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9º Congresso Brasileiro & Pan-

Americano

organizado pelo

IBA – Instituto Brasileiro de Atuária

Maria de Nazaré Barroso

Presidente IAP

Junho 2012

INSTITUTO DOS ACTUÁRIOS PORTUGUESES

(IAP)

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Founded in 1945

Code of Conduct

Disciplinary process

Core Syllabus

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Core Syllabus

Core Syllabus do IAP – respeita os Core Syllabus do GC e da IAA

Inclui tópico “Profissionalismo”

Comité de Acreditação Controla os processos de acreditação do IAP, garantindo a qualidade e transparência dos processos

Acreditação inicial por 3 / 5 anos (Atuário / Atuário Titular)

Formação ao longo da vida (CPD)

Um pouco de história …

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Fernando Brederode

(1867 -1939)

O primeiro actuário português

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O primeiro actuário português

1905 – data de início da sua actividade: prepara a fundação de uma Companhia de seguros de vida, portuguesa, com bases técnicas e actuariais aceites pela comunidade científica internacional

Abril 1906 – constitui-se “A Nacional” e Brederode assume-se, pública e estatutariamente, como “actuário”

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“... receando que a adopção de bases técnicas diversas nas três companhias (ainda que as diferenças fossem insignificantes) viesse com o seu exemplo autorizar de futuro um ignorante ou um amoral a estabelecer novas bases fora dos bons preceitos ...”

“... a unificação das bases para as três companhias, que nos tinham por actuários, e eram por enquanto as únicas portuguesas que efectuavam seguros de vida. Eles aceitaram e daí o livrinho...”

Fernando Brederode, 1909

Bases técnicas

de 1909

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Circular nº 128, de 5 de Junho de 1934

“... todas as companhias de seguros autorizadas em Portugal deverão limitar as bases dos seus cálculos de prémios (consequentemente das reservas matemáticas) pelas que foram estudadas para entrar em vigor em 1 de Janeiro de 1909 pelos três seguintes actuários: Dr. Santos Lucas, da então Lusitana, Dr. Luciano Pereira da Silva, ao tempo actuário da Portugal Previdente e

Dr. Fernando Brederode, actuário de A Nacional.”

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Associaçãodos Actuários Portugueses

1926 - é criada a AAP que reuniu os matemáticos e comercialistas (actuais economistas) mais distintos e que desempenhavam funções de actuários nas seguradoras.

Desconhecem-se os trabalhos realizados

Desconhece-se a data da sua extinção

O seu espólio foi entregue ao IAP =>sucessão das duas associações

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•Condições de admissão:

•licenciatura em Ciências Matemáticas ou

• Ciências Económicas e Financeiras

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1º Presidente da Direcção do IAP (1945-46)

Caetano Maria Beirão da Veiga

(1884 – 1962)

Foi professor catedrático do ISCEF (actual ISEG)

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“Conversões”(1907)

(dissertação)

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Alteração aos Estatutos aprovada em Assembleia Geral de 2006

IAP – associação profissional de natureza técnica e científica

Objectivos: Congregar os actuários que desempenham a sua profissão em Portugal

Promover e defender os princípios éticos da profissão de actuário e da deontologia profissional constantes do Código de Conduta

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Tipos de membros

Efectivos Actuário– licenciados de cujo curriculum constem disciplinas indispensáveis à formação actuarial de base

Actuário titular – formação de base complementada por formação específica na área actuarial e mínimo de 3 anos de experiência

Extraordinários Correspondentes Estudantes Honorários

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Membros efectivos

0

20

40

60

80

100

actuário titular actuário

Feminino Masculino

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Membros efectivos

0

20

40

60

80

100

Actuário titular Actuário

< 30 30-40 40-50 50-60 >60

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Área de prática

0

10

20

30

40

50

60

70

Vida Pensões N Vida Prof Supervisores Cons.

Vision: O IAP pretende ser reconhecido, a nível nacional, como a associação dos atuários portugueses, pretendendo contribuir de forma significativa para o desenvolvimento sustentável do setor financeiro e da sociedade como um todo.

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Mission O IAP, como associação nacional dos atuários portugueses, tem como missão:

Representar a profissão atuarial em Portugal e no estrangeiro.

Promover a profissão atuarial, sua reputação e reconhecimento a nível do setor financeiro, das autoridades competentes e do público em geral, na defesa do interesse público;

Contribuir para a formação e desenvolvimento profissional dos seus associados.

Values O IAP pretende promover, entre os seus associados e o público, valores orientados para:

- a integridade e profissionalismo;

- transparência;- qualidade;- objetividade;- ética e responsabilidade social.

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IAP is a full member of IAA and of the GC

(since 1996 and 1991)

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GROUPE CONSULTATIF ACTUARIEL EUROPÉEN

(GC)

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The Groupe Consultatif Actuariel Européen,referred to as “the Groupe”, is, as a forum of European actuarial associations, an association within the meaning of Article 60 of the Swiss Civil Code with registered office domiciled in Zurich.

Aims (1)

consider existing and proposed European Union legislation and supervisory requirements having an impact on the actuarial profession and, where appropriate, make representations and submissions to the relevant EU Institution(s),

give advice to the European Union Institutions on actuarial and professional issues when invited to do so,

Aims (2) represent member associations in discussions with European Union institutions, in particular with the European Commission and EIOPA,

provide a forum for discussion among actuarial associations throughout Europe,

promote high standards of education and professionalism among actuarial associations in Europe,

further the education and professional development of actuaries throughout Europe.

Committees

Standards, Freedoms and Professionalism Committee

Insurance Committee Pensions Committee Investment and Financial Risk Committee

Education Committee

Membership:

Full Member associations - situated in a Member State of the EU or another European state and meeting the professionalism criteria

Observer Member associations - situated in a Member State of the European Union, or in another European State, but not meeting the criteria for full membership

Mutual Recognition (MRA) Each association shall provide for admission as a fully-qualified actuary any actuary who is a fully-qualified actuary of another member association of the Groupe Consultatif who wishes to pursue actively the profession of actuary in the country of the first association (the ‘host association’)

INTERNATIONAL ACTUARIAL ASSOCIATION

(IAA)

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Founded in 1895 reformed in 1998 the International Actuarial Association (IAA) is the worldwide association of professional actuarial associations, with a number of special interest sections for individual actuaries

The IAA exists to encourage the development of a global profession, acknowledged as technically competent and professionally reliable, which will ensure that the public interest is served

Vision“The actuarial profession is recognized worldwide as a major player in the decision-making process within the financial services industry, in the area of social protection and in the management of risk, contributing to the well-being of society as a whole.”

Mission The mission of the IAA, as the worldwide organization of actuarial associations, is:

to represent the actuarial profession and promote its role, reputation and recognition in the international domain; and

to promote professionalism, develop education standards and encourage research, with the active involvement of its Member Associations and Sections, in order to address changing needs.

Values

Integrity Accountability Transparency Objectivity when dealing with Member Associations, other stakeholders and the public.

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IAA Strategic Objectives (SO)

SO1 - Identify, establish, and maintain relationships with key supranational audiences and provide them with actuarial input to improve the soundness of decisions being made on important issues with a global impact.

SO2 - Facilitate the use and expansion of the scientific knowledge and skills of the actuarial profession, including beyond the traditional areas of actuarial practice, to help enhance the scope, availability, and quality of actuarial services offered by individual members of its member associations.

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IAA Strategic Objectives (SO) SO3 - Establish, maintain and promote common standards of actuarial education and common principles of professional conduct. Promote the development and issuance of actuarial standards in the jurisdictions of all Full Member Associations, and the global convergence of actuarial standards.

SO4 - Support the development, organization and promotion of the actuarial profession in areas of the world in which it is not present or is not fully developed.

SO5 - Provide a forum for discussion among actuaries and actuarial associations throughout the world.

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Committees Acreditation Advice and Assistance Education Executive Insurance Accounting Insurance Regulation Microinsurance Mortality Pensions Professionalism …

Sections

AFIR / ERM – Financial Risks and ERM

ASTIN – Non-Life Insurance AWB – Actuaries Without Borders IAAHS – Health IAALS – Life Insurance IACA - Consulting PBSS – Pensions, Benefits and Social Security

International Actuarial Notes Educational and non-binding. Examples:

IAN1 – Actuarial Practice for Social Security Programs

IAN10 – Embedded derivatives and derivatives under IFRS

Glossary

Standards – exposure draft: ISAP 1 General Actuarial Practice

Some books and papers

Stochastic Modeling – Theory and Reality from an Actuarial Perspective

Measurement of Liabilities for Insurance Contracts: Current Estimates and Risk Margins

A Global Framework for Insurer Solvency Assessment

Note on Enterprise Risk Management for Pensions

Note on the Use of Internal Models for Risk and Capital Management Purposes by Insurers

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Importante participar nas reuniões da IAA e outros eventos, como congressos, webinars, … Estabelecer relações com outros atuários Manter-se a par dos últimos desenvolvimentos na área – ERM, CERA, standards, AWB, atualizações do Syllabus, CPD, …

Documento de acolhimento a novos delegados e non native English speakers

“The Chartered Enterprise Risk Analyst (CERA) credential is the most comprehensive and rigorous demonstration of enterprise risk management (ERM) expertise available.

… the CERA credential reflects the actuary’s evolution – from helping the world better understand risk to leading an organization’s risk strategies using the framework of ERM.

… CERAs don’t merely speak to what we can lose; they focus on what we can gain.” (SoA)

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Next meeting:Bahamas, November 2012

Upcoming Congress:30th International Congress of Actuaries

Washington, United StatesMarch 30 - 4 April 2014Website: www.ica2014.org

IAPIBA

encontraram-se nas reuniões da

IAA!