Boletim Estatístico Junho 2014 · 2015-04-21 · Boletim Estatístico – 2014 (1º Semestre) 5...

Boletim Estatístico Associação Portuguesa de Bancos

Nº 50 2014 | Semestral Lisboa | Dezembro 2014

Nota de Agradecimentos

A Associação Portuguesa de Bancos agradece aos seus Associados o contributo que deram e que tornou possível a elaboração do presente Boletim Estatístico.

Boletim Estatístico – 2014 (1º Semestre) 3

Índice

Nota Introdutória ............................................................................................................ 5

I. Fichas Técnicas e Demonstrações Financeiras Individuais ................................................. 9

I.1 Banco BIC Português, S.A. ................................................................................ 11 I.2 Banco BPI, S.A. .................................................................................................. 19 I.3 Banco Português de Investimento, S.A. ........................................................... 27 I.4 Banco Carregosa, S.A. ....................................................................................... 35 I.5 Banco Comercial Português, S.A. ..................................................................... 41 I.6 Banco ActivoBank, S.A. ..................................................................................... 49 I.7 Banco de Investimento Imobiliário, S.A. .......................................................... 57 I.8 Banco de Investimento Global, S.A. ................................................................. 65 I.9 Banco Espírito Santo, S.A. ................................................................................ 73 I.10 Banco Espírito Santo de Investimento, S.A. ..................................................... 81 I.11 Banco Espírito Santo dos Açores, S.A. .............................................................. 89 I.12 BEST – Banco Electrónico de Serviço Total, S.A. .............................................. 97 I.13 Banco Finantia, S.A. .......................................................................................... 105 I.14 Banco Invest, S.A. ............................................................................................. 113 I.15 Banif – Banco Internacional do Funchal, S.A. ................................................... 119 I.16 Banif – Banco de Investimento, S.A. ................................................................ 127 I.17 Banif Mais, S.A. ................................................................................................. 135 I.18 Caixa Central – Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL ........................ 143 I.19 Caixa Económica Montepio Geral .................................................................... 151 I.20 Montepio Investimento, S.A. ........................................................................... 159 I.21 Caixa Geral de Depósitos, S.A. .......................................................................... 167 I.22 Caixa – Banco de Investimento, S.A. ................................................................ 175 I.23 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Portugal), S.A. ............................................. 181 I.24 Banco Popular Portugal, S.A. ............................................................................ 189 I.25 Banco Santander Consumer Portugal, S.A. ...................................................... 197 I.26 Banco Santander Totta, S.A. ............................................................................. 205 I.27 Banco do Brasil, AG – Sucursal em Portugal .................................................... 213 I.28 Barclays Bank PLC – Sucursal em Portugal ....................................................... 219 I.29 BNP Paribas – Sucursal em Portugal ................................................................ 225 I.30 BNP Paribas Securities Services, S.A. – Sucursal em Portugal .......................... 231


II. Demonstrações Financeiras Consolidadas ....................................................................... 237

II.1 Grupo BPI ......................................................................................................... 239 II.2 Grupo Banco Carregosa .................................................................................... 245 II.3 Grupo Banco Comercial Português .................................................................. 251 II.4 Grupo Banco de Investimento Global .............................................................. 257 II.5 Grupo Banco Espírito Santo ............................................................................. 263 II.6 Grupo Banco Espírito Santo de Investimento .................................................. 269 II.7 Grupo Banco Finantia ....................................................................................... 275 II.8 Grupo Banco Invest .......................................................................................... 281 II.9 Banif Grupo Financeiro ..................................................................................... 287 II.10 Grupo Crédito Agrícola ..................................................................................... 293 II.11 Grupo Caixa Económica Montepio Geral ......................................................... 299 II.12 Grupo Caixa Geral de Depósitos ...................................................................... 305 II.13 Grupo Caixa – Banco de Investimento ............................................................. 311 II.14 Grupo BBVA (Portugal) ..................................................................................... 317 II.15 Santander Consumer Portugal ......................................................................... 323 II.16 Santander Totta, SGPS, S.A. ............................................................................. 329 II.17 Grupo Barclays Bank (Portugal) ....................................................................... 335

III. Recursos Humanos ......................................................................................................... 339

III. Balcões .......................................................................................................................... 343


Nota Introdutória

O presente Boletim Estatístico disponibiliza informação financeira e não financeira das instituições associadas com referência ao período de seis meses findo em 30 de Junho de 2014 e, para efeitos comparativos, a respectiva informação financeira relativa a 31 de Dezembro de 2013 e 30 de Junho de 2013.

Do total das 32 instituições que compõem o conjunto das instituições financeiras associadas da APB, não foram incluídos no presente Boletim os dados do NCG Banco, S.A., Sucursal, por indisponibilidade da informação à data da elaboração deste Boletim Estatístico. Não foram também incluídos os dados do Deutsche Bank, AG, Sucursal em Portugal.

Em relação ao Boletim Estatístico anterior não se verificaram alterações no conjunto dos Associados da APB.

De salientar que algumas das instituições financeiras que integram o conjunto de Associados da APB não preparam, com periodicidade semestral, a Demonstração dos Fluxos de Caixa, a Demonstração do Rendimento Integral e a Demonstração das Alterações dos Capitais Próprios, razão pela qual não surgem neste Boletim Estatístico alguns dos referidos mapas. As sucursais estrangeiras a operar em Portugal não preparam as referidas demonstrações financeiras, quer anual, quer semestralmente.

As instituições financeiras incluídas no presente Boletim Estatístico, assim como a designação do Grupo a que pertencem (para efeitos da apresentação das contas consolidadas), encontram-se enunciadas nas págs. 7 e 8.

O presente Boletim Estatístico encontra-se estruturado conforme segue:

• No Capítulo I são apresentadas fichas técnicas sumárias de cada uma das instituições financeiras. Este capítuto apresenta também as Demonstrações Financeiras individuais (Balanço, Demonstração dos Resultados, Demonstração do Rendimento Integral, Demonstração das Alterações nos Capitais Próprios e Demonstração dos Fluxos de Caixa).

• No Capítulo II são disponibilizadas as Demonstrações Financeiras consolidadas (Balanço, Demonstração dos Resultados, Demonstração do Rendimento Integral, Demonstração das Alterações nos Capitais Próprios e Demonstração dos Fluxos de Caixa).

• Encontra-se disponibilizada nos Capítulos III e IV informação semestral sobre os recursos humanos e sobre os balcões das instituições financeiras associadas.

Conforme já ocorrido na preparação dos Boletins Estatísticos anteriores, tanto a informação individual como a consolidada foram disponibilizadas pelas instituições financeiras associadas através do preenchimento de mapas pré-definidos pela APB e que, no caso dos Balanços e das Demonstrações dos Resultados, seguem o modelo de divulgação do Banco de Portugal.

Com o objectivo de tornar a informação agora divulgada mais facilmente acessível aos utilizadores, alguma da informação contida no Boletim Estatístico agora publicado será disponibilizada, em formato Excel, na página de Internet da APB.


Lista de instituições financeiras que integram o conjunto de Associados da APB e que reportaram dados em base individual e em base consolidada

Instituições financeiras – Domésticas

Instituições financeiras Designação do Grupo para efeitos de apresentação de contas consolidadas

Banco BIC Português, S.A.

Banco BPI, S.A. Grupo BPI

Banco Português de Investimento, S.A.

Banco Carregosa, S.A. Grupo Banco Carregosa

Banco Comercial Português, S.A. Grupo Banco Comercial Português

Banco ActivoBank, S.A.

Banco de Investimento Imobiliário, S.A.

Banco de Investimento Global, S.A. Grupo Banco de Investimento Global

Banco Espírito Santo, S.A. Grupo Banco Espírito Santo

Banco Espírito Santo de Investimento, S.A. Grupo Banco Espírito Santo de Investimento

Banco Espírito Santo dos Açores, S.A.

BEST - Banco Electrónico de Serviço Total, S.A.

Banco Finantia, S.A. Grupo Banco Finantia

Banco Invest, S.A. Grupo Banco Invest

Banif - Banco Internacional do Funchal, S.A. Banif Grupo Financeiro

Banif - Banco de Investimento, S.A.

Banif Mais, S.A.

Caixa Central - Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL

Grupo Crédito Agrícola

Caixa Económica Montepio Geral Grupo Caixa Económica Montepio Geral

Montepio Investimento, S.A.

Caixa Geral de Depósitos, S.A. Grupo Caixa Geral de Depósitos

Caixa - Banco de Investimento, S.A. Grupo Caixa – Banco de Investimento


Instituições financeiras – Filiais


Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Portugal), S.A.

Grupo BBVA (Portugal)

Banco Popular Portugal, S.A.

Banco Santander Consumer Portugal, S.A. Santander Consumer Portugal

Banco Santander Totta, S.A. Santander Totta, SGPS, S.A.

Instituições financeiras – Sucursais


Banco do Brasil, AG – Sucursal em Portugal

Barclays Bank PLC – Sucursal em Portugal Grupo Barclays Bank (Portugal)

BNP Paribas – Sucursal em Portugal

BNP Paribas Securities Services, S.A. – Sucursal em Portugal

Fonte: APB


I. Fichas Técnicas e Demonstrações Financeiras Individuais

Dados por instituição financeira


I.1. Banco BIC Português, S.A.



Informação Genérica Sede: Avenida António Augusto de Aguiar, n.º 132; 1050-020 Lisboa. Telefone: 210 438 900 Fax: 210 438 996 Internet:

www.bancobic.pt

Outra Informação Total Homens Mulheres 30 de Junho de 2014

Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 302 255 47 Funções específicas 570 351 219 Funções administrativas 509 212 297 Auxiliares 9 9 -

Total 1.390 827 563

Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 1.390 827 563

No estrangeiro - - - Total 1.390 827 563

Balcões - por distribuição geográfica Em Portugal 204

No estrangeiro1 - Total 204

Demonstrações Financeiras (milhares €) Individual Consolidado

30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 5.917.418 - Crédito a clientes ............................................................................................................ 3.252.498 - Recursos de clientes ....................................................................................................... 4.311.675 - Responsabilidades representadas por títulos................................................................. - - Passivos subordinados .................................................................................................... 145.095 - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ 862.333 - Capitais próprios ............................................................................................................. 389.323 - Capital............................................................................................................................. 300.228 -

Demonstração dos Resultados Margem financeira ......................................................................................................... 49.051 -

Produto bancário / Produto da actividade ..................................................................... 65.960 - Resultado antes de impostos ......................................................................................... 4.994 -

Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................... 46.505 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. (1.931) - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ - - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 44.574 - Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 203.412 - Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 247.986 -

Capitais Próprios Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2013 ................................................... 364.273 -

Total de capitais próprios a 30 de Junho de 2014 .......................................................... 389.323 -

1 Inclui sucursais no exterior e escritórios de representação



Balanço individual 2014 2013 Variação semestral

30-Jun 31-Dez 30-Jun Jun 2014 - Dez 2013

Activo Milhares € Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 123.608 165.425 48.953 (41.817) -25,3% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 44.092 47.041 44.948 (2.949) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 79.516 118.384 4.005 (38.868) -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 124.378 37.987 122.838 86.391 227,4% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 288 378 11 (90) -

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 3.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 288 378 11 (90) -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... 19.479 19.893 35.409 (414) -2,1% 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - 839 851 (839) - 4.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. 19.479 19.054 34.558 425 -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 903.594 740.664 454.125 162.930 22,0% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 637.492 533.263 336.296 104.229 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 258.039 199.530 109.166 58.509 - 5.3. Acções ............................................................................................................ 8.063 7.871 8.663 192 - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 1.404.367 1.355.943 1.338.078 48.424 3,6% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 707.177 586.912 906.378 120.265 - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. 618.639 690.540 281.503 (71.901) - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... 78.551 78.491 150.194 60 - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - 3 - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 3.252.498 3.014.843 2.873.865 237.655 7,9% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 2.649.673 2.381.507 2.349.294 268.166 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 626.666 677.216 584.507 (50.550) - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 136.695 116.251 97.452 20.444 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (160.536) (160.131) (157.388) (405) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. 15.215 18.701 23.901 (3.486) -18,6% 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 15.215 18.701 23.901 (3.486) - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 8.3. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ - - - - - 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 1.783 1.600 - 183 -

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 1.783 1.600 - 183 - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

12. Propriedades de investimento ............................................................................. - - - - - 12.1. Valor bruto ................................................................................................... - - - - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... - - - - -

13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 12.511 12.202 11.881 309 2,5% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 43.010 41.366 40.169 1.644 - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (30.499) (29.164) (28.288) (1.335) -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 233 155 327 78 50,3% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 2.085 1.964 2.142 121 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (1.852) (1.809) (1.815) (43) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. - - - - - 15.1. Valor bruto ................................................................................................... - - - - - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 1.793 - 657 1.793 - 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 1.301 1.173 2.320 128 10,9% 18. Outros activos ...................................................................................................... 56.370 76.513 81.603 (20.143) -26,3%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 56.997 77.091 81.849 (20.094) - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (627) (578) (246) (49) -

Total de Activo 5.917.418 5.445.477 4.993.968 471.941 8,7%



Balanço individual (continuação) 2014 2013 Variação semestral


Passivo Milhares € Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 345.957 334.942 386.252 11.015 3,3% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 11 2.484 12 (2.473) - 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 542.034 643.716 727.729 (101.682) -15,8%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 173.060 298.825 454.431 (125.765) - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... 365.308 344.368 176.052 20.940 - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ - - - - - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 3.666 523 97.246 3.143 -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos ........................................................... 4.311.675 3.804.652 3.090.562 507.023 13,3%

5.1. Depósitos à ordem ........................................................................................... 740.484 627.163 554.999 113.321 -

5.2. Depósitos a prazo ............................................................................................. 3.497.299 3.156.805 2.512.793 340.494 -

5.3. Depósitos de poupança .................................................................................... 11.103 11.475 10.788 (372) -

5.4. Outros recursos ................................................................................................ 62.789 9.209 11.982 53.580 -

6. Responsabilidades representadas por títulos ........................................................ - - 152.454 - -

6.1. Certificados de depósitos ................................................................................. - - - - -

6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -

6.3. Outras responsabilidades ................................................................................. - - 152.454 - -

7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... - - - - - 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... - - - - - 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 44.294 43.932 61.572 362 0,8% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 3.439 2.423 3.854 1.016 41,9% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 8.357 1.833 571 6.524 - 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... 145.095 145.085 145.067 10 - 15. Outros passivos ...................................................................................................... 127.233 102.137 74.519 25.096 24,6%

Total de Passivo 5.528.095 5.081.204 4.642.592 446.891 8,8%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 300.228 300.228 300.228 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ 6.790 6.790 6.790 - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... 27.439 6.022 (1.872) 21.417 355,6% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 51.233 48.734 48.733 2.499 5,1% 22. Resultado do período ............................................................................................. 3.633 2.499 (2.503) 1.134 45,4% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 389.323 364.273 351.376 25.050 6,9%

Total de Passivo + Capital 5.917.418 5.445.477 4.993.968 471.941 8,7%



Demonstração de resultados individual 2014 2013 Variação homóloga

30-Jun 31-Dez 30-Jun Jun 2014 - Jun 2013

Milhares € Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 103.315 193.930 92.131 11.184 - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 54.264 105.482 50.252 4.012 -

3. Margem financeira ............................................................................. 49.051 88.448 41.879 7.172 17,1% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 30 24 24 6 - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 14.963 32.247 15.907 (944) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (4.483) (10.026) (4.494) 11 - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. 532 1.105 (16) 548 - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 773 727 - 773 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 3.084 5.041 2.337 747 -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ - 154 - - - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... 2.010 4.837 1.744 266 -

12. Produto bancário ............................................................................... 65.960 122.557 57.381 8.579 15,0% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 30.564 59.240 29.579 985 - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 24.103 44.857 22.948 1.155 - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 1.415 2.675 1.348 67 - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 362 4.659 3.407 (3.045) -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... 4.204 5.367 1.725 2.479 -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 106 - 82 24 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 212 1.340 15 197 -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 4.994 4.419 (1.723) 6.717 389,8% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 1.361 1.920 780 581 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. - - - - -

23. Resultado do período 3.633 2.499 (2.503) 6.136 245,1%

Demonstração do rendimento integral 2014 2013 Variação homóloga



Resultado do período ......................................................................................................... 3.633 2.499 (2.503) 6.136 245,1% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 27.814 5.517 (3.566) 31.380 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... (6.397) (1.189) - (6.397) - Pensões ............................................................................................................................... - - - - - Outros movimentos ............................................................................................................ - - - - - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 21.417 4.328 (3.566) 24.983 700,6%

Total rendimento integral do período 25.050 6.827 (6.069) 31.119 512,8%



Demonstração das alterações nos capitais próprios (Milhares €)

Capital Prémios de emissão

Outros instrumentos

de capital

Acções próprias

Reserva de justo valor

Outras reservas e resultados transitados

Resultado do período

Total do capital próprio

Saldo a 31 de Dezembro de 2013 300.228 6.790 - - 6.022 48.734 2.499 364.273

Outros movimentos registados directamente no capital próprio

Alterações de justo valor líquidas de imposto ..... - - - - 21.417 - - 21.417

Pensões – regime transitório ............................... - - - - - - - -

Outros movimentos ............................................. - - - - - - - -

Resultado do período ................................................ - - - - - - 3.633 3.633

Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 21.417 - 3.633 25.050

Aumento de capital ................................................... - - - - - - - -

Emissão de outros instrumentos de capital ............... - - - - - - - -

Constituição de reservas ........................................... - - - - - 2.499 (2.499) -

Dividendos de acções ordinárias ............................... - - - - - - - -

Variação de acções próprias ...................................... - - - - - - - -

Planos de incentivos baseados em acções ................. - - - - - - - -

Outros movimentos ................................................... - - - - - - - -

Saldo a 30 de Junho de 2014 300.228 6.790 - - 27.439 51.233 3.633 389.323



Demonstração dos fluxos de caixa individual 2014 2013 Variação homóloga



Fluxos de caixa das actividades operacionais

Juros e proveitos recebidos ................................................................................. 98.136 196.549 n.d n.d -

Juros e custos pagos ............................................................................................ (50.590) (92.840) n.d n.d - Serviços e comissões recebidas ........................................................................... 19.873 32.259 n.d n.d - Serviços e comissões pagas ................................................................................. (4.780) (10.026) n.d n.d - Recuperações de créditos ................................................................................... 25 (12) n.d n.d - Contribuições para o fundo de pensões .............................................................. - - n.d n.d - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ........................................... (51.743) (105.143) n.d n.d -

Sub-total ..................................................................................................................... 10.921 20.787 n.d n.d - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ........... 10.749 100.811 n.d n.d - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados .................... 900 22.216 n.d n.d - Aplicações em instituições de crédito ................................................................. (51.883) (91.046) n.d n.d - Recursos de instituições de crédito ..................................................................... (101.219) 207.281 n.d n.d - Crédito a clientes ................................................................................................ (238.800) (653.500) n.d n.d - Recursos de clientes e outros empréstimos ........................................................ 503.651 1.398.762 n.d n.d - Derivados de cobertura ....................................................................................... (2.473) 2.483 n.d n.d - Outros activos e passivos operacionais ............................................................... (83.204) (674.248) n.d n.d -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ............................................................................................................ 48.642 333.546 n.d n.d n.d

Impostos sobre os lucros pagos .......................................................................... (2.137) (2.594) n.d n.d -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ............................................... 46.505 330.952 n.d n.d n.d Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ................................... - - n.d n.d - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ................................... - - n.d n.d - Dividendos recebidos .......................................................................................... - - n.d n.d - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ....................................... - - n.d n.d - Venda de activos financeiros disponíveis para venda .......................................... - - n.d n.d - Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. - - n.d n.d - Compra de imobilizações .................................................................................... (1.931) (2.140) n.d n.d - Venda de imobilizações ....................................................................................... - - n.d n.d -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento ......................................... (1.931) (2.140) n.d n.d n.d Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital ............................................................................................. - - n.d n.d - Emissão de obrigações e outros passivos titulados ............................................. - - n.d n.d - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ........................................ - (150.656) n.d n.d - Emissão / reembolso de passivos subordinados .................................................. - (100.157) n.d n.d - Acções próprias ................................................................................................... - - n.d n.d - Dividendos pagos ................................................................................................ - - n.d n.d -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ....................................... - (250.813) n.d n.d n.d

Variação líquida em caixa e seus equivalentes .......................................................... 44.574 77.999 n.d n.d n.d Caixa e equivalentes no início do período ........................................................... 203.412 125.413 n.d n.d n.d Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes .................. - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes .......................................................... 44.574 77.999 n.d n.d n.d

Caixa e equivalentes no fim do período 247.986 203.412 n.d n.d n.d


I.2. Banco BPI, S.A.

Banco BPI, S.A.


Informação Genérica Sede: Rua Tenente Valadim, nº 284; 4100-476 Porto. Telefone: 226 073 100 Fax: 226 098 787 Internet:

www.bancobpi.pt


Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 1.895 1.076 819 Funções específicas 2.810 1.224 1.586 Funções administrativas 1.275 467 808 Auxiliares 80 40 40

Total 6.060 2.807 3.253

Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 6.060 2.807 3.253

No estrangeiro 116 60 56 Total 6.176 2.867 3.309


No estrangeiro2 24 Total 627

Demonstrações Financeiras (milhares €) Individual Consolidado 30 de Junho de 2014

Balanço Total de activo ................................................................................................................ 38.568.207 41.286.668 Crédito a clientes ............................................................................................................ 22.075.696 25.190.650 Recursos de clientes ....................................................................................................... 18.077.658 25.600.435 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 2.416.435 2.419.194 Passivos subordinados .................................................................................................... 150.381 69.546 Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (2.952.828) 338.609 Capitais próprios ............................................................................................................. 1.593.744 2.540.607 Capital............................................................................................................................. 1.293.063 1.293.063

Demonstração dos Resultados Margem financeira ......................................................................................................... 225.965 233.154

Produto bancário / Produto da actividade ..................................................................... 178.914 328.565 Resultado antes de impostos ......................................................................................... (147.108) (75.266)

Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................... 966.245 1.154.570

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 63.981 10.933 Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (1.282.569) (1.385.555) Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (252.343) (220.052) Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 584.156 1.839.043 Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 331.813 1.618.991

Capitais Próprios Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2013 ................................................... 1.304.962 2.306.330

Total de capitais próprios a 30 de Junho de 2014 .......................................................... 1.593.744 2.540.607


Banco BPI, S.A.






2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 116.579 269.633 135.324 (153.054) -56,8% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 709.170 430.355 369.652 278.815 64,8%

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 185.602 2.105 5.565 183.497 - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 21.947 18.468 9.718 3.479 - 3.3. Acções ............................................................................................................ 146.375 130.848 94.619 15.527 - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. 73.290 54.447 - 18.843 - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 281.956 224.487 259.750 57.469 -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... 17.142 16.636 17.060 506 3,0% 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 4.3. Acções ............................................................................................................ 17.142 16.636 17.060 506 - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 12.722.595 13.982.160 14.455.890 (1.259.565) -9,0% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 4.981.594 6.211.950 6.545.757 (1.230.356) - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 7.419.942 7.447.422 7.584.248 (27.480) - 5.3. Acções ............................................................................................................ 104.419 100.819 103.207 3.600 - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. 295.568 296.928 295.773 (1.360) - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (78.928) (74.959) (73.095) (3.969) -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 1.008.212 1.054.482 926.226 (46.270) -4,4% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 236.131 258.169 124.140 (22.038) - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. 71.144 59.144 34.951 12.000 - 6.4. Outras aplicações3 .......................................................................................... 523.493 703.887 767.418 (180.394) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. 177.715 33.551 - 144.164 - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ (271) (269) (283) (2) -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 22.075.696 23.199.771 24.244.022 (1.124.075) -4,8% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários 4 ....................................... 13.797.669 14.623.985 15.291.642 (826.316) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... 7.741.084 7.737.635 7.938.903 3.449 - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 408.953 625.622 712.856 (216.669) - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 931.371 944.342 947.559 (12.971) - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (803.381) (731.813) (646.938) (71.568) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. - - - - - 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 8.3. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ 139.819 195.440 207.255 (55.621) -28,5% 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

11.1. Valor bruto ................................................................................................... - - - - - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -


13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 61.543 67.260 70.772 (5.717) -8,5% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 475.929 484.775 488.457 (8.846) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (414.386) (417.515) (417.685) 3.129 -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 16.231 16.770 11.715 (539) -3,2% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 96.180 96.042 90.889 138 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (79.949) (79.272) (79.174) (677) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 396.380 395.703 501.436 677 0,2% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 396.380 395.703 501.436 677 - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 19.116 18.877 4.539 239 1,3% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 418.639 490.222 505.033 (71.583) -14,6% 18. Outros activos ...................................................................................................... 651.835 721.287 727.249 (69.452) -9,6%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 721.624 786.068 835.781 (64.444) - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (69.789) (64.781) (108.532) (5.008) -

Total de Activo 38.568.207 41.173.146 42.425.472 (2.604.939) -6,3%

3 Inclui, juros a receber e comissões associadas ao custo amortizado. 4 Inclui juros a receber, juros com rendimento diferido, correcções de valor de activos objecto de cobertura e comissões associadas ao custo amortizado (líquidas).

Banco BPI, S.A.





1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 3.054.955 4.140.068 4.132.763 (1.085.113) -26,2% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 343.666 254.458 260.643 89.208 35,1% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 3.961.040 3.718.034 4.824.878 243.006 6,5%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 3.277.170 2.717.351 3.647.867 559.819 - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ 576.984 865.668 1.053.260 (288.684) - 4.5. Outros recursos5 .............................................................................................. 106.886 135.015 123.751 (28.129) -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos ........................................................... 18.077.658 18.657.772 18.266.973 (580.114) -3,1%

5.1. Depósitos à ordem ........................................................................................... 5.121.761 4.704.379 4.705.731 417.382 -

5.2. Depósitos a prazo ............................................................................................. 12.405.762 13.384.506 12.899.585 (978.744) -

5.3. Depósitos de poupança .................................................................................... 93.286 117.311 157.282 (24.025) -

5.4. Outros recursos6 .............................................................................................. 456.849 451.576 504.375 5.273 -

6. Responsabilidades representadas por títulos ........................................................ 2.416.435 2.658.577 2.901.538 (242.142) -9,1%


6.2. Obrigações7 ...................................................................................................... 2.416.435 2.658.577 2.901.538 (242.142) -

6.3. Outras responsabilidades ................................................................................. - - - - -

7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... 7.847.803 7.967.745 8.045.145 (119.942) -1,5% 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... 319.722 548.612 616.619 (228.890) -41,7% 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 225.039 229.944 271.413 (4.905) -2,1% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 4.015 3.089 7.407 926 30,0% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 9.581 6.895 10.178 2.686 39,0% 13. Obrigações subordinadas de conversão contingente8 ........................................... - 920.433 1.041.633 (920.433) -100,0% 14. Outros passivos subordinados e títulos de participação8 ...................................... 150.381 217.761 225.075 (67.380) -30,9% 15. Outros passivos ...................................................................................................... 564.168 544.796 523.631 19.372 3,6%

Total de Passivo 36.974.463 39.868.184 41.127.896 (2.893.721) -7,3%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 1.293.063 1.190.000 1.190.000 103.063 8,7% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. 3.739 3.415 3.160 324 9,5% 19. Acções próprias ...................................................................................................... (7.932) (17.090) (17.356) 9.158 53,6% 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... (55.870) (325.365) (431.566) 269.495 82,8% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 472.761 481.433 518.841 (8.672) -1,8% 22. Resultado do período ............................................................................................. (112.017) (27.431) 34.497 (84.586) -308,4% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 1.593.744 1.304.962 1.297.576 288.782 22,1%

Total de Passivo + Capital 38.568.207 41.173.146 42.425.472 (2.604.939) -6,3%

5 Inclui juros a pagar, correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura e comissões associadas ao custo amortizado (líquidas). 6 Inclui Inclui juros a pagar e correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura. 7 Inclui juros a pagar, correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura e prémios e comissões líquidos. 8 Designação da rubrica alterada pela instituição financeira.

Banco BPI, S.A.


Demonstração dos resultados individual9 2014 2013 Variação homóloga


Milhares € Milhares € Milhares € Milhares € % 1. Juros e rendimentos similares .................................................................................... 560.410 1.192.081 618.178 (57.768) - 2. Juros e encargos similares .......................................................................................... 422.888 908.016 475.468 (52.580) -

3. Margem financeira estrita ..................................................................... 137.522 284.065 142.710 (5.188) -3,6% 4. Rendimentos de instrumentos de capital ................................................................... 78.043 80.044 75.353 2.690 - 5. Comissões líquidas associadas ao custo amortizado .................................................. 10.400 23.368 12.559 (2.159) -

6. Margem financeira ................................................................................ 225.965 387.477 230.622 (4.657) -2,0% 7. Comissões recebidas .................................................................................................. 109.272 231.084 117.409 (8.137) - 8. Comissões pagas ........................................................................................................ (18.259) (36.892) (17.911) (348) - 9. Outros proveitos líquidos ........................................................................................... 7.610 18.554 9.176 (1.566) -

10. Comissões líquidas ................................................................................ 98.623 212.746 108.674 (10.051) -9,2% 11. Ganhos e perdas em operações de justo valor ........................................................... (1.719) 12.003 5.701 (7.420) - 12. Ganhos e perdas em activos disponíveis para venda .................................................. (133.847) 58.432 77.504 (211.351) - 13. Juros, ganhos e perdas financeiros com pensões ....................................................... 838 4.110 2.046 (1.208) -

14. Resultados em operações financeiras ................................................... (134.728) 74.545 85.251 (219.979) -258,0% 15. Rendimentos e receitas operacionais ......................................................................... 7.399 12.201 5.035 2.364 - 16. Encargos e gastos operacionais .................................................................................. (12.354) (26.662) (10.509) (1.845) - 17. Outros impostos ......................................................................................................... (5.991) (9.001) (6.955) 964 -

18. Rendimentos e encargos operacionais .................................................. (10.946) (23.462) (12.429) 1.483 11,9%

19. Produto bancário ................................................................................... 178.914 651.306 412.118 (233.204) -56,6% 20. Custos com pessoal .................................................................................................... 138.705 303.266 141.585 (2.880) - 21. Gastos gerais administrativos ..................................................................................... 86.913 168.716 86.355 558 - 22. Amortizações do período ........................................................................................... 8.061 17.753 9.204 (1.143) -

23. Custos de estrutura ................................................................................ 233.679 489.735 237.144 (3.465) -1,5% 24. Recuperação de créditos, juros e despesas ................................................................ 7.453 15.310 9.089 (1.636) - 25. Imparidade e provisões líquidas para crédito e garantias ........................................... (90.746) (242.701) (144.409) 53.663 - 26. Imparidade e outras provisões líquidas ...................................................................... (9.050) 18.834 (12.506) 3.456 -

27. Resultado antes de impostos ................................................................. (147.108) (46.986) 27.148 (174.256) -641,9% 28. Impostos sobre lucros ................................................................................................ (35.091) (19.555) (7.349) (27.742) -

29. Resultado individual (112.017) (27.431) 34.497 (146.514) -424,7%




Resultado do período .......................................................................................................... (112.017) (27.431) 34.497 (146.514) -424,7% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período ............................................................................................ 245.819 382.140 234.298 11.521 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período.......................... 135.857 (85.133) (85.613) 221.470 - Impostos........................................................................................................................... (112.181) (84.630) (42.509) (69.672) - Pensões ................................................................................................................................ 22.174 (1.131) 31.043 (8.869) - Outros movimentos ............................................................................................................. - - - - - Total outro rendimento integral do período ....................................................................... 291.669 211.246 137.219 154.450 112,6%

Total rendimento integral do período 179.652 183.815 171.716 7.936 4,6%

9 A Demonstração dos resultados individual apresentada está de acordo com o formato publicado pelo Banco BPI, S.A. no seu relatório e contas.

Banco BPI, S.A.




Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 1.190.000 - 3.415 (17.090) (325.365) 481.433 (27.431) 1.304.962


Alterações de justo valor líquidas de imposto .......................................................... - - - - - - - -

Pensões – regime transitório .......................... - - - - - 4.720 - 4.720

Outros movimentos........................................ - - - - 269.495 22.174 - 291.669

Resultado do período ........................................... - - - - - - (112.017) (112.017) Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 269.495 26.894 (112.017) 184.372

Aumento de capital .............................................. 103.063 - - - - - - 103.063

Emissão de outros instrumentos de capital .......... - - - - - - - -

Constituição de reservas ...................................... - - - - - - 27.431 27.431

Dividendos de acções ordinárias .......................... - - - - - - - -

Dividendos antecipados ....................................... - - - - - - - -

Variação de acções próprias ................................. - - - - - - - -

Planos de incentivos baseados em acções ........... - - 324 9.158 - (35.566) - (26.084)


Saldo a 30 de Junho de 2014 1.293.063 - 3.739 (7.932) (55.870) 472.761 (112.017) 1.593.744

Banco BPI, S.A.


Demonstração dos fluxos de caixa individual10 2014 2013 Variação homóloga




Juros e proveitos recebidos e serviços e comissões recebidas ................................. 676.041 1.501.531 734.066 (58.025) -

Juros e custos pagos e serviços e comissões pagas .................................................. (691.462) (939.894) (489.701) (201.761) - Recuperações de créditos ........................................................................................ 7.453 15.310 9.089 (1.636) - Contribuições para o fundo de pensões ................................................................... (8.945) (27.938) (27.938) 18.993 - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ............................................... (220.982) (398.057) (196.040) (24.942) -

Sub-total .......................................................................................................................... (237.895) 150.952 29.476 (267.371) -907,1% Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................ - - - - - Activos financeiros detidos para negociação e disponíveis para venda .................... 1.400.176 1.034.817 490.214 909.962 - Aplicações em instituições de crédito ...................................................................... 46.530 90.348 218.469 (171.939) - Recursos de instituições de crédito .......................................................................... (833.285) (2.288.393) (1.183.237) 349.952 - Crédito a clientes ..................................................................................................... 1.043.827 2.146.066 1.258.719 (214.892) - Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................................. (609.561) 947.739 554.171 (1.163.732) - Passivos financeiros de negociação .......................................................................... 29.897 (16.603) 6.804 23.093

Outros activos e passivos operacionais .................................................................... 129.188 (210.661) (173.197) 302.385 - Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros .......................................................................................................................... 968.877 1.854.265 1.201.419 (232.542) -19,4%

Impostos sobre os lucros pagos ............................................................................... (2.632) (53.217) (17.152) 14.520 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... 966.245 1.801.048 1.184.267 (218.022) -18,4% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ (857) (1.204) (5) (852) - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas........................................ - 107.000 - - - Dividendos recebidos ............................................................................................... 75.035 76.855 72.565 2.470 - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. - - - - - Compra de imobilizações ......................................................................................... (27.537) (65.909) (25.308) (2.229) - Venda de imobilizações ............................................................................................ 17.340 36.694 15.920 1.420 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 63.981 153.436 63.172 809 1,3% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital .................................................................................................. 103.063 - - 103.063 - Passivos por activos não desreconhecidos ............................................................... (120.330) (251.659) (174.166) 53.836 - Emissão de obrigações subordinadas de conversão contingente ............................. - - - - - Amortizações de obrigações subordinadas de conversão contingente .................... (920.000) (280.000) (200.000) (720.000) - Emissões de dívida titulada e subordinada............................................................... 110.604 167.351 75.108 35.496 - Amortizações de dívida titulada ............................................................................... (420.900) (1.574.503) (1.135.548) 714.648 - Aquisições e vendas de dívida titulada e subordinada própria ................................. 33.339 336.489 230.447 (197.108) - Juros de dívida titulada e subordinada ..................................................................... (50.395) (92.940) (64.783) 14.388 - Juros de obrigações subordinadas de conversão contingente .................................. (27.108) (84.786) (3.423) (23.685) - Acções próprias ........................................................................................................ 9.158 1.182 916 8.242 - Dividendos de acções ordinárias pagos .................................................................... - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (1.282.569) (1.778.866) (1.271.449) (11.120) -0,9%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (252.343) 175.618 (24.010) (228.333) -951,0% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................ 584.156 408.539 408.539 175.617 - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....................... - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (252.343) 175.618 (24.010) (228.333) -951,0%

Caixa e equivalentes no fim do período 331.813 584.157 384.529 (52.716) -13,7%

10 Formato da Demonstração dos fluxos de caixa adaptado pela instituição financeira


I.3. Banco Português de Investimento, S.A.



Informação Genérica Sede: Rua Tenente Valadim, nº 284; 4100-476 Porto. Telefone: 226 073 100 Fax: 226 098 787 Internet:

www.bpiinvestimentos.pt


Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 65 54 11 Funções específicas 88 55 33 Funções administrativas 16 2 14 Auxiliares - - -

Total 169 111 58

Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 169 111 58

No estrangeiro 9 7 2 Total 178 118 60




30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 1.569.847 - Crédito a clientes ............................................................................................................ 74.227 - Recursos de clientes ....................................................................................................... 1.418.519 - Responsabilidades representadas por títulos................................................................. - - Passivos subordinados .................................................................................................... 35.157 - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ 1.369.513 - Capitais próprios ............................................................................................................. 56.641 - Capital............................................................................................................................. 20.000 -



Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................... (15.461) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 146 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (4.685) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (20.000) - Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 49.240 - Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 29.240 -









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ..................................................... 182 208 174 (26) -12,5% 1.1. Caixa ........................................................................................................... 182 208 174 (26) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ......................... - - - - -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ........................................... 29.058 49.032 30.573 (19.974) -40,7% 3. Activos financeiros detidos para negociação ..................................................... 21.419 37.631 91.009 (16.212) -43,1%

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ...... 1.997 1.999 1.985 (2) - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ......... - - - - - 3.3. Acções ......................................................................................................... 1.586 3.811 2.900 (2.225) - 3.4. Outros títulos .............................................................................................. - 15.946 66.572 (15.946) - 3.5. Derivados .................................................................................................... 17.836 15.875 19.552 1.961 -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ....................... - - - - - 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ...... - - - - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ......... - - - - - 4.3. Acções ......................................................................................................... - - - - - 4.4. Outros títulos .............................................................................................. - - - - -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ....................................................... 33.686 41.667 39.460 (7.981) -19,2% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ...... 1.672 4.231 1.480 (2.559) - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ......... - - - - - 5.3. Acções ......................................................................................................... 958 950 947 8 - 5.4. Outros títulos .............................................................................................. 31.497 36.927 37.474 (5.430) - 5.5. Provisões e imparidades ............................................................................. (441) (441) (441) - -

6. Aplicações em instituições de crédito ................................................................ 1.383.333 1.098.151 1.589.871 285.182 26,0% 6.1. Mercado monetário interbancário .............................................................. - - - - - 6.2. Depósitos12.................................................................................................. 1.363.621 1.078.802 1.589.874 284.819 - 6.3. Empréstimos ............................................................................................... - - - - - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................ 19.715 19.352 - 363 - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda ........................................... - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ............................................................................. (3) (3) (3) - -

7. Crédito a clientes................................................................................................ 74.227 82.330 91.506 (8.103) -9,8% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários13 ................................... 73.789 82.117 89.902 (8.328) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido .................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) ........................................... - - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos .............................................................................. 1.250 930 3.075 320 - 7.5. Provisões e imparidades ............................................................................. (812) (717) (1.471) (95) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ........................................................... - - - - - 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ...... - - - - - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ......... - - - - - 8.3. Provisões e imparidades ............................................................................. - - - - -

9. Activos com acordo de recompra....................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ...................................................................................... 158 154 147 4 2,6% 11. Activos não correntes detidos para venda ......................................................... - - - - -

11.1. Valor bruto ................................................................................................ - - - - - 11.2. Provisões e imparidades ........................................................................... - - - - -

12. Propriedades de investimento ........................................................................... - - - - - 12.1. Valor bruto ................................................................................................ - - - - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações .................................................... - - - - -

13. Outros activos tangíveis ..................................................................................... 1.348 1.401 1.420 (53) -3,8% 13.1. Valor bruto ................................................................................................ 5.450 20.034 24.678 (14.584) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações .................................................... (4.102) (18.633) (23.258) 14.531 -

14. Activos intangíveis ............................................................................................. 84 101 53 (17) -16,8% 14.1. Valor bruto ................................................................................................ 3.296 3.316 3.255 (20) - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações .................................................... (3.212) (3.215) (3.202) 3 -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos ................ 2.699 2.699 2.697 - 0,0% 15.1. Valor bruto ................................................................................................ 2.699 2.699 2.697 - - 15.2. Provisões e imparidades ........................................................................... - - - - -

16. Activos por impostos correntes ......................................................................... 2.968 2.943 240 25 0,8% 17. Activos por impostos diferidos .......................................................................... 2.824 1.291 1.406 1.533 118,7% 18. Outros activos .................................................................................................... 17.861 19.294 20.177 (1.433) -7,4%

18.1. Valor bruto ................................................................................................ 18.339 19.686 20.437 (1.347) - 18.2. Provisões e imparidades ........................................................................... (478) (392) (260) (86) -

Total de Activo 1.569.847 1.336.902 1.868.733 232.945 17,4%

12 Inclui juros a receber. 13 Inclui juros a receber.






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. - - - - - 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 17.817 16.074 19.324 1.743 10,8% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 13.820 17.976 28.270 (4.156) -23,1%

4.1. Depósitos14 ....................................................................................................... 9.557 17.537 27.114 (7.980) - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ - - - - - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 4.263 439 1.156 3.824 -



5.2. Depósitos a prazo ............................................................................................. 923.133 759.511 1.106.438 163.622 -

5.3. Depósitos de poupança .................................................................................... 21 38 277 (17) -

5.4. Outros recursos15 ............................................................................................. 12.614 6.933 12.013 5.681 -

6. Responsabilidades representadas por títulos ........................................................ - - - - -


6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -



10. Provisões ................................................................................................................ 951 1.032 1.129 (81) -7,8% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 1.369 283 776 1.086 383,7% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 148 338 412 (190) -56,2% 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... 35.157 35.083 35.081 74 0,2% 15. Outros passivos ...................................................................................................... 25.425 31.022 38.428 (5.597) -18,0%

Total de Passivo 1.513.206 1.273.662 1.807.985 239.544 18,8%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 20.000 20.000 20.000 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. (58) 111 43 (169) -152,3% 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... (3.465) 372 729 (3.837) -1.031,5% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 37.804 37.801 39.409 3 0,0% 22. Resultado do período ............................................................................................. 2.360 4.956 567 (2.596) -52,4% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 56.641 63.240 60.748 (6.599) -10,4%


14 Inclui juros a pagar. 15 Inclui juros a pagar e correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura.



Demonstração dos resultados individual16 2014 2013 Variação homóloga


Milhares € Milhares € Milhares € Milhares € % 1. Juros e rendimentos similares .................................................................................... 12.458 37.980 22.346 (9.888) - 2. Juros e encargos similares .......................................................................................... 11.467 36.000 20.484 (9.017) -

3. Margem financeira estrita ..................................................................... 991 1.980 1.862 (871) -46,8% 4. Rendimentos de instrumentos de capital ................................................................... 145 132 130 15 -

5. Margem financeira ................................................................................ 1.136 2.112 1.992 (856) -43,0% 6. Comissões recebidas .................................................................................................. 15.088 24.322 11.341 3.747 - 7. Comissões pagas ........................................................................................................ (1.310) (1.776) (1.010) (300) - 8. Outros proveitos líquidos ........................................................................................... 42 73 43 (1) -

9. Comissões líquidas ................................................................................ 13.820 22.619 10.374 3.446 33,2% 10. Ganhos e perdas em operações de justo valor ........................................................... 507 4.704 1.113 (606) - 11. Ganhos e perdas em activos disponíveis para venda .................................................. 218 38 - 218 - 12. Juros, ganhos e perdas financeiros com pensões ....................................................... (5) 73 33 (38) -

13. Resultados em operações financeiras ................................................... 720 4.815 1.146 (426) 37,2% 14. Rendimentos e receitas operacionais ......................................................................... 24 151 26 (2) - 15. Encargos e gastos operacionais .................................................................................. (243) (867) (497) 254 - 16. Outros impostos ......................................................................................................... (169) (448) (208) 39 -

17. Rendimentos e encargos operacionais .................................................. (388) (1.164) (679) 291 42,9%

18. Produto bancário ................................................................................... 15.288 28.382 12.833 2.455 19,1% 19. Custos com pessoal .................................................................................................... 6.908 12.332 6.284 624 - 20. Gastos gerais administrativos ..................................................................................... 4.033 7.134 4.144 (111) - 21. Amortizações do período ........................................................................................... 69 197 124 (55) -

22. Custos de estrutura ................................................................................ 11.010 19.663 10.552 458 4,3% 23. Recuperação de créditos, juros e despesas ................................................................ - 3 - -

24. Imparidade e provisões líquidas para crédito e garantias ........................................... (15) 309 (543) 528 - 25. Imparidade e outras provisões líquidas ...................................................................... (86) (140) (8) (78) -

26. Resultado antes de impostos ................................................................. 4.177 8.891 1.730 2.447 141,4% 27. Impostos sobre lucros ................................................................................................ 1.817 3.935 1.163 654 -

28. Resultado individual 2.360 4.956 567 1.793 316,2%




Resultado do período ......................................................................................................... 2.360 4.956 567 1.793 316,2% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ (5.442) (1.716) (1.209) (4.233) - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... 1.605 500 350 1.255 - Pensões ............................................................................................................................... - - - - - Outros movimentos ............................................................................................................ (460) (1.717) (142) (318) - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... (4.297) (2.933) (1.001) (3.296) -329,3%

Total rendimento integral do período (1.937) 2.023 (434) (1.503) -346,3%

16 A Demonstração dos resultados individual apresentada está de acordo com o formato publicado pelo Banco Português de Investimento, S.A. no seu relatório e contas.





Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 20.000 - 111 - 372 37.801 4.956 63.240


Alterações de justo valor líquidas de imposto ......... - - - - (3.837) - - (3.837)

Pensões – regime transitório .................................. - - - - - (32) - (32)

Outros movimentos ................................................ - - - - - (460) - (460)

Resultado do período ................................................... - - - - - - 2.360 2.360

Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - (3.837) (492) 2.360 (1.969)

Aumento de capital ...................................................... - - - - - - - -

Emissão de outros instrumentos de capital .................. - - - - - - - -

Constituição de reservas ............................................... - - - - - - - -

Dividendos de acções ordinárias ................................... - - - - - - (4.461) (4.461)

Dividendos antecipados ................................................ - - - - - - - -

Variação de acções próprias ......................................... - - - - - - - -

Planos de incentivos baseados em acções .................... - - (169) - - - - (169)

Outros movimentos ...................................................... - - - - - 495 (495) -

Saldo a 30 de Junho de 2014 20.000 - (58) - (3.465) 37.804 2.360 56.641






Actividades operacionais

Juros, comissões e outros proveitos recebidos ........................................................ 27.678 70.241 40.166 (12.488) -

Juros, comissões e outros custos pagos ................................................................... (13.675) (46.301) (26.635) 12.960 - Recuperações de créditos ........................................................................................ - 3 - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ................................................ (10.801) (17.768) (8.581) (2.220) -

Fluxo líquido proveniente dos proveitos e custos........................................................... 3.202 6.175 4.950 (1.748) - Diminuições (aumentos) em:

Activos financeiros detidos para negociação e disponíveis para venda .................... 19.471 60.508 6.176 13.295 - Aplicações em instituições de crédito ...................................................................... (284.647) 987.852 499.098 (783.745) - Crédito a clientes ..................................................................................................... 8.501 14.075 6.369 2.132 - Outros activos .......................................................................................................... 288 (4.375) (6.739) 7.027 -

Fluxo líquido proveniente dos activos operacionais ....................................................... (256.387) 1.058.060 504.904 (761.291) - Aumentos (diminuições) em:

Recursos de bancos centrais e outras instituições de crédito ................................... (4.154) (22.111) (11.817) 7.663 - Recursos de clientes ................................................................................................ 246.664 (1.019.911) (510.995) 757.659 - Passivos financeiros de negociação .......................................................................... 1.744 (10.789) (7.538) 9.282 - Outros passivos ........................................................................................................ (5.766) (5.740) 1.938 (7.704) -

Fluxo líquido proveniente dos passivos operacionais ..................................................... 238.488 (1.058.551) (528.412) 766.900 - Contribuição para fundos de pensões ...................................................................... (99) (416) (320) 221 - Impostos sobre os lucros pagos ............................................................................... (665) (7.183) (1.851) 1 186 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... (15.461) (1.915) (20.729) 5.268 25,4% Actividades de investimento

Aquisição / aumentos de capital de empresas filiais e associadas ............................ - (10) (7) 7 - Venda de empresas filiais e associadas .................................................................... - - - - - Aquisições de outros activos tangíveis e activos intangíveis ..................................... - (124) (21) 21 - Alienação de outros activos tangíveis....................................................................... - - - - - Aquisições de activos tangíveis detidos para venda ................................................. - - - - - Alienação de activos tangíveis detidos para venda................................................... - - - - - Dividendos recebidos e outros proveitos ................................................................. 146 132 130 16 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 146 (2) 102 44 43,1% Actividades de financiamento

-

Aumento de capital .................................................................................................. - -

- - Passivos por activos não desreconhecidos ............................................................... - -

- -

Emissões de dívida titulada e subordinada ............................................................... - -

- - Amortizações de dívida titulada ............................................................................... - (9) (9) 9 - Aquisições e vendas de dívida titulada e subordinada própria ................................. - -

- -

Juros de dívida titulada e subordinada ..................................................................... (224) (433) (217) (7) - Distribuição de dividendos ....................................................................................... (4.461) (5.593) (5.593) 1.132 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (4.685) (6.035) (5.819) 1.134 19,5%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (20.000) (7.952) (26.446) 6.446 - Caixa e equivalentes no início do período ................................................................ 49.240 57.192 57.193 (7.953) -

Caixa e equivalentes no fim do período 29.240 49.240 30.747 (373) -4,9%

17 Formato da Demonstração dos fluxos de caixa adaptado pela instituição financeira.


I.4. Banco Carregosa, S.A.

Banco Carregosa, S.A.


Informação Genérica Sede: Avenida da Boavista, 1083; 4100-129 Porto Telefone: 226 086 430 Fax: 226 086 490 Internet:

www.bancocarregosa.com


Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 20 13 7 Funções específicas 31 20 11 Funções administrativas 11 3 8 Auxiliares 6 2 4

Total 68 38 30






30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................. 247.423 248.041 Crédito a clientes ............................................................................................................ 41.053 40.428 Recursos de clientes ........................................................................................................ 107.129 105.245 Responsabilidades representadas por títulos ................................................................. - - Passivos subordinados .................................................................................................... - - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ 45.349 46.704 Capitais próprios ............................................................................................................. 40.740 43.558 Capital ............................................................................................................................. 20.000 20.000

Demonstração dos Resultados Margem financeira .......................................................................................................... 1.931 1.957

Produto bancário / Produto da actividade ...................................................................... 7.204 7.527 Resultado antes de impostos .......................................................................................... 3.590 3.843

Capitais Próprios Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2013 .................................................... 38.657 41.793

Total de capitais próprios a 30 de Junho de 2014 ........................................................... 40.740 43.558







1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 4.275 33.923 1.074 (29.648) -87,4% 1.1. Caixa ............................................................................................................... - - - - - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................. 4.275 33.923 1.074 (29.648) -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 12.714 12.183 15.966 531 4,4% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 11.885 2.760 6.482 9.125 330,6%

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos .......... - - 1.200 - - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............. 9.542 554 4.403 8.988 - 3.3. Acções ............................................................................................................ 1.469 906 463 563 - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. 650 833 376 (183) - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 224 467 40 (243) -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos .......... - - - - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............. - - - - - 4.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 108.530 111.806 109.863 (3.276) -2,9% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos .......... 45.242 36.154 54.985 9.088 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............. 53.980 63.989 45.086 (10.009) - 5.3. Acções ............................................................................................................ 1.739 4.403 2.781 (2.664) - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. 7.610 7.301 7.052 309 - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................. (41) (41) (41) - -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 49.147 19.119 62.089 30.028 157,1% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 49.147 19.119 62.089 30.028 - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. - - - - - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... - - - - - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes .................................................................................................. 41.053 39.047 23.527 2.006 5,1% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 40.985 39.016 23.377 1.969 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ........................................................ - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) ............................................... - - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 94 125 258 (31) - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................. (26) (94) (108) 68 -

8. Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. - - - - - 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos .......... - - - - - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............. - - - - - 8.3. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

9. Activos com acordo de recompra ......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ - - - - - 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 86 - - 86 -

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 86 - - 86 - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

12. Propriedades de investimento ............................................................................. - - - - - 12.1. Valor bruto ................................................................................................... - - - - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações ........................................................ - - - - -

13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 1.652 1.615 1.623 37 2,3% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 5.729 5.531 5.245 198 - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ........................................................ (4.077) (3.916) (3.622) (161) -

14. Activos intangíveis ................................................................................................ 189 163 304 26 16,0% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 2.296 2.172 2.120 124 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ........................................................ (2.107) (2.009) (1.816) (98) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 314 314 314 - 0,0% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 914 914 914 - - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (600) (600) (600) - -

16. Activos por impostos correntes ............................................................................ 281 286 - (5) -1,7% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................. 283 301 290 (18) -6,0% 18. Outros activos ....................................................................................................... 17.014 7.342 12.498 9.672 131,7%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 17.014 7.342 12.498 9.672 - 18.2. Provisões e imparidades ............................................................................... - - - - -

Total de Activo 247.423 228.859 234.030 18.564 8,1%






1. Recursos de bancos centrais.................................................................................. 76.087 75.997 75.830 90 0,1% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ...................................................... 273 96 43 177 184,4% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ........................ - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 3.798 9.115 3.542 (5.317) -58,3%

4.1. Depósitos ........................................................................................................ 142 67 5 75 - 4.2. Mercado monetário interbancário .................................................................. - - - - - 4.3. Empréstimos ................................................................................................... 3.656 812 3.530 2.844 - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ............................................... - 8.236 - (8.236) - 4.5. Outros recursos ............................................................................................... - - 7 - -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos .......................................................... 107.129 95.089 97.232 12.040 12,7%

5.1. Depósitos à ordem .......................................................................................... 39.918 33.456 29.948 6.462 -

5.2. Depósitos a prazo ............................................................................................ 67.211 61.633 67.284 5.578 -

5.3. Depósitos de poupança ................................................................................... - - - - -

5.4. Outros recursos ............................................................................................... - - - - -

6. Responsabilidades representadas por títulos ....................................................... - - - - -

6.1. Certificados de depósitos ................................................................................ - - - - -

6.2. Obrigações ...................................................................................................... - - - - -

6.3. Outras responsabilidades ................................................................................ - - - - -

7. Passivos financeiros associados a activos transferidos ......................................... - - - - - 8. Derivados de cobertura ......................................................................................... - - - - - 9. Passivos não correntes detidos para venda .......................................................... - - - - -

10. Provisões ............................................................................................................... 626 817 237 (191) -23,4% 11. Passivos por impostos correntes ........................................................................... - - - - - 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................ - - - - - 13. Instrumentos representativos de capital .............................................................. - - - - - 14. Outros passivos subordinados .............................................................................. - - - - - 15. Outros passivos ..................................................................................................... 18.770 9.088 19.038 9.682 106,5%

Total de Passivo 206.683 190.202 195.922 16.481 8,7%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 20.000 20.000 20.000 - 0,0% 17. Prémios de emissão ............................................................................................... 369 369 369 - 0,0% 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ..................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ........................................................................................ 3.571 1.979 2.142 1.592 80,4% 21. Outras reservas e resultados transitados .............................................................. 14.559 9.260 9.112 5.299 57,2% 22. Resultado do período ............................................................................................ 2.241 7.049 6.485 (4.808) -68,2% 23. Dividendos antecipados ........................................................................................ - - - - -

Total de Capital 40.740 38.657 38.108 2.083 5,4%

Total de Passivo + Capital 247.423 228.859 234.030 18.564 8,1%






1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 3.023 7.861 4.249 (1.226) - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 1.092 3.039 1.745 (653) -

3. Margem financeira ............................................................................. 1.931 4.822 2.504 (573) -22,9% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 68 - - 68 - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 2.210 3.499 1.711 499 - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (459) (782) (388) (71) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (137) 7.331 6.619 (6.756) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 3.078 3.616 1.767 1.311 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ (386) (385) (178) (208) -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ 1.060 1.470 1.456 (396) - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... (161) (580) (400) 239 -

12. Produto bancário ............................................................................... 7.204 18.991 13.091 (5.887) -45,0% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 1.663 3.373 1.665 (2) - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 2.128 3.717 1.720 408 - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 294 875 314 (20) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ (404) 579 - (404) -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... (67) 28 29 (96) -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... - - - - - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... - (340) (340) 340 -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 3.590 10.759 9.703 (6.113) -63,0% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 1.331 3.718 3.215 (1.884) - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. 18 (8) 3 15 -

23. Resultado do período 2.241 7.049 6.485 (4.244) -65,4%




Resultado do período ......................................................................................................... 2.241 7.049 6.485 (4.244) -65,4% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 847 1.396 1.325 (478) - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... - - - - - Pensões ............................................................................................................................... - 148 - - - Outros movimentos ............................................................................................................ 744 (162) 71 673 - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 1.591 1.382 1.396 195 14,0%

Total rendimento integral do período 3.832 8.431 7.881 (4.049) -51,4%





Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 20.000 369 - - 2.517 8.722 7.049 38.657


Alterações de justo valor líquidas de imposto ...... - - - - 850 - - 850

Pensões – regime transitório ............................... - - - - - - - -

Outros movimentos ............................................. - - - - - 742 - 742

Resultado do período................................................. - - - - - - 2.241 2.241 Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 850 742 2.241 3.833

Aumento de capital social .......................................... - - - - - - - -


Constituição de reservas ............................................ - - - - - 5.299 (5.299) -

Dividendos de acções ordinárias ................................ - - - - - - (1.750) (1.750)

Dividendos antecipados ............................................. - - - - - - - -



Outros movimentos ................................................... - - - - - - - -

Saldo a 30 de Junho de 2014 20.000 369 - - 3.367 14.763 2.241 40.740


I.5. Banco Comercial Português, S.A.

Banco Comercial Português, S.A.


Informação Genérica Sede: Praça D. João I, n.º 28; 4000-295 Porto. Telefone: 211 131 084 Fax: 211 136 982 Internet:

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Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 2.325 1.731 594 Funções específicas 5.394 2.917 2.477 Funções administrativas 359 189 170 Auxiliares 24 17 7

Total 8.102 4.854 3.248






30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 67.232.350 80.440.436 Crédito a clientes ............................................................................................................ 38.362.032 55.547.339 Recursos de clientes ....................................................................................................... 33.628.409 48.806.841 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 9.369.452 8.314.944 Passivos subordinados .................................................................................................... 2.994.092 1.277.325 Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (362.850) (2.818.174) Capitais próprios ............................................................................................................. 1.546.097 3.370.611 Capital............................................................................................................................. 1.465.000 1.636.175


Produto bancário / Produto da actividade ..................................................................... 1.120.475 1.031.826 Resultado antes de impostos ......................................................................................... (382.085) (7.465)

Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................... 1.239.956 2.476.817

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 1.308.072 (2.231.789) Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (3.703.756) (1.577.523) Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - (12.695) Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (1.155.728) (1.332.495) Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 2.282.942 3.993.693 Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 1.127.214 2.648.503









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 819.219 1.523.700 800.796 (704.481) -46,2% 1.1. Caixa ............................................................................................................... 292.617 336.801 306.879 (44.184) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................. 526.602 1.186.899 493.917 (660.297) -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 307.995 759.242 729.691 (451.247) -59,4% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 1.214.178 1.115.415 1.266.627 98.763 8,9%

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos .......... 291.021 281.580 264.466 9.441 - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............. 70.656 64.596 81.802 6.060 - 3.3. Acções ............................................................................................................ 244 247 2.528 (3) - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. 2.139 1.768 1.568 371 - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 850.118 767.224 916.263 82.894 -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos .......... - - - - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............. - - - - - 4.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 9.238.472 11.255.868 12.358.691 (2.017.396) -17,9% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos .......... 4.318.606 3.682.828 4.356.011 635.778 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............. 2.933.865 5.810.328 6.496.892 (2.876.463) - 5.3. Acções ............................................................................................................ 2.244.594 2.081.457 1.767.119 163.137 - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. 4.077 4.925 4.925 (848) - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................. (262.670) (323.670) (266.256) 61.000 -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 5.254.123 7.829.386 8.295.906 (2.575.263) -32,9% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 2.472.036 2.925.724 2.850.415 (453.688) - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. 2.295.482 4.280.351 4.281.076 (1.984.869) - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... 498.838 634.111 946.949 (135.273) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. (9) - 224.348 (9) - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ (12.224) (10.800) (6.882) (1.424) -

7. Crédito a clientes .................................................................................................. 38.362.032 40.298.300 42.024.177 (1.936.268) -4,8% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 36.511.983 35.657.748 36.444.943 854.235 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ........................................................ 71.420 2.712.290 3.115.282 (2.640.870) - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) ............................................... 2.077.308 2.318.003 2.562.491 (240.695) - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 4.010.887 3.825.376 4.032.826 185.511 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................. (4.309.566) (4.215.117) (4.131.365) (94.449) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. 2.727.204 3.110.330 3.216.296 (383.126) -12,3% 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos .......... 1.852.242 2.044.981 2.069.001 (192.739) - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............. 874.962 1.065.349 1.147.295 (190.387) - 8.3. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

9. Activos com acordo de recompra ......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ 57.783 50.643 74.556 7.140 14,1% 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 1.045.194 986.088 1.051.631 59.106 6,0%

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 1.401.191 1.334.638 1.362.095 66.553 - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (355.997) (348.550) (310.464) (7.447) -

12. Propriedades de investimento ............................................................................. - - - - - 12.1. Valor bruto ................................................................................................... - - - - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações ........................................................ - - - - -

13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 221.714 233.134 264.065 (11.420) -4,9% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 995.482 1.009.697 1.068.295 (14.215) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ........................................................ (773.768) (776.563) (804.230) 2.795 -

14. Activos intangíveis ................................................................................................ 10.173 12.045 13.100 (1.872) -15,5% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 20.927 24.832 22.729 (3.905) - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ........................................................ (10.754) (12.787) (9.629) 2.033 -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 3.218.527 4.349.067 3.776.956 (1.130.540) -26,0% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 7.099.646 7.803.108 6.612.273 (703.462) - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (3.881.119) (3.454.041) (2.835.317) (427.078) -

16. Activos por impostos correntes ............................................................................ 9.164 9.453 9.723 (289) -3,1% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................. 2.601.095 2.508.358 2.063.329 92.737 3,7% 18. Outros activos ....................................................................................................... 2.145.477 2.751.260 3.028.092 (605.783) -22,0%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 2.392.145 2.932.326 3.202.199 (540.181) - 18.2. Provisões e imparidades ............................................................................... (246.668) (181.066) (174.107) (65.602) -

Total de Activo 67.232.350 76.792.289 78.973.636 (9.559.939) -12,4%






1. Recursos de bancos centrais.................................................................................. 9.243.391 11.190.557 12.100.330 (1.947.166) -17,4% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ...................................................... 786.397 725.486 894.033 60.911 8,4% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ........................ - - 719.801 - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 5.616.973 5.409.722 4.736.736 207.251 3,8%

4.1. Depósitos ........................................................................................................ 3.247.620 4.368.714 4.328.858 (1.121.094) - 4.2. Mercado monetário interbancário .................................................................. - - - - - 4.3. Empréstimos ................................................................................................... 618.333 651.333 150.000 (33.000) - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ............................................... 1.531.186 176.138 - 1.355.048 - 4.5. Outros recursos ............................................................................................... 219.834 213.537 257.878 6.297 -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos .......................................................... 33.628.409 34.851.314 33.404.255 (1.222.905) -3,5%

5.1. Depósitos à ordem .......................................................................................... 9.856.091 9.833.511 8.837.152 22.580 -

5.2. Depósitos a prazo ............................................................................................ 21.949.469 23.006.800 22.189.275 (1.057.331) -

5.3. Depósitos de poupança ................................................................................... 1.194.945 1.410.765 1.717.804 (215.820) -

5.4. Outros recursos ............................................................................................... 627.904 600.238 660.024 27.666 -

6. Responsabilidades representadas por títulos ....................................................... 9.369.452 12.643.311 13.821.703 (3.273.859) -25,9%

6.1. Certificados de depósitos ................................................................................ - - - - -

6.2. Obrigações ...................................................................................................... 8.942.999 12.331.286 13.613.039 (3.388.287) -

6.3. Outras responsabilidades ................................................................................ 426.453 312.025 208.664 114.428 -

7. Passivos financeiros associados a activos transferidos ......................................... 39.617 3.104.497 3.261.219 (3.064.880) -98,7% 8. Derivados de cobertura ......................................................................................... 31.429 53.393 50.465 (21.964) -41,1% 9. Passivos não correntes detidos para venda .......................................................... - - - - -

10. Provisões ............................................................................................................... 381.748 371.407 394.930 10.341 2,8% 11. Passivos por impostos correntes ........................................................................... 2.571 2.572 2.327 (1) 0,0% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................ - - - - - 13. Instrumentos representativos de capital .............................................................. 2.651.445 3.026.070 3.143.966 (374.625) -12,4% 14. Outros passivos subordinados .............................................................................. 2.994.092 2.958.694 2.930.907 35.398 1,2% 15. Outros passivos ..................................................................................................... 940.729 680.980 717.977 259.749 38,1%

Total de Passivo 65.686.253 75.018.003 76.178.649 (9.331.750) -12,4%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 1.465.000 3.500.000 3.500.000 (2.035.000) -58,1% 17. Prémios de emissão ............................................................................................... - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. 9.853 9.853 9.853 - 0,0% 19. Acções próprias ..................................................................................................... (1.235) (1.209) (1.205) (26) -2,2% 20. Reservas de reavaliação ........................................................................................ 121.970 71.683 48.006 50.287 70,2% 21. Outras reservas e resultados transitados .............................................................. 214.592 152.689 150.429 61.903 40,5% 22. Resultado do período ............................................................................................ (264.083) (1.958.730) (912.096) 1.694.647 86,5% 23. Dividendos antecipados ........................................................................................ - - - - -

Total de Capital 1.546.097 1.774.286 2.794.987 (228.189) -12,9%







1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 1.107.500 2.616.769 1.368.167 (260.667) - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 970.748 2.376.115 1.262.010 (291.262) -

3. Margem financeira ............................................................................. 136.752 240.654 106.157 30.595 28,8% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 374.369 334.656 9.402 364.967 - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 269.245 572.193 291.403 (22.158) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (41.591) (91.793) (45.479) 3.888 - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (11.529) 73.390 23.473 (35.002) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 257.913 55.860 56.800 201.113 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 6.562 13.652 7.377 (815) -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ 240.405 (22.741) (9.737) 250.142 - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... (111.651) (190.466) (129.016) 17.365 -

12. Produto bancário ............................................................................... 1.120.475 985.405 310.380 810.095 261,0% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 208.805 538.777 221.295 (12.490) - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 135.523 291.119 149.490 (13.967) - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 12.714 27.970 14.658 (1.944) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 38.979 (7.637) (15.234) 54.213 -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... 541.077 1.337.061 622.305 (81.228) -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 45.573 96.624 40.742 4.831 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 519.889 1.129.763 414.540 105.349 -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ (382.085) (2.428.272) (1.137.416) 755.331 66,4% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 3.004 39.644 1.912 1.092 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (121.006) (509.186) (227.232) 106.226 -

23. Resultado do período (264.083) (1.958.730) (912.096) 648.013 71,0%




Resultado do período ......................................................................................................... (264.083) (1.958.730) (912.096) 648.013 71,0% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 73.411 15.206 (21.759) 95.170 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... (23.124) (6.746) 6.542 (29.666) - Perdas actuariais ................................................................................................................. (6.519) (13.037) (6.349) (170) - Outros movimentos ............................................................................................................ (7.848) (28.754) (37.672) 29.824 - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 35.920 (33.331) (59.238) 95.158 160,6%

Total rendimento integral do período (228.163) (1.992.061) (971.334) 743.171 76,5%





Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 3.500.000 - 9.853 (1.209) 71.683 (1.806.041) - 1.774.286


Alterações de justo valor líquidas de imposto ...... - - - - - (7.848) - (7.848)

Pensões – regime transitório ............................... - - - - - (6.519) - (6.519)


Resultado do período................................................. - - - - - - (264.083) (264.083) Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - - (14.367) (264.083) (278.450)

Redução de capital social ........................................... (2.035.000) - - - - 2.035.000 - -


Constituição de reservas ............................................ - - - - - - - -

Dividendos de acções ordinárias ................................ - - - - - - - -

Dividendos antecipados ............................................. - - - - - - - -



Outros movimentos ................................................... - - - (26) 50.287 - - 50.261

Saldo a 30 de Junho de 2014 1.465.000 - 9.853 (1.235) 121.970 214.592 (264.083) 1.546.097







Juros e proveitos recebidos ................................................................................. 924.918 2.158.923 1.177.952 (253.034) -

Juros e custos pagos ............................................................................................ (927.340) (2.090.236) (943.931) 16.591 - Serviços e comissões recebidas ........................................................................... 331.006 709.976 343.313 (12.307) - Serviços e comissões pagas ................................................................................. (142.889) (357.616) (163.860) 20.971 - Recuperações de créditos ................................................................................... 6.610 12.951 4.769 1.841 - Contribuições para o fundo de pensões .............................................................. - - - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ........................................... (431.270) (837.037) (434.988) 3.718 -

Sub-total ..................................................................................................................... (238.965) (403.039) (16.745) (222.220) - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ........... 660.297 832.806 1.525.788 (865.491) - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados .................... - - - - - Aplicações em instituições de crédito ................................................................. 2.556.986 4.978.791 4.511.610 (1.954.624) - Recursos de instituições de crédito ..................................................................... (1.706.073) (1.569.289) (1.311.991) (394.082) - Crédito a clientes ................................................................................................ 2.026.468 3.028.713 830.942 1.195.526 - Recursos de clientes e outros empréstimos ........................................................ (1.685.628) 1.493.020 1.075.044 (2.760.672) - Derivados de cobertura ....................................................................................... 29.104 (65.285) (38.444) 67.548 - Outros activos e passivos operacionais ............................................................... (402.137) (1.976.668) (1.932.263) 1.530.126 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ............................................................................................................ 1.240.052 6.319.049 4.643.941 (3.403.889) -73,3%

Impostos sobre os lucros pagos .......................................................................... (96) (36.395) (626) 530 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ............................................... 1.239.956 6.282.654 4.643.315 (3.403.359) -73,3% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ................................... - - (654.115) 654.115 - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ................................... - - - - - Dividendos recebidos .......................................................................................... 374.369 334.656 9.402 364.967 - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ....................................... (9.363.735) 9.981.007 (8.836.241) (527.494) - Venda de activos financeiros disponíveis para venda .......................................... 11.907.075 (12.076.677) 8.650.972 3.256.103 - Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. (1.609.129) (1.948.159) (345.069) (1.264.060) - Compra de imobilizações .................................................................................... (5.765) 3.209.367 (5.899) 134 - Venda de imobilizações ....................................................................................... 5.257 (14.436) 28.900 (23.643) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento ......................................... 1.308.072 (514.242) (1.152.050) 2.460.122 213,5% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital ............................................................................................. - -

- - Emissão de obrigações e outros passivos titulados ............................................. 3.312.542 6.025.919 3.038.187 274.355 - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ........................................ (6.617.337) (12.626.942) (8.113.511) 1.496.174 - Emissão / reembolso de passivos subordinados .................................................. (398.961) 2.015 1.008 (399.969) - Acções próprias ................................................................................................... - -

- -

Dividendos pagos ................................................................................................ - -

- -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ....................................... (3.703.756) (6.599.008) (5.074.316) 1.370.560 27,0%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes .......................................................... (1.155.728) (830.596) (1.583.051) 427.323 27,0% Caixa e equivalentes no início do período ........................................................... 2.282.942 3.113.538 3.113.538 (830.596) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes .................. - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes .......................................................... (1.155.728) (830.596) (1.583.051) 427.323 27,0%

Caixa e equivalentes no fim do período 1.127.214 2.282.942 1.530.487 (403.273) -26,3%


I.6. Banco ActivoBank, S.A.



Informação Genérica Sede: Rua Augusta, n.º 84; 1100-053 Lisboa. Telefone: 210 030 700 Fax: 211 136 982 Internet:

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Total 145 83 62


No estrangeiro - - - Total 145 83 62




30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 493.042 - Crédito a clientes ............................................................................................................ 16.195 - Recursos de clientes ....................................................................................................... 453.720 - Responsabilidades representadas por títulos................................................................. - - Passivos subordinados .................................................................................................... - - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ 235.083 - Capitais próprios ............................................................................................................. 34.006 - Capital............................................................................................................................. 17.500 -


Produto bancário / Produto da actividade ..................................................................... 6.391 - Resultado antes de impostos ......................................................................................... (275) -

Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................... 805 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 4.549 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ - - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 5.354 - Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 24.732 - Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 30.086 -









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 173 100 79 73 73,0% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 173 99 78 74 - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ - 1 1 (1) -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 29.913 24.632 34.969 5.281 21,4% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... - - - - -

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 3.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 3.5. Derivados ....................................................................................................... - - - - -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 4.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 202.610 184.047 179.875 18.563 10,1% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 201.353 182.790 179.875 18.563 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 5.3. Acções ............................................................................................................ 1.286 1.286 - - - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (29) (29) - - -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 235.083 205.054 351.107 30.029 14,6% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 235.083 205.054 351.107 30.029 - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. - - - - - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... - - - - - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 16.195 15.432 13.041 763 4,9% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 16.197 15.424 13.030 773 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. - - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 491 509 515 (18) - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (493) (501) (504) 8 -


9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ - - - - - 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -



13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 2.346 2.545 2.766 (199) -7,8% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 3.807 3.804 3.803 3 - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (1.461) (1.259) (1.037) (202) -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 107 173 284 (66) -38,2% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 381 905 873 (524) - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (274) (732) (589) 458 -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. - - 1.257 - - 15.1. Valor bruto ................................................................................................... - - 1.286 - - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - (29) - -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 92 74 68 18 24,3% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ - 3.189 3.605 (3.189) -100,0% 18. Outros activos ...................................................................................................... 6.523 5.826 7.419 697 12,0%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 6.523 5.826 7.419 697 - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

Total de Activo 493.042 441.072 594.470 51.970 11,8%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. - - - - - 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... - - - - - 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ - - - - -

4.1. Depósitos ......................................................................................................... - - - - - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ - - - - - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ - - - - -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos ........................................................... 453.720 413.911 389.965 39.809 9,6%


5.2. Depósitos a prazo ............................................................................................. 294.371 260.781 217.532 33.590 -


5.4. Outros recursos ................................................................................................ 4.108 3.742 5.205 366 -



6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -



10. Provisões ................................................................................................................ 344 292 190 52 17,8% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ - - - - - 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 944 - - 944 - 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... - - - - - 15. Outros passivos ...................................................................................................... 4.028 3.217 182.715 811 25,2%

Total de Passivo 459.036 417.420 572.870 41.616 10,0%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 17.500 41.000 41.000 (23.500) -57,3% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... 14.040 2.778 (700) 11.262 405,4% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 2.755 (17.192) (16.441) 19.947 116,0% 22. Resultado do período ............................................................................................. (289) (2.934) (2.259) 2.645 90,1% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 34.006 23.652 21.600 10.354 43,8%







1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 5.458 6.212 910 4.548 - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 4.338 9.576 4.980 (642) -

3. Margem financeira ............................................................................. 1.120 (3.364) (4.070) 5.190 127,5% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 45 37 37 8 - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 5.516 13.604 7.801 (2.285) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (157) (180) (12) (145) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. - - - - - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... - 3 3 (3) - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 10 (8) (4) 14 -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ - - - - - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... (143) (129) (96) (47) -

12. Produto bancário ............................................................................... 6.391 9.963 3.659 2.732 74,7% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 3.058 6.629 3.077 (19) - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 3.242 6.787 3.114 128 - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 278 732 368 (90) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 51 116 14 37 -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... 37 (14) 28 9 -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... - - - - - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... - - - - -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ (275) (4.287) (2.942) 2.667 90,7% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 26 59 24 2 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (12) (1.412) (707) 695 -

23. Resultado do período (289) (2.934) (2.259) 1.970 87,2%




Resultado do período ......................................................................................................... (289) (2.934) (2.259) 1.970 87,2% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 15.533 3.658 (1.187) 16.720 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... (4.272) (1.003) 344 (4.616) - Pensões ............................................................................................................................... (3) (7) (167) 164 - Outros movimentos ............................................................................................................ 866 (932) - 866 - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 12.124 1.716 (1.010) 13.134 1.300,4%

Total rendimento integral do período 11.835 (1.218) (3.269) 15.104 462,0%





Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 41.000 - - - 2.778 (20.126) - 23.652


Alterações de justo valor líquidas de imposto ............................................................ - - - - 11.262 - - 11.262

Pensões – regime transitório ............................ - - - - - (4) - (4)

Outros movimentos .......................................... - - - - - (616) - (616)

Resultado do período ............................................. - - - - - - (289) (289) Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 11.262 (620) (289) 10.353

Redução de capital ................................................. (23.500) - - - - 23.500 - -

Emissão de outros instrumentos de capital ............ - - - - - - - -

Constituição de reservas ........................................ - - - - - - - -

Dividendos de acções ordinárias ............................ - - - - - - - -

Dividendos antecipados ......................................... - - - - - - - -

Variação de acções próprias ................................... - - - - - - - -

Planos de incentivos baseados em acções .............. - - - - - - - -

Outros movimentos ................................................ - - - - - 1 - 1

Saldo a 30 de Junho de 2014 17.500 - - - 14.040 2.755 (289) 34.006







Juros e proveitos recebidos ...................................................................................... 917 1.626 801 116 -

Juros e custos pagos ................................................................................................. (4.041) (9.804) (3.890) (151) - Serviços e comissões recebidas ................................................................................ 5.070 14.499 6.911 (1.841) - Serviços e comissões pagas ...................................................................................... (163) (174) (12) (151) - Recuperações de créditos ........................................................................................ 27 6 1 26 - Contribuições para o fundo de pensões ................................................................... - - - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores................................................ (6.924) (13.089) (6.641) (283) -

Sub-total .......................................................................................................................... (5.114) (6.936) (2.830) (2.284) - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................ (321) (788) (466) 145 - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - Aplicações em instituições de crédito ...................................................................... (30.000) 106.000 (40.000) 10.000 - Recursos de instituições de crédito .......................................................................... - (1) (1) 1 - Crédito a clientes ..................................................................................................... (678) (3.256) (874) 196 - Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................................. 39.550 67.783 42.479 (2.929) - Derivados de cobertura ............................................................................................ - - - - - Outros activos e passivos operacionais .................................................................... (2.588) 1.628 180.895 (183.483) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros................................................................................................................. 849 164.430 179.203 (178.354) -99,5%

Impostos sobre os lucros pagos ............................................................................... (44) (75) (45) 1 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... 805 164.355 179.158 (178.353) -99,6% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Dividendos recebidos ............................................................................................... 45 37 37 8 - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................ - (179.067) (179.066) 179.066 - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... 4.517 4.595 75 4.442 - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. - - - - - Compra de imobilizações ......................................................................................... (13) (46) (14) 1 - Venda de imobilizações ............................................................................................ - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 4.549 (174.481) (178.968) 183.517 102,5% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital .................................................................................................. - - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados .................................................. - - - - - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ............................................. - - - - - Emissão / reembolso de passivos subordinados....................................................... - - - - - Acções próprias ........................................................................................................ - - - - - Dividendos pagos ..................................................................................................... - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 5.354 (10.126) 190 5.164 -2.717,9% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................ 24.732 34.858 34.858 (10.126) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....................... - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 5.354 (10.126) 190 5.164 -2.717,9%



I.7. Banco de Investimento Imobiliário, S.A.



Informação Genérica Sede: Rua do Ouro, n.º 130; 1100-063 Lisboa. Telefone: - Fax: - Internet:

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Outra Informação Total Homens Mulheres

30 de Junho de 2014 Empregados (activ. dom.) - por tipo de função

Funções de chefia - - - Funções específicas - - - Funções administrativas - - - Auxiliares - - -

Total - - -

Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal - - -

No estrangeiro - - - Total - - -

Balcões - por distribuição geográfica Em Portugal -

No estrangeiro21 - Total -


30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 4.636.071 - Crédito a clientes ............................................................................................................ 1.714.032 - Recursos de clientes ....................................................................................................... 1 - Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 895.085 - Passivos subordinados .................................................................................................... 141.293 - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (3.403.523) - Capitais próprios ............................................................................................................. 158.628 - Capital............................................................................................................................. 17.500 -



Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................... (2.563.510) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 2.324.413 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ - - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (239.097) - Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 630.141 - Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 391.044 -









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... - - - - - 1.1. Caixa .............................................................................................................. - - - - - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ - - - - -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 391.044 630.141 109.611 (239.097) -37,9% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... - - - - -



5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 1.936 2.034 2.337 (98) -4,8% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 288 286 281 2 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 1.400 1.500 1.807 (100) - 5.3. Acções ............................................................................................................ 253 248 249 5 - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (5) - - (5) -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. - - - - - 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... - - - - - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. - - - - - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... - - - - - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 1.714.032 1.776.202 1.964.827 (62.170) -3,5% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 1.794.336 1.857.906 1.983.610 (63.570) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. - - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 247.823 249.009 317.011 (1.186) - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (328.127) (330.713) (335.794) 2.586 -

8. Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. 2.307.047 4.325.884 4.672.339 (2.018.837) -46,7% 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 2.307.047 4.325.884 4.672.339 (2.018.837) - 8.3. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ - - - - - 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 96.958 94.957 138.951 2.001 2,1%

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 113.493 112.734 157.589 759 - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (16.535) (17.777) (18.638) 1.242 -


13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... - 1 5 (1) -100,0% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 3.811 3.812 4.638 (1) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (3.811) (3.811) (4.633) - -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... - - - - - 14.1. Valor bruto ................................................................................................... - - - - - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... - - - - -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 150 150 175 - 0,0% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 150 150 175 - - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 14.433 14.458 14.415 (25) -0,2% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 96.651 109.546 100.025 (12.895) -11,8% 18. Outros activos ...................................................................................................... 13.820 14.319 4.722 (499) -3,5%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 13.894 14.390 4.722 (496) - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (74) (71) - (3) -

Total de Activo 4.636.071 6.967.692 7.007.407 (2.331.621) -33,5%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. - - - - - 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 267 12 15 255 2.125,0% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 3.403.523 5.820.767 5.816.756 (2.417.244) -41,5%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 1.115.000 1.515.000 1.515.000 (400.000) - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... 2.250.000 4.250.000 4.250.000 (2.000.000) - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ - - - - - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 38.523 55.767 51.756 (17.244) -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos ........................................................... 1 1 1 - 0,0%

5.1. Depósitos à ordem ........................................................................................... - - - - -

5.2. Depósitos a prazo ............................................................................................. - - - - -

5.3. Depósitos de poupança .................................................................................... - - - - -

5.4. Outros recursos ................................................................................................ 1 1 1 - -

6. Responsabilidades representadas por títulos ........................................................ 895.085 895.122 913.089 (37) 0,0%


6.2. Obrigações ....................................................................................................... 895.085 895.122 913.089 (37) -



10. Provisões ................................................................................................................ 17.811 18.125 18.873 (314) -1,7% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ - - - - - 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. - - - - - 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... 141.293 140.974 140.755 319 0,2% 15. Outros passivos ...................................................................................................... 19.463 2.001 3.551 17.462 872,7%

Total de Passivo 4.477.443 6.877.002 6.893.040 (2.399.559) -34,9%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 17.500 217.000 217.000 (199.500) -91,9% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... (219) (153) 65 (66) -43,1% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 73.285 (67.604) (67.406) 140.889 208,4% 22. Resultado do período ............................................................................................. 68.062 (58.553) (35.292) 126.615 216,2% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 158.628 90.690 114.367 67.938 74,9%







1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 212.471 607.121 328.809 (116.338) - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 207.123 628.820 336.366 (129.243) -

3. Margem financeira ............................................................................. 5.348 (21.699) (7.557) 12.905 170,8% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. - 708 248 (248) - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 1.231 2.767 1.369 (138) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (666) (1.450) (108) (558) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (293) (53) (30) (263) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 101.349 - - 101.349 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ - 1 (5) 5 -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ 241 (2.134) (1.365) 1.606 - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... (3.898) 1.805 (3.316) (582) -

12. Produto bancário ............................................................................... 103.312 (20.055) (10.764) 114.076 1.059,8% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 65 13 11 54 - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 1.389 3.245 1.807 (418) - 15. Amortizações do período ...................................................................................... - 2 1 (1) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ (313) (1.662) (915) 602 -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... 1.583 37.488 31.121 (29.538) -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 5 - - 5 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 1.423 21.165 4.930 (3.507) -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 99.160 (80.306) (47.719) 146.879 307,8% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 18.246 48 12 18.234 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. 12.852 (21.801) (12.439) 25.291 -

23. Resultado do período 68.062 (58.553) (35.292) 103.354 292,9%




Resultado do período ......................................................................................................... 68.062 (58.553) (35.292) 103.354 292,9% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ (94) (315) 256 (350) - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período .........................

- - - -

Impostos .......................................................................................................................... 28 69 (97) 125 - Pensões ............................................................................................................................... (14) (24) (13) (1) - Outros movimentos ............................................................................................................ (44) - - (44) - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... (124) (270) 146 (270) -184,9%






Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 217.000 - - - (153) (126.157) - 90.690


Alterações de justo valor líquidas de imposto ............................................................ - - - - - - - -

Pensões – regime transitório ............................ - - - - - (14) - (14)

Outros movimentos .......................................... - - - - - (44) - (44)

Resultado do período ............................................. - - - - - - 68.062 68.062 Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - - (58) 68.062 68.004

Redução de capital ................................................. (199.500) - - - - 199.500 - -







Outros movimentos ................................................ - - - - (66) - - (66)

Saldo a 30 de Junho de 2014 17.500 - - - (219) 73.285 68.062 158.628







Juros e proveitos recebidos ...................................................................................... 19.371 38.925 22.116 (2.745) -

Juros e custos pagos................................................................................................. (224.087) (642.957) (354.767) 130.680 - Serviços e comissões recebidas ................................................................................ 938 1.780 852 86 - Serviços e comissões pagas ...................................................................................... (667) (1.470) (113) (554) - Recuperações de créditos ........................................................................................ 15 664 28 (13) - Contribuições para o fundo de pensões ................................................................... - - - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ............................................... (9.805) (14.736) (7.582) (2.223) -

Sub-total .......................................................................................................................... (214.235) (617.794) (339.466) 125.231 - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................ - 9.993 10.082 (10.082) Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - -

Aplicações em instituições de crédito ...................................................................... - 931.000 931.000 (931.000) - Recursos de instituições de crédito .......................................................................... (2.400.000) (3.069.737) (3.069.737) 669.737 - Crédito a clientes ..................................................................................................... 68.511 270.679 69.953 (1.442) - Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................................. - - - - - Derivados de cobertura ............................................................................................ - - - - - Outros activos e passivos operacionais .................................................................... (17.845) (7.881) 2.144.106 (2.161.951) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ................................................................................................................ (2.563.569) (2.483.740) (254.062) (2.309.507) -909,0%

Impostos sobre os lucros pagos ............................................................................... 59 (77) (172) 231 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... (2.563.510) (2.483.817) (254.234) (2.309.276) -908,3% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas........................................ - - - - - Dividendos recebidos ............................................................................................... - 708 248 (248) - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................ (2.797.012) - - (2.797.012) - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... 3.121.425 588.493 320.959 2.800.466 - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. 2.000.000 2.500.123 - 2.000.000 - Compra de imobilizações ......................................................................................... - - - - - Venda de imobilizações ............................................................................................ - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 2.324.413 3.089.324 321.207 2.003.206 623,6% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital .................................................................................................. - - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados .................................................. - - - - - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ............................................. - (36.000) (18.000) 18.000 - Emissão / reembolso de passivos subordinados ...................................................... - - - - - Acções próprias ........................................................................................................ - - - - - Dividendos pagos ..................................................................................................... - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ - (36.000) (18.000) 18.000 -100,0%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (239.097) 569.507 48.973 (288.070) -588,2% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................ 630.141 60.634 60.638 569.503 - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....................... - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (239.097) 569.507 48.973 (288.070) -588,2%

Caixa e equivalentes no fim do período 391.044 630.141 109.611 281.433 256,8%


I.8. Banco de Investimento Global, S.A.

Banco de Investimento Global, S.A.


Informação Genérica Sede: Avenida 24 de Julho, n.º 74-76; 1200-869 Lisboa. Telefone: 213 305 300 Fax: 213 152 608 Internet:

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Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 66 43 23 Funções específicas 113 68 45 Funções administrativas 6 - 6 Auxiliares 3 2 1

Total 188 113 75






30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 1.345.359 1.345.771 Crédito a clientes ............................................................................................................ 138.062 138.038 Recursos de clientes ....................................................................................................... 750.783 750.397 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. - - Passivos subordinados .................................................................................................... - - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (64.805) (64.805) Capitais próprios ............................................................................................................. 223.600 224.582 Capital............................................................................................................................. 104.000 104.000


Produto bancário / Produto da actividade ..................................................................... 122.972 122.992 Resultado antes de impostos ......................................................................................... 76.713 77.170


Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. (24.862) - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (5.866) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 53.571 - Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 31.821 - Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 85.392 -

Capitais Próprios Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2013 ................................................... 206.586 207.193

Total de capitais próprios a 30 de Junho de 2014 .......................................................... 223.600 224.582







1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 33.426 14.560 31.016 18.866 129,6% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 1.588 1.797 1.483 (209) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 31.838 12.763 29.533 19.075 -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 83.805 30.024 22.067 53.781 179,1% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 34.785 21.900 91.202 12.885 58,8%

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 771 968 6.678 (197) - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 7.188 5.253 76.144 1.935 - 3.3. Acções ............................................................................................................ 25.925 15.467 7.738 10.458 - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. - - 440 - - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 901 212 202 689 -


5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 986.565 874.881 862.081 111.684 12,8% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 749.777 571.943 580.302 177.834 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 228.608 288.092 252.365 (59.484) - 5.3. Acções ............................................................................................................ 8.180 14.846 29.414 (6.666) - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 527 35.528 532 (35.001) -98,5% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 503 35.500 501 (34.997) - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. 24 28 31 (4) - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... - - - - - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 138.062 196.950 185.326 (58.888) -29,9% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 27.594 24.441 24.824 3.153 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 110.493 172.504 160.497 (62.011) - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 185 162 304 23 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (210) (157) (299) (53) -


9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ - - 639 - - 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 205 204 72 1 -

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 329 328 72 1 - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (124) (124) - - -



14. Activos intangíveis ............................................................................................... 452 133 83 319 239,8% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 7.956 7.592 7.470 364 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (7.504) (7.459) (7.387) (45) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 5.295 5.295 5.295 - 0,0% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 5.712 5.712 5.712 - - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (417) (417) (417) - -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... - 227 227 (227) - 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 7.194 2.109 11.600 5.085 241,1% 18. Outros activos ...................................................................................................... 39.074 16.162 17.079 22.912 141,8%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 39.084 16.171 17.102 22.913 - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (10) (9) (23) (1) -

Total de Activo 1.345.359 1.214.382 1.243.408 130.977 10,8%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 195.358 130.315 99.238 65.043 49,9% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 2.490 1.357 534 1.133 83,5% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 65.332 143.478 279.188 (78.146) -54,5%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 12.902 10.842 11.652 2.060 - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... 45.967 132.636 265.242 (86.669) - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ - - - - - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 6.463 - 2.294 6.463 -




5.3. Depósitos de poupança .................................................................................... 155 133 99 22 -

5.4. Outros recursos ................................................................................................ 54.189 50.342 24.349 3.847 -



6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -


7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... - - - - - 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... 14.050 7.353 7.124 6.697 91,1% 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 25.542 4.874 21.380 20.668 424,0% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 35.020 16.404 24.256 18.616 113,5% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. - - - - - 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... - - - - - 15. Outros passivos ...................................................................................................... 33.184 19.872 39.483 13.312 67,0%

Total de Passivo 1.121.759 1.007.796 1.077.450 113.963 11,3%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 104.000 104.000 104.000 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ 1.362 1.362 1.362 - 0,0% 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... (710) (1.084) (1.147) 374 34,5% 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... (19.576) (2.261) (30.300) (17.315) -765,8% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 98.329 58.590 62.697 39.739 67,8% 22. Resultado do período ............................................................................................. 40.195 58.459 29.346 (18.264) -31,2% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - (12.480) - 12.480 100,0%

Total de Capital 223.600 206.586 165.958 17.014 8,2%







1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 21.562 43.994 20.672 890 - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 9.614 18.252 9.439 175 -

3. Margem financeira ............................................................................. 11.948 25.742 11.233 715 6,4% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 661 1.812 1.769 (1.108) - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 4.369 8.105 3.120 1.249 - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (1.258) (1.586) (865) (393) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (7.188) 7.018 3.001 (10.189) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 103.884 79.261 69.615 34.269 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ (255) (90) (236) (19) -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ 10.733 5.041 2.614 8.119 - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... 78 (393) (203) 281 -

12. Produto bancário ............................................................................... 122.972 124.910 90.048 32.924 36,6% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 15.688 22.219 13.074 2.614 - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 9.296 7.683 2.773 6.523 - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 529 1.135 586 (57) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 20.693 1.824 18.331 2.362 -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... 53 35 39 14 -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... - 125 125 (125) - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... - 125 14 (14) -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 76.713 91.764 55.106 21.607 39,2% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 34.358 33.219 24.400 9.958 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. 2.160 86 1.360 800 -

23. Resultado do período 40.195 58.459 29.346 10.849 37,0%




Resultado do período ......................................................................................................... 40.195 58.459 n.d n.d n.d Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ (24.561) (3.473) n.d n.d n.d Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - n.d n.d n.d Impostos .......................................................................................................................... 7.245 2.199 n.d n.d n.d Pensões ............................................................................................................................... - - n.d n.d n.d Outros movimentos ............................................................................................................ - (2.132) n.d n.d n.d Total outro rendimento integral do período ...................................................................... (17.316) (3.406) n.d n.d n.d

Total rendimento integral do período 22.879 55.053 n.d n.d n.d





Outros instrumentos

de capital

Acções próprias




Dividendos antecipados


Saldo a 31 de Dezembro de 2013 104.000 1.362 - (1.084) (2.261) 58.590 58.459 (12.480) 206.586


Alterações de justo valor líquidas de imposto ............................................................ - - - - (17.315) - - - (17.315)

Pensões – regime transitório ............................ - - - - - - - - -

Outros movimentos .......................................... - - - - - - - - -

Resultado do período ............................................. - - - - - - 40.195 - 40.195 Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - (17.315) - 40.195 - 22.880

Aumento de capital ................................................ - - - - - - - - -

Emissão de outros instrumentos de capital ............ - - - - - - - - -

Constituição de reservas......................................... - - - - - 39.739 (39.739) - -

Dividendos de acções ordinárias ............................ - - - - - - (18.720) - (18.720)

Dividendos antecipados.......................................... - - - - - - - 12.480 12.480

Variação de acções próprias ................................... - - - 374 - - - - 374

Planos de incentivos baseados em acções .............. - - - - - - - - -

Outros movimentos ................................................ - - - - - - - - -

Saldo a 30 de Junho de 2014 104.000 1.362 - (710) (19.576) 98.329 40.195 - 223.600







Juros e proveitos recebidos ...................................................................................... 21.562 43.994 20.673 889 -

Juros e custos pagos................................................................................................. (9.614) (18.252) (9.439) (175) - Serviços e comissões recebidas ................................................................................ 4.369 8.105 3.120 1.249 - Serviços e comissões pagas ...................................................................................... (1.258) (1.586) (865) (393) - Recuperações de créditos ........................................................................................ - - - - - Contribuições para o fundo de pensões ................................................................... - (3.795) - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ............................................... (11.620) (25.837) (8.649) (2.971) - Outros juros e proveitos pagos/recebidos ............................................................... - (133) - - -

Sub-total .......................................................................................................................... 3.439 2.496 4.840 (1.401) - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................ 45.969 (286) (178.066) 224.035 - Activos e passivos financeiros detidos para negociação ........................................... (8.462) 7.818 (68.896) 60.434 - Aplicações em instituições de crédito ...................................................................... 35.002 1.396 36.392 (1.390) - Recursos de instituições de crédito .......................................................................... (78.146) 7.064 272.707 (350.853) - Crédito a clientes ..................................................................................................... 58.834 (4.286) 7.333 51.501 - Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................................. 66.640 140.019 62.122 4.518 - Derivados para gestão do risco ................................................................................ 6.697 (3.181) (5.125) 11.822 - Outros activos e passivos operacionais .................................................................... (22.913) 9.217 26.306 (49.219) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ................................................................................................................ 107.060 160.257 157.613 (50.553) -32,1%

Impostos sobre os lucros pagos ............................................................................... (22.761) (33.697) (18.415) (4.346) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... 84.299 126.560 139.198 (54.899) -39,4% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas........................................ - - - - - Dividendos recebidos ............................................................................................... 661 1.812 1.769 (1.108) - Activos financeiros disponíveis para venda .............................................................. (25.116) (98.245) (132.348) 107.232 - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. - - - - - Compra de imobilizações ......................................................................................... (407) (949) (130) (277) - Venda de imobilizações ............................................................................................ - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. (24.862) (97.382) (130.709) 105.847 81,0% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital .................................................................................................. - - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados .................................................. - - - - - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ............................................. - - - - - Emissão / reembolso de passivos subordinados ...................................................... - - - - - Acções próprias ........................................................................................................ 374 87 25 349 - Dividendos pagos ..................................................................................................... (6.240) (18.720) (6.240) - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (5.866) (18.633) (6.215) 349 5,6%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 53.571 10.545 2.274 51.297 2.255,8% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................ 31.821 21.276 21.277 10.544 - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....................... - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 53.571 10.545 2.274 51.297 2.255,8%




I.9. Banco Espírito Santo, S.A.

Banco Espírito Santo, S.A.


Informação Genérica Sede: Avenida da Liberdade, n.º 195; 1250-142 Lisboa. Telefone: 213 501 000 Fax: 218 557 491 Internet: www.bes.pt

Outra Informação Total Homens Mulheres

30 de Junho de 2014 Empregados (activ. dom.) - por tipo de função

Funções de chefia 1.235 806 429 Funções específicas 2.298 1.096 1.202 Funções administrativas 2.194 1.125 1.069 Auxiliares 31 17 14

Total 5.758 3.044 2.714


No estrangeiro - - - Total 5.758 3.044 2.714




30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 64.139.377 80.216.280 Crédito a clientes ............................................................................................................ 34.235.275 45.886.880 Recursos de clientes ....................................................................................................... 31.955.053 36.685.238 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 8.057.182 11.475.821 Passivos subordinados .................................................................................................... 902.535 977.651 Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ 519.651 (3.905.992) Capitais próprios ............................................................................................................. 3.764.415 4.243.905 Capital............................................................................................................................. 6.084.696 6.244.038


Produto bancário / Produto da actividade ..................................................................... 340.549 241.124 Resultado antes de impostos ......................................................................................... (3.715.122) (4.600.935)

Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................... 1.637.075 1.524.941

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. (2.483.217) (2.456.878) Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ 744.349 754.653 Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... 5.347 11.181 Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (101.793) (177.284) Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 998.499 1.771.668 Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 902.053 1.627.764


Total de capitais próprios a 30 de Junho de 2014 .......................................................... 3.764.415 4.243.905 24 Inclui sucursais no exterior e escritórios de representação

http://www.bes.pt/�







2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 247.539 147.211 176.147 100.328 68,2% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 1.236.169 1.102.113 1.386.109 134.056 12,2%

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 78.742 65.872 143.338 12.870 - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 73 56 634 17 - 3.3. Acções ............................................................................................................ 58.723 17.603 12.030 41.120 - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. 279 690 - (411) - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 1.098.352 1.017.892 1.230.107 80.460 -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... 1.478.768 2.937.434 3.092.980 (1.458.666) -49,7% 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 3.160 1.121.208 1.224.176 (1.118.048) - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 28.513 70.481 133.624 (41.968) - 4.3. Acções ............................................................................................................ 219.545 235.259 235.580 (15.714) - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. 1.227.550 1.510.486 1.499.600 (282.936) -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 8.660.293 5.949.475 9.309.806 2.710.818 45,6% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 3.205.197 1.042.198 3.095.973 2.162.999 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 3.146.656 2.945.608 4.205.595 201.048 - 5.3. Acções ............................................................................................................ 931.788 823.873 765.290 107.915 - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. 1.798.735 1.469.574 1.529.656 329.161 - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (422.083) (331.778) (286.708) (90.305) -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 6.758.371 9.583.337 6.501.337 (2.824.966) -29,5% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 5.159.197 8.278.009 5.626.452 (3.118.812) - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. 935.210 384.671 384.851 550.539 - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... 667.310 920.689 490.089 (253.379) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ (3.346) (32) (55) (3.314) -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 34.235.275 35.872.194 37.920.793 (1.636.919) -4,6% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 35.424.225 35.205.729 36.990.751 218.496 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... 245.948 576.040 718.880 (330.092) - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. - - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 2.984.304 2.776.385 2.635.066 207.919 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (4.419.202) (2.685.960) (2.423.904) (1.733.242) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. 552.377 1.152.456 635.590 (600.079) -52,1% 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 56.709 67.051 86.535 (10.342) - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 502.351 1.098.827 574.620 (596.476) - 8.3. Provisões e imparidades ................................................................................ (6.683) (13.422) (25.565) 6.739 -

9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ 344.045 325.021 340.280 19.024 5,9% 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 1.305.112 1.356.013 1.342.110 (50.901) -3,8%

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 1.598.140 1.637.747 1.555.691 (39.607) - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (293.028) (281.734) (213.581) (11.294) -


13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 317.403 327.135 329.417 (9.732) -3,0% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 1.082.754 1.082.954 1.074.199 (200) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (765.351) (755.819) (744.782) (9.532) -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 102.566 109.777 105.545 (7.211) -6,6% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 710.336 694.133 667.456 16.203 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (607.770) (584.356) (561.911) (23.414) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 2.720.312 2.617.839 2.095.581 102.473 3,9% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 2.825.981 2.713.260 2.494.468 112.721 - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (105.669) (95.421) (398.887) (10.248) -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 14.863 14.727 1.552 136 0,9% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 1.864.060 1.003.735 971.608 860.325 85,7% 18. Outros activos ...................................................................................................... 3.518.894 2.752.951 2.770.945 765.943 27,8%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 3.648.753 2.867.479 2.884.387 781.274 - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (129.859) (114.528) (113.442) (15.331) -

Total de Activo 64.139.377 66.167.561 67.431.715 (2.028.184) -3,1%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 8.339.115 9.305.318 9.254.714 (966.203) -10,4% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 1.146.931 999.839 1.248.467 147.092 14,7% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 6.238.720 5.470.806 5.106.462 767.914 14,0%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 3.601.447 3.457.181 3.084.179 144.266 - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... 1.485.505 1.544.732 1.371.469 (59.227) - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ 872.907 144.360 238.799 728.547 - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 278.861 324.533 412.015 (45.672) -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos ........................................................... 31.955.053 33.446.504 34.169.149 (1.491.451) -4,5%

5.1. Depósitos à ordem ........................................................................................... 10.621.920 8.416.536 8.420.482 2.205.384 -

5.2. Depósitos a prazo ............................................................................................. 17.901.033 22.439.978 23.442.822 (4.538.945) -

5.3. Depósitos de poupança .................................................................................... 2.701.018 2.365.809 1.960.092 335.209 -

5.4. Outros recursos ................................................................................................ 731.082 224.181 345.753 506.901 -


6.1. Certificados de depósitos ................................................................................. 320.013 310.548 378.720 9.465 -

6.2. Obrigações ....................................................................................................... 7.574.414 7.617.939 8.193.839 (43.525) -

6.3. Outras responsabilidades ................................................................................. 162.755 317.388 314.604 (154.633) -

7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... 295.958 635.609 775.072 (339.651) -53,4% 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... 91.555 86.419 108.218 5.136 5,9% 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 2.169.184 505.472 515.598 1.663.712 329,1% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 14.478 6.721 33.330 7.757 115,4% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 72.261 55.417 123.987 16.844 30,4% 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... 902.535 1.034.748 796.665 (132.213) -12,8% 15. Outros passivos ...................................................................................................... 1.091.990 673.149 683.067 418.841 62,2%

Total de Passivo 60.374.962 60.465.877 61.701.892 (90.915) -0,2%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 6.084.696 5.040.124 5.040.124 1.044.572 20,7% 17. Prémios de emissão................................................................................................ 1.039.273 1.059.700 1.060.774 (20.427) -1,9% 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. 191.512 191.734 220.756 (222) -0,1% 19. Acções próprias ...................................................................................................... (801) (801) (801) - 0,0% 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... 38.183 35.278 (29.243) 2.905 8,2% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... (733.244) (161.783) (95.983) (571.461) -353,2% 22. Resultado do período ............................................................................................. (2.855.204) (462.568) (465.804) (2.392.636) -517,3% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 3.764.415 5.701.684 5.729.823 (1.937.269) -34,0%







1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 983.324 2.247.457 1.154.519 (171.195) - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 790.388 1.852.416 988.482 (198.094) -

3. Margem financeira ............................................................................. 192.936 395.041 166.037 26.899 16,2% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 6.155 302.673 61.167 (55.012) - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 267.199 722.146 406.105 (138.906) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (92.939) (274.767) (143.242) 50.303 - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (174.219) (274.972) (207.568) 33.349 - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 153.157 133.629 98.363 54.794 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 2.936 (16.845) (5.422) 8.358 -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ 3.094 (7.844) 536 2.558 - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... (17.770) (53.452) (17.056) (714) -

12. Produto bancário ............................................................................... 340.549 925.609 358.920 (18.371) -5,1% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 192.985 355.431 175.643 17.342 - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 150.817 304.992 155.175 (4.358) - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 41.419 81.675 40.378 1.041 - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 1.711.389 (34.216) (31.050) 1.742.439 -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... 1.797.900 876.224 500.729 1.297.171 -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 99.456 144.191 60.759 38.697 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 61.705 (158.910) 55.319 6.386 -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ (3.715.122) (643.778) (598.033) (3.117.089) -521,2% 21. Impostos correntes ................................................................................................ (5.637) 6.197 3.140 (8.777) - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (854.281) (187.407) (135.369) (718.912) -

23. Resultado do período (2.855.204) (462.568) (465.804) (2.389.400) -513,0%




Resultado do período ......................................................................................................... (2.855.204) (462.568) (465.804) (2.389.400) -513,0% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 68.750 (14.254) (45.588) 114.338 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... (57.548) 11.003 (36.372) (21.176) - Impostos .......................................................................................................................... (8.297) 9.791 23.979 (32.276) - Pensões ............................................................................................................................... (2.739) (4.210) (15.351) 12.612 - Outros movimentos ............................................................................................................ (99.479) (67.257) 13.375 (112.854) - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... (99.313) (64.927) (59.957) (39.356) -65,6%

Total rendimento integral do período (2.954.517) (527.495) (525.761) (2.428.756) -462,0%





Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 5.040.124 1.059.700 191.734 (801) 35.278 (161.783) (462.568) 5.701.684



Desvios actuariais ............................................. - - - - - (103.228) (103.228)

Pensões – regime transitório ............................ - - - - - (2.739) - (2.739)

Outros movimentos .......................................... - - - - - 3.749 - 3.749

Resultado do período ............................................. - - - - - - (2.855.204) (2.855.204) Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 2.905 (102.218) (2.855.204) (2.954.517)

Aumento de capital ................................................ 1.044.572 (23.262) - - - - - 1.021.310

Compra de outros instrumentos de capital ............ - - - - - - - -

Constituição de reservas ......................................... - - - - - (462.568) 462.568 -

Dividendos de acções ordinárias............................. - - - - - - - -


Juros de outros instrumentos de capital ................. - - - - - (876) - (876)

Dividendos de outros instrumentos de capital ....... - - - - - (6.414) - (6.414)

Outros movimentos ................................................ - 2.835 (222) - - 615 - 3.228

Saldo a 30 de Junho de 2014 6.084.696 1.039.273 191.512 (801) 38.183 (733.244) (2.855.204) 3.764.415







Juros e proveitos recebidos .................................................................................. 990.865 2.258.842 1.133.950 (143.085) -

Juros e custos pagos ............................................................................................. (903.706) (1.791.394) (1.022.390) 118.684 - Serviços e comissões recebidas ............................................................................ 274.049 741.344 418.421 (144.372) - Serviços e comissões pagas .................................................................................. (97.101) (293.936) (146.901) 49.800 - Recuperações de créditos ..................................................................................... 11.568 20.797 11.364 204 - Contribuições para o fundo de pensões ............................................................... - (102.919) - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ............................................ (336.339) (87.938) (232.700) (103.639) -

Sub-total ...................................................................................................................... (60.664) 744.796 161.744 (222.408) - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ............. 1.889.507 (1.562.189) 1.154.986 734.521 - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados ...................... 1.223.098 (1.693.802) (1.942.655) 3.165.753 - Aplicações em instituições de crédito ................................................................... (65.169) 588.624 942.891 (1.008.060) - Recursos de instituições de crédito ...................................................................... 740.782 (1.624.339) (2.001.808) 2.742.590 - Crédito a clientes .................................................................................................. (670.459) (352.634) (1.539.346) 868.887 - Recursos de clientes e outros empréstimos ......................................................... (1.451.265) 3.173.676 3.897.290 (5.348.555) - Derivados de cobertura ........................................................................................ (9.464) 47.101 65.327 (74.791) - Outros activos e passivos operacionais................................................................. 18.344 (13.215) 312.528 (294.184) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ............................................................................................................. 1.614.710 (691.982) 1.050.957 563.753 53,6%

Impostos sobre os lucros pagos ............................................................................ 22.365 (167.374) (37.096) 59.461 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................ 1.637.075 (859.356) 1.013.861 623.214 61,5% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas .................................... (112.726) (253.948) (35.155) (77.571) - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas .................................... - - 787 (787) - Dividendos recebidos ........................................................................................... 6.155 302.673 61.167 (55.012) - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ......................................... (28.649.106) (45.810.148) (27.034.660) (1.614.446) - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ........................................... 25.675.896 48.750.060 26.688.940 (1.013.044) - Investimentos detidos até à maturidade .............................................................. 608.223 (441.735) 71.431 536.792 - Compra de imobilizações ...................................................................................... (11.738) (35.960) (13.392) 1.654 - Venda de imobilizações ........................................................................................ 79 - - 79 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .......................................... (2.483.217) 2.510.942 (260.882) (2.222.335) -851,9% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital .............................................................................................. 1.021.310 - - 1.021.310 - Recompra de outros instrumentos de capital ....................................................... - - (4.072) 4.072 - Emissão de obrigações e outros passivos titulados ............................................... 1.976.773 873.293 831.080 1.145.693 - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados .......................................... (2.086.298) (2.588.684) (1.848.865) (237.433) - Emissão / reembolso de passivos subordinados ................................................... (157.096) 243.798 - (157.096) - Acções próprias .................................................................................................... - - - - - Juros de outros instrumentos de capital ............................................................... (1.242) (2.496) (1.266) 24 - Dividendos de acções ordinárias pagos ................................................................ - (12.593) - - - Dividendos de outros instrumentos de capital ..................................................... (9.098) - (10.713) 1.615 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ........................................ 744.349 (1.486.682) (1.033.836) 1.778.185 172,0% Variação líquida em caixa e seus equivalentes ........................................................... (101.793) 164.904 (280.857) 179.064 63,8%

Caixa e equivalentes no início do período ............................................................ 998.499 871.866 871.866 126.633 - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ................... 5.347 (38.271) (5.216) 10.563 -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ........................................................... (101.793) 164.904 (280.857) 179.064 63,8%




I.10. Banco Espírito Santo de Investimento, S.A.

Banco Espírito Santo de Investimento, S.A.


Informação Genérica Sede: Rua Alexandre Herculano, n.º 38; 1269-161 Lisboa. Telefone: 213 196 900 Fax: 213 309 500 Internet:

www.espiritosantoib.com


Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 119 80 39 Funções específicas 97 61 36 Funções administrativas 17 - 17 Auxiliares 9 4 5

Total 242 145 97






30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 3.083.235 5.810.888 Crédito a clientes ............................................................................................................ 760.021 1.903.681 Recursos de clientes ....................................................................................................... 377.690 1.033.080 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 399.440 1.511.231 Passivos subordinados .................................................................................................... 60.298 38.157 Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (439.393) (1.053.289) Capitais próprios ............................................................................................................. 450.513 617.579 Capital............................................................................................................................. 326.269 326.269


Produto bancário / Produto da actividade ..................................................................... 121.150 183.281 Resultado antes de impostos ......................................................................................... (5.432) 8.976

Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................... (200.938) (227.646)

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 252.709 264.415 Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (3.250) 14.266 Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 48.521 51.035 Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 22.998 65.502 Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 71.519 116.537









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 3.832 4.721 653 (889) -18,8% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 7 5 8 2 - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 3.825 4.716 645 (891) -


3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 8.540 9.410 16.027 (870) - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 39.804 28.906 43.510 10.898 - 3.3. Acções ............................................................................................................ 8.022 9.729 13.304 (1.707) - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. - 679 1.275 (679) - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 633.179 536.388 554.562 96.791 -


5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 309.070 493.839 583.340 (184.769) -37,4% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 213.181 418.577 504.099 (205.396) - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 72.559 42.794 48.683 29.765 - 5.3. Acções ............................................................................................................ 2.028 2.215 2.019 (187) - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. 30.218 38.742 36.597 (8.524) - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (8.916) (8.489) (8.058) (427) -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 316.899 379.140 386.950 (62.241) -16,4% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. 8.366 - - 8.366 - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... - - - - - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. - - - - - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... 44.551 57.809 139.931 (13.258) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. 264.225 321.569 247.265 (57.344) - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ (243) (238) (246) (5) -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 760.021 666.768 693.727 93.253 14,0% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 899.493 752.756 798.088 146.737 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. - - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 20.775 11.881 6.182 8.894 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (160.247) (97.869) (110.543) (62.378) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. 32.751 35.075 36.307 (2.324) -6,6% 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - 36.307 - - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 32.751 35.075 - (2.324) - 8.3. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ 4.306 4.666 3.126 (360) -7,7% 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -



13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 10.556 11.812 11.834 (1.256) -10,6% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 28.372 28.164 26.835 208 - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (17.816) (16.352) (15.001) (1.464) -


15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 54.325 47.750 4.481 6.575 13,8% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 54.908 48.333 13.938 6.575 - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (583) (583) (9.457) - -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 6.827 7.433 631 (606) -8,2% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 60.789 40.038 45.963 20.751 51,8% 18. Outros activos ...................................................................................................... 749.713 772.980 915.665 (23.267) -3,0%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 755.008 778.194 915.665 (23.186) - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (5.295) (5.214) - (81) -

Total de Activo 3.083.235 3.085.714 3.361.293 (2.479) -0,1%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 152.422 151.907 351.743 515 0,3% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 591.953 490.936 505.165 101.017 20,6% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 756.292 1.004.511 1.226.785 (248.219) -24,7%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 287.967 287.566 286.483 401 - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... 193.419 191.519 517.995 1.900 - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - 76.133 - (76.133) - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ 10.791 161.835 95.822 (151.044) - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 264.115 287.458 326.485 (23.343) -





5.4. Outros recursos ................................................................................................ 264.304 171.973 152.766 92.331 -

6. Responsabilidades representadas por títulos ........................................................ 399.440 402.995 400.860 (3.555) -0,9%

6.1. Certificados de depósitos ................................................................................. 2.272 2.228 2.283 44 -

6.2. Obrigações ....................................................................................................... 397.168 400.767 398.577 (3.599) -


7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... - - - - - 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... 1.200 1.382 2.408 (182) -13,2% 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 58.476 41.230 32.655 17.246 41,8% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 23.387 2.487 2.540 20.900 840,4% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. - - 2.855 - - 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... 60.298 60.296 60.285 2 0,0% 15. Outros passivos ...................................................................................................... 211.564 202.856 135.588 8.708 4,3%

Total de Passivo 2.632.722 2.619.264 2.928.297 13.458 0,5%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 326.269 326.269 326.269 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ 8.796 8.796 8.796 - 0,0% 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. 3.731 3.731 3.731 - 0,0% 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... (542) (1.198) (11.250) 656 54,8% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 118.358 131.400 109.532 (13.042) -9,9% 22. Resultado do período ............................................................................................. (6.099) (2.548) (4.082) (3.551) -139,4% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 450.513 466.450 432.996 (15.937) -3,4%

Total de Passivo + Capital 3.083.235 3.085.714 3.361.293 (2.479) -0,1%







3. Margem financeira ............................................................................. 7.312 18.432 7.737 (425) -5,5% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. - - - - - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 50.865 63.449 31.705 19.160 - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (10.568) (11.758) (6.041) (4.527) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. 5.987 19.039 10.330 (4.343) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 71.795 52.745 26.709 45.086 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ (2.221) (4.385) (6.798) 4.577 -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ (1.157) 55 9 (1.166) - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... (863) (2.642) (1.428) 565 -

12. Produto bancário ............................................................................... 121.150 134.935 62.223 58.927 94,7% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 25.689 48.730 24.345 1.344 - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 16.685 33.463 16.318 367 - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 2.397 4.390 2.145 252 - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 18.797 23.409 15.514 3.283 -


18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 899 1.403 967 (68) - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 106 46 (281) 387 -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ (5.432) (999) (2.525) (2.907) -115,1% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 21.670 6.053 5.061 16.609 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (21.003) (4.504) (3.504) (17.499) -

23. Resultado do período (6.099) (2.548) (4.082) (2.017) -49,4%




Resultado do período ......................................................................................................... (6.099) (2.548) (4.082) (2.017) -49,4% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ (70.460) 49.316 8.246 (78.706) - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... 71.369 (52.683) (25.747) 97.116 - Impostos .......................................................................................................................... (253) 1.010 5.092 (5.345) - Pensões ............................................................................................................................... - - - - - Outros movimentos ............................................................................................................ - - - - - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 656 (2.357) (12.409) 13.065 105,3%

Total rendimento integral do período (5.443) (4.905) (16.491) 11.048 67,0%





Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 326.269 8.796 3.731 - (1.198) 131.400 (2.548) 466.450


Alterações de justo valor líquidas de imposto ............................................................ - - - - 656 - - 656

Pensões – regime transitório ............................ - - - - - - - -

Outros movimentos .......................................... - - - - - - - -

Resultado do período ............................................. - - - - - - (6.099) (6.099) Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 656 - (6.099) (5.443)

Aumento de capital ................................................ - - - - - - - - Emissão / reembolso de outros instrumentos de capital..................................................................... - - - - - (113) - (113)

Constituição de reservas ........................................ - - - - - (2.548) 2.548 -





Outros movimentos ................................................ - - - - - (10.381) - (10.381)

Saldo a 30 de Junho de 2014 326.269 8.796 3.731 - (542) 118.358 (6.099) 450.513








Juros e custos pagos ................................................................................................. (33.146) (40.355) (52.848) 19.702 - Serviços e comissões recebidas ................................................................................ 50.865 63.449 31.705 19.160 - Serviços e comissões pagas ...................................................................................... (10.568) (11.758) (6.041) (4.527) - Recuperações de créditos ........................................................................................ - - - - - Contribuições para o fundo de pensões ................................................................... - - - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ................................................ (42.374) (81.813) (40.662) (1.712) -

Sub-total .......................................................................................................................... (9.031) (12.070) (21.527) 12.496 - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades em bancos centrais ....................................................................... 1.579 (3.653) 201.720 (200.141) - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... (27.463) 46.667 208.384 (235.847) - Aplicações em instituições de crédito ...................................................................... 62.241 (229.856) (237.666) 299.907 - Recursos de bancos centrais e de instituições de crédito ......................................... (248.219) (237.311) (15.857) (232.362) - Crédito a clientes ..................................................................................................... (95.930) 227.467 193.520 (289.450) - Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................................. 117.027 64.145 10.895 106.132 - Derivados de cobertura ............................................................................................ 966 4.126 2.283 (1.317) - Outros activos e passivos operacionais .................................................................... 4.479 257.619 (96.689) 101.168 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ................................................................................................................. (194.351) 117.134 245.063 (439.414) -179,3%


Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... (200.938) 99.183 228.430 (429.368) -188,0% Fluxos de caixa de actividades de investimento

-

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ 143 - - 143 - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Dividendos recebidos ............................................................................................... - - - - - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................ 184.769 (1.970.647) (243.366) 428.135 - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... 71.795 1.870.328 26.709 45.086 - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. 1.024 2.356 5 1.019 - Compra de imobilizações ......................................................................................... - (4.568) (359) 359 - Venda de imobilizações ............................................................................................ (5.022) 2.118 - (5.022) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 252.709 (100.413) (217.011) 469.720 216,4% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital .................................................................................................. - - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados .................................................. - 6.245 8.201 (8.201) - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ............................................. (3.091) (5.541) (4.596) 1.505 - Juros de outros instrumentos de capital .................................................................. (159) - (159) - - Acções próprias ........................................................................................................ - - - - - Dividendos pagos ..................................................................................................... - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (3.250) 704 3.446 (6.696) -194,3%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 48.521 (526) 14.865 33.656 226,4% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................ 22.998 23.525 23.525 (527) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....................... - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 48.521 (526) 14.865 33.656 226,4%



I.11. Banco Espírito Santo dos Açores, S.A.



Informação Genérica Sede: Rua Hintze Ribeiro, n.º 2-8; 9500-049 Ponta Delgada. Telefone: 296 307 000 Fax: 296 307 020 Internet:

www.besdosacores.pt



Total 101 63 38






30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 452.968 - Crédito a clientes ............................................................................................................ 377.921 - Recursos de clientes ....................................................................................................... 360.636 - Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 30.008 - Passivos subordinados .................................................................................................... - - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (10.810) - Capitais próprios ............................................................................................................. 35.924 - Capital............................................................................................................................. 18.638 -


Produto bancário / Produto da actividade ..................................................................... 6.326 - Resultado antes de impostos ......................................................................................... (2.791) -


Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 3.572 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (5.000) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... 1.304 - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 401 - Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 16.465 - Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 18.170 -









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 4.011 4.220 3.362 (209) -5,0% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 4.011 4.220 3.362 (209) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ - - - - -



4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... 3 3 2 - 0,0% 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - 3 - (3) - 4.3. Acções ............................................................................................................ 3 - 2 3 - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 16.817 20.493 9.864 (3.676) -17,9% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 798 1.028 998 (230) - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 8.969 12.419 2.105 (3.450) - 5.3. Acções ............................................................................................................ 7.112 7.108 6.823 4 - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (62) (62) (62) - -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 7.327 7.257 27.654 70 1,0% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 7.327 7.257 27.654 70 - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. - - - - - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... - - - - - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 377.921 368.365 373.248 9.556 2,6% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 381.921 367.670 369.643 14.251 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. - - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 17.221 17.019 17.907 202 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (21.221) (16.324) (14.302) (4.897) -


9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ 1 1 1.580 - 0,0% 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 12.102 12.462 11.767 (360) -2,9%

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 13.249 13.774 12.781 (525) - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (1.147) (1.312) (1.014) 165 -


13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 5.954 6.158 6.261 (204) -3,3% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 10.033 10.048 9.948 (15) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (4.079) (3.890) (3.687) (189) -



16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 464 464 - - 0,0% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 4.147 3.644 3.788 503 13,8% 18. Outros activos ...................................................................................................... 6.024 6.107 6.018 (83) -1,4%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 6.024 6.107 6.018 (83) - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

Total de Activo 452.968 445.507 458.613 7.461 1,7%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. - - - - - 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... - - - - - 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 18.137 34.264 4.456 (16.127) -47,1%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 4.136 4.087 3.991 49 - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ - - - - - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 14.001 30.177 465 (16.176) -


5.1. Depósitos à ordem ........................................................................................... 70.924 73.473 68.500 (2.549) -


5.3. Depósitos de poupança .................................................................................... 23.819 21.633 16.963 2.186 -

5.4. Outros recursos ................................................................................................ 2.530 1.100 2.635 1.430 -

6. Responsabilidades representadas por títulos ........................................................ 30.008 35.013 35.017 (5.005) -14,3%


6.2. Obrigações ....................................................................................................... 30.008 35.013 35.017 (5.005) -


7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... - - - - - 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... 664 624 824 40 6,4% 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 2.573 2.508 2.541 65 2,6% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 17 - 5 17 - 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 497 495 1.331 2 0,4% 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... - - - - - 15. Outros passivos ...................................................................................................... 4.512 1.781 2.004 2.731 153,3%

Total de Passivo 417.044 406.481 419.223 10.563 2,6%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 18.638 18.638 18.638 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ 6.681 6.681 6.681 - 0,0% 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... 3.203 3.213 2.144 (10) -0,3% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 9.701 11.519 12.203 (1.818) -15,8% 22. Resultado do período ............................................................................................. (2.299) (1.025) (276) (1.274) -124,3% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 35.924 39.026 39.390 (3.102) -7,9%








3. Margem financeira ............................................................................. 2.350 4.214 1.790 560 31,3% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 163 87 25 138 - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 2.692 5.205 2.663 29 - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (378) (792) (381) 3 - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. 184 (110) 52 132 - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 1 21 10 (9) - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 1.304 2.844 1.386 (82) -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ 48 12 11 37 - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... (38) (94) 29 (67) -

12. Produto bancário ............................................................................... 6.326 11.387 5.585 741 13,3% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 2.003 4.020 2.013 (10) - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 1.207 2.575 1.149 58 - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 523 1.022 486 37 - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 68 (228) (194) 262 -


18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... - - - - - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... (16) 804 289 (305) -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ (2.791) (1.079) (239) (2.552) -1.067,8% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 17 (116) 51 (34) - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (509) 62 (14) (495) -

23. Resultado do período (2.299) (1.025) (276) (2.023) -733,0%




Resultado do período ......................................................................................................... (2.299) (1.025) (276) (2.023) -733,0% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ (10) 275 6 (16) - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... 1 21 10 (9) - Impostos .......................................................................................................................... (1) 790 1 (2) - Pensões ............................................................................................................................... 6 (23) 16 (10) - Outros movimentos ............................................................................................................ (799) (597) 48 (847) - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... (803) 466 81 (884) -1.091,4%

Total rendimento integral do período (3.102) (559) (195) (2.907) -1.490,8%



Demonstração das alterações nos capitais próprios

Capital Prémios de

emissão

Outros instrumentos de

capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 18.638 6.681 - - 3.213 11.519 (1.025) 39.026


Alterações de justo valor líquidas de imposto ............................................................ - - - - (10) - - (10)

Pensões – desvios actuariais ............................ - - - - - (799) - (799)

Pensões – regime transitório............................ - - - - - 6 - 6

Outros movimentos ......................................... - - - - - - - -

Resultado do período ............................................. - - - - - - (2.299) (2.299) Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - (10) (793) (2.299) (3.102)

Aumento de capital ................................................ - - - - - - - -

Emissão de outros instrumentos de capital ........... - - - - - - - -




Variação de acções próprias .................................. - - - - - - - -

Planos de incentivos baseados em acções ............. - - - - - - - -

Outros movimentos ............................................... - - - - - - - -

Saldo a 30 de Junho de 2014 18.638 6.681 - - 3.203 9.701 (2.299) 35.924








Juros e custos pagos ................................................................................................. (4.487) (12.291) (6.797) 2.310 - Serviços e comissões recebidas ................................................................................ 2.692 5.205 2.663 29 - Serviços e comissões pagas ...................................................................................... (378) (792) (381) 3 - Recuperações de créditos ........................................................................................ 131 251 179 (48) - Contribuições para o fundo de pensões ................................................................... - - - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores................................................ (2.281) (6.152) (3.153) 872 -

Sub-total .......................................................................................................................... 3.103 2.396 1.359 1.744 - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................ - - - - - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... 184 263 (154) 338 - Aplicações em instituições de crédito ...................................................................... (70) 40.328 19.934 (20.004) - Recursos de instituições de crédito .......................................................................... (16.128) 24.230 (5.585) (10.543) - Crédito a clientes ..................................................................................................... (16.196) 17.662 17.706 (33.902) - Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................................. 28.606 (29.153) 12.239 16.367 - Derivados de cobertura ............................................................................................ (90) 813 (359) 269 - Outros activos e passivos operacionais .................................................................... 3.031 654 246 2.785 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros................................................................................................................. 2.440 57.193 45.386 (42.946) -94,6%

Impostos sobre os lucros pagos ............................................................................... (611) (509) (80) (531) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... 1.829 56.684 45.306 (43.477) -96,0% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Dividendos recebidos ............................................................................................... 163 87 25 138 - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................ (17.224) (327.706) (7.980) (9.244) - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... 20.884 326.084 16.677 4.207 - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. - - - - - Compra de imobilizações ......................................................................................... (252) (995) (686) 434 - Venda de imobilizações ............................................................................................ 1 - - 1 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 3.572 (2.530) 8.036 (4.464) -55,6%

Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital .................................................................................................. - 1.138 1.138 (1.138) -

Emissão de obrigações e outros passivos titulados .................................................. - - - - - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ............................................. (5.000) (60.000) (60.000) 55.000 - Emissão / reembolso de passivos subordinados....................................................... - - - - - Acções próprias ........................................................................................................ - - - - - Dividendos pagos ..................................................................................................... - (1.138) (1.138) 1.138 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (5.000) (60.000) (60.000) 55.000 91,7%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 401 (5.846) (6.658) 7.059 106,0% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................ 16.465 19.469 19.469 (3.004) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....................... 1.304 2.842 1.387 (83) -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 401 (5.846) (6.658) 7.059 106,0%



I.12. BEST - Banco Electrónico de Serviço Total, S.A.

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Informação Genérica Sede: Praça Marques de Pombal n.º 3 - 3º; 1250 - 161 Lisboa. Telefone: 218 839 310 Fax: 218 839 369 Internet:

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Total 159 86 73






30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 438.779 - Crédito a clientes ............................................................................................................ 160.992 - Recursos de clientes ....................................................................................................... 326.519 - Responsabilidades representadas por títulos................................................................. - - Passivos subordinados .................................................................................................... - - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ 171.947 - Capitais próprios ............................................................................................................. 68.746 - Capital............................................................................................................................. 63.000 -




Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 20.750 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ - - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... 6.508 - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 3.981 - Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 46.912 - Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 57.401 -









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... - 95 - (95) - 1.1. Caixa .............................................................................................................. - 95 - (95) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ - - - - -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 60.254 49.527 46.342 10.727 21,7% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 174 3 41 171 -

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 3.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 174 3 41 171 -


5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 4.707 25.942 93.884 (21.235) -81,9% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 1.744 1.609 1.602 135 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 2.403 23.773 91.722 (21.370) - 5.3. Acções ............................................................................................................ 560 560 560 - - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. 167 167 167 - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (167) (167) (167) - -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 205.271 120.014 45.611 85.257 71,0% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 205.271 120.014 45.004 85.257 - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. - - 607 - - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... - - - - - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 160.992 159.615 159.541 1.377 0,9% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 161.435 158.446 154.589 2.989 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. - - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 2.011 4.327 7.897 (2.316) - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (2.454) (3.158) (2.945) 704 -


9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ - - - - - 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 14 - - 14 -

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 14 - - 14 - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -


13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 1.556 1.378 1.488 178 12,9% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 5.267 4.866 4.800 401 - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (3.711) (3.488) (3.312) (223) -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 294 5 4 289 5.780,0% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 11.408 11.108 11.105 300 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (11.114) (11.103) (11.101) (11) -


16. Activos por impostos correntes ........................................................................... - - - - - 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 515 472 467 43 - 18. Outros activos ...................................................................................................... 5.002 3.094 2.497 1.908 61,7%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 5.002 3.094 2.497 1.908 - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

Total de Activo 438.779 360.145 349.875 78.634 21,8%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. - - - - - 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 44 167 19 (123) -73,7% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 33.324 13.758 12.962 19.566 142,2%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 33.317 13.726 9.648 19.591 - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ - - 3.311 - - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 7 32 3 (25) -



5.2. Depósitos a prazo ............................................................................................. 66.274 68.255 73.422 (1.981) -

5.3. Depósitos de poupança .................................................................................... 674 1.149 1.126 (475) -

5.4. Outros recursos ................................................................................................ 3.974 1.239 2.607 2.735 -



6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -


7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... - - - - - 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... - 34 38 (34) -100,0% 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 1.610 820 977 790 96,3% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 3.200 2.025 2.772 1.175 58,0% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 89 - - 89 - 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... - - - - - 15. Outros passivos ...................................................................................................... 5.247 4.147 4.194 1.100 26,5%

Total de Passivo 370.033 297.911 292.121 72.122 24,2%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 63.000 63.000 63.000 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... 233 154 (97) 79 51,3% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... (920) (11.156) (11.157) 10.236 91,8% 22. Resultado do período ............................................................................................. 6.433 10.236 6.008 (3.803) -37,2% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 68.746 62.234 57.754 6.512 10,5%







1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 3.167 6.614 3.612 (445) - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 708 2.089 1.302 (594) -

3. Margem financeira ............................................................................. 2.459 4.525 2.310 149 6,5% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 29 24 24 5 - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 11.454 18.445 8.358 3.096 - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (3.505) (5.800) (2.732) (773) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. 292 (135) 50 242 - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... - 17 2 (2) - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 6.508 15.113 7.429 (921) -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ - - - - - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... (75) (211) 199 (274) -

12. Produto bancário ............................................................................... 17.162 31.978 15.640 1.522 9,7% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 3.447 6.045 3.054 393 - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 4.102 10.441 3.985 117 - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 232 422 213 19 - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 790 (157) 1 789 -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... (396) 260 - (396) -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... - - - - - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... - - (115) 115 -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 8.987 14.967 8.502 485 5,7% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 2.597 4.614 2.372 225 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (43) 117 122 (165) -

23. Resultado do período 6.433 10.236 6.008 425 7,1%




Resultado do período ......................................................................................................... 6.433 10.236 6.008 425 7,1% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 79 316 80 (1) - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - 17 2 (2) - Impostos .......................................................................................................................... - - - - - Pensões ............................................................................................................................... - - - - - Outros movimentos ............................................................................................................ - - - - - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 79 333 82 (3) -3,7%

Total rendimento integral do período 6.512 10.569 6.090 422 6,9%





Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 63.000 - - - 154 (11.156) 10.236 62.234


Alterações de justo valor líquidas de imposto ............................................................ - - - - 79 - - 79



Resultado do período ............................................. - - - - - - 6.433 6.433 Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 79 - 6.433 6.512

Aumento de capital ................................................ - - - - - - - -







Outros movimentos ................................................ - - - - - 10.236 (10.236) -

Saldo a 30 de Junho de 2014 63.000 - - - 233 (920) 6.433 68.746








Juros e custos pagos ................................................................................................. (157) (2.197) (1.404) 1.247 - Serviços e comissões recebidas ................................................................................ 11.549 18.445 8.358 3.191 - Serviços e comissões pagas ...................................................................................... (3.505) (5.800) (2.732) (773) - Recuperações de créditos ........................................................................................ - - - - - Contribuições para o fundo de pensões ................................................................... - - - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores................................................ (7.273) (17.265) (7.991) 718 -

Sub-total .......................................................................................................................... 2.464 (1.011) (485) 2.949 - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................ - - - - - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... (2) 2 1 (3) - Aplicações em instituições de crédito ...................................................................... (85.000) (49.560) 24.962 (109.962) - Recursos de instituições de crédito .......................................................................... 19.560 (4.326) (5.229) 24.789 - Crédito a clientes ..................................................................................................... (1.088) (21.490) (21.254) 20.166 - Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................................. 49.556 (29.344) (35.044) 84.600 - Derivados de cobertura ............................................................................................ 1 (18) (14) 15 - Outros activos e passivos operacionais .................................................................... (838) 341 (2.043) 1.205 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros................................................................................................................. (15.347) (105.406) (39.106) 23.759 60,8%

Impostos sobre os lucros pagos ............................................................................... (1.422) (5.939) (28) (1.394) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... (16.769) (111.345) (39.134) 22.365 57,1% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Dividendos recebidos ............................................................................................... 29 24 24 5 - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................ - (224.217) (79.064) 79.064 - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... 21.419 279.275 66.191 (44.772) - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. - - - - - Compra de imobilizações ......................................................................................... (698) (134) (35) (663) - Venda de imobilizações ............................................................................................ - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 20.750 54.948 (12.884) 33.634 261,1% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital .................................................................................................. - - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados .................................................. - - - - - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ............................................. - - - - - Emissão / reembolso de passivos subordinados....................................................... - - - - - Acções próprias ........................................................................................................ - - - - - Dividendos pagos ..................................................................................................... - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 3.981 (56.397) (52.018) 55.999 107,7% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................ 46.912 88.101 88.101 (41.189) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....................... 6.508 15.113 7.430 (922) -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 3.981 (56.397) (52.018) 55.999 107,7%



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Total 140 81 59






30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 2.198.046 2.442.306 Crédito a clientes ............................................................................................................ 148.425 538.417 Recursos de clientes ....................................................................................................... 497.756 757.339 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 1.549 11.074 Passivos subordinados .................................................................................................... 128.764 125.691 Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ 233.549 (305.377) Capitais próprios ............................................................................................................. 329.669 421.394 Capital............................................................................................................................. 150.000 150.000




Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 141 (141) Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (7.002) (38.569) Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... 112 563 Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (153.610) (48.067) Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 454.453 133.071 Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 300.955 85.567









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 9.306 49.072 28.379 (39.766) -81,0% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 40 54 99 (14) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 9.266 49.018 28.280 (39.752) -


3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 4.337 2.434 1.276 1.903 - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 6.141 3.687 6.087 2.454 - 3.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 60.128 58.687 62.956 1.441 -


5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 720.153 664.010 764.378 56.143 8,5% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 493.958 485.836 575.158 8.122 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 240.915 182.883 192.562 58.032 - 5.3. Acções ............................................................................................................ - 24 1.303 (24) - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (14.720) (4.733) (4.645) (9.987) -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 799.294 682.600 626.951 116.694 17,1% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 684.280 600.055 509.630 84.225 - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. - - - - - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... 98.680 54.338 122.951 44.342 - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. 16.334 28.207 42.444 (11.873) - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - (48.074) - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 148.425 191.147 146.166 (42.722) -22,4% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 41.960 40.561 54.646 1.399 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... 10.408 34.966 49.471 (24.558) - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 94.452 112.951 38.149 (18.499) - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 72.001 75.123 78.545 (3.122) - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (70.396) (72.454) (74.645) 2.058 -




12. Propriedades de investimento ............................................................................. 902 910 873 (8) -0,9% 12.1. Valor bruto ................................................................................................... 1.064 1.064 1.004 - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (162) (154) (131) (8) -

13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 3.629 3.624 3.953 5 0,1% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 6.091 6.141 6.422 (50) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (2.462) (2.517) (2.469) 55 -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 135 121 51 14 11,6% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 197 173 91 24 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (62) (52) (40) (10) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 185.134 185.249 187.504 (115) -0,1% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 185.134 185.249 187.504 (115) - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 5 672 37 (667) -99,3% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 3.925 6.539 18.884 (2.614) -40,0% 18. Outros activos ...................................................................................................... 221.507 122.128 75.400 99.379 81,4%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 222.769 123.390 77.176 99.379 - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (1.262) (1.262) (1.776) - -

Total de Activo 2.198.046 1.980.698 1.930.351 217.348 11,0%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 303.624 353.971 404.574 (50.347) -14,2% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 107.583 106.601 106.203 982 0,9% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 565.745 572.603 475.062 (6.858) -1,2%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 174.011 170.055 143.975 3.956 - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ 391.646 402.396 311.272 (10.750) - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 88 152 19.815 (64) -





5.4. Outros recursos ................................................................................................ 167.876 142.755 137.669 25.121 -

6. Responsabilidades representadas por títulos ........................................................ 1.549 - 1.549 1.549 -

6.1. Certificados de depósitos ................................................................................. 1.549 - 1.549 1.549 -

6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -


7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... 10.617 35.975 50.925 (25.358) -70,5% 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... 20.633 - - 20.633 - 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 2.636 2.975 3.390 (339) -11,4% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 2.276 810 676 1.466 181,0% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 13.203 - - 13.203 - 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... 128.764 124.804 117.869 3.960 3,2% 15. Outros passivos ...................................................................................................... 213.991 77.296 99.705 136.695 176,8%

Total de Passivo 1.868.377 1.689.861 1.657.506 178.516 10,6%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 150.000 150.000 150.000 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ 25.000 25.000 25.000 - 0,0% 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... (2.386) - - (2.386) - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... 32.324 (694) (23.880) 33.018 4.757,6% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 111.915 113.500 113.469 (1.585) -1,4% 22. Resultado do período ............................................................................................. 12.816 3.031 8.256 9.785 322,8% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 329.669 290.837 272.845 38.832 13,4%








3. Margem financeira ............................................................................. 23.236 42.160 21.874 1.362 6,2% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. - 2.000 - - - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 1.557 2.475 1.321 236 - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (259) (641) (339) 80 - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (5.702) (30.380) (28.875) 23.173 - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 9.936 1.672 19.977 (10.041) - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 246 (329) 45 201 -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ 81 377 35 46 - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... 926 2.638 1.167 (241) -

12. Produto bancário ............................................................................... 30.021 19.972 15.205 14.816 97,4% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 2.439 4.925 2.314 125 - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 1.203 3.059 1.533 (330) - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 156 333 154 2 - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ (1.619) (1.157) (448) (1.171) -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... - 3.391 - - -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 9.988 469 174 9.814 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... - 93 - - -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 17.854 8.859 11.478 6.376 55,5% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 2.707 1.510 1.024 1.683 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. 2.331 4.318 2.198 133 -





Resultado do período ......................................................................................................... 12.816 3.031 8.256 4.560 55,2% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 46.504 (7.000) (40.414) 86.918 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... (13.486) 2.126 12.353 (25.839) - Pensões ............................................................................................................................... - - - - - Outros movimentos ............................................................................................................ - - - - - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 33.018 (4.874) (28.061) 61.079 217,7%






Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 150.000 25.000 - - (694) 113.500 3.031 290.837





Resultado do período ............................................. - - - - - - 12.816 12.816 Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 33.018 - 12.816 45.834

Aumento de capital ................................................ - -

- - - Emissão / reembolso de outros instrumentos de capital..................................................................... - - -

- - -

Constituição de reservas ........................................ - - - - - 3.031 (3.031) -

Dividendos de acções ordinárias ............................ - - - - - (4.139) - (4.139)


Variação de acções próprias ................................... - - - (2.386) - (477) - (2.863)


Outros movimentos ................................................ - - - - - - - -

Saldo a 30 de Junho de 2014 150.000 25.000 - (2.386) 32.324 111.915 12.816 329.669








Juros e custos pagos ................................................................................................. (18.943) (43.013) (30.346) 11.403 - Serviços e comissões recebidas ................................................................................. 1.557 2.244 1.544 13 - Serviços e comissões pagas ....................................................................................... (259) (641) (339) 80 - Recuperações de créditos ......................................................................................... 155 237 102 53 - Contribuições para o fundo de pensões .................................................................... - - - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ................................................ (3.797) (7.984) (3.847) 50 -

Sub-total ........................................................................................................................... 19.021 36.898 13.671 5.350 - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................. (50.347) (139.245) (101.663) 51.316 - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados .......................... - - - - - Aplicações em instituições de crédito ....................................................................... (307.644) 216.960 166.546 (474.190) - Recursos de instituições de crédito ........................................................................... (6.792) (53.780) 8.113 (14.905) - Crédito a clientes ...................................................................................................... 25.525 63.425 26.423 (898) - Recursos de clientes e outros empréstimos .............................................................. 86.299 (5.437) (27.967) 114.266 - Derivados de cobertura ............................................................................................ 12.498 (16.265) (16.973) 29.471 - Outros activos e passivos operacionais ..................................................................... 75.265 51.257 (38.562) 113.827 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ........................................................................................................................... (146.175) 153.813 29.588 (175.763) -594,0%

Impostos sobre os lucros pagos ................................................................................ (574) (1.476) (105) (469) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... (146.749) 152.337 29.483 (176.232) -597,7% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ......................................... - - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ 250 1.500 - 250 - Dividendos recebidos ................................................................................................ - 2.000 - - - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................. - - - - - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... - - - - - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. - - - - - Compra de imobilizações .......................................................................................... (166) (130) - (166) - Venda de imobilizações ............................................................................................ 57 102 4 53 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento ............................................... 141 3.472 4 137 3.425,0% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

-

Aumento de capital ................................................................................................... - - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados ................................................... - - - - - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados .............................................. - - - - - Emissão / reembolso de passivos subordinados ....................................................... - - - - - Acções próprias......................................................................................................... (2.863) - - (2.863) - Dividendos pagos ...................................................................................................... (4.139) - - (4.139) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................. (7.002) - - (7.002) -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ................................................................ (153.610) 155.809 29.487 (183.097) -620,9% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................. 454.453 298.344 281.830 172.623 - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ........................ 112 300 42 70 -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ................................................................ (153.610) 155.809 29.487 (183.097) -620,9%



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Total 120 89 31






30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 641.357 640.428 Crédito a clientes ............................................................................................................ 181.238 186.062 Recursos de clientes ....................................................................................................... 288.625 251.597 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 4.837 30.636 Passivos subordinados .................................................................................................... - - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (21.502) (21.502) Capitais próprios ............................................................................................................. 60.682 103.225 Capital............................................................................................................................. 59.500 59.500






Banco Invest, S.A.





1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 5.502 6.172 1.376 (670) -10,9% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 371 553 508 (182) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 5.131 5.619 868 (488) -


3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 2.809 4.507 3.640 (1.698) - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 80.895 45.325 57.329 35.570 - 3.3. Acções ............................................................................................................ 3.004 3.241 2.507 (237) - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 1.695 1.804 1.875 (109) -


5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 230.592 245.202 229.549 (14.610) -6,0% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 93.322 111.666 96.158 (18.344) - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 129.536 125.996 124.274 3.540 - 5.3. Acções ............................................................................................................ 15.055 15.318 15.506 (263) - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (7.321) (7.778) (6.389) 457 -


7. Crédito a clientes.................................................................................................. 181.238 224.209 182.496 (42.971) -19,2% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 138.045 108.193 49.406 29.852 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... 23.115 105.569 116.685 (82.454) - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 23.299 9.461 11.330 13.838 - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 34.740 35.176 36.810 (436) - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (37.961) (34.190) (31.735) (3.771) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. 75.351 63.787 65.633 11.564 18,1% 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 57.521 36.195 35.428 21.326 - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 17.830 27.592 30.205 (9.762) - 8.3. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ - - - - - 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 30.062 29.912 28.561 150 0,5%

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 37.578 37.635 33.657 (57) - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (7.516) (7.723) (5.096) 207 -



14. Activos intangíveis ............................................................................................... 219 270 411 (51) -18,9% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 1.930 1.847 1.832 83 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (1.711) (1.577) (1.421) (134) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 252 252 250 - 0,0% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 252 252 250 - - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 1.065 1.065 - - - 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 10.033 9.955 10.384 78 0,8% 18. Outros activos ...................................................................................................... 9.513 14.847 18.947 (5.334) -35,9%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 9.513 16.394 20.384 (6.881) - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - (1.547) (1.437) 1.547 -

Total de Activo 641.357 657.180 609.313 (15.823) -2,4%

Banco Invest, S.A.





1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 209.519 221.630 186.305 (12.111) -5,5% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 525 384 110 141 36,7% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 21.502 5.389 9.174 16.113 299,0%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 21.502 5.389 9.174 16.113 - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ - - - - - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ - - - - -





5.4. Outros recursos ................................................................................................ 13.829 8.053 4.093 5.776 -

6. Responsabilidades representadas por títulos ........................................................ 4.837 2.887 3.548 1.950 67,5%


6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -

6.3. Outras responsabilidades ................................................................................. 4.837 2.887 3.548 1.950 -

7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... 22.527 103.273 114.138 (80.746) -78,2% 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... - - - - - 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 2.207 2.680 2.223 (473) -17,6% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ - - - - - 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 2.878 808 - 2.070 256,2% 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... - - - - - 15. Outros passivos ...................................................................................................... 28.055 32.524 26.561 (4.469) -13,7%

Total de Passivo 580.675 605.812 557.665 (25.137) -4,1%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 59.500 59.500 59.500 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... 8.868 2.240 (954) 6.628 295,9% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... (10.373) (5.417) (5.417) (4.956) -91,5% 22. Resultado do período ............................................................................................. 2.687 (4.955) (1.481) 7.642 154,2% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 60.682 51.368 51.648 9.314 18,1%

Total de Passivo + Capital 641.357 657.180 609.313 (15.823) -2,4%

Banco Invest, S.A.





1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 11.444 22.123 11.193 251 - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 5.003 13.038 6.733 (1.730) -

3. Margem financeira ............................................................................. 6.441 9.085 4.460 1.981 44,4% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. - 23 15 (15) - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 1.357 2.488 1.264 93 - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (224) (459) (206) (18) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. 2.072 1.901 611 1.461 - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 3.573 2.824 1.802 1.771 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 320 285 33 287 -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ - (452) 29 (29) - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... (743) (224) (142) (601) -

12. Produto bancário ............................................................................... 12.796 15.471 7.866 4.930 62,7% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 2.290 4.882 2.249 41 - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 1.743 3.717 2.024 (281) - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 386 854 431 (45) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ (473) 431 (26) (447) -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... 3.746 6.077 4.133 (387) -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 311 1.965 541 (230) - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... (207) 3.072 445 (652) -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 5.000 (5.527) (1.931) 6.931 358,9% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 2.391 330 503 1.888 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (78) (903) (953) 875 -


Banco Invest, S.A.




Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 59.500 - - - 2.240 (5.417) (4.955) 51.368





Resultado do período ............................................. - - - - - - 2.687 2.687 Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - - - 2.687 2.687

Aumento de capital ................................................ - - - - - - - - Emissão / reembolso de outros instrumentos de capital..................................................................... - - - - - - - -

Constituição de reservas ........................................ - - - - 6.628 (4.955) 4.955 6.628





Outros movimentos ................................................ - - - - - (1) - (1)

Saldo a 30 de Junho de 2014 59.500 - - - 8.868 (10.373) 2.687 60.682


I.15. Banif – Banco Internacional do Funchal, S.A.

Banif – Banco Internacional do Funchal, S.A.


Informação Genérica Sede: Rua de João Tavira, n.º 30; 9004-509 Funchal. Telefone: 217 211 530 Fax: 217 211 580 Internet:

www.banif.pt



Total 2.085 1.247 838

Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 2.085 1.247 838

No estrangeiro 11 9 2 Total 2.096 1.256 840




30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 14.714.868 13.693.868 Crédito a clientes ............................................................................................................ 7.027.157 7.739.244 Recursos de clientes ....................................................................................................... 6.446.953 6.513.652 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 531.743 1.810.148 Passivos subordinados .................................................................................................... 120.855 157.163 Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (486.769) (295.149) Capitais próprios ............................................................................................................. 828.057 1.001.936 Capital............................................................................................................................. 1.720.700 1.720.700



Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................... 85.830 (15.559)

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. (262) 12.063 Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (3.503) (2.091) Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 82.065 73.870 Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 231.630 339.120 Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 313.695 412.990


Total de capitais próprios a 30 de Junho de 2014 .......................................................... 828.057 1.001.936







1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 219.399 151.114 203.474 68.285 45,2% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 40.069 45.257 39.958 (5.188) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 179.330 105.857 163.516 73.473 -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 94.297 80.516 94.234 13.781 17,1% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 3.043 2.542 6.180 501 19,7%

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 3.3. Acções ............................................................................................................ 50 48 - 2 - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. - - 52 - - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 2.993 2.494 6.128 499 -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... 174.538 180.931 190.360 (6.393) -3,5% 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 4.3. Acções ............................................................................................................ 450 449 441 1 - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. 174.088 180.482 189.919 (6.394) -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 3.962.501 4.221.287 5.090.625 (258.786) -6,1% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 1.458.823 1.335.919 1.361.372 122.904 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 2.327.918 2.655.848 3.646.583 (327.930) - 5.3. Acções ............................................................................................................ 365.594 30.602 239.437 334.992 - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. 31.953 344.953 551 (313.000) - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (221.787) (146.035) (157.318) (75.752) -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 340.639 279.711 563.707 60.928 21,8% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 19.251 19.251 101.937 - - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. 270.917 231.901 359.944 39.016 - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... 30.289 10.722 79.302 19.567 - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. 21.874 17.874 22.550 4.000 - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ (1.692) (37) (26) (1.655) -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 7.027.157 7.205.286 7.582.481 (178.129) -2,5% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 3.264.700 4.010.986 4.094.953 (746.286) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... 3.470.699 3.020.876 3.299.004 449.823 - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 335.333 169.345 126.955 165.988 - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 854.978 773.014 759.564 81.964 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (898.553) (768.935) (697.995) (129.618) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. 8.139 12.081 14.789 (3.942) -32,6% 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - 5.001 - - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 8.139 12.081 9.788 (3.942) - 8.3. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

9. Activos com acordo de recompra......................................................................... 849.898 495.353 - 354.545 71,6% 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ - - - - - 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 582.335 586.463 385.986 (4.128) -0,7%

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 783.673 756.852 413.962 26.821 - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (201.338) (170.389) (27.976) (30.949) -

12. Propriedades de investimento ............................................................................. 51.132 51.673 51.214 (541) -1,0% 12.1. Valor bruto ................................................................................................... 57.736 58.111 56.460 (375) - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (6.604) (6.438) (5.246) (166) -

13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 29.321 32.949 38.028 (3.628) -11,0% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 122.086 123.314 125.669 (1.228) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (92.765) (90.365) (87.641) (2.400) -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 10.102 12.326 17.802 (2.224) -18,0% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 62.888 62.159 63.617 729 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (52.786) (49.833) (45.815) (2.953) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 473.831 468.410 628.343 5.421 1,2% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 723.748 711.785 840.864 11.963 - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (249.917) (243.375) (212.521) (6.542) -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 1.152 1.152 1.406 - 0,0% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 163.136 181.360 169.945 (18.224) -10,0% 18. Outros activos ...................................................................................................... 724.248 726.678 851.171 (2.430) -0,3%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 759.918 759.422 874.998 496 - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (35.670) (32.744) (23.827) (2.926) -

Total de Activo 14.714.868 14.689.832 15.889.745 25.036 0,2%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 1.954.323 2.918.424 3.386.714 (964.101) -33,0% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 11.862 13.790 11.883 (1.928) -14,0% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 827.408 489.576 539.112 337.832 69,0%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 211.559 118.223 161.759 93.336 - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... 184.654 143.203 328.197 41.451 - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ 425.612 225.000 - 200.612 - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 5.583 3.150 49.156 2.433 -


5.1. Depósitos à ordem ........................................................................................... 1.121.885 1.161.255 1.175.461 (39.370) -


5.3. Depósitos de poupança .................................................................................... 1.185.396 1.130.445 949.659 54.951 -

5.4. Outros recursos ................................................................................................ 56.732 54.629 61.754 2.103 -

6. Responsabilidades representadas por títulos ........................................................ 531.743 454.843 467.965 76.900 16,9%

6.1. Certificados de depósitos ................................................................................. 25.189 26.559 36.152 (1.370) -

6.2. Obrigações ....................................................................................................... 499.877 423.279 426.762 76.598 -

6.3. Outras responsabilidades ................................................................................. 6.677 5.005 5.051 1.672 -

7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... 3.334.498 2.938.704 3.215.081 395.794 13,5% 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... - - - - - 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 269.769 157.657 148.099 112.112 71,1% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 434 889 451 (455) -51,2% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. - - - - - 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... 140.158 270.058 428.536 (129.900) -48,1% 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... 120.855 119.958 192.519 897 0,7% 15. Outros passivos ...................................................................................................... 248.808 188.140 143.479 60.668 32,2%

Total de Passivo 13.886.811 13.855.255 14.972.907 31.556 0,2%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 1.720.700 1.582.195 1.370.000 138.505 8,8% 17. Prémios de emissão................................................................................................ 199.765 199.765 104.565 - 0,0% 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - 95.900 - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... 33.161 (27.039) (47.600) 60.200 222,6% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... (920.539) (426.003) (412.543) (494.536) -116,1% 22. Resultado do período ............................................................................................. (205.030) (494.341) (193.484) 289.311 58,5% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 828.057 834.577 916.838 (6.520) -0,8%







1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 252.570 489.839 250.552 2.018 - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 182.090 372.447 200.608 (18.518) -

3. Margem financeira ............................................................................. 70.480 117.392 49.944 20.536 41,1% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 396 1.013 976 (580) - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 37.101 79.677 41.468 (4.367) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (8.652) (18.827) (9.322) 670 - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (10.390) (13.293) (1.951) (8.439) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 90.761 31.207 31.302 59.459 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 509 1.699 953 (444) -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ 35.304 (18.236) (747) 36.051 - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... 847 18.170 3.630 (2.783) -

12. Produto bancário ............................................................................... 216.356 198.802 116.253 100.103 86,1% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 57.760 106.213 50.039 7.721 - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 29.918 65.570 32.055 (2.137) - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 7.010 15.741 7.219 (209) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 108.923 46.164 32.261 76.662 -


18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 78.025 (9.503) 1.773 76.252 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 12.126 167.354 41.158 (29.032) -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ (177.640) (435.994) (183.105) 5.465 3,0% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 2.818 7.846 2.316 502 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (4.565) (34.075) (17.025) 12.460

23. Resultado após impostos .................................................................. (175.893) (409.765) (168.396) (7.497) -4,5% 24. Resultado de operações descontinuadas ............................................................... (29.137) (84.576) (25.088) (4.049)

25. Resultado do período (205.030) (494.341) (193.484) (11.546) -6,0%




Resultado do período ......................................................................................................... (205.030) (494.341) (193.484) (11.546) -6,0% Resultado após impostos ................................................................................................. (175.893) (409.765) (168.396) (7.497) - Resultado de operações descontinuadas ......................................................................... (29.137) (84.576) (25.088) (4.049) - Activos disponíveis para venda

-

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 82.989 (4.099) (43.128) 126.117 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... (22.789) 1.163 12.431 (35.220) - Pensões regime transitório ................................................................................................. (195) (393) (125) (70) - Outros movimentos ............................................................................................................ - (7.200) - - - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 60.005 (10.529) (30.822) 90.827 294,7%






Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 1.582.195 199.765 - - (27.039) (426.003) (494.341) 834.577



Pensões – regime transitório ........................... - - - - - - - -


Resultado do período............................................. - - - - 60.200 (195) (205.030) (145.025) Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 60.200 (195) (205.030) (145.025)

Aumento de capital................................................ 138.505 - - - - - - 138.505 Emissão / reembolso de outros instrumentos de capital .................................................................... - - - - - - - -






Outros movimentos ............................................... - - - - - - - -

Saldo a 30 de Junho de 2014 1.720.700 199.765 - - 33.161 (920.539) (205.030) 828.057






Actividade operacional

Resultados de Exploração

Resultado líquido do período ................................................................................... (205.030) (494.341) (193.484) (11.546) - Resultado de operações descontinuadas ................................................................. 29.137 84.576 25.088 4.049 - Correcções de valor associadas ao crédito ............................................................... 100.230 243.257 134.853 (34.623) - Perdas por imparidade ............................................................................................. 90.155 157.851 42.931 47.224 - Provisões do período ............................................................................................... 108.923 46.164 32.261 76.662 - Amortizações do período ......................................................................................... 7.009 15.741 7.219 (210) - Dotação para impostos do período .......................................................................... (1.747) (26.229) (14.709) 12.962 - Derivados (líquido) ................................................................................................... (2.429) 2.927 (2.666) 237 - Dividendos reconhecidos ......................................................................................... (396) (1.013) 976 (1.372) - Juros pagos de passivos subordinados ..................................................................... 13.005 36.014 22.561 (9.556) -

Sub-total .......................................................................................................................... 138.857 64.947 55.030 83.827 - Variações nos activos e passivos operacionais

(Aumento) / diminuição de activos financeiros ao justo valor através de resultados ................................................................................................................ 6.393 6.987 (2.394) 8.787 - (Aumento) / diminuição de activos financeiros disponíveis para venda ................... 265.400 (407.214) (1.305.834) 1.571.234 - (Aumento) / diminuição de aplicações em outras instituições de crédito ................ (62.583) 561.644 277.659 (340.242) - (Aumento) / diminuição de empréstimos a clientes ................................................. 77.898 478.845 210.050 (132.152) - (Aumento) / diminuição de activos com acordo de recompra.................................. (354.545) (379.071) 116.282 (470.827) - (Aumento) / diminuição de investimentos detidos até à maturidade ...................... 3.942 (12.081) (14.788) 18.730 - (Aumento) /diminuição de activos não correntes detidos para venda ..................... (24.843) (201.473) (72.959) 48.116 - (Aumento) / diminuição de outros activos ............................................................... (38.225) (23.488) (46.762) 8.537 - Aumento / (diminuição) de recursos de bancos centrais.......................................... (964.101) 504.219 972.509 (1.936.610) - Aumento / (diminuição) de recursos de outras instituições de crédito .................... 337.831 (444.165) (394.631) 732.462 - Aumento / (diminuição) de recursos de clientes ...................................................... 143.737 (916.463) (780.611) 924.348 - Aumento / (diminuição) de passivos financeiros associados a activos transferidos . 395.794 (297.491) (15.977) 411.771 - Aumento / (diminuição) de responsabilidades representadas por títulos ................ 76.901 (74.303) (61.182) 138.083 - Aumento / (diminuição) de outros passivos ............................................................. 63.858 (20.601) (62.177) 126.035 - Impostos sobre o rendimento .................................................................................. 19.516 (11.360) (15.316) 34.832 -

Sub-total .......................................................................................................................... (53.027) (1.236.015) (1.196.131) 1.143.104 -

Fluxos das actividades operacionais ............................................................................... 85.830 (1.171.068) (1.141.101) 1.226.931 107,5% Actividades de investimento

Aquisição de activos tangíveis .................................................................................. (265) (2.029) (1.199) 934 - Aquisição de activos intangíveis ............................................................................... (729) (1.565) (494) (235) - Alienação de activos intangíveis ............................................................................... - 2.486 - - - Aquisição de propriedades de investimento ............................................................ (330) (4.620) (1.589) 1.259 - Alienação de propriedades de investimento ............................................................ 666 1.800 579 87 - Dividendos recebidos ............................................................................................... 396 1.013 (976) 1.372 -

Fluxos das actividades de investimento .......................................................................... (262) (2.915) (3.679) 3.417 92,9% Actividades de financiamento

Aumento do capital social ........................................................................................ 138.505 1.007.618 800.000 (661.495) - Dividendos distribuídos no período.......................................................................... - - - - - Emissão de passivos subordinados ........................................................................... - - - - - Reembolso de passivos subordinados ...................................................................... 897 (70.863) 1.699 (802) - Juros pagos de passivos subordinados ..................................................................... (13.005) (36.014) (22.561) 9.556 - Emissão / (reembolso) de obrigações não subordinadas.......................................... - - - - - Reembolso de instrumentos representativos de capital .......................................... (129.900) 258.049 416.527 (546.427) -

Fluxos das actividades de financiamento ........................................................................ (3.503) 1.158.790 1.195.665 (1.199.168) -100,3%

Variação de caixa e seus equivalentes ............................................................................ 82.065 (15.193) 50.885 31.180 61,3% Caixa e seus equivalentes no início do período ........................................................ 231.630 246.823 246.823 (15.193) -6,2% Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....................... - - - - -




I.16. Banif – Banco de Investimento, S.A.

Banif – Banco de Investimento, S.A.


Informação Genérica Sede: Avenida 24 de Julho, n.º 98 - 1º; 1200-870 Lisboa. Telefone: 213 816 200 Fax: 213 816 201 Internet:

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Total 54 32 22






30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 580.589 - Crédito a clientes ............................................................................................................ 323.585 - Recursos de clientes ....................................................................................................... 199.685 - Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 183 - Passivos subordinados .................................................................................................... 17.182 - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (148.879) - Capitais próprios ............................................................................................................. 33.228 - Capital............................................................................................................................. 85.000 -


Produto bancário / Produto da actividade ..................................................................... 361 - Resultado antes de impostos ......................................................................................... (21.344) -


Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 14.877 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ - - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 3.307 - Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 20.334 - Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 23.641 -









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 2.128 1.111 515 1.017 91,5% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 2 2 2 - - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 2.126 1.109 513 1.017 -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 21.513 19.223 36.300 2.290 11,9% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 32.568 33.317 75.934 (749) -2,2%

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 609 2.275 2.253 (1.666) - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 12.387 16.859 16.688 (4.472) - 3.3. Acções ............................................................................................................ 21 6 53 15 - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. 678 - - 678 - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 18.873 14.177 56.940 4.696 -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... 64.905 68.642 76.879 (3.737) -5,4% 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - 83 81 (83) - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 4.3. Acções ............................................................................................................ 1.387 2.370 2.510 (983) - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. 63.518 66.189 74.288 (2.671) -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 35.321 53.092 49.453 (17.771) -33,5% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 362 334 331 28 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 219 206 - 13 - 5.3. Acções ............................................................................................................ 29.453 63.094 50.191 (33.641) - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. 10.660 10.833 11.249 (173) - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (5.373) (21.375) (12.318) 16.002 -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 11.264 11.009 11.985 255 2,3% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... - - - - - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. 11.264 11.009 11.444 255 - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... - - 541 - - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 323.585 342.584 393.237 (18.999) -5,5% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 274.495 308.350 367.935 (33.855) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 14.363 14.687 12.289 (324) - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 83.774 52.465 27.224 31.309 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (49.047) (32.918) (14.211) (16.129) -



11.1. Valor bruto ................................................................................................... 23.866 23.606 8.407 260 - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (5.269) (5.269) (596) - -


13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 596 652 9.231 (56) -8,6% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 3.537 3.514 16.301 23 - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (2.941) (2.862) (7.070) (79) -


15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 9.972 9.970 9.983 2 0,0% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 10.762 10.760 10.773 2 - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (790) (790) (790) - -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... - - 1.141 - - 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 17.410 13.233 8.213 4.177 31,6% 18. Outros activos ...................................................................................................... 40.382 40.681 37.429 (299) -0,7%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 40.546 40.792 37.525 (246) - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (164) (111) (96) (53) -

Total de Activo 580.589 614.476 720.982 (33.887) -5,5%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 145.003 140.777 132.054 4.226 3,0% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 18.182 16.823 59.061 1.359 8,1% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 160.143 172.686 173.446 (12.543) -7,3%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 16.732 16.984 17.715 (252) - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... 89.769 100.360 90.150 (10.591) - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ 12.158 12.458 23.211 (300) - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 41.484 42.884 42.370 (1.400) -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos ........................................................... 199.685 209.222 246.302 (9.537) -4,6%


5.2. Depósitos a prazo ............................................................................................. 93.617 147.831 159.515 (54.214) -


5.4. Outros recursos ................................................................................................ - - - - -

6. Responsabilidades representadas por títulos ........................................................ 183 175 170 8 4,6%


6.2. Obrigações ....................................................................................................... 183 175 170 8 -



10. Provisões ................................................................................................................ 2.309 3.038 3.608 (729) -24,0% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 54 189 115 (135) -71,4% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. - - - - - 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... 17.182 17.182 17.469 - 0,0% 15. Outros passivos ...................................................................................................... 4.620 3.452 10.112 1.168 33,8%

Total de Passivo 547.361 563.544 642.337 (16.183) -2,9%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 85.000 85.000 85.000 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... (3.178) (2.967) (1.485) (211) -7,1% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... (31.101) (3.621) (3.621) (27.480) -758,9% 22. Resultado do período ............................................................................................. (17.493) (27.480) (1.249) 9.987 36,3% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 33.228 50.932 78.645 (17.704) -34,8%








3. Margem financeira ............................................................................. 1.608 6.632 4.166 (2.558) -61,4% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 526 1.611 301 225 - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 3.401 6.634 3.108 293 - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (622) (1.136) (599) (23) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (3.982) (7.725) (2.720) (1.262) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... (118) 5.707 5.706 (5.824) - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ (39) 71 137 (176) -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ - 104 13 (13) - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... (413) (775) (453) 40 -

12. Produto bancário ............................................................................... 361 11.124 9.659 (9.298) -96,3% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 1.866 2.873 2.426 (560) - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 1.528 3.497 1.601 (73) - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 359 1.026 547 (188) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ (731) (831) (272) (459) -


18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 2.528 13.671 1.998 530 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 54 1.988 (185) 239 -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ (21.344) (31.091) (579) (20.765) -3.586,4% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 259 663 352 (93) - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (4.110) (4.274) 318 (4.428) -

23. Resultado do período (17.493) (27.480) (1.249) (16.244) -1.300,6%




Resultado do período ......................................................................................................... (17.493) (27.480) (1.249) (16.244) -1.300,6% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 17.703 (5.420) (3.511) 21.214 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... (210) 1.358 930 (1.140) - Pensões ............................................................................................................................... - - - - - Outros movimentos ............................................................................................................ - - - - - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 17.493 (4.062) (2.581) 20.074 777,8%

Total rendimento integral do período - (31.542) (3.830) 3.830 -100,0%





Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 85.000 - - - (2.967) (3.621) (27.480) 50.932





Resultado do período ............................................. - - - - - (27.480) 9.987 (17.493) Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - (211) (27.480) 9.987 (17.704)








Saldo a 30 de Junho de 2014 85.000 - - - (3.178) (31.101) (17.493) 33.228








Juros e custos pagos ................................................................................................. (8.054) (20.536) (10.734) 2.680 - Serviços e comissões recebidas ................................................................................. 3.401 6.634 3.108 293 - Serviços e comissões pagas ....................................................................................... 622 (1.136) (599) 1.221 - Recuperações de créditos ......................................................................................... - - - - - Contribuições para o fundo de pensões .................................................................... (49) (113) (78) 29 - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ................................................ (3.345) (6.256) (4.026) 681 -

Sub-total ........................................................................................................................... 2.237 5.760 2.572 (335) - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................. - - - - - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados .......................... 3.735 2.305 (4.221) 7.956 - Aplicações em instituições de crédito ....................................................................... (106) 1.513 720 (826) - Recursos de instituições de crédito ........................................................................... (11.733) (96.609) (95.108) 83.375 - Crédito a clientes ...................................................................................................... 4.066 (104.277) 48.869 (44.803) - Recursos de clientes e outros empréstimos .............................................................. (9.518) (33.836) 2.726 (12.244) - Derivados de cobertura ............................................................................................ - - - - - Outros activos e passivos operacionais ..................................................................... (60) (3.254) (164.651) 164.591 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ........................................................................................................................... (11.379) (228.397) (209.093) 197.714 94,6%

Impostos sobre os lucros pagos ................................................................................ (191) - - (191) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... (11.570) (228.397) (209.093) 197.523 94,5% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ......................................... - - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - 148 (148) - Dividendos recebidos ................................................................................................ - 1.611 302 (302) - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................. - - - - - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... 14.901 191.194 208.665 (193.764) - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. - 25.525 - - - Compra de imobilizações .......................................................................................... (24) (191) (22) (2) - Venda de imobilizações ............................................................................................ - 30 - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento ............................................... 14.877 218.169 209.093 (194.216) -92,9% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

- -

Aumento de capital ................................................................................................... - - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados ................................................... - - - - - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados .............................................. - - - - - Emissão / reembolso de passivos subordinados ....................................................... - - - - - Acções próprias......................................................................................................... - - - - - Dividendos pagos ...................................................................................................... - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................. - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ................................................................ 3.307 (10.227) - 3.307 - Caixa e equivalentes no início do período ................................................................. 20.334 30.561 36.815 (16.481) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ........................ - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ................................................................ 3.307 (10.227) - 3.307 -



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Total 215 105 110






30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 591.536 - Crédito a clientes ............................................................................................................ 416.169 - Recursos de clientes ....................................................................................................... - - Responsabilidades representadas por títulos................................................................. - - Passivos subordinados .................................................................................................... 6.000 - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (22.643) - Capitais próprios ............................................................................................................. 229.098 - Capital............................................................................................................................. 101.000 -




Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 8.738 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ - - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... 53 - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (1.150) - Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 3.032 - Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 1.935 -




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1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 84 98 127 (14) -14,3% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 12 12 8 - - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 72 86 119 (14) -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 1.851 2.934 1.529 (1.083) -36,9% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... - - 2.348 - -

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 3.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. - - 2.093 - - 3.5. Derivados ....................................................................................................... - - 255 - -


5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 43.054 54.492 77.581 (11.438) -21,0% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - 86 - (86) - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - 51.632 - (51.632) - 5.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. 43.054 3.854 77.581 39.200 - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ - (1.080) - 1.080 -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 45.963 74.659 43.789 (28.696) -38,4% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... - - - - - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. - - - - - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... 45.963 74.659 43.789 (28.696) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 416.169 422.134 443.092 (5.965) -1,4% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 209.537 154.292 239.891 55.245 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... 206.715 263.060 195.910 (56.345) - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. - - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 197.280 248.565 255.194 (51.285) - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (197.363) (243.783) (247.903) 46.420 -


9. Activos com acordo de recompra......................................................................... 38.900 27.800 - 11.100 39,9% 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ - - - - - 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 510 226 655 284 125,7%

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 510 226 655 284 - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -


13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 8.255 8.647 8.866 (392) -4,5% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 8.255 8.647 8.866 (392) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... - - - - -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 105 158 278 (53) -33,5% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 105 158 278 (53) - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... - - - - -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 7.253 7.253 7.253 - 0,0% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 7.253 7.253 7.253 - - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... - - - - - 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 943 765 1.632 178 23,3% 18. Outros activos ...................................................................................................... 28.449 28.405 15.561 44 0,2%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 28.546 29.042 17.204 (496) - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (97) (637) (1.643) 540 -

Total de Activo 591.536 627.571 602.711 (36.035) -5,7%

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1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 20.565 18.402 44.842 2.163 11,8% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... - - 307 - - 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 68.606 68.084 93.948 522 0,8%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... - - - - - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... 18.686 18.708 18.426 (22) - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... 27.851 31.311 75.098 (3.460) - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ 21.874 17.874 - 4.000 - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 195 191 424 4 -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos ........................................................... - 2.874 5.739 (2.874) -100,0%

5.1. Depósitos à ordem ........................................................................................... - 2.874 5.739 (2.874) -



5.4. Outros recursos ................................................................................................ - - - - -



6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -


7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... 203.439 256.427 189.409 (52.988) -20,7% 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... - - - - - 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 5.631 5.601 5.806 30 0,5% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 5.010 2.023 169 2.987 147,7% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. - - - - - 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... 6.000 6.063 6.000 (63) -1,0% 15. Outros passivos ...................................................................................................... 53.187 54.135 51.213 (948) -1,8%

Total de Passivo 362.438 413.609 397.433 (51.171) -12,4%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 101.000 101.000 101.000 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... - - - - - 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 112.966 95.187 95.243 17.779 18,7% 22. Resultado do período ............................................................................................. 15.132 17.775 9.035 (2.643) -14,9% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 229.098 213.962 205.278 15.136 7,1%


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3. Margem financeira ............................................................................. 16.094 29.444 15.357 737 4,8% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 3.519 6.457 3.771 (252) - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 6.807 14.000 6.988 (181) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (4.604) (9.137) (4.471) (133) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (3.998) 262 54 (4.052) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... - - - - - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 49 (100) (184) 233 -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ 9.673 - - 9.673 - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... (766) (7.256) (4.490) 3.724 -

12. Produto bancário ............................................................................... 26.774 33.670 17.025 9.749 57,3% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 3.387 7.430 3.262 125 - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 2.626 5.265 2.700 (74) - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 401 869 412 (11) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ (1.011) (7.056) (1.251) 240 -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... 818 - - 818 -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 255 (398) (677) 932 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 273 4.304 1.044 (771) -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 20.025 23.256 11.535 8.490 73,6% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 5.071 2.553 371 4.700 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (178) 2.928 2.129 (2.307) -





Resultado do período ......................................................................................................... 15.132 17.775 9.035 6.097 67,5% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ - - - - - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... - - - - - Pensões ............................................................................................................................... - - - - - Outros movimentos ............................................................................................................ 4 20 76 (72) - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 4 20 76 (72) -94,7%


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Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 101.000 - - - - 95.187 17.775 213.962





Resultado do período ............................................. - - - - - - 15.132 15.132 Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - - - 15.132 15.132







Outros movimentos ............................................... - - - - - 4 - 4

Saldo a 30 de Junho de 2014 101.000 - - - - 112.966 15.132 229.098

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30-Jun 31-Dez 30-Jun Jun 2013- Jun 2011




Juros e custos pagos ................................................................................................. 2.830 (11.017) (6.377) 9.207 - Serviços e comissões recebidas ................................................................................. (4.584) 6.666 (1.186) (3.398) - Serviços e comissões pagas ....................................................................................... (627) (1.803) (826) 199 - Recuperações de créditos ......................................................................................... (5.365) 4.529 2.258 (7.623) - Contribuições para o fundo de pensões .................................................................... 2.268 - - 2.268 - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ................................................ (3.052) (19.342) (9.879) 6.827 -

Sub-total ........................................................................................................................... 8.088 23.632 7.243 845 - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................. 2.163 (23.848) 2.592 (429) - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados .......................... - - - - - Aplicações em instituições de crédito ....................................................................... 28.697 (23.447) 7.422 21.275 - Recursos de instituições de crédito ........................................................................... 520 (38.823) (12.960) 13.480 - Crédito a clientes ...................................................................................................... (42.769) 79.566 (7.416) (35.353) - Recursos de clientes e outros empréstimos .............................................................. (2.874) (3.548) (683) (2.191) - Derivados de cobertura ............................................................................................ - - - - - Outros activos e passivos operacionais ..................................................................... (1.629) (8.490) 4.214 (5.843) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ........................................................................................................................... (7.804) 5.042 412 (8.216) -1.994,2%

Impostos sobre os lucros pagos ................................................................................ (2.084) (693) (365) (1.719) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... (9.888) 4.349 47 (9.935) -21.138,3% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ......................................... - - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Dividendos recebidos ................................................................................................ 3.519 6.457 3.771 (252) - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................. (11.100) 27.434 4.802 (15.902) - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... 16.256 (27.800) - 16.256 - Activos com acordo de recompra.............................................................................. - - - - - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. - - - - - Compra de imobilizações .......................................................................................... 568 (728) (251) 819 - Venda de imobilizações ............................................................................................ (505) 67 76 (581) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento ............................................... 8.738 5.430 8.398 340 4,0% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital ................................................................................................... - - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados ................................................... - - - - - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados .............................................. - (8.000) (8.000) 8.000 - Emissão / reembolso de passivos subordinados ....................................................... - - - - - Acções próprias......................................................................................................... - - - - - Dividendos pagos ...................................................................................................... - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................. - (8.000) (8.000) 8.000 100,0%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ................................................................ (1.150) 1.779 445 (1.595) -358,4% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................. 3.032 1.331 1.331 1.701 - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ........................ 53 (78) (121) 174 -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ................................................................ (1.150) 1.779 445 (1.595) -358,4%

Caixa e equivalentes no fim do período 1.935 3.032 1.655 280 16,9%



I.18. Caixa Central - Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL

Caixa Central – Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL


Informação Genérica36 Sede: Rua Castilho, n.º 233 – 233 A; 1099-004 Lisboa. Telefone: 213 809 900 Fax: 213 870 840 Internet:

www.creditoagricola.pt


Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 467 232 235 Funções específicas 912 693 219 Funções administrativas 2.158 1.078 1.080 Auxiliares 200 15 185

Total 3.737 2.018 1.719






Balanço Total de activo ................................................................................................................ 12.987.662 14.673.647 Crédito a clientes ............................................................................................................ 7.318.907 7.276.828 Recursos de clientes ....................................................................................................... 10.103.972 10.017.956 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. - - Passivos subordinados .................................................................................................... 144.982 144.982 Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (84.210) (83.879) Capitais próprios ............................................................................................................. 1.154.911 1.204.204 Capital............................................................................................................................. 958.822 958.822



Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................... 110.480 233.194

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. (310.742) (428.482) Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ 20.064 12.064 Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (180.198) (183.224) Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 463.470 466.613 Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 283.272 283.389


Total de capitais próprios a 30 de Junho de 2014 .......................................................... 1.154.911 1.204.204 36 A informação apresentada para a Caixa Central – Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL, em base individual, é referente ao SICAM (Caixa Central e Caixas Associadas). 37 Inclui sucursais no exterior e escritórios de representação







2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 76.658 78.693 61.775 (2.035) -2,6% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 33 2 59 31 1.550,0%

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - 20 - - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 3.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 33 2 39 31 -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - 6.230 - - 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - 6.230 - - 4.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 4.167.806 3.780.437 4.074.067 387.369 10,2% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 3.033.951 2.605.539 2.848.502 428.412 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 742.653 755.393 805.112 (12.740) - 5.3. Acções ............................................................................................................ 452.950 459.854 451.729 (6.904) - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (61.748) (40.349) (31.276) (21.399) -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 14.621 31.931 99.242 (17.310) -54,2% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 4.073 24.913 76.465 (20.840) - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. 3.817 7.014 7.538 (3.197) - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... 2 4 15.239 (2) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. 6.729 - - 6.729 - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 7.318.907 7.491.909 7.657.854 (173.002) -2,3% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 7.208.759 7.316.938 7.419.690 (108.179) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 189.248 224.183 214.411 (34.935) - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 712.630 657.451 724.784 55.179 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (791.730) (706.663) (701.031) (85.067) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. 125.685 127.370 108.064 (1.685) -1,3% 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 125.685 127.370 108.064 (1.685) - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 8.3. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ - - - - - 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 415.752 400.990 389.829 14.762 3,7%

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 487.280 472.124 445.188 15.156 - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (71.528) (71.134) (55.359) (394) -


13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 257.530 261.298 260.096 (3.768) -1,4% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 473.524 471.187 465.401 2.337 - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (215.994) (209.889) (205.305) (6.105) -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 221 253 336 (32) -12,6% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 14.648 14.638 14.976 10 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (14.427) (14.385) (14.640) (42) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 76.308 76.307 72.719 1 0,0% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 76.851 76.851 89.103 - - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (543) (544) (16.384) 1 -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 7.194 6.779 4.242 415 6,1% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 135.214 125.778 141.334 9.436 7,5% 18. Outros activos ...................................................................................................... 185.119 202.394 149.780 (17.275) -8,5%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 201.438 218.471 166.069 (17.033) - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (16.319) (16.077) (16.289) (242) -

Total de Activo 12.987.662 12.968.918 13.216.400 18.744 0,1%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 1.313.991 1.262.845 1.660.785 51.146 4,1% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 6.906 304 267 6.602 2.171,7% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 98.831 100.067 152.206 (1.236) -1,2%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 84.927 54.559 100.016 30.368 - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ 8.168 43.983 51.903 (35.815) - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 5.736 1.525 287 4.211 -


5.1. Depósitos à ordem ........................................................................................... 2.647.221 2.738.642 2.466.375 (91.421) -


5.3. Depósitos de poupança .................................................................................... 2.111.872 2.151.935 2.190.566 (40.063) -

5.4. Outros recursos ................................................................................................ 13.594 11.995 10.811 1.599 -



6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -



10. Provisões ................................................................................................................ 4.723 3.402 5.619 1.321 38,8% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 466 6.577 977 (6.111) -92,9% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 10.378 597 649 9.781 1.638,4% 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... 2.106 10.649 29.934 (8.543) -80,2% 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... 144.982 133.404 124.633 11.578 8,7% 15. Outros passivos ...................................................................................................... 146.396 135.469 135.382 10.927 8,1%

Total de Passivo 11.832.751 11.863.045 12.148.989 (30.294) -0,3%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 958.822 926.356 924.734 32.466 3,5% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... 52.041 26.423 (7.359) 25.618 97,0% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 118.946 151.588 154.848 (32.642) -21,5% 22. Resultado do período ............................................................................................. 25.102 1.506 (4.812) 23.596 1.566,8% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 1.154.911 1.105.873 1.067.411 49.038 4,4%







1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 226.885 457.451 227.406 (521) - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 99.068 206.794 105.268 (6.200) -

3. Margem financeira ............................................................................. 127.817 250.657 122.138 5.679 4,6% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 345 856 835 (490) - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 63.699 142.358 67.515 (3.816) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (4.526) (10.760) (4.852) 326 - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. 299 240 151 148 - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 98.544 76.272 33.999 64.545 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 637 1.411 594 43 -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ (1.359) (2.478) (228) (1.131) - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... 2.436 14.089 3.349 (913) -

12. Produto bancário ............................................................................... 287.892 472.645 223.501 64.391 28,8% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 77.905 163.962 77.031 874 - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 56.675 123.604 59.162 (2.487) - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 6.991 14.790 7.057 (66) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 879 (4.783) (512) 1.391 -


18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 21.399 15.350 5.435 15.964 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 2.905 33.072 25.026 (22.121) -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 29.818 20.264 (9.482) 39.300 414,5% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 14.057 18.788 8.756 5.301 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (9.341) (30) (13.426) 4.085 -

23. Resultado do período 25.102 1.506 (4.812) 29.914 621,7%




Resultado do período ......................................................................................................... 25.102 1.506 (4.812) 29.914 621,7% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 40.466 16.613 (19.571) 60.037 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... (5.482) (223) - (5.482) - Impostos .......................................................................................................................... (9.605) (2.013) 166 (9.771) - Pensões ............................................................................................................................... - - - - - Outros movimentos ............................................................................................................ 239 - - 239 - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 25.618 14.377 (19.405) 45.023 232,0%

Total rendimento integral do período 50.720 15.883 (24.217) 74.937 309,4%





Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 926.356 - - - 26.423 151.588 1.506 1.105.873





Resultado do período............................................. - - - - - - 25.102 25.102 Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 25.618 - 25.102 50.720

Aumento de capital................................................ 31.981 - - - - (31.981) - - Emissão / reembolso de outros instrumentos de capital .................................................................... - - - - - - - -






Outros movimentos ............................................... 485 - - - - (2.167) - (1.682)

Saldo a 30 de Junho de 2014 958.822 - - - 52.041 118.946 25.102 1.154.911







Juros e proveitos recebidos ...................................................................................... 226.885 457.451 227.405 (520) -

Juros e custos pagos ................................................................................................. (99.068) (206.794) (105.268) 6.200 - Serviços e comissões recebidas ................................................................................. 63.699 142.358 67.515 (3.816) - Serviços e comissões pagas ....................................................................................... (4.526) (10.760) (4.852) 326 - Recuperações de créditos ......................................................................................... 13.914 31.822 17.106 (3.192) - Contribuições para o fundo de pensões .................................................................... - (2.265) (665) 665 - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ................................................ (134.580) (285.302) (135.528) 948 -

Sub-total ........................................................................................................................... 66.324 126.510 65.713 611 - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................. (1.313.991) (1.262.845) (1.660.785) 346.794 - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados .......................... 268 6.654 278 (10) - Aplicações em instituições de crédito ....................................................................... 17.310 75.048 7.737 9.573 - Recursos de instituições de crédito ........................................................................... 49.910 (785.105) (335.026) 384.936 - Crédito a clientes ...................................................................................................... 82.901 118.513 (671) 83.572 - Recursos de clientes e outros empréstimos .............................................................. (105.760) 32.029 (139.165) 33.405 - Derivados de cobertura ............................................................................................ - - - - - Outros activos e passivos operacionais ..................................................................... 1.334.020 1.156.923 1.660.981 (326.961) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ........................................................................................................................... 130.982 (532.273) (400.938) 531.920 132,7%

Impostos sobre os lucros pagos ................................................................................ (20.502) (20.129) (13.088) (7.414) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... 110.480 (552.402) (414.026) 524.506 126,7% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ......................................... - - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - 8.252 - - - Dividendos recebidos ................................................................................................ 345 855 834 (489) - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................. (309.148) (1.602.622) (1.961.310) 1.652.162 - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... - - - - - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. 1.685 2.107.028 2.126.334 (2.124.649) - Compra de imobilizações .......................................................................................... (3.624) (15.867) (6.692) 3.068 - Venda de imobilizações ............................................................................................ - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento ............................................... (310.742) 497.646 159.166 (469.908) -295,2% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital ................................................................................................... 8.485 420 (1.628) 10.113 - Emissão de obrigações e outros passivos titulados ................................................... - - - - - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados .............................................. - - - - - Emissão / reembolso de passivos subordinados ....................................................... 11.579 4.568 (4.202) 15.781 - Acções próprias......................................................................................................... - - - - - Dividendos pagos ...................................................................................................... - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................. 20.064 4.988 (5.830) 25.894 444,2%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ................................................................ (180.198) (49.768) (260.690) 80.492 30,9% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................. 463.470 513.239 513.239 (49.769) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ........................ - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ................................................................ (180.198) (49.768) (260.690) 80.492 30,9%



I.19. Caixa Económica Montepio Geral

Caixa Económica Montepio Geral


Informação Genérica Sede: Rua Áurea, n.º 219-241; 1100-062 Lisboa. Telefone: 213 248 000 Fax: 213 249 871 Internet:

www.montepio.pt


Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 941 680 261 Funções específicas 1.262 695 567 Funções administrativas 1.614 745 869 Auxiliares 58 21 37

Total 3.875 2.141 1.734



Balcões - por distribuição geográfica Em Portugal 436 No estrangeiro38 22 Total 458


Balanço Total de activo ................................................................................................................ 25.415.732 22.363.992 Crédito a clientes ............................................................................................................ 15.123.580 15.516.930 Recursos de clientes ....................................................................................................... 13.753.823 14.379.059 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 2.086.205 2.294.119 Passivos subordinados .................................................................................................... 387.393 371.451 Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (989.305) (496.888) Capitais próprios ............................................................................................................. 1.777.024 1.732.541 Capital............................................................................................................................. 1.700.000 1.700.000



Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................... (1.429.828) (931.008)

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 1.516.722 980.030 Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (123.078) (93.388) Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (36.184) (44.366) Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 239.491 414.002 Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 203.307 369.636










2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 68.241 84.578 56.408 (16.337) -19,3% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 63.202 62.531 72.680 671 1,1%

3.1. Obrigações eoutros títulos de rendimento fixo de emissores públicos .......... - - - - - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 626 584 1.533 42 - 3.3. Acções ............................................................................................................ 8.186 7.116 11.914 1.070 - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. 1.512 693 1.018 819 - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 52.878 54.138 58.215 (1.260) -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - 3.450 6.809 (3.450) -100,0% 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - 3.450 6.809 (3.450) - 4.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 7.458.711 8.942.287 6.972.910 (1.483.576) -16,6% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 1.722.643 3.084.626 1.684.054 (1.361.983) - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 4.357.998 4.507.540 4.686.464 (149.542) - 5.3. Acções ............................................................................................................ 34.187 32.307 28.150 1.880 - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. 1.403.421 1.395.493 652.134 7.928 - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (59.538) (77.679) (77.892) 18.141 -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 725.647 291.644 241.265 434.003 148,8% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. 2 2 2 - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 11.167 11.125 11.129 42 - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. - 44.501 52.504 (44.501) - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... 714.844 236.826 178.313 478.018 - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ (366) (810) (683) 444 -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 15.123.580 15.139.969 14.644.494 (16.389) -0,1% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 11.413.181 11.034.838 11.091.595 378.343 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... 3.164.279 3.451.626 3.583.402 (287.347) - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 818.731 752.306 - 66.425 - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 1.034.989 944.702 968.307 90.287 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (1.307.600) (1.043.503) (998.810) (264.097) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. 17.532 17.227 17.522 305 1,8% 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 17.532 17.227 17.522 305 - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 8.3. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ 546 503 915 43 8,5% 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 697.013 663.231 684.752 33.782 5,1%

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 784.540 751.646 734.968 32.894 - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (87.527) (88.415) (50.216) 888 -


13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 40.585 44.316 49.186 (3.731) -8,4% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 192.213 190.948 216.218 1.265 - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (151.628) (146.632) (167.032) (4.996) -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 116.733 112.240 113.616 4.493 4,0% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 151.572 140.719 156.857 10.853 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (34.839) (28.479) (43.241) (6.360) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 419.183 418.547 390.547 636 0,2% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 419.183 418.547 390.547 636 - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 10 10 10 - 0,0% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 317.715 313.702 281.248 4.013 1,3% 18. Outros activos ...................................................................................................... 164.342 130.329 196.855 34.013 26,1%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 167.427 133.415 199.941 34.012 - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (3.085) (3.086) (3.086) 1 -

Total de Activo 25.415.732 26.466.936 24.014.465 (1.051.204) -4,0%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 2.010.197 3.427.354 1.854.813 (1.417.157) -41,3% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 63.478 1.389 1.246 62.089 4.470,1% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - 60.854 66.196 (60.854) - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 1.714.952 1.100.965 1.152.306 613.987 55,8%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 747.267 684.979 687.714 62.288 - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... 308.507 307.873 309.149 634 - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ 582.334 72.470 128.475 509.864 - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 76.844 35.643 26.968 41.201 -





5.4. Outros recursos ................................................................................................ 10.535 14.397 29.698 (3.862) -



6.2. Obrigações ....................................................................................................... 2.046.709 1.892.823 1.749.752 153.886 -


7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... 3.161.991 3.444.852 3.581.777 (282.861) -8,2% 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... 2.148 1.849 2.572 299 16,2% 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 116.793 115.911 107.251 882 0,8% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ - 1.353 - (1.353) -100,0% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. - - - - - 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... 387.393 386.377 478.745 1.016 0,3% 15. Outros passivos ...................................................................................................... 341.728 439.821 203.718 (98.093) -22,3%

Total de Passivo 23.638.708 24.766.930 22.517.327 (1.128.222) -4,6%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 1.700.000 1.700.000 1.295.000 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. 8.273 8.273 15.000 - 0,0% 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... 81.895 33.279 (16.259) 48.616 146,1% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... (20.394) 220.967 282.259 (241.361) -109,2% 22. Resultado do período ............................................................................................. 7.250 (262.513) (78.862) 269.763 102,8% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 1.777.024 1.700.006 1.497.138 77.018 4,5%







1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 438.585 849.457 413.909 24.676 - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 292.552 643.346 321.833 (29.281) -

3. Margem financeira ............................................................................. 146.033 206.111 92.076 53.957 58,6% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 1.311 1.883 1.783 (472) - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 60.555 129.154 61.574 (1.019) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (8.845) (18.986) (8.815) (30) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. 1.597 (27.749) (5.977) 7.574 - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 253.078 47.871 39.330 213.748 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 2.185 3.750 1.707 478 -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ (8.641) 35.437 (3.576) (5.065) - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... 11.284 (6.563) 2.900 8.384 -

12. Produto bancário ............................................................................... 458.557 370.908 181.002 277.555 153,3% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 88.561 183.674 90.514 (1.953) - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 49.244 98.708 47.601 1.643 - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 12.214 26.974 13.295 (1.081) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 882 5.712 (2.948) 3.830 -


18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 25.800 31.818 20.017 5.783 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... (889) 62.407 24.207 (25.096) -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 15.357 (346.462) (113.858) 129.215 113,5% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 34.018 1.353 603 33.415 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (25.911) (85.302) (35.599) 9.688 -





Resultado do período ......................................................................................................... 7.250 (262.513) (78.862) 86.112 109,2% Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................................... 69.007 29.658 (6.761) 75.768 - Desvios actuariais do período ............................................................................................. 24.559 (68.912) (23.205) 47.764 - Impostos ............................................................................................................................. (21.899) (2.519) (426) (21.473) - Pensões regime transitório ................................................................................................. (1.899) - - (1.899) - Outros movimentos ............................................................................................................ - (761) - - - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 69.768 (42.534) (30.392) 100.160 329,6%






Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 1.700.000 - 8.273 - 35.306 218.940 (262.513) 1.700.006





Resultado do período............................................. - - - - - - 7.250 7.250 Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 69.007 - 7.250 76.257

Aumento de capital................................................ - - - - - - - - Emissão / reembolso de outros instrumentos de capital .................................................................... - - - - - - - -






Outros movimentos ............................................... - - - - - (261.752) 262.513 761

Saldo a 30 de Junho de 2014 1.700.000 - 8.273 - 104.313 (42.812) 7.250 1.777.024








Juros e custos pagos ................................................................................................. (259.960) (660.185) (357.660) 97.700 - Serviços e comissões recebidas ................................................................................ 62.809 127.868 60.707 2.102 - Serviços e comissões pagas ...................................................................................... (15.723) (18.149) (13.143) (2.580) - Recuperações de créditos ........................................................................................ 4.976 5.492 2.393 2.583 - Contribuições para o fundo de pensões ...................................................................

- - - -

Outros pagamentos e recebimentos ........................................................................ 169.704 155.089 (85.705) 255.409 - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores................................................ (146.158) (299.611) (140.243) (5.915) -

Sub-total .......................................................................................................................... 229.774 181.273 (98.520) 328.294 - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................ 1.990.000 3.395.000 1.830.000 160.000 - Créditos sobre instituições de crédito e clientes ...................................................... (947.178) (770.299) 124.829 (1.072.007) - Recursos de instituições de crédito .......................................................................... (2.780.262) (1.783.980) (1.732.736) (1.047.526) - Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................................. 138.591 991.012 (84.057) 222.648 - Outros activos e passivos operacionais .................................................................... (60.753) (63.686) (77.414) 16.661 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros................................................................................................................. (1.429.828) 1.949.320 (37.898) (1.391.930) -3.672,8%

Impostos sobre os lucros pagos ............................................................................... - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... (1.429.828) 1.949.320 (37.898) (1.391.930) -3.672,8% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ (637) (27.999) - (637) - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Dividendos recebidos ............................................................................................... 1.311 1.883 1.783 (472) - (Compra) / venda de activos financeiros de negociação .......................................... (2.166) 57.515 46.809 (48.975) - (Compra) / venda de activos financeiros avaliados ao justo valor através de resultados ................................................................................................................ 3.450 8.850 5.491 (2.041) - Venda de derivados de cobertura ............................................................................ 328 (633) (589) 917 - Depósitos detidos com fim de controlo monetário .................................................. 19.833 21.122 (45.894) 65.727 - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................ - (2.272.457) (263.133) 263.133 - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... 1.494.653 - - 1.494.653 - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. (50) (6) (42) (8) - Compra de imobilizações ......................................................................................... - (20.388) (12.177) 12.177 - Venda de imobilizações ............................................................................................ - 230 166 (166) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 1.516.722 (2.231.883) (267.586) 1.784.308 666,8% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital .................................................................................................. - 405.000 - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados .................................................. 259.553 1.633.550 1.156.488 (896.935) - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ............................................. (381.571) (1.699.603) (842.906) 461.335 - Emissão / reembolso de passivos subordinados....................................................... - - - - - Acções próprias ........................................................................................................ - - - - - Dividendos pagos ..................................................................................................... - (1.692) (1.692) 1.692 - Outros instrumentos de capital ................................................................................ - (6.727) - - - Outras contas de passivo ......................................................................................... (1.060) (4.850) (15.601) 14.541 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (123.078) 325.678 296.289 (419.367) -141,5%






I.20. Montepio Investimento, S.A.



Informação Genérica Sede: Rua Júlio Dinis, n.º 157; 4050-323 Porto. Telefone: 220 004 500 Fax: 220 004 501 Internet:

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Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia - - - Funções específicas - - - Funções administrativas - - - Auxiliares - - -

Total - - -

Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal - - -

No estrangeiro - - - Total - - -

Balcões - por distribuição geográfica Em Portugal - No estrangeiro40 - Total -


30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 530.928 - Crédito a clientes ............................................................................................................ 87.605 - Recursos de clientes ....................................................................................................... - - Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 50.170 - Passivos subordinados .................................................................................................... - - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (243.526) - Capitais próprios ............................................................................................................. 180.249 - Capital............................................................................................................................. 180.000 -




Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. (231.800) - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (53) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 13.076 - Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 6.409 - Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 19.485 -









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... - - - - - 1.1. Caixa .............................................................................................................. - - - - - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ - - - - -




5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 351.474 89.626 41.834 261.848 292,2% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 215.219 - - 215.219 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 5.3. Acções ............................................................................................................ 136.255 - - 136.255 - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - 91.799 41.834 (91.799) - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ - (2.173) - 2.173 -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 45.001 - - 45.001 - 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. 45.001 - - 45.001 - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... - - - - - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. - - - - - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... - - - - - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 87.605 96.768 108.126 (9.163) -9,5% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 87.682 96.201 107.918 (8.519) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. - - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 17.425 15.745 14.244 1.680 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (17.502) (15.178) (14.036) (2.324) -



11.1. Valor bruto ................................................................................................... 21.082 20.992 22.023 90 - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (2.998) (3.280) (3.671) 282 -


13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... - - - - - 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 769 769 773 - - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (769) (769) (773) - -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... - - - - - 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 206 206 206 - - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (206) (206) (206) - -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 24 - - 24 - 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 24 - - 24 - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 362 - 2 362 - 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 5.782 6.541 4.973 (759) -11,6% 18. Outros activos ...................................................................................................... 3.111 4.362 728 (1.251) -28,7%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 4.165 5.416 1.121 (1.251) - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (1.054) (1.054) (393) - -

Total de Activo 530.928 221.418 176.311 309.510 139,8%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. - - - - - 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... - - - - - 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 288.527 409 - 288.118 70.444,5%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... - - - - - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... 288.527 - - 288.527 - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ - - - - - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ - 409 - (409) -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos ........................................................... - - - - -

5.1. Depósitos à ordem ........................................................................................... - - - - -



5.4. Outros recursos ................................................................................................ - - - - -

6. Responsabilidades representadas por títulos ........................................................ 50.170 50.424 5.016 (254) -0,5%


6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -

6.3. Outras responsabilidades ................................................................................. 50.170 50.424 5.016 (254) -


10. Provisões ................................................................................................................ 1.161 1.440 971 (279) -19,4% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 3.117 - 154 3.117 - 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. - - - - - 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... - - - - - 15. Outros passivos ...................................................................................................... 7.704 12.105 4.150 (4.401) -36,4%

Total de Passivo 350.679 64.378 10.291 286.301 444,7%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 180.000 180.000 180.000 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... (660) (3.915) (1.519) 3.255 83,1% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... (19.045) (14.088) (14.088) (4.957) -35,2% 22. Resultado do período ............................................................................................. 19.954 (4.957) 1.627 24.911 502,5% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 180.249 157.040 166.020 23.209 14,8%







1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 5.743 4.705 2.445 3.298 - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 1.334 890 374 960 -

3. Margem financeira ............................................................................. 4.409 3.815 2.071 2.338 112,9% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. - - - - - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 51 - - 51 - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (12) (3) (1) (11) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. - - - - - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 22.832 (1.679) - 22.832 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ - - - - -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ (261) (1.718) (443) 182 - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... 426 162 81 345 -

12. Produto bancário ............................................................................... 27.445 577 1.708 25.737 1.506,9% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 240 77 25 215 - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 611 747 237 374 - 15. Amortizações do período ...................................................................................... - - - - - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ (279) 351 (119) (160) -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... 2.469 1.311 151 2.318 -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 2.219 2.833 - 2.219 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... (282) (766) (375) 93 -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 22.467 (3.976) 1.789 20.678 1.155,8% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 3.116 1.534 164 2.952 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (603) (553) (2) (601) -

23. Resultado do período 19.954 (4.957) 1.627 18.327 1.126,4%




Resultado do período ......................................................................................................... 19.954 (4.957) 1.627 18.327 1.126,4% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 4.249 (4.081) (667) 4.916 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... - 1.211 - - - Pensões ............................................................................................................................... - - 193 (193) - Outros movimentos ............................................................................................................ - - - - - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 4.249 (2.870) (474) 4.723 996,4%

Total rendimento integral do período 24.203 (7.827) 1.153 23.050 1.999,1%





Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 180.000 - - - (3.915) (14.088) (4.957) 157.040




Outros movimentos .......................................... - - - - - (4.957) 4.957 -

Resultado do período ............................................. - - - - - - 19.954 19.954 Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 3.255 (4.957) 24.911 23.209








Saldo a 30 de Junho de 2014 180.000 - - - (660) (19.045) 19.954 180.249







Juros e proveitos recebidos ...................................................................................... 5.743 4.705 2.445 3.298 -

Juros e custos pagos ................................................................................................. (1.334) (890) (374) (960) - Serviços e comissões recebidas ................................................................................ 51 - - 51 - Serviços e comissões pagas ...................................................................................... (12) (3) (1) (11) - Recuperações de créditos ........................................................................................ - - - - - Contribuições para o fundo de pensões ................................................................... - - - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ................................................ (4.772) 8.012 (450) (4.322) -

Sub-total .......................................................................................................................... (324) 11.824 1.620 (1.944) - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................ - - - - - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - Aplicações em instituições de crédito ...................................................................... (38.183) 19.727 9.567 (47.750) - Recursos de instituições de crédito .......................................................................... 288.092 410 - 288.092 - Crédito a clientes ..................................................................................................... - - - - - Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................................. - - - - - Derivados de cobertura ............................................................................................ - - - - - Outros activos e passivos operacionais .................................................................... (4.656) (8.800) (254) (4.402) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros........................................................................................................................... 244.929 23.161 10.933 233.996 2.140,3%

Impostos sobre os lucros pagos ............................................................................... - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... 244.929 23.161 10.933 233.996 2.140,3% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Dividendos recebidos ............................................................................................... 23.258 - 81 23.177 - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................ (255.058) (53.378) - (255.058) - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... - - - - - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. - - - - - Compra de imobilizações ......................................................................................... - - - - - Venda de imobilizações ............................................................................................ - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. (231.800) (53.378) 81 (231.881) -286.272,7% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital .................................................................................................. - - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados .................................................. 70.000 55.000 5.000 65.000 - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ............................................. (70.053) (30.123) (25.467) (44.586) - Emissão / reembolso de passivos subordinados ....................................................... - - - - - Acções próprias ........................................................................................................ - - - - - Dividendos pagos ..................................................................................................... - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (53) 24.877 (20.467) 20.414 99,7%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 13.076 (5.340) (9.453) 22.529 238,3% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................ 6.409 11.749 11.749 (5.340) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....................... - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 13.076 (5.340) (9.453) 22.529 238,3%



I.21. Caixa Geral de Depósitos, S.A.

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Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 1.829 1.049 780 Funções específicas 2.589 1.025 1.564 Funções administrativas 4.539 1.807 2.732 Auxiliares 110 27 83

Total 9.067 3.908 5.159






30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 92.775.777 100.225.208 Crédito a clientes ............................................................................................................ 56.740.817 67.477.346 Recursos de clientes ....................................................................................................... 59.295.717 67.126.426 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 8.226.695 8.368.800 Passivos subordinados .................................................................................................... 2.599.713 2.525.434 Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ 74.656 (121.795) Capitais próprios ............................................................................................................. 4.806.563 7.208.895 Capital............................................................................................................................. 5.900.000 5.900.000


Produto bancário / Produto da actividade ..................................................................... 610.102 1.212.526 Resultado antes de impostos ......................................................................................... (593.904) 176.740

Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................... 10.566 (1.294.353)

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 421.712 1.479.163 Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (673.863) (700.577) Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... 253 (2.895) Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (241.585) (515.767) Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 1.223.465 2.581.843 Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 982.133 2.063.181









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ...................................................... 545.975 758.127 758.965 (212.152) -28,0% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 282.807 343.186 315.880 (60.379) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 263.168 414.941 443.085 (151.773) -


3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 327.076 361.582 434.472 (34.506) - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 3.3. Acções ........................................................................................................... 53.827 22.792 51.118 31.035 - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. 101 2.027 2.308 (1.926) - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 1.623.062 1.501.036 1.748.019 122.026 -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... 629.000 630.678 649.404 (1.678) -0,3% 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 50 8.623 8.618 (8.573) - 4.3. Acções ........................................................................................................... 7 5 9 2 - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. 628.943 622.050 640.777 6.893 -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 17.897.661 17.696.749 16.616.490 200.912 1,1% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 7.199.374 7.164.303 6.001.080 35.071 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 9.372.336 9.286.950 9.284.595 85.386 - 5.3. Acções ........................................................................................................... 79.481 93.542 596.632 (14.061) - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. 1.568.433 1.456.870 1.309.509 111.563 - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (321.963) (304.916) (575.326) (17.047) -

6. Aplicações em instituições de crédito ................................................................. 4.553.241 3.818.365 5.136.142 734.876 19,2% 6.1. Mercado monetário interbancário................................................................. 220.100 320.000 365.500 (99.900) - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 1.156.634 167.502 1.053.195 989.132 - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. 2.096.792 2.178.620 2.406.337 (81.828) - 6.4. Outras aplicações........................................................................................... 1.069.095 1.065.794 1.325.619 3.301 - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda ............................................. 26.041 100.178 - (74.137) - 6.6. Provisões e imparidades ............................................................................... (15.421) (13.729) (14.509) (1.692) -

7. Crédito a clientes ................................................................................................. 56.740.817 59.557.428 61.408.248 (2.816.611) -4,7% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 48.422.093 49.921.244 51.347.818 (1.499.151) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... 4.612.185 4.707.950 4.805.229 (95.765) - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 3.947.529 4.917.712 5.040.650 (970.183) - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................ 4.955.497 4.434.248 4.241.155 521.249 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (5.196.487) (4.423.726) (4.026.604) (772.761) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. - - - - - 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 8.3. Provisões e imparidades ............................................................................... - - - - -

9. Activos com acordo de recompra ........................................................................ 1.365.864 705.636 675.760 660.228 93,6% 10. Derivados de cobertura ....................................................................................... 70.467 43.399 63.472 27.068 62,4% 11. Activos não correntes detidos para venda .......................................................... 329.170 296.318 297.737 32.852 11,1%

11.1. Valor bruto .................................................................................................. 437.396 397.861 397.814 39.535 - 11.2. Provisões e imparidades ............................................................................. (108.226) (101.543) (100.077) (6.683) -

12. Propriedades de investimento............................................................................. 3.061 3.500 3.600 (439) -12,5% 12.1. Valor bruto .................................................................................................. 3.061 3.500 3.600 (439) - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... - - - - -

13. Outros activos tangíveis....................................................................................... 393.368 412.742 431.835 (19.374) -4,7% 13.1. Valor bruto .................................................................................................. 1.230.938 1.236.533 1.229.480 (5.595) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (837.570) (823.791) (797.645) (13.779) -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 89.279 96.116 101.849 (6.837) -7,1% 14.1. Valor bruto .................................................................................................. 649.870 640.020 622.432 9.850 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (560.591) (543.904) (520.583) (16.687) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos ................. 3.352.663 3.352.134 3.745.713 529 0,0% 15.1. Valor bruto .................................................................................................. 3.759.765 3.761.722 4.079.692 (1.957) - 15.2. Provisões e imparidades ............................................................................. (407.102) (409.588) (333.979) 2.486 -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 90.300 97.923 57.283 (7.623) -7,8% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 1.510.465 1.394.228 1.267.780 116.237 8,3% 18. Outros activos ...................................................................................................... 2.764.222 2.619.875 2.755.815 144.347 5,5%

18.1. Valor bruto .................................................................................................. 3.075.903 2.929.099 2.977.162 146.804 - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (311.681) (309.224) (221.347) (2.457) -

Total de Activo 92.775.777 93.835.993 96.659.804 (1.060.216) -1,1%






1. Recursos de bancos centrais ............................................................................... 3.839.918 4.893.186 4.865.656 (1.053.268) -21,5% 2. Passivos financeiros detidos para negociação .................................................... 1.826.437 1.701.221 1.825.606 125.216 7,4% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ...................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ......................................................... 4.478.585 5.194.605 5.298.307 (716.020) -13,8%

4.1. Depósitos ...................................................................................................... 3.368.736 4.113.577 4.446.577 (744.841) - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................ 32.938 36.830 22.123 (3.892) - 4.3. Empréstimos ................................................................................................. 23.211 23.211 31.608 - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ............................................. 842.810 624.648 601.307 218.162 - 4.5. Outros recursos ............................................................................................ 210.890 396.339 196.692 (185.449) -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos ....................................................... 59.295.717 58.132.643 57.917.667 1.163.074 2,0%

5.1. Depósitos à ordem ........................................................................................ 17.343.064 15.559.021 15.991.429 1.784.043 -

5.2. Depósitos a prazo ......................................................................................... 39.666.923 40.390.244 39.537.819 (723.321) -

5.3. Depósitos de poupança................................................................................. 1.966.411 2.052.724 2.145.793 (86.313) -

5.4. Outros recursos ............................................................................................ 319.319 130.654 242.626 188.665 -

6. Responsabilidades representadas por títulos ..................................................... 8.226.695 8.625.579 9.869.124 (398.884) -4,6%

6.1. Certificados de depósitos .............................................................................. - - - - -

6.2. Obrigações .................................................................................................... 8.136.473 8.543.286 9.780.659 (406.813) -

6.3. Outras responsabilidades.............................................................................. 90.222 82.293 88.465 7.929 -

7. Passivos financeiros associados a activos transferidos ...................................... 4.668.598 4.752.968 4.841.199 (84.370) -1,8% 8. Derivados de cobertura ...................................................................................... 26.706 64.900 80.673 (38.194) -58,9% 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................ - - - - -

10. Provisões ............................................................................................................. 991.321 985.799 1.139.215 5.522 0,6% 11. Passivos por impostos correntes ........................................................................ 6.353 2.586 1.663 3.767 145,7% 12. Passivos por impostos diferidos ......................................................................... 147.466 57.165 62.073 90.301 158,0% 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................ - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................ 2.599.713 2.596.350 3.030.674 3.363 0,1% 15. Outros passivos ................................................................................................... 1.861.705 1.906.757 2.232.425 (45.052) -2,4%

Total de Passivo 87.969.214 88.913.759 91.164.282 (944.545) -1,1%

Capital

16. Capital ................................................................................................................. 5.900.000 5.900.000 5.900.000 - 0,0% 17. Prémios de emissão ............................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital .......................................................................... - - - - - 19. Acções próprias ................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ...................................................................................... 414.490 75.018 (25.171) 339.472 452,5% 21. Outras reservas e resultados transitados ........................................................... (1.062.094) 37.731 88.983 (1.099.825) -2.914,9% 22. Resultado do período.......................................................................................... (445.833) (1.090.515) (468.290) 644.682 59,1% 23. Dividendos antecipados ...................................................................................... - - - - -

Total de Capital 4.806.563 4.922.234 5.495.522 (115.671) -2,3%







1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 1.419.995 2.994.444 1.488.231 (68.236) - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 1.143.526 2.551.729 1.328.529 (185.003) -

3. Margem financeira ............................................................................. 276.469 442.714 159.702 116.767 73,1% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 48.928 82.356 73.607 (24.679) - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 224.257 476.609 240.411 (16.154) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (47.698) (111.679) (53.236) 5.538 - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (98.992) (440) 44.997 (143.989) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 206.668 118.110 80.321 126.347 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ (2.997) 10.935 6.415 (9.412) -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ (13.633) (49.972) (3.618) (10.015) - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... 17.100 65.429 21.414 (4.314) -

12. Produto bancário ............................................................................... 610.102 1.034.062 570.013 40.089 7,0% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 248.411 535.929 276.898 (28.487) - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 159.904 360.209 160.613 (709) - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 37.322 93.077 43.780 (6.458) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 5.428 (170.314) (8.912) 14.340 -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... 730.466 1.370.639 690.308 40.158 -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 13.532 102.892 37.322 (23.790) - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 8.943 186.278 17.741 (8.798) -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ (593.904) (1.444.648) (647.737) 53.833 8,3% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 16.694 (40.309) (32.603) 49.297 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (164.765) (313.824) (146.844) (17.921) -

23. Resultado do período (445.833) (1.090.515) (468.290) 22.457 4,8%




Resultado do período ......................................................................................................... (445.833) (1.090.515) (468.290) 22.457 4,8% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 673.263 216.821 106.931 566.332 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... (192.996) (11.972) (43.994) (149.002) - Impostos .......................................................................................................................... (140.795) (62.099) (20.377) (120.418) - Pensões ............................................................................................................................... (8.387) (15.423) (7.962) (425) - Outros movimentos ............................................................................................................ (923) (43.837) (46) (877) - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 330.162 83.490 34.552 295.610 855,6%

Total rendimento integral do período (115.671) (1.007.025) (433.738) 318.067 73,3%




Capital Prémios de

emissão

Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 5.900.000 - - - (49.893) 162.642 (1.090.515) 4.922.234



Pensões – regime transitório ............................ - - - - - (8.387) - (8.387)

Outros movimentos .......................................... - - - - 480.267 (141.718) - 338.549

Resultado do período ............................................. - - - - - - (445.833) (445.833) Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 480.267 (150.105) (445.833) (115.671)

Aumento de capital ................................................ - - - - - - - - Emissão / reembolso de outros instrumentos de capital ..................................................................... - - - - - - - -

Constituição de reservas ......................................... - - - - - (1.090.515) 1.090.515 -

Dividendos de acções ordinárias............................. - - - - - - - -

Dividendos antecipados .......................................... - - - - - - - -




Saldo a 30 de Junho de 2014 5.900.000 - - - 430.374 (1.077.978) (445.833) 4.806.563







Juros e proveitos recebidos ................................................................................. 1.437.975 3.030.627 1.530.417 (92.442) -

Juros e custos pagos ............................................................................................ (1.002.731) (1.987.169) (1.056.585) 53.854 - Serviços e comissões recebidas ............................................................................ 230.163 477.571 233.709 (3.546) - Serviços e comissões pagas .................................................................................. (47.698) (111.679) (53.236) 5.538 - Recuperações de créditos .................................................................................... 9.876 29.444 11.231 (1.355) - Contribuições para o fundo de pensões e outros benefícios ................................ (12.275) (108.572) (10.920) (1.355) - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ........................................... (415.578) (800.613) (385.521) (30.057) - Outros resultados ................................................................................................ 1.812 48.999 21.217 (19.405) -

Sub-total ...................................................................................................................... 201.543 578.607 290.312 (88.769) - Variações nos activos e passivos operacionais

Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados ..................... (85.744) 109.967 (68.720) (17.024) - Aplicações em instituições de crédito .................................................................. (734.560) 2.612.443 1.297.027 (2.031.587) - Recursos de instituições de crédito ...................................................................... (1.755.223) (2.983.190) (2.920.210) 1.164.987 - Crédito a clientes ................................................................................................. 1.368.753 3.247.006 2.168.060 (799.307) - Recursos de clientes e outros empréstimos ......................................................... 1.232.567 (74.952) (294.747) 1.527.314 - Derivados de cobertura ....................................................................................... - - - - - Outros activos e passivos operacionais ................................................................ (198.530) 44.832 489.705 (688.235) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ............................................................................................................ 28.806 3.534.713 961.427 (932.621) -97,0%

Impostos sobre os lucros pagos ........................................................................... (18.241) (38.909) (104.548) 86.308 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ............................................... 10.566 3.495.804 856.879 (846.313) -98,8% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas .................................... (7.596) (5.000) (40.018) 32.422 - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ................................... 4.360 388.478 47.086 (42.726) - Dividendos recebidos ........................................................................................... 44.672 83.898 77.148 (32.476) - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ........................................ (5.640.131) (14.425.720) (8.429.554) 2.789.423 - Venda de activos financeiros disponíveis para venda .......................................... 6.034.922 14.288.594 9.307.488 (3.272.566) - Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. - - - - - Compra de imobilizações ..................................................................................... (15.859) (52.259) (23.497) 7.638 - Venda de imobilizações ....................................................................................... 1.344 558 - 1.344 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .......................................... 421.712 278.549 938.653 (516.941) -55,1% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital .............................................................................................. - - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados .............................................. 819.222 3.126.599 2.123.237 (1.304.015) - Reembolso e recompras de obrigações e outros passivos titulados ..................... (1.265.056) (5.978.152) (3.753.773) 2.488.717 - Emissão / reembolso de passivos subordinados .................................................. - (400.128) - - - Juros de responsabilidades representadas por títulos ......................................... (166.821) (505.066) (274.039) 107.218 - Juros de passivos subordinados ........................................................................... (61.208) (142.349) (26.803) (34.405) - Acções próprias.................................................................................................... - - - - - Dividendos pagos ................................................................................................. - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ........................................ (673.863) (3.899.095) (1.931.378) 1.257.515 65,1%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ........................................................... (241.585) (124.742) (135.846) (105.739) -77,8% Caixa e equivalentes no início do período ............................................................ 1.223.465 1.348.607 1.348.605 (125.140) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ................... 253 (399) - 253 -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ........................................................... (241.585) (124.742) (135.846) (105.739) -77,8%

Caixa e equivalentes no fim do período 982.133 1.223.467 1.212.759 (230.625) -19,0%



I.22. Caixa – Banco de Investimento, S.A.

Caixa - Banco de Investimento, S.A.


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Total 161 100 61





30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 2.022.918 2.040.623 Crédito a clientes ............................................................................................................ 469.732 466.875 Recursos de clientes ....................................................................................................... 187.863 175.184 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. - - Passivos subordinados .................................................................................................... - - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (320.438) (307.817) Capitais próprios ............................................................................................................. 309.710 342.924 Capital............................................................................................................................. 81.250 81.250











1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 102 1.238 138 (1.136) -91,8% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 2 2 2 - - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 100 1.236 136 (1.136) -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 1.215 1.885 952 (670) -35,5% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 710.679 531.383 686.203 179.296 33,7%

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 12.259 526 4.751 11.733 - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 10.145 1.069 107 9.076 - 3.3. Acções ............................................................................................................ 4.535 8.668 2.337 (4.133) - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. 20.150 - 507 20.150 - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 663.590 521.120 678.501 142.470 -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... 4.968 5.084 5.756 (116) -2,3% 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 4.968 5.084 5.756 (116) - 4.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 621.119 665.850 690.912 (44.731) -6,7% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 450.650 544.828 511.444 (94.178) - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 121.968 74.368 132.434 47.600 - 5.3. Acções ............................................................................................................ 24.492 22.804 21.150 1.688 - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. 30.819 25.665 27.798 5.154 - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (6.810) (1.815) (1.914) (4.995) -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 4.582 4.878 12.676 (296) -6,1% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 4.582 2.280 5.173 2.302 - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. - - 7.503 - - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... - 2.598 - (2.598) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 469.732 570.953 625.097 (101.221) -17,7% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 441.909 645.766 668.352 (203.857) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 51.105 4.295 15.417 46.810 - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 13.007 45.459 36.870 (32.452) - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (36.289) (124.567) (95.542) 88.278 -


9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ - 1.724 1.718 (1.724) -100,0% 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -




14. Activos intangíveis ............................................................................................... 3.364 3.181 3.042 183 5,8% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 8.083 7.849 7.642 234 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (4.719) (4.668) (4.600) (51) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 40.991 40.992 53.226 (1) 0,0% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 53.226 53.226 53.226 - - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (12.235) (12.234) - (1) -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 3.194 13 - 3.181 24.469,2% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 17.223 39.167 33.884 (21.944) -56,0% 18. Outros activos ...................................................................................................... 135.048 96.674 96.672 38.374 39,7%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 135.048 96.674 96.672 38.374 - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

Total de Activo 2.022.918 1.974.016 2.221.551 48.902 2,5%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 337.884 336.901 451.932 983 0,3% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 695.684 545.076 725.450 150.608 27,6% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 325.020 618.245 532.439 (293.225) -47,4%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 151.434 281.574 232.528 (130.140) - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ - - - - - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 173.586 336.671 299.911 (163.085) -





5.4. Outros recursos ................................................................................................ - 85 180 (85) -



6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -


7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... - - - - - 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... 756 935 1.142 (179) -19,1% 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 16.330 16.522 13.841 (192) -1,2% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 42 - 13.562 42 - 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 3.515 2.976 3.044 539 18,1% 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... - - - - - 15. Outros passivos ...................................................................................................... 146.114 58.308 69.990 87.806 150,6%

Total de Passivo 1.713.208 1.703.536 1.949.156 9.672 0,6%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 81.250 81.250 81.250 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... 5.414 (5.961) (9.354) 11.375 190,8% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 195.191 194.543 194.543 648 0,3% 22. Resultado do período ............................................................................................. 27.855 648 5.956 27.207 4.198,6% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 309.710 270.480 272.395 39.230 14,5%








3. Margem financeira ............................................................................. 13.745 25.275 12.936 809 6,3% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 200 450 - 200 - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 25.196 50.196 31.156 (5.960) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (1.525) (2.978) (1.670) 145 - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (4.868) 13.832 (4.868) - - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 12.801 8.452 6.814 5.987 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 123 146 93 30 -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ (873) (50) (50) (823) - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... 445 (594) (111) 556 -

12. Produto bancário ............................................................................... 45.244 94.729 44.300 944 2,1% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 6.636 13.640 7.628 (992) - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 4.237 8.280 3.711 526 - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 386 878 421 (35) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ (192) 5.136 938 (1.130) -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... (20.602) 38.617 18.368 (38.970) -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 7.384 14.491 5.894 1.490 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 402 13.082 669 (267) -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 46.993 605 6.671 40.322 604,4% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 581 7.574 1.446 (865) - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. 18.557 (7.617) (731) 19.288 -

23. Resultado do período 27.855 648 5.956 21.899 367,7%





Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 81.250 - - - (5.961) 194.543 648 270.480





Resultado do período ............................................. - - - - - - 27.855 27.855 Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 11.375 - 27.855 39.230


Constituição de reservas ........................................ - - - - - 648 (648) -






Saldo a 30 de Junho de 2014 81.250 - - - 5.414 195.191 27.855 309.710


I.23. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Portugal), S.A.



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Total 748 376 372






30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 5.302.890 5.280.908 Crédito a clientes ............................................................................................................ 4.763.837 4.765.444 Recursos de clientes ....................................................................................................... 2.602.898 2.573.234 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. - - Passivos subordinados .................................................................................................... - - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (2.086.086) (2.090.515) Capitais próprios ............................................................................................................. 244.255 263.291 Capital............................................................................................................................. 530.000 530.000




Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. (2.814) (2.814) Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ - - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 59.010 59.009 Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 89.747 89.761 Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 148.757 148.770









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 42.229 42.587 40.393 (358) -0,8% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 17.973 19.283 17.841 (1.310) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 24.256 23.304 22.552 952 -


3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 3.3. Acções ............................................................................................................ 11.782 8.450 7.192 3.332 - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 61.844 50.845 64.247 10.999 -


5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 30.905 48.505 27.519 (17.600) -36,3% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 25.751 43.352 22.367 (17.601) - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 5.3. Acções ............................................................................................................ 5.768 5.767 5.766 1 - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (614) (614) (614) - -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 109.744 8.363 78.470 101.381 1..212,3% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 79.411 1.015 6.041 78.396 - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. 30.324 7.327 8.824 22.997 - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... 9 21 63.605 (12) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 4.763.837 5.010.275 5.426.623 (246.438) -4,9% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 4.353.440 4.573.993 4.916.804 (220.553) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 391.747 442.171 475.920 (50.424) - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 305.418 256.281 262.359 49.137 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (286.768) (262.170) (228.460) (24.598) -


9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ 819 1.590 1.879 (771) -48,5% 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 412 655 1.155 (243) -37,1%

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 765 1.076 1.781 (311) - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (353) (421) (626) 68 -


13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 43.467 44.838 44.230 (1.371) -3,1% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 125.560 125.161 123.637 399 - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (82.093) (80.323) (79.407) (1.770) -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 22.148 20.058 14.287 2.090 10,4% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 29.108 26.261 19.725 2.847 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (6.960) (6.203) (5.438) (757) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 19.091 19.235 19.687 (144) -0,7% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 29.783 29.783 29.783 - - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (10.692) (10.548) (10.096) (144) -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 302 68 1.386 234 344,1% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 36.821 38.752 44.326 (1.931) -5,0% 18. Outros activos ...................................................................................................... 52.961 44.226 83.823 8.735 19,8%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 65.298 56.090 101.700 9.208 - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (12.337) (11.864) (17.877) (473) -

Total de Activo 5.302.890 5.385.607 5.925.559 (82.717) -1,5%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 100.517 35.451 353.733 65.066 183,5% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 73.726 63.131 67.227 10.595 16,8% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 2.195.830 2.385.821 2.766.431 (189.991) -8,0%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 2.181.032 2.352.258 2.627.747 (171.226) - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... 14.643 18.128 76.453 (3.485) - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ - - - - - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 155 15.435 62.231 (15.280) -





5.4. Outros recursos ................................................................................................ 8.384 9.420 11.108 (1.036) -



6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -


7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... - - - - - 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... 12.716 11.930 12.458 786 6,6% 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 29.953 30.408 34.221 (455) -1,5% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 278 62 1.467 216 348,4% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 965 140 40 825 589,3% 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... - - - - - 15. Outros passivos ...................................................................................................... 41.752 41.276 43.517 476 1,2%

Total de Passivo 5.058.635 5.116.847 5.605.780 (58.212) -1,1%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 530.000 530.000 515.000 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ 7.008 7.008 7.008 - 0,0% 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... (71.648) (73.945) (73.822) 2.297 3,1% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... (194.294) (81.787) (81.796) (112.507) -137,6% 22. Resultado do período ............................................................................................. (26.811) (112.516) (46.611) 85.705 76,2% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 244.255 268.760 319.779 (24.505) -9,1%








3. Margem financeira ............................................................................. 27.454 52.840 24.590 2.864 11,6% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 489 385 385 104 - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 13.174 27.392 14.550 (1.376) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (3.382) (6.883) (3.284) (98) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (1.502) (8.678) 3.324 (4.826) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 4.696 (794) (848) 5.544 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 392 1.331 764 (372) -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ (399) (751) (263) (136) - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... 3.138 (3.019) 2.299 839 -

12. Produto bancário ............................................................................... 44.060 61.823 41.517 2.543 6,1% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 21.179 46.772 22.740 (1.561) - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 14.039 29.127 13.777 262 - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 2.584 5.271 2.691 (107) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 62 (3.934) (1.283) 1.345 -


18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 37 - - 37 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 137 (1.433) 5.211 (5.074) -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ (23.077) (99.148) (39.731) 16.654 41,9% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 1.804 2.409 1.485 319 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. 1.930 10.959 5.395 (3.465) -

23. Resultado do período (26.811) (112.516) (46.611) 19.800 42,5%




Resultado do período ......................................................................................................... (26.811) (112.516) (46.611) 19.800 42,5% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ - 1.900 1.523 (1.523) - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... (826) (551) (442) (384) - Pensões ............................................................................................................................... - - - - - Outros movimentos ............................................................................................................ 2.829 (382) - 2.829 - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 2.003 967 1.081 922 85,3%






Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 530.000 7.008 - - (73.945) (81.787) (112.516) 268.760

Outros movimentos registados directamente no capital próprio ........................................................


Pensões – regime transitório ............................ - - - - 2.829 9 - 2.838

Outros movimentos .......................................... - - - - 294 - - 294

Resultado do período ............................................. - - - - - - (26.811) (26.811) Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 2.297 9 (26.811) (24.505)








Saldo a 30 de Junho de 2014 530.000 7.008 - - (71.648) (194.294) (26.811) 244.255







Juros e proveitos recebidos ...................................................................................... 78.688 151.525 74.270 4.418 -

Juros e custos pagos ................................................................................................. (40.421) (106.674) (52.401) 11.980 - Serviços e comissões recebidas ................................................................................ - 26.417 14.368 (14.368) - Serviços e comissões pagas ...................................................................................... - (4.419) (2.232) 2.232 - Recuperações de créditos ........................................................................................ - - - - - Contribuições para o fundo de pensões ................................................................... - (148) - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ................................................ (36.613) (76.303) (39.182) 2.569 - Outros recebimentos / (pagamentos) relativos à actividade operacional ................ - - - - -

Sub-total .......................................................................................................................... 1.654 (9.602) (5.177) 6.831 - Variações nos activos e passivos operacionais

Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................ 65.000 (315.000) - 65.000 - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... 10.901 (18.318) (54) 10.955 - Aplicações em instituições de crédito ...................................................................... (101.391) 203.234 133.109 (234.500) - Recursos de instituições de crédito .......................................................................... (189.927) (615.253) (236.292) 46.365 - Crédito a clientes ..................................................................................................... 217.282 443.837 80.120 137.162 - Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................................. 55.490 256.157 30.493 24.997 - Derivados de cobertura ............................................................................................ - 7 11 (11) - Outros activos e passivos operacionais .................................................................... 4.637 26.355 (4.582) 9.219 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ................................................................................................................. 63.646 (28.583) (2.372) 66.018 2.783,2%

Impostos sobre os lucros pagos................................................................................ (1.822) (1.342) (331) (1.491) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... 61.824 (29.925) (2.703) 64.527 2.387,2% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Dividendos recebidos ............................................................................................... 489 385 385 104 - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................ - - - - - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... - - - - - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. - - - - - Compra de imobilizações ......................................................................................... (3.304) (13.276) (3.600) 296 - Venda de imobilizações ............................................................................................ 1 1.771 861 (860) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. (2.814) (11.120) (2.354) (460) -19,5% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital .................................................................................................. - 50.000 35.000 (35.000) - Emissão de obrigações e outros passivos titulados .................................................. - - - - - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ............................................. - - - - - Emissão / reembolso de passivos subordinados ....................................................... - - - - - Acções próprias ........................................................................................................ - - - - - Dividendos pagos ..................................................................................................... - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ - 50.000 35.000 (35.000) -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 59.010 8.955 29.943 29.067 97,1% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................ 89.747 80.792 80.792 8.955 - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....................... - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 59.010 8.955 29.943 29.067 97,1%




I.24. Banco Popular Portugal, S.A.



Informação Genérica Sede: Rua Ramalho Ortigão, n.º 51; 1099-090 Lisboa. Telefone: 210 071 000 Fax: 210 071 996 Internet:

www.bancopopular.pt


Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 351 289 62 Funções específicas 733 524 209 Funções administrativas 210 92 118 Auxiliares 3 3 -

Total 1.297 908 389

Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 1.297 908 389

No estrangeiro - - - Total 1.297 908 389

Balcões - por distribuição geográfica Em Portugal 170 No estrangeiro46 - Total 170


30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 9.332.772 - Crédito a clientes ............................................................................................................ 5.353.776 - Recursos de clientes ....................................................................................................... 3.995.174 - Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 711.299 - Passivos subordinados .................................................................................................... - - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (1.072.350) - Capitais próprios ............................................................................................................. 712.434 - Capital............................................................................................................................. 476.000 -



Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais ................................................... (1.065.412) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 33.229 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (164.536) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... 659 - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (1.196.719) - Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 1.487.896 - Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 291.836 -









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 50.712 54.114 52.219 (3.402) -6,3% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 39.176 49.158 41.348 (9.982) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 11.536 4.956 10.871 6.580 -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 66.622 174.427 68.853 (107.805) -61,8% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 103.903 73.843 55.107 30.060 40,7%

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 3.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. 71.315 48.101 23.393 23.214 - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 32.588 25.742 31.714 6.846 -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - 24.983 32.320 (24.983) -100,0% 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - 7.625 - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - 24.983 24.695 (24.983) - 4.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 1.869.916 1.704.136 2.256.880 165.780 9,7% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 631.013 564.912 1.580.023 66.101 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 1.238.187 1.138.547 676.179 99.640 - 5.3. Acções ............................................................................................................ 3.170 3.131 3.132 39 - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (2.454) (2.454) (2.454) - -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 1.260.684 1.268.822 677.770 (8.138) -0,6% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 176.972 190.943 295.818 (13.971) - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. 10.121 192 10.000 9.929 - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... 77.759 73.895 93.955 3.864 - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. 995.832 1.003.792 277.997 (7.960) - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 5.353.776 5.249.456 5.693.052 104.320 2,0% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 4.992.655 4.973.379 5.384.229 19.276 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 347.664 264.148 269.687 83.516 - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 308.634 272.822 250.849 35.812 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (295.177) (260.893) (211.713) (34.284) -


9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ - 103 - (103) -100,00 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 20.747 20.747 22.579 - 0,0%

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 20.747 20.747 22.579 - - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -


13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 79.820 82.381 85.324 (2.561) -3,1% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 177.580 178.696 179.667 (1.116) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (97.760) (96.315) (94.343) (1.445) -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 111 172 202 (61) -35,5% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 20.832 20.832 20.794 - - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (20.721) (20.660) (20.592) (61) -


16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 3.566 3.566 3.053 - 0,0% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 78.458 72.175 72.160 6.283 8,7% 18. Outros activos ...................................................................................................... 444.457 493.248 561.518 (48.791) -9,9%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 484.418 546.688 616.050 (62.270) - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (39.961) (53.440) (54.532) 13.479 -

Total de Activo 9.332.772 9.222.173 9.581.037 110.599 1,2%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 1.307.918 1.306.839 1.609.046 1.079 0,1% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 36.184 29.629 32.296 6.555 22,1% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 2.333.034 1.919.736 1.807.930 413.298 21,5%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 871.868 640.086 662.491 231.782 - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... 119.049 119.043 125.289 6 - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ 1.339.188 1.160.524 1.019.646 178.664 - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 2.929 83 504 2.846 -





5.4. Outros recursos ................................................................................................ 11.677 13.644 12.056 (1.967) -

6. Responsabilidades representadas por títulos ........................................................ 711.299 865.255 1.066.572 (153.956) -17,8%


6.2. Obrigações ....................................................................................................... 711.299 865.255 1.066.572 (153.956) -


7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... - - - - - 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... 119.294 101.883 89.064 17.411 17,1% 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 51.391 51.054 52.459 337 0,7% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 528 - 1.860 528 - 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 24.749 4.060 15.218 20.689 509,6% 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... - - - - - 15. Outros passivos ...................................................................................................... 40.767 61.251 37.281 (20.484) -33,4%

Total de Passivo 8.620.338 8.556.285 8.901.331 64.053 0,7%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 476.000 476.000 476.000 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ 10.109 10.109 10.109 - 0,0% 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... (8.760) (54.143) (82.585) 45.383 83,8% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 233.883 265.642 274.133 (31.759) -12,0% 22. Resultado do período ............................................................................................. 1.202 (31.720) 2.049 32.922 103,8% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 712.434 665.888 679.706 46.546 7,0%








3. Margem financeira ............................................................................. 62.074 121.248 64.163 (2.089) -3,3% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 58 49 47 11 - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 34.168 60.657 29.081 5.087 - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (4.349) (8.574) (4.383) 34 - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (1.499) (2.686) 769 (2.268) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 9.702 11.389 1.064 8.638 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 562 1.288 673 (111) -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ (5.182) (5.241) 2.614 (7.796) - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... (3.214) (6.415) (3.138) (76) -

12. Produto bancário ............................................................................... 92.320 171.715 90.890 1.430 1,6% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 28.585 56.309 27.913 672 - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 27.293 51.473 25.112 2.181 - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 2.003 5.023 2.483 (480) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 337 8.563 (2.129) 2.466 -


18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... - - - - - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... (3.040) 12.481 1.992 (5.032) -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 1.276 (51.524) 3.334 (2.058) -61,7% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 587 (957) 218 369 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (513) (18.847) 1.067 (1.580) -

23. Resultado do período 1.202 (31.720) 2.049 (847) -41,3%




Resultado do período ......................................................................................................... 1.202 (31.720) 2.049 (847) -41,3% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 60.602 79.172 38.474 22.128 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... (14.918) (22.452) (10.195) (4.723) - Pensões ............................................................................................................................... - (11.002) - - - Outros movimentos ............................................................................................................ (340) - 1.004 (1.344) - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 45.344 45.718 29.283 16.061 54,8%





Capital Prémios de

emissão

Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 476.000 10.109 - - (54.143) 265.642 (31.720) 665.888



Pensões – regime transitório ........................... - - - - - (340) - (340)


Resultado do período............................................. - - - - - - 1.202 1.202 Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 45.684 (340) 1.202 46.546

Aumento de capital................................................ - - - - - - - - Emissão / reembolso de outros instrumentos de capital .................................................................... - - - - - - - -






Outros movimentos ............................................... - - - - (301) 301 - -

Saldo a 30 de Junho de 2014 476.000 10.109 - - (8.760) 233.883 1.202 712.434








Juros e custos pagos ................................................................................................. (51.711) (128.229) (63.126) 11.415 - Serviços e comissões recebidas ................................................................................ 33.956 56.747 28.703 5.253 - Serviços e comissões pagas ...................................................................................... (4.348) (8.574) (4.383) 35 - Recuperações de créditos ........................................................................................ 2.185 1.337 576 1.609 - Contribuições para o fundo de pensões ................................................................... (1.524) (647) 81 (1.605) - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ................................................ (55.627) (95.787) (50.768) (4.859) -


Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................ (6.580) 117.729 111.814 (118.394) - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... (35) (21.024) (4.187) 4.152 - Aplicações em instituições de crédito ...................................................................... (1.070.137) 140.773 (254.688) (815.449) - Recursos de instituições de crédito .......................................................................... 412.446 194.732 384.072 28.374 - Crédito a clientes ..................................................................................................... (177.718) 358.014 61.564 (239.282) - Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................................. (217.204) 311.562 280.041 (497.245) - Derivados de cobertura ............................................................................................ 6.128 (48.846) (25.656) 31.784 - Outros activos e passivos operacionais .................................................................... (41.813) (156.881) (24.990) (16.823) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ................................................................................................................. (1.065.353) 968.256 558.682 (1.624.035) -290,7%

Impostos sobre os lucros pagos................................................................................ (59) (1.248) (51) (8) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... (1.065.412) 967.008 558.631 (1.624.043) -290,7% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Dividendos recebidos ............................................................................................... 58 49 47 11 - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................ (714.254) (2.980.422) (966.169) 251.915 - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... 646.722 2.975.761 56.030 590.692 - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. - 301.019 542.167 (542.167) - Compra de imobilizações ......................................................................................... (351) (513) (156) (195) - Venda de imobilizações ............................................................................................ 101.054 172.885 50.639 50.415 -


Aumento de capital .................................................................................................. - - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados .................................................. 8.622 122.946 56.208 (47.586) - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ............................................. (173.158) (300.192) (16.917) (156.241) - Emissão / reembolso de passivos subordinados ....................................................... - - - - - Acções próprias ........................................................................................................ - - - - - Dividendos pagos ..................................................................................................... - - - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ (164.536) (177.246) 39.291 (203.827) -518,8%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (1.196.719) 1.258.541 280.480 (1.477.199) -526,7% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................ 1.487.896 227.772 227.772 1.260.124 - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....................... 659 1.583 382 277 -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (1.196.719) 1.258.541 280.480 (1.477.199) -526,7%

Caixa e equivalentes no fim do período 291.836 1.487.896 508.634 (216.798) -42,6%


I.25. Banco Santander Consumer Portugal, S.A.

Banco Santander Consumer Portugal, S.A.


Informação Genérica Sede: Rua Castilho, n.º 2; 1269-073 Lisboa. Telefone: 218 640 200 Fax: 218 640 573 Internet:

www.santanderconsumer.pt


Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 26 17 9 Funções específicas 118 43 75 Funções administrativas 21 - 21 Auxiliares - - -

Total 165 60 105





30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 1.402.548 864.690 Crédito a clientes ............................................................................................................ 806.746 796.048 Recursos de clientes ....................................................................................................... 2.083 2.083 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. - - Passivos subordinados .................................................................................................... 15.066 15.066 Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (648.418) (447.581) Capitais próprios ............................................................................................................. 125.955 142.930 Capital............................................................................................................................. 66.593 66.593




Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. 82.949 (643) Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ - - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... (15.780) (33.009) Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 17.037 77.133 Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 1.257 44.124









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 26 16.053 32 (16.027) -99,8% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 26 16.053 32 (16.027) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ - - - - -

2. Disponibilidades em outras instituições de crédito ............................................. 1.231 984 1.214 247 25,1% 3. Activos financeiros detidos para negociação ....................................................... 1.348 1.296 1.476 52 4,0%

3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 3.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. - - 1.476 - - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 1.348 1.296 - 52 -


5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... - - - - - 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 5.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -


7. Crédito a clientes.................................................................................................. 806.746 853.760 908.891 (47.014) -5,5% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 345.438 326.157 305.345 19.281 - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... 462.604 525.147 595.289 (62.543) - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. - - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 46.432 49.573 54.889 (3.141) - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (47.728) (47.117) (46.632) (611) -

8. Investimentos detidos até à maturidade ............................................................. 536.088 620.617 697.805 (84.529) -13,6% 8.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 8.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 536.088 620.617 697.805 (84.529) - 8.3. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ - - - - - 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 709 548 734 161 29,4%

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 709 548 734 161 - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -



14. Activos intangíveis ............................................................................................... 1.794 3.028 2.988 (1.234) -40,8% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 9.434 8.811 8.118 623 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (7.640) (5.783) (5.130) (1.857) -


16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 1.816 1.816 246 - 0,0% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 7.218 6.010 5.687 1.208 20,1% 18. Outros activos ...................................................................................................... 38.235 49.513 48.833 (11.278) -22,8%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 45.167 55.427 54.742 (10.260) - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (6.932) (5.914) (5.909) (1.018) -

Total de Activo 1.402.548 1.561.110 1.675.288 (158.562) -10,2%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. - - 307.324 - - 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... - - - - - 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 648.418 732.929 457.127 (84.511) -11,5%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... - - - - - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... 643.917 720.314 450.089 (76.397) - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ - - - - - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 4.501 12.615 7.038 (8.114) -

5. Recursos de clientes e outros empréstimos ........................................................... 2.083 2.737 2.185 (654) -23,9%

5.1. Depósitos à ordem ........................................................................................... 2.083 2.737 2.185 (654) -



5.4. Outros recursos ................................................................................................ - - - - -



6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -


7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... 531.652 601.870 667.146 (70.218) -11,7% 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... 1.129 1.179 1.715 (50) -4,2% 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 11.419 12.746 12.457 (1.327) -10,4% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ 1.995 - 1.892 1.995 - 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. - 1 3 (1) -100,0% 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... 15.066 15.062 15.063 4 0,0% 15. Outros passivos ...................................................................................................... 64.831 69.369 73.382 (4.538) -6,5%

Total de Passivo 1.276.593 1.435.893 1.538.294 (159.300) -11,1%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 66.593 66.593 66.593 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. - - - - - 19. Acções próprias ...................................................................................................... - - - - - 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... - - - - - 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 58.624 59.606 67.881 (982) -1,6% 22. Resultado do período ............................................................................................. 738 (982) 2.520 1.720 175,2% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 125.955 125.217 136.994 738 0,6%








3. Margem financeira ............................................................................. 9.337 15.599 12.155 (2.818) -23,2% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. - - - - - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 9.002 18.992 9.473 (471) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (2.207) (4.548) (2.265) 58 - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. 2.751 5.914 - 2.751 - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... - - - - - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ - - - - -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ - - - - - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... 2.296 5.992 6.372 (4.076) -

12. Produto bancário ............................................................................... 21.179 41.949 25.735 (4.556) -17,7% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 3.762 7.903 3.927 (165) - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 5.543 12.554 6.182 (639) - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 1.280 1.654 806 474 - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ (283) 382 55 (338) -

17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações) ......................................... - - - - -

18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 8.247 18.713 10.348 (2.101) - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 755 117 (10) 765 -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 1.875 626 4.427 (2.552) -57,6% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 2.344 2.172 2.145 199 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. (1.207) (564) (238) (969) -

23. Resultado do período 738 (982) 2.520 (1.782) -70,7%




Resultado do período ......................................................................................................... 738 (982) 2.520 (1.782) -70,7% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ - - - - - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... - - - - - Pensões ............................................................................................................................... - - - - - Outros movimentos ............................................................................................................ - - - - - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... - - - - -

Total rendimento integral do período 738 (982) 2.520 (1.782) -70,7%





Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 66.593 12.791 - - - 46.815 (982) 125.217





Resultado do período ............................................. - - - - - - 738 738 Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - - - 738 738


Constituição de reservas ........................................ - - - - - (982) 982 -






Saldo a 30 de Junho de 2014 66.593 12.791 - - - 45.833 738 125.955







Juros, comissões e outros proveitos equiparados recebidos .................................... 56.047 111.465 66.414 (10.367) -

Juros, comissões e outros custos equiparados pagos ............................................... (39.148) (65.885) (43.247) 4.099 - Recuperações de créditos ........................................................................................ 5.707 9.634 5.030 677 - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ................................................ (10.237) (22.588) - (10.237) -


Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................ - - - - - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - Aplicações em instituições de crédito ...................................................................... - - - - - Recursos de instituições de crédito .......................................................................... (153.349) (296.016) 113.783 (267.132) - Crédito a clientes ..................................................................................................... 44.061 132.202 71.118 (27.057) - Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................................. (654) (1.516) 22 (676) - Derivados de cobertura ............................................................................................ - - - - - Outros activos e passivos operacionais .................................................................... 2.377 429 (194.927) 197.304 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ................................................................................................................. (95.196) (132.275) 18.193 (113.389) -623,3%

Impostos sobre os lucros pagos ............................................................................... (3.533) (6.013) (3.917) 384 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... (98.729) (138.288) 14.276 (113.005) -791,6% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Dividendos recebidos ............................................................................................... - - - - - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................ - - (15.014) 15.014 - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... - - - - - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. 83.593 162.646 - 83.593 - Compra de imobilizações ......................................................................................... (644) (1.809) (778) 134 - Venda de imobilizações ............................................................................................ - - - - -


Aumento de capital .................................................................................................. - - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados .................................................. - - - - - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ............................................. - - - - - Emissão / reembolso de passivos subordinados ....................................................... - - - - - Acções próprias ........................................................................................................ - - - - - Dividendos pagos ..................................................................................................... - (8.275) - - -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ - (8.275) - - -



Caixa e equivalentes no fim do período 1.257 17.036 1.246 11 0,9%



I.26. Banco Santander Totta, S.A.

Banco Santander Totta, S.A.


Informação Genérica Sede: Rua do Ouro, n.º 88; 1100-063 Lisboa. Telefone: 213 704 513 Fax: 213 705 929 Internet:

www.santandertotta.pt


Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 1.232 904 328 Funções específicas 3.253 1.609 1.644 Funções administrativas 899 431 468 Auxiliares 15 11 4

Total 5.399 2.955 2.444





30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 41.358.398 42.704.777 Crédito a clientes ............................................................................................................ 25.802.686 25.684.984 Recursos de clientes ....................................................................................................... 20.100.103 18.835.089 Responsabilidades representadas por títulos................................................................. 3.075.418 3.987.474 Passivos subordinados .................................................................................................... 900.694 - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (3.809.561) (4.099.801) Capitais próprios ............................................................................................................. 1.763.296 3.109.582 Capital............................................................................................................................. 656.723 1.972.962




Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. (1.831.833) (1.919.230) Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ 1.483.925 1.397.515 Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 426.082 419.799 Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 858.674 890.762 Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 1.284.756 1.310.561









1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 1.063.189 337.841 239.897 725.348 214,7% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 182.037 221.706 191.917 (39.669) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 881.152 116.135 47.980 765.017 -


3.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - - - - 3.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 3.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 3.4. Outros títulos ................................................................................................. 242.271 239.249 236.147 3.022 - 3.5. Derivados ....................................................................................................... 1.875.808 1.599.893 1.847.164 275.915 -

4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - 94.691 - - 4.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... - - 94.691 - - 4.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ - - - - - 4.3. Acções ............................................................................................................ - - - - - 4.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - -

5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 7.627.414 5.236.488 5.420.492 2.390.926 45,7% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 5.636.528 3.684.057 3.772.847 1.952.471 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 1.628.149 1.213.528 1.332.621 414.621 - 5.3. Acções ............................................................................................................ 454.832 417.816 378.349 37.016 - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (92.095) (78.913) (63.325) (13.182) -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 2.073.865 3.893.566 3.783.025 (1.819.701) -46,7% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. - - - - - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 980.422 1.269.559 1.307.170 (289.137) - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. 24.215 36.522 51.822 (12.307) - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... 1.069.228 2.587.485 2.424.033 (1.518.257) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 25.802.686 26.216.988 24.953.545 (414.302) -1,6% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 21.303.340 21.650.963 22.356.257 (347.623) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... 2.286.226 2.387.637 727.856 (101.411) - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. 2.046.191 1.997.236 1.703.417 48.955 - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. 1.115.958 1.069.604 1.001.610 46.354 - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ (949.029) (888.452) (835.595) (60.577) -


9. Activos com acordo de recompra......................................................................... - - - - - 10. Derivados de cobertura ........................................................................................ 193.377 199.427 204.413 (6.050) -3,0% 11. Activos não correntes detidos para venda ........................................................... 196.988 205.865 221.389 (8.877) -4,3%

11.1. Valor bruto ................................................................................................... 308.981 316.877 332.398 (7.896) - 11.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (111.993) (111.012) (111.009) (981) -

12. Propriedades de investimento ............................................................................. 18.191 18.191 18.660 - 0,0% 12.1. Valor bruto ................................................................................................... 18.191 18.191 18.660 - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... - - - - -

13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 278.457 288.763 293.313 (10.306) -3,6% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 783.051 792.925 793.515 (9.874) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (504.594) (504.162) (500.202) (432) -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 33.781 52.460 59.582 (18.679) -35,6% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 373.931 364.422 354.338 9.509 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (340.150) (311.962) (294.756) (28.188) -

15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos .................. 580.691 606.538 606.538 (25.847) -4,3% 15.1. Valor bruto ................................................................................................... 580.691 606.538 606.538 (25.847) - 15.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

16. Activos por impostos correntes ........................................................................... 14.171 11.822 17.859 2.349 19,9% 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 476.704 555.175 579.325 (78.471) -14,1% 18. Outros activos ...................................................................................................... 659.238 277.205 246.026 382.033 137,8%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 681.517 297.578 269.347 383.939 - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. (22.279) (20.373) (23.321) (1.906) -

Total de Activo 41.358.398 40.260.304 39.149.447 1.098.094 2,7%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. 4.243.056 6.241.410 6.346.572 (1.998.354) -32,0% 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... 1.881.329 1.619.768 1.843.981 261.561 16,1% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 5.883.426 4.447.413 4.068.128 1.436.013 32,3%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... 1.301.886 1.121.395 1.210.436 180.491 - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ 4.199.082 3.083.368 2.764.969 1.115.714 - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 382.458 242.650 92.723 139.808 -





5.4. Outros recursos ................................................................................................ 3.210.670 3.019.718 2.833.760 190.952 -

6. Responsabilidades representadas por títulos ........................................................ 3.075.418 1.512.106 1.686.919 1.563.312 103,4%


6.2. Obrigações ....................................................................................................... 3.005.740 1.385.564 1.553.583 1.620.176 -


7. Passivos financeiros associados a activos transferidos .......................................... 2.345.527 2.447.539 760.469 (102.012) -4,2% 8. Derivados de cobertura .......................................................................................... 241.543 370.684 390.519 (129.141) -34,8% 9. Passivos não correntes detidos para venda ........................................................... - - - - -

10. Provisões ................................................................................................................ 271.455 251.018 239.304 20.437 8,1% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ - 3.364 - (3.364) -100,0% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. 51.175 25.063 31.050 26.112 104,2% 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... 900.694 898.130 912.436 2.564 0,3% 15. Outros passivos ...................................................................................................... 601.376 281.726 284.504 319.650 113,5%

Total de Passivo 39.595.102 38.789.188 37.742.425 805.914 2,1%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 656.723 656.723 656.723 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ 193.390 193.390 193.390 - 0,0% 18. Outros instrumentos de capital ............................................................................. 135.000 135.000 135.000 - 0,0% 19. Acções próprias ...................................................................................................... (1.429) (1.429) (968) - 0,0% 20. Reservas de reavaliação ......................................................................................... (392.011) (613.224) (678.940) 221.213 36,1% 21. Outras reservas e resultados transitados............................................................... 1.093.554 1.098.207 1.103.155 (4.653) -0,4% 22. Resultado do período ............................................................................................. 78.069 2.449 (1.338) 75.620 3.087,8% 23. Dividendos antecipados ......................................................................................... - - - - -

Total de Capital 1.763.296 1.471.116 1.407.022 292.180 19,9%

Total de Passivo + Capital 41.358.398 40.260.304 39.149.447 1.098.094 2,7%






1. Juros e rendimentos similares ............................................................................... 604.150 1.254.782 610.645 (6.495) - 2. Juros e encargos similares ..................................................................................... 370.890 831.525 413.888 (42.998) -

3. Margem financeira ............................................................................. 233.260 423.257 196.757 36.503 18,6% 4. Rendimentos de instrumentos de capital .............................................................. 34.657 58.302 36.500 (1.843) - 5. Rendimentos de serviços e comissões ................................................................... 165.662 364.917 197.179 (31.517) - 6. Encargos com serviços e comissões ....................................................................... (30.048) (59.234) (26.880) (3.168) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados .................. (112.956) 20.937 7.519 (120.475) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda ..................................... 185.244 4.293 (827) 186.071 - 9. Resultados de reavaliação cambial ........................................................................ 2.264 3.985 1.706 558 -

10. Resultados de alienação de outros activos ............................................................ 2.220 (9.554) 566 1.654 - 11. Outros resultados de exploração ........................................................................... (5.809) (16.356) (5.372) (437) -

12. Produto bancário ............................................................................... 474.494 790.548 407.148 67.346 16,5% 13. Custos com pessoal ............................................................................................... 134.921 266.948 137.637 (2.716) - 14. Gastos gerais administrativos ................................................................................ 67.601 134.661 66.279 1.322 - 15. Amortizações do período ...................................................................................... 39.590 59.835 30.622 8.968 - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações ........................................................ 24.349 17.185 (5.546) 29.895 -


18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações ........... 13.207 20.554 4.965 8.242 - 19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações ...................... 13.662 35.703 21.711 (8.049) -

20. Resultado antes de impostos ............................................................ 104.788 18.083 6.831 97.957 1.434,0% 21. Impostos correntes ................................................................................................ 12.827 29.217 7.983 4.844 - 22. Impostos diferidos ................................................................................................. 13.892 (13.582) 186 13.706 -

23. Resultado do período 78.069 2.449 (1.338) 79.407 5.934,8%




Resultado do período ......................................................................................................... 78.069 2.449 (1.338) 79.407 5.934,8% Activos disponíveis para venda

Ganhos e perdas no período............................................................................................ 5.688 (37.786) 340.850 (335.162) - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do período ......................... - - - - - Impostos .......................................................................................................................... (1.307) 7.447 (98.849) 97.542 - Pensões ............................................................................................................................... - - - - - Outros movimentos ............................................................................................................ 216.736 297.928 (40.130) 256.866 - Total outro rendimento integral do período ...................................................................... 221.117 267.589 201.871 19.246 9,5%





Capital Prémios de

emissão

Outros instrumentos

de capital

Acções próprias





Saldo a 31 de Dezembro de 2013 656.723 193.390 135.000 (1.429) (613.224) 1.098.207 2.449 1.471.116



Pensões – desvios actuariais ............................ - - - - - - - -

Outros movimentos ......................................... - - - - 4.379 - - 4.379

Resultado do período ............................................. - - - - - - - - Total de ganhos e perdas reconhecidos no período - - - - 221.117 - - 221.117

Aumento de capital ................................................ - - - - - - - - Emissão / reembolso de outros instrumentos de capital .................................................................... - - - - - - - -


Dividendos de acções ordinárias ............................ - - - - - - (1.202) (1.202)


Planos de incentivos baseados em acções ............. - - - - - (447) - (447)

Outros movimentos ............................................... - - - - 96 (4.206) 76.822 72.712

Saldo a 30 de Junho de 2014 656.723 193.390 135.000 (1.429) (392.011) 1.093.554 78.069 1.763.296







Juros e comissões recebidos .................................................................................... 680.690 1.435.473 737.462 (56.772) -

Juros e comissões pagos .......................................................................................... (356.761) (811.993) (401.943) 45.182 - Recuperações de créditos ........................................................................................ 2.758 7.457 5.073 (2.315) - Contribuições para o fundo de pensões ................................................................... - (56.000) - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores................................................ (202.659) (403.151) (204.475) 1.816 -


Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais ................ - - - - - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... (152.285) 108.983 (22.489) (129.796) - Aplicações em instituições de crédito ...................................................................... 1.796.811 132.503 218.817 1.577.994 - Recursos de instituições de crédito .......................................................................... (563.928) 2.635.558 2.354.543 (2.918.471) - Crédito a clientes ..................................................................................................... 338.815 (960.040) (1.191.579) 1.530.394 - Recursos de clientes e outros empréstimos ............................................................. (594.852) (642.195) (164.039) (430.813) - Derivados de cobertura ............................................................................................ - - - - - Outros activos e passivos operacionais .................................................................... (156.352) (158.021) (172.297) 15.945 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros................................................................................................................. 792.237 1.288.574 1.159.073 (366.836) -31,6%


Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais .................................................... 773.990 1.260.720 1.138.874 (364.884) -32,0% Fluxos de caixa de actividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ 25.846 - - 25.846 - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ........................................ - - - - - Dividendos recebidos ............................................................................................... 10.057 47.219 1.960 8.097 - Compra de activos financeiros disponíveis para venda ............................................ (2.042.674) (1.598.959) (1.234.779) (807.895) - Venda de activos financeiros disponíveis para venda ............................................... 185.244 2.001.047 1.259.737 (1.074.493) - Investimentos detidos até à maturidade .................................................................. - - - - - Compra de imobilizações ......................................................................................... (14.694) (36.771) (14.488) (206) - Venda de imobilizações ............................................................................................ 4.388 7.814 2.946 1.442 -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento .............................................. (1.831.833) 420.350 15.376 (1.847.209) -12.013,6% Fluxos de caixa das actividades de financiamento

Aumento de capital .................................................................................................. - - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados .................................................. 1.509.593 (1.401.380) (1.219.395) 2.728.988 - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ............................................. (24.466) (107.011) (53.573) 29.107 - Emissão / reembolso de passivos subordinados....................................................... - - - - - Acções próprias ........................................................................................................ - - - - - Dividendos pagos ..................................................................................................... (1.202) - - (1.202) -

Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento ............................................ 1.483.925 (1.508.391) (1.272.968) 2.756.893 216,6%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 426.082 172.679 (118.718) 544.800 458,9% Caixa e equivalentes no início do período ................................................................ 858.674 685.996 685.996 172.678 - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes ....................... - - - - -

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 426.082 172.679 (118.718) 544.800 458,9%

Caixa e equivalentes no fim do período 1.284.756 858.675 567.278 717.478 126,5%



I.27. Banco do Brasil, AG – Sucursal em Portugal



Informação Genérica Sede: Avenida da República, n.º 35 - 7º; 1050-186 Lisboa. Telefone: 213 585 000 Fax: 213 585 088 Internet:

www.bb.com.br/portugal



Total 96 45 51





30 de Junho de 2014

Balanço

Total de activo ................................................................................................................ 506.106 - Crédito a clientes ............................................................................................................ 344.482 - Recursos de clientes ....................................................................................................... 140.291 - Responsabilidades representadas por títulos................................................................. - - Passivos subordinados .................................................................................................... - - Aplicações e recursos de instituições de crédito ............................................................ (221.900) - Capitais próprios ............................................................................................................. 33.147 - Capital............................................................................................................................. 14.355 -











1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais ....................................................... 8.732 2.679 3.281 6.053 225,9% 1.1. Caixa .............................................................................................................. 2.123 1.098 1.948 1.025 - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais ............................ 6.609 1.581 1.333 5.028 -




5. Activos financeiros disponíveis para venda ......................................................... 37.305 64.109 86.454 (26.804) -41,8% 5.1. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos ......... 436 365 365 71 - 5.2. Obrigações e outros títulos de rendimento fixo de outros emissores ............ 35.442 62.317 84.662 (26.875) - 5.3. Acções ............................................................................................................ 1.427 1.427 1.427 - - 5.4. Outros títulos ................................................................................................. - - - - - 5.5. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

6. Aplicações em instituições de crédito .................................................................. 106.137 82.716 69.869 23.421 28,3% 6.1. Mercado monetário interbancário ................................................................. 63.001 22.571 4.311 40.430 - 6.2. Depósitos ....................................................................................................... 13.126 23.695 27.206 (10.569) - 6.3. Empréstimos .................................................................................................. - - - - - 6.4. Outras aplicações ........................................................................................... 30.010 36.450 38.352 (6.440) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda .............................................. - - - - - 6.6. Provisões e imparidades ................................................................................ - - - - -

7. Crédito a clientes.................................................................................................. 344.482 619.615 603.371 (275.133) -44,4% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários ........................................ 344.482 619.617 603.371 (275.135) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido ....................................................... - - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados) .............................................. - - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos ................................................................................. - - 3 - - 7.5. Provisões e imparidades ................................................................................ - (2) (3) 2 -





13. Outros activos tangíveis ....................................................................................... 997 964 1.157 33 3,4% 13.1. Valor bruto ................................................................................................... 3.796 3.509 3.465 287 - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (2.799) (2.545) (2.308) (254) -

14. Activos intangíveis ............................................................................................... 165 161 126 4 2,5% 14.1. Valor bruto ................................................................................................... 585 473 335 112 - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações ....................................................... (420) (312) (209) (108) -


16. Activos por impostos correntes ........................................................................... - - - - - 17. Activos por impostos diferidos ............................................................................ 1.412 1.944 345 (532) -27,4% 18. Outros activos ...................................................................................................... 987 6.919 11.226 (5.932) -85,7%

18.1. Valor bruto ................................................................................................... 987 6.919 11.226 (5.932) - 18.2. Provisões e imparidades .............................................................................. - - - - -

Total de Activo 506.106 783.880 778.375 (277.774) -35,4%






1. Recursos de bancos centrais .................................................................................. - - - - - 2. Passivos financeiros detidos para negociação ....................................................... - - - - - 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados ......................... - - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito ............................................................ 328.037 671.704 667.224 (343.667) -51,2%

4.1. Depósitos ......................................................................................................... - - 26 - - 4.2. Mercado monetário interbancário ................................................................... - - - - - 4.3. Empréstimos .................................................................................................... - - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra ................................................ - - - - - 4.5. Outros recursos ................................................................................................ 328.037 671.704 667.198 (343.667) -


5.1. Depósitos à ordem ........................................................................................... 14.713 23.160 14.094 (8.447) -



5.4. Outros recursos ................................................................................................ 71 28 27 43 -



6.2. Obrigações ....................................................................................................... - - - - -



10. Provisões ................................................................................................................ 2.895 2.908 3.319 (13) -0,4% 11. Passivos por impostos correntes ............................................................................ - 2.200 2.102 (2.200) -100,0% 12. Passivos por impostos diferidos ............................................................................. - 597 2 (597) -100,0% 13. Instrumentos representativos de capital ............................................................... - - - - - 14. Outros passivos subordinados ............................................................................... - - - - - 15. Outros passivos ...................................................................................................... 1.736 975 1.590 761 78,1%

Total de Passivo 472.959 751.985 751.845 (279.026) -37,1%

Capital

16. Capital .................................................................................................................... 14.355 14.355 14.355 - 0,0% 17. Prémios de emissão................................................................................................ - - - - - 18. Outros instrumentos de capital ......................................................

Boletim Estatístico Junho 2014 · 2015-04-21 · Boletim Estatístico – 2014 (1º Semestre) 5...

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