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Apoio às Exportações e Linhas de Financiamento BNDES Exim

IV Encontro do ABCExSanto André - SP, 28.01.2010

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Agenda

• BNDES institucional

• Pré-embarque

• Pré-embarque Empresa Âncora

• Pós-embarque

• BNDES Exim Automático

• Cartão BNDES

• Fundo Garantidor de Investimentos

• Convênio BNDES-ApexBrasil

• Portal do BNDES na Internet

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Perfil do BNDES

• Fundado em 20 de junho de 1952

• Empresa pública de propriedade integral da União

• Principal fonte de crédito de longo prazo

• Subsidiárias: BNDESPAR e FINAME

• Cerca de 2.400 funcionários

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• Inovação

• Infraestrutura

• Capacidade Produtiva

• Bens de Capital

• Inserção Internacional

• Desenvolvimento Social e Urbano

• Mercado de Capitais

• Meio Ambiente

• Micro, Pequenas e Médias Empresas

Áreas de atuação

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Desembolsos Anuais

20 23,4 25,7

38,2 35,140

47,1 52,3

64,9

92,2

137,3

1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

R$ bilhãoR$ bilhão

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Projetos de Investimentoque visem a implantação, expansão da capacidade produtiva e modernização

de empresas

Aquisição de máquinas e equipamentos

isoladamente

Aquisição de bens de

produção

Produção e comercialização para exportação

Capital de giro

Financiamentos do BNDES

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Requisitos para financiamento

• Ter capacidade de pagamento

• Possuir cadastro comercial satisfatório

• Estar em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias

• Não estar em regime de recuperação de crédito

• Dispor de garantias para cobrir o risco da operação

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BNDES Exim - Apoio à Exportação

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BNDES Exim - Objetivos

• Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros de maior valor agregado

• Aumentar a base exportadora do país, com tratamento diferenciado para as micro, pequenas e médias empresas (MPME’s)

• Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país

• Apoiar a exportação de bens e serviços brasileiros de maior valor agregado

• Aumentar a base exportadora do país, com tratamento diferenciado para as micro, pequenas e médias empresas (MPME’s)

• Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país

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Produtos Financiáveis:

• Todos os bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização

- Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB

• Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB)

• Serviços de engenharia e software

Produtos Não Financiáveis:

Commodities básicas: grãos, minério, celulose, açúcar e etanol, etc

Produtos Financiáveis:

• Todos os bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização

- Índice de nacionalização igual ou superior a 60% do valor FOB

• Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB)

• Serviços de engenharia e software

Produtos Não Financiáveis:

Commodities básicas: grãos, minério, celulose, açúcar e etanol, etc

Ver Relação de Produtos Financiáveis

Itens Financiáveis

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Relação de Produtos Financiáveis

Grupo I

• Bens de capital: máquinas e equipamentos, ônibus, caminhões, tratores, etc

Grupo II

• Bens de consumo: calçados, vestuário, móveis, etc

Grupo III

• Bens especiais: automóveis de passeio, motocicletas, vitaminas, inflamáveis, etc

Produtos de alto valor agregado

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Porte das Empresas

Receita Operacional Bruta Anual (ROB)

Micro até R$ 1,2 milhão

Pequena de R$ 1,2 milhão a R$ 10,5 milhões

Média de R$ 10,5 milhões a R$ 60 milhões

Grande acima de R$ 60 milhões

(*) Quando a empresa for controlada por outra ou pertencer a um grupo econômico, será considerada a ROB consolidada do grupo.

M

P

M

E

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BNDES Exim

PRÉ-EMBARQUE

Produção no Brasil

PÓS-EMBARQUE

Comercialização Externa

Capital de giro ao exportador destinado à produção de bens brasileiros a serem exportados

Refinanciamento ao exportador, mediante desconto de título de crédito de exportação

Modalidades

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BNDES Exim - Linhas de Financiamento

Modalidades Linhas Objetivo do Financiamento

Pré-embarque

Pré-embarque Produção destinada à exportação

Pré-embarque Ágil

Produção associada a umcompromisso de exportação

Pré-embarque Especial

Produção para incremento da exportação

Pré-embarque Empresa Âncora

Produção das MPMEs destinada à exportação via empresa-âncora

Pós-embarqueComercialização de bens e serviços

no exterior

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Pré-embarque

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Pré-embarque: como apoiamos?

Operações Indiretas

O empresário contrata o financiamento do BNDES através dos agentes financeiros, que assumem o risco da operação

EMPRESÁRIO

AgenteFinanceiro Credenciado

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Pré-embarque – Custo para MPME

Custo Financeiro

+

Remuneração BNDES

+

Remuneração do Agente

100% TJLP (6% a.a.) ou 100% LIBOR + var. cambial

0,9% a.a.

negociada entre a beneficiária e o agente financeiro

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Evolução da TJLP

abr-jun2008

jul-set2008

out-dez2008

jan-mar2009

abr-jun2009

jul-set2009

out-dez2009

% ao ano

A TJLP é fixada trimestralmente pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) A TJLP é fixada trimestralmente pelo Conselho Monetário Nacional (CMN)

out-dez2007

jul-set2007

jan-mar2008

6,256,25 6,25 6,25 6,25 6,25 6,25 6,256,00 6,00 6,00

jan-mar2010

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Linha Pré-embarque – PSI

Custo Financeiro

+

Remuneração BNDES

+

Remuneração do Agente

Taxa Fixa 4,5% a.a.

Para bens do

Grupo I

Ver Relação de Produtos Financiáveis

do BNDES

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Pré-embarque - Prazos

Linhas Embarque Amortização Financiamento

Pré-embarque Até 36 mesesParcela única ou

até 24 parcelas mensaisAté 36 meses

Pré-embarque

ÁgilAté 36 meses

Parcela única ou

até 24 parcelas mensaisAté 36 meses

Pré-embarque

Especial12 meses

Em diferentes esquemas de amortização

Até 30 meses

Pré-embarque

Empresa ÂncoraAté 36 meses

Parcela única ou

até 24 parcelas mensaisAté 36 meses

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Pagamento de juros:• Carência: trimestrais• Amortização: mensais

Produção e Embarque

CarênciaCarência Amortização

R$

0 13 36Parcela única ou

em até 24 mensais

Pré-embarque

Fluxo Financeiro

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Pré-embarque – Demais Condições

Linhas BeneficiáriaParticipação

MáximaComprovação Exportações

Pré-embarqueEmpresa produtora e exportadora

de qualquer porteAté 100% do valor FOB

Registro de Exportação (RE)

Pré-embarque

Ágil

Empresa exportadora de qq porte, exceto trading co. e comercial

exportadora

Até 30% do valor

FOBSistema Alice

Pré-embarque

Especial

Empresa exportadora de qq porte, exceto trading co. e comercial

exportadoraAté 100% do valor FOB Sistema Alice

Pré-embarque

Empresa Âncora

Empresa exportadora de qq porte, inclusive trading co. e comercial

exportadoraAté 100% do valor FOB

Registro de Exportação (RE)

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Pré-embarqueEmpresa Âncora

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Valor Financiado

Exportação das empresas-âncora

Participação

das MPMEs

U$ 70 MM U$ 340 MM U$ 110 MM

Mais de 750 MPMEs já apoiadas

10 setores apoiados: móveis, calçados, material elétrico, camarão e pescados, bens de capital, vestuário, tecidos,

químicos e granito

Benefícios:

• Disponibilidade de recursos para a produção das MPMEs

• Fortalecimento da cadeia produtiva

Pré-embarque Empresa Âncora

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ImportadorImportador

Empresa Âncora

Empresa Âncora

BNDES EximBNDES Exim

Agente Financeiro

Agente Financeiro

FornecedoresFornecedores

MPMEsMPMEs

(4) Exportação (1) R$(1) R$

(1) R$(1) R$

(3) Produção de MPMEs

(2) Pgto à (2) Pgto à vista R$vista R$

Estrutura Operacional

Pré-embarque Empresa Âncora

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Pós-embarque

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Pós-embarque: como apoiamos?

Operações Diretas

O financiamento é feito diretamente com o BNDES e pressupõe seguros e garantias. O banco mandatário realiza as

atividades de suporte à operação

EMPRESÁRIO

Banco Mandatário

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Pós-embarque

Apoiar a comercialização no exterior de bens e serviços brasileiros

Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co. e

comercial exportadora

Até 100% do valor, em qualquer Incoterm

Até 12 anos Refinanciamento ao exportador, mediante

desconto de títulos de crédito de exportação

Objetivo

Beneficiária

Participação Máxima

Prazo

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Pós-embarque – Custo

Custo Financeiro

Remuneração BNDES

+

+

Comissão do Banco Mandatário

100% LIBOR + var. cambial

Mínimo de 1,0% a.a.

Até 1% flat do valor do financiamento

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Pós-embarque - Estrutura Operacional

1. Bens exportados

2. Títulos cambiais (TC)

4. Pagamentos3. R$

3. R$4. Pag.

2. TC

2. TC

Banco Mandatário

Exportador Importador

Brasil Exterior

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• Seguro de Crédito de curto prazo (até 2 anos), oferecido pela CESCE

Brasil

• Seguro de Crédito à Exportação (acima de 2 anos) lastreado no Fundo

de Garantia à Exportação – FGE (via SBCE)

• Aval, fiança ou carta de crédito de banco no Brasil ou no Exterior, com

limite de crédito aprovado pelo BNDES

• Garantias prestadas por Organismos Multilaterais de Crédito (BID, CAF,

CABEI, BLADEX etc.)

• Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos - CCR / ALADI (até um

ano)

• Outras garantias ou garantidores, a critério do BNDES

Pós-embarque - Garantias

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BNDES Exim Automático

Linha de Crédito para Bancos no Exterior

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Financiar a comercialização externa de bens e serviços brasileiros, via Linhas de Crédito abertas a bancos no exterior

Empresa exportadora, de qualquer porte, inclusive trading co. e comercial exportadora

Até 100% do valor, em qualquer Incoterm

Financiamento: até 5 anosCarência: até 12 meses

Objetivo

Beneficiária

Participação Máxima

Prazos

BNDES Exim Automático

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BNDES Exim Automático

• A Linha BNDES Exim Automático terá custos inferiores

aos da Linha Pós-embarque

• O custo das operações irá variar de acordo com o país do importador, sendo menor em mercados mais competitivos

• A operação não tem custo de garantia, seguro etc.

Custos

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(em desenvolvimento)

Banco Mandatário

Exportador Importador

Banco no Exterior

2. A

prov

a cr

édito

3. Termo de Adesãoao Contrato Master

4. Embarca produção

5a.

Do

cs e

xpor

taçã

o

5b. Docs exportação

6. Autoriza desembolso

7a. Libera R$

7b.

Re

pass

a R

$

8a.

Am

ortiz

a

8b. A

mor

tiza

1. Firma Contrato Master

Linha de Crédito

36

• Não há emissão de carta de crédito ou título de crédito

• Fluxo operacional simples e automatizado (swift)

• Agilidade na liberação dos recursos

• Custos mais baixos

• Não há regresso contra o exportador

• Liberdade para banco no exterior negociar operação com importador

• Garantia prestada por banco no exterior

BNDES Exim Automático - Vantagens

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Cartão BNDES

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39

• Linha de crédito rotativa e pré-aprovada para MPMEs

• Limite de crédito: até R$ 1.000.000,00, por Cartão BNDES, por banco emissor (Banco do Brasil, Bradesco, CEF e Nossa Caixa)

• Prazo de pagamento: 3 a 48 meses, com prestações iguais e fixas

• Taxa de juros atrativa: 1% a.m. (jan/10)

• Compras através do site: www.cartaobndes.gov.br

• Aquisição de itens necessários às atividades das MPMEs (mais de 100.000 itens cadastrados)

Cartão BNDES

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• Serviços de metrologia, normalização, regulamentação técnica e avaliação da conformidade

• Serviços tecnológicos• desenvolvimento de embalagens de produtos; • design e ergonomia de produtos;• extensão tecnológica para a adequação de produtos;

• Softwares de acompanhamento e gerenciamento de exportações

• Serviço de avaliação da qualidade de software no modelo CMMI

Cartão BNDES - Apoio à Exportação

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Fundo Garantidor de Investimentos

BNDES FGI

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• Objetivo: Ampliar o acesso ao financiamento para as empresas de menor

porte, mitigando riscos de operações de crédito

• Público: MPME’s (sem restrições), Transportador Rodoviário de Cargas

(Pessoa Física) e Microempreendedor Individual – MEI

• Garantia para financiamentos de investimento e de capital de giro

• Contratação automática para produtos do BNDES: Finame, BNDES

Procaminhoneiro, BNDES Automático e BNDES Exim, inclusive no

BNDES PSI

• Cobertura máxima de 80%, com limite de R$ 10 milhões por beneficiário

Fundo Garantidor de Investimentos - FGI

Em fase de credenciamento de agentes financeiros.Previsão de FGI no Pré-embarque no início de 2010.

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Convênio BNDES-ApexBrasil

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Convênio BNDES-ApexBrasil

• Data de Assinatura: 14/08/2009

• Vigência: até 31/12/2012 (podendo ser prorrogada)

• Objetivo: estabelecer cooperação mútua entre BNDES e ApexBrasil

• Instrumentos: intercâmbio de informações e desenvolvimento de ações conjuntas e individuais, visando a contribuir para:

• ampliação das exportações de bens e serviços brasileiros;

• internacionalização das empresas brasileiras;

• atração de investimentos diretos estrangeiros para o Brasil.

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Portal do BNDES na Internet

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Portal do BNDES na Internet

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Portal do BNDES na Internet

48 www.bndes.gov.br www.bndes.gov.br

Central de Atendimento Empresarial

(21) 2172-8888

faleconosco@bndes.gov.br

Cartão BNDES

0800 702-6337

www.cartaobndes.gov.br