Aula 2 - Conceitos Básicos de Economia

ADMINISTRAÇÃO

Disciplinada de Economia Brasileira

Prof. Esp.Maximiliano Barroso Bonfá

Pimenta Bueno – RO

2013

ADMINISTRAÇÃO

Conceitos Básicos de Economia 2

Economia Brasileira – Prof. Esp. Maximiliano Barroso Bonfá

Créditos:

Prof. César Augusto Moreira Bergo

ADMINISTRAÇÃO

Economia Brasileira

Conceitos Básicos de Economia

Conceito de Economia:

“Ciência que estuda as formas de comportamento

humano resultantes da relação existente entre as

ilimitadas necessidades a satisfazer e os recursos

que, embora escassos, se prestam a usos

alternativos.”

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Em termos etimológicos a palavra “economia” vem

do grego oikos (casa) e nomos (norma, lei).

Teríamos, então, a palavra oikonomia que significa

“administração de uma unidade habitacional

(casa)”

“As necessidades Humanas são infinitas, enquanto

que os recursos são escassos”

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Microeconomia

Conceito: "Estuda o comportamento de consumidores e

produtores e o mercado no qual interagem. Preocupa-

se com a determinação dos preços e as quantidades

em mercados específicos.”

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Agentes Econômicos

Em uma economia capitalista, são as famílias, as

empresas e o governo, que respondem às seguintes

questões: O quê?, Quanto?, Como? e Para Quem

Produzir?. É o que constitui o chamado "Mercado". São

aspectos imprevisíveis, dinâmicos, ágeis.

Já em uma economia centralizada, é o governo quem

responde àquelas perguntas, formulando a partir de

um órgão de planejamento central.

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Agentes Econômicos - Famílias:

Incluem todos os indivíduos e unidades familiares da

economia;

Papel de consumidores, adquirem os mais diversos tipos

de bens e serviços objetivando o atendimento do suas

necessidades do consumo.

Na qualidade do “proprietárias” dos recursos

produtivos, fornecem às empresas os diversos fatores

de produção:

Trabalho, Terra, Capital, a Capacidade Empresarial.

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Agentes Econômicos - Empresas:

São unidades encarregadas de produzir e/ou

comercializar bens e serviços;

A produção é realizada através da combinação dos

fatores produtivos adquiridos juntos às famílias.

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Agentes Econômicos - Governo:

Todas as organizações que, direta ou indiretamente,

estão sob o controle do Estado, nas suas esferas

federais, estaduais e municipais.

Muitas vezes o governo intervém no sistema econômico

atuando como empresário e produzindo bens e serviços

através de suas empresas estatais.

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Fator de produção Remuneração

Mão de obra Salários

Capital financeiro Juros

Recursos naturais e máquinas Aluguéis

Capacidade Empresarial Lucros

Capacidade Tecnológica Royalties e direitos sobre patentes

Os Fatores de produção, são

meios utilizados nos processos

de produção.

A Remuneração dos fatores de

produção é o que se paga a um

fator de produção.

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Oferta x Demanda

Oferta:

"A oferta de determinado produto é definida pelas

várias quantidades que os produtores estão dispostos e

aptos a oferecer ao Mercado, em função de vários

níveis possíveis de preços, em dado período de tempo.”

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Oferta x Demanda

Demanda ou Procura:

"A procura de determinado produto é determinada

pelas várias quantidades que os consumidores estão

dispostos e aptos a adquirir, em função de vários níveis

possíveis de preços, em dado período de tempo.”

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Oferta x Demanda

Equilíbrio de Mercado:

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Macroeconomia

Estuda o comportamento da economia como um todo.

Conceito: “Estuda a determinação e o comportamento

dos grandes agregados como PIB, consumo global,

investimento global, exportação, inflação, desemprego,

com o objetivo de delinear uma Política Econômica.”

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Imposto:

É a parcela da renda cobrada pelo governo, direta ou

indiretamente, dos agentes econômicos, com o objetivo de

manter a estrutura governamental e reverter, à

coletividade, benefícios coletivos.

IPI

IOF

IR

ICMS

ISS

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Gasolina 53%

Valor da Gasolina:

R$ 3,10

Sem Imposto:

R$ 1,46

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Consumo:

Representa a maior destinação da renda. É por meio do

consumo que os agentes econômicos têm as suas

necessidades econômicas satisfeitas.

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Poupança:

É a parcela da renda não-gasta em consumo. De maneira

geral, a poupança representa um sacrifício no presente

para permitir um consumo no futuro.

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Dinheiro:

Moeda papel

Representada pelo papel e pelas moedas metálicas

Moeda escritural

Representada pelos depósitos à vista nos bancos comerciais,

também chamada de “moeda bancária”

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As principais funções da moeda são:

Instrumento de troca

Esta é a função essencial da moeda;

Reserva de valor

Capacidade de reter em si um valor patrimonial, sendo

considerada um ativo monetário de liquidez por excelência;

Medida de valor

Unidade padrão de medida de valor. Todos os preços dos

bens e serviços são expressos em termos monetários;

Padrão de pagamentos diferidos

capacidade da moeda em facilitar a distribuição de

pagamentos ao longo do tempo. As operações de crédito e

financiamento são os exemplos clássicos.

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Demanda e Oferta de Moeda

Motivo transação:

Os agentes econômicos procuram a moeda para efetuar as

suas trocas no dia-a-dia.

Motivo precaução:

Os agentes econômicos procuram a moeda em função da

incerteza em relação ao futuro como gastos imprevistos,

descasamentos entre recebimentos e pagamentos.

Motivo especulação:

Como a moeda exerce a função de reserva de valor, os

agentes econômicos a procuram com o objetivo de obter

rendimentos, seja com juros, ações, oportunidades de preços.

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Política Monetária

Manejo de operações destinadas a regular o suprimento

de meios de pagamentos e a adequada disponibilização

dos demais estoques de ativos financeiros.

O suprimento desses ativos implica a adequada irrigação

da economia com moeda e crédito, em atendimento às

exigências de liquidez do setor real.

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Política Monetária

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Depósito Compulsório:

São recolhimentos obrigatórios de recursos que as

instituições financeiras fazem ao Banco Central.

Já foram considerados instrumento de política monetária

Hoje são vistos como instrumento de preservação da

estabilidade financeira.

Percentuais de recolhimento têm sido definidos pelo

Banco Central

O intuito é de preservar a estabilidade e a solidez do Sistema

Financeiro Nacional, permitindo o crescimento sustentado do

crédito.

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Depósito Compulsório:

Produzem os seguintes efeitos sobre as condições

monetárias:

Influenciam o multiplicador monetário, ampliando ou reduzindo

o volume de recursos que os bancos podem transformar em

crédito para a economia e, dessa forma, controlar a expansão

dos agregados monetários;

Criam demanda previsível por reservas bancárias, o que

assegura maior eficiência ao Banco Central em sua atuação no

mercado monetário.

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Redesconto:

Taxa exigida pelo Banco Central para cobrir os

eventuais “buracos” nos caixas dos bancos comerciais.

Se a taxa é baixa e o prazo é longo, os bancos podem

se expor a riscos maiores, aumentando os empréstimos e,

por consequência, a quantidade de dinheiro em

circulação.

Se a taxa é alta e o prazo é curto, os bancos precisam

exigir riscos menores, diminuindo os empréstimos e, por

consequência, a quantidade de dinheiro em circulação.

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As operações de mercado aberto:

São operações que se realizam no mercado monetário.

São destinadas a regular, no dia-a-dia:

A liquidez geral da economia.

Atuam a curtíssimo prazo em dois sentidos:

Condicionando diretamente o volume de moeda

Condicionando a taxa de juros.

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O controle seletivo do crédito:

Trata-se de intervenções diretas do Banco Central no

mercado de crédito.

É um instrumento de controle da oferta monetária que se

diferencia do trinômio compulsório, redesconto e mercado

aberto em pelo menos três aspectos:

Alcança as operações de empréstimos do todo o sistema

financeiro;

Condiciona diretamente, e não por vias indiretas, o volume e

os custos dos empréstimos do setor financeiro; e

Atua sobre o conceito mais abrangente da oferta monetária.

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Política Fiscal

Refere-se ao manejo das finanças públicas

Receitas e de dispêndio das diferentes esferas do governo

As receitas dos governos provêm de tributos que incidem

sobre diferentes fatos econômicos

Produção e a circulação de mercadorias; Geração de rendas;

Transferência de propriedades; Operações financeiras; etc.

As despesas são com custeio da máquina burocrática

Investimentos em infra-estrutura; Subsídios; Juros da dívida

pública, etc.

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Política Taxas de juros Renda nominal

Monetária

expansionista

Diminuem Aumenta

Monetária

contracionista

Aumentam

Diminui

Fiscal expansionista Aumentam Aumenta

Fiscal contracionista Diminuem Diminui

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Déficit Fiscal

É também chamado de déficit primário;

São os gastos da administração direta, menos o total da

arrecadação tributária do período corrente.

Nessa avaliação de déficit ou superávit primário não

incluem-se as despesas com juros da dívida pública.

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Déficit Primário Superávit Primário

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Juros

É a remuneração do capital empregado.

Se aplicarmos certo capital durante um determinado

período de tempo, ao fim do prazo obteremos um valor

(montante) que será igual ao capital acrescido da

remuneração obtida durante o período de aplicação.

A diferença entre o montante (M) e o capital C é denominada

remuneração (Juro = J), rendimento do capital.

Rendimento = Montante – Capital

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PIB

Produto Interno Bruto é a soma de todos os serviços e

bens produzidos num período (mês, semestre, ano) numa

determinada região (país, estado, cidade, continente).

O PIB é expresso em valores monetários. Ele é um

importante indicador da atividade econômica de uma

região, representando o crescimento ecônomico.

Vale dizer que no cálculo do PIB não são considerados os

insumos de produção (matérias-primas, mão-de-obra,

impostos e energia).

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PIB

Cálculo do PIB

A Fórmula para o cálculo do PIB de uma região é a

seguinte:

PIB = C+I+G+X-M.

Onde,

C (consumo privado)

I (investimentos totais feitos na região)

G (gastos dos governos)

X (exportações)

M (importações).

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PIB

PIB per capita

O PIB per capita (por pessoa), também conhecido como

renda per capita, é obtido ao pegarmos o PIB de uma

região, dividindo-o pelo número de habitantes desta

região.

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PIB

Alguns outros conceitos são derivados do PIB:

PIL ou Produto Interno Líquido

PIB deduzido o valor das depreciações.

PNB ou Produto Nacional Bruto

PIB descontado o valor da Renda Líquida Enviada ao Exterior (RLEE).

RLEE

Diferença entre recursos enviados e os recursos recebidos do exterior

a partir de fatores de produção.

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Inflação

É um conceito econômico que representa o aumento

persistente e generalizado do preço de uma cesta de

produtos em um país ou região durante um período

definido de tempo.

Principais indicadores nacionais:

IGP ou Índice Geral de Preços – FGV

IPC ou Índice de Preços Ao Consumidor – FIPE – Fundação Instituto

de Pesquisas Econômicas)

INPC ou Índice Nacional de Preços ao Consumidor – IBGE

IPCA ou Índice de Preços ao Consumidor Amplo – IBGE

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Cambio

É toda operação em que há troca de moeda nacional

por moeda estrangeira ou o contrario.

Por exemplo, quando uma pessoa vai viajar para o

exterior e precisa de dinheiro para sua estada ou para

suas compras o banco vende a esta pessoa

moeda estrangeira.

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Sistema financeiro nacional 42


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Sistema Financeiro Nacional

Regulado pelos seguinte instrumentos legais:

Constituição da Republica Federativa do Brasil – Art. 192

Lei 4.595/1964 - Dispõe sobre a Política e as Instituições

Monetárias, Bancárias e Creditícias, Cria o Conselho Monetário

Nacional e dá outras providências.

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A Constituição Federal de 1988 dispõe em seu art. 192:

“O Sistema Financeiro Nacional, estruturado de forma a

promover o desenvolvimento equilibrado do país e a servir aos

interesses da coletividade, em todas as partes que o compõem,

abrangendo as cooperativas de crédito, será regulado por leis

complementares que disporão, inclusive, sobre a participação do

capital estrangeiro nas instituições que o integram”.

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Conjunto de instituições

Sejam elas financeiras ou não

Responsáveis pela aplicação da política monetária do Governo

Federal.

Atuam de modo a conciliar os interesses distintos entre os

poupadores de recursos e os tomadores de recursos

Além da conversão de poupança em investimento.

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É formado por um complexo de órgãos e instituições

que operam na vida econômica do país

Mercados financeiro e de capitais.

São instituições financeiras públicas e privadas e

órgãos públicos

Cada um com finalidades específicas:

Reguladores

Supervisores

Operadores

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Órgãos públicos normativos:

Conselho Monetário Nacional - CMN

Banco Central do Brasil – Bacem

Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP

Conselho de Gestão da Previdência Complementar – CGPC

Órgãos responsáveis por expedir as normas do SFN.

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Comissões consultivas:

Comissão de Valores Mobiliários – CVM

Superintendência de Seguros Privados – Susep

Secretaria de Previdência Complementar - SPC

Conselho Superior das Caixas Econômicas

Bancos e caixas econômicas estaduais

Comissão Bancária, e muitos outros órgãos públicos e

privados, que são consultados quando necessário.

Responsáveis pela supervisão do bom andamento do

sistema, juntamente aos órgãos normativos

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Órgãos públicos operacionais:

Banco do Brasil

Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social

Instituições financeiras públicas.

Instituições financeiras Privadas.

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Exercício

Utilizando os conhecimentos adquiridos nesta aula e

consultando livros na biblioteca.

Comente sobre os Instrumentos de Políticas

Monetárias

Texto tem que ter no mínimo duas laudas.

Será desenvolvido em duplas

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AGRADECIMENTOS

Muito Obrigado Pela Atenção

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