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ÍNDICE

I. BASE LEGAL

II. POLITICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

De la operación de avalúos

Facultades.

Condiciones.

Políticas Particulares.

1.- Integración de expediente

Condiciones.

Responsabilidades.

2.- Alta de la solicitud del avalúo y asignación de perito valuador

Condiciones.

Responsabilidades.

3.- Elaboración de avalúo

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

4.- Revisión, certificación y entrega de avalúo

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

5.-Administración de los valuadores

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.

Mercado objetivo.

Características.

MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS DE LAOPERACION DE AVALUOS

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Económicas.

Tecnológicas.

Reglas de Negocio.

Restricciones.

Formatos Institucionales.

IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Apertura y Contratación del Servicio

Apertura y contratación


Sucursal

Corporativo


B. Administración Institucional.

Elaboración, revisión y certificación


Bienes inmuebles

Bienes muebles


C. Administración de Servicios Solicitados por el Cliente.

Reclutamiento, evaluación y renovación de contrato de valuadores


Reclutamiento del perito valuador

Contratación del perito valuador

Aceptación

Evaluación de desempeño del perito valuador

Pago del perito valuador

Renovación de contrato del perito valuador

V. GUÍAS CONTABLES.

VI. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos (LFRSP).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC).

Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público (LAAySSP).

Ley para la Transparencia y Ordenamiento para los Servicios Financieros (LTOSF).

Ley del Impuesto al Valor Agregado (LIVA).

Ley de Desarrollo Urbano (LDU) y su correlativos en Entidades Federativas.

Planes y Programas de Desarrollo Urbano.

Código Fiscal de la Federación (CFF) y su correlativos en Entidades Federativas.

Código Penal para el Distrito Federal (CPDF) y su correlativos en Entidades Federativas.

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

ANEXO 42 de la CUB "Lineamientos Generales para la Valuación Bancaria".

Circulares de Banco de México

Circular 33/88 (Banxico).

Circular 2019/95 (Banxico).

Lineamientos Generales para la Organización y Conservación de los Archivos de las Dependencias y Entidades de la AdministraciónPública Federal (LGOCADEAPF).

Manual de Procedimientos y Lineamientos técnicos de valuación inmobiliaria asi como de autorización y registro para personas parapracticar avalúos.

No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a lasmismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) o en las Gacetas de las Entidades Federativas yMunicipios.

"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED),el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) en las medidasnecesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y losServidor(es) Público(s).


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II. POLITICAS.

Objetivo.Otorgar el servicio de Avalúo, con el personal especializado, de acuerdo al tipo de Avalúo que requieran la/lo Cliente(s)( Personalmilitar en activo, Pensionado(a), Personal Militar en Situación de Retiro ), Dependencias Militares y de la Administración PúblicaMunicipal, Estatal y Federal, así como Asociaciones Civiles y público en general.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Adicionalmente se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo:

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 39 - Frac I - III


Comité de Auditoría:

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40

CUB - Tit 2° - Cap VI - Art 170

Dirección General:





CUB - Tit 2° - Cap VI - Art 170

Se entenderá que ante la ausencia o inexistencia del personal o puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General tenga a bien designar.

Condiciones.

Todos los Empleado(a) involucrados en los procesos normados elaborarán la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que enla ejecución de sus funciones o actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C., o un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidosen la normatividad institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistemapara la Información del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Contraloría Interna.

Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para la Operación de Avalúos.



LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°

LIC - Tit 4° - Cap I - Art 95

CUB - Tit 5° - Cap IX - Art 299

Responsabilidades.


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Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección Jurídica Fiduciaria y en su caso con el acuerdo del Comitécompetente; notificando además la modificación al Gerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito a la Dirección de PlaneaciónEstratégica y Financiera para la actualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusión dentro de laInstitución.


LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 114

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 5



LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac IV

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°

LIC - Tit 4° - Cap I - Art 90 Bis

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8

LFRASP - Tit 2° - Cap II - Art 13



LFRASP - Tit 2° - Cap II - Art 15 - Par <<<2°>>>

LFRASP - Tit 2° - Cap II - Art 15 - Par <<<4°>>>

LFRASP - Tit 2° - Cap II - Art 16 - Frac I

LFTAIPG - Tit 4° - Art 63 - Frac I - VII

LFTAIPG - Tit 4° - Art 64

De la operación de avalúos

Facultades.

La Dirección Jurídica Fiduciaria es la única área de la Institución facultada para prestar el servicio de avalúo, el cual debe serproporcionado siempre y cuando resulte conveniente en Costo, Ubicación del bien a valuar, Objeto del avalúo y Propósito del Avalúo ,entre otras particularidades para la Institución.

La Dirección Jurídica Fiduciaria / Subdirección Jurídica Corporativa / Departamento de Avalúos, podrán contratar especialistaspara la práctica de algún avalúo, cuando se considere necesario.

La Dirección Jurídica Fiduciaria podrá practicar avalúos y/o estimaciones de valor para las áreas internas de la Institución, cuandoéstas así lo soliciten.

Cuando alguna área de la Institución solicite un avalúo, éste será motivo de análisis por parte de la Dirección Jurídica Fiduciaria,para su posible realización.

Todo Empleado Empleado(a) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., involucrado en la comercialización,administración, operación supervisión, control y seguimiento de Operación de Avalúo, deberá dar cumplimiento y observancia a laNormatividad Institucional establecida en el presente Manual.

Todos los supuestos no previstos en la Normatividad Institucional; así como todas las excepciones a las Normas, Políticas yProcedimientos, serán resueltas en primera instancia por la Dirección responsable de la administración de Operación de Avalúos,previo acuerdo del Comité de Política y Normatividad competente.

La Subdirección Jurídica Corporativa / Departamento de Avalúos, deberán prestar sus servicios en forma oportuna ytransparente, evitando peritajes inconsistentes que perjudiquen la imagen y confiabilidad de la Institución.


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La Dirección de Banca Comercial por medio de las Sucursal(es) (Gerente de Sucursal y Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta)es el área responsable del alta de los avalúos en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) o en su defecto el sistema omedio electrónico que sea empleado para este fin.

La Dirección de Banca Comercial, por conducto del Gerente de Sucursal y/o Supervisor(a), deberán remitir al Departamento deAvalúos toda la documentación necesaria para la elaboración del avalúo (pago de servicio, solicitud, identificaciones, escritura,predial, agua, planos entre otros documentos).

Condiciones.

La atención del Servicio de Avalúo deberá ser realizado sujetándose a los lineamientos de ética y competencia definidos en elpresente manual, así como con objetividad, imparcialidad, confidencialidad y transparencia.

En el caso de que el Solicitante del avalúo no pertenezca al sector Militar, la solicitud del avalúo deberá estar autorizada por parte dela Subdirección Jurídica Corporativa / Departamento de Avalúos, así como requerir el pago total del costo del avalúo previo a suelaboración.

En los casos en los que se requiera actualización del Avalúo se requerirán presentar una solicitud por escrito, donde se presenten losmotivos por los que el Avalúo anterior no haya cumplido su objetivo en el tiempo y forma prevista. Del mismo modo, dichasactualizaciones requerirán del pago total y en su caso el pago complementario del Avalúo a la entrega del mismo a las áreascorrespondientes o personas indicadas.

En caso de que se requiera descuento o exención del pago de un servicio de avalúo, la Dirección Jurídica Fiduciaria /Subdirección Jurídica Corporativa / Departamento de Avalúos realizará el análisis de la petición y solicitará autorización a laDirección General, quien determinará o no la procedencia.

La Dirección Jurídica Fiduciaria mediante la Subdirección Jurídica Corporativa / Departamento de Avalúos deberá proporcionara la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), toda clase de información y documentos, que en el ejercicio de susfunciones de inspección y vigilancia, pudiera solicitar el mencionado Organismo; cumpliendo con lo establecido en el ANEXO 42 de laCUB "Lineamientos Generales para la Valuación Bancaria".

Para efectos de supervisión y vigilancia del servicio valuatorio que se preste, la Dirección Jurídica Fiduciaria deberá estar enposibilidad de proporcionar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) la documentación e información requerida:

Copia de Boleta Predial.

Copia de Boleta de Pago de Agua.

Otros según el caso

Copia de la Escritura Pública donde se consigne la superficie del Bien Inmueble así como sus medidas y colindancias;tratándose de Bien Inmueble constituidos en régimen de propiedad en condominio, se deberá verificar que en la copia de laEscritura Pública se contenga el indiviso o en su defecto se deberá acompañar de copia de la Escritura Pública del régimenen condominio con la tabla de indivisos.

La Dirección Jurídica Fiduciaria / Subdirección Jurídica Corporativa / Departamento de Avalúos deberá registrar y conservarpor un período de cinco años, conforme al ANEXO 42 de la CUB "Lineamientos Generales para la Valuación Bancaria", la siguienteinformación:

Solicitud de Avalúo Bienes Inmuebles (FJF10208) o Solicitud de Avalúos Bienes muebles.

Copia del avalúo debidamente certificado.

Acuse de recibo de entrega del avalúo.

El o los Avalúo(s) o dictámenes practicados por la Dirección Jurídica Fiduciaria / Subdirección Fiduciaria / Departamento deAvalúos, serán numerados e identificados de acuerdo al número de la Orden de trabajo (ej. IM-14-001), misma que se compone de:

Tipo de Avalúo ó Dictamen (ver ANEXO 42 de la CUB "Lineamientos Generales para la Valuación Bancaria":

a) IM= Inmueblesb)MO= (Vehículos, equipo y maquinaria, entre otros)

Año .

Número consecutivo.

Políticas Particulares.


Condiciones.


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La documentación requerida;

Inmobiliarios:

Solicitud de Avalúo Bienes Inmuebles (FJF10208) firmada donde entre otros datos se proporcionará la información relativa alcontacto quien otorgará la facilidades para la inspección física de los bienes.

Copia de la escritura pública, título de propiedad donde se consigne la superficie del Bien Inmueble así como sus medidaslinderos y colindancias; tratándose de Bien Inmueble constituidos en régimen de propiedad en condominio, se deberá verificarque en la copia de la Escritura Pública se contenga el indiviso o en su defecto se deberá acompañar de copia de la EscrituraPública del régimen en condominio con la tabla de indivisos.

Copia de planos arquitectónicos y Croquis de localización acotado del Bien Inmueble. (En caso de no ser entregados por la/elCliente(s), la Institución elaborará los mismos mediante cobro correspondiente)

Copia de Boleta Predial.

Copia de Boleta de Pago de Agua.

Alineamiento y número oficial.

En su caso, copia de la documentación no obligatoria; ( ver Solicitud de Avalúo Bienes Inmuebles (FJF10208) ).

Mobiliarios y/o Maquinaria y Equipo:

Copia de Factura(s), y en su caso pedimentos de importación, de la maquinaria más importante o relevante.

Fecha de compra y países de origen de la maquinaria más importante o relevante.

Nombre de las personas responsables para coordinar la inspección.

Bitácoras de mantenimiento.

Planos (lay out, arreglos generales, especificaciones de equipos especiales).

En su caso, copia de la documentación que se referencie al Bien Inmueble (Manuales de Funcionamiento, registros, fichastécnicas, etc.)

Para la práctica de avalúos inmobiliarios solicitados por alguna área interna de la Institución, previo análisis.

Solicitud de cotización.

Copia del Documento oficial que acredite la propiedad del bien a valuar (escritura, decreto, titulo de propiedad,etc) donde seespecifique dirección, propietario, medidas , linderos, colindancias, y en su caso indiviso.

Copia de la Boleta Predial y de la Boleta de Pago de Agua.

Copia del alineamiento y número oficial.

Copia del Planos Arquitectónicos.

Mobiliarios y/o Maquinaria y Equipo:

Datos relativos del contacto que otorgará facilidades para la inspección física de bienes.

Inventario de los bienes a considerar.

Bitácora de mantenimiento.

Planos y especificaciones.

Copia de las Factura(s) de los bienes y, en su caso, los pedimentos de importación.

En caso de reexpresión de estados financieros: altas, bajas y cambios de los bienes a valuar.

• Bitácora de mantenimiento.

• Políticas de reemplazo de maquinaria y equipos.

• Estadísticas y regímenes de operación.

• Copias de facturas y pedimentos de importación.

• Relación contable de los bienes a valuar.


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• Catálogo de centros de costos.

• Catálogo y manuales de bienes a valuar.

• Cotizaciones y lista de Proveedor(es).

• Autorización por escrito para cotizar dirigido al solicitante.

• Planos y lay out de la(s) panta(s)/equipo(s).

• Especificaciones de equipo.

• Estados financieros últimos 3 años.

• En su caso, documentación especializada y única del bien.

Para la práctica de avalúos de maquinaria y equipo solicitados por alguna área interna de la Institución previo análisis, se podráprescindir de la presentación de las facturas y/o pedimentos, cuando estos Cliente(s) no cuenten con ese tipo de documentos; sinembargo, para realizar este tipo de avalúos será necesaria una relación de los equipos con datos tales como:

Número de Inventario.

Número consecutivo.

Ubicación.

Edad del bien.

Descripción.

Relación de Proveedor(es) de Maquinaria(s) y/o equipos(s) .

Lo anterior deberá quedar consignado expresamente en el Avalúo que se practique.

Todas las copia(s) recibidas en Sucursal(es) serán cotejadas, como validación se colocará el sello con leyenda de cotejado contraoriginal integrándose el Expediente(s) correspondiente.

La Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (INE/IFE) y el Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 díasnaturales aceptados por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. deberá apegarse a lo establecido por laspolíticas para la identificación de Cliente(s) y Usuario que se describen en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas yProcedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios.

Para iniciar el trámite de Avalúo(s), invariablemente estos deberán contar con su pago, según tarifario vigente, y en caso de requerirseun pago complementario se requisitará y a la conclusión del mismo se deberá cubrir dicha diferencia.

Se deberá dejar constancia de la contratación del servicio de Avalúo, con el recibo por depósito del anticipo, previamente aceptado yrealizado por la/el Cliente(s)Nota: El anticipo será la Tarifa Mínima + IVA, ver : Tarifario.

Cuando los planos arquitectónicos no sean entregados junto con la documentación para la elaboración del avalúo, se deberá realizarel cobro correspondiente por la elaboración de los mismos de acuerdo a lo indicado en el Tarifario.

La Dirección de Banca Comercial por conducto de sus Sucursal(es) bancarias , serán las encargadas de la revisión y validación dela documentación proporcionada para la elaboración del avalúo , misma que debe estar completa, legible y funcional para dar elservicio respectivo.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial

Será responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

Verificar la autenticidad de la documentación presentada por la/el Cliente(s), conforme a lo establecido en elManual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación yConocimiento del Cliente y Usuarios.

Supervisar que se realice un análisis preliminar de la documentación presentada por la/el Cliente(s) en elmomento que es entregada por éste, al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta a fin de identificar conoportunidad la posible existencia de limitaciones e incumplimiento de los requisitos.

Será responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.

Verificar que se encuentre correcta y completa la documentación recibida del Cliente(s).


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Registrar el Avalúo solicitado por la/el Cliente(s), así como la impresión y entrega del Recibo del pago deavalúo , a través del SOFT-M, Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) o sistema o medio electrónicode que se disponga para tal actividad.


Condiciones.

Los servicios de valuación que podrá prestar la Dirección Jurídica Fiduciaria, son los siguientes:

Avalúo de Bien Inmueble;

Inmueble Residencial. Principalmente: casa habitación, departamento, terreno urbano o suburbano.

Inmueble Comercial. Principalmente: local comercial, centro comercial, oficina, bodega, nave industrial,consultorio, hotel.

Avalúo de Bien Mueble y/o Maquinaria(s) y/o equipos(s) .

Principalmente: mobiliario, equipo de oficina, maquinaria industrial, equipo de transporte y equipo de cómputo.

Para la asignación de Avalúo , la Subdirección Jurídica Corporativa y el Departamento de Avalúos deberán cumplir con lossiguientes lineamientos:

Sólo podrán asignarse Avalúos a aquéllos valuadores que formen parte del Padrón vigente.

No se deberá asignar Avalúo a un(a) Perito Valuador, cuando la Institución identifique que éste pudiera tenerpresumiblemente conflicto de intereses, tales como:

Que exista una relación entre el propietario del Bien Inmueble y la/el Perito Valuador.

Se deberá considerar el nivel de experiencia y competencia del Perito Valuador, en base a los Expediente(s)correspondientes.

No se podrá excluir a un(a) Perito Valuador competente por no ser miembro de alguna asociación, instituto o colegio devaluadores en específico, en base a los Expediente(s) correspondientes.

No se deberá permitir una actitud discriminatoria para la selección del Perito Valuador influida por el cargo desempeñado opor su participación en asociaciones, institutos o colegios, en base a los Expediente(s) correspondientes.

La asignación de un Avalúo deberá corresponder a la especialidad requerida y en lo posible, en forma consecutiva entre losvaluadores externos contratados, de manera que no se concentre el trabajo en alguno o algunos de dichos valuadores, considerandosu cobertura, disponibilidad, atención, tiempos de respuesta y carga de trabajo.

Responsabilidades.

Dirección Jurídica Fiduciaria

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Avalúos.

Asignar con objetividad a la/el Perito Valuador según: la cobertura, la carga de trabajo, calidad y servicio.


Límites.

La Subdirección Jurídica Corporativa y el Departamento de Avalúos adscritos a la Dirección Jurídica Fiduciaria deberánconservar por un periodo de cinco años, la información relativa al reporte del Avalúo, las hojas de trabajo de campo o gabinete, y lasconsideraciones pertinentes durante la inspección física, así como los datos y supuestos para la obtención de la estimación de valorde los bienes.

Condiciones.

La Subdirección Jurídica Corporativa y el Departamento de Avalúos adscritos a la Dirección Jurídica Fiduciaria no deberánparticipar en la realización de Avalúo(s) para los cuales tanto su personal como su Perito Valuador no cuenten con la experiencia yconocimientos necesarios, o en su caso, con la asesoría de expertos externos a la Institución en la especialidad requerida.

Todo Avalúo deberá cubrir lo siguiente:


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Estar impreso en hoja que contenga el membrete de la Institución, o de la Unidad de Valuación, según el uso y/o propósitoque se requiera.

Presentarse en el formato que corresponda a la especialidad, de acuerdo al tipo de Avalúo: IM= Inmuebles o MO= (Vehículos,equipo y maquinaria, entre otros).

Estar elaborado por un(a) Perito Valuador activo del padrón de valuadores Banjercito.

Estar certificado por los funcionarios facultado por la Institución: Director(a) Jurídico Fiduciario, Subdirector(a) JurídicoCorporativo, Jefe(a) de Departamento de Avalúos, contando con cargo que desempeña y firma.

Estar registrado en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) y contar con el número de identificación asignado.

Contar con sello oficial de avalúo definido para tales efectos.

En el Avalúo que se practique se deberán incluir, cuando sea el caso, declaraciones sobre hechos o circunstancias que a juicio delvaluador contribuyan al mejor uso del avalúo.

Se deberán especificar dentro del Avalúo las limitantes que se hubieran tenido en cuanto a condiciones e información necesaria parala elaboración del Avalúo de que se trate, las que de manera enunciativa más no limitativa podrían ser:

Si no se contó con algún documento necesario para emitir el Avalúo.

Si hubieron restricciones en cuanto al tiempo para la emisión del Avalúo.

Si hubo limitantes para el acceso al inmueble.

Si hubo otras circunstancias que impidieron tener una certeza de la información proporcionada en relación con el bien avaluar.

Para la correcta elaboración del Avalúo se deberán incluir los puntos de valuación, referidos en el ANEXO 42 de la CUB"Lineamientos Generales para la Valuación Bancaria".

La práctica de valuación establece tres enfoques básicos para valuar: Costo, ingresos y mercado. Dependiendo del Objeto del avalúo,Propósito del Avalúo , y metodología de la información disponible y de la especialidad, se podrán dejar de aplicar uno o másenfoques, en cuyo caso se deberá dejar constancia de ello en el Avalúo.

Los datos técnicos, económicos y, en su caso, Documento(s) que fueron proporcionados, deberá ser almacenados y organizados detal manera que permita su fácil identificación, localización y consulta.

Dejar constancia o referencia de las fuentes de información, como: Proveedor(es), catálogos, manuales, cotizaciones telefónicas ocualquier otra fuente que se haya utilizado en el Avalúo correspondiente.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Subdirector(a) Jurídico Corporativo.

Solicitar al Departamento de Avalúos vigilar que no exista alguna relación entre los bienes a valuar y losvaluadores que practiquen los respectivos avalúos, revelando el hecho; Si llegase a existir dicha relación,será cancelado el Avalúo y reasignado a otro(a) Perito Valuador, previa autorización del Director(a)Jurídico Fiduciario.


Supervisar que se lleve control de los Avalúo asignados.

Será responsabilidad del Perito Valuador.

Revisar y verificar que la información proporcionada para la elaboración del Avalúo sea correcta y completa.

Aplicar los enfoques para la valuación del bien, conforme la información recibida.

Definir y reportar la valuación del bien solicitado.

Obtener el Reporte fotográfico del bien a valuar.


Límites.


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El plazo máximo de cobranza de las Factura(s) de Avalúo por parte de la Sucursal(es), en ningún caso deberá rebasar los 15 díasnaturales.

Condiciones.

Todo Avalúo deberá cubrir lo siguiente:

Estar impreso en hoja que contenga el membrete de la Institución, o de la Unidad de Valuación, según el uso y/o propósitodel avalúo.

Presentarse en el formato que corresponda a la especialidad, de acuerdo al tipo de Avalúo: IM= Inmuebles o MO= (Vehículos,equipo y maquinaria, entre otros).

Estar elaborado por un(a) Perito Valuador activo del padrón de valuadores Banjercito.

Estar certificado por los funcionarios facultados por la Institución: Director(a) Jurídico Fiduciario, Subdirector(a) JurídicoCorporativo, Jefe(a) de Departamento de Avalúos, contando con cargo que desempeña y firma.

Estar registrado en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) y contar con el número de identificación asignado.

Contar con sello oficial de avalúo definido para tales efectos.

En la revisión que se efectúe al Avalúo practicado por valuadores externos e internos, los funcionarios facultados, deberán verificar losiguiente:

Analizar el avalúo y garantizar que se cumplan las prácticas y procedimientos establecidos en el presente Manual, dejandodocumentado dicho análisis.

Revisión del formato correcto, acorde a la especialidad, de acuerdo al tipo de Avalúo: IM= Inmuebles o MO= (Vehículos,equipo y maquinaria, entre otros).

Que el formato se presente debidamente requisitado sin omitir ningún dato previsto en el mismo.

Se verificará que se encuentren debidamente integrados los datos y explicaciones complementarias, información,documentación base para el análisis del Avalúo y Reporte fotográfico.

Que el enfoque o enfoques, datos y valores contenidos en el Avalúo se encuentren debidamente soportados.

En base a los elementos y consideraciones consignadas por la/el Perito Valuador, el Funcionario(s) Facultado(s) deberáverificar la razonabilidad del Valor del bien concluido, evitando cualquier tendencia a la subvaluación o sobrevaluaciónderivadas de prácticas fiscales, crediticias o de cualquier otra índole ajena a las normas establecidas en el presente manual.

Unidad de Valuación: Avalúo para el otorgamiento de Crédito(s) Hipotecario(s) con la Institución.

Bancario: Avalúo para conocer el valor comercial del bien, escrituración, etc.

Responsabilidades.



Estampar el sello oficial de avalúo definido por la Institución en cada una de las hojas que conforman elAvalúo, utilizando siempre papel membretado de la Institución.

Rubricar cada una de las hojas que conforman el Avalúo y presentar a rubrica de los Funcionario(s)Facultado(s) y por la/el Perito Valuador responsable.

Recabar la firmar tanto de los Funcionario(s) Facultado(s), así como del Perito Valuador responsable.

Elaborar informe denominado "Reporte de análisis de avalúos", solo cuando sea requerido, con el fin deconocer la situación de los mismos.

Analizar la información del Avalúo para determinar el tipo de reporte le corresponde.

Será responsabilidad del Subdirector(a) Jurídico Corporativo.

Supervisar que sean elaborados los reportes de Avalúos y determina si es devuelto o procede para laautorización.

Analizar la información contenida en el Reporte del Avalúo, así como en el Reporte de análisis y revisión deAvalúo.


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Límites.

En el caso de que se aplique cualquier medida correctiva el Director(a) Jurídico Fiduciario deberá dar aviso a la ComisiónNacional Bancaria y de Valores (CNBV) y a la ABM, dentro de un período de diez días hábiles siguientes a la fecha de suaplicación.

Condiciones.

Reclutamiento del Perito Valuador

En el proceso de reclutamiento y selección del Perito Valuador que habrá de conformar el padrón de valuadores,permanentemente se mantendrá una convocatoria abierta para que todo aquel Perito Valuador que considere tener loselementos exigibles y cubrir los requisitos de la Institución, presenten su solicitud de ingreso acompañada de sucorrespondiente Expediente(s) personal, que cuenten con el soporte documental que avale sus conocimientos, experiencia ydesempeño profesional en el ámbito de la valuación.

El Departamento de Avalúos deberá determinar el número de valuadores externos a contratar, de acuerdo a sus cargas detrabajo.

Requisitos para la contratación del Perito Valuador externo.

Ser profesional con estudios afines a la especialidad valuatoria correspondiente, o contar con experienciaequivalente, así como tener conocimientos sobre los procesos económicos y sociales que afectan el valor delbien.

Comprobar el desarrollo profesional y la experiencia en la práctica de Avalúo(s), así como en la especialidadde que se trate, mediante constancias de asistencia a Cursos, seminarios u otros eventos de capacitacióncon acreditación a Currículum vitae ,así como por medio de Avalúo(s) realizados.

Por escrito, con firma y nombre del Perito Valuador prospecto, deberá manifestar bajo protesta de decirverdad, que de contar o de haber contado con algún registro relativo a la práctica valuatoria otorgado porautoridad competente, éste no haya sido suspendido o cancelado.

Otras acreditaciones.

Presentar documentación que acredite, en su caso, los registros relativos a la práctica valuatoria otorgadospor autoridad competente.

Someterse a las evaluaciones periódicas de conocimientos técnicos y de actualización (ver procedimiento deEvaluación de Desempeño).

A consideración de la Subdirección Jurídica Corporativa y/o el Departamento de Avalúos, se podránaplicar a los valuadores del padrón, de manera discrecional, Examen teórico de Perito Valuador ÁreaInmuebles y exámenes prácticos a base de visitas de campo en compañía de los Funcionario(s)Facultado(s).

Contratación del Perito Valuador

En los Contrato de Prestación de Servicios Profesionales que se celebren con los valuadores externos, se deberá establecercomo obligaciones a cargo de éstos, cuando menos, las siguientes:

a) Conocer y sujetarse a las políticas contenidas en el presente Manual y apegarse estrictamente a loslineamientos, técnicas y criterios vigentes establecidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores(CNBV) a través de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB)publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) el 2 de diciembre de 2005, en el Título Quinto,Capítulo IV, Artículos del 246 al 256, en lo que se refiere a la Prestación del servicio de avalúos bancarios delde fecha 2 de diciembre de 2005.

b) El valuador únicamente podrá actuar a Nombre de esta Institución siempre y cuando su Contrato dePrestación de Servicios Profesionales se encuentre vigente y el trabajo le haya sido asignado por personalautorizado de la Subdirección Jurídica Corporativa.

c) El valuador deberá manifestar por escrito que cuenta con suficiencia técnico-administrativa y los recursosnecesarios para prestar el servicio para el que se contrata de manera directa.

d) Tanto el propio valuador como el personal a su cargo, deberán guardar confidencialidad en el desarrollodel Avalúo.

e) No deberá emitir opinión alguna a la/el Cliente(s), relacionada con el Avalúo, durante el proceso de laelaboración del mismo.


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f) El valuador no deberá promover en forma particular sus servicios como valuador bancario por parte de laInstitución, de manera que induzca el error con respecto a os otros Avalúo(s) que realice.

g) La/el Perito Valuador deberá tener presente que, como profesional que es, deberá conducirsedebidamente en el desempeño de las funciones que le han sido encomendadas, aplicando susconocimientos con apego a criterios técnicos generalmente aceptados, sustentables y razonables, así comolas disposiciones normativas oficiales vigentes.

h) El valuador deberá desempeñar sus actividades con probidad y buena fe.

i) El valuador no deberá practicar Avalúo(s) diferentes a su especialidad o a los que no esté capacitado oreconocido oficialmente por la autoridad.

j) Es obligación del valuador y del personal que labore con él, guardar el secreto profesional en cualquiertiempo, bajo cualquier circunstancia y ante cualquier persona.

k) El valuador debe fomentar su prestigio con sentido de honradez, responsabilidad, respeto, preparación yconstancia, pretendiendo invariablemente la excelencia en la calidad de sus servicios.

l) El valuador deberá prestar sus servicios en forma oportuna, diligente y transparente, evitando peritajes yprácticas inconsistentes que perjudiquen su imagen y confiabilidad.

m) El valuador deberá abstenerse de realizar Avalúo(s) en situaciones en las que se presuponga que puedaexistir pérdida de objetividad.

n) El valuador tendrá la facultad discrecional de aceptar o rechazar la realización de un Avalúo, cuandocontravenga sus principios de ética, sin necesidad de fundar y motivar su resolución, salvo en el caso denombramiento de oficio en el que la declinatoria debe ser justificada.

o) El valuador tiene la obligación de cumplir con las formalidades exigibles por la autoridades externasaplicables, y por la Institución, evitando fomentar el ejercicio de la profesión con aquellos que no estáncapacitados en la materia, así como de utilizar indebidamente y para estos efectos, su Nombre, Firma,Registro o Servicios profesionales.

p) El valuador deberá comprometerse a buscar ayuda y/o el apoyo necesario, cuando para la atención deun Avalúo encomendado, no tenga la claridad suficiente de como afrontarlo sin menoscabo de su capacidad yprofesionalismo como valuador que es.

q) El valuador deberá rehusar la atención de cualquier Avalúo, cuando una vez conocido el bien a valuar, sucontexto, el mercado al que se enfrenta, etc., no sea posible sustentar el valor del mismo, debiendo informarpor escrito a la Subdirección Jurídica Corporativa.

La Subdirección Jurídica Corporativa y/o el Departamento de Avalúos podrán aplicar las medidas correctivasestablecidas, cuando éste incurra en alguna o varias irregularidades.

Las irregularidades mencionadas anteriormente, serán de manera enunciativa más no limitativa, las siguientes:

Ocultar o proporcionar información falsa para su incorporación y permanencia en el padrón.

Reportar datos y conclusiones que no correspondan a la realidad dentro del Avalúo, tales como: exista unasubvaluación o sobrevaluación del bien, etc.

Distorsionar intencionalmente los valores del Avalúo.

Elaborar algún Avalúo, sin ajustarse al presente Manual.

Suspensión o cancelación de algún registro relativo a la práctica valuatoria otorgado por Organismos u otrasInstituciones.

No haber actuado de conformidad con el Contrato de Prestación de Servicios Profesionales.

Aplicar una metodología no adecuada o injustificada.

Promover en forma particular sus servicios como valuador de la Institución.

Incurrir en cualquier irregularidad que implique actuar fuera de ética profesional.

Reincidir en cualquiera de las conductas anteriores.

La Subdirección Jurídica Corporativa deberá establecer en razón de la gravedad de cada una de las irregularidades,medidas correctivas tales como: amonestación, suspensión, baja del padrón, rescisión del contrato, de acuerdo a la siguientematriz de faltas y sanciones. Ver ( Matriz de faltas al proceso de avalúos y su correspondiente sanción aplicable).

Para la aplicación de las medidas correctivas, Subdirección Jurídica Corporativa y/o el Departamento de Avalúos deberá:


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Reunir los elementos suficientes y necesarios para calificar la irregularidad.

Requerir a la/el Perito Valuador para que exponga lo que a su derecho convenga respecto de la irregularidaddetectada.

Levantar Acta administrativa de hechos en donde queden asentados los hechos, declaraciones yconsideraciones, así como, en su caso, la manera en la cual se evaluaron las irregularidadescorrespondientes.

Aplicar la medida correctiva antes mencionada, que corresponda en razón de la gravedad de la conducta delPerito Valuador.

Guardar acuse de recibo de toda notificación a la/el Perito Valuador, integrándolo a su Expediente(s).

Reasignar, a la fecha de aplicación de la medida correctiva correspondiente, los Avalúo(s) pendientes o bienlos que estuviera realizando la/el Perito Valuador que sea suspendido o dado de baja del padrón.

Evaluación de Desempeño del Perito Valuador

La Subdirección Jurídica Corporativa deberá contar con un programa permanente de revisión y control para evaluar eldesempeño del valuador, basado en los trabajos asignados y desarrollados por éste, en el cumplimiento de las cláusulas delContrato de Prestación de Servicios Profesionales, en su actitud de servicio y en el comportamiento ético mostrado. Así comoen el cumplimiento al ANEXO 42 de la CUB "Lineamientos Generales para la Valuación Bancaria".

Pago del Perito Valuador

El pago a los valuadores externos por la realización de Avalúos para Cliente(s) de la Institución, será fijado de acuerdo conlas condiciones imperantes de mercado y pactado con el Contrato de Prestación de Servicios Profesionales.Cualquiermodificación a los porcentajes establecidos, deberá ser autorizada por la Dirección Jurídica Fiduciaria.

Responsabilidades.


Será responsabilidad del Subdirector(a) Jurídico Corporativo y del Jefe(a) de Departamento de Avalúos.

Supervisar que los Expediente(s) por cada Perito Valuador contengan, cuando menos, la documentaciónpresentada para su incorporación al padrón, la evaluación correspondiente, el Contrato de Prestación deServicios Profesionales y en caso de existir, las sanciones que se le hubieren aplicado por autoridadcompetente, relativas a su actividad valuatoria, o bien las medidas correctivas que, en su caso, pudierenhaberle sido aplicadas por alguna otra Institución de crédito.

Asegurar que se formalice por escrito la prestación del servicio de avalúo, mediante un Contrato dePrestación de Servicios Profesionales, previamente autorizado por el Área Jurídica de la Institución

Validar que se realice evaluación de desempeño semestralmente, y en su caso analizar el o los motivos de :amonestación, suspensión, baja del padrón.

Supervisar que anualmente se realice renovación de Contrato de Prestación de Servicios Profesionales a la/elPerito Valuador con evaluación positiva, así como los dictaminados como rescisión del contrato.

Dirección de Contabilidad

Será responsabilidad del Gerente de Pago a Proveedores.

Supervisar que se elabore en tiempo y forma el pago a la/el Perito Valuador.

Gerente de Mesa de Control Contable

Supervisar que la Institución cuente con los mecanismos para verificar que los registros contables seapeguen a la normatividad para que la información sea veraz, oportuna y confiable, en relación al pago porservicio de Avalúo.

Validar la información de las Póliza(s) Contable(s) elaboradas a través de interfaces automáticas.


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III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.Es el servicio de elaboración de Avalúos, mediante procedimientos y metodologías, con alto nivel ético asegurando que los avalúossean de calidad y confiables, en protección de los intereses de los Cliente(s).

Mercado objetivo.El servicio de Avalúo se ofrece con personal especializado, de acuerdo al tipo de avalúo que requiera las/los Cliente(s) ( Personalmilitar en activo, Pensionado(a), Personal Militar en Situación de Retiro), Dependencias Militares y de la Administración PúblicaMunicipal, Estatal y Federal, así como Asociaciones Civiles y público en general.

Características.

Económicas.El importe de las comisiones que deberá cobrar la Subdirección Jurídica Corporativa, serán con base a las tarifas vigentes yautorizadas por el Comité de Tesorería, mismas que se encuentran publicadas en el Tarifario.

Tecnológicas.El personal responsable de la Operación de Avalúos, cuenta con clave de acceso única e intransferible y contraseña de seguridad,que le autoriza el acceso de registro, consulta y supervisión a los diferentes sistemas utilizados durante el proceso:

Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA).- Sistema de registro interno para el alta, apertura, liberación, asientocontable (pagos, traspasos, cancelaciones, etc.), consulta histórica de operaciones bancarias (pasivas, activas, etc.)realizadas en la Institución.

SOFT-M.- Interface del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) para llevar a cabo el registro de operaciones ytransacciones descentralizadas, efectuadas desde la Red de Sucursal(es).

Documentum (Sistema de Digitalización de expedientes).- Sistema para la captura, digitalización, administración y consultahistórica de documentos generados en la operación bancaria.

Sistema de Archivo y Correspondencia (SAC).- Base de datos interna, con opciones de carga, consulta histórica y generaciónde reportería para la clasificación y administración de la información archivística de las dependencias gubernamentalesconforme a los: Lineamientos Generales para la Organización y Conservación de los Archivos de las Dependencias yEntidades de la Administración Pública Federal (LGOCADEAPF).

Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), lleva a cabo la operación de las Órdenes de Transferencia.

Sistema STI CECOBAN, lleva acabo la operación de la Cámara de Compensación para las Transferencias Electrónicas deFondos de Bajo Valor (TEF).

Nota:

El perfil específico de acceso, consulta y registro en estos sistemas, se define por el objetivo cada unidad administrativa y el nivel deresponsabilidad del personal y/o funcionarios responsables de su uso.

Reglas de Negocio.Contingencias

Falta de Información; Se requiere información que es necesaria e insustituible proveniente de distintas Instancias Internas yExternas de la Institución por lo que no puede llevarse a cabo el proceso cuando carezca de la misma o presenteinconsistencias. Para solucionar esta contingencia la Dirección Jurídica Fiduciaria a través del Departamento de Avalúosdeberá hacer la petición de los datos o documentos faltantes, según sea el caso a la Dirección de Banca Comercial,responsable de la red de Sucursal(es) y en algunos casos directamente con la/el Cliente(s).

Limitantes y Causas de Cancelación del Servicio

Se deberán especificar las causas o motivos que se hubieran tenido en cuanto a condiciones e información necesaria para laelaboración del Avalúo de que se trate, las que de manera enunciativa más no limitativa podrían ser:

Si no se contó con algún documento necesario para emitir el Avalúo.

Si hubiera restricciones en cuanto al tiempo para la emisión del Avalúo.


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Si hubo limitantes para el acceso al inmueble.

Si hubo otras circunstancias que impidieron tener una certeza de la información proporcionada en relacióncon el bien a valuar.

En caso de existir conflicto de intereses entre la/el Cliente(s) y la/el Perito Valuador responsable del bien avaluar.

Restricciones.En todos los casos, la Subdirección Jurídica Corporativa se reserva el derecho de aceptar una solicitud de servicio, si no se cuentacon los elementos, que a su juicio, permitan su realización o si ésta no cumple con la normatividad que se tenga establecida.

Formatos Institucionales.En este apartado, se consideran como formatos institucionales:

Los que han sido registrados internamente en la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera conforme la CircularCPN/CG/DPEF/500 "Emisión y Control de Formatos Institucionales".

Los que han sido registrados ante alguna autoridad o instancia fiscalizadora externa.

En concordancia con la anterior consideración, los formatos institucionales empleados son:

Solicitud de Avalúo Bienes Inmuebles (FJF10208) y/ o Solicitud de Avalúos Bienes muebles para que la/el Cliente(s) solicitela elaboración del Avalúo.


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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Apertura y Contratación del Servicio

Apertura y contratación


Sucursal

1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta atiende al Solicitante, delAvalúo. Continúa en D1

D1 La/el Solicitante pertenece al sector Militar.SI NO

Continúa en la actividad 2 Continúa en la actividad 1.1

1.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta notifica alSolicitante que su solicitud de realización de avalúo deberá ser previamente autorizado por la DirecciónJurídica Fiduciaria, Subdirección Jurídica Corporativa, Departamento de Avalúos. Continúa en D2

D2 El Solicitante está de acuerdoSI NO

Continúa en la actividad 1.2 FIN

1.2 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta invita alSolicitante elaborar solicitud por escrito de Avalúo dirigido al Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., anexando su documentación necesaria (ver políticas particulares). Continúa en 1.3

1.3 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta envíadocumentación al Jefe(a) de Departamento de Avalúos para su autorización de la Subdirección JurídicaCorporativa. Continúa en 1.4

1.4 Jefe(a) de Departamento de Avalúos revisa, cotiza y verifica viabilidad. Continúa en D3

D3 Solicitud AutorizadaSI NO

Continúa en la actividad 1.5 Continúa en la actividad 1.4.1

1.4.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos informa respuesta negativa al Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentapara su notificación al Solicitante. FIN

1.5 Jefe(a) de Departamento de Avalúos informa respuesta positiva al Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursal o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta para su notificación al Solicitante. Continúa en 2

2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa el costo del avalúo, según cotización, mismo que se realizará en una solaexhibición previo a su elaboración. Continúa en D4

D4 La/el Cliente(s) está de acuerdo con las condicionantes de pago.SI NO

Continúa en la actividad 3 FIN

3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta indica a la/el Cliente(s) requisitar la solicitud correspondiente , anexando ladocumentación correspondiente (ver políticas particulares). Continúa en 4

4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe y valida la Solicitud de Avalúo Bienes Inmuebles (FJF10208) o Solicitud deAvalúos Bienes muebles, junto con la documentación; coteja contra original. Continúa en D5

D5 Validación CorrectaSI NO


4.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita a la/el Cliente(s) la información y/o la documentación faltante.Continúa en 4


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5 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) y/o SOFT-M para generarficha de pago de avalúo, el cual fue generado previamente por el Departamento de Avalúos al corresponder a un serviciocotizado. Continúa en 6

6 Cajero(a) Mixto(a) recibe del Cliente(s) el Recibo de Liquidación, ingresando al SOFT-M en la transacción 6002 "pagoavaluó" para su cobro. Continúa en 7

7 Cajero(a) Mixto(a) certifica, sella y rubrica el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) y entregaoriginal a la/el Cliente(s) y conserva una copia para el legajo de la Sucursal. Continúa en 8

8 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe del Cliente(s) el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) y valida que contenga el Sello de Caja. Continúa en D6



8.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita gestione corrección a la/el Cliente(s). Continúa en 8

9 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta integra Expediente(s) con la Solicitud de Avalúo Bienes Inmuebles (FJF10208) oSolicitud de Avalúos Bienes muebles, documentación y el comprobante de pago de avalúo, elabora Relación de todas lassolicitudes recibidas por tipo de avalúo e imprime 4 tantos; entrega al Gerente de Sucursal. Continúa en 10

10 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe Expediente(s) de manera digital al Departamento de Avalúos.Continúa en 11

11 Subdirector(a) Jurídico Corporativo recibe Expediente(s) y lo turna al Departamento de Avalúos. Continúa en 12

12 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recibe Relación de todas las solicitudes recibidas por tipo de avalúo con elExpediente(s) para su validación. Continúa en D7


FIN Continúa en la actividad 12.1

12.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal oPromotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta corrección de datos y/o documentación faltante. Continúa en 12.2

12.2 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realizacorrección y/o recaba documentación faltante. Envía al Jefe(a) de Departamento de Avalúos. Continúa en 12

Corporativo

13 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recibe al Solicitante, del Avalúo. Continúa en D8

D8 La/el Solicitante pertenece al sector Militar.SI NO


13.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos notifica al Solicitante que su solicitud de realización de avalúodeberá ser previamente autorizada. Continúa en D9

D9 El Solicitante está de acuerdoSI NO

Continúa en la actividad 13.2 FIN

13.2 Jefe(a) de Departamento de Avalúos invita al Solicitante a elaborar solicitud por escrito de avalúos,anexando documentación mínima requerida, con la salvedad de que en caso de necesitar complementos,estos deberán ser proporcionados. Continúa en 13.3

13.3 Jefe(a) de Departamento de Avalúos revisa, cotiza y valida.

D10 Solicitud AutorizadaSI NO


13.3.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos informa respuesta negativa al Solicitante.FIN


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13.4 Jefe(a) de Departamento de Avalúos informa respuesta positiva al Solicitante. Continúa en 14

14 Jefe(a) de Departamento de Avalúos informa el monto según cotización, el cual debe ser cubierto como pago total poranticipado. Continúa en D11

D11 La/el Cliente(s) está de acuerdo con las condicionantes de pago.SI NO


15 Jefe(a) de Departamento de Avalúos indica a la/el Cliente(s) requisitar la solicitud adecuada, anexando la documentacióncorrespondiente (ver políticas particulares). Continúa en 16

16 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recibe y valida la Solicitud de Avalúo Bienes Inmuebles (FJF10208) o Solicitud deAvalúos Bienes muebles, junto con la documentación. Continúa en D12



16.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita a la/el Cliente(s) la información y/o la documentación faltante.Continúa en 16

17 Jefe(a) de Departamento de Avalúos integrar el Expediente(s) correspondiente. Continúa en 18


18 Gerente de Sucursal / Encargado(a) de Sucursal ingresa al SOFT-M o Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA)mediante la ruta indicada, para realizar el alta de la solicitud de avalúo. Nota en caso de ser nuevo(a) Cliente(s) o noaparecer en la base de datos, se deberá ingresar a la opción de usuario nuevo y capturar los datos que le sean solicitados.Continúa en 19

19 Gerente de Sucursal / Encargado(a) de Sucursal señala que tipo de avalúo: IM= Inmuebles o MO= (Vehículos, equipo ymaquinaria, entre otros), registra la información que el sistema requiera para emitir número o folio de servicio. Continúa en 20

20 Gerente de Sucursal / Encargado(a) de Sucursal imprime el Recibo de Pago de Avalúo y entrega a la/el Cliente(s)indicándole que pase a liquidar el monto a las ventanillas. Continúa en 21

21 Cajero(a) Mixto(a) recibe del Cliente(s) el Recibo de Pago de Anticipo e ingresa al SOFT-M en la transacción 6002 "pagoavaluó" para su cobro. Continúa en 22

22 Cajero(a) Mixto(a) certifica, sella y rubrica el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) y entregaoriginal a la/el Cliente(s) y conserva una copia para el legajo de la Sucursal. Continúa en 23

23 Gerente de Sucursal / Encargado(a) de Sucursal recibe del Cliente(s) el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808) y valida que contenga el Sello de Caja. Continúa en D13



23.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita gestione corrección a la/el Cliente(s) Continúa en 23

24 Gerente de Sucursal / Encargado(a) de Sucursal integra comprobante de pago de avalúo en el Expediente(s)correspondiente. Continúa en 25

25 Gerente de Sucursal / Encargado(a) de Sucursal envía Expediente(s) al Departamento de Avalúos, según correspondael producto. Continúa en 26

26 El Departamento de Avalúos recibe información, quién podrá solicitar complementos o faltantes de la misma, no se detonaráservicio si no está completa la misma. Continúa en 27

27 Perito Valuador confirma al Departamento de Avalúos la recepción de la asignación del servicio valuatorio, indicando fechade inspección u observaciones vía Correo electrónico "Externo". Continúa en 28

28 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recibe y captura para su control en la Hoja de cálculo (Excel) denominada BaseAvalúos.xls e ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) mediante la siguiente ruta Menú 1,6.- Nombre, tecleala opción F4 para elegir en el listado a la o al Perito Valuador que le fue asignado el Avalúo. FIN


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B. Administración Institucional.

Elaboración, revisión y certificación


Bienes inmuebles

29 Perito Valuador recibe Correo electrónico "Externo" con los datos, Solicitud de Avalúo Bienes Inmuebles (FJF10208) oSolicitud de Avalúos Bienes muebles y la documentación escaneada. Continúa en 30

30 Perito Valuador verifica los datos relativos al contacto que otorgará facilidades para la inspección física de los bienes.Continúa en D14

D14 Documentos correctos y legiblesSI NO


30.1 Perito Valuador solicita al Jefe(a) de Departamento de Avalúos el reenvío o faltante de documentación víaCorreo electrónico "Externo". Continúa en 30.2

30.2 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recaba y/o reenvía a la/el Perito Valuador vía Correo electrónico"Externo". Continúa en 30

31 Perito Valuador localiza y verifica en la fotocopia de la Escritura Pública del inmueble: Superficie, medidas y colindancias, ensu caso, indivisos y cuando exista, escritura del régimen en condominio. Continúa en D15

D15 Información correcta y legibleSI NO


31.1 Perito Valuador solicita al Jefe(a) de Departamento de Avalúos reenviar o recabar documentacióncomplementaria vía Correo electrónico "Externo". Continúa en 31.2

31.2 Jefe(a) de Departamento de Avalúos envía documentación complementaria o en su caso alternativa desolución a la/el Perito Valuador vía Correo electrónico "Externo". Continúa en 31

32 Perito Valuador verifica que se cuente con la fotocopia de los planos arquitectónicos, estructurales, de instalaciones y deacabados. El Avalúo se deberá acompañar de croquis de localización debidamente acotados y de fotografías de las partesmás representativas del bien. Nota: Cuando no existan planos, se elaborará un croquis acotado del inmueble. Continúa en D16





33 Perito Valuador valida que se cuente con la fotocopia de la última boleta predial y de agua. Continúa en D17

D17 Documento correcto y legibleSI NO




34 Perito Valuador identifica el objetivo de la realización del avalúo (ver políticas particulares) Continúa en 35


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35 Perito Valuador define lo siguiente: Bien que será valuado, cualquier Restricción, Gravamen, carga o cualquier otra Limitanteque pudiera impactar en el Valor del bien; Objeto del avalúo, (ver políticas particulares), Propósito del Avalúo , (ver políticasparticulares), Fecha de visita, en la cual se estiman los valores (fecha de valuación) y que corresponde a la última fecha deinspección a los bienes. Nota.- Si la fecha de la última inspección física no coincide con la de estimación de los valores, y ladiferencia en fechas fuese relevante, este hecho se deberá señalar en el avalúo. Continúa en 36

36 Perito Valuador realiza la inspección física (A excepción de aquellos avalúos realizados con base a Opiniones Técnicas oAvalúos practicados previamente por la Institución, con una antigüedad no mayor de 6 meses y que sólo aplica tratándosede entidades del sector público o paraestatal) ; descripción del Bien Inmueble a valuar y el reporte fotográfico del bien que seesta valuando y ocasionalmente se podrá solicitar el uso de video para complementar el Avalúo del Bien Inmueble. Continúa en37

37 Perito Valuador realiza el levantamiento de información en base a las características y clasificación del bien; realiza análisisdel mercado (en caso, demandas, ofertas, presupuesto) y análisis comparativo (en caso, ventas, rentas, costo, ingreso).Continúa en 38

38 Perito Valuador realiza el reporte del avalúo, procesa la información considerando diversos enfoques (ver PolíticasParticulares). Continúa en 39

39 Perito Valuador emite el Reporte del Avalúo del Bien Inmueble considerando los siguientes puntos; datos del Avalúo,Características urbanas, Descripción del terreno, Descripción general y elementos de la construcción, Inspección física,Consideraciones previas al avalúo, Fuentes de información para obtener valores, Consideraciones previas a la conclusión,Soporte técnico, Memoria de cálculo. Continúa en 52

Bienes muebles

40 Perito Valuador recibe Correo electrónico "Externo" con los datos, Solicitud de Avalúo Bienes Inmuebles (FJF10208) oSolicitud de Avalúo Bienes Inmuebles (FJF10208) y la documentación necesaria escaneada. Continúa en 41

41 Perito Valuador verifica los datos relativos a contacto que otorgará facilidades para la inspección física de los bienes.Continúa en D18



41.1 Perito Valuador solicita al Jefe(a) de Departamento de Avalúos dato complementario vía Correoelectrónico "Externo". Continúa en 41.2

41.2 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recaba dato y reenvía a la/el Perito Valuador vía Correo electrónico"Externo". Continúa en 41

42 Perito Valuador verificar que se cuente con el inventario de los bienes a considerar; Número de Inventario, Númeroconsecutivo, Ubicación, Edad del bien, Descripción Nota: Para la práctica de avalúos de maquinaria y equipo solicitados porCliente(s) institucionales del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (SEDENA, por ejemplo), previoanálisis, se podrá prescindir de la presentación de las facturas y/o pedimentos, cuando estos Cliente(s) no cuenten con esetipo de documentos, sin embargo, para realizar este tipo de avalúos será necesaria una relación de los equipos con datosantes mencionados. Continúa en D19





43 Perito Valuador verificar que se cuente con fotocopia de las facturas de las maquinarias y/o equipos y, en su caso, lospedimentos de importación. Continúa en D20

D20 Documentación correcta y legibleSI NO





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44 Perito Valuador verificar que se cuente con la bitácora del mantenimiento. Continúa en D21





45 Perito Valuador verificar que se cuente con los planos y especificaciones. El Avalúo se deberá acompañar de croquis delocalización debidamente acotados, fotocopia de planos y de fotografías de las partes más representativas de los bienesrelevantes. En caso de no haber Planos Arquitectónicos, la/el Perito Valuador realizará croquis. Continúa en D22





46 Perito Valuador identifica el objetivo de la realización del avalúo (ver políticas particulares). Continúa en 47

47 Perito Valuador define lo siguiente: Bien que será valuado, cualquier Restricción, Gravamen, carga o cualquier otra Limitanteque pudiera impactar en el Valor del bien; Objeto del avalúo, (ver políticas particulares), Propósito del Avalúo , (ver políticasparticulares), Fecha de visita, en la cual se estiman los valores (fecha de valuación) y que corresponde a la última fecha deinspección a los bienes. Nota.- Si la fecha de la última inspección física no coincide con la de estimación de los valores, y ladiferencia en fechas fuese relevante, este hecho se deberá señalar en el avalúo. Continúa en 48

48 Perito Valuador realiza la inspección física (A excepción de aquellos avalúos realizados con base a Opiniones Técnicas oAvalúos practicados previamente por la Institución, con una antigüedad no mayor de 6 meses y que sólo aplica tratándosede entidades del sector público o paraestatal) ; descripción del Bien Mueble a valuar y el reporte fotográfico del bien que seesta valuando y ocasionalmente se podrá solicitar el uso de video para complementar el Avalúo del Bien Mueble. Continúa en 49

49 Perito Valuador realiza el levantamiento de información en base a las características y clasificación del bien; realiza análisisdel mercado (en caso, demandas, ofertas, presupuesto) y análisis comparativo (en caso, ventas, rentas, costo, ingreso).Continúa en 50

50 Perito Valuador realiza el reporte del avalúo, procesa la información considerando diversos enfoques (ver PolíticasParticulares). Continúa en 51

51 Perito Valuador emite el Reporte del Avalúo del Bien Inmueble considerando los siguientes puntos; datos del Avalúo,Características urbanas, Descripción del terreno, Descripción general y elementos de la construcción, Inspección física,Consideraciones previas al avalúo, Fuentes de información para obtener valores, Consideraciones previas a la conclusión,Soporte técnico, Memoria de cálculo. Continúa en 52


52 Perito Valuador envía avalúo al Jefe(a) de Departamento de Avalúos vía Correo electrónico "Externo" en formato PDF ocon extensión .xls. Continúa en 53

53 Jefe(a) de Departamento de Avalúos valida que el avalúo contenga claramente la siguiente información: Objeto del avalúo,Propósito del Avalúo , en caso de identificar cualquier Restricción, Gravamen, carga o cualquier otra Limitante que pudieraimpactar en el Valor del bien; Fecha de visita, Limitante(s) del avalúo, Descripción del bien valuado, Reporte fotográfico,Características y clasificación del bien, Análisis del mercado (en su caso, demandas, ofertas, presupuesto), Análisiscomparativo (en su caso, ventas, rentas, costos, ingresos). Continúa en D23

D23 Validación correctaSI NO


53.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita corrección a la/el Perito Valuador. Continúa en 52

54 Jefe(a) de Departamento de Avalúos validar que se encuentre debidamente sustentado el o los métodos de valuación ( vertipos de enfoques de valuación en Políticas Particulares). Continúa en D24


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D24 Validación correctaSI NO


54.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicitar corrección a la/el Perito Valuador. Continúa en 52

55 Jefe(a) de Departamento de Avalúos valida que se encuentre definida correctamente la determinación del valor del bien,con la siguiente información: Exclusiones del avalúo, Conclusión del tipo de valor, Conclusión del tipo de valor, Valor del bien.Continúa en D25



55.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita corrección a la/el Perito Valuador Continúa en 52

56 Jefe(a) de Departamento de Avalúos coteja la documentación contra el avalúo. Continúa en D26

D26 El avalúo corresponde a un Bien InmuebleSI NO


56.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos valida: Número de Inventario del bien a considerar, copia(s)fotostática(s) de la(s) Factura(s) de Maquinaria(s) y/o equipos(s) y, en su caso, los pedimentos deimportación; Bitácora del mantenimiento, Planos Arquitectónicos y especificaciones, así como el reporte de laInspección física de Maquinaria(s) y/o equipos(s) . Continúa en D27

57 Jefe(a) de Departamento de Avalúos valida: copia(s) fotostática(s) de la Escritura Pública del Bien Inmueble, copia(s)fotostática(s) de la Escritura Pública del régimen en condominio, (en su caso), copia(s) fotostática(s) de los PlanosArquitectónicos, Croquis de localización, copia(s) fotostática(s) de la última Boleta Predial, y copia(s) fotostática(s) de la últimaBoleta de Pago de Agua. Continúa en 57.1



57.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita corrección a la/el Perito Valuador Continúa en 52

58 Jefe(a) de Departamento de Avalúos con la versión definitiva, solicita la impresión del Avalúo a la/el Perito Valuador.Continúa en D28

D28 Avaluó de Unidad de ValuaciónSI NO


58.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) mediantela siguiente ruta: Menú 1,6.- Nombre, registra Fecha, Valor del bien y Costo(s). Continúa en 58.2

58.2 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita vía Correo Interno "Outlook" emisión del Comprobante FiscalDigital (CFD) al Gerente de Pago a Proveedores y al Gerente de Normatividad y Control de Calidad deInformación Financiera, solo en caso de que el/la Cliente(s) lo solicite. Continúa en 58.3

58.3 Gerente de Pago a Proveedores y el Gerente de Normatividad y Control de Calidad de InformaciónFinanciera recibe solicitud de emisión del Comprobante Fiscal Digital (CFD) y valida que la información seacompleta y correcta. Continúa en D29



58.3.1 Gerente de Pago a Proveedores y el Gerente de Normatividad y Control deCalidad de Información Financiera solicita información complementaria al Jefe(a)de Departamento de Avalúos. Continúa en 58.2


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58.4 Gerente de Pago a Proveedores entrega solicitud al Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores oTécnico Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores o Encargado(a) de Operación de laGerencia de Pago a Proveedores o Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedorespara su atención. Continúa en 58.5

58.5 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Pago aProveedores o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago a Proveedores o AuxiliarEspecializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores ingresa a https:\\172.20.1.201:1443 \ iwcfdWeb \jsp \ login \ login.jsp y captura los datos correspondientes y genera el Comprobante Fiscal Digital (CFD)guardando copia con extensión PDF y XLM. Continúa en 58.6

58.6 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Pago aProveedores o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago a Proveedores o AuxiliarEspecializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores envía el archivo con el Comprobante Fiscal Digital(CFD) al Gerente de Pago a Proveedores y al Gerente de Normatividad y Control de Calidad deInformación Financiera para su validación. Continúa en 58.7

58.7 Gerente de Pago a Proveedores y el Gerente de Normatividad y Control de Calidad de InformaciónFinanciera valida el Comprobante Fiscal Digital (CFD) contra la información recibida. Continúa en D30



58.7.1 Gerente de Pago a Proveedores y/o Gerente de Normatividad y Control deCalidad de Información Financiera solicita corrección al Analista de la Gerenciade Pago a Proveedores o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Pago aProveedores o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago aProveedores o Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores.Continúa en 58.7.2

58.7.2 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Técnico Especializado(a) de laGerencia de Pago a Proveedores o Encargado(a) de Operación de la Gerenciade Pago a Proveedores o Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago aProveedores detecta error y elabora nuevo Comprobante Fiscal Digital (CFD),cancelando el anterior. Continúa en 58.5

58.8 Gerente de Pago a Proveedores y/o Gerente de Normatividad y Control de Calidad de InformaciónFinanciera envía el CDF con el Comprobante Fiscal Digital (CFD), vía Correo Interno "Outlook", al Jefe(a)de Departamento de Avalúos con copia al Director(a) de Contabilidad para su conocimiento. Continúa en58.9

58.9 Gerente de Pago a Proveedores y/o Gerente de Normatividad y Control de Calidad de InformaciónFinanciera imprime y resguarda el Comprobante Fiscal Digital (CFD) junto con soportes en el Expediente(s)correspondiente. Continúa en 58.10

58.10 Jefe(a) de Departamento de Avalúos valida datos del Comprobante Fiscal Digital (CFD). Continúa en D31



58.10.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita corrección al Gerente de Pago aProveedores y/o Gerente de Normatividad y Control de Calidad de InformaciónFinanciera. Continúa en 58.8

58.11 Jefe(a) de Departamento de Avalúos ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) mediantela siguiente ruta: Menú 1,6.- Nombre, registra Fecha, Valor del bien, Costo(s),Número de Factura y valida sila/el Cliente(s) tiene adeudo. Continúa en D32

D32 La/el Cliente(s) esta libre de adeudo.SI NO


58.11.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos imprime Recibo de Liquidación y entrega a lao al Cliente(s), solicitándole su pago . Ver ( pantallas de impresión de recibo "Pagode Anticipo del Avalúo \ Liquidación total del avalúo"). Continúa en 58.11.2

58.11.2 Cajero(a) Mixto(a) recibe del Cliente(s) el Recibo de Liquidación e ingresa al SOFT-M en la transacción 6002 "pago avaluó" para su registro. Continúa en 58.11.3


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58.11.3 Cajero(a) Mixto(a) certifica, sella y rubrica el Comprobante Único de Transacción enVentanilla (FBCO-4808) y entrega original a la o al Cliente(s) y conserva una copiapara el legajo de Sucursal. Continúa en 58.11.4

58.11.4 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recibe del Cliente(s) comprobante de pago yrealiza su validación. Continúa en 58.11.5

58.11.5 Jefe(a) de Departamento de Avalúos entrega Avalúo a la o al Cliente(s). Continúaen 71

58.12 Jefe(a) de Departamento de Avalúos entrega Avalúo a la o al Cliente(s). Continúa en 71

59 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recibe el Avalúo Bancario, e imprime en papel membretado, firma y certificaestampando el Sello. Continúa en 60

60 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita vía Correo Interno "Outlook" emisión del Comprobante Fiscal Digital (CFD) alGerente de Pago a Proveedores y al Gerente de Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera. Continúaen 61

61 Gerente de Pago a Proveedores y el Gerente de Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera recibesolicitud de emisión del Comprobante Fiscal Digital (CFD) y valida que la información sea completa y correcta. Continúa en D33



61.1 Gerente de Pago a Proveedores y el Gerente de Normatividad y Control de Calidad de InformaciónFinanciera solicita información complementaria al Jefe(a) de Departamento de Avalúos. Continúa en 61

62 Gerente de Pago a Proveedores entrega solicitud al Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago aProveedores o Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores para su atención. Continúa en 63

63 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores oEncargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago a Proveedores o Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pagoa Proveedores ingresa a https:\\172.20.1.201:1443 \ iwcfdWeb \ jsp \ login \ login.jsp y captura los datos correspondientes ygenera el Comprobante Fiscal Digital (CFD) guardando copia con extensión PDF y XLM. Continúa en 64

64 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores oEncargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago a Proveedores o Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pagoa Proveedores envía el archivo con el Comprobante Fiscal Digital (CFD) al Gerente de Pago a Proveedores y al Gerentede Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera para su validación. Continúa en 65

65 Gerente de Pago a Proveedores y el Gerente de Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera valida elComprobante Fiscal Digital (CFD) contra la información recibida. Continúa en D34



65.1 Gerente de Pago a Proveedores y/o Gerente de Normatividad y Control de Calidad de InformaciónFinanciera solicita corrección al Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores o Encargado(a) de Operación de la Gerenciade Pago a Proveedores o Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores. Continúa en65.2

65.2 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Pago aProveedores o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago a Proveedores o AuxiliarEspecializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores detecta error y elabora nuevo Comprobante FiscalDigital (CFD), cancelando el anterior. Continúa en 63

66 Gerente de Pago a Proveedores y/o Gerente de Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera envía elCDF con el Comprobante Fiscal Digital (CFD) y el archivo anexo con extensión XLM, vía Correo Interno "Outlook", al Jefe(a)de Departamento de Avalúos con copia al Director(a) de Contabilidad para su conocimiento. Continúa en 67

67 Gerente de Pago a Proveedores y/o Gerente de Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera imprimey resguarda el Comprobante Fiscal Digital (CFD) junto con soportes en el Expediente(s) correspondiente. Continúa en 68

68 Jefe(a) de Departamento de Avalúos valida datos del Comprobante Fiscal Digital (CFD). Continúa en D35



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68.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita corrección al Gerente de Pago a Proveedores y/oGerente deNormatividad y Control de Calidad de Información Financiera. Continúa en 66

69 Gerente de Sucursal / Encargado(a) de Sucursal ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) o SOFT-Mmediante la ruta que corresponda y valida si el Cliente(s) cuenta con adeudo para la elaboración de avalúo requerido. Continúaen D36

D36 La/el Cliente(s) esta libre de adeudoSI NO


69.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos imprime Recibo de Liquidación y entrega a la/el Cliente(s),solicitándole su pago . Ver ( pantallas de impresión de recibo "Pago de Anticipo del Avalúo \ Liquidación totaldel avalúo"). Continúa en 69.2

69.2 Cajero(a) Mixto(a) recibe del Cliente(s) el Recibo de Liquidación e ingresa al SOFT-M en la transacción6002 "pago avaluó" para su registro. Continúa en 69.3

69.3 Cajero(a) Mixto(a) certifica, sella y rubrica el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808)y entrega original a la/el Cliente(s) y conserva una copia para el legajo de Sucursal. Continúa en 69.4

69.4 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recibe del Cliente(s) comprobante de pago y realiza su validación.Continúa en 69.5

69.5 Jefe(a) de Departamento de Avalúos entrega Avalúo a la/el Cliente(s). Continúa en 71

70 Jefe(a) de Departamento de Avalúos entrega Avalúo a la/el Cliente(s). Continúa en 71

71 Jefe(a) de Departamento de Avalúos registra en la Hoja de cálculo (Excel) denominada Base Avalúos y obtiene el Reportedel avalúo y el Reporte del análisis y revisión del avalúo para su validación. Continúa en D37



71.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos realiza las correcciones necesarias. Continúa en 71

72 Subdirector(a) Jurídico Corporativo aprueba mediante su rúbrica y devuelve al Jefe(a) de Departamento de Avalúos.Continúa en 73

73 Jefe(a) de Departamento de Avalúos archiva el Reporte del avalúo y Reporte del análisis y revisión del avalúo para suguardia y custodia. FIN

C. Administración de Servicios Solicitados por el Cliente.

Reclutamiento, evaluación y renovación de contrato de valuadores


Reclutamiento del perito valuador

74 Perito Valuador entrega Solicitud de Ingreso, Currículum vitae actualizado, y en su caso, copia de todos aquellosdocumentos que acredite su trayectoria como valuador; copia del Título profesional y de la Cédula Profesional; Cartas dereferencia expedidas por la(s) Institución (es) de crédito con quienes colabore a la fecha en la elaboración de avalúos,Constancia(s) que acrediten su trayectoria profesional (cartas de referencia en donde se haga constar el puesto ocupado, eltiempo que se laboró y el desempeño mostrado), copia de dos Avalúos de cada una de las especialidades en las que cuentecon registro; realizados en fecha reciente; y copia de la Cédula Registro Federal de Contribuyentes y de la CURP; al Jefe(a)de Departamento de Avalúos. Continúa en 75

75 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recibe y valida la documentación. Continúa en D38

D38 Documentación completa.SI NO



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75.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita a la/el Perito Valuador solicitante; la documentación faltante.Continúa en 75

76 Jefe(a) de Departamento de Avalúos analiza la información y agenda entrevista con la/el Perito Valuador solicitanteContinúa en 77

77 Jefe(a) de Departamento de Avalúos en base a la entrevista, analiza si el candidato de que se trate, satisface los requisitos,experiencia y desarrollo profesional o educativo. Continúa en D39

D39 El resultado de la entrevista es favorable.SI NO


78 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita al candidato, elabore el Examen teórico de Perito Valuador Área Inmuebles.Continúa en D40

D40 El resultado de la valuación de conocimientos técnicos es favorable.SI NO


79 Jefe(a) de Departamento de Avalúos integra Expediente(s) con la documentación y valuación de conocimientos técnico.Continúa en 80

80 Jefe(a) de Departamento de Avalúos verifica viabilidad de incorporación. Continúa en D41



80.1 Subdirector(a) Fiduciario informa y solicita gestione observación al Jefe(a) de Departamento de Avalúos.Continúa en 80

81 Jefe(a) de Departamento de Avalúos da su visto bueno. Continúa en 82

82 Subdirector(a) Jurídico Corporativo valida el Expediente(s). Continúa en D42



82.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos gestiona con perito las observaciones en expediente. Continúa en 81

83 Subdirector(a) Jurídico Corporativo firma contrato de prestación de servicios. FIN

Contratación del perito valuador

D43 Es procedente la contrataciónSI NO


84 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita al Subdirector(a) Jurídico Corporativo el Contrato de Prestación deServicios Profesionales. Continúa en 85

85 Subdirector(a) Jurídico Corporativo entrega el Contrato de Prestación de Servicios Profesionales en 2 tantos, al Jefe(a) deDepartamento de Avalúos. Continúa en 86

86 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recaba firmas correspondientes y entrega 1 tanto del Contrato de Prestación deServicios Profesionales a el/la Perito Valuador y resguarda 1 tanto en el Expediente(s) correspondiente. Continúa en 87

87 Jefe(a) de Departamento de Avalúos ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), da de alta y obtenernúmero de Perito Valuador. Continúa en 88

88 Jefe(a) de Departamento de Avalúos gestiona con la Dirección de Contabilidad el alta del Perito Valuador comoProveedor(es). FIN

Aceptación


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89 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recibe solicitud de Avalúo e informa asignación en base a la cobertura, carga detrabajo, calidad y servicio del Perito Valuador vía Correo electrónico "Externo", junto con la documentación correspondiente.Continúa en 90

90 Perito Valuador confirma enviando la Fecha de visita o inspección para la elaboración del Avalúo. FIN

Evaluación de desempeño del perito valuador

91 Jefe(a) de Departamento de Avalúos semestralmente, evalúa a la/el Perito Valuador requisitando Formato de evaluación,en base a su desempeño, eficiencia y eficacia en la elaboración de Avalúo(s). Continúa en 92

92 Jefe(a) de Departamento de Avalúos elabora Formato de evaluación. Continúa en D44

D44 La evaluación realizada a la/el Perito Valuador es negativaSI NO


92.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos y resguarda en el Expediente(s) correspondiente. FIN

93 Jefe(a) de Departamento de Avalúos informa el resultado negativo de la evaluación al Subdirector(a) JurídicoCorporativo. Continúa en 94

94 Subdirector(a) Jurídico Corporativo analiza el motivo de la evaluación negativa e instruye al Jefe(a) de Departamento deAvalúos la aplicaciones de acciones correspondientes. Continúa en D45

D45 La resolución es la baja del Perito ValuadorSI NO

Continúa en la actividad 95 Continúa en la actividad D46

D46 La sanción es por escritoSI NO


94.0.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos analiza los comentarios verbalmente de laevaluación junto con la/el Perito Valuador. FIN

94.1 Jefe(a) de Departamento de Avalúos elabora oficio con los comentarios de la evaluación y recaba firma delSubdirector(a) Fiduciario o del Director(a) Jurídico Fiduciario y entrega a la o al Perito Valuador, yfinalmente resguarda acuse de recibido en el Expediente(s) correspondiente. FIN

95 Jefe(a) de Departamento de Avalúos elabora Atenta Nota a la Dirección General para anexar el cuadro resumen de loscréditos presentados en el Comité de Crédito. informando el motivo por el cual se le da de baja a la o al Perito Valuador yentrega al Subdirector(a) Jurídico Corporativo para su validación Continúa en D47


FIN Continúa en la actividad 95.1

95.1 Subdirector(a) Fiduciario solicita corrección al Jefe(a) de Departamento de Avalúos. Continúa en 95

Pago del perito valuador

96 Jefe(a) de Departamento de Avalúos identifica en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) el pago del PeritoValuador para cotejarlo con la Dirección de Contabilidad, según las provisiones del pago. Continúa en D48


Continúa en la actividad 97 Continúa en la actividad 96

97 Jefe(a) de Departamento de Avalúos solicita emisión de Factura(s) a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 98

98 Una vez autorizado solicita a la o al Perito Valuador la(s) Factura(s) correspondiente para continuar con el pago del Avalúo.Continúa en 99

99 Jefe(a) de Departamento de Avalúos elabora Oficio de pago de facturas de peritos externos , con el Nombre del PeritoValuador, el Número de Factura, y desglose del importe neto y el Número de Cuenta de Cheques. Continúa en 100


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100 Jefe(a) de Departamento de Avalúos entrega el Oficio de pago de facturas de peritos externos, anexando relación de losAvalúo(s) elaborados por la/el Perito Valuador así como el desglose del importe neto; y la Factura(s) debidamenterequsitada; a el/la Gerente de Contratos y Convenios. Continúa en D49



100.1 Gerente de Contratos y Convenios solicita corrección al Jefe(a) de Departamento de Avalúos. Continúa en99

101 Gerente de Contratos y Convenios recaba firma en el Oficio de pago de facturas de peritos externos y la documentaciónanexa al Subdirector(a) Jurídico Corporativo. Continúa en 102

102 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recibe y entrega a la Dirección de Contabilidad, resguardado el acuse de recibidoContinúa en 103

103 Director(a) de Contabilidad turna el Oficio de pago de facturas de peritos externos y la documentación anexa, al Gerentede Pago a Proveedores. Continúa en 104

104 Gerente de Pago a Proveedores ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) mediante la siguiente ruta: Menú4,5,32,1.- Formato de Pago a Proveedores localiza a la/el Perito Valuador en el catalogo de Proveedor(es) Continúa en D50

D50 La/el Perito Valuador se encuentra en el catalogo del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA).SI NO


104.1 Gerente de Pago a Proveedores solicita alta en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) víaCorreo Interno "Outlook" al Subdirector(a) de Recursos Materiales. Continúa en 104.2

104.2 Jefe(a) de Departamento de Avalúos instruye al personal operativo para dar de alta al Perito Valuador enel Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA). Continúa en 104.3

104.3 Gerente de Servicios de Banca Electrónica notifica al Gerente de Pago a Proveedores el alta del PeritoValuador en la Banca(s) Electrónica(s), para continuar con el pago correspondiente. Continúa en 105

105 Gerente de Pago a Proveedores localiza la forma de pago solicitada en el Oficio de pago de facturas de peritos externos y loasigna al Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago aProveedores o Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores para la realización de la Póliza(s)Contable(s) para el pago del Avalúo. Continúa en D51

D51 Solicitud de Pago mediante Sistema de Transferencia de Fondos (TEF) o Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios(SPEI).

SI NOContinúa en la actividad 106 Continúa en la actividad 105.1

105.1 Para el pago mediante depósito a cuenta Banjercito, el Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores oEncargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago a Proveedores o Auxiliar Especializado(a) de laGerencia de Pago a Proveedores ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) mediante lasiguiente ruta: Menú 4,5,32,1.- Formato de Pago a Proveedores en la opción 3 "Formato de Pago CuentaBanjercito", da intro y captura los datos del pago correspondiente y obtiene formato de pago; en caso de noestar los Proveedor(es) dado(s) de alta en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) recurre alformato denominado Abonos a Cuentas de Productos Bancarios.xls. Continúa en 105.2

105.2 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago aProveedores o Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores ingresa al SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA) mediante el Menú 4,5,1.- Introducción de pólizas donde captura elconcepto, periodo, cuenta de cheques para generar, e imprimir en tres tantos la Póliza(s) Contable(s) y Firma.Continúa en 105.3

105.3 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores, o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pagoa Proveedoresó Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores entrega los 3 tantos dela Póliza(s) Contable(s) y el formato de pago firmados por el responsable de su elaboración, revisión y loentrega al Gerente de Pago a Proveedores para su validación y firma. Continúa en D52

106 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago a Proveedores oAuxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA) mediante el Menú 4,5,1.- Introducción de pólizas donde captura el concepto, periodo, cuenta de cheques para generar,e imprimir en tres tantos la Póliza(s) Contable(s) y Firma. Continúa en 107


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107 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores, o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago a ProveedoresóAuxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores en el Menú 4,5,32,1.- Formato de Pago a Proveedores enla opción opción 1 "Formato de Pago TEF" u opción 2 "Formato de Pago SPEI", captura los datos de la Póliza(s) Contable(s),numero de recibo, nombre del Proveedor(es), banco, número de cuenta, monto, numero de póliza contable, y tipo de pagosolicitado. Genera imprime y firma el formato de pago. Continúa en 108

108 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores, o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago a ProveedoresóAuxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores entrega los 3 tantos de la Póliza(s) Contable(s) y elformato de pago firmados por el responsable de su elaboración, revisión y lo entrega al Gerente de Pago a Proveedorespara su validación y firma. Continúa en D52

D52 Póliza(s) Contable(s) y el formato de pago correctos.SI NO


108.1 Gerente de Pago a Proveedores, devuelve al Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores, oEncargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago a Proveedoresó Auxiliar Especializado(a) de laGerencia de Pago a Proveedores para su corrección. Continúa en 106

109 Gerente de Pago a Proveedores estampa su Firma de aprobación en los 3 tantos de la Póliza(s) Contable(s) y en el formatode pago y los turna al Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores, o Encargado(a) de Operación de la Gerencia dePago a Proveedoresó Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores. Continúa en 110

110 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago a Proveedores oAuxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores, entrega 1 tanto de la Póliza(s) Contable(s) y del formatode pago con los anexos originales a la Gerencia de Mesa de Control Contable y obtiene sello de acuse en otro tanto dePóliza(s) Contable(s). Continúa en 111

111 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago a Proveedores oAuxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores, entrega un tanto a la Subdirección de OperacionesPasivas y obtiene sello de acuse en el mismo tanto de la Póliza(s) Contable(s) donde sello la Gerencia de Mesa de ControlContable. Continúa en 112

112 Analista de la Gerencia de Pago a Proveedores o Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Pago a Proveedores oAuxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Pago a Proveedores, resguarda el acuse de la Póliza(s) Contable(s) y elformato de pago, en legajos por día temporalmente por 1 mes y posteriormente se destruyen. Continúa en 113

113 Gerente de Pago a Proveedores consulta en la Banca(s) Electrónica(s) en la opción de Banca Empresarial la asignación derecursos realizado por la Subdirección de Operaciones Pasivas. Continúa en D53

D53 Asignación de recursoSI NO


113.1 Se comunica con el Subdirector(a) de Operaciones Pasivas para que asignen los recursos solicitados.Continúa en 113

114 Gerente de Pago a Proveedores clasifica por orden alfabético el formato de pago. Continúa en 115

115 Gerente de Pago a Proveedores ingresa a la Banca(s) Electrónica(s) en la opción de Banca Empresarial y captura el númerode Cliente(s), usuario y contraseña. Continúa en 116

116 Gerente de Pago a Proveedores localiza en el Modulo TEF "Bajo Valor" o en el Modulo "SPEI" (según sea la solicitud depago) e ingresa la cuenta eje, cuenta destino, nombre del Proveedor(es) y anota el importe y concepto. Continúa en 117

117 Gerente de Pago a Proveedores valida los datos en el Modulo TEF "Bajo Valor" o en el Modulo "SPEI" antes de seleccionarla opción de "confirmar”. Continúa en D54

D54 Datos correctos.SI NO


117.1 Gerente de Pago a Proveedores vuelve a ingresar al Modulo TEF "Bajo Valor" o en el Modulo "SPEI"(segúnsea la solicitud de pago). Continúa en 116

118 Gerente de Pago a Proveedores confirma transferencia y obtiene el status de “pendiente de Firma” y el numero de “códigode autorización”, en el Modulo TEF "Bajo Valor", en la pantalla de “Resultado de transferencia electrónica de Fondos BajoValor”. Continúa en 119

119 Gerente de Pago a Proveedores se posiciona en el modulo “Firmas” y busca en el grupo de transacciones pendientes defirma y selecciona “Transferencias”. Continúa en 120


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120 Gerente de Pago a Proveedores visualiza y valida la cuenta eje, cuenta destino, beneficiario y monto pendiente de firma.Continúa en D55

D55 Datos correctosSI NO


120.1 Gerente de Pago a Proveedores vuelve a ingresar al Modulo TEF "Bajo Valor" o en el Modulo "SPEI"(segúnsea la solicitud de pago). Continúa en 116

121 Gerente de Pago a Proveedores elige la transferencia pendiente de Firma y captura la Firma digital e ingresa clavedinámica y selecciona botón “firmar”. Continúa en 122

122 Gerente de Pago a Proveedores obtiene automáticamente e imprime “pantalla de resultado de transferencia pendiente deFirma” con los datos como son: la cuenta eje, cuenta destino, beneficiario y monto pendiente de firma y el número de folio yentrega al responsable de la Segunda persona facultada para realizar firma electrónica, designada por el Director deContabilidad. Continúa en 123

123 Segunda persona facultada para realizar firma electrónica, designada por el Director de Contabilidad ingresa a laBanca(s) Electrónica(s) en la opción de Banca Empresarial, e ingresa el número de Cliente(s), usuario y contraseña. Continúaen 124

124 Segunda persona facultada para realizar firma electrónica, designada por el Director de Contabilidad selecciona elmodulo de “Traspasos” submódulo “Firmas”. Continúa en 125

125 Segunda persona facultada para realizar firma electrónica, designada por el Director de Contabilidad selecciona“Transferencias” del grupo de transacciones pendientes de firmas. Continúa en 126

126 Segunda persona facultada para realizar firma electrónica, designada por el Director de Contabilidad valida la cuentaeje, cuenta destino, beneficiario y monto pendiente de firma y oprime botón “Firmar/Eliminar”. Continúa en D56

D56 Datos correctosSI NO


126.1 Segunda persona facultada para realizar firma electrónica, designada por el Director de Contabilidadselecciona “Eliminar” y notifica verbalmente al Gerente de Pago a Proveedores, para su modificación.Continúa en 115

127 Segunda persona facultada para realizar firma electrónica, designada por el Director de Contabilidad, ingresa númerode Firma digital y clave dinámica y selecciona “firmar”. Continúa en 128

128 Segunda persona facultada para realizar firma electrónica, designada por el Director de Contabilidad obtiene resultadode la transacción , código de autorización, y autentificador de sitio Banjercito e imprime pantalla y entrega al Gerente de Pagoa Proveedores como comprobante de transferencia. Continúa en 129

129 Gerente de Pago a Proveedores recibe de la Segunda persona facultada para realizar firma electrónica, designada porel Director de Contabilidad impresión de la pantalla de “Transacción procesada” y resguarda por tres meses, en caso de noexistir aclaración se destruye. FIN

Renovación de contrato del perito valuador

130 Jefe(a) de Departamento de Avalúos informa anualmente al Subdirector(a) Jurídico Corporativo las renovaciones deContrato de Prestación de Servicios Profesionales de los/las Peritos Valuadores(as). Continúa en 131

131 Subdirector(a) Jurídico Corporativo valida que sean procedentes las renovaciones de contrato informadas. Continúa en D57



131.1 Subdirector(a) Jurídico Corporativo solicita ratificación al Jefe(a) de Departamento de Avalúos. Continúa en130

132 Subdirector(a) Jurídico Corporativo entrega nuevo Contrato de Prestación de Servicios Profesionales en dos tantos alJefe(a) de Departamento de Avalúos. Continúa en 133

133 Jefe(a) de Departamento de Avalúos recaba firmas correspondientes y entrega 1 tanto del Contrato de Prestación deServicios Profesionales a la/el Perito Valuador y dos tantos se resguardan en el Expediente(s) correspondiente. FIN


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V. GUÍAS CONTABLES.134 Guía Contable para Operación de Avalúos FIN


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VI. NORMATIVIDAD RELACIONADA.Manuales de Políticas y Procedimientos.

Manual de Descripción de Puestos.

Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.


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Entrada en MANUAL DE POLITICAS Y …...La atención del Servicio de Avalúo deberá ser realizado...

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