Como aumentar o lucro do seu escritório contábil com Consultoria Financeira
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CONTADOR, COMO PRESTAR CONSULTORIA FINANCEIRA PARA SEUS CLIENTES14 de Maio de 2015
Gabriel Gaspar, CEO e Co-fundador do Nibo
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APRESENTAÇÃO
Gabriel [email protected]
CEO e Co-fundador
McKinsey & CoConsultor em estratégia
Graduação em economiaIBMEC
UBS Warburg e JGPAnalista de ações
Hamon do BrasilDiretor Financeiro
Beneteau do BrasilCFO e Co-fundador
NIBOCEO e Co-fundador
DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE
• Separe algumas horas longe da “fábrica de rotinas” do escritório
• Avalie a necessidade e receptividade de cada cliente
• Comece pelo grupo mais fácil
DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE
Nível de receptividade
Nível de necessidade
ProfissionalQuer melhorar sempre
Cliente alvoFácil de ajudar
Fechado no seu mundoEstá tocando a vida e não quer papo
Cabeça duraEstá mal mas acha que está bem
DICA 2: A PRINCIPAL FERRAMENTA DO CONSULTOR, FAZER BOAS PERGUNTAS
Gerais • Você está satisfeito com o seu departamento financeiro?• Você fica no negativo frequentemente?• Como está a inadimplência dos seus clientes?• Você tem visibilidade e está satisfeito com o resultado financeiro da empresa?
• Equipe• Quem trabalha no seu financeiro?• A equipe foi bem treinada?• A equipe está motivada?
• Ferramentas• Que ferramenta você usa?• Essa ferramenta é simples?• Ela te dá informações gerenciais para tocar o negócio?
• Processos• Os processos do seu financeiro são claros?• A equipe conhece e segue esses processos?• As responsabilidades estão claras?
DICA 3: AJUDE O SEU CLIENTE A ENTENDER QUE ELE TEM UM PROBLEMA
• Não adianta você ter certeza da existência de um problema, o seu
cliente tem que se convencer
• Faça cálculos• Ficar no vermelho custou R$ 5.000 em juros/mês ou R$ 60.000/ano• Pagamentos atrasados custaram R$ 2.500 em multas por mês ou R$ 30.000/ano• Os seus clientes estão atrasados em R$ 35.000• Se você reduzir suas despesas em 3% vai aumentar o seu lucro anual em R$ 120.000
• Dê exemplos de empresas e departamentos bem administrados
DICA 4: O DESAFIO DO CONSULTOR NÃO É TER IDEIAS, É GERAR RESULTADOS
• Não adianta fazer um relatório ou um power point bonito. O que
importa é $$ no bolso do cliente!
• Tudo o que você sugerir deve incluir treinamento da equipe
• Sugira reuniões frequentes de acompanhamento
DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA
• Apoie na escolha de ferramentas adequadas
• Apoie na definição de processos simples e claros
• Apoie na estruturação de uma equipe adequada
Apoie na estruturação de uma equipe adequada
• Oriente e participe da seleção e recrutamento
• Estruture e ministre treinamentos
• Defina um processo de avaliação
• Ajude a definir o perfil dos profissionais
DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA
Apoie na definição de ferramentas adequadas
• Cubra pelo menos 70-80% do processo financeiro
• Solucione armazenagem de documentos
• Ofereça uma visão gerencial do negócio (fluxo de caixa, contrôle de inadimplência, monitoramento de performance)
• Seja fácil e simples para toda a equipe
DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA
Apoie na definição e comunicação de um processo simples e claro:
• Conciliação bancária todo dia entre 9h e 10h,
pagamentos todos os dias entre 15h e 16h
• Defina autorizações necessárias para pagamentos
• Todos os documentos devem ser armazenados no mesmo dia
• Defina reuniões chave, participantes e frequência
DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA
ROTINAS DO DEPARTAMENTO FINANCEIRO - NIBO
• Dar baixa nos recebimentos no NIBO• Enviar Notas Fiscais referentes aos recebimentos• Atualizar Relatório A• Fazer Conciliação Bancária do dia anterior (Entre 9h e 10:30h)
• Segunda feira – Realizar pagamentos da semana + Reunião Fluxo de Caixa• Terça feira – Atualizar relatório B e enviar para diretoria• Sexta feira – Agendar pagamentos da semana seguinte
• Dia 3 – Reunião de Avaliação de Performance• Dia 5 – Limite para recebimento pedidos de reembolso• Dia 7 – Fechar movimento do mês anterior e enviar para a contabilidade• Dia 12 – Receber o Balancete• Dia 17 – Aprovar o Balancete• Dia 25 – Fechar folha de pagamento• Dia 26 – Pedir VT e VR
Rotinas Mensais
Rotinas Semanais
Rotinas Diárias
2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAISDICA 6: APOIE SEUS CLIENTES NA GESTÃO DO FLUXO DE CAIXA
Faça uma reunião semanal para avaliar a situação e
sugerir ações
DICA 6: APOIE SEUS CLIENTES NA GESTÃO DO FLUXO DE CAIXA
Sugira ao seu cliente:
•Antecipar-se, é mais fácil apagar uma fagulha do que um incêndio
•Envolver toda a empresa na busca de uma solução
• Ser proativo, pegue o telefone e faça ligações
• Se não existe uma solução boa, escolha a menos ruim, ela é melhor do que não fazer nada
DICA 7: FAÇA UM DIAGNÓSTICO DA SAÚDE FINANCEIRA
• Esqueça indicadores de liquidez
• Calcule o valor de liquidação do negócio dele
• Explique o conceito para ele e veja a reação
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Sejamos práticos: Teste do frio na barriga!
Caixa
Contas a Receber
+
Estoque
+-30%
Ativos fixos
+ -60%
-Contas a
Pagar
Dívida atualizada
+ = Valor de liquidação
DICA 7: FAÇA UM DIAGNÓSTICO DA SAÚDE FINANCEIRA
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Valor de liquidaçãoValor de
liquidação R$
- 500 mil
- 1 milhão
0
- 100 mil
500 mil
100 mil
1 milhão
DICA 7: FAÇA UM DIAGNÓSTICO DA SAÚDE FINANCEIRA
DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA
•Classifique pagamentos e recebimentos por categoria
• Gere um demonstrativo de fluxo de caixa mensal
• Faça um análise com seu cliente
(+) Receitas operacionais
Resultado financeiro: Analisando o resultado
(=) Fluxo de Caixa de operações
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
O meu negócio está dando dinheiro?
(=) Fluxo de Caixa de investimento
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
Estou investindo na minha empresa?
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamentoPara onde está indo o resultado da
minha empresa?
DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA
(+) Receitas operacionais
(=) Fluxo de Caixa de operações
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
(=) Fluxo de Caixa de investimento
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
+
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamento
-
Empresa superavitária
-
Resultado financeiro: Analisando o resultado
DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA
Exemplo
Constante em torno de R$ 3.000 / mês
- R$ 3.000 / mês
Aumento súbito de investimentos
DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA
DICA 10: AJUDE-O A PLANEJAR O FUTURO
• Quando ele estiver organizado, olhando fluxo de caixa e monitorando performance
• Comece com um planejamento simples em Excel, discuta as premissas com ele
•Acompanhe e monitore o realizado versos o planejado
RESUMO
1 – Comece de forma inteligente
2 – Faça boas perguntas
3 – Prove que ele tem um problema
4 – Gere resultados para seu cliente
5 – Ajude seus clientes com organização financeira básica
6 – Apoie seus clientes na gestão de fluxo de caixa
7 – Faça um diagnóstico da saúde financeira
8 – Ajude-os a entender a performance financeira
9 – Ajude-os a aumentar o lucro
10 – Ajude-os a planejar o futuro