MECANISMOS DE FINANCIAMENTO À MECANISMOS DE FINANCIAMENTO À EXPORTAÇÃO E IMPORTAÇÃOEXPORTAÇÃO E IMPORTAÇÃO

Gerência Regional de Apoio ao Comércio ExteriorGECEX Ribeirão Preto

Adiantamento sobre Contrato de Câmbio – ACC

Adiantamento sobre Cambiais Entregues – ACE

Programa de Financiamento às Exportações (Proex)

FINANCIAMENTOS À EXPORTAÇÃO

ACC / ACE

Antecipação, em reais , ao exportador do valor

em moeda estrangeiraa ser pago futuramente pelo

importador estrangeiro.

360 dias último dia útil do 12º mês

750 dias

ACC / ACE

A n te c ip a ç ã o to t a l o u p a r c ia l d o v a lo r d e u m a e x p o r t a ç ã o

F a s e p r é -e m b a r q u e

C u s to s c o m p a t í v e is c o m o m e r c a d o in t e r n a c io n a l

O b je t iv o : f in a n c ia r a p r o d u ç ã o d a m e r c a d o r ia

P r a z o : a té 3 6 0 d ia s a n te s d o e m b a r q u e

ADIANTAMENTO S OBRE CONTRATO ADIANTAMENTO S OBRE CONTRATO DE CÂMBIO - ACCDE CÂMBIO - ACC

FORMALIZAÇÃO: CONTRATO DE CÂMBIO – Tipo 01

DEFINIÇÃO DE PRAZOS E CONDIÇÕES

DATA DE APRES ENTAÇÃO DE DOCUMENTOS

PRAZO DAS CAMBIAIS

DATA DA LIQUIDAÇÃO = DES ÁGIO DEVIDO

ADIANTAMENTO S OBRE CONTRATO ADIANTAMENTO S OBRE CONTRATO DE CÂMBIO - ACCDE CÂMBIO - ACC

ADIANTAMENTO S OBRE CAMBIAIS ADIANTAMENTO S OBRE CAMBIAIS ENTREGUES - ACENTREGUES - ACE

F in a n c ia m e n to n a fa s e p ó s -e m b a r q u e

C u s to s c o m p a t í v e is c o m o m e r c a d o in t e r n a c io n a l

O b je t iv o : c a p i t a l d e g i r o n a fa s e d e c o m e r c ia l iz a ç ã o

P r a z o : a té ú l t im o d ia ú t i l d o 1 2 º m ê s s u b s e q u e n te a o e m b a r q u e d a m e r c a d o r ia

PRÉ-PAGAMENTOPRÉ-PAGAMENTO

Termo adotado pelo mercado para definir

Pagamento Antecipado em que os recursos são

financiadospor uma instituição financeira.

F in a n c ia m e n to n a fa s e p r é -e m b a r q u e

C u s to s c o m p a t í v e is c o m o m e r c a d o in te r n a c io n a l

O b je t iv o : C a p i t a l d e g i r o n a fa s e d e p r o d u ç ã o

P r a z o s :

A T É 3 6 0 D IA S A N T E S D O E M B A R Q U E

A C IM A D E 3 6 0 D IA S – A U T O R IZ A Ç Ã O B A C E N

PRÉ-PAGAMENTOPRÉ-PAGAMENTO

PRÉ-PAGAMENTOPRÉ-PAGAMENTO

Pagamento de juros

Em caso de não embarque:

CONVERS ÃO EM INVES TIMENTO OU EMPRÉS TIMO

RETORNO DAS DIVIS AS

Fluxo Fluxo Pré-PagamentoPré-Pagamento

Banco e exportador contratam a operação

Banco solicita desembolso no exterior

Banqueiro no exterior efetua desembolso e informa valor dos juros devidos

Exportador fecha contrato de câmbio

Exportador embarca a mercadoria

Importador efetua pagamento ao

banqueiro financiador

Exportador fecha câmbio dos juros para remessa ao banqueiro

PRÉ-PAGAMENTOPRÉ-PAGAMENTO

D IF E R E N Ç A SA C C , P A G A M E N T O A N T E C IP A D O , P R É -P A G A M E N T O

Não-Embarque:Conversão em investimento ou empréstimo

Não-Embarque:Conversão em investimento ou empréstimo

Não-Embarque:Cancelamento do Contrato,Devolução adiantamento + encargos

Prazos:Curto – 360 diasLongo - acima 360 dias

Prazos:Máximo 360 dias para embarque

Prazos:Máximo 360 dias para embarque

Recursos: Próprios do importador ou de instituição financeira

Recursos: Próprios do importador

Recursos: Captados pelo banco financiador

PRÉ-PAGAMENTOPAGAMENTOANTECIPADO

ACC

PROEXPROEX

É um programa de incentivo do Governo Federal, com recursos do Tesouro Nacional, para financiar as exportações bras ileiras , com o objetivo de oferecer maior competitividade aos produtos e serviços nacionais no exterior, a custos compatíveis com o mercado internacional.

PROEX- MODALIDADESPROEX- MODALIDADES

FinanciamentoFinanciamentoàs exportações de

bens e serviçosS is tema deEqualizaçãoEqualização

de taxas de juros

PROEX - PRAZOPROEX - PRAZO

1 01 0A n oA n oss

3 03 0D ia sD ia s

P r a z o s

Má x im

o s

Bens com prazo máximo inferior a 180 dias, o prazo

pode ser estendido até

180 dias.

PROEX - PERCENTUAL FINANCIÁVELPROEX - PERCENTUAL FINANCIÁVEL

- Até 100% do valor exportação, nas operações com prazo de pagamento até 02 anos, limitado a US $ 10 milhões anuais , dentro do ano civil, por C.N.P.J.

- Acima de 2 anos: 85%

O percentual máximo financiável será aplicado sobre o valor da exportação, para as mercadorias com índice de nacionalização igual ou superior a 60%.

• Certidão negativa de débito junto INS S ;• Certidão de regularidade junto ao FGTS ;• Certidão negativa de débito junto a Receita

Federal;• Certidão negativa de débito junto a

Procuradoria Geral da Fazenda Nacional, quanto a Dívida Ativa da União.

PROEX - PRÉ-REQUIS ITOPROEX - PRÉ-REQUIS ITO

Taxa Libor fixaou

variável

JUROS

PROEX- JUROSPROEX- JUROS

PROEX- JUROSPROEX- JUROS

------------------- TAXAS DE JUROS NO MERCADO INTERNACIONAL ------------------- COTACOES DIVULGADAS PELO DEPARTAMENTO DE OPERACOES DAS RESERVAS INTERNACIONAIS (DEINF/S-PTXJUROS, EM 22/09/2010, 'AS 10:01 HORAS) DATA DE COTACAO : 22/09/2010 (QUARTA FEIRA) INFORMATIVO NRO.: 178 TAXAS LIBOR: MOEDA 1 MES 2 MESES 3 MESES 4 MESES 5 MESES 6 MESES 12 MESES --------- --------- --------- --------- --------- --------- --------- --------- 150-AUD 4,70250 4,76000 4,87000 4,92750 4,97625 5,07750 5,58125 165-CAD 1,11167 1,17833 1,24250 1,30250 1,35750 1,42250 1,93417 220-USD 0,25625 0,27297 0,28938 0,34313 0,40688 0,46406 0,78169 425-CHF 0,14667 0,16000 0,17500 0,19583 0,21833 0,24667 0,51500 470-JPY 0,14000 0,17375 0,21938 0,30875 0,36750 0,42750 0,66250 540-GBP 0,57000 0,62406 0,73313 0,81734 0,92484 1,02688 1,47188 978-EUR 0,57688 0,67500 0,82625 0,91625 1,00813 1,10625 1,40250

- semestral; - nas operações com prazo até 360 dias, em

um único pagamento; - as operações com prazo de 180 e 270 dias,

possibilitam a amortização trimestral ou no final do período;

PROEX- AMORTIZAÇÃOPROEX- AMORTIZAÇÃO

S erviços Financiáveis

ES TUDOSPROJETOS

CONS ULTORIAEXECUÇÃO E MONTAGEM

PACOTES TURN-KEY

PROEX- S ERVIÇOSPROEX- S ERVIÇOS

GARANTIASGARANTIASEXIGIDASEXIGIDAS

1.- AVAL / FIANÇA OU LC DE INS TITUIÇÃO DE PRIMEIRA LINHA NO EXTERIOR .

2. REEMBOLS O AUTOMÁTICO NO CCR - CONVÊNIO DE PAGAMENTOS E CRÉDITOS RECÍPROCOS

3. AVAL DO GOVERNO OU DE BANCOS OFICIAIS DO PAÍS IMPORTADOR - PARA ENTIDADES ES TRANGEIRAS DO S ETOR PÚBLICO

4. S EGURO DE CRÉDITO À EXPORTAÇÃO

PROEX - GARANTIASPROEX - GARANTIAS

PROEX - EQUALIZAÇÃOPROEX - EQUALIZAÇÃO

Visa tornar as taxas de juros compatíveis com as praticadas no mercado internacional. Por meio de emissão de NTN-I (Notas do Tesouro Nacional – serie I), a União paga aos bancos financiadores das exportações bras ileiras parte dos encargos financeiros , minimizando o custo final dos exportadores.

Os recursos para o financiamento são captados no mercado externo (financiamento em moeda estrangeira).

PROEX - EQUALIZAÇÃOPROEX - EQUALIZAÇÃO

S ão beneficiários da equalização os estabelecimentos de crédito ou financeiros s ituados no exterior, desde que não estejam inadimplentes com a União.

PROEX - EQUALIZAÇÃOPROEX - EQUALIZAÇÃO

O valor a ser equalizado deve corresponder a 85% do valor da exportação (no máximo).

PROEX - EQUALIZAÇÃO

A C C E N C A D E A D O C O M P R O E X

360 dias até 10 anos

Capital de giro de origem externa, fornece recursos necessários para:

- pagamento de fornecedores externos

- despesas de desembaraço no Bras il

FINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃOFINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃO

VANTAGENS

- prazos entre 180 e 360 dias- pouca burocracia- custo baixo- o Banco pode oferecer proteção contra a

variação cambial - hedge

FINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃOFINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃO

COMO FUNCIONA

- BB PAGA AO FORNECEDOR

- IMPORTADOR AS S UME PAS S IVO EM MOEDA ES TRANGEIRA

- NO VENCIMENTO O IMPORTADOR CONTRATA CÂMBIO E LIQUIDA A OPERAÇÃO

FINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃOFINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃO

OPERAÇÃO FINANCEIRA - 4131OPERAÇÃO FINANCEIRA - 4131

Os recursos para o financiamento são captados no mercado externo, a exemplo de um financiamento à importação

- NÃO EXIS TE VINCULAÇÃO COM OPERAÇÃO COMERCIAL – EXPORTAÇÃO/IMPORTAÇÃO

- POS S IB ILITA ACES S O A CAPITAL DE GIRO A CUS TOS BAIXOS

- FORNECE CAPITAL DE GIRO POR PRAZOS QUE PODEM VARIAR DE 180 DIAS A UM ANO

4131 - VANTAGENS4131 - VANTAGENS

O BANCO PODE OFERECER PROTEÇÃO CONTRA VARIAÇÃO CAMBIAL - HEDGE

4131 - VANTAGENS4131 - VANTAGENS

MÓDULOS COM 8h/dia

IMPORTAÇÃO DRAWBACK

EXPORTAÇÃO PROTEÇÃO FINANCEIRA

CÂMBIO FORM A

CARTA DE CRÉDITO PRATICAS CAMBIAIS

FINANCIAMENTO À EXPORTAÇÃO / IMPORTAÇÃO

TREINAMENTOS BB COMEX

ANÁLIS E DO PROCES S O

CONFECÇÃO DO PEDIDO DE ATO CONCES S ÓRIO

ACOMPANHAMENTO DE TODO O PROCES S O ATÉ A EFETIVA BAIXA

CRIAÇÃO DA CULTURA DE DRAWBACK NA EMPRES A

CONS ULTORIA EM DRAWBACK

G E R Ê N C IA R E G IO N A L D E A P O IO A N E G Ó C IO S G E R Ê N C IA R E G IO N A L D E A P O IO A N E G Ó C IO S IN T E R N A C IO N A IS – G E C E X R IB E IR Ã O P R E T O S PIN T E R N A C IO N A IS – G E C E X R IB E IR Ã O P R E T O S P

F o n e (1 6F o n e (1 6 ) 2 1 1 1 -2 8 0 0

a g e 2 5 0 3@ b b .c o m .b r

BBANCO DO ANCO DO BBRASILRASILO BANCO QUE MAIS INVESTE EMO BANCO QUE MAIS INVESTE EM

COMÉRCIO EXTERIORCOMÉRCIO EXTERIOR