217 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido .............................................. - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) ..................................... - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos ........................................................................ 284 248 36 - 7.5. Provisões e imparidades ....................................................................... (292) (291) (1) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ................................................. - - - - 8.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ... - - - - 8.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ..... - - - - 8.3. Provisões e imparidades ...................................................................... - - - -

9. Activos com acordo de recompra ............................................................ -

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