SUSEP
SUPERINTENDNCIA DE SUPERINTENDNCIA DE SEGUROS PRIVADOS SEGUROS PRIVADOS -- SUSEPSUSEP
MERCADO SEGURADOR BRASILEIROMERCADO SEGURADOR BRASILEIROE SITUAE SITUAO ATUAL DO SEGURO O ATUAL DO SEGURO
AGRAGRCOLACOLA
Vera Melo - Diretora Csar Neves - Coordenador
SUSEP
Sistema Nacional de Seguros Privados:
Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP);
Superintendncia de Seguros Privados (SUSEP);
IRB Brasil Resseguros S. A (IRB Brasil- Re);
Sociedades Seguradoras; e
Corretores de Seguros.
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O CNSP o rgo deliberativo, responsvel pela normatizao dos procedimentos e regras relacionadas poltica de seguros do Brasil;
A SUSEP o rgo executor da poltica traada pelo CNSP. responsvel pela superviso dos mercados de seguros, previdncia complementar aberta e capitalizao .
Atribuies do CNSP e da SUSEP:
SUSEP
Principais Legislaes:
Decreto-Lei n. 73/1966;
Decreto 60.459/1967;
Decreto - Lei n. 261/1967; e
Lei Complementar n. 109/2001;
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PERSPECTIVAS
DO
MERCADO SEGURADOR
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No ano de 2004, o crescimento percentual do mercado segurador brasileiro foi superior evoluo percentual do Produto Interno Bruto, fazendo com que, mais uma vez, a indstria do seguro aumentasse a sua participao no PIB.
Ao longo da ltima dcada a participao do capital estrangeiro acentuou-se de maneira significativa, prova do potencial de crescimento do pas e do nosso mercado mais especificamente.
Perspectivas do Mercado SeguradorPerspectivas do Mercado Segurador
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o responsvel pela gerao de, aproximadamente 210.000 empregos.
No ano de 2004 o total de prmios diretos de seguros foi da ordem de R$37,5 bilhes com um crescimento em relao a 2004 de 22% ( vinte e dois por cento ).
Os seguros de pessoas contriburam de maneira significativa para este crescimento, com os seguros de vida por sobrevivncia, totalizando um total de prmios diretos da ordem de R$ 11 bilhes.
Perspectivas do Mercado SeguradorPerspectivas do Mercado Segurador
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Nos meses de janeiro a abril deste ano verificamos um crescimento dos prmios diretos de 7,7% em relao ao mesmo perodo do ano anterior. Tais prmios totalizaram o valor de R$ 12,55 bilhes, com os seguros de pessoas e os seguros de automveis sendo responsveis, por aproximadamente, 45% do mercado.
Perspectivas do Mercado SeguradorPerspectivas do Mercado Segurador
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No seu papel de formador de poupana interna os ativos garantidores das provises tcnicas em 2000 eram da ordem de R$ 32 bilhes, estando atualmente, em R$ 80 bilhes.
Verificamos, assim, que os seguros de um modo geral apresentaram crescimento significativo, ainda tendo espao para crescer, em especial o seguro rural.
Perspectivas do Mercado SeguradorPerspectivas do Mercado Segurador
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LTIMOS AVANOS
DO
MERCADO SEGURADOR
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Incentivo a comercializao dos Seguros Populares, com o intuito de que uma parcela cada vez maior da populao passe a contratar aplices de Seguros, implementando cada vez mais, a cultura do Seguro dentre os cidados brasileiros.
Criao de Ouvidorias nas Sociedades Seguradoras visando reduo do prazo de atendimento s demandas dos consumidores, fato que em ltima instncia, ensejar a reduo dos processos administrativos de penalidades instaurados pela SUSEP.
ltimos Avanosltimos Avanos
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Reviso de toda a legislao inerente aos Seguros Rurais, alm de, j termos encaminhado, em conjunto com o IRB Brasil Re, projeto de Lei objetivando a melhoria da operacionalizao do Fundo de Estabilidade do Seguro Rural.
Proposta de reviso do normativo que trata sobre o Fundo de Estabilidade do Seguro Rural, com base na legislao atualmente vigente.
ltimos Avanosltimos Avanos
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Apoio ao programa de subveno ao Prmio do Seguro Rural;
Discusses com os vrios segmentos da economia no sentido do desenvolvimento de novos produtos de seguros, um exemplo seria a atual discusso acerca da viabilidade de um Seguro de Garantia de Armazns ligados aos produtos agrcolas (CDA/WACDA/WA), que est sendo realizada em conjunto com o Ministrio da Agricultura, BM&F e FENASEG.
ltimos Avanosltimos Avanos
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Proposta de alterao de Resoluo do Conselho Monetrio Nacional - CMN de forma a contemplar a possibilidade de oferecimento em coberturas das provises tcnicas do mercado de seguros, previdncia privada aberta e capitalizao, de ttulos de crditos lastradores dos agronegcios.agronegcios.
ltimos Avanosltimos Avanos
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Alterao da metodologia de clculo do Capital Mnimo e Margem de Solvncia das Sociedades Seguradoras contemplando os riscos de subscrio que as Seguradoras esto sujeitas, notadamente: os Riscos associados aos Preos (underpricing) e os riscos associados s provises contemplando os riscos extraordinrios.
ltimos Avanosltimos Avanos
SUSEP
Atualizamos os valores indenitrios pertinentes aos Seguros Obrigatrios DPVAT e DPEM cujos valores podero chegar a R$10.300,00.
Recentemente foi regulamentado a obrigatoriedade do registro de aplices em instituies de registro, custdia e liquidao financeira visando dar maior Segurana aos Consumidores.
ltimos Avanosltimos Avanos
SUSEP
A SUSEP passou a disponibilizar, pela Internet, para seguradores e consumidores, o andamento dos processos administrativos iniciados pela Autarquia.
Focalizando o aperfeioamento da comunicao com o mercado supervisionado e com os corretores de seguros, a SUSEP tem colocado vrias normas em audincia pblica, para sugestes do pblico em geral, atravs de nosso site.
ltimos Avanosltimos Avanos
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SITUAO ATUAL
DO
SEGURO AGRCOLA
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Modalidades do Seguro RuralModalidades do Seguro Rural
agrcola;agrcola;
pecuria;
aqcola;
florestas;
penhor rural;
benfeitorias e produtos agropecurios;
vida do produtor rural; e
seguro de CPR.
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Seguro AgrcolaSeguro Agrcola
Prmio de Seguro por SafraPrmio de Seguro por Safra
-
5
10
15
20
25
30
35
40
Prmio de seguro (milhes)
1995
/199
6
1996
/199
7
1997
/199
8
1998
/199
9
1999
/200
0
2000
/200
1
2001
/200
2
2002
/200
3
2003
/200
4
2004
/200
5
Safras
-
5
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Prmio de seguro (milhes)
1995
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2004
/200
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Safras
SUSEP
Seguro AgrcolaSeguro Agrcola
Sinistralidade = sinistro/prmioSinistralidade = sinistro/prmio
89,22%
48,94%
119,37%
65,10%
94,20%
451,50%
226,91%
15,51%
277,33%
202,26%
0%
50%
100%
150%
200%
250%
300%
350%
400%
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Sinistralidade
1995
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89,22%
48,94%
119,37%
65,10%
94,20%
451,50%
226,91%
15,51%
277,33%
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Sinistralidade
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2004
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Safras
SUSEP
Seguro AgrcolaSeguro Agrcola
Distribuio Geogrfica dos PrmiosDistribuio Geogrfica dos Prmios1,10%
3,64%
2,24% 1,85%
66,10%
25,07%MGMSPRRSSPdemais
1,10%
3,64%
2,24% 1,85%
66,10%
25,07%MGMSPRRSSPdemais
Sagra 2003/2004Sagra 2003/2004
SUSEP
Seguro AgrcolaSeguro Agrcola
7 seguradoras operando;
3 seguradoras = 92% do mercado;
19,54% do mercado de seguro rural em volume de prmio; e
0,11% do mercado de seguros.
7 seguradoras operando;
3 seguradoras = 92% do mercado;
19,54% do mercado de seguro rural em volume de prmio; e
0,11% do mercado de seguros.
Informaes: Sagra 2003/2004Informaes: Sagra 2003/2004
Grande potencial de crescimento.Grande potencial de crescimento.
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Fundo de Estabilidade do Seguro Rural - FESRFundo de Estabilidade do Seguro Rural - FESR
Foi criado pelo Decreto-lei n 73/66, tendo como finalidade manter e garantir o equilbrio das operaes agrcolas no pas, bem como atender cobertura suplementar dos riscos de catstrofe, inerentes atividade rural.
Foi criado pelo Decreto-lei n 73/66, tendo como finalidade manter e garantir o equilbrio das operaes agrcolas no pas, bem como atender cobertura suplementar dos riscos de catstrofe, inerentes atividade rural.
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Fundo de Estabilidade do Seguro Rural - FESRFundo de Estabilidade do Seguro Rural - FESR
FESRFundo de Estabilidade
do Seguro Rural
Equilbrio doMercado de Seguros
Agrcola (de Custeio) Pecurio Aqucola Florestas Penhor Rural
Seguradoras
SUSEP
Fundo de Estabilidade do Seguro Rural - FESRFundo de Estabilidade do Seguro Rural - FESR
.
30% do resultadopositivo
50% do resultadopositivo
Agrcola Pecurio Aqucola Florestas
PenhorRural Aportes do Governo Federalem casos de insuficincia derecursos
FESR
Fundo deEstabilidade deSeguro Rural
100% a 150% desinistralidade sinistralidade acima de250%Obs.: A faixa de 150% a250% deve ser amparadapelo ressegurador.
SUSEP
Desenvolvimento do Seguro Agrcola
Desenvolvimento do Seguro Agrcola
Demanda dos produtores;
Seguradoras especializadas;
Abertura do mercado de resseguros;
Subveno ao prmio do seguro rural (Governo Federal, SP e RS);
Alterao do Fundo de Estabilidade do Seguro Rural;
Demanda dos produtores;
Seguradoras especializadas;
Abertura do mercado de resseguros;
Subveno ao prmio do seguro rural (Governo Federal, SP e RS);
Alterao do Fundo de Estabilidade do Seguro Rural;
SUSEP
Muito
Obrigado
Vera Melo - [email protected]
Csar Neves - [email protected]
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