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Política de Privacidade: Documento Reservado – Empresas do Sistema BNDES - Unidade Gestora AEX/DESAL/GERI1
Linhas de Financiamento BNDES Exim
ABIMAQ
São Paulo, 04.06.2014
1. Informações Institucionais
Agenda
3. BNDES Exim
4. Linhas e Programas de Financiamento
2. Conceitos Operacionais
1. Informações Institucionais
Agenda
3. BNDES Exim
4. Linhas e Programas de Financiamento
2. Conceitos Operacionais
Assessora:
Priscilla da Matta
DECEX 1 Setor Aeronáutico
Márcio Migon
DECEX 2
Engenharia e Construções
Luiz Filipe Neves
DECEX 3
Bens de Capital e de Consumo
Raquel Duarte
JUCEX Juridico
Leonardo Lagreca
André Taveira
João Barbosa
Denilson Queiroz
Marcos Motta
Raquel Ferreira Paula Kalache
Bruno Regueira
Superintendente Luciene Machado
Marcia Dias
Beatriz Jourdan
Sergio Varella
André Rüttimann Vladimir de Souza
DECEX 4 Liberações e
Sistemas Cida de Almeida
Tatiana Castro
Flavia Carvalho
André Nogueira
Wu Lei Gian Carlos Ferreira TLivia dos Reis
Número total funcionários ≅ 120
1. Área de Comércio Exterior - AEX
Bruno C. Branco
DESAF Suporte Africa Henrique Avila
DESAL Suporte Am. Latina
Carlos Frederico Braz
DECEX 3
Bens de Capital e de Consumo
Raquel Duarte (021) 2172-8164
João Barbosa userid: joli
(021) 2172-8699
Denilson Queiroz userid: denilson (021) 2172-7349
Fabricio Catermol userid: catermol (21) 2172-8222
Paula Kalache userid: psk
(021) 2172-6653
Vania Cezimbra userid: vcc
(21) 2172-8482
DECEX 4 Liberações e
Sistemas Cida de Almeida (021) 2172-8166
Tatiana Castro userid: tmesquita (021) 2172-8303
Flávia Carvalho userid: fcl
(021) 2172-6696
André Nogueira userid: anog
(021) 2172-8904
Wu Lei userid: wyl
(021) 2172-8645
DESAL Suporte
America Latina Carlos Frederico Braz
(021) 2172-8013
Sergio Novis userid:snovis
(21) 2172-7735
1. Área de Comércio Exterior - AEX
Contato: userid@bndes.gov.br
Augusto Arenaro augustoareanaro (21) 2172-8053
Arnaldo Medeiros userid: aamlm (21) 2172-7548
DESAF Suporte
Africa Henrique Ávila
(021) 2172-6784
Conversão a dólares nas datas dos desembolsos
em US$ Bilhões
3,9 4,0 3,9
5,96,4
4,2
6,6
8,3
11,3
6,7
5,5
7,1
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
1. Desembolsos BNDES Exim anuais
7 7
Em
US
$ bi
lhõe
s
Os desembolsos do BNDES apresentaram forte expansão durante a crise, principalmente devido ao papel anticíclico do Pré-embarque.
As liberações no Pós-embarque mostraram maior estabilidade, seguindo os cronogramas de desembolsos da carteira de operações aprovadas
1. Desembolsos BNDES Exim anuais
1. Desembolsos BNDES Exim em 2013
Pré-embarque Bens de Capital
Pré-embarque Bens de Consumo
Pós-embarque Bens de Capital
Pós-embarque Serviços
(em US$ milhões)
1. Informações Institucionais
Agenda
3. BNDES Exim
4. Linhas e Programas de Financiamento
2. Conceitos Operacionais
2. Formas de apoio
Operações Diretas
Empresário
Agente Financeiro
Operações Indiretas
Informação e Relacionamento
Financiamento contratado direto com o BNDES
Financiamento contratado via Agente Financeiro do BNDES
Empresário
2. Requisitos mínimos
Agente Financeiro Análise cadastral Capacidade de pagamento Garantias: a critério do Agente
Financeiro, observadas as normas do Banco Central
BNDES
Estar em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias
Legislação ambiental Não estar em regime de
recuperação de crédito
Atenção O BNDES não credencia ou indica consultores, pessoas físicas ou jurídicas, como intermediários para facilitar, agilizar ou aprovar operações com o próprio BNDES ou com os Agentes Financeiros credenciados.
2. Classificação de Porte
MICRO até R$ 2,4 milhões
PEQUENA até R$ 16 milhões
MÉDIA até R$ 90 milhões
MÉDIA-GRANDE até R$ 300 milhões
Receita Operacional Bruta Anual *
M
P
M
E
GRANDE acima de R$ 300 milhões
Porte
* ROB da empresa ou do grupo econômico a qual pertença
1. Informações Institucionais
Agenda
3. BNDES Exim
4. Linhas e Programas de Financiamento
2. Conceitos Operacionais
3. Objetivos
Apoiar a exportação de bens e serviços de alto valor agregado; Aumentar e diversificar a base exportadora do país; Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.
Produtos Financiáveis
Objetivos
Bens constantes na Relação de Produtos Financiáveis (*); Máquinas e equipamentos credenciados na FINAME (*);
Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico - PPB;
Serviços de engenharia e software.
* Disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Caldeiras, geradores, motores, máquinas, instrumentos, aparelhos, máquinas agrícolas, veículos de carga, empilhadeiras etc
3. Bens e Serviços Financiáveis
Ver “Relação de Produtos Financiáveis”, agrupados por NCM e NBS, disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Produtos de alto valor agregado
Grupo I
Grupo I - Subgrupo Máquinas
Grupo II
Máquinas-ferramentas: prensas, robôs, turbinas, geradores, fornos, máquinas para fabricação industrial de alimentos etc
Bens de consumo: alimentos e bebidas, produtos químicos, vestuário, linha branca, telecomunicações, móveis etc.
Bens especiais: automóveis de passageiros, motocicletas, veículos, navios e artefatos militares etc
3. Bens e Serviços Financiáveis
Produtos de alto valor agregado
Grupo III
Serviços Serviço de construção de edificações, infra-estrutura, licenciamento de direitos de autor, serviços de pesquisa, geológico, engenharia, arquitetura, manutenção, produção audiovisual etc
Ver “Relação de Produtos Financiáveis”, agrupados por NCM e NBS, disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
3. Modalidades
BNDES Exim
Pré-embarque Pós-embarque
Comercialização Externa
Financiar os custos de produção de bens e serviços destinados a
exportação
Produção no Brasil
Financiar a comercialização no exterior de bens e serviços
exportados do Brasil
Exportador contrata financiamento do BNDES via Agente Financeiro, estabelecendo um Compromisso de Exportação
Pré-embarque
Procedimentos
Exportador negocia as garantias com o Agente Financeiro Apoio do Fundo Garantidor para Investimentos - BNDES FGI
Garantias
Operações Indiretas
3. Modalidades
Exportador contrata o financiamento direto com o BNDES Banco Mandatário realiza as atividades de suporte à operação
Pós-embarque
Procedimentos
Exportador estrutura as garantias com o BNDES Apoio do Fundo de Garantia às Exportações - FGE
Garantias
Operações Diretas
3. Modalidades
Modalidades Linhas de Financiamento
Pré-embarque
Pré-embarque Apoio à empresa exportadora de bens e serviços
Pré-embarque Empresa Âncora Apoio a MPMEs, via uma empresa-âncora exportadora
Pós-embarque
Pós-embarque Apoio a comercialização de bens e serviços no exterior
BNDES Exim Automático Apoio a comercialização de bens de capital via rede de bancos credenciados no exterior
3. Linhas de Financiamento BNDES Exim
1. Informações Institucionais
Agenda
3. BNDES Exim
4. Linhas e Programas de Financiamento
2. Conceitos Operacionais
4.1 BNDES Exim Pré-embarque
4. Linhas e Programas de Financiamento
4.2 Programas BNDES Exim
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
4.4 BNDES Exim Automático
4.1 BNDES Exim Pré-embarque
4. Linhas e Programas de Financiamento
4.2 Programas BNDES Exim
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
4.4 BNDES Exim Automático
4.1 BNDES Exim Pré-embarque
Objetivo
Capital de Giro aos exportadores de bens mediante o estabelecimento de um Compromisso de Exportação1
Exportador
Empresa produtora e exportadora de qualquer porte constituída sob as leis brasileiras e que tenha sede e administração no País.
Participação Máxima
até 90% do Compromisso de Exportação1 para MPME’s, Grp II e Grp III até 70% do Compromisso de Exportação1 para Grp I - Subgrupo Máqs. até 50% do Compromisso de Exportação1 para demais bens do Grupo I 1 Valor FOB da Exportação, conforme constar no RE da operação.
Operação Indireta, via Agente Financeiro
Circ. AEX Nº 002/2014
Prazos
• Prazo de Financiamento (carência + amortização): até 36 meses para Grupo I - Subgrupo Máquinas até 24 meses para demais bens dos Grupo I, Grupo II e Grupo III
• Prazo de Embarque: durante o prazo do Financiamento
• Prazo de Amortização: parcela única na data limite do Financiamento, ou até 24 parcelas para Grupo I - Subgrupo Máquinas ou 12 parcelas,
mensais e sucessivas, para demais bens dos Grp I, Grp II e Grp III.
Compromisso de Exportação
Valor total da exportação, expresso em dólar ou euros
4.1 BNDES Exim Pré-embarque
Pagamento de principal e juros
• Período de Carência: pagamento trimestral de juros
• Amortização: pagamento mensal de principal e juros ou na parcela única (vencendo a única ou a última na data limite do prazo de financiamento)
Data de Contratação1
13
Financiamento e Embarque: até 36 meses
... 36
Amortização: em 12 ou 24 parcelas mensais
0 12 3 6 14 35
Carência
9
Financiamento e Embarque: até 36 meses
Amortização: Parcela Única
0 3 6 33
Carência
9
36
Data de Contratação1
...
Liberação
Liberação
4.1 BNDES Exim Pré-embarque
Exportador
Brasil
Agente Financeiro
BNDES
Importador
Exterior
1. Consulta
4
5
6
3. Liberação
5. Pagamentos
4. Produção e Exportação
1
2
6 3
3
2. Aprovação / Contratação / PL
6. Amortização / Liquidação
4.1 Pré-embarque – Fluxo Operacional
Objetivo
Capital de giro destinado às MPMEs fornecedoras de empresas exportadoras de bens, mediante Compromisso de Exportação
Empresa âncora exportadora, inclusive trading co. e empresa comercial exportadora, de qualquer porte, que deverá repassar os recursos às MPMEs fornecedoras
Participação Máxima
Apoio via Agente Financeiro com Consulta Prévia
até 90% do valor FOB da exportação para MPME/cadeia produtiva MPME
até 80% do valor FOB da exportação para Média-Grde e Grde Empresas
4.1 Pré-embarque Empresa Âncora
Exportador
Empresa Âncora
Brasil
Agente Financeiro
BNDES
Importador
Exterior
1. Consulta Prévia p/ contratação
4
5
5 3. Pagamento antecipado à vista
5. Pagamentos
4. Produção e Exportação
1
1 1
2 5
MPME
3 4
2. Homologação e Liberação
2
4.1 Pré-emb Emp Âncora – Fluxo Operacional
Custo Financeiro
Máq. G II, III
Partici-pação do BNDES
Máquinas
até 36 meses
G I, II e III
até 24 meses
40% TJLP em reais
e
60% TJFPE
Saldo devedor
referenciado em
dólares
A ser negociada
entre o exportador e o Agente Financeiro
TJLP: 5,0% aa; TJFPE: 4,0% aa (em 13.02.2014) Ver: “Moedas Contratuais” no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Pré-embarque Circular AEX Nº 02/2014, de 12.02.2014
Prazo Total
Amorti-zação
Máquinas
até 24 meses
G I, II e III
até 12 meses
100% TJFPE
Saldo devedor
referenciado em
dólares
Remuneração
BNDES Agente
até 90% do Compromisso de Exportação
Máquinas
1,6% ao ano
G I, II e III
2,1% ao ano
4.1 Pré-emb – Condições para MPME
G I
30% TJLP em reais
e
70% TJFPE
Saldo devedor
referenciado em
dólares
Partici-pação do BNDES
A ser negociada
entre o exportador e o Agente Financeiro
TJLP: 5,0% aa; TJFPE: 4,0% aa (em 13.02.2014) Ver: “Moedas Contratuais” no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
Pré-embarque Circular AEX Nº 02/2014, de 12.02.2014
Prazo Total
Amorti-zação
Remuneração
BNDES Agente
Máquinas até 70 %
Demais G I, até 50% G II e III até 90%
do Compromisso de Exportação
Máquinas
2,0% ao ano
G I, II e III
2,5% ao ano
4.1 Pré-emb – Condições p/ demais Empresas
Custo Financeiro
Máq.
40% TJLP em reais
e
60% TJFPE
Saldo devedor
referenciado em
dólares
G I
30% TJLP em reais
e
70% TJFPE
Saldo devedor
referenciado em
dólares
Máquinas
até 36 meses
G I, II e III
até 24 meses
Máquinas
até 24 meses
G I, II e III
até 12 meses
G II, III
100% TJFPE
Saldo devedor
referenciado em
dólares
4.1 BNDES Exim Pré-embarque
4.2 Programas e Fundos BNDES Exim
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
4.4 BNDES Exim Automático
4. Linhas e Programas de Financiamento
BNDES PSI - Exportação Pré-embarque
4.2 Programas e outros meios de apoio
Cartão BNDES
BNDES FGI
Prog. de Sustentação do Investimento - PSI
BNDES PSI - Exportação Pré-embarque Circ. AEX Nº 001/2014
Objetivo: apoiar produção de bens de capital (Grupo I*)
Exportador: empresas exportadoras de qualquer porte Taxa Fixa de Juros: 8,0% a.a.
Participação do BNDES: MPME: até 100% do Compromisso de Exportação Grde Empresa: até 80% do Compromisso de Exportação
Limite de Financiamento: R$ 50 milhões por Cliente ou Grupo Econômico
Prazo: até 36 meses, amortização em parcela única ou em até 30 mensais
Garantia: negociada com Agente Financeiro ou com o BNDES FGI
Vigência: operações contratadas até 31/12/2014
* exceto: NCMs 8517.1 e 8517.70 (aparelhos telefônicos portátil sem fio, entre outros)
Imagem da página inicial do portal do Cartão BNDES em maio/2014
Cartão BNDES
Objetivo: Linha de crédito rotativa pré-aprovada para MPMEs
Valor: até R$ 1 milhão: BB, Bradesco, BRDE, Banrisul, CX, Itaú, Sicoob Taxa Fixa de Juros: 0,99% ao mês (em maio de 2014)
Prestações: fixas e iguais
Prazo de Pagamento: de 3 a 48 meses
Apoio à exportação:
serviços de normatização, conformidade, certificação etc. serviços tecnológicos, design, adequação, pedido de registro etc. software de gerenciamento de exportações máquinas e equipamentos para ampliação da capacidade insumos para segmentos calçadista, moveleiro, têxtil, confecção etc. cursos de idioma (inglês e espanhol)
Cartão BNDES
Cartão BNDES
Fundo Garantidor para Investimentos - FGI
BNDES FGI Circ. Nº 65/2012
Objetivo: Completar garantias reais exigidas na concessão de crédito
Cliente: MPMEs Garantia para operações:
pré-embarque (exportação); financiamento de investimentos fixos; máquinas e equipamentos e capital de giro
Cobertura máxima: até 80% do valor financiado
Limite da cobertura: R$ 1 milhão por beneficiário
Contratação: automática com acréscimo do encargo ao financiamento
Encargo por Concessão de Garantia: 0,20% x nº meses da operação
FGI está disponível junto a 12 Agentes Financeiros. Consulte o Portal do BNDES: www.bndes.gov.br/apoio/fgi
4.1 BNDES Exim Pré-embarque
4.2 BNDES Exim Pré-embarque Empresa-Âncora
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
4.4 BNDES Exim Automático
4. Linhas e Programas de Financiamento
Objetivo
Financiar a comercialização no exterior de bens e serviços produzidos no Brasil
Modalidades
• Supplier credit: refinanciamento ao exportador por meio do desconto pelo BNDES dos
títulos ou documentos de crédito do principal e juros do financiamento concedido pelo exportador ao importador;
• Buyer credit: os contratos de financiamento são firmados entre o BNDES e a empresa
importadora, com interveniência do exportador. As condições financeiras são negociadas caso a caso.
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
Circ. Nº 176/2002
A liberação é realizada em reais à empresa exportadora, de qualquer porte
Participação Máxima
Até 100% do valor em qualquer Incoterm
Prazo Máximo
Até 12 anos
Operação Direta com o BNDES
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
Exportador
Taxa de Juros
Custo Financeiro
Remuneração Básica do BNDES
Remuneração de Risco
Taxa Final
+
+
=
100% LIBOR (de acordo com o prazo da operação) + saldo referenciado em dólar dos EUA
Mínimo de 1,0% aa
de 0,4% a 4,18% aa
Linh
as P
ós-e
mba
rque
Obs: são aplicáveis ainda Encargo de Compromisso, de 0,5% aa; Taxa de Administração, até 1% flat; e Remuneração do Banco Mandatário,
de até 1% flat do valor do financiamento
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
Encargos
• Custo da garantia: devido pelo Importador ao Garantidor pela assunção do risco da
operação, a ser negociado entre as partes. • Encargo por Compromisso: devido pelo Importador ao BNDES em razão do comprometimento firme
de recursos do refinanciamento, no percentual de 0,5% aa sobre o saldo não utilizado do crédito aprovado
Obs: devido pelo Importador, no caso de solicitar a emissão de Certificado de Compromisso ou se o cronograma de liberação for superior a 12 meses.
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
Exportador
Brasil
Banco Mandatário
BNDES
Importador
Exterior
1. Bens exportados
1
2
2
3 4
4
2. Títulos cambiais
4. Pagamentos
3. Liberação (reais) 3
2
4.3 Pós-embarque – Fluxo Operacional
Garantias
• Garantia Publica de Crédito à Exportação (acima de 2 anos) lastreado no Fundo de Garantia à Exportação - FGE, atendido pela Seguradora Brasileira de Crédito a Exportação - SBCE
• Aval, fiança bancaria ou carta de crédito de banco no Brasil ou no Exterior *, com limite de crédito aprovado pelo BNDES
• Garantia Corporativa
• Seguro de Crédito de curto prazo (até 2 anos), oferecido por seguradoras privadas
• Garantias prestadas por organismos multilaterais de crédito* como: BID, CAF, CABEI, BLADEX etc.
* Ver “Instituições Financeiras Credenciadas”, disponível no Portal do BNDES: www.bndes.gov.br
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
Conceito
Banco Mandatário é responsável pelos seguintes serviços:
• análise da documentação,
• manutenção de arquivos e registros atualizados,
• repasse de recursos à Beneficiária,
• cobrança,
• fechamento de câmbio.
Obs: Não assume o risco de crédito da operação
4.3 Pós-embarque – Banco Mandatário
Ver Item 7 - “Disposições aplicáveis aos Agentes Financeiros e Bancos Mandatários”, da Circular nº 176/02, de 12.09.2002 – Regulamento, disponível no
Portal do BNDES na Internet: www.bndes.gov.br
4.3 Pós-embarque - Banco Mandatário
• Remuneração do Banco Mandatário:
até 1% flat sobre o valor liberado, devida pelo Exportador ao Banco Mandatário, pela prestação de serviços de administração e de cobrança
deve ser retida pelo Banco Mandatário na data do repasse dos recursos ao Exportador.
4.1 BNDES Exim Pré-embarque
4.2 BNDES Exim Pré-embarque Empresa-Âncora
4.3 BNDES Exim Pós-embarque
4.4 BNDES Exim Automático
4. Linhas e Programas de Financiamento
Objetivo
Financiar as exportações brasileiras de bens de capital, na fase Pós-embarque, por meio da concessão de linhas de crédito para bancos parceiros do BNDES na América Latina e África.
Empresa exportadora brasileira, incluindo trading company e empresa comercial exportadora.
Participação Máxima
Até 100% do valor da exportação, em qualquer INCOTERM
Prazo Máximo
Até 5 anos
BNDES Exim Automático
Exportador
Financiamento destinado à comercialização externa (Pós-embarque) de bens de capital por meio de rede de bancos no exterior
Priorização de mercados: América Latina e África
Credenciamento de 38 bancos, em 12 países na América Latina, além de 12 bancos em 6 países da África
Estruturas operacionais: Contrato de Financiamento ou desconto de Cartas de Crédito (UCP 600)
Apoio às exportações brasileiras, em especial a bens de capital
• instrumento para abertura de novos mercados
• foco em operações de menor valor unitário
• ampliar a base de exportadores
Conceitos
BNDES Exim Automático
BNDES Exim Automático
Vantagens para o Exportador
• Operações não produzem regresso contra o Exportador
• Banco no exterior pode originar operações com Importadores
• Liberação de recursos em reais, à vista, no Brasil, ao Exportador
• Procedimentos operacionais ágeis
Vantagens para o Importador
• Financiamento de longo prazo, com taxa fixa por todo o período
• Operação negociada com banco local
Condições do Financiamento
Prazo de financiamento até 5 anos
Pagamentos de principal de juros semestrais
Participação do BNDES até 100% do Incoterm
Custo Financeiro Libor
Remuneração do BNDES de 0,40% a 1,35% a.a.
Despesas do Exportador
Encargo de Administração do BNDES zero
Comissão do Banco Mandatário - Brasil até 1,0% flat ou até USD 10 mil
Remuneração do Banco no Exterior
• Flat fee pela emissão da Carta de Crédito; ou • Spread do banco para assumir risco de crédito do Importador
BNDES Exim Automático
BNDES abre o limite de crédito ao banco no exterior
Desconto de Carta de Crédito (L/C)
Contrato de Financiamento
BNDES Exim Automático - Estruturas
Assinatura do Contrato de Financiamento (BNDES e banco no exterior)
BNDES aprova condições para a linha de crédito para desconto de L/C
Banco no Exterior emite Termo de Adesão ao Contrato de
Financiamento
Banco no Exterior emite Autorização de Desembolso ao BNDES
Banco no Exterior emite carta de crédito (L/C) ao exportador
Exportador cede carta de crédito ao BNDES
BNDES desembolsa recursos ao exportador
Linha de Crédito
Operações
Brasil Colômbia: BBVA Colombia, Itaú Colombia, Bancolombia, Banco de Bogotá e Bancóldex
Panamá: Bladex (cobertura para Am. Latina) Multibank e Credicorp.
Honduras: Banco Ficohsa
Peru: Interbank
Paraguai: BBVA Paraguay, Itaú Paraguay, Banco Continental e Banco Regional
Chile: BCI e Itaú Chile
Uruguai: NBC Uruguay e Itaú Uruguay, Santander Uruguay, BBVA Uruguay
Argentina: Banco Credicoop, Banco de la Provincia BsAs, Banco Galicia, Banco Macro, Banco Patagonia, HSBC Argentina, Itaú Argentina, Santander Río e ICBC Argentina
Cobertura para América Latina: Banco do Brasil e Bradesco
Bolívia: Banco Nacional de Bolivia
México: Santander México
BNDES Exim Automático - América Latina
Am. Latina Bancos Países Total 38 12
El Salvador: Banco Hipotecario
África Bancos Países Total 12 6
BNDES Exim Automático - África
África do Sul Quênia Nigéria* Marrocos* Angola* Moçambique* * em negociação
Importador
Exportador
Banco Mandatário Banco no exterior
1. Negociação Comercial
2. Aprovar crédito
3. Homologar operação
5. Desembolsar (R$)
6. Fechar câmbio (R$)
BNDES Exim Automático
4. Embarcar
5. Desembolsar (R$)
6. Amortizar em até 5 anos (US$)
3. Carta Consulta
4. Aprova a operação
5. Emite carta de crédito para negociação
6. Embarca os bens
10. Envia Pedido de Liberação, carta de crédito e contrato de cessão da carta de crédito
5
3 4 10
Importador
Exportador (Brasil)
Banco no exterior Issuing Bank
6
Banco Mandatário Negotiating Bank
9 1
1. Negocia a venda
2. Aprova o crédito
2
7. Envia documentação de exportação
7
8. Valida a carta de crédito 8
9. Confirma pagamento da carta de crédito e aceita cessão ao BNDES
Desconto de Carta de Crédito
BNDES Exim Automático
3. Envia Termo de Adesão (TA)
4. Envia ao BNDES dados do produto e do exportador
5. BNDES envia Homologação da operação
6. Embarca os bens
8. Envia o Pedido de Liberação
7. Envia a Autorização de Desembolso ao BNDES
2. Aprova o crédito
1. Negocia a venda
6 Importador
Exportador (Brasil)
4 3 5 7 8
Banco no exterior Banco Mandatário
1
2
Contrato de Financiamento
BNDES Exim Automático
1. Contrato Master – contrato de financiamento firmado entre BNDES e Banco no Exterior para as operações de financiamento a importadores de bens brasileiros, na fase pós-embarque.
2. Termo de Adesão do Banco no Exterior - documento complementar ao Contrato Master, pelo qual o Banco no Exterior apresenta ao BNDES uma operação de financiamento ao importador, especificando as condições de valor, prazo e bens, além de Exportador e Importador
3. Ficha Resumo de Operação (FRO-Exim) do Banco Mandatário - documento complementar ao Contrato Master, pelo qual o Banco Mandatário, indicado pelo Exportador, contrata a operação para realizar o encaminhamento dos documentos entre as partes (Exportador, BNDES, Banco no Exterior e Importador), tratando principalmente dos fechamentos de câmbio e da transferência dos recursos, no Brasil e no exterior.
Banco Devedor – Definições
4. Termo de Homologação da Operação - aditivo ao Contrato Master, pelo qual o BNDES comunica ao Banco no Exterior (via SWIFT) e ao Banco Mandatário as condições financeiras da operação a ser aceita e homologada, a partir do recebimento tempestivo dos Termos de Adesão do Banco no Exterior e do Banco Mandatário (FRO-exim).
5. Autorização de Desembolso - documento emitido (via SWIFT) pelo Banco no Exterior e enviado ao BNDES, com cópia ao Banco Mandatário, no qual é autorizado o desembolso dos recursos em reais ao Exportador, no Brasil, por conta e ordem do Importador, em pagamento de determinada exportação.
6. Pedido de Liberação - documento emitido pelo Banco Mandatário, firmado por este e pelo Exportador, junto com os documentos de exportação, que solicita a liberação de recursos ao BNDES.
Banco Devedor – Definições
Prazos de Validade, Utilização e Embarque
TA – Termo de Adesão ao Contrato
FRO – Ficha Resumo de Operação
TH – Termo de Homologação
AD – Autorização de Desembolso
PL – Pedido de Liberação
TA FRO TH 1ª AD + PL Último
embarque Última
AD + PL
60 dias
360 dias
…
Exemplo para TH emitido em 29/12/13
360 días
Embarques Parciais
Valor da Exportação
Embarques Consolidados
Valor Consolidado Documentos 1º Pgto
(Princ+Juros)
18/03/2014 30.000
01/04/2014 100.000 1º AD + PL 15/10/2014 25/03/2014 50.000
01/04/2014 20.000
08/06/2014 15.000 15/06/2014 50.000 2º AD + PL 15/10/2014
15/06/2014 35.000
11/08/2014 50.000 11/08/2014 50.000 3º AD + PL 15/10/2014
60 días 29/01/13 27/06/14 25/09/14 24/12/14 11/08/14 01/04/14 15/06/14
Consolidação de Embarques – É realizada a consolidação dos embarques que ocorrem dentro de 30 dias corridos. Considera-se a data do último embarque de cada consolidação. Parcelas de Principal e Juros – para todo e qualquer embarque parcial são semestrais e consecutivas, vencendo a 1ª no 15º dia do 6º mês, contados do dia 15 coincidente ou subsequente a data (consolidada) do 1º embarque. Termo de Homologação - consome parte do limite de crédito do Banco no Exterior
Observações sobre Prazos
Política de Privacidade: Documento Reservado – Empresas do Sistema BNDES - Unidade Gestora AEX/DECEX5
Onde obter mais informações
http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/ Produtos/BNDES_Exim/BNDESeximAutomatico/index.html
BNDES Exim Automático
BNDES Exim Automático
http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/Produtos/BNDES_Exim/BNDESeximAutomatico/form_bndes_exim_automatico.html
www.bndes.gov.br/faleconosco
www.cartaobndes.gov.br
desco@bndes.gov.br
www.bndes.gov.br/ouvidoria
www.bndes.gov.br
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