Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é...
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Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil Júlio César Dahbar, CFP ® Centro Educacional CVM 21/06/2017
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Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil
Júlio César Dahbar, CFP®
Centro Educacional CVM 21/06/2017
Apresentador
Notas de apresentação
O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada. Roteiro sugerido: Palestrante: Eu gostaria de pedir uma reflexão de vocês. Se todos aqui nesta palestra recebessem agora R$ 1.000,00 para investir, não vale consumir, apenas investir, onde vocês investiriam? Não precisam falar, apenas reflitam. Bom, deixe eu tentar ajudar vocês com algumas opções. Slides: iniciar próximo slide
Apresentador
Notas de apresentação
Objetivo do slide: apresentar várias alternativas de investimento disponíveis no mercado, de forma misturada e com uma interrogação, para mostrar como de fato pode ser uma decisão difícil. Roteiro sugerido Palestrante: De fato, quando vamos ao mercado, seja um banco ou corretora, com uma determinada quantia para investir, nos deparamos com inúmeros investimentos, muitos que nunca ouvimos falar, e em geral ficamos sem saber o que fazer. O ponto aqui é que em geral, essa complexidade acaba fazendo com que a gente siga algum padrão, nem sempre adequado para o que precisamos. Gostaria de destacar aqui, por meio de duas histórias, dois padrões que considero bem danosos para os investidores.
Poupança x IPCA
Apresentador
Notas de apresentação
Objetivo: apresentar o padrão do investidor que só investe em poupança, em investimentos “sem risco” e simples. Palestrante: Eu me lembro que conversando com um amigo há um tempo atrás, ele comentou que recebeu um valor de família, algo em torno de R$ 300.000,00. Bom, há pouco tempo, estive novamente com esse amigo e no meio da conversa surgiu o assunto investimento, quando então eu lhe questionei o que havia feito com o dinheiro. Foi quando ele me respondeu: “está investido, na poupança”. Eu então perguntei, mas o que pretende fazer com o dinheiro. Ele disse:”Há, vou guardar para complementar a minha aposentadoria.” O problema é que ele
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Ibovespa
Qual o melhor INVESTIMENTO?
Não existe o melhor investimento.
Existe o investimento mais adequado para um determinado objetivo e perfil.
Objetivos
Perfil do Investidor
O que FAZER?
Qual o seu OBJETIVO?
OBJETIVO
Prazo
Liquidez
Riscos
PERFIL do investidor
Capacidade de assumir risco: • Investimento/Patrimônio • Fase do ciclo de vida
Disposição em assumir risco: • Conservador / Moderado /
Arrojado • API
INVESTIMENTOS
Retorno: • Renda Fixa (Pré ou Pós-fixada) • Renda variável
Risco: • Mercado (variação nos preços) • Crédito (inadimplência)
Liquidez
• Carência • Mercado secundário
Exemplo 01
Prazo: até 1 ano
Liquidez: imediata
Risco: Perda do principal
Renda Fixa (Pós-fixada)
Liquidez imediata
Baixo risco
Exemplo 02
Prazo: até 05 anos
Liquidez: no vencimento
Risco: Preço do objetivo
Renda Fixa (Pós e/ou Pré)
Liquidez: no vencimento
Baixo a médio risco
Exemplo 03
Prazo: Acima de 05 anos
Liquidez: no vencimento
Inflação
Renda Fixa e/ou Variável
Liquidez no vencimento
Médio a alto risco
DIVERSIFIQUE
CUIDADO! Promessa de Lucros rápidos e/ou vultosos
Fórmulas mágicas
Oferta feita por pessoas e/ou instituições não autorizadas
Informações e Ofertas via Internet
Investimentos que você não entende como funcionam
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