Linhas de Financiamento à Exportação - CIESP | Centro ... · -Produtos de maior valor agregado...

BNDES-exim

Linhas de Financiamento à Exportação

Centro das Indústrias do Estado de São Paulo

Banco Nacional de DesenvolvimentoEconômico e Social

Banco Nacional de DesenvolvimentoEconômico e Social

São Paulo, 20 de junho de 2007São Paulo, 20 de junho de 2007

Oferecer financiamento à exportação de bens e serviços de maiorvalor agregado, em condições competitivas internacionalmente;

Oferecer financiamento à exportação de bens e serviços de maiorvalor agregado, em condições competitivas internacionalmente;

Geração de divisas, renda e empregoGeração de divisas, renda e emprego

Integração da América do SulIntegração da América do Sul

Aumento da base exportadora do país,com ênfase em MPME´s

Aumento da base exportadora do país,com ênfase em MPME´s

BNDES-exim: ObjetivosBNDES-exim: Objetivos

‘96‘96‘96 ‘97‘97‘97 ‘98‘98‘98 ‘99‘99‘99 ‘00‘00‘00

388388388

1.1851.1851.185

2.0652.0652.065 2.1002.1002.100

3.0833.0833.083

USD milhõesUSDUSD milhõesmilhões

‘01‘01‘01 ‘02‘02‘02

2.6032.6032.603

3.9483.9483.948

‘04‘04‘04 ‘05‘05‘05

4.0074.0074.007

5.8625.8625.862

BNDES-exim: Desembolso à ExportaçãoBNDES-exim: Desembolso à Exportação

3.8613.8613.861

‘03‘03‘03 ‘06‘06‘06

6.3776.3776.377

Portal do BNDES: www.bndes.gov.brPortal do BNDES:Portal do BNDES: www.bndes.gov.brwww.bndes.gov.br

www.bndes.gov.br/linhas/exportacao.aspwww.bndes.gov.br/linhas/exportacao.aspwww.bndes.gov.br/linhas/exportacao.asp

- Produtos de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização;

- Serviços associados aos bens exportados.

Os Produtos devem ter índice de nacionalização superior a 60% do valor FOB (Free on Board – sem frete e seguro)(**)

- Produtos de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização;

- Serviços associados aos bens exportados.

Os Produtos devem ter índice de nacionalização superior a 60% do valor FOB (Free on Board – sem frete e seguro)(**)

(*) Não são financiáveis Commodities Básicas (ex: minério, celulose, açúcar e álcool, grãos, suco de laranja, entre outros)

(**) Nova declaração no PL sobre índice >= 60%

(*) Não são financiáveis Commodities Básicas (ex: minério, celulose, açúcar e álcool, grãos, suco de laranja, entre outros)

(**) Nova declaração no PL sobre índice >= 60%

Relação de Itens Financiáveis (*) Relação de Itens Financiáveis (*)

Os itens financiáveis estão subdivididos em 3 grupos: Grupo I - bens de capital; Grupo II - bens de consumo; e

Grupo III – bens específicos. Para visualizar a lista dos itens, acesse: www.bndes.gov.br/produtos/download/Rel_prod.pdf

Porte de EmpresaPorte de Empresa

(1) Quando a empresa for controlada por outra empresa ou pertencer a um grupo econômico, será considerada a receita operacional bruta (ROB) consolidada do grupo.(1) Quando a empresa for controlada por outra empresa ou pertencer a um grupo

econômico, será considerada a receita operacional bruta (ROB) consolidada do grupo.

Receita Operacional Bruta Anual 1Receita Operacional Bruta Anual 1

MicroMicro até R$ 1.200 mil até R$ 1.200 mil

Pequena Pequena até R$ 10.500 mil até R$ 10.500 mil

MédiaMédia até R$ 60.000 milaté R$ 60.000 mil

Porte Porte

Financiar a Financiar a produçãoprodução destinada à exportação.destinada à exportação.PréPré--EmbarqueEmbarque

Financiar a Financiar a produproduçãçãoo destinada destinada àà exportaexportaçãção o

associada a um associada a um Compromisso de ExportaCompromisso de Exportaçãçãoo..

PréPré--Embarque ÁgilEmbarque Ágil

Financiar a comercialização de bens e serviços de origem brasileira, mediante desconto de títulos de crédito ou através de financiamento ao importador.

PósPós--EmbarqueEmbarque

Financiar a Financiar a produproduçãção das o das MPMEsMPMEs destinada destinada àà exportaexportaçãção via o via Empresa Empresa ÂÂncorancora. .

PréPré--Embarque Empresa Embarque Empresa ÂncoraÂncora

Financiar a Financiar a produçãoprodução para para incrementoincremento da da exportação.exportação.

PréPré--Embarque EspecialEmbarque Especial

ObjetivoLinhas

BNDES-exim: Linhas de FinanciamentoBNDES-exim: Linhas de Financiamento

Fluxo da Operação

“Automática”“Automática”(Pré)

AcompanhamentoAcompanhamento

Aprovação e ContrataçãoAprovação e Contratação

LiberaçãoLiberação

EnquadramentoEnquadramentoAutomáticoAutomático

(Pré Esp / Ágil / Âncora)

Consulta PréviaConsulta Prévia

EnquadramentoEnquadramentoDEPRI DEPRI

(Pós)

AnáliseAnálise

EnquadramentoEnquadramentoAutomáticoAutomático

(Pré)

Setores Potenciais para MPMEs e Middle Market

Câmbio e concorrênciaMarca própria, diversificação de mercado ou beneficiamento.

Calçados, Têxteis, Pescados, Frutas/Sucos

Certificações e barreiras não tarifárias

Margem, oferta diferenciada. Oportunidades de diversificação (China, por exemplo).

Veterinários e Biotecnologia

Concorrência asiáticaFitness (RS,SP) e Moda Praia (SP, RJ) com marca própria.

Confecções

“Bolha” imobiliária e crédito nos EUA

Diversificação para Europa, oferta de produtos e margem. Produtos acabados.

Mármores e Granitos

Distribuição, escala e concorrência

Multiplexadores (RS), estabilizadores (SP, SC), sincronizadores e reguladores, impressoras e terminais (SP).

Eletro-eletrônicos

Certificações Valor Agregado: odontológicos, produtos radiológicos, próteses (SP, RJ, MG) .

Equipamentos Médico-Hospitalares

Câmbio - unidades 100% para exportação

Diversificação para Europa (RS,PR).

Móveis

Câmbio e concorrênciaCadeia etanol (SP), cadeia Óleo e Gás (RJ, BA, SP), bombas hidráulicas (SP, RS, RJ).

Bens de Capital

DificuldadesOportunidadesSetores

(*) Para acessar o valor da TJLP, Libor ou Taxa Fixa: www.bndes.gov.br/produtos/custos/moedas/moedas.asp(**) Exceto automóveis de passeio - NCM 87.03

PorteItem

Financiado Custo Financeiro (*)

Spread do BNDES

Spread do Agente

Grupo I bens de capital

- TJLP; ou - Libor acrescida de variação do Dólar dos EUA

2% a.a.

Grupo II bens de consumo

Grupo III outros (**)

MPME

Grande Empresa

- TJLP; ou - Libor acrescida de variação do Dólar dos EUA

1% a.a.

A s

er

negocia

do e

ntr

e o

A

gente

e a

Beneficiá

ria.

Até 80%: TJLP; e Mínimo 20%: Variação do Dólar dos EUA acrescida de Taxa de Juros Fixa Pré-Embarque

2,5% a.a.

Qualquer Grupo

Taxa de JurosTaxa de Juros

LINHA PRÉ-EMBARQUE

Pré-embarque – Objetivo e BeneficiáriasPré-embarque – Objetivo e Beneficiárias

A Linha passou a contemplar condições mais vantajosas no esquema de amortização e na comprovação das

exportações em Euro.

- Beneficiárias: Direcionada a empresas exportadoras, incluindo trading companies e comerciais exportadoras. (*)

- Objetivo: Financiar a produção destinada à exportação.

(*) No caso de financiamento à trading company ou à empresa comercial exportadora, os recursos serão transferidos diretamente às produtoras dos bens objeto do financiamento.

� Modalidade Indireta “Automática”: Operações realizadas por meio de Agentes Financeiros.

� Fluxo da Operação no BNDES: Após negociação das condições da operação entre o Agente e o Exportador, observa-se o fluxo a seguir:

(*) A FRO (Ficha Resumo de Operação – 3 vias) e o PL (Pedido de Liberação) podem ser encaminhados conjuntamente pelo Agente Financeiro. Para visualizar os formulários, acesse: www.bndes.gov.br/produtos/exportacao/preemb.asp – Anexos 2 e 5, respectivamente.

Exportações da Empresa

Contrataçãoentre o

Agente e a Empresa

Aprovação no BNDES e

Liberação via PL (*)

Envio da FRO ao

BNDES (*)

Amortização da Operação

Caso a FRO e o PL estejam corretos, a liberação ocorrerá em até 10 dias.

Comprovação das Exportações e

Acompanhamento pelo BNDES

Apoio à ExportaçãoPré-embarque – Modalidade e Fluxo da Operação (atual)

Apoio à ExportaçãoPré-embarque – Modalidade e Fluxo da Operação (atual)

� Fluxo da Operação no BNDES: Nova sistemática, permite ganho de tempo para contratar e negociar operação - redução de erros na contração

(*) 2 vias. A FRO (Ficha Resumo de Operação) e o PL (Pedido de Liberação) podem ser encaminhados conjuntamente pelo Agente, mas nesse caso a contratação deverá ter sido celebrada. Em casos específicos, Consulta Prévia deve ser enviada antes, sendo que a aprovação será via “Novo-PL”.


Contrataçãoentre o

Agente e a Empresa

Aprovação “FRO-

Consulta” no

BNDES

Envio da “FRO-

Consulta” ao BNDES

(*)


Caso a FRO esteja correta, a aprovação ocorrerá em até 5 dias.

Comprovação Exportações e

acompanhamento pelo BNDES

Apoio à ExportaçãoPré-embarque – Modalidade e Fluxo da Operação (Nova)

Apoio à ExportaçãoPré-embarque – Modalidade e Fluxo da Operação (Nova)

Aprovação PL e

Liberação do

BNDES

Envio PL ao

BNDES

Pode ser feita simultaneamente ao envio da FRO (redução tempo de processo e “retrabalhos” em caso de falhas).

Pré-embarque – Participação do BNDES e Prazo de EmbarquePré-embarque – Participação do BNDES e Prazo de Embarque

- Participação do BNDES: Financiamento de até 100% do valor FOB das exportações dos itens financiáveis pelo BNDES.

(*) Passível de extensão para até 24 meses dependendo de análise do BNDES.

- Prazo de Embarque: Até 12 meses. (*)

O exportador terá até 12 meses para exportar o montante financiado pelo BNDES.

Comprovação das Exportações (*):

(i) Relatório de Acompanhamento das Operações - RAO(**), com números dos Registros de Exportação averbados

(ii) Comprovante de liquidação do câmbio (transação PCAM-450 do SISBACEN) – Está na norma, mas sem vinculação (sendo revisado)

(iii) Contratos de câmbio (US$ ou Euros) – Sendo revisado

(*) - Não serão aceitas as exportações já financiadas por outras Linhas ou pagas por eventuais adiantamentos por parte do importador.

- Será aplicada penalidade de 10% sobre a parcela não cumprida.

(**) Para visualizar o RAO, acesse: www.bndes.gov.br/produtos/exportacao/preemb.asp – Anexo 6.

Pré-Embarque – Comprovação das Exportações (atual) Pré-Embarque – Comprovação das Exportações (atual)

Admite-se que as operações em TJLP sejam comprovadas em Euro. Objetivo de evitar o descasamento entre exportações para a Europa e o

valor de sua comprovação em outra moeda.

Comprovação das Exportações:

(i) Relatório de Acompanhamento das Operações - RAO(**), com números dos Registros de Exportação averbados

(ii) Previstos Termos de: Responsabilidade (declaração da exportadorasobre utilização exclusiva dos recursos) e Remessa (encaminhamento do Agente ao BNDES)

Pré-Embarque – Comprovação das Exportações (Novo) Pré-Embarque – Comprovação das Exportações (Novo)

Admite-se que as operações em TJLP sejam comprovadas em Euro. Objetivo de evitar o descasamento entre exportações para a Europa e o

valor de sua comprovação em outra moeda.

(*) - Na prática não são aceitas as exportações já financiadas por outras Linhas ou pagas por eventuais adiantamentos por parte do importador.

Esquema de amortização fixo - independente do embarque

Parcela única ou em até 5 parcelas mensais e consecutivas, sendo a primeira até o 2º mês após o prazo limite para embarque.

O esquema de amortização não é vinculado aos embarques, permitindo maior previsibilidade do fluxo de caixa além de

redução dos custos administrativos relacionados aos pagamentos de cada embarque.

Pré-Embarque - Esquema de AmortizaçãoPré-Embarque - Esquema de Amortização

0 14º12º 17º15º 16º 18º

Prazo de Embarque (*)

Esquema de Amortização Fixo (*)

(*) Considerando prazo de embarque de 12 meses e 5 parcelas mensais. Em caso de parcela única, a amortização poderá ser realizada até o 2º mês após o prazo do embarque.

� Pagamento de juros trimestrais durante o período de carência.

Pré-Embarque – Condições e Procedimentos AdicionaisPré-Embarque – Condições e Procedimentos Adicionais

- Os documentos referentes à comprovação das exportações deverão ser encaminhados, pelo Agente Financeiro, até 30 (trinta) dias após a data prevista para liquidação financeira do Contrato de Financiamento.

- Pagamento antecipado com aviso de 30 dias de antecedência.

- Certidões negativas na contratação e liberação dos recursos (+ RAIS e trabalho escravo)

LINHA PRÉ-EMBARQUE ÁGIL

Pré-Embarque Ágil - ObjetivoPré-Embarque Ágil - Objetivo

A Linha foi desenvolvida com o objetivo de reduzir os custos operacionais no processo de acompanhamento e controle de

documentos de exportação e liquidação, além de permitir maior previsibilidade do fluxo de caixa do exportador. Ideal

para exportadores com produção seriada e MPMEs.

- Beneficiárias: Direcionada, principalmente, para os segmentos de produção seriada, com embarques freqüentes, e o de micro, pequenas e médias empresas.

- Objetivo: Financiar a produção destinada à exportação associada a um Compromisso de Exportação.

Pré-Embarque Ágil - Modalidade e Fluxo da Operação (atual)Pré-Embarque Ágil - Modalidade e Fluxo da Operação (atual)

- Modalidade Indireta

- Fluxo da Operação no BNDES:

(*) A Consulta Prévia pode ser encaminhada pelo Agente Financeiro ou pelo Exportador. A FRO (Ficha Resumo de Operação) e o PL (Pedido de Liberação) podem ser encaminhados conjuntamente pelo Agente Financeiro. Para visualizar os formulários, acesse: www.bndes.gov.br/produtos/exportacao/preembagil.asp – Anexo 1 (Consulta); e

www.bndes.gov.br/produtos/exportacao/preemb.asp – Anexos 2 e 5 (FRO e PL).


Contratação entre o

Agente e a Empresa

Análise e Aprovação no BNDES

Envio da Consulta Prévia ao BNDES (*)


A análise no BNDES ocorre na média em 5 dias úteis.

Contratação no BNDES via FRO

e Liberação via PL (*)


Comprovação das Exportações

Pré-Embarque Ágil - Modalidade e Fluxo da Operação (Novo)Pré-Embarque Ágil - Modalidade e Fluxo da Operação (Novo)



(*) A Consulta Prévia pode ser encaminhada pelo Agente Financeiro ou pelo Exportador.



Agente e a Empresa




A análise no BNDES ocorre na média em 5 dias úteis.

Contratação e liberação no BNDES via “Novo-PL”



Pré-Embarque Ágil - Participação do BNDES e Compromisso de ExportaçãoPré-Embarque Ágil - Participação do BNDES e Compromisso de Exportação

- Participação do BNDES: Financiamento de até 30%* do valor do compromisso de exportação a ser assumido pelo exportador.

- Valor do Compromisso de Exportação: Valor, em dólares dos EUA, no Incoterm FOB, que a empresa se obriga a exportar no Período de Compromisso de Exportação.

-Período de Compromisso de Exportação: De 6 a 12 meses, o período é contado a partir do primeiro dia do 2º mês após aprovação da operação pelo BNDES.

mai jun 12

jan 6

jul 0

Aprovação

da Operação

Pré-Embarque Ágil - Exemplo: Participação do BNDES e Compromisso de ExportaçãoPré-Embarque Ágil - Exemplo: Participação do BNDES e Compromisso de Exportação

Valor do Compromisso de Exportação = US$ 1 milhão

Período de Compromisso de Exportação

Valor do Financiamento = US$ 300 mil

30%30%

Pré-Embarque Ágil - Esquema de AmortizaçãoPré-Embarque Ágil - Esquema de Amortização

Esquema de amortização fixo - independente do embarque

Parcela única ou em até 5 parcelas mensais e consecutivas, sendo a primeira até o 2º mês após o término do período de compromisso de exportação.

mai jun 12o

Aprovação no BNDES

jul 0

Período de Compromisso de Exportação (*)

ago 14o

nov 17o

set 15o

out 16o

dez 18o

Esquema de Amortização Fixo (*)

(*) Considerando período de compromisso de exportação de 12 meses e 5 parcelas mensais. Em caso de parcela única, a amortização poderá ser realizada até o 2º mês após o prazo do embarque.

.

Pagamento de juros trimestrais durante o período de carência.

Pré-Embarque Ágil - Comprovação das ExportaçõesPré-Embarque Ágil - Comprovação das Exportações

Comprovação do compromisso de exportação assumido pela empresa será feita por meio do Sistema ALICE (*) do SISCOMEX.

Reduz custos operacionais da empresa e do Agente Financeiro, agiliza o acompanhamento da operação e

desburocratiza sua comprovação.

Não é necessária a vinculação de contrato de câmbio e de Registros de Exportação.

(*) Por meio do Sistema Alice, o BNDES verifica on line as exportações mensais e os produtos exportados pela empresa financiada.

Pré-Embarque Ágil -Condições e Procedimentos AdicionaisPré-Embarque Ágil -Condições e Procedimentos Adicionais

- As operações deverão ser encaminhadas via Consulta Prévia (2 págs) -Anexo 1;

- O exportador poderá contratar a operação em até 60 dias após a sua aprovação no BNDES.

- A empresa poderá solicitar suplementação do valor financiado até o 6º mês do período de compromisso de exportação (prazos da primeira operação);

- Pagamento antecipado com solicitação de no mínimo 30 dias.

-Caso o exportador atinja o compromisso de exportação antes do prazo, a empresa poderá encaminhar novo pedido de financiamento;

-Poderá ser encaminhado pedido de financiamento ao BNDES ainda que a empresa possua uma operação de Pré-Embarque, Pré-Embarque Especial ou Pré-Embarque Empresa Âncora ativa.

- Durante o período de compromisso de exportação fica vedada a contratação de operação de Pré-Embarque.

Pré-Embarque Ágil – Operação de Pré-Embarque Ágil X Outras Linhas Pré-EmbarquePré-Embarque Ágil – Operação de Pré-Embarque Ágil X Outras Linhas Pré-Embarque

LINHA PRÉ-EMBARQUE ESPECIAL

Pré-Embarque Especial – Objetivo e BeneficiáriasPré-Embarque Especial – Objetivo e Beneficiárias

- Objetivo: Financiar a produção destinada à exportação, visando estabelecer uma trajetória de incremento a longo prazo.

A Linha foi alterada, diminuindo o risco da operação para o exportador. Passou a contemplar: (i) critérios mais flexíveis no estabelecimento do período-base e, (ii) condições mais

vantajosas no esquema de amortização e no spread do BNDES da parcela não performada.

Ideal para exportadores com conhecimento de mercados e planejamento estratégico da inserção internacional.

- Beneficiárias: Direcionada a empresas produtoras exportadoras.

Pré-Embarque Especial - Modalidade e Fluxo da Operação no BNDES (Atual)Pré-Embarque Especial - Modalidade e Fluxo da Operação no BNDES (Atual)



(*) A Consulta Prévia pode ser encaminhada pelo Agente Financeiro ou pelo Exportador. A FRO (Ficha Resumo de Operação) e o PL (Pedido de Liberação) podem ser encaminhados conjuntamente pelo Agente Financeiro. Para visualizar os formulários, acesse: www.bndes.gov.br/produtos/exportacao/preesp.asp – Anexos 1, 2 e 5, respectivamente.



Agente e a Empresa




A análise no BNDES ocorre na média em 30 dias.

Contratação no BNDES via FRO

Liberação via PL (*)



Pré-Embarque Especial - Modalidade e Fluxo da Operação no BNDES (Novo)Pré-Embarque Especial - Modalidade e Fluxo da Operação no BNDES (Novo)



(*) A Consulta Prévia pode ser encaminhada pelo Agente Financeiro ou pelo Exportador.



Agente e a Empresa




A análise no BNDES ocorre na média em 30 dias.

Contratação e liberação via “Novo-PL”



Pré-Embarque Especial - Participação do BNDESPré-Embarque Especial - Participação do BNDES

Participação: Financiamento de até 100% do incremento das exportações, calculado em função das exportações no período-base da operação.

- Será aplicada penalidade sobre a parcela não cumprida.

O BNDES financiará o valor adicional que a empresa exportar no período de incremento em relação ao

período-base da operação.

Pré-Embarque Especial - Período-Base e Período de Incremento Pré-Embarque Especial - Período-Base e Período de Incremento

- Período de Incremento: Período de 12 meses subseqüentes ao período-base da exportação.

- Período-Base: Definido a critério do exportador, o período-base se caracteriza como a média anual das exportações realizadas nos12, 24 ou 36 meses imediatamente anteriores ao período de incremento.

Os critérios para a definição do período-base foram flexibilizados, passando a valorizar não só oportunidades

pontuais de crescimento das exportações como também sua sustentabilidade a longo prazo.

Pré-embarque Especial - Fluxo Financeiro (MPMEs)

meses

R$ Período deIncremento

de ExportaçõesAmortização

0 12 30-36 -24 -12Período-base

2417 19

Bonificação

Pré-Embarque Especial – SimulaçãoPré-Embarque Especial – Simulação

- EX: Período-Base: 12 meses anteriores

1/05/05 30/04/06

Exportações: US$ 1 milhão Previsão Exp: US$ 1,5 milhão

1/05/06 30/04/070-12 12

Valor Passível de Financiamento: US$ 1,5 milhão - US$ 1 milhão = US$ 500 mil

Período-Base Período de Incremento

Valor Passível de Financiamento:US$ 1,5 milhão - ((US$ 600 mil + US$ 1 milhão) / 2 ) = US$ 700 mil

- EX: Período-Base: 24 meses anteriores

1/05/04 30/04/05

Exp 05/04 a 04/05: US$ 600 mil Exp 05/05 a 04/06: US$ 1 milhão

Previsão Exp: US$ 1,5 milhão

01/05/05 30/04/06-12-24 0

30/04/071/05/0612

Período-Base Período de Incremento

Pré-Embarque Especial – Esquema de AmortizaçãoPré-Embarque Especial – Esquema de Amortização

Esquema de amortização diferenciado para cumprimento total ou parcial do incremento previsto

Prazo médio de até 24 meses e prazo máximo de 30 meses.

Caso não haja incremento algum, o exportador poderá amortizar o financiamento em até 3 parcelas mensais a partir do 12º mês da contratação da operação. Para MPMEs, esta amortização poderá ser em até 6 parcelas mensais.

Possibilita que a previsão do fluxo financeiro do exportador seja realizada com maior grau de certeza. O esquema de amortização

permite que a empresa amortize a parcela não performada de forma gradual suavizando para o exportador a frustração da meta de

incremento.

Pré-Embarque Especial – Cronogramas de AmortizaçãoMPMEsPré-Embarque Especial – Cronogramas de AmortizaçãoMPMEs

0 12 3024

12 24

12

12

12

Parcela Única

2 Parcelas Semestrais

3 Parcelas Trimestrais2421 27

12 Parcelas Mensais

19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30

21 27

Contratação


mesesmeses

Não

Não

Não

Não

Não

Não

Não

Não performado

performado

performado

performado

performado

performado

performado

performado

e e e e e e e e Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Parcela Única

12

Não

Não

Não

Não

Não

Não

Não

Não Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

6 Parcelas Mensais

1213 14 15 16 17 18

3

Pré-Embarque Especial – Cronogramas de AmortizaçãoGrandes EmpresasPré-Embarque Especial – Cronogramas de AmortizaçãoGrandes Empresas

0 12 3024

12 24

12

12

12

Parcela Única

2 Parcelas Semestrais

3 Parcelas Trimestrais2421 27

12 Parcelas Mensais

19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30

21 27

Contratação


mesesmeses

Parcela Única

12

Não

Não

Não

Não

Não

Não

Não

Não Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

3 Parcelas Mensais

1213 14 15

3

Não

Não

Não

Não

Não

Não

Não

Não performado

performado

performado

performado

performado

performado

performado

performado

e e e e e e e e Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Performado

Pré-Embarque Especial – Parcela Não PerformadaPré-Embarque Especial – Parcela Não Performada

Grandes Empresas

MPMEs

inferior a 10%, inclusive 20% a.a. 10% a.a.

entre 10%, exclusive e 25%, inclusive 18% a.a. 9% a.a.

entre 25%, exclusive e 50%, inclusive 15% a.a. 7,5% a.a.

entre 50%, exclusive e 75%, exclusive 10% a.a. 5% a.a.

entre 75%, exclusive e 100%, exclusive 5% a.a. 2,5% a.a.

Percentual de Realização do Incremento

Spread do BNDES sobre Parcela Não Realizada da

Meta de Incremento

O Spread do BNDES para parcela não performada foi reduzido, sobretudo nos casos de cumprimento da meta de incremento superior a 50%.

Pré-Embarque Especial – Exemplo de Cálculo do Spread Médio do BNDESPré-Embarque Especial – Exemplo de Cálculo do Spread Médio do BNDES

-Exemplo: Cumprimento de 80% da Meta de Incremento

Exportador: Média Empresa

Spread do BNDES para Parcela Performada: 1 % a.a.

Spread do BNDES para Parcela não Performada: 2,5% a.a.

Spread Médio do BNDES = 80%*1% + 20%*2,5% = 1,3% a.a.

Pré-Embarque Especial – Condições e Procedimentos AdicionaisPré-Embarque Especial – Condições e Procedimentos Adicionais

- A Comprovação das Exportações será realizada por meio do Sistema ALICE (*) do SISCOMEX, sem vinculação de contratos de câmbio e Registros de Exportação.

-As operações deverão ser encaminhadas via Consulta Prévia – Anexo 1.

- A empresa poderá solicitar suplementação do valor financiado até o 8º mês do período de incremento, sendo mantido os prazos originais da operação.

(*) Por meio do Sistema Alice, o BNDES verifica on line as exportações mensais e os produtos exportados pela empresa financiada.

LINHA PRÉ-EMBARQUE

EMPRESA ÂNCORA

ContextoContexto

Barreiras na Exportação Barreiras na Exportação às às MPMEsMPMEs

�� Conhecimento do Conhecimento do mercado externo mercado externo

�� Escala de produçãoEscala de produção

�� Acesso a Recursos Acesso a Recursos financeirosfinanceiros

�� Recursos humanos Recursos humanos especializadosespecializados

Modelo Empresa ÂncoraModelo Empresa Âncora

�� Parceria entre Parceria entre MPMEsMPMEs e e Empresa Âncora Empresa Âncora

�� Relacionamento colaborativo Relacionamento colaborativo entre entre MPMEsMPMEs, com foco no , com foco no mercado externo, possibilita: mercado externo, possibilita: combinação de competências, combinação de competências, acesso a recursos e escala. acesso a recursos e escala.

�� Acesso indireto ao mercado Acesso indireto ao mercado externo, com incremento de externo, com incremento de performance para performance para MPMEsMPMEs

Pré-embarque Empresa ÂncoraPré-embarque Empresa Âncora

Vantagens da Linha Âncora

Crédito pulverizado para MPMEs

Fortalecimento de fornecedores nacionais

Adiantamento ou pagamento à vista – ciclo financeiro reduzido

Fortalecimento de Cadeias Produtivas

BNDES

Mitigação de riscoAcesso ao mercado externo

Custo financeiro competitivoQualificação e crescimento

ÂncoraFornecedores - MPMEs

Pré-embarque Empresa ÂncoraPré-embarque Empresa Âncora

Pré-embarque Empresa Âncora: CondiçõesPré-embarque Empresa Âncora: Condições

Objetivo: Objetivo: Financiamento à produção de Financiamento à produção de MPMEsMPMEs, via Âncora, cuja , via Âncora, cuja produção seja destinada à exportação.produção seja destinada à exportação.

Modalidade Indireta:Modalidade Indireta: via Agentes Financeiros – Consulta Prévia

Empresa Âncora:Empresa Âncora: Empresas exportadoras, fornecedores de insumos Empresas exportadoras, fornecedores de insumos para para MPMEsMPMEs, , tradingtrading companiescompanies ou Montadoras / integradoras.ou Montadoras / integradoras.

MPMEsMPMEs:: empresas produtoras de itens financiáveisempresas produtoras de itens financiáveis

Prazos: Prazos: Até 12 meses para embarque e até 18 meses para liquidaçãoAté 12 meses para embarque e até 18 meses para liquidação

Custo Financeiro: Custo Financeiro: TJLPTJLP ou ou LIBORLIBOR + 1%aa + Spread do Agente+ 1%aa + Spread do Agente

Obs: Os prazos são definidos de acordo com o ciclo financeiro/operacional da cadeia e do exportador

� Relacionamento operacional, comercial e financeiro entre onamento operacional, comercial e financeiro entre ÂÂncora ncora

e e MPMEsMPMEs

�� Vendas domVendas doméésticas sticas VsVs ExportaExportaçõções da es da ÂÂncorancora

�� Ciclos operacional e financeiro da Ciclos operacional e financeiro da ÂÂncora ncora

�� Ganho adicional Ganho adicional ààs s MPMEsMPMEs

Pré-embarque Empresa Âncora: AnálisePré-embarque Empresa Âncora: Análise

Compromissos da Empresa Âncora:Compromissos da Empresa Âncora:

�� Pagamento à vista ou adiantamento às Pagamento à vista ou adiantamento às MPMEsMPMEs;;

�� Maximização do número de Maximização do número de MPMEsMPMEs beneficiadas;beneficiadas;

�� AlavancagemAlavancagem dos valores de aquisidos valores de aquisiçãção ou exportao ou exportaçãção da o da ââncora.ncora.

Pré-embarque Empresa Âncora: AcompanhamentoPré-embarque Empresa Âncora: Acompanhamento

Operações Linha Âncora (2005 e 2006)

245,074,548,8> 60012

Exportações (US$ MM)**

Valor Fornecido pelas MPMEs

(US$ MM)*

Valor Financiado (US$ MM)

# de MPMEs

Apoiadas

# de Operações

Setores já Apoiados:Setores já Apoiados:

Móveis, calçados, material elétrico, camarão e pescados, Móveis, calçados, material elétrico, camarão e pescados,

Máquinas e equipamentos, vestuário, fios e tecidos, químicos, Máquinas e equipamentos, vestuário, fios e tecidos, químicos,

placas de granito e autopeças.placas de granito e autopeças.

* Valor das compras exigidas nas operações ** Exportações das empresas Âncora provenientes estriramente da produção de MPMEs(âncoras exportarão mais de US$ 1,6 bilhão em 2006)

Caso: Carcinicultura no Nordeste (NETUNO)

Objetivo: Objetivo: Financiamento às exportações de camarão e pescados, Financiamento às exportações de camarão e pescados, via Netuno, oriundos da produção de via Netuno, oriundos da produção de MPMEsMPMEs do do NENE (RN, PE e (RN, PE e CE).CE).

Empregos: Empregos: 1065 diretos e aproximadamente 10.100 indiretos 1065 diretos e aproximadamente 10.100 indiretos (produtores e pescadores).(produtores e pescadores).

Valor:Valor: US$ 7,8 milhões (40% adiantados e 60% pagos à vista às US$ 7,8 milhões (40% adiantados e 60% pagos à vista às MPMEsMPMEs))

Exportações: Exportações: US$ 50 US$ 50 milhões/anomilhões/ano (90% são oriundas da (90% são oriundas da produção de produção de MPMEsMPMEs) para EUA, CE e Japão.) para EUA, CE e Japão.

Netuno: Netuno: responsável pela logística (operacional e financeira) e responsável pela logística (operacional e financeira) e beneficiamento dos pescados.beneficiamento dos pescados.

Agente Financeiro

Exportação dos pescados

Camarão e pescados

Empresa Âncora

R$R$

Pedidos

BNDES AEX

MPMEsMPMEs Criadores Criadores

de Camarão e de Camarão e

PescadosPescados

Consulta para aprovação de crédito

Consulta para enquadramento na Linha

AdiantamentoAdiantamentofinanceiro para financeiro para

compra de compra de insumosinsumos (ração, fertilizantes, etc)

R$R$

Pagamento Pagamento da parcela da parcela

restante à restante à

vistavista

Empresa Importadora

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

Caso: Carcinicultura no Nordeste (NETUNO)

ComprovaçãoExportação

Quadro Comparativo das Linhas PréQuadro Comparativo das Linhas Pré

AtAtéé 18 18 mesesmeses




Prazo de Amortiza-

ção


12 meses12 meses

De 6 a 12 De 6 a 12 mesesmeses

De 6 a 12 De 6 a 12 mesesmeses

Prazo de Embarque

100% das 100% das Compras das Compras das

MPMEsMPMEsDestinadas Destinadas ààExportaExportaçãçãoo

100% do 100% do Incremento Incremento

das das ExportaExportaçõçõeses

30% do Compromisso de Exportação

100% das 100% das ExportaExportaçõçõeses

Participação do BNDES

SimSim

SimSim

Sim

NNããoo

Consulta Prévia

Exportadora de Exportadora de Cadeias de Cadeias de

MPMEsMPMEs

TrajetTrajetóória de ria de Crescimento Crescimento

das Exportadas Exportaçõções es a Longo Prazoa Longo Prazo

ProduProduçãção o Seriada Seriada

(Embarques (Embarques FreqFreqüüentes)entes)

ProduProduçãção sob o sob EncomendaEncomenda

Perfil de Empresa

VinculaVinculaçãção das o das Cambiais (Cambiais (REsREse Contratos de e Contratos de

CCââmbio)mbio)

Sistema Alice

Sistema Alice

VinculaVinculaçãção das o das Cambiais (Cambiais (REsREse Contratos de e Contratos de

CCââmbio)mbio)

Comprovação

PrPréé--EmbarqueEmbarque

PrPréé--Embarque Embarque ÁÁgilgil

PrPréé--Embarque Embarque Empresa Empresa ÂÂncorancora

PrPréé--Embarque Embarque EspecialEspecial

Linhas

PÓS-EMBARQUE

•••• Objetivo: apoiar a comercialização, no exterior, de bens e/ou

serviços nacionais;

•••• Beneficiárias: empresas exportadoras de bens e/ou serviços,

incluindo trading companies ou comerciais exportadoras;

•••• Modalidades:

Supplier: Refinanciamento ao exportador, mediante o desconto

de cambiais de exportação ou a cessão de direitos de crédito

de exportação;

Buyer: Financiamento contratado diretamente com o importador.

•••• Objetivo: apoiar a comercialização, no exterior, de bens e/ou

serviços nacionais;

•••• Beneficiárias: empresas exportadoras de bens e/ou serviços,

incluindo trading companies ou comerciais exportadoras;

•••• Modalidades:

Supplier: Refinanciamento ao exportador, mediante o desconto

de cambiais de exportação ou a cessão de direitos de crédito

de exportação;

Buyer: Financiamento contratado diretamente com o importador.

Pós-embarque – Objetivo e BeneficiáriasPósPós--embarque embarque – Objetivo e Beneficiárias

• Custo: Taxa de desconto ou de juros composta por LIBOR +

spread do BNDES de, no mínimo, 1% aa, acrescida do custo da

garantia;

• Custo total da operação para o Beneficiário pode ser reduzido

pelo recurso à equalização, através do Proex;

• Principal e Juros são pagos semestralmente;

•••• Participação: até 100% do valor da exportação, em qualquer

INCOTERM negociado, sem limite de valor;

• Custo: Taxa de desconto ou de juros composta por LIBOR +

spread do BNDES de, no mínimo, 1% aa, acrescida do custo da

garantia;

• Custo total da operação para o Beneficiário pode ser reduzido

pelo recurso à equalização, através do Proex;

• Principal e Juros são pagos semestralmente;

•••• Participação: até 100% do valor da exportação, em qualquer

INCOTERM negociado, sem limite de valor;

Pós-embarque – Custo e Participação do BNDES PósPós--embarque embarque –– Custo e Participação do BNDES Custo e Participação do BNDES

•••• Prazo: Máximo até 12 anos, determinado em função do valor da

operação e da natureza do produto, com até 1 ano de carência;

•• ReferReferêência inicial para o prazo total e para fixar vencimento de ncia inicial para o prazo total e para fixar vencimento de

cada parcela cada parcela éé a data do embarque dos bens exportados;a data do embarque dos bens exportados;

•••• Desembolsos: em reais (em reais (R$) para o exportador) para o exportador;;

•••• Repagamento: em parcelas sesemestraismestrais;;

•••• Cobrança: realizada por intermédio de um Banco Mandatário, que

é responsável pelo fechamento de câmbio e recebe remuneração

de até 1% flat do valor da operação..

Pós-embarque – Esquema de AmortizaçãoPósPós--embarque embarque –– Esquema de AmortizaçãoEsquema de Amortização

Pós-Embarque –– Garantias

� Aval, fiança ou carta de crédito de banco no Brasil ou no exterior, com limite de crédito aprovado pelo BNDES

� Seguro de crédito de curto prazo oferecido por seguradoras privadas

� Seguro de Crédito às Exportações lastreado no Fundo de Garantia à Exportação – FGE

� Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos (CCR / ALADI)

� Garantias prestadas por Organismos Multilaterais de Crédito (BID, CAF, CABEI, Bladex etc.)

� Garantias lastreadas em receitas diversas

O BNDES e a Integração Sul-Americana

Ampliación Gasoducto S. Martin/ TGS (AR)

UHE San Francisco (EQ)

UHE La Vueltosa (VE)

Ruta 10 (PR)

Ampliación Metro Santiago (CH)

Ampliación Gasoducto Norte/ TGN (AR)

Lineas 3 y 4 Metro de Caracas (VE)

TransmilenioTransmilenio -- transporte urbano (CO)transporte urbano (CO)

Linea Transmisión UTE Punta del Tigre (UY)

Aeropuerto de Tena (EQ)

Nueva Ampliación Gasoductos (AR)

Aguas de Maldonado (UY)Aguas de Maldonado (UY)

Transporte Urbano (PE)

www.bndes.gov.brwww.bndes.gov.brwww.bndes.gov.br

Contatos:

Carlos Frederico Braz de Souza ([email protected])

José Carlos Gonçalves Sobral ([email protected])

(21) 2172 8566

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