Boletim Estatístico Junho 2019 - APB...Boletim Estatístico – 2019 (1º Semestre) 5 0B0 Nota...

Boletim Estatístico Associação Portuguesa de Bancos Nº 55 2019 | 1º Semestre Lisboa | Janeiro 2020

Nota de Agradecimentos

A Associação Portuguesa de Bancos agradece aos seus Associados o contributo que deram e que tornou possível a elaboração do presente Boletim Estatístico.

Boletim Estatístico – 2019 (1º Semestre) 3

Índice

Nota Introdutória .............................................................................................................. 5

I. Fichas Técnicas e Demonstrações Financeiras Individuais .................................................. 9

Instituições Financeiras ‐ Domésticas I.1 Banco BIC Português, S.A. .............................................................................. 11I.2 Banco Comercial Português, S.A. ................................................................... 17I.3 Banco ActivoBank, S.A. ................................................................................... 25 I.4 Banco de Investimento Imobiliário, S.A. ......................................................... 33I.5 Banco CTT, S.A. ............................................................................................... 41I.6 Banco de Investimento Global, S.A. ............................................................... 49I.7 Banco Finantia, S.A. ........................................................................................ 55I.8 Banco Invest, S.A. ........................................................................................... 61I.9 Banco L J Carregosa, S.A. ................................................................................ 67I.10 Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL ................................................ 73I.11 Caixa Económica da Misericórdia de Angra do Heroísmo .............................. 81I.12 Caixa Económica Montepio Geral, caixa económica bancária, S.A. ............... 87I.13 Montepio Investimento, S.A. ......................................................................... 93I.14 Caixa Geral de Depósitos, S.A. ....................................................................... 99I.15 Caixa – Banco de Investimento, S.A. .............................................................. 105I.16 Novo Banco, S.A. ............................................................................................ 111I.17 BEST – Banco Electrónico de Serviço Total, S.A. ............................................ 117I.18 Novo Banco dos Açores, S.A. .......................................................................... 123

Instituições Financeiras ‐ Filiais I.19 Banco BPI, S.A. ............................................................................................... 129I.20 Banco Português de Investimento, S.A. ......................................................... 135 I.21 Banco Credibom, S.A. ..................................................................................... 141I.22 Banco Santander Totta, S.A. ........................................................................... 147I.23 Haitong Bank, S.A. .......................................................................................... 153

Instituições Financeiras ‐ Sucursais I.24 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Portugal), S.A. ........................................... 159I.25 Bankinter, S.A. – Sucursal em Portugal ........................................................... 165I.26 BNP Paribas – Sucursal em Portugal ............................................................... 171I.27 BNP Paribas Securities Services, SCA – Sucursal em Portugal ........................ 177I.28 WiZink Bank, S.A. – Sucursal em Portugal ...................................................... 183


II. Demonstrações Financeiras Consolidadas ........................................................................ 189

Grupos Financeiros ‐ Domésticos II.1 Grupo Banco Comercial Português ................................................................. 191II.2 Grupo Banco CTT .............................................................................................. 197II.3 Grupo Banco de Investimento Global ............................................................. 203II.4 Grupo Banco Finantia ...................................................................................... 207II.5 Grupo Banco Invest ......................................................................................... 213II.6 Grupo Crédito Agrícola .................................................................................... 217II.7 Grupo Caixa Económica Montepio Geral ........................................................ 223II.8 Grupo Caixa Geral de Depósitos ..................................................................... 229II.9 Grupo Novo Banco .......................................................................................... 235

Grupos Financeiros ‐ Filiais II.10 Grupo BPI ........................................................................................................ 241II.11 Grupo Credibom .............................................................................................. 246II.12 Santander Totta, SGPS, S.A. ............................................................................ 251II.13 Grupo Haitong Bank ........................................................................................ 257

III. Recursos Humanos ........................................................................................................... 263

III. Balcões ............................................................................................................................ 269


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Nota Introdutória

O presente Boletim Estatístico disponibiliza informação financeira e não financeira das instituições associadas com referência a 30 de junho de 2019. Para efeitos comparativos, é igualmente disponibilizada informação financeira relativa a 31 de dezembro e a 30 de junho de 2018.

A informação financeira, individual e consolidada, divulgada no Boletim Estatístico foi disponibilizada pelas instituições financeiras associadas através do preenchimento de mapas predefinidos pela APB e que têm por base os templates1 definidos no FINREP2. Assim, as demonstrações financeiras consolidadas, reportadas pelos Associados, foram preparadas considerando o perímetro de consolidação prudencial, definido pelo Banco de Portugal, e que pode diferir do perímetro de consolidação contabilístico divulgado nos respetivos Relatórios e Contas.

Do total das 31 instituições que constituíam o universo de Associados da APB a 30 de junho de 2019, não foram incluídas no presente Boletim o Banco do Brasil, S.A., Sucursal em Portugal, o NCG Banco, S.A. Sucursal em Portugal e o Deutsche Bank, AG, Sucursal em Portugal, por indisponibilidade da informação. Em relação ao Boletim Estatístico anterior (Boletim Estatístico nº 54 – Anual), há a registar a saída do Santander Consumer, S.A. do universo dos Associados da APB.

As instituições financeiras incluídas no presente Boletim Estatístico, assim como a designação do Grupo a que pertencem (para efeitos da apresentação das contas consolidadas), encontram‐se enunciadas nas págs. 7 e 8.

Com o objetivo de tornar a informação divulgada mais facilmente acessível aos utilizadores, alguma da informação contida no Boletim Estatístico é disponibilizada, em formato Excel, no website da APB.

O presente Boletim Estatístico encontra‐se estruturado da seguinte forma:

No Capítulo I é apresentada informação sobre cada uma das instituições financeiras, a nível individual. Esta informação compreende uma ficha técnica sumária por instituição e as respetivas Demonstrações Financeiras individuais (Balanço, Demonstração dos Resultados, Demonstração do Rendimento Integral, Demonstração das Alterações nos Capitais Próprios e Demonstração dos Fluxos de Caixa sempre que disponíveis).

No Capítulo II é disponibilizada informação a nível consolidado, na ótica prudencial (Balanço, Demonstração dos Resultados, Demonstração do Rendimento Integral, Demonstração das Alterações nos Capitais Próprios e Demonstração dos Fluxos de Caixa sempre que disponíveis).

Nos Capítulos III e IV é disponibilizada informação semestral relativa a recursos humanos e a balcões das instituições financeiras associadas.

1 Conforme definido no Regulamento de Execução (UE) Nº. 680/2014 da Comissão de 16 de abril de 2014 que estabelece normas técnicas de execução no que diz respeito ao relato para fins de supervisão das instituições de acordo com o Regulamento (EU) Nº. 575/2013 do Parlamento Europeu e do Conselho. 2 Conforme definido no ponto 3, n.º 1 do artigo 4.º do Regulamento (UE) n.º 575/2013, do Parlamento Europeu e do Conselho, de 26 de junho de 2013 – Regulamento sobre Requisitos de Capital (CRR).


Lista de instituições financeiras que integram o conjunto de Associados da APB e que reportaram dados em base individual e em base consolidada

Instituições financeiras – Domésticas

Instituições financeiras Designação do Grupo para efeitos de apresentação de contas consolidadas

Banco BIC Português, S.A.

Banco Comercial Português, S.A. Grupo Banco Comercial Português

Banco ActivoBank, S.A.

Banco de Investimento Imobiliário, S.A.

Banco CTT, S.A. Grupo Banco CTT

Banco de Investimento Global, S.A. Grupo Banco de Investimento Global

Banco Finantia, S.A. Grupo Banco Finantia

Banco Invest, S.A. Grupo Banco Invest

Banco Carregosa, S.A.

Caixa Central ‐ Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL (SICAM ‐ Sistema Integrado de Crédito Agrícola Mútuo)

Grupo Crédito Agrícola

Caixa Económica da Misericórdia de Angra do Heroísmo

Caixa Económica Montepio Geral, caixa económica bancária, S.A.

Grupo Caixa Económica Montepio Geral

Montepio Investimento, S.A.

Caixa Geral de Depósitos, S.A. Grupo Caixa Geral de Depósitos

Caixa – Banco de Investimento, S.A. Grupo Caixa Banco de Investimento

Novo Banco, S.A. Grupo Novo Banco

BEST – Banco Electrónico de Serviço Total, S.A.

Novo Banco dos Açores, S.A.


Instituições financeiras – Filiais


Banco BPI, S.A. Grupo BPI

Banco Português de Investimento, S.A.

Banco Credibom, S.A. Grupo Banco Credibom

Banco Santander Totta, S.A. Santander Totta, SGPS, S.A.

Haitong Bank, S.A. Grupo Haitong Bank

Instituições financeiras – Sucursais


Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Portugal), S.A.

Grupo BBVA (Portugal)

Bankinter, S.A. – Sucursal em Portugal

BNP Paribas – Sucursal em Portugal

BNP Paribas Securities Services, S.A. – Sucursal em Portugal

WiZink Bank, S.A. – Sucursal em Portugal

Fonte: APB


1B1BI. Fichas Técnicas e Demonstrações Financeiras Individuais Dados por instituição financeira


10B10BI.1. Banco BIC Português, S.A.



Informação Genérica Sede: Avenida António Augusto de Aguiar, 132, 1050‐020 Lisboa Telefone: 808 224 444 Internet: www.eurobic.pt

Outra Informação Total Homens Mulheres

30 de junho de 2019Empregados ‐ por distribuição geográfica

Em Portugal 1.448 808 640 No estrangeiro ‐ ‐ ‐

Total 1.448 808 640

Balcões ‐ por distribuição geográfica Em Portugal 172 No estrangeiro3 ‐

Total 172

Demonstrações Financeiras (milhares €) Individual Consolidado

30 de junho de 2019 Balanço

Total de ativo .................................................................................................................. 7 627 450 ‐ Empréstimos ................................................................................................................... 4 711 536 ‐ Depósitos ........................................................................................................................ 6 866 193 ‐ Títulos de dívida emitidos ............................................................................................... ‐ ‐ Capitais próprios ............................................................................................................. 551 208 ‐ Capital ............................................................................................................................. 410 430 ‐

Demonstração dos Resultados Margem financeira ......................................................................................................... 67 584 ‐ Produto bancário / Produto da atividade ....................................................................... 100 396 ‐ Resultado líquido ............................................................................................................ 35 167 ‐

Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das atividades operacionais ..................................................... 73 601 ‐ Fluxos de caixa líquidos das atividades de investimento ................................................ (4 799) ‐ Fluxos de caixa líquidos das atividades de financiamento ............................................. ‐ ‐ Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... ‐ ‐ Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 68 802 ‐ Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 658 594 ‐ Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 727 396 ‐

Capitais Próprios

Total de capitais próprios a 31 de dezembro de 2018.................................................... 519 440 ‐ Total de capitais próprios a 30 de junho de 2019........................................................... 551 208 ‐

3 Inclui sucursais no exterior e escritórios de representação



Balanço individual 2019 2018 Variação semestral

30‐Jun 31‐Dez 30‐Jun Jun 2019 ‐ Dez 2018 Ativo Milhares € Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Caixa, saldos de caixa em bancos centrais e outros depósitos à ordem .............. 727 396 658 594 597 973 68 802 10,4% 2. Ativos financeiros detidos para negociação ........................................................ 187 53 4 134 252,8% 2.1. Derivados ....................................................................................................... 187 53 4 134 ‐ 2.2. Instrumentos de capital próprio ..................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 2.3. Títulos de dívida ............................................................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 2.4. Empréstimos e adiantamentos ....................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

3. Ativos financeiros não negociáveis obrigatoriamente contabilizados pelo justo valor através de resultados ....................................................................... 71 404 67 884 69 197 3 520 5,2%

3.1. Instrumentos de capital próprio ..................................................................... 32 300 31 246 30 867 1 054 ‐ 3.2. Títulos de dívida ............................................................................................. 39 104 36 638 38 330 2 466 ‐ 3.3. Empréstimos e adiantamentos ....................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

4. Ativos financeiros contabilizados pelo justo valor através dos resultados .......... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 4.1. Instrumentos de capital próprio ..................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 4.2. Títulos de dívida ............................................................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 4.3. Empréstimos e adiantamentos ....................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

5. Ativos financeiros pelo justo valor através de outro rendimento integral .......... 281 138 357 305 508 184 (76 167) ‐21,3% 5.1. Instrumentos de capital próprio ..................................................................... 6 457 5 460 5 420 997 ‐ 5.2. Títulos de dívida ............................................................................................. 274 681 351 845 502 764 (77 164) ‐ 5.3. Empréstimos e adiantamentos ....................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

6. Ativos financeiros pelo custo amortizado ........................................................... 6 365 089 6 299 458 6 090 431 65 631 1,0% 6.1. Títulos de dívida ............................................................................................. 1 653 553 1 602 372 1 788 560 51 181 ‐ 6.2. Empréstimos e adiantamentos ....................................................................... 4 711 536 4 697 086 4 301 871 14 450 ‐

7. Derivados – contabilidade de cobertura ............................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 8. Variação do justo valor dos elementos cobertos pela carteira de cobertura

de risco de taxa de juro ...................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 9. Investimentos em subsidiárias, empreendimentos conjuntos e associadas ........ ‐ ‐ 597 ‐ ‐

10. Ativos tangíveis .................................................................................................. 42 470 42 137 49 588 333 0,8% 10.1. Ativos fixos tangíveis .................................................................................... 42 470 42 137 49 588 333 ‐ 10.2. Propriedades de investimento ..................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

11. Ativos intangíveis ............................................................................................... 9 580 6 707 1 912 2 873 42,8% 11.1. Goodwill ....................................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 11.2. Outros ativos intangíveis .............................................................................. 9 580 6 707 1 912 2 873 ‐

12. Ativos por impostos ........................................................................................... 48 117 36 196 18 188 11 921 32,9% 12.1. Ativos por impostos correntes ...................................................................... 59 19 8 40 ‐ 12.2. Ativos por impostos diferidos ....................................................................... 48 058 36 177 18 180 11 881 ‐

13. Outros ativos ..................................................................................................... 70 799 38 714 50 330 32 085 82,9% 14. Ativos não correntes e grupos para alienação classificados como detidos

para venda ......................................................................................................... 11 270 11 391 8 306 (121) ‐1,1% Ativos Totais 7 627 450 7 518 439 7 394 710 109 011 1,4%



Balanço individual (continuação) 2019 2018 Variação semestral

30‐Jun 31‐Dez 30‐Jun Jun 2019 ‐ Dez 2018 Passivo Milhares € Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Passivos financeiros detidos para negociação ..................................................... 160 168 206 (8) ‐4,8% 1.1. Derivados ........................................................................................................ 160 168 206 (8) ‐ 1.2. Posições curtas ................................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 1.3. Depósitos ........................................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 1.4. Títulos de dívida emitidos ................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 1.5. Outros passivos financeiros ............................................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

2. Passivos financeiros contabilizados pelo justo valor através de resultados ......... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 2.1. Depósitos ........................................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 2.2. Títulos de dívida emitidos ................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 2.3. Outros passivos financeiros ............................................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

3. Passivos financeiros mensurados pelo custo amortizado .................................... 6 909 539 6 804 087 6 671 885 105 452 1,5% 3.1. Depósitos ........................................................................................................ 6 866 193 6 764 803 6 629 214 101 390 ‐ 3.2. Títulos de dívida emitidos ................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 3.3. Outros passivos financeiros ............................................................................. 43 346 39 284 42 671 4 062 ‐

4. Derivados – contabilidade de cobertura .............................................................. 893 328 22 565 172,3% 5. Variação do justo valor dos elementos abrangidos pela carteira de cobertura

de risco de taxa de juro ....................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 6. Provisões ............................................................................................................ 40 780 38 044 26 992 2 736 7,2% 7. Passivos por impostos ......................................................................................... 16 981 15 656 17 726 1 325 8,5%

7.1. Passivos por impostos correntes ..................................................................... 12 863 11 151 12 515 1 712 ‐ 7.2. Passivos por impostos diferidos ...................................................................... 4 118 4 505 5 211 (387) ‐

8. Capital social reembolsável à vista ...................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 9. Outros passivos ................................................................................................... 107 889 140 716 170 295 (32 827) ‐23,3%

10. Passivos incluídos em grupos para alienação classificados como detidos para venda .................................................................................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Passivos Totais 7 076 242 6 998 999 6 887 126 77 243 1,1% Capital ‐

11. Capital ................................................................................................................ 410 430 410 430 410 430 ‐ ‐ 12. Prémios de emissão ............................................................................................ 6 790 6 790 6 790 ‐ ‐ 13. Instrumentos de capital próprio emitidos, exceto capital .................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 14. Outro capital próprio .......................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 15. Outro rendimento integral acumulado ................................................................ 7 856 11 255 13 080 (3 399) ‐30,2% 16. Lucros retidos ..................................................................................................... 5 495 (32 718) (25 472) 38 213 116,8% 17. Reservas de reavaliação ...................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 18. Outras reservas ................................................................................................... 85 470 81 226 81 224 4 244 5,2% 19. (‐) Ações próprias ................................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 20. Resultados atribuíveis aos proprietários da empresa mãe .................................. 35 167 42 457 21 532 (7 290) ‐17,2% 21. (‐) Dividendos provisórios ................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

Capital Próprio Total 551 208 519 440 507 584 31 768 6,1% Capital Próprio Total e Passivos Totais 7 627 450 7 518 439 7 394 710 109 011 1,4%

Empréstimos e Depósitos 2019 2018 Variação semestral

30‐Jun 31‐Dez 30‐Jun Jun 2019 ‐ Dez 2018 Milhares € Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Empréstimos e adiantamentos – valores brutos .................................................... 4 965 700 4 939 158 4 614 338 26 542 0,5% 1.1. Bancos Centrais .................................................................................................. 4 203 1 133 1 133 3 070 271,0% 1.2. Instituições de crédito ........................................................................................ 283 665 583 159 436 566 (299 494) ‐51,4% 1.3. Empresas e administração pública ..................................................................... 3 205 418 3 022 583 2 981 570 182 835 6,0% 1.4. Particulares ........................................................................................................ 1 472 414 1 332 283 1 195 069 140 131 10,5%

2. Empréstimos e adiantamentos – imparidade ......................................................... (254 164) (242 072) (312 467) (12 092) ‐5,0% 3. Depósitos ............................................................................................................... 6 866 193 6 764 803 6 629 214 101 390 1,5% 3.1. Bancos Centrais .................................................................................................. 346 444 434 750 353 043 (88 306) ‐20,3% 3.2. Instituições de crédito ........................................................................................ 453 223 610 096 670 829 (156 873) ‐25,7% 3.3. Empresas, administração pública e particulares ................................................. 6 066 526 5 719 957 5 605 342 346 569 6,1%



Demonstração de resultados individual 2019 2018 Variação homóloga

30‐Jun 31‐Dez 30‐Jun Jun 2019 ‐ Jun 2018 Milhares € Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Receitas de juros ................................................................................................... 82 925 162 350 78 783 4 142 5,3% 2. (Despesas com juros) ............................................................................................. 15 341 27 884 13 815 1 526 11,0% 3. (Despesas com capital social reembolsável a pedido)............................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 4. Receitas de dividendos .......................................................................................... 57 53 41 16 39,0% 5. Receitas de taxas e comissões ............................................................................... 22 097 44 400 21 539 558 2,6% 6. (Despesas de taxas e comissões) ........................................................................... 5 024 10 869 5 325 (301) ‐5,7% 7. Ganhos ou perdas (‐) com o desreconhecimento de ativos e passivos

financeiros não mensurados pelo justo valor através dos resultados, valor líquido ................................................................................................................... ‐ 21 420 21 101 (21 101) ‐100,0%

8. Ganhos ou perdas (‐) com ativos e passivos financeiros detidos para negociação, valor líquido ....................................................................................... 137 30 (62) 199 321,0%

9. Ganhos ou perdas (‐) com ativos financeiros não negociáveis obrigatoriamente contabilizados pelo justo valor através dos resultados, valor líquido ................................................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

10. Ganhos ou perdas (‐) com ativos e passivos financeiros contabilizados pelo justo valor através dos resultados, valor líquido .................................................... 3 472 (3 744) (2 787) 6 259 224,6%

11. Ganhos ou perdas (‐) da contabilidade de cobertura, valor líquido ...................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 12. Diferenças cambiais (ganhos ou perdas (‐)), valor líquido ...................................... 1 776 3 047 1 607 169 10,5% 13. Ganhos ou perdas (‐) com o desreconhecimento de ativos não financeiros,

valor líquido........................................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 14. Outras receitas operacionais ................................................................................. 13 042 6 656 3 757 9 285 247,1% 15. (Outras despesas operacionais) ............................................................................. 2 745 5 491 2 873 (128) ‐4,5% 16. Receitas operacionais totais, valor líquido .......................................................... 100 396 189 968 101 966 (1 570) ‐1,5% 17. (Despesas administrativas) .................................................................................... 50 047 116 981 53 942 (3 895) ‐7,2%

18.1. (Depesas de pessoal) .................................................................................... 36 321 72 244 32 832 3 489 10,6% 18.2. (Outras despesas administrativas) ................................................................ 13 726 44 737 21 110 (7 384) ‐35,0%

18. (Depreciação) ........................................................................................................ 1 496 2 984 1 422 74 5,2% 19. Ganhos ou perdas (‐) de modificação, valor líquido ............................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 20. (Provisões ou reversão de provisões (‐)) ................................................................ 2 996 514 346 2 650 765,9% 21. (Imparidades ou reversão de imparidades (‐) de ativos financeiros não

mensurados pelo justo valor através de resultados) ............................................. 9 664 22 594 14 572 (4 908) ‐33,7% 22. (Imparidades ou reversão de imparidades (‐) de investimentos em

subsidiárias, empreendimentos conjuntos e associadas) ...................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 23. (Imparidades ou reversão de imparidades (‐) de ativos não‐financeiros) .............. 1 316 638 24 1 292 5.383,3% 24. Goodwill negativo reconhecido nos resultados ..................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 25. Proporção dos lucros ou prejuízos (‐) de investimentos em subsidiárias,

empreendimentos conjuntos e associadas contabilizada pelo método da equivalência .......................................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

26. Lucros ou prejuízos (‐) com ativos não correntes e grupos para alienação classificados como detidos para venda não elegíveis como unidades operacionais descontinuadas ................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

27. Lucros ou prejuízos (‐) de unidades operacionais em continuação antes de impostos ............................................................................................................ 34 877 46 257 31 660 3 217 10,2%

28. (Despesas ou receitas (‐) com impostos relacionadas com os resultados de unidades operacionais em continuação) ............................................................... (290) 3 800 10 128 (10 418) ‐102,9%

29. Lucros ou prejuízos (‐) de unidades operacionais em continuação após dedução de impostos ............................................................................................ 35 167 42 457 21 532 13 635 63,3%

30. Lucros ou prejuízos (‐) de unidades operacionais descontinuadas após dedução de impostos ............................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

31. Lucros ou prejuízos (‐) do exercício ..................................................................... 35 167 42 457 21 532 13 635 63,3%



Demonstração dos fluxos de caixa individual 2019 2018 Variação homóloga


Fluxos de caixa das atividades operacionais Juros e proveitos recebidos ................................................................................. 120 121 147 000 n.d. n.d. n.d. Juros e custos pagos ............................................................................................ (23 322) (31 548) n.d. n.d. n.d. Serviços e comissões recebidas ........................................................................... 31 62 165 n.d. n.d. n.d. Serviços e comissões pagas ................................................................................. (6) (13 278) n.d. n.d. n.d. Recuperações de créditos ................................................................................... 19 27 n.d. n.d. n.d. Contribuições para o fundo de pensões .............................................................. ‐ ‐ n.d. n.d. n.d. Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores ........................................... (86 902) (97 993) n.d. n.d. n.d.

Sub‐total ................................................................................................................ 9 941 66 373 n.d. n.d. n.d. Variações nos ativos e passivos operacionais

Aplicações em bancos centrais e recursos de bancos centrais ............................ (87 338) (65 200) n.d. n.d. n.d. Ativos financeiros ao justo valor através de resultados ....................................... (49) (34 420) n.d. n.d. n.d. Ativos financeiros ao justo valor através de resultados mandatário.................... ‐ ‐ n.d. n.d. n.d. Ativos financeiros ao justo valor através de outro rendimento integral .............. ‐ 394 960 n.d. n.d. n.d. Compra de ativos financeiros ao custo amortizado ............................................. ‐ (8 978) n.d. n.d. n.d. Venda de ativos financeiros ao custo amortizado ............................................... ‐ ‐ n.d. n.d. n.d. Aplicações em instituições de crédito ................................................................. 296 187 (53 703) n.d. n.d. n.d. Recursos de instituições de crédito ..................................................................... (156 893) 167 437 n.d. n.d. n.d. Crédito a clientes ................................................................................................ (261 334) (592 734) n.d. n.d. n.d. Recursos de clientes e outros empréstimos ........................................................ 351 702 411 656 n.d. n.d. n.d. Derivados para gestão do risco ........................................................................... 414 83 n.d. n.d. n.d. Outros ativos e passivos operacionais ................................................................. (69 710) 4 945 n.d. n.d. n.d.

Fluxos de caixa líquidos das atividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ....................................................................................................... 82 920 290 419 n.d. n.d. n.d.

Impostos sobre os lucros pagos........................................................................... (9 319) (26 163) n.d. n.d. n.d.

Fluxos de caixa líquidos das atividades operacionais .............................................. 73 601 264 256 n.d. n.d. n.d. Fluxos de caixa de atividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ................................... ‐ ‐ n.d. n.d. n.d. Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas ................................... ‐ ‐ n.d. n.d. n.d. Dividendos recebidos .......................................................................................... ‐ ‐ n.d. n.d. n.d. Compra de ativos tangíveis e intangíveis ............................................................. (1 793) (7 944) n.d. n.d. n.d. Venda de ativos tangíveis e intangíveis ............................................................... (3 006) ‐ n.d. n.d. n.d.

Fluxos de caixa líquidos das atividades de investimento ......................................... (4 799) (7 944) n.d. n.d. n.d. Fluxos de caixa das atividades de financiamento

Aumento de capital ............................................................................................. ‐ ‐ n.d. n.d. n.d. Emissão de obrigações e outros passivos titulados ............................................. ‐ ‐ n.d. n.d. n.d. Reembolso de obrigações e outros passivos titulados ........................................ ‐ ‐ n.d. n.d. n.d. Emissão / reembolso de passivos subordinados .................................................. ‐ (94 450) n.d. n.d. n.d. Ações próprias..................................................................................................... ‐ ‐ n.d. n.d. n.d. Dividendos de ações ordinárias pagos ................................................................. ‐ ‐ n.d. n.d. n.d.

Fluxos de caixa líquidos das atividades de financiamento ....................................... ‐ (94 450) n.d. n.d. n.d.

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ........................................................ 68 802 161 862 n.d. n.d. n.d. Caixa e equivalentes no início do período ........................................................... 658 594 496 732 n.d. n.d. n.d. Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes .................. ‐ ‐ n.d. n.d. n.d.

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ........................................................ 68 802 161 862 n.d. n.d. n.d. Caixa e equivalentes no fim do período 727 396 658 594 n.d. n.d. n.d.


I.2. Banco Comercial Português, S.A.

Banco Comercial Português, S.A.


Informação Genérica Sede: Praça D. João I, n.º 28; 4000‐295 Porto. Telefone: 211 134 001 Fax: 210 066 844 Internet: Uwww.millenniumbcp.pt

Outra Informação Total Homens Mulheres

30 de junho de 2019Empregados ‐ por distribuição geográfica

Em Portugal 7 015 4 046 2 969 No estrangeiro 41 23 18

Total 7 056 4 069 2 987

Balcões ‐ por distribuição geográfica Em Portugal 516 No estrangeiro4 10

Total 526

Demonstrações Financeiras (milhares €) Individual Consolidado

30 de junho de 2019 Balanço

Total de ativo .................................................................................................................. 57 179 884 80 891 405 Empréstimos ................................................................................................................... 32 557 402 50 864 926 Depósitos ........................................................................................................................ 45 627 126 66 328 230 Títulos de dívida emitidos ............................................................................................... 3 706 136 4 460 590 Capitais próprios ............................................................................................................. 6 052 903 7 529 567 Capital ............................................................................................................................. 4 725 000 4 725 000

Demonstração dos Resultados

Margem financeira ......................................................................................................... 389 642 736 305 Produto bancário / Produto da atividade ....................................................................... 698 078 1 074 431 Resultado líquido ............................................................................................................ 54 327 169 779

Fluxos de Caixa

Fluxos de caixa líquidos das atividades operacionais ..................................................... (429 418) (156 819) Fluxos de caixa líquidos das atividades de investimento ................................................ (13 025) 60 548 Fluxos de caixa líquidos das atividades de financiamento ............................................. 1 011 841 910 727 Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes .................................... ‐ 4 489 Variação líquida em caixa e seus equivalentes ............................................................... 569 398 814 456 Caixa e equivalentes no início do período ...................................................................... 1 869 398 3 080 546 Caixa e equivalentes no fim do período ......................................................................... 2 438 796 3 899 491

Capitais Próprios

Total de capitais próprios a 31 de dezembro de 2018.................................................... 5 591 163 6 911 515 Total de capitais próprios a 30 de junho de 2019........................................................... 6 052 903 7 529 567

4 Inclui sucursais no exterior e escritórios de representação



Balanço individual 2019 2018 Variação semestral

30‐Jun 31‐Dez 30‐Jun Jun 2019 ‐ Dez 2018 Ativo Milhares € Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Caixa, saldos de caixa em bancos centrais e outros depósitos à ordem .............. 2 438 796 1 869 399 1 374 799 569 397 30,5% 2. Ativos financeiros detidos para negociação ........................................................ 708 316 695 752 698 090 12 564 1,8% 2.1. Derivados ....................................................................................................... 654 037 637 005 635 801 17 032 ‐ 2.2. Instrumentos de capital próprio ..................................................................... 660 805 594 (145) ‐ 2.3. Títulos de dívida ............................................................................................. 53 619 57 942 61 695 (4 323) ‐ 2.4. Empréstimos e adiantamentos ....................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

3. Ativos financeiros não negociáveis obrigatoriamente contabilizados pelo justo valor através de resultados ....................................................................... 1 564 504 1 589 899 1 831 493 (25 395) ‐1,6%

3.1. Instrumentos de capital próprio ..................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 3.2. Títulos de dívida ............................................................................................. 1 564 504 1 589 899 1 831 493 (25 395) ‐ 3.3. Empréstimos e adiantamentos ....................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

4. Ativos financeiros contabilizados pelo justo valor através dos resultados .......... 31 544 33 034 32 938 (1 490) ‐4,5% 4.1. Instrumentos de capital próprio ..................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 4.2. Títulos de dívida ............................................................................................. 31 544 33 034 32 938 (1 490) ‐ 4.3. Empréstimos e adiantamentos ....................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

5. Ativos financeiros pelo justo valor através de outro rendimento integral .......... 8 320 491 6 996 892 6 497 749 1 323 599 18,9% 5.1. Instrumentos de capital próprio ..................................................................... 86 442 96 591 28 010 (10 149) ‐ 5.2. Títulos de dívida ............................................................................................. 8 234 049 6 900 301 6 469 739 1 333 748 ‐ 5.3. Empréstimos e adiantamentos ....................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

6. Ativos financeiros pelo custo amortizado ........................................................... 35 166 993 35 674 359 35 291 531 (507 366) ‐1,4% 6.1. Títulos de dívida ............................................................................................. 2 609 591 2 641 291 2 465 946 (31 700) ‐ 6.2. Empréstimos e adiantamentos ....................................................................... 32 557 402 33 033 068 32 825 585 (475 666) ‐

7. Derivados – contabilidade de cobertura ............................................................. 175 439 92 891 49 638 82 548 88,9% 8. Variação do justo valor dos elementos cobertos pela carteira de cobertura

de risco de taxa de juro ...................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 9. Investimentos em subsidiárias, empreendimentos conjuntos e associadas ........ 3 276 905 3 147 973 3 194 771 128 932 4,1%

10. Ativos tangíveis .................................................................................................. 374 831 220 171 218 899 154 660 70,2% 10.1. Ativos fixos tangíveis .................................................................................... 374 831 220 171 218 899 154 660 ‐ 10.2. Propriedades de investimento ..................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

11. Ativos intangíveis ............................................................................................... 28 895 29 683 21 242 (788) ‐2,7% 11.1. Goodwill ....................................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 11.2. Outros ativos intangíveis .............................................................................. 28 895 29 683 21 242 (788) ‐

12. Ativos por impostos ........................................................................................... 2 660 992 2 800 911 2 820 345 (139 919) ‐5,0% 12.1. Ativos por impostos correntes ...................................................................... 31 494 18 375 8 118 13 119 ‐ 12.2. Ativos por impostos diferidos ....................................................................... 2 629 498 2 782 536 2 812 227 (153 038) ‐

13. Outros ativos ..................................................................................................... 1 323 649 946 548 1 332 223 377 101 39,8% 14. Ativos não correntes e grupos para alienação classificados como detidos

para venda ......................................................................................................... 1 108 529 1 252 655 1 415 372 (144 126) ‐11,5% Ativos Totais 57 179 884 55 350 167 54 779 090 1 829 717 3,3%



Balanço individual (continuação) 2019 2018 Variação semestral

30‐Jun 31‐Dez 30‐Jun Jun 2019 ‐ Dez 2018 Passivo Milhares € Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Passivos financeiros detidos para negociação ..................................................... 481 021 300 505 449 192 180 516 60,1% 1.1. Derivados ........................................................................................................ 335 746 295 695 296 144 40 051 ‐ 1.2. Posições curtas ................................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 1.3. Depósitos ........................................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 1.4. Títulos de dívida emitidos ................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 1.5. Outros passivos financeiros ............................................................................. 145 275 4 810 153 048 140 465 ‐

2. Passivos financeiros contabilizados pelo justo valor através de resultados ......... 3 514 498 3 603 648 3 716 726 (89 150) ‐2,5% 2.1. Depósitos ........................................................................................................ 2 142 256 2 583 549 2 820 938 (441 293) ‐ 2.2. Títulos de dívida emitidos ................................................................................ 1 372 242 1 020 099 895 788 352 143 ‐ 2.3. Outros passivos financeiros ............................................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

3. Passivos financeiros mensurados pelo custo amortizado .................................... 45 818 764 44 614 845 43 955 105 1 203 919 2,7% 3.1. Depósitos ........................................................................................................ 43 484 870 42 590 454 41 804 145 894 416 ‐ 3.2. Títulos de dívida emitidos ................................................................................ 2 333 894 2 024 391 2 150 960 309 503 ‐ 3.3. Outros passivos financeiros ............................................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

4. Derivados – contabilidade de cobertura .............................................................. 144 568 68 486 68 378 76 082 111,1% 5. Variação do justo valor dos elementos abrangidos pela carteira de cobertura

de risco de taxa de juro ....................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 6. Provisões ............................................................................................................ 266 579 320 105 291 843 (53 526) ‐16,7% 7. Passivos por impostos ......................................................................................... 1 656 1 620 1 574 36 2,2%

7.1. Passivos por impostos correntes ..................................................................... 1 656 1 620 1 574 36 ‐ 7.2. Passivos por impostos diferidos ...................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

8. Capital social reembolsável à vista ...................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 9. Outros passivos ................................................................................................... 899 895 849 795 624 692 50 100 5,9%

10. Passivos incluídos em grupos para alienação classificados como detidos para venda .................................................................................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Passivos Totais 51 126 981 49 759 004 49 107 510 1 367 977 2,7% Capital ‐

11. Capital ................................................................................................................ 4 725 000 4 725 000 5 600 738 ‐ ‐ 12. Prémios de emissão ............................................................................................ 16 471 16 471 16 471 ‐ ‐ 13. Instrumentos de capital próprio emitidos, exceto capital .................................... 402 922 2 922 2 922 400 000 13.689,3% 14. Outro capital próprio .......................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 15. Outro rendimento integral acumulado ................................................................ (2 577 068) (2 626 909) (2 542 410) 49 841 1,9% 16. Lucros retidos ..................................................................................................... 596 364 543 252 543 252 53 112 9,8% 17. Reservas de reavaliação ...................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 18. Outras reservas ................................................................................................... 2 834 887 2 871 160 2 002 501 (36 273) ‐1,3% 19. (‐) Ações próprias ................................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 20. Resultados atribuíveis aos proprietários da empresa mãe .................................. 54 327 59 267 48 106 (4 940) ‐8,3% 21. (‐) Dividendos provisórios ................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

Capital Próprio Total 6 052 903 5 591 163 5 671 580 461 740 8,3% Capital Próprio Total e Passivos Totais 57 179 884 55 350 167 54 779 090 1 829 717 3,3%

Empréstimos e Depósitos 2019 2018 Variação semestral

30‐Jun 31‐Dez 30‐Jun Jun 2019 ‐ Dez 2018 Milhares € Milhares € Milhares € Milhares € %

1. Empréstimos e adiantamentos – valores brutos .................................................... 34 637 576 35 328 403 35 520 940 (690 827) ‐2,0% 1.1. Bancos Centrais .................................................................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 1.2. Instituições de crédito ........................................................................................ 1 220 367 2 069 463 1 981 893 (849 096) ‐41,0% 1.3. Empresas e administração pública ..................................................................... 15 232 507 15 221 576 15 677 092 10 931 0,1% 1.4. Particulares ........................................................................................................ 18 184 702 18 037 364 17 861 955 147 338 0,8%

2. Empréstimos e adiantamentos – imparidade ......................................................... (2 080 174) (2 295 335) (2 695 355) 215 161 9,4% 3. Depósitos ............................................................................................................... 45 627 126 45 174 003 44 625 083 453 123 1,0% 3.1. Bancos Centrais .................................................................................................. 4 057 072 4 754 643 4 093 230 (697 571) ‐14,7% 3.2. Instituições de crédito ........................................................................................ 3 882 063 3 696 021 3 662 402 186 042 5,0% 3.3. Empresas, administração pública e particulares ................................................. 37 687 991 36 723 339 36 869 451 964 652 2,6%



Demonstração de resultados individual 2019 2018 Variação homóloga


1. Receitas de juros ................................................................................................... 475 484 974 655 487 403 (11 919) ‐2,4% 2. (Despesas com juros) ............................................................................................. 85 842 195 750 113 590 (27 748) ‐24,4% 3. (Despesas com capital social reembolsável a pedido)............................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 4. Receitas de dividendos .......................................................................................... 95 239 223 351 211 820 (116 581) ‐55,0% 5. Receitas de taxas e comissões ............................................................................... 279 202 561 960 276 042 3 160 1,1% 6. (Despesas de taxas e comissões) ........................................................................... 54 142 113 488 54 168 (26) 0,0% 7. Ganhos ou perdas (‐) com o desreconhecimento de ativos e passivos

financeiros não mensurados pelo justo valor através dos resultados, valor líquido ................................................................................................................... 50 638 (35 487) (5 241) 55 879 1.066,2%

8. Ganhos ou perdas (‐) com ativos e passivos financeiros detidos para negociação, valor líquido ....................................................................................... 98 836 (118 427) (23 611) 122 447 518,6%

9. Ganhos ou perdas (‐) com ativos financeiros não negociáveis obrigatoriamente contabilizados pelo justo valor através dos resultados, valor líquido ................................................................................................................... (5 685) (29 532) (7 049) 1 364 19,4%

10. Ganhos ou perdas (‐) com ativos e passivos financeiros contabilizados pelo justo valor através dos resultados, valor líquido .................................................... (113 997) 108 671 30 746 (144 743) ‐470,8%

11. Ganhos ou perdas (‐) da contabilidade de cobertura, valor líquido ...................... (162) 1 363 (353) 191 54,1% 12. Diferenças cambiais (ganhos ou perdas (‐)), valor líquido ...................................... 3 698 24 512 12 255 (8 557) ‐69,8% 13. Ganhos ou perdas (‐) com o desreconhecimento de ativos não financeiros,

valor líquido........................................................................................................... (388) (791) (545) 157 28,8% 14. Outras receitas operacionais ................................................................................. 28 146 53 193 26 845 1 301 4,8% 15. (Outras despesas operacionais) ............................................................................. 72 949 89 866 73 469 (520) ‐0,7% 16. Receitas operacionais totais, valor líquido .......................................................... 698 078 1 364 364 767 085 (69 007) ‐9,0% 17. (Despesas administrativas) .................................................................................... 299 895 606 765 299 248 647 0,2%

18.1. (Depesas de pessoal) .................................................................................... 202 148 376 878 183 064 19 084 10,4% 18.2. (Outras despesas administrativas) ................................................................ 97 747 229 887 116 184 (18 437) ‐15,9%

18. (Depreciação) ........................................................................................................ 34 798 32 441 15 895 18 903 118,9% 19. Ganhos ou perdas (‐) de modificação, valor líquido ............................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 20. (Provisões ou reversão de provisões (‐)) ................................................................ 6 041 60 545 17 434 (11 393) ‐65,3% 21. (Imparidades ou reversão de imparidades (‐) de ativos financeiros não

mensurados pelo justo valor através de resultados) ............................................. 140 625 386 367 185 110 (44 485) ‐24,0% 22. (Imparidades ou reversão de imparidades (‐) de investimentos em

subsidiárias, empreendimentos conjuntos e associadas) ...................................... 81 406 177 105 169 389 (87 983) ‐51,9% 23. (Imparidades ou reversão de imparidades (‐) de ativos não‐financeiros) .............. 40 527 37 486 23 332 17 195 73,7% 24. Goodwill negativo reconhecido nos resultados ..................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 25. Proporção dos lucros ou prejuízos (‐) de investimentos em subsidiárias,

empreendimentos conjuntos e associadas contabilizada pelo método da equivalência .......................................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

26. Lucros ou prejuízos (‐) com ativos não correntes e grupos para alienação classificados como detidos para venda não elegíveis como unidades operacionais descontinuadas ................................................................................ 21 422 31 721 7 808 13 614 174,4%

27. Lucros ou prejuízos (‐) de unidades operacionais em continuação antes de impostos ............................................................................................................ 116 208 95 376 64 485 51 723 80,2%

28. (Despesas ou receitas (‐) com impostos relacionadas com os resultados de unidades operacionais em continuação) ............................................................... 61 881 36 109 16 379 45 502 277,8%

29. Lucros ou prejuízos (‐) de unidades operacionais em continuação após dedução de impostos ............................................................................................ 54 327 59 267 48 106 6 221 12,9%

30. Lucros ou prejuízos (‐) de unidades operacionais descontinuadas após dedução de impostos ............................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

31. Lucros ou prejuízos (‐) do exercício ..................................................................... 54 327 59 267 48 106 6 221 12,9%

Demonstração do rendimento integral 2019 2018 Variação homóloga 30‐Jun 31‐Dez 30‐Jun Jun 2019‐ Jun 2018

Milhares € Milhares € Milhares € Milhares € % Lucros ou prejuízos (‐) do exercício ................................................................................. 54 327 n.d. n.d. ‐ ‐ Outro rendimento integral ‐ Elementos que não serão reclassificados em resultados ................................................. (154 323) n.d. n.d. ‐ ‐ Elementos que podem ser reclassificados em resultados ................................................ 202 965 n.d. n.d. ‐ ‐ Rendimento integral total do exercício ........................................................................... 102 969 n.d. n.d. ‐ ‐



Demonstração das alterações nos capitais próprios (Milhares €) Capital

Prémios de

emissão

Instrumentos de capital próprio emitidos,

exceto capital

Outro capital próprio

Outro rendimento integral

acumulado

Lucros retidos

Reserva de reavaliação

Outras reservas

(‐) Ações próprias

Lucros ou prejuízos (‐) atribuíveis aos proprietários da empresa‐mãe

(‐) Dividendos provisórios

Total

Saldo a 31 de dezembro de 2018 4 725 000 16 471 2 922 ‐ (2 626 909) 543 252 ‐ 2 871 160 ‐ 59 267 ‐ 5 591 163

Outros movimentos registados diretamente no capital próprio ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

Alterações de justo valor líquidas de imposto .................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Pensões ............................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Variações cambiais ........................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

Outros movimentos ............................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Rendimento integral total do exercício ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Emissão de ações ordinárias .................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Emissão de ações preferenciais .............................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Emissão de outros instrumentos de capital próprio ............... ‐ ‐ 400 000 ‐ ‐ ‐ ‐ (3 211) ‐ ‐ ‐ 396 789 Exercício ou expiração de outros instrumentos de capital próprio emitidos .................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Conversão de dívida em capital próprio ................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Redução do capital ................................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Dividendos ............................................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ (38 019) ‐ ‐ ‐ (38 019) Compra de ações próprias ...................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Venda ou anulação de ações próprias .................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Reclassificação de instrumentos financeiros do capital próprio para o passivo ............................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Reclassificação de instrumentos financeiros do passivo para o capital próprio ............................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Transferências entre componentes do capital próprio ........... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ 53 112 ‐ ‐ ‐ (53 112) ‐ ‐ Aumento ou redução (‐) do capital próprio resultante de concentrações de atividades empresariais ............................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Pagamentos baseados em ações ............................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Outros aumentos ou reduções (‐) do capital próprio ............. ‐ ‐ ‐ ‐ 1 199 ‐ ‐ 4 957 ‐ (6 155) ‐ 1 Rendimento integral total do exercício .................................. ‐ ‐ ‐ ‐ 48 642 ‐ ‐ ‐ ‐ 54 327 ‐ 102 969

Saldo a 30 de junho de 2019 4 725 000 16 471 402 922 ‐ (2 577 068) 596 364 ‐ 2 834 887 ‐ 54 327 ‐ 6 052 903



Demonstração dos fluxos de caixa individual 2019 2018 Variação homóloga


Fluxos de caixa das atividades operacionais Juros e proveitos recebidos ................................................................................ 441 728 943 286 465 352 (23 624) ‐ Juros e custos pagos ........................................................................................... (57 719) (183 261) (105 442) 47 723 ‐ Serviços e comissões recebidas........................................................................... 334 056 658 977 343 875 (9 819) ‐ Serviços e comissões pagas ................................................................................. (54 788) (102 213) (52 128) (2 660) ‐ Recuperações de créditos ................................................................................... 5 629 9 371 5 095 534 ‐ Contribuições para o fundo de pensões .............................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores .......................................... (378 559) (699 393) (390 469) 11 910 ‐

Sub‐total ................................................................................................................. 290 347 626 767 266 283 24 064 ‐ Variações nos ativos e passivos operacionais

Aplicações em bancos centrais e recursos de bancos centrais ............................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Ativos financeiros ao justo valor através de resultados ...................................... (1 490) (109 301) (109 398) 107 908 ‐ Ativos financeiros ao justo valor através de resultados mandatário ................... (25 395) 1 589 899 1 831 493 (1 856 888) ‐ Ativos financeiros ao justo valor através de outro rendimento integral .............. (1 124 572) (2 066 576) (1 573 794) 449 222 ‐ Compra de ativos financeiros ao custo amortizado ............................................ (6 249 027) (91 711) (86 816) (6 162 211) ‐ Venda de ativos financeiros ao custo amortizado ............................................... 6 297 453 66 668 8 056 6 289 397 ‐ Aplicações em instituições de crédito ................................................................. 855 755 (792 579) (704 882) 1 560 637 ‐ Recursos de instituições de crédito ..................................................................... (550 096) 570 377 (147 395) (402 701) ‐ Crédito a clientes ................................................................................................ (461 175) (433 205) 131 841 (593 016) ‐ Recursos de clientes e outros empréstimos ........................................................ 987 622 1 788 719 1 913 124 (925 502) ‐ Derivados para gestão do risco ........................................................................... (9 847) 94 948 63 226 (73 073) ‐ Outros ativos e passivos operacionais................................................................. (438 823) (815 480) (1 550 521) 1 111 698 ‐

Fluxos de caixa líquidos das atividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros ........................................................................................................ (429 248) 428 526 41 217 (470 465) ‐1.141,4%

Impostos sobre os lucros pagos .......................................................................... (170) (1 014) (79) (91) ‐

Fluxos de caixa líquidos das atividades operacionais ............................................... (429 418) 427 512 41 138 (470 556) ‐1.143,8% Fluxos de caixa de atividades de investimento

Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas ................................... (430) (47 000) ‐ (430) ‐ Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas .................................. ‐ 99 000 ‐ ‐ ‐ Dividendos recebidos .......................................................................................... 7 740 223 351 178 538 (170 798) ‐ Compra de ativos tangíveis ................................................................................. (15 356) (29 177) (15 047) (309) ‐ Venda de ativos tangíveis ................................................................................... 611 97 (172) 783 ‐ Compra de ativos intangíveis .............................................................................. (5 590) (17 573) (4 244) (1 346) ‐ Venda de ativos intangíveis ................................................................................ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

Fluxos de caixa líquidos das atividades de investimento ......................................... (13 025) 228 698 159 075 (172 100) ‐108,2% Fluxos de caixa das atividades de financiamento

Aumento de capital ............................................................................................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Emissão de obrigações de caixa e outros passivos titulados ............................... 800 410 403 166 183 789 616 621 ‐ Reembolso de obrigações de caixa e outros passivos titulados .......................... (145 511) (546 641) (427 549) 282 038 ‐ Emissão / reembolso de passivos subordinados ................................................. 387 170 (91 460) (29 778) 416 948 ‐ Ações próprias .................................................................................................... ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Dividendos de ações ordinárias pagos ................................................................ (30 228) ‐ ‐ (30 228) ‐

Fluxos de caixa líquidos das atividades de financiamento ....................................... 1 011 841 (234 935) (273 538) 1 285 379 469,9%

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ........................................................ 569 398 421 275 (73 325) 642 723 876,5% Caixa e equivalentes no início do período ........................................................... 1 869 398 1 448 123 1 448 123 421 275 ‐ Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes .................. ‐ ‐ ‐ ‐ ‐

Variação líquida em caixa e seus equivalentes ........................................................ 569 398 421 275 (73 325) 642 723 876,5% Caixa e equivalentes no fim do período 2 438 796 1 869 398 1 374 798 1 063 998 77,4%

Boletim Estatístico – 2019 (1º Seme

Boletim Estatístico Junho 2019 - APB...Boletim Estatístico – 2019 (1º Semestre) 5 0B0 Nota...

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