Política de Privacidade: Documento Reservado – Empresas do Sistema BNDES - Unidade Gestora...
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Política de Privacidade: Documento Reservado – Empresas do Sistema BNDES - Unidade Gestora AEX/DECEX3
Apoio do BNDES às Exportações
Agosto / 2015
Agenda
1. BNDES Exim1. BNDES Exim
2. Linhas e Programas de Financiamento2. Linhas e Programas de Financiamento
Agenda
1. BNDES Exim1. BNDES Exim
2. Linhas e Programas de Financiamento
Objetivos
Apoiar a exportação de bens e serviços de alto valor agregado;
Aumentar e diversificar a base exportadora do país;
Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.
Produtos Financiáveis (*)
Objetivos
Bens e Serviços constantes na Relação de Produtos Financiáveis;
Máquinas e equipamentos credenciados na FINAME;
Serviços de engenharia e software.
* Disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Grupo I - Bens de Capital Caldeiras, geradores, motores Máquinas, instrumentos, autopeças Equipamentos agrícolas Aeronaves, veículos de carga
Grupo I - Subgrupo Máquinas Máquinas-ferramenta
Prensas, robôs, fornos
Produtos de Produtos de alto valor agregadoalto valor agregado (agrupados por NCM e NBS)(agrupados por NCM e NBS)
Grupo II - Bens de Consumo Alimentos, couros, calçados Mat. Elétrico, Mat. Médico Produtos têxteis, madeira, moveis Borracha e plástico
Grupo III - Bens Especiais Automóveis, motocicletas, navios
Serviços Construção, infraestrutura, Engenharia, arquitetura, pesquisa
Bens e Serviços Financiáveis
Produção Produção
no Brasilno Brasil
Modalidades
BNDESBNDES EximExim
Pré-embarquePré-embarque Pós-embarquePós-embarque
Financiar a produção de bens e serviços destinados a exportação
Financiar a comercialização no exterior de bens e serviços
exportados do Brasil
ComercializaçãoComercialização
no Exteriorno Exterior
Agenda
2. Linhas e Programas de Financiamento2. Linhas e Programas de Financiamento
1. BNDES Exim
FaseFase Linhas de FinanciamentoLinhas de Financiamento
Pré-embarque
1. Pré-embarqueApoio à empresa exportadora de bens e serviços
2. Pré-embarque Empresa ÂncoraApoio à exportação via uma empresa-âncora exportadora
Pós-embarque
3. Pós-embarqueApoio a comercialização de bens e serviços no exterior
4. BNDES Exim AutomáticoApoio a comercialização de bens de capital via rede de bancos credenciados no exterior
Linhas de Financiamento BNDES Exim
FaseFase Linhas de FinanciamentoLinhas de Financiamento
Pré-embarque
1. Pré-embarqueApoio à empresa exportadora de bens e serviços
2. Pré-embarque Empresa ÂncoraApoio à exportação via uma empresa-âncora exportadora
Pós-embarquePós-embarque
3. Pós-embarqueApoio a comercialização de bens e serviços no exterior
4. BNDES Exim AutomáticoApoio a comercialização de bens de capital via rede de bancos credenciados no exterior
Linhas de Financiamento BNDES Exim
ExportadorExportador
Brasil
Agente Agente FinanceiroFinanceiro
BNDESBNDES
ImportadorImportador
Exterior
1. Consulta
4
5
6
3. Liberação
5. Pagamentos
4. Produção e Exportação
1
2
63
3
2. Aprovação / Contratação / PL
6. Amortização / Liquidação
Pré-embarque - Fluxo Operacional
Capital de Giro para produção de bens e serviços a serem exportados, mediante o estabelecimento de um Compromisso de Exportação
. até 90% para Grupo II, Grupo III e Serviços
. até 70% para Grupo I - Subgrupo Máquinas
. até 30% para Grupo I (demais bens)
ObjetivoObjetivo
Empresa produtora e exportadora de qualquer porte. ClienteCliente
ParticipaçãoParticipação
Compromisso de Exportação é o valor FOB da Exportação, conforme constar no Registro de Exportação - RE da operação
Pré-embarque
Até 36 meses, para Grupo I - Subgrupo Máquinas, e
Até 24 meses, para os demais bens
Parcela única ou parcelas mensais e sucessivas, sendo:
Até 24 para Grupo I – Subgrupo Máquinas
Até 12 para demais bens dos Grupos I, II e III
Durante o Prazo de Financiamento
Prazo de Financiamento
Prazo de Embarque
Prazo de Amortização
Pagamento de Principal e Juros
Carência: pagamento de juros trimestral
Amortização: pagamento mensal de principal e juros
Pré-embarque
Prog. de Sustentação do Investimento - PSI
Exportador: empresa brasileira de qualquer porte
Objetivo: apoiar produção de bens de capital (Grupo I*)
Taxa Fixa de Juros: MPMEs: 10% a.aGrde Emp: 11% a.a
Participação do BNDES: MPMEs: até 70% do Compromisso de ExportaçãoGrde Emp: até 50% do Compromisso de Exportação
Limite de Financiamento: R$ 30 milhões por Cliente ou Grupo Econômico
Prazo: até 36 meses, amortização em parcela única ou em até 24 mensais, com carência máxima de 12 meses
Garantia: negociada com Agente Financeiro
Vigência: operações contratadas até 31/12/2015 Observação: Protocolo, atualmente, aberto apenas para empresas de porte MPME e
Média-grande.
* exceto: NCMs 8517.1 e 8517.70 (aparelhos telefônicos portátil sem fio, entre outros)
Estatísticas de apoio às empresas em 2014 – Pré-embarque
Definições:• MPME: ROB do Grupo Econômico ao qual pertence no valor de até
R$ 90 milhões;• Média-Grande: ROB do Grupo Econômico ao qual pertence maior
que R$ 90 milhões e até R$ 300 milhões.
Desembolsos: Total de US$ 1,9 bilhão• MPME: US$ 29,1 milhões, ou 1,5% do total;• Média-Grande: US$ 155,2 milhões, ou 8,1% do total.• Grande: US$ 1,7 bilhão, ou 89,4% do total.
Número de empresas apoiadas: Total de 164 empresas• MPME: 29 empresas, ou 17,7% do total;• Média-Grande: 41 empresas, ou 25,0% do total.• Grande: 94 empresas, ou 57,3% do total.
FaseFase Linhas de FinanciamentoLinhas de Financiamento
Pré-embarque
1. Pré-embarqueApoio à empresa exportadora de bens e serviços
2. Pré-embarque Empresa ÂncoraApoio à exportação via uma empresa-âncora exportadora
Pós-embarquePós-embarque
3. Pós-embarqueApoio a comercialização de bens e serviços no exterior
4. BNDES Exim AutomáticoApoio a comercialização de bens de capital via rede de bancos credenciados no exterior
Linhas de Financiamento BNDES Exim
Capital de giro para apoio às exportações indiretas de bens.
Objetivo
Empresa Âncora exportadora de qualquer porte, incluindo trading co. e empresa comercial exportadora.Cliente
Participação
Compromisso de Exportação é igual ao valor total da exportação FOB, expresso em dólares ou euros
Pré-embarque Empresa Âncora
Até 90% para bens do Grupo II e do Grupo IIIAté 30% para bens do Grupo I
FaseFase Linhas de FinanciamentoLinhas de Financiamento
Pré-embarquePré-embarque
1. Pré-embarqueApoio à empresa exportadora de bens e serviços
2. Pré-embarque Empresa ÂncoraApoio à exportação via uma empresa-âncora exportadora
Pós-embarque
3. Pós-embarqueApoio a comercialização de bens e serviços no exterior
4. BNDES Exim AutomáticoApoio a comercialização de bens de capital via rede de bancos credenciados no exterior
Linhas de Financiamento BNDES Exim
ExportadorExportador
Brasil
Banco Banco MandatárioMandatário
BNDESBNDES
ImportadorImportador
Exterior
3. Exportação
34
4
5 6
6 4. Títulos cambiais
6. Pagamentos
5. Liberação (reais)
5
4
Pós-embarque - Fluxo Operacional
1
1. Negociação comercial
2 2. Consulta Prévia
Financiar a comercialização no exterior de bens e serviços produzidos no BrasilObjetivoObjetivo
ModalidadesModalidades
Até 100% do valor em qualquer Incoterm
Empresa exportadora de qualquer porte, que receberá o valor das exportações à vista, em reais, no BrasilClienteCliente
ParticipaçãoParticipação
Taxa de Juros: 100% Libor + min. 1,2% aa
Prazo: até 15 anos, conforme análise da operação.Taxa e PrazoTaxa e Prazo
Pós-embarque
Supplier credit: Exportador desconta no BNDES os títulos cambiais (principal e juros)
Buyer credit: BNDES celebra Contrato de Financiamento diretamente com o importador ou devedor.
GarantiasGarantias
• Seguro de Crédito à Exportação (prazo superior a 2 anos), lastreado no Fundo de Garantia à Exportação - FGE e atendido pela Agência Brasileira Gestora de Fundos Garantidores e Garantias S.A. - ABGF
• Aval, fiança bancária ou carta de crédito de banco no Brasil ou no Exterior *, com limite de crédito aprovado pelo BNDES
• Garantia Corporativa
• Seguro de Crédito de curto prazo (até 2 anos), oferecido por seguradoras privadas
• Garantias prestadas por organismos multilaterais de crédito*como: BID, CAF, CABEI, BLADEX etc.
* Ver “Instituições Financeiras Credenciadas”, disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Pós-embarque
Banco Mandatário é responsável pelos seguintes serviços:
• análise da documentação,
• manutenção de arquivos e registros atualizados,
• repasse de recursos ao Exportador,
• cobrança,
• fechamento de câmbio.
Obs: Não assume o risco de crédito da operação
Banco Mandatário
Remuneração do Banco Mandatário:
• até 1% flat sobre o valor liberado, devida pelo Exportador ao Banco Mandatário, pela prestação de serviços de administração e de cobrança (ou até US$ 10 mil no Exim Automático)
• deve ser retida pelo Banco Mandatário na data do repasse dos recursos ao Exportador.
FaseFase Linhas de FinanciamentoLinhas de Financiamento
Pré-embarquePré-embarque
1. Pré-embarqueApoio à empresa exportadora de bens e serviços
2. Pré-embarque Empresa ÂncoraApoio à exportação via uma empresa-âncora exportadora
Pós-embarque
3. Pós-embarqueApoio a comercialização de bens e serviços no exterior
4. BNDES Exim AutomáticoApoio a comercialização de bens de capital via rede de bancos credenciados no exterior
Linhas de Financiamento BNDES Exim
Objetivo: Financiar a comercialização das exportações de bens de capital brasileiros via bancos credenciados no exterior
Prazo de financiamento: até 5 anos Pagamento de principal e juros: semestral Taxa de Juros: LIBOR + spread do BNDES ( 0,4%, 0,65% ou 1,35% aa, conforme o risco do país avaliado pela OCDE) Valor máximo por operação: US$ 10 milhões Comissão do banco mandatário: negociada com o exportador Remuneração do banco no exterior: negociada com importador Riscos:
• BNDES: assume o risco comercial do banco no exterior e o risco político do país no qual o banco está localizado.
• Banco no exterior: assume o risco de crédito do importador. Modalidades: desconto de cartas de crédito ou contrato
BNDES Exim Automático
ImportadorExportador
Banco mandatário Banco no exterior
1. Negociação comercial
2. Aprovação do crédito
3. Aprovação da operação
5. Desembolso (R$)
6. Pagamento (R$)
4. Embarque
5. Desembolso(R$)
6. Amortização em até 5 anos (US$)
BNDES Exim Automático
Brasil Exterior
• Valor do financiamento: entre US$ 100 mil e US$ 10 milhões
• Ticket médio: US$ 1,3 milhão (tendência de redução)
• Prazo médio de financiamento: 3,3 anos (tendência de aumento)
• Principais países atendidos: Argentina, Paraguai, Uruguai, Chile, República Dominicana e Peru.
• Principais setores atendidos: máquinas e equipamentos agrícolas, máquinas de construção, ônibus, tratores e autopeças, equipamentos de telecomunicações e equipamentos elétricos.
46% para máquinas e equipamentos agrícolas
14% para ônibus e tratores
• Total de exportadores atendidos até dezembro de 2014: 39 empresas, sendo 7 de médio porte, ou cerca de 18% do total.
Perfil do BNDES Exim Automático – 2013 a 2014
Brasil
Colômbia: BBVA Colombia, Itaú Colombia, Bancolombia, Banco de Bogotá e BancóldexPanamá: Bladex (booking unit para Am. Latina),
Multibank, Credicorp Bank, BICSA
Honduras: Banco Ficohsa
Peru: Interbank, BCP
Paraguai: BBVA Paraguay, Itaú Paraguay , Banco Continental e Banco Regional, BB Paraguay
Chile: BCI e Itaú Chile, BB Chile, Corpbanca
Uruguai: Scotiabank Uruguay, Santander Uruguay, BBVA Uruguay e Itaú Uruguay
Argentina: Banco Credicoop, Banco de la Provincia BsAs, Banco Galicia, Banco Macro, Banco Patagonia, HSBC Argentina, Itaú Argentina, Santander Río e ICBC Argentina
Booking Units nos EUA e Cayman: Banco do Brasil e Bradesco
Bolívia: Banco Nacional de Bolivia
México: Santander México
El Salvador: Banco Hipotecário
Rep. Dominicana: Banco BHD León, Banco Popular Dominicano
Costa Rica: Banco Nacional de Costa Rica (BNCR) e Banco de Costa Rica (BCR)
43 bancos em 14 países na América Latina
Equador: Banco Pichincha
Guatemala: Banco Industrial
BNDES Exim Automático
Angola: Banco Angolano de Investimento (BAI), Banco de Poupança e Crédito (BPC), Banco de Fomento Angola (BFA)
África do Sul: FirstRandBank, NedBank Corporate, ABSA, Standard Bank
Moçambique: BCI, Banco Internacional de Moçambique (BIM)
Nigéria: Ecobank, First Bank of Nigeria
Quênia: CFC Stanbic
12 bancos em 5 países na África
BNDES Exim Automático
Lista dos bancos no exterior Lista dos bancos mandatários no Brasil
BNDES Exim Automático
http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/Produtos/BNDES_Exim/BNDESeximAutomatico/index.html
BNDES Exim Pré-embarquehttp://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/Produtos/BNDES_Exim/exim_pre.html
BNDES Exim Pré-embarque Empresa Âncorahttp://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/Produtos/BNDES_Exim/exim_pre_ancora.html
BNDES PSI - Exportação Pré-embarquehttp://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/Programas_e_Fundos/Psi/psi_exportacao_pre_embarque.html
BNDES Exim Automáticohttp://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/Produtos/BNDES_Exim/BNDESeximAutomatico/index.html
BNDES Exim Pós-embarquehttp://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/Produtos/BNDES_Exim/produto_eximpos.html
Informações
Site do BNDES Site do BNDES (www.bndes.gov.br)(www.bndes.gov.br)
Raquel Batissaco Duarte [email protected]
Obrigada!