Encontro de Provedores Regionais
Belo Horizonte, 02/07/2013
Agenda
2. Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas
1. Informações Institucionais
5. Perguntas e Respostas
Duração : 20min
3. Mais BNDES
4. BNDES nas Redes Sociais
Projetos de Investimento Aquisição de Máquinas e Equipamentos Capital de Giro Garantias Cartão BNDES
Informações Institucionais
Quem somos?
Objetivos
Acelerar o crescimento dos segmentos beneficiados
Movimentar setores-chave da economia
Melhorar a vida dos brasileiros e brasileiras
Ações do BNDES
O apoio às Micro, Pequenas e Médias empresas é um dos atuais desafios do BNDES.
Financiar empreendimentos que contribuam para o desenvolvimento sustentável do Brasil, com incentivo à inovação, ao desenvolvimento local e regional e à preservação do meio ambiente
Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES
Contratadas diretamente com o BNDES
Como apoiamos?
Operações Diretas Operações Indiretas
Informação eRelacionamento
Focos de Apoio Financeiro
Projetos de Investimento
Exportação
Máquinas e Equipamento
s
Capital de Giro
Quem são as MPMEs?
M
P
M
E
Porte da EmpresaReceita Operacional
Bruta Anual
Micro
Pequena
Média
até R$ 2,4 milhões
até R$ 16 milhões
até R$ 90 milhões
Taxa de Juros
=
+Taxa de Intermediação Financeira
Cobre o risco das operações com agentes financeiros
Custo das Operações Indiretas
+Remunera a atividade operacional do agente financeiro
Remuneração do Agente Financeiro
+Remunera a atividade operacional do BNDESRemuneração Básica do BNDES
Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES
Custo Financeiro
MPMEs isentas X
Operações com MPMEs
Número de Operações
Crescimento de 445%
Operações com MPMEs
Desembolsos (em bilhões)
Crescimento de 129%
Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas
Como solicitar o financiamento?
Micro, Pequena e Média Empresa
Agente Financeiro
Dirigir-se à instituição financeira credenciada de
sua preferência
Apresentação da documentação necessária; Análise da possibilidade de concessão do crédito; Negociação das garantias; Aprovação da operação.
Homologação da operação; Liberação dos recursos.
1º Passo 2º Passo 3º Passo
Requisitos Mínimos
• Apresentar cadastro
satisfatório.
• Comprovar capacidade de
pagamento.
• Apresentar garantias (normas
Banco Central).
• Estar em dia com as obrigações
fiscais e previdenciárias.
• Cumprir a Legislação Ambiental.
• Não estar em regime de
recuperação de crédito.
O BNDES não exige tempo mínimo de operação!
BNDES Agente Financeiro
Projetos de Investimento
Projetos de Investimento
Obras civis, montagem e instalações
Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento
Móveis e utensílios
Despesas pré-operacionais
Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação
Máquinas e equipamentos nacionais
Novos Usados - Microempresa
Capital de Giro
Micro – até 70% Pequena e média – até 40%
BNDES Automático
O que pode ser financiado?
Aquisições de terrenos e imóveis;Compra de empresas;
Aquisição de software produzido no exterior.
Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro.
Prazo total: até 240 meses.
Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;
Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).
O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento.
Projetos de Investimento
1 - Qual é a participação máxima do BNDES?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual é o prazo total?4 – O que não pode ser
financiado?
BNDES Automático
Máquinas e Equipamentos
Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES);
Capital de giro associado ao investimento fixo.
Microempresa – até 50% Pequena e Média – até 30%
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
O que pode ser financiado?
Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de
Fabricantes Informatizado – BNDES); Máquinas e equipamentos usados.
Pode chegar a 90% do valor do investimento;
A garantia mínima é o próprio equipamento financiado;
O agente poderá exigir garantias adicionais;
Pode ser utilizado o BNDES FGI.
Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;
Prazo total: até 120 meses.
Máquinas e Equipamentos
1 - Qual é o prazo do financiamento?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual é a participação máxima do BNDES?
4 – O que não pode ser financiado?
BNDES Finame
BNDES PSI
Oferece condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos
Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES;
Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos;
Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.
BNDES PSI
O que pode ser financiado?
Capital de Giro
Capital de Giro
Capital de giro isoladoO que pode ser financiado?
Quem pode solicitar?
Porte Setor
Micro e pequenaIndústria de transformação;Indústria extrativa de petróleo e gás natural;Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; eAtividades de apoio à extração de minerais.
Média-Grande e Grande
Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançadoFabricação de móveis (exceto C3104-7);Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores;Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos;Produção de artefatos estampados de metalFabricação de embalagens metálicasFabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões
Média Indústria de transformaçãoMPME´s que não se enquadrem nas classificações anteriores, mas que estejam localizadas em municípios abrangidos pelo Fundo
Constitucional do Norte (FNO) ou Fundo Constitucional do Nordeste (FNE).
BNDES Progeren
Empresas que não sejam dos segmentos contemplados;
Até 36 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses.
Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).
Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa;
Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses.
Capital de Giro
1 - Qual o limite do financiamento?
2 - Quais são as garantias exigidas?
3 - Qual o prazo do financiamento?
4 - Quem não pode solicitar o financiamento?
BNDES Progeren
Condições - MPME
*Fonte: AOI/DESCO – média 2012
BNDES Automático
BNDES Finame
BNDES PSIBNDES
Progeren
Custo Financeiro
Remuneração BNDES
Remuneração Agente Financeiro*
Taxa Final
Prazo
Carência
TJLP5% a.a.
Negociado
Negociado
TJLP5% a.a.
Até 120 meses
De 3 a 24 meses
3% a.a.
TJLP5% a.a.
Até 120 meses
Até 36 meses
De 3 a 24 meses
Até 12 meses
0,9% a.a. 0,9% a.a.0,5% ou 1%
a.a.
Negociada3,1% a.a.
Negociada3,2% a.a.
Negociada3% a.a.
+/-0,72% a.m.
+/-0,73% a.m. 0,25% a.m.
+/-0,68%a
0,72% a.m.
BNDES Revitaliza
8 % a.a.
Até 96 meses
De 1 a 36 meses
0,64% a.m.
Garantias
Garantias
Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro
Condições de Contratação
Exigência de Garantias
FGIAtua como complementador de garantia para o
aumento do acesso de MPMEs ao crédito.
BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos
Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões
Cobertura máxima: 80 % do financiamento
Garantias Fidejussórias (ex: fiança)
Acima de R$ 1 milhãoGarantias Fidejussórias
+Garantias Reais
Até R$ 1 milhão
Garantias
*Podem existir exceções
Condições de Contratação
Contragarantias Exigidas
Valor Garantido Contragarantias Mínimas*
BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos
Agentes Financeiros Parceiros
28
Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação
Agentes Financeiros cotistas habilitados
Cartão BNDES
Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma
ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.
Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor;
Prestações fixas em até 48 meses;
Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (jul/13);
Crédito rotativo, pré-aprovado;
Uso automático.
Vantagens
Cartão BNDES
Ambiente de Negócios
Parceiros
50 mil Fornecedores credenciados
218 mil produtos
600 mil Compradores
MPMEs
R$ 32,8 bilhões de crédito
pré-aprovado
Cartão BNDES
• Exposição do catálogo de produtos gratuita
• Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático
• Fabricantes podem indicar distribuidores
• Acesso a cerca de 50 mil Fornecedores Credenciados
• Sem risco de crédito• Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (março/13)
• Financiamento automático para o cliente
• Prestações fixas em até 48 meses
• 600 mil potenciais clientes com R$ 32,8 bilhões de crédito pré-aprovado
• Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor
FornecedoresCompradores
Cartão BNDES - Vantagens
• Empresas de qualquer
porte
• Fabricantes ou
distribuidores de bens
previamente aprovados
pelo BNDES
• Prestadores de serviços
autorizados pelo BNDES
• Empresas com
faturamento de até R$ 90
milhões
• Ser correntista em um
dos bancos emissores
• Estar em dia com o INSS,
FGTS, RAIS, tributos
federais e legislação
ambiental
Simulador
*Taxa de 0,86% a.m. (jul/13)
Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil
Parcelas Fixas Valor em R$
3.361,923
12
252,9948
24
36
458,98
321,41
873,14
Cartão BNDES
O que pode ser financiado?
Mais de 218 mil itens, incluindo:
Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos comerciais e softwares
Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas,
laminados metálicos ou plásticos)
Peças e componentes de máquinas,
equipamentos, informática e automação
Materiais para construção civil
Qualificação profissional para o
turismo
Inovação – Serviços tecnológicos
Cartão BNDES
www.cartaobndes.gov.br
Como solicitar o Cartão BNDES?
Solicite seu Cartão BNDES
ELO
Como solicitar seu credenciamento?
Seja um Fornecedor Credenciado
www.cartaobndes.gov.br
Mais BNDES
Mais BNDES
http://www.bndes.gov.br/maisbndes
• Ferramenta de consulta online
das opções de financiamento
disponíveis pelo BNDES
BNDES nas redes sociais
Perfis oficiais do BNDES nas redes sociais
http://www.youtube.com/bndesgovbr
Vídeos institucionais, pequenos programas explicativos sobre os produtos e serviços do Banco e campanhas publicitárias.
Apresentações, cartilhas e outros documentos que procuram explicar de forma simples como funcionam os financiamentos do BNDES.
http://www.slideshare.net/bndes
https://twitter.com/bndes_imprensa
Perfil exclusivo para relacionamento com a imprensa, o que inclui convocação de coletivas e distribuição de releases: @bndes_imprensa . O perfil @bndes também é administrado pelo BNDES, mas encontra-se nesse momento em fase de testes
Canais de comunicação
http://slideshare.net/bndes
Central Atendimento BNDES
www.bndes.gov.br/faleconosco
0800 702 6337
0800 702 6307
www.bndes.gov.br/ouvidoria
Central de Atendimento BNDES
www.bndes.gov.br
Ouvidoria
Obrigado!
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