BNDES Apoio à Exportação
132º ENCOMEX
Goiânia, 28/04/2009
132º ENCOMEX
Goiânia, 28/04/2009
Linhas de Financiamento BNDES-exim
Apoio do BNDESApoio do BNDES
BNDESBNDESAutomáticoAutomáticoBNDES-BNDES-eximexim
FINEMFINEMCartão BNDESCartão BNDES
FINAMEFINAMEProgramasProgramas
diversosdiversos
BNDESBNDES
Apoio do BNDESApoio do BNDES
Projetos de implantação ou expansão
obras civis, instalações, montagens, aquisição de máquinas e equipamentos novos, bem como capital de giro
associado ao investimento
Apoio do BNDESApoio do BNDES
Aquisição de máquinas e equipamentos isoladosnovos, de fabricação nacional, credenciados no BNDES
Apoio do BNDESApoio do BNDES
Aquisição de bens de produçãonovos, credenciados no BNDES
Apoio do BNDESApoio do BNDES
Produção e comercialização das exportaçõespré-embarque e pós-embarque
Apoio do BNDESApoio do BNDES
Área de Comércio Exterior - AEX
Financiamentos para:
- Produção de bens e serviços
- Comercialização de bens e serviços
BNDES-exim
BNDES-exim - ObjetivosBNDES-exim - Objetivos
Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros, de maior valor agregado, por meio de diversas linhas de financiamento.
Aumentar a base exportadora do país, com ênfase no apoio às MPME’s.
Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.
Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros, de maior valor agregado, por meio de diversas linhas de financiamento.
Aumentar a base exportadora do país, com ênfase no apoio às MPME’s.
Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.
O que financiamos ?O que financiamos ?
Itens Financiáveis Todos os bens de maior valor agregado que necessitem
de maior prazo de fabricação e de comercialização;
Serviços de engenharia e software;
Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB ou que estejam sob regime de PPB*.
*) PPB – Processo Produtivo Básico (empresas de base tecnológica)
Itens Financiáveis Todos os bens de maior valor agregado que necessitem
de maior prazo de fabricação e de comercialização;
Serviços de engenharia e software;
Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB ou que estejam sob regime de PPB*.
*) PPB – Processo Produtivo Básico (empresas de base tecnológica)
Relação de Produtos Financiáveis (ver no Portal do BNDES na Internet)
O que financiamos ?O que financiamos ?
Itens Não Financiáveis
Commodities básicas: minério, celulose, açúcar e álcool, grãos, sucos, petroquímicos.
Itens Não Financiáveis
Commodities básicas: minério, celulose, açúcar e álcool, grãos, sucos, petroquímicos.
Bens e Serviços financiáveisBens e Serviços financiáveis
Grupo I
- bens de capital: motores, máquinas, aparelhos, ônibus e caminhões;
Grupo II
- bens de consumo: alimentos, vestuário, ferramentas etc;
Grupo III
- bens especiais: automóveis de passeio, motocicletas, etc.
ProdutosProdutos de alto valor agregado
Bens e Serviços financiáveisBens e Serviços financiáveis
ServiçosServiços associados aos bens exportados
- montagem e instalação
ServiçosServiços de alto valor agregado
- engenharia- software- outros
Porte das Empresas Porte das Empresas
Quando a empresa for controlada por outra ou pertencer a um grupo econômico, será considerada a ROB consolidada do grupo.
Receita Operacional Bruta Anual - ROB
Micro até R$ 1,2 milhão
Pequeno de R$ 1,2 milhão a R$ 10,5 milhões
Médio de R$ 10,5 milhões a R$ 60 milhões
Grande acima de R$ 60 milhões
BNDES-exim
Produção no Brasil Comercialização Externa
Pós-embarquePré-embarque
Exportação - Modalidades de ApoioExportação - Modalidades de Apoio
Pré-embarque: financiamento à produção
Capital de giro destinado a financiar a produção de bens e serviços brasileiros a serem exportados.
Pós-embarque: apoio à comercialização
Apoio à comercialização de bens e serviços brasileiros, mediante o desconto de títulos de crédito ou financiamento direto ao importador.
Pré-embarque: financiamento à produção
Capital de giro destinado a financiar a produção de bens e serviços brasileiros a serem exportados.
Pós-embarque: apoio à comercialização
Apoio à comercialização de bens e serviços brasileiros, mediante o desconto de títulos de crédito ou financiamento direto ao importador.
Exportação - Modalidades de ApoioExportação - Modalidades de Apoio
Portal do BNDES na InternetPortal do BNDES na Internet
Portal do BNDES na InternetPortal do BNDES na Internet
Linhas de Financiamento BNDES-eximLinhas de Financiamento BNDES-exim
Modalidades Linhas Objetivo do Financiamento
Pré-embarque
Pré-embarque Produção destinada à exportação
Pré-embarque Ágil
Produção associada a umCompromisso de Exportação
Pré-embarque Especial
Produção para Incremento da exportação
Pré-embarque Empresa Âncora
Produção das MPMEs destinada à exportação via Empresa Âncora
Pós-embarqueComercialização externa de bens e
serviços, mediante desconto de títulos de crédito
Pré-embarque – Custo para MPME Pré-embarque – Custo para MPME
100% TJLP (6,25% aa) ou 100% LIBOR (2,56% aa) + Δ US$
0,9% aa
negociada entre a Beneficiária e o Agente Financeiro
Custo Financeiro
+
+
=Taxa Final
Spread do BNDES
Spread do Agente
Taxa de Juros
Linha Pré-embarque 1 Linha Pré-embarque 1
Financiar a produção de bens e serviços destinados à exportação.
Beneficiária
Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co.
e empresa comercial exportadora.
Até 100% do valor FOB
Participação Máxima
Objetivo
Apoio via Agente Financeiro
Linha Pré-embarque 2 Linha Pré-embarque 2
Prazo
• Financiamento e Embarque: até 24 meses
• Carência: mínimo de 3 meses
• Amortização: parcela única ou em até 12 parcelas mensais
Comprovação da Exportação
Nº dos Registros de Exportações (RE)
Linha Pré-embarque 3 Linha Pré-embarque 3
R$
ou em até 12 mensais
Produção e Embarque
Amortização
0 12 24
CarênciaCarência
Parcela única
Pagamento de juros:
• Carência: trimestrais
• Amortização: mensais
Fluxo Financeiro
Linha Pré-embarque 4 Linha Pré-embarque 4
Consulta Prévia
• Prazos maiores para bens do Grupo I (limite 30 meses)
• Produtora ≠ exportadora
• Bens específicos
Financiar a produção de bens brasileiros destinados à exportação, associada a um Compromisso de Exportação.
Beneficiária
Empresa produtora e exportadora, de qualquer porte(não aceitas trading co. e empresa comercial exportadora)
Até 30% do valor FOB do Compromisso de Exportação
Participação Máxima
Objetivo
Linha Pré-embarque Ágil 1Linha Pré-embarque Ágil 1
Apoio via Agente Financeiro
com Consulta Prévia
Exemplo:• Compromisso: US$ 100 mil• Financiamento: US$ 30 mil
Prazo
• Financiamento e Embarque: até 24 meses;
• Compromisso de Exportação: de 6 a 24 meses;
• Carência: mínimo de 3 meses
• Amortização: parcela única ou em até 12 parcelas mensais;
Linha Pré-embarque Ágil 2Linha Pré-embarque Ágil 2
Comprovação da Exportação
• Simplificada, através do Sistema ALICE
Linha Pré-embarque Ágil 3Linha Pré-embarque Ágil 3
Fluxo Financeiro
R$
ou em até 12 mensais
Produção e Embarque
Amortização
0 12 24
CarênciaCarência
Parcela única
Pagamento de juros:
• Carência: trimestrais
• Amortização: mensais
Linha Pré-embarque Ágil 4Linha Pré-embarque Ágil 4
• Multa
Caso o Compromisso de Exportação não seja realizado totalmente,
incidirá multa de 10%, calculada sobre o percentual não cumprido do
valor do Compromisso sobre o Financiamento.
• Nova operação
A Beneficiária poderá obter novo financiamento durante o período do
Compromisso de Exportação da operação anterior, desde que este
tenha sido cumprido integralmente.
Condições Específicas
Financiar o incremento das exportações totais da empresa
Beneficiária
Empresa exportadora de qualquer porte, exceto trading co.
100% do valor FOB do incremento das exportações
Participação Máxima
Objetivo
Linha Pré-embarque Especial 1Linha Pré-embarque Especial 1
Apoio via Agente Financeiro
com Consulta Prévia
Prazo
Incremento das exportações realizado (total ou parcial): MPME ou Grande: amortização em até 30 mesesIncremento das exportações realizado (total ou parcial): MPME ou Grande: amortização em até 30 meses
Incremento das exportações não realizado: MPME: amortização em parcela única no 12º mês ou em até 6 parcelas a partir do 13º mês
Grande: amortização em parcela única no 12º mês ou em até 3 parcelas a partir do 13º mês
Incremento das exportações não realizado: MPME: amortização em parcela única no 12º mês ou em até 6 parcelas a partir do 13º mês
Grande: amortização em parcela única no 12º mês ou em até 3 parcelas a partir do 13º mês
Comprovação da Exportação
• Simplificada, através do Sistema ALICE
Linha Pré-embarque Especial 2Linha Pré-embarque Especial 2
Amortização
0 12 30meses
-36 -24 -12
Período-base
2419
Período de Incremento de Exportação
Período de Incremento de Exportação
$$ $$$$$
$$$
VerificaçãoSistema Alice
CarênciaCarência
18
Bonificação
13
Linha Pré-embarque Especial 3Linha Pré-embarque Especial 3
Fluxo Financeiro
Linha Pré-embarque Especial 4Linha Pré-embarque Especial 4
Percentual de Realização do Incremento
Remuneração Total sobre Parcela Não Realizada
Inferior a 10%
Custo da Operação sobre a parcela nãonão realizada
entre 10% e 25%
entre 25% e 50%
entre 50% e 75%
entre 75% e < 100%
20%
18%
15%
10%
5%
10%
9,0%
7,5%
5,0%
2,5%
Grande Empresa MPME
Financiar a exportação indireta das MPMEs
Beneficiária
Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co.
Até 100% do valor FOB
Participação Máxima
Objetivo
Linha Pré-embarque Empresa Âncora 1Linha Pré-embarque Empresa Âncora 1
Apoio via Agente Financeiro
com Consulta Prévia
Prazo
• Financiamento e Embarque: até 24 meses;• Carência: mínimo de 3 meses;
• Amortização: até 24 meses;
Linha Pré-embarque Empresa Âncora 2Linha Pré-embarque Empresa Âncora 2
Comprovação da Exportação
• Simplificada, através do Sistema ALICE
Agente Financeiro
Agente Financeiro
(4) Exportação
(3) Produção de MPMEs
Empresa Âncora
Empresa Âncora
(1) R$(1) R$
BNDES-eximBNDES-exim
FornecedoresFornecedores
MPMEsMPMEs
(2) Pagamentos à vista R$
ImportadorImportador
(1) R$(1) R$
Estrutura Operacional
Linha Pré-embarque Empresa Âncora 3Linha Pré-embarque Empresa Âncora 3
Operações Diretas
O financiamento é feito diretamente com o BNDES e pressupõe seguros e garantias. O Banco Mandatário realiza as atividades de suporte à operação.
EMPRESÁRIO
Banco Mandatário
Como apoiamos o Pós-embarque?Como apoiamos o Pós-embarque?
Linha Pós-embarque 1Linha Pós-embarque 1
Financiar a comercialização de bens e serviços
Beneficiário
Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co.
Prazo
Máximo de até 12 anos
Participação Máxima
Refinanciamento ao exportador,
sem limite de valor, mediante
desconto de títulos de crédito de
exportação
Objetivo
Até 100% do valor em qualquer Incoterm.
100% LIBOR (2,56% aa) + Δ US$
Mínimo de 1,0% aa
Até 1% flat do valor do financiamento
Linha Pós-embarque 2Linha Pós-embarque 2
Custo Financeiro
+
+
=Taxa Final
Spread do BNDES
Comissão do Banco Mandatário
Custo para MPME
Linha Pós-embarque 3Linha Pós-embarque 3
ExportadorExportador
Brasil
Banco Banco MandatárioMandatário
BNDESBNDES
ImportadorImportador
Exterior
1. Bens exportados
1
2
2
2 3
3 4
4 2. Títulos cambiais
4. Pagamentos
3. Reais
Fluxo Financeiro
Seguro de crédito de curto prazo (até 2 anos), oferecido por seguradoras privadas (via CESCE Brasil)
Seguro de Crédito às Exportações (acima de 2 anos) lastreado no Fundo de Garantia à Exportação – FGE (via SBCE)
Aval, fiança ou carta de crédito de banco no Brasil ou no exterior, com limite de crédito aprovado pelo BNDES*
Garantias prestadas por Organismos Multilaterais de Crédito* (BID, CAF, CABEI, BLADEX etc.)
Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos (CCR/ALADI)
Linha Pós-embarque 4Linha Pós-embarque 4
*) ver Instituições Financeiras Credenciadas
Garantias
BNDES-eximBNDES-exim
Centrais de Atendimento:
Operações Indiretas: (21) 2172-8800
Cartão BNDES: 0800 70 26337
Demais assuntos: (21) 2172-8888
Ouvidoria: (21) 2172-8777
BNDES-eximBNDES-exim
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www.bndes.gov.brwww.bndes.gov.brApresentação preparada pela Área de Comércio ExteriorApresentação preparada pela Área de Comércio Exterior
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