Apoio do BNDES s Micro, Pequenas e Mdias Empresas
Ribeiro Preto SP06 de fevereiro de 2018
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Quem pode solicitar financiamento?
O que podemos financiar?
Garantias
Canais de relacionamento
Principais produtos do BNDES para apoio s MPMES:
Carto BNDES
BNDES Automtico
BNDES Finame
BNDES Giro
Como solicitar o financiamento?
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Pessoas Fsicas*Empreendedores sem CNPJ
*Apenas em alguns casos
Pessoas JurdicasEmpresas com CNPJ
Quem pode solicitar financiamento?
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Pessoas FsicasEmpreendedores sem CNPJ*
BNDES Microcrdito
Agentes Operadores de microcrdito
Caminhoneiro
Caminho, carreto, etc.
Produtor Rural
Programas agrcolas do Governo Federal
Quem pode solicitar financiamento?
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Microempreendedor individual (MEI)
Empresas da agropecuria, indstria, comrcio ou servios
Cooperativas ou associaes
Pr-requisitos
Certides em dia: FGTS, Tributos Federais e Dvida Ativa da Unio, INSS e RAIS;
Atender a Legislao Ambiental;
No estar em regime de recuperao de crdito.
Pessoas JurdicasEmpresas com CNPJ
Quem pode solicitar financiamento?
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Operaes Indiretas
As operaes do BNDES comMPMEs (99%) so realizadas pormeio dos Agentes FinanceirosCredenciados
Bancos Comerciais Pblicos ePrivados
Agncias de FomentoCooperativas de Crdito
Quem pode solicitar financiamento?
O BNDES no exige tempo mnimo de faturamento!
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Formas de Atuao // Quem Apoiamos
Micro
Pequena
Mdia I
Mdia II
Grande
At R$ 360 mil
At R$ 4,8 milhes
At R$ 90 milhes
At R$ 300 milhes
Acima de R$ 300 milhes
Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual *
* ROB da empresa ou de seu grupo econmico.
MP
ME
s
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O que pode ser financiado?
Mveis Caminhes Computadores
Reformas e construes Mquinas e Equipamentos Franquias
O que podemos financiar? // Investimentos
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BNDES AutomticoProjetos de
InvestimentoCarto BNDES BNDES GiroCapital de Giro
BNDES FinameMquinas e
Equipamentos
O que podemos financiar? // Focos de apoio financeiro
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* Imagem da pgina inicial do Portal do Carto BNDES em janeiro de 2018. Acesse: www.cartaobndes.gov.br
O que podemos financiar? // Carto BNDES
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Ambiente de negciosJaneiro de 2018
665 mil cartes habilitados
277 mil produtos cadastrados
73 mil fornecedores credenciados
R$ 55 bilhes de limite pr-aprovado
Parceiros
O que podemos financiar? // Carto BNDES
Bancos emissores:
Bandeiras:
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O que pode ser financiado?
Mquinas, equipamentos, computadores, mveis, motocicletas, veculos comerciais (exceto utilitrios) e softwares
Materiais para construo civil
Peas e componentes de mquinas e equipamentos, informtica e automao
Qualificao profissional para o turismo
Embalagens
Insumos industriais (txtil, coureiro-caladista, moveleiro, resinas, laminados metlicos ou plsticos)
O que podemos financiar? // Carto BNDES
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Propriedade Intelectual
Registro de desenho industrial
Registro de indicao geogrfica
Registro de marca e de patente
Registro de software e de programas de computador
Registro de topografia de circuitos integrados
Inovao e servios tecnolgicos
Avaliao de conformidade, design de produtos e processos, diagnsticos de eficincia energtica
Certificao de TI
O que podemos financiar? // Carto BNDES
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Peas para informtica e automao
Cabos e feixes de fibra ptica
Dispositivos semicondutores
Circuitos Impressos
Interruptores e comutadores
Peas para automao de servios
Placas montadas
Soquetes e conectores
O que podemos financiar? // Carto BNDES
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O que podemos financiar? // Carto BNDES
Simulador
Simulao* - Financiamento de R$ 10 mil
Parcelas Fixas Valor em R$
3.382,093
12
287,6448
24
36
490,30
354,51
901,83
*Taxa de 1,47% a.m. (fevereiro/2018)
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MPME solicita ocarto no portal
MPME entrega documentao ao gerente do banco
Termo de AdesoPrazo de
emisso mdio
Preenche proposta de solicitao do Carto no site, que enviada automaticamente, pela Internet, ao Banco Emissor
Banco Emissor analisa a documentao e define limite de crdito
Assinatura do Termo de Adeso ao Regulamento do Carto BNDES
30 dias
1 2 3 4
Como solicitar seu Carto BNDES?
O que podemos financiar? // Carto BNDES
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Como solicitar seu credenciamento?
Crdito Rotativo // Carto BNDES
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Como solicitar seu credenciamento?
Proposta de Afiliao
Crdito Rotativo // Carto BNDES
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Fornecedor solicita credenciamento no Portal de Operaes
Carto BNDES
Anlise BNDES
Processo de afiliao (Visita, Documentao, Conta Corrente)
Montagem do Catlogo de Produtos
Credenciamento do Fornecedor
1 2 3 4
Fluxo - Fornecedor
Crdito Rotativo // Carto BNDES
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So Paulo
192.540
R$ 16,2 bilhes
49.513
R$ 845,6 milhes
23.355
(*) dados acumulados referentes aos ltimos 12 mese s (01/02/2018).
Crdito Rotativo // Estatsticas do Carto BNDES *
Cartes emitidos
Limites concedidos
N de transaes (*)
Valor das transaes (*)
Fornecedores credenciados
Ribeiro Preto
5.242
R$ 479,2 milhes
1.606
R$ 22,9 milhes
804
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BNDES AutomticoProjetos de
InvestimentoCarto BNDES BNDES GiroCapital de Giro
BNDES FinameMquinas e
Equipamentos
O que podemos financiar? // Focos de apoio financeiro
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O que pode ser financiado? Projetos de Investimentos
O que podemos financiar? // BNDES Automtico
Construo Reforma MquinasAmpliao
Modernizao Utenslios EquipamentosMveis
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Com o BNDES Automtico possvel financiar
Taxa de franquia (apenas nacional)
Construes e reformas, inclusive mo-de-obra
Mobilirio
Equipamentos nacionais
Treinamento de funcionrios
Capital de giro associado
ATENO: itens como terrenos, imveis, luvas ou pon to comercial NO SO FINANCIVEIS
Faa um plano de investimentos!
O que podemos financiar? // BNDES Automtico
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BNDES AutomticoProjetos de
InvestimentoCarto BNDES BNDES GiroCapital de Giro
BNDES FinameMquinas e
Equipamentos
O que podemos financiar? // Focos de apoio financeiro
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O que pode ser financiado?
Aquisio de equipamentos novos, nacionais e creden ciados no BNDES
Mquinas e Equipamentos
O que podemos financiar? // BNDES Finame
+ Capital de giro associado
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Exemplos
Com BNDES Finame, possvel financiar os caminhes e empilhadeiras.
Vou investir em uma transportadora Vou investir em uma panificadora
Com BNDES Finame, possvel financiar equipamentos industriais como forno, geladeira, batedeira etc.
O que podemos financiar? // BNDES Finame
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BNDES AutomticoProjetos de
InvestimentoCarto BNDES BNDES GiroCapital de Giro
BNDES FinameMquinas e
Equipamentos
O que podemos financiar? // Focos de apoio financeiro
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Capital de giro isolado, para todos os setores
O que pode ser financiado?
O que podemos financiar? // BNDES Giro
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Carto BNDES
BNDES Automtico
BNDES Finame
BNDES Giro
Custo Financeiro
Remunerao (**) Agente Financeiro
Taxa Fina l
Prazo e carncia
Participao Mxima
+/- 19,1 % a.a.
1,47% a.m.
At 48 meses No tem
At 100%
Negociada 3,6% a.a.
Negociada 3,6% a.a.
1,01% a.m.
Negociado
At 80%
1,01% a.m.
At 10 anos At 2 anos
At 100%
1,20% a.m.
At 5 anos At 2 anos
negociada
TLP ( 6,75% a.a.* )
Negociada 6,5% a.a.
2,1% a.a. 2,1% a.a. 1,5% a.a.Remunerao
BNDES
(*) TLP = Taxa de Longo Prazo estimada com base na previso do IPCA pelo Boletim Focus, do Banco Centr al.(**) Fonte: AOI/DESCO. Mdia das operaes de 2017, apenas para referncia.
O que podemos financiar?
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Micro pequena e mdia empresa
Dirigir-se instituio
financeira credenciada
de sua preferncia
1 Passo
BNDESAgente financeiro
Apresentao da documentao necessria;
Anlise da possibilidade de concesso do crdito;
Negociao das garantias;
Aprovao da operao.
2 Passo
Homologao da
operao;
Liberao dos
recursos para o agente
financeiro.
3 Passo
Como solicitar o financiamento?
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O Agente Financeiro assume o risco da operao! Por isso, ele ir avaliar
O cadastro da empresa e dos scios;
Histrico de adimplemento (bom pagador);
Capacidade de pagamento da empresa e do projeto;
Setor de atividade;
Garantias oferecidas.
D ateno ao seu cadastro!
A qualidade das informaes fundamental!
Como solicitar o financiamento?
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Acesso ao Canal do Desenvolvedor MPMEwww.bndes.gov.br Como solicitar o financiamento?
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Canal do Desenvolvedor MPME Tela Inicial Como solicitar o financiamento?
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Proponente atesta que entende os pr-requisitos
Como solicitar o financiamento?Canal do Desenvolvedor MPME
Tela Inicial
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BNDES FGI
Fundo Garantidor para
Investimentos
Atua como
complementador de garantia
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BNDES FGI Fundo Garantidor para investimentos
Condies de Contratao Cobertura mxima: 80% do financiamento
Limite por beneficirio: R$ 10 milhes
Contragarantias exigidas
Valor garantido Contragarantias mnimas*
At R$ 3 milhes Garantias fidejussrias (ex: fiana)
Acima de R$ 3 milhes Garantias fidejussrias + Garantias reais
Apoio s MPMEs // Garantias
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BNDES FGI Fundo Garantidor para investimentos
O Encargo por Concesso de Garantia ECG pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condies de juros e pr azo.
Valor financiado, percentual de cobertura do fundo e prazo do financiamento.
Fatores impactam no valor do ECG
Custo da garantia para um financiamento de R$ 100 m il
Cobertura Prazo = 96 mesesPrazo = 30 meses Prazo = 60 meses
20% 1.177,711.030,51 1.214,57
50% 2.997,212.616,73 3.092,78
80% 4.883,374.253,54 5.042,02
Apoio s MPMEs // Garantias
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Apoio s MPMEs // Garantias
Agentes Financeiros que operam o BNDES FGI
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Canaisde
Relacionamento
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Guia do Financiamento:
fornece informaes
detalhadas sobre as
linhas de crdito e como
acess-las.
www.bndes.gov.br
Como solicitar o financiamento?Redes Sociais e Canais de Relacionamento // Guia do Financiamento
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Como solicitar o financiamento?Redes Sociais e Canais de Relacionamento // Simulador on-line
Para simular alguns financiamentos
online, basta preencher informaes
como o valor do bem ou do projeto, a
participao do BNDES, os prazos
desejados e a taxa de remunerao do
agente financeiro.
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Acompanhar status das operaes de
crdito e datas de liberao de recursos .
Consulta ao cadastro de mquinas e
equipamentos est acessvel
Consultar opes de soluo de crdito
do BNDES e descobrir a linha de
financiamento mais apropriada s suas
necessidades
FACILIDADES
Redes Sociais e Canais de Relacionamento // Aplicativo BNDES MPME
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O BNDES no credencia nem indica quaisquer consultores, pessoas
fsicas ou jurdicas, como intermedirios para facilitar, agilizar ou
aprovar operaes com o prprio Banco ou com as instituies
financeiras credenciadas a repassar seus recursos.
ATENO
Redes Sociais e Canais de Relacionamento
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