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Edital de Convocação da 20ª AGO

Cooperativa de Crédito Mútuo dos Servidores da Assembleia Legislativa do Estado de São Paulo – COOPERALESP Assembleia Geral Ordinária -Edital de Convocação

O Presidente da Cooperativa de Crédito Mútuo dos Servidores da Assembleia Legislativa do Estado de São Paulo – COOPERALESP no uso dasatribuições que lhe confere o estatuto social, convoca os associados, que nesta data são em número de 631 (seiscentos e trinta e um), emcondições de votar, para se reunirem em Assembleia Geral Ordinária, a realizar-se no Villa Fiore, à Rua Abílio Soares, 1.251 – Paraíso/SP, por faltaabsoluta de espaço na sede da Cooperativa, no dia 28 de setembro de 2020, obedecendo aos seguintes horários e “quórum” para sua instalação,sempre no mesmo local, cumprindo o que determina o estatuto social: 01) em primeira convocação: às 17h00 horas, com a presença de 2/3 (doisterços) dos associados, 02) em segunda convocação: às 18h00 horas, com a presença de metade mais um dos associados, 03) em terceiraconvocação, às 19h00 horas com a presença de no mínimo 10 (dez) associados, para deliberar sobre os seguintes assuntos:

ORDEM DO DIA:

ORDINÁRIA:

1. Prestação de contas do 1º e 2º semestres do exercício de 2019, compreendendo o Relatório da Gestão, o Demonstrativo da conta de Sobras ouPerdas, o Parecer do Conselho Fiscal, e o Parecer da Auditoria Externa;

2. Destinação das sobras apuradas e sua fórmula de cálculo;

3. Aplicação do Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social – FATES;

4. Fixação do valor das cédulas de presença dos membros do Conselho Fiscal;

5. Fixação do valor global dos honorários da Diretoria Executiva;

6. Eleição dos membros do Conselho Fiscal;

7. Comunicados de assuntos gerais sem deliberação.

São Paulo, 11 de Setembro de 2020.

Gilmar de Souza ManoelPresidente

•Nota (I): Conforme determina a CMN 4.434/15, em seu artigo 46, as demonstrações contábeis do exercício de 2019 acompanhadas do respectivoparecer dos auditores independentes estão à disposição dos associados na sede da cooperativa.

•Nota (II): O prazo das inscrições das chapas (ou individuais) para o Conselho Fiscal será de 12/03/2020 à 25/09/2020, diretamente na sede daCooperativa, dentro do horário de funcionamento.

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ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA

3

EVOLUÇÃO DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO 2001 a 2019

5.907 91.199 209.310495.056

991.6611.577.446

2.240.7492.836.537

3.537.028

4.666.531

5.964.266

7.776.622

9.612.473

11.834.094

14.101.02414.112.788

15.018.367

16.473.538

17.296.345

0

2.000.000

4.000.000

6.000.000

8.000.000

10.000.000

12.000.000

14.000.000

16.000.000

18.000.000

2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019

EVOLUÇÃO DO PATRIMONIO LÍQUIDO

4

TOTAL DA CARTEIRA DE EMPRÉSTIMO EM 2019: R$ 10.400.157,35

EMPRÉSTIMOS CONSIGNADOS CONCEDIDOS = R$ 5.954.585,38 (57%)

EMPRÉSTIMOS NÃO CONSIGNADOS = R$ 4.445.571,97 (43%)

242.753

624.984

1.676.614

2.746.647

663.588

18.786150.552

757.783

3.518.450

00

500.000

1.000.000

1.500.000

2.000.000

2.500.000

3.000.000

3.500.000

4.000.000

1 A 12 13 A 24 25 A 48 49 A 84 85 A 96

LINHAS DE EMPRÉSTIMOS

COM CONSIGNAÇÃO SEM CONSIGNAÇÃO

5

TOTAL DA CARTEIRA DE EMPRÉSTIMO EM 2018: R$ 11.962.267,37

EMPRÉSTIMOS CONSIGNADOS CONCEDIDOS = R$ 4.020.601,00 (33,60%)

EMPRÉSTIMOS NÃO CONSIGNADOS = R$ 7.941.666,37 (66,40%)

196.9750

664.824457.606

1.106.6811.303.646

290.86975.539 1.215

366.744244.371

1.270.490

5.983.306

00

1.000.000

2.000.000

3.000.000

4.000.000

5.000.000

6.000.000

7.000.000

1 A 12 1 A 18 1 A 24 25 A 36 37 A 48 49 A 60 61 A 84

LINHAS DE EMPRÉSTIMOS

COM CONSIGNAÇÃO SEM CONSIGNAÇÃO

6

BALANÇO PATRIMONIAL

ATIVO 31/12/2019 PASSIVO 31/12/2019

CIRCULANTE + RLP 17.877.846 CIRCULANTE E ELP 609.717

DISPONIBILIDADES 136.845

TITULOS E VAL. MOBILIÁRIOS 6.652.272

RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS 0 OUTRAS OBRIGAÇÕES 609.717

OPERAÇÕES DE CRÉDITO 10.387.681 SOCIAIS E ESTATUTÁRIAS 471.047

(-) PROV. P/ EMPRÉSTIMOS (405.587) FISCAIS E PREVIDENCIARIAS 74.096

OUTROS CREDITOS - DIVS 1.093.478 DIVERSAS 64.574

DESPESAS ANTECIPADAS 13.156

PERMANENTE 28.216

PATRIMONIO LÍQUIDO 17.296.345

INVESTIMENTOS - Quotas Cecresp 5.863 CAPITAL 15.626.237

RESERVA DE LUCROS 979.208

IMOBILIZADO DE USO SOBRAS ACUMULADAS 690.901

Móveis e Equipamentos 12.508

INTANGÍVEL - Softwares 9.845

TOTAL DO ATIVO 17.906.062 TOTAL DO PASSIVO 17.906.062

7

SOBRAS SOBRE OS JUROS PAGOS EM CADA EXERCÍCIO

275 5.33123.380

72.263

166.484 164.448

203.700

165.126

272.911

469.302

435.783

567.686

760.615

561.336

300.645

184.601

400.000

740.879

690.901

0

100.000

200.000

300.000

400.000

500.000

600.000

700.000

800.000

2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019

SOBRAS SOBRE OS JUROS PAGOS EM CADA EXERCÍCIO

8

PARECER DO CONSELHO FISCAL

O PARECER DO CONSELHO FISCAL ENCONTRA-SE

À DISPOSIÇÃO NA SEDE DA COOPERALESP

9

PARECER DA AUDITORIA EXTERNA

O PARECER DA AUDITORIA EXTERNA

ENCONTRA-SE À DISPOSIÇÃO NA SEDE

DA COOPERALESP.

10

DESTINAÇÃO DAS SOBRAS APURADAS E SUA FÓRMULA DE CÁLCULO

PROPOSTAS PARA DELIBERAÇÃO

1º) EM DIA COM SUAS OBRIGAÇÕES

a) Integralização do Capital;

b) Saque (as solicitações serão efetivadas a partir do dia 08/10/2020);

Obs.: Por questões operacionais o valor será disponibilizado às

terças e quintas-feiras.

c) Amortização da dívida.

2º) INADIMPLENTES (ATRASADOS) ATÉ 07/10/2020.

a) Amortização das parcelas inadimplentes.

11

DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO

RECEITA OPERACIONAIS

Juros de empréstimos 2.285.477,41 (84%)

Rendas de aplicações financeiras 333.955,62 (13%)

Outras rendas / recuperação credito baixado p/prejuízo 83.944,16 (3%)

Provisão p/ Créditos de Liquidação Duvidosa (59.754,32) (-2,2%)

Despesas de Captação – RDC (encerrado em junho/2019) (21.349,80) (-0,8%)

TOTAL DAS RECEITAS 2.741.781,71 (100%)

DESPESAS OPERACIONAIS

Desp. Pessoal (Folha de Pagto e Encargos Sociais) (418.217,32) (22%)

Desp. Honorários Diretoria / Conselho Fiscal (75.460,17) (4%)

Despesas Administrativas (542.869,28) (28%)

Outras Despesas Operacionais (juros ao capital) (891.662,99) (46%)

TOTAL DAS DESPESAS (1.928.209,76) (100%)

RESULTADO OPERACIONAL 813.571,95

FATES - ATOS NÃO COOPERATIVOS (747,59)

FATES 5% (40.641,22)

RESERVA LEGAL 10% (81.282,44)

SOBRAS LÍQUIDAS 690.900,70

12

JUROS PAGOS NOS EMPRÉSTIMOS, ANTES E DEPOIS DA DEVOLUÇÃO DAS SOBRAS DO EXERCÍCIO DE 2019.O MONTANTE APURADO DAS SOBRAS FOI DE R$ 690.900,70 QUE EQUIVALE A UMA MÉDIA DE 30,23% SOBRE OSJUROS DE EMPRÉSTIMOS ARRECADADOS NO TOTAL DE R$ 2.285.477,41.FÓRMULA DE CÁLCULO: 2.285.477,41 X 30,23% = 690.900,70.

FÓRMULA DE CÁLCULO: 2.679.055,70 X 7,65445 = 482.078,47.

FÓRMULA DE CÁLCULO: 2.679.055,70 X 7,65445 = 482.078,47.

FÓRMULA DE CÁLCULO: 2.679.055,70 X 7,65445 = 482.078,47.

JUROS NOMINAIS (contratado)

JUROS EFETIVOS (após as sobras)

1 2 3 4 5

1,09

1,29

1,49

1,59

1,69

0,76

0,90

1,041,11

1,18

0,00

0,20

0,40

0,60

0,80

1,00

1,20

1,40

1,60

1,80

ATÉ 12 MESES 13 A 24 MESES 25 A 48 MESES 49 A 84 MESES 85 A 96 MESES

JUROS COBRADO EMPRÉSTIMO CONSIGNADO

13

JUROS NOMINAIS (contratado)

JUROS EFETIVOS (após as sobras)

JUROS PAGOS NOS EMPRÉSTIMOS, ANTES E DEPOIS DA DEVOLUÇÃO DAS SOBRAS.

O MONTANTE APURADO DAS SOBRAS FOI DE R$ 690.900,70 QUE EQUIVALE A UMA MÉDIA DE 30,23%

SOBRE OS JUROS DE EMPRÉSTIMOS ARRECADADOS NO TOTAL DE R$ 2.285.477,41.

FÓRMULA DE CÁLCULO: 2.285.477,41 X 30,23 = 690.900,70.

0

1

2

3

até 12 13 a 24 25 a 36 37 a 48 49 a 60

0,94

1,55

1,75

1,22

1,851,95

1,29 1,361,35

1,08

JUROS COBRADO NO EMPRÉSTIMO NÃO CONSIGNADO

14

APLICAÇÃO DO FATES

Fundo de Assistência Técnica Educacional e Social

Sugerimos a esta Assembleia a delegação de poderes à

Diretoria para administrar o saldo do FATES de acordo com as

necessidades para capacitação, assistência social e

desenvolvimento da Cooperativa, de acordo com a política do

FATES.

VALOR DISPONÍVEL EM 31/08/2020.

TOTAL: R$ 120.886,24

15

PROPOSTA DE FIXAÇÃO DO VALOR DOS

HONORÁRIOS DA DIRETORIA EXECUTIVA E CÉDULA

DE PRESENÇA DO CONSELHO FISCAL EFETIVO

PROPOSTA DE REAJUSTE DE 27,413% SOBRE HONORÁRIO ATUAL DA

DIRETORIA EXECUTIVA E DA CÉDULA DE PRESENÇA DO CONSELHO

FISCAL EFETIVO. DIRETORIA EXECUTIVA: R$ 1.177,28 x 27,413% = R$

1.500,00 CONSELHO FISCAL: R$ 588,64 x 27,413% = R$ 750,00

> COLOCAR EM VOTAÇÃO

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ELEIÇÃO DO CONSELHO FISCAL

CANDIDATOS

Renato de Sá Jorge

William Portik de Assis

Luis Henrique Simão Godeghesi

PREVISÃO ORÇAMENTÁRIA

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RECEITA OPERACIONAIS ORÇADO EXECUTADO (%)

Juros de empréstimos 2.500.000,00 2.285.477,41 (8,58)

Rendas de aplicações financeiras 260.000,00 333.955,62 12,84

Outras rendas / recuperação credito baixado p/prejuízo 125.000,00 83.944,16 (32,85)

DESP. INTERMEDIAÇÃO FIN. (PROV. RISCO CRED.) (195.000,00) 38.404,52 (62,83)

TOTAL DAS RECEITAS 2.690.000,00 2.741.781,71 1,88

DESPESAS OPERACIONAIS

Desp. Pessoal (Folha de Pagto e Encargos Sociais) (415.000,00) (418.217,32) (0,77)

Desp. Honorários Diretoria / Conselho Fiscal (75.500,00) (75.460,17) 0,00

Despesas Administrativas (510.000,00) (542.869,28) 6,05

Outras Despesas Operacionais (juros ao capital) (1.000.000,00) (891.662,99) (10,94)

TOTAL DAS DESPESAS (2.000.500,00) (1.928.209,76) (3,85)

RESULTADO OPERACIONAL 689.500,00 813.571,95 15,25

FATES (5%) (34.475,00) (40.641,22) 15,25

FATES ATO NÃO COOPERATIVO 0,00 (747,59) 100,00

RESERVA LEGAL (10% ) (68.950,00) (81.282,44) 15,25

SOBRAS LÍQUIDAS 586.075,00 690.900,70 15,25

PREVISÃO ORÇAMENTÁRIA 2020

18

RECEITA OPERACIONAIS

Juros de empréstimos 1.900.000,00

Rendas de aplicações financeiras 140.000,00

Outras rendas / recuperação credito baixado p/prejuízo 59.000,00

• DESPESAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA (PROV. RISCO CRED.) (16.000,00)

• TOTAL DAS RECEITAS 2.083.000,00

• DESPESAS OPERACIONAIS

• Desp. Pessoal (Folha de Pagto e Encargos Sociais) (425.000,00)

• Desp. Honorários Diretoria / Conselho Fiscal (75.000,00)

• Despesas Administrativas (400.000,00)

• Outras Despesas Operacionais (juros ao capital) (500.000,00)

• TOTAL DAS DESPESAS (1.400.000,00)

RESULTADO OPERACIONAL 683.000,00

FATES (5%) (34.150,00)

RESERVA LEGAL (10% ) (68.300,00)

SOBRAS LÍQUIDAS 580.550,00

Parceiros:

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