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Apoio às Exportações e Linhas de Financiamento BNDES Exim
IV Encontro do ABCExSanto André - SP, 28.01.2010
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Agenda
• BNDES institucional
• Pré-embarque
• Pré-embarque Empresa Âncora
• Pós-embarque
• BNDES Exim Automático
• Cartão BNDES
• Fundo Garantidor de Investimentos
• Convênio BNDES-ApexBrasil
• Portal do BNDES na Internet
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Perfil do BNDES
• Fundado em 20 de junho de 1952
• Empresa pública de propriedade integral da União
• Principal fonte de crédito de longo prazo
• Subsidiárias: BNDESPAR e FINAME
• Cerca de 2.400 funcionários
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• Inovação
• Infraestrutura
• Capacidade Produtiva
• Bens de Capital
• Inserção Internacional
• Desenvolvimento Social e Urbano
• Mercado de Capitais
• Meio Ambiente
• Micro, Pequenas e Médias Empresas
Áreas de atuação
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Desembolsos Anuais
20 23,4 25,7
38,2 35,140
47,1 52,3
64,9
92,2
137,3
1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
R$ bilhãoR$ bilhão
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Projetos de Investimentoque visem a implantação, expansão da capacidade produtiva e modernização
de empresas
Aquisição de máquinas e equipamentos
isoladamente
Aquisição de bens de
produção
Produção e comercialização para exportação
Capital de giro
Financiamentos do BNDES
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Requisitos para financiamento
• Ter capacidade de pagamento
• Possuir cadastro comercial satisfatório
• Estar em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias
• Não estar em regime de recuperação de crédito
• Dispor de garantias para cobrir o risco da operação
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BNDES Exim - Apoio à Exportação
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BNDES Exim - Objetivos
• Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros de maior valor agregado
• Aumentar a base exportadora do país, com tratamento diferenciado para as micro, pequenas e médias empresas (MPME’s)
• Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país
• Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros de maior valor agregado
• Aumentar a base exportadora do país, com tratamento diferenciado para as micro, pequenas e médias empresas (MPME’s)
• Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país
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Produtos Financiáveis:
• Todos os bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização
- Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB
• Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB)
• Serviços de engenharia e software
Produtos Não Financiáveis:
Commodities básicas: grãos, minério, celulose, açúcar e etanol, etc
Produtos Financiáveis:
• Todos os bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização
- Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB
• Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB)
• Serviços de engenharia e software
Produtos Não Financiáveis:
Commodities básicas: grãos, minério, celulose, açúcar e etanol, etc
Ver Relação de Produtos Financiáveis
Itens Financiáveis
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Relação de Produtos Financiáveis
Grupo I
• Bens de capital: máquinas e equipamentos, ônibus, caminhões, tratores, etc
Grupo II
• Bens de consumo: calçados, vestuário, móveis, etc
Grupo III
• Bens especiais: automóveis de passeio, motocicletas, vitaminas, inflamáveis, etc
Produtos de alto valor agregado
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Porte das Empresas
Receita Operacional Bruta Anual (ROB)
Micro até R$ 1,2 milhão
Pequena de R$ 1,2 milhão a R$ 10,5 milhões
Média de R$ 10,5 milhões a R$ 60 milhões
Grande acima de R$ 60 milhões
(*) Quando a empresa for controlada por outra ou pertencer a um grupo econômico, será considerada a ROB consolidada do grupo.
M
P
M
E
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BNDES Exim
PRÉ-EMBARQUE
Produção no Brasil
PÓS-EMBARQUE
Comercialização Externa
Capital de giro ao exportador destinado à produção de bens brasileiros a serem exportados
Refinanciamento ao exportador, mediante desconto de título de crédito de exportação
Modalidades
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BNDES Exim - Linhas de Financiamento
Modalidades Linhas Objetivo do Financiamento
Pré-embarque
Pré-embarque Produção destinada à exportação
Pré-embarque Ágil
Produção associada a umcompromisso de exportação
Pré-embarque Especial
Produção para incremento da exportação
Pré-embarque Empresa Âncora
Produção das MPMEs destinada à exportação via empresa-âncora
Pós-embarqueComercialização de bens e serviços
no exterior
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Pré-embarque
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Pré-embarque: como apoiamos?
Operações Indiretas
O empresário contrata o financiamento do BNDES através dos agentes financeiros, que assumem o risco da operação
EMPRESÁRIO
AgenteFinanceiro Credenciado
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Pré-embarque – Custo para MPME
Custo Financeiro
+
Remuneração BNDES
+
Remuneração do Agente
100% TJLP (6% a.a.) ou 100% LIBOR + var. cambial
0,9% a.a.
negociada entre a beneficiária e o agente financeiro
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Evolução da TJLP
abr-jun2008
jul-set2008
out-dez2008
jan-mar2009
abr-jun2009
jul-set2009
out-dez2009
% ao ano
A TJLP é fixada trimestralmente pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) A TJLP é fixada trimestralmente pelo Conselho Monetário Nacional (CMN)
out-dez2007
jul-set2007
jan-mar2008
6,256,25 6,25 6,25 6,25 6,25 6,25 6,256,00 6,00 6,00
jan-mar2010
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Linha Pré-embarque – PSI
Custo Financeiro
+
Remuneração BNDES
+
Remuneração do Agente
Taxa Fixa 4,5% a.a.
Para bens do
Grupo I
Ver Relação de Produtos Financiáveis
do BNDES
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Pré-embarque - Prazos
Linhas Embarque Amortização Financiamento
Pré-embarque Até 36 mesesParcela única ou
até 24 parcelas mensaisAté 36 meses
Pré-embarque
ÁgilAté 36 meses
Parcela única ou
até 24 parcelas mensaisAté 36 meses
Pré-embarque
Especial12 meses
Em diferentes esquemas de amortização
Até 30 meses
Pré-embarque
Empresa ÂncoraAté 36 meses
Parcela única ou
até 24 parcelas mensaisAté 36 meses
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Pagamento de juros:• Carência: trimestrais• Amortização: mensais
Produção e Embarque
CarênciaCarência Amortização
R$
0 13 36Parcela única ou
em até 24 mensais
Pré-embarque
Fluxo Financeiro
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Pré-embarque – Demais Condições
Linhas BeneficiáriaParticipação
MáximaComprovação Exportações
Pré-embarqueEmpresa produtora e exportadora
de qualquer porteAté 100% do valor FOB
Registro de Exportação (RE)
Pré-embarque
Ágil
Empresa exportadora de qq porte, exceto trading co. e comercial
exportadora
Até 30% do valor
FOBSistema Alice
Pré-embarque
Especial
Empresa exportadora de qq porte, exceto trading co. e comercial
exportadoraAté 100% do valor FOB Sistema Alice
Pré-embarque
Empresa Âncora
Empresa exportadora de qq porte, inclusive trading co. e comercial
exportadoraAté 100% do valor FOB
Registro de Exportação (RE)
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Pré-embarqueEmpresa Âncora
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Valor Financiado
Exportação das empresas-âncora
Participação
das MPMEs
U$ 70 MM U$ 340 MM U$ 110 MM
Mais de 750 MPMEs já apoiadas
10 setores apoiados: móveis, calçados, material elétrico, camarão e pescados, bens de capital, vestuário, tecidos,
químicos e granito
Benefícios:
• Disponibilidade de recursos para a produção das MPMEs
• Fortalecimento da cadeia produtiva
Pré-embarque Empresa Âncora
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ImportadorImportador
Empresa Âncora
Empresa Âncora
BNDES EximBNDES Exim
Agente Financeiro
Agente Financeiro
FornecedoresFornecedores
MPMEsMPMEs
(4) Exportação (1) R$(1) R$
(1) R$(1) R$
(3) Produção de MPMEs
(2) Pgto à (2) Pgto à vista R$vista R$
Estrutura Operacional
Pré-embarque Empresa Âncora
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Pós-embarque
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Pós-embarque: como apoiamos?
Operações Diretas
O financiamento é feito diretamente com o BNDES e pressupõe seguros e garantias. O banco mandatário realiza as
atividades de suporte à operação
EMPRESÁRIO
Banco Mandatário
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Pós-embarque
Apoiar a comercialização no exterior de bens e serviços brasileiros
Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co. e
comercial exportadora
Até 100% do valor, em qualquer Incoterm
Até 12 anos Refinanciamento ao exportador, mediante
desconto de títulos de crédito de exportação
Objetivo
Beneficiária
Participação Máxima
Prazo
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Pós-embarque – Custo
Custo Financeiro
Remuneração BNDES
+
+
Comissão do Banco Mandatário
100% LIBOR + var. cambial
Mínimo de 1,0% a.a.
Até 1% flat do valor do financiamento
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Pós-embarque - Estrutura Operacional
1. Bens exportados
2. Títulos cambiais (TC)
4. Pagamentos3. R$
3. R$4. Pag.
2. TC
2. TC
Banco Mandatário
Exportador Importador
Brasil Exterior
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• Seguro de Crédito de curto prazo (até 2 anos), oferecido pela CESCE
Brasil
• Seguro de Crédito à Exportação (acima de 2 anos) lastreado no Fundo
de Garantia à Exportação – FGE (via SBCE)
• Aval, fiança ou carta de crédito de banco no Brasil ou no Exterior, com
limite de crédito aprovado pelo BNDES
• Garantias prestadas por Organismos Multilaterais de Crédito (BID, CAF,
CABEI, BLADEX etc.)
• Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos - CCR / ALADI (até um
ano)
• Outras garantias ou garantidores, a critério do BNDES
Pós-embarque - Garantias
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BNDES Exim Automático
Linha de Crédito para Bancos no Exterior
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Financiar a comercialização externa de bens e serviços brasileiros, via Linhas de Crédito abertas a bancos no exterior
Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co. e comercial exportadora
Até 100% do valor, em qualquer Incoterm
Financiamento: até 5 anosCarência: até 12 meses
Objetivo
Beneficiária
Participação Máxima
Prazos
BNDES Exim Automático
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BNDES Exim Automático
• A Linha BNDES Exim Automático terá custos inferiores
aos da Linha Pós-embarque
• O custo das operações irá variar de acordo com o país do importador, sendo menor em mercados mais competitivos
• A operação não tem custo de garantia, seguro etc.
Custos
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(em desenvolvimento)
Banco Mandatário
Exportador Importador
Banco no Exterior
2. A
prov
a cr
édito
3. Termo de Adesãoao Contrato Master
4. Embarca produção
5a.
Do
cs e
xpor
taçã
o
5b. Docs exportação
6. Autoriza desembolso
7a. Libera R$
7b.
Re
pass
a R
$
8a.
Am
ortiz
a
8b. A
mor
tiza
1. Firma Contrato Master
Linha de Crédito
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• Não há emissão de carta de crédito ou título de crédito
• Fluxo operacional simples e automatizado (swift)
• Agilidade na liberação dos recursos
• Custos mais baixos
• Não há regresso contra o exportador
• Liberdade para banco no exterior negociar operação com importador
• Garantia prestada por banco no exterior
BNDES Exim Automático - Vantagens
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Cartão BNDES
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• Linha de crédito rotativa e pré-aprovada para MPMEs
• Limite de crédito: até R$ 1.000.000,00, por Cartão BNDES, por banco emissor (Banco do Brasil, Bradesco, CEF e Nossa Caixa)
• Prazo de pagamento: 3 a 48 meses, com prestações iguais e fixas
• Taxa de juros atrativa: 1% a.m. (jan/10)
• Compras através do site: www.cartaobndes.gov.br
• Aquisição de itens necessários às atividades das MPMEs (mais de 100.000 itens cadastrados)
Cartão BNDES
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• Serviços de metrologia, normalização, regulamentação técnica e avaliação da conformidade
• Serviços tecnológicos• desenvolvimento de embalagens de produtos; • design e ergonomia de produtos;• extensão tecnológica para a adequação de produtos;
• Softwares de acompanhamento e gerenciamento de exportações
• Serviço de avaliação da qualidade de software no modelo CMMI
Cartão BNDES - Apoio à Exportação
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Fundo Garantidor de Investimentos
BNDES FGI
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• Objetivo: Ampliar o acesso ao financiamento para as empresas de menor
porte, mitigando riscos de operações de crédito
• Público: MPME’s (sem restrições), Transportador Rodoviário de Cargas
(Pessoa Física) e Microempreendedor Individual – MEI
• Garantia para financiamentos de investimento e de capital de giro
• Contratação automática para produtos do BNDES: Finame, BNDES
Procaminhoneiro, BNDES Automático e BNDES Exim, inclusive no
BNDES PSI
• Cobertura máxima de 80%, com limite de R$ 10 milhões por beneficiário
Fundo Garantidor de Investimentos - FGI
Em fase de credenciamento de agentes financeiros.Previsão de FGI no Pré-embarque no início de 2010.
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Convênio BNDES-ApexBrasil
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Convênio BNDES-ApexBrasil
• Data de Assinatura: 14/08/2009
• Vigência: até 31/12/2012 (podendo ser prorrogada)
• Objetivo: estabelecer cooperação mútua entre BNDES e ApexBrasil
• Instrumentos: intercâmbio de informações e desenvolvimento de ações conjuntas e individuais, visando a contribuir para:
• ampliação das exportações de bens e serviços brasileiros;
• internacionalização das empresas brasileiras;
• atração de investimentos diretos estrangeiros para o Brasil.
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Portal do BNDES na Internet
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Portal do BNDES na Internet
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Portal do BNDES na Internet
48 www.bndes.gov.br www.bndes.gov.br
Central de Atendimento Empresarial
(21) 2172-8888
Cartão BNDES
0800 702-6337
www.cartaobndes.gov.br
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