Post on 24-Jan-2017
Aprenda a fazer o controle financeiro da sua empresa e tenha segurança na sua estratégia
FINANCEIRO E CONTÁBIL 1
Iremos abordar: ü A importância do controle financeiro e por que ele é
fundamental para o sucesso da sua empresa. ü Qual o mínimo de informações que o gestor precisa
para ser mais assertivo em suas decisões. ü Como fazer controles que tragam informações
estratégicas. ü Como ter uma gestão simples.
Quem somos?
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Paula Mendes ü Arquiteta formada pela FAAP e com pós-graduação em Gestão de
Negócios pela FGV.
ü 20 anos de carreira em empresas como Debora Aguiar e Aflalo / Gasperini Arquitetos estruturando suas diversas áreas estratégicas e desenvolvendo sua gestão administrativa.
ü Hoje co-fundadora da TopX Group e da MAB4, lidera a estruturação do processo, fluxo de trabalho, desenvolvimento da produtividade e monitoramento de resultados de pequenas médias empresas.
Karina Laviola ü Administradora de Empresas formada pela UNIB e com pós-
graduação em Psicologia Organizacional e do Trabalho pelo Mackenzie.
ü 8 anos de carreira em empresas como Aflalo / Gasperini Arquitetos, atuando no Departamento de Recursos Humanos.
ü Hoje sócia da MAB4, gerencia a equipe de operação, acompanhando o dia a dia dos nossos clientes e fazendo com que o trabalho seja sempre muito eficiente, obtendo sempre os melhores resultados.
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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Por que os empresários resistem ou tem tanta dificuldade em organizar e manter seu controle financeiro?
ü Gasta muito tempo. ü Falta tempo e conhecimento para
desenvolver as ferramentas. ü Os sistemas são muito complexos. ü Dificuldade em entender e aproveitar
as informações geradas. ü É melhor focar meu tempo em
melhorar vendas e produtividade.
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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Quais os riscos de não ter controle financeiro?
ü Decisões erradas colocam em risco o sucesso da empresa.
ü Oportunidades são desperdiçadas. ü Demora na tomada de decisões
estratégicas.
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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Exemplo de uma empresa de serviços. ü Esse mês (fevereiro) o saldo bancário é de R
$7.996,75, meu faturamento vem aumentando mês a mês. No mês que vem a previsão é que aumentará novamente.
ü Os meus gastos estão em torno de R$4.770,00. ü Como estou precisando de dinheiro e quero
motivar a equipe vou fazer uma distribuição de 1,5x no próximo mês.
ü Análises baseadas em saldo bancário e “achismos”. O que geralmente acontece?
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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ü Qual a realidade. Exemplo de uma empresa de serviços
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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ü Consequência da decisão tomada. Exemplo de uma empresa de serviços
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ü Consequência de várias decisões erradas. Exemplo de uma empresa de serviços
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
SALDO
TOTALDAEMPRESA EVOLUÇÃODOSALDO
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ü Consequência de várias decisões erradas. Exemplo de uma empresa de serviços
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
RESULTADO
RECEITAS DESPESAS
RESULTADODAOPERAÇÃO RESULTADOACUMULADO
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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ü O que poderia ter feito se tivesse controle e informação?
Exemplo de uma empresa de serviços
• Foco em prospecção • Investimento em comunicação • Melhora na produtividade e antecipação de
entregas • Redução de despesas
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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Exemplo de uma empresa de serviços ü Informações confiáveis garantem decisões assertivas.
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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ü Decisões assertivas. Exemplo de uma empresa de serviços
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
SALDO
TOTALDAEMPRESA EVOLUÇÃODOSALDO
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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ü Decisões assertivas. Exemplo de uma empresa de serviços
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
RESULTADO
RECEITAS DESPESAS
RESULTADODAOPERAÇÃO RESULTADOACUMULADO
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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É FUNDAMENTAL TER CONTROLE!!!!
ü Dados históricos garantem planejamento mais afinado.
ü Informações corretas e antecipadas permitem decisões assertivas.
ü MAIOR CHANCE DE SUCESSO
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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O que é preciso saber?
ü Como e quando o dinheiro da empresa foi gasto?
ü Aonde devo reduzir custos? ü Quando poderei investir com menor
risco? ü Qual a reserva segura? ü Qual o momento crítico financeiro da
empresa?
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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Como fazer? ü Definir como os valores serão agrupados para gerar a
informação como eu desejo. • Muito detalhado – dificuldade na operação • Pouco detalhado – leitura de dados não
conclusiva • Só você pode avaliar e escolher como irá agrupar • Pode ir mudando com o tempo e aumento na
compreensão dos números
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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ü Controlar as contas mês a mês com organização dos dados conforme Plano de Contas
Como fazer?
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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ü Controlar as contas mês a mês com organização dos dados conforme Plano de Contas
Como fazer?
Saldoinicial:conciliaçãobancária,conferênciadelançamentos
organizados
Classificarcadalançamento:informaçõesmaisprecisas
Data:facilitalocalizaçãoposterior
ValoresesUmadossãoajustadosquandodaefeUvação.
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
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ü Controlar as contas mês a mês com organização dos dados conforme Plano de Contas
Como fazer?
Controlarobancoondeocorreuamovimentação.
Registrardatadaconciliaçãobancária
Conferirsaldodoextratocomolançado
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
ü Lançar meses futuros mesmo que ainda seja muito incerto. Se for o caso coloque a expectativa.
Como fazer?
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CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
ü Gere o mapa de Fluxo de Caixa colocando os totais por grupo, passado e futuro.
Como fazer?
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CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
ü Gere o mapa de Fluxo de Caixa colocando os totais por grupo, passado e futuro.
Como fazer?
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Informaçõesmêsamêspermitemverificargastosesporádicosefluxode
recebimento
Agrupamentosdemonstramresultadosparciais
Totalparavisualizaçãodo
período
EvoluçãodosaldodemonstramomentocríUco
Conferência:Resultadototal=SaldoFinal–SaldoInicial
CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
ü Reserve pelo menos um período por semana para esta atividade.
ü Na calculadora: anote em caderno e faça as somas e monte um mapa para lançamento dos números agrupados.
ü Sistema: existem vários sistemas disponíveis. A maioria deles tem período de teste gratuito.
ü Planilha: desenvolver planilha.
Como fazer?
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CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
ü Torne-se membro e faça download da planilha modelo com tutorial de utilização acessando www.mab4.com.br
PRESENTE DA MAB4 PARA VOCÊS!!!!
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CONTROLE FINANCEIRO: COMO E POR QUE?
LANÇAMENTO EXCLUSIVO!!!!
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Financeiro + Contabilidade
R$550,00/mês
LANÇAMENTO!
Sistema ü Inserção de dados ü Emissão de relatórios
Controle financeiro ü Monitoramento de contas a pagar e receber ü Elaboração de fluxo de caixa ü Conciliação bancária ü Organização de documentos para a contabilidade ü Monitoramento do fluxo de faturamento
Contabilidade ü Fiscal e trabalhista
Consulte no site www.mab4.com.br