Encontro de Provedores Regionais

Belo Horizonte, 02/07/2013

Agenda

2. Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

1. Informações Institucionais

5. Perguntas e Respostas

Duração : 20min

3. Mais BNDES

4. BNDES nas Redes Sociais

Projetos de Investimento Aquisição de Máquinas e Equipamentos Capital de Giro Garantias Cartão BNDES

Informações Institucionais

Quem somos?

Objetivos

Acelerar o crescimento dos segmentos beneficiados

Movimentar setores-chave da economia

Melhorar a vida dos brasileiros e brasileiras

Ações do BNDES

O apoio às Micro, Pequenas e Médias empresas é um dos atuais desafios do BNDES.

Financiar empreendimentos que contribuam para o desenvolvimento sustentável do Brasil, com incentivo à inovação, ao desenvolvimento local e regional e à preservação do meio ambiente

Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES

Contratadas diretamente com o BNDES

Como apoiamos?

Operações Diretas Operações Indiretas

Informação eRelacionamento

Focos de Apoio Financeiro

Projetos de Investimento

Exportação

Máquinas e Equipamento

s

Capital de Giro

Quem são as MPMEs?

M

P

M

E

Porte da EmpresaReceita Operacional

Bruta Anual

Micro

Pequena

Média

até R$ 2,4 milhões

até R$ 16 milhões

até R$ 90 milhões

Taxa de Juros

=

+Taxa de Intermediação Financeira

Cobre o risco das operações com agentes financeiros

Custo das Operações Indiretas

+Remunera a atividade operacional do agente financeiro

Remuneração do Agente Financeiro

+Remunera a atividade operacional do BNDESRemuneração Básica do BNDES

Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES

Custo Financeiro

MPMEs isentas X

Operações com MPMEs

Número de Operações

Crescimento de 445%

Operações com MPMEs

Desembolsos (em bilhões)

Crescimento de 129%

Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

Como solicitar o financiamento?

Micro, Pequena e Média Empresa

Agente Financeiro

Dirigir-se à instituição financeira credenciada de

sua preferência

Apresentação da documentação necessária; Análise da possibilidade de concessão do crédito; Negociação das garantias; Aprovação da operação.

Homologação da operação; Liberação dos recursos.

1º Passo 2º Passo 3º Passo

Requisitos Mínimos

• Apresentar cadastro

satisfatório.

• Comprovar capacidade de

pagamento.

• Apresentar garantias (normas

Banco Central).

• Estar em dia com as obrigações

fiscais e previdenciárias.

• Cumprir a Legislação Ambiental.

• Não estar em regime de

recuperação de crédito.

O BNDES não exige tempo mínimo de operação!

BNDES Agente Financeiro

Projetos de Investimento

Projetos de Investimento

Obras civis, montagem e instalações

Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento

Móveis e utensílios

Despesas pré-operacionais

Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação

Máquinas e equipamentos nacionais

Novos Usados - Microempresa

Capital de Giro

Micro – até 70% Pequena e média – até 40%

BNDES Automático

O que pode ser financiado?

Aquisições de terrenos e imóveis;Compra de empresas;

Aquisição de software produzido no exterior.

Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro.

Prazo total: até 240 meses.

Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;

Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento.

Projetos de Investimento

1 - Qual é a participação máxima do BNDES?

2 - Quais são as garantias exigidas?

3 - Qual é o prazo total?4 – O que não pode ser

financiado?

BNDES Automático

Máquinas e Equipamentos

Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES);

Capital de giro associado ao investimento fixo.

Microempresa – até 50% Pequena e Média – até 30%

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

O que pode ser financiado?

Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de

Fabricantes Informatizado – BNDES); Máquinas e equipamentos usados.

Pode chegar a 90% do valor do investimento;

A garantia mínima é o próprio equipamento financiado;

O agente poderá exigir garantias adicionais;

Pode ser utilizado o BNDES FGI.

Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;

Prazo total: até 120 meses.

Máquinas e Equipamentos

1 - Qual é o prazo do financiamento?

2 - Quais são as garantias exigidas?

3 - Qual é a participação máxima do BNDES?

4 – O que não pode ser financiado?

BNDES Finame

BNDES PSI

Oferece condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos

Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES;

Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos;

Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.

BNDES PSI

O que pode ser financiado?

Capital de Giro

Capital de Giro

Capital de giro isoladoO que pode ser financiado?

Quem pode solicitar?

Porte Setor

Micro e pequenaIndústria de transformação;Indústria extrativa de petróleo e gás natural;Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; eAtividades de apoio à extração de minerais.

Média-Grande e Grande

Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançadoFabricação de móveis (exceto C3104-7);Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores;Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos;Produção de artefatos estampados de metalFabricação de embalagens metálicasFabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões

Média Indústria de transformaçãoMPME´s que não se enquadrem nas classificações anteriores, mas que estejam localizadas em municípios abrangidos pelo Fundo

Constitucional do Norte (FNO) ou Fundo Constitucional do Nordeste (FNE).

BNDES Progeren

Empresas que não sejam dos segmentos contemplados;

Até 36 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses.

Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa;

Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses.

Capital de Giro

1 - Qual o limite do financiamento?

2 - Quais são as garantias exigidas?

3 - Qual o prazo do financiamento?

4 - Quem não pode solicitar o financiamento?

BNDES Progeren

Condições - MPME

*Fonte: AOI/DESCO – média 2012

BNDES Automático

BNDES Finame

BNDES PSIBNDES

Progeren

Custo Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente Financeiro*

Taxa Final

Prazo

Carência

TJLP5% a.a.

Negociado

Negociado

TJLP5% a.a.

Até 120 meses

De 3 a 24 meses

3% a.a.

TJLP5% a.a.

Até 120 meses

Até 36 meses

De 3 a 24 meses

Até 12 meses

0,9% a.a. 0,9% a.a.0,5% ou 1%

a.a.

Negociada3,1% a.a.

Negociada3,2% a.a.

Negociada3% a.a.

+/-0,72% a.m.

+/-0,73% a.m. 0,25% a.m.

+/-0,68%a

0,72% a.m.

BNDES Revitaliza

8 % a.a.

Até 96 meses

De 1 a 36 meses

0,64% a.m.

Garantias

Garantias

Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro

Condições de Contratação

Exigência de Garantias

FGIAtua como complementador de garantia para o

aumento do acesso de MPMEs ao crédito.

BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos

Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões

Cobertura máxima: 80 % do financiamento

Garantias Fidejussórias (ex: fiança)

Acima de R$ 1 milhãoGarantias Fidejussórias

+Garantias Reais

Até R$ 1 milhão

Garantias

*Podem existir exceções

Condições de Contratação

Contragarantias Exigidas

Valor Garantido Contragarantias Mínimas*

BNDES FGI – Fundo Garantidor para Investimentos

Agentes Financeiros Parceiros

28

Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação

Agentes Financeiros cotistas habilitados

Cartão BNDES

Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma

ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor;

Prestações fixas em até 48 meses;

Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (jul/13);

Crédito rotativo, pré-aprovado;

Uso automático.

Vantagens

Cartão BNDES

Ambiente de Negócios

Parceiros

50 mil Fornecedores credenciados

218 mil produtos

600 mil Compradores

MPMEs

R$ 32,8 bilhões de crédito

pré-aprovado

Cartão BNDES

• Exposição do catálogo de produtos gratuita

• Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático

• Fabricantes podem indicar distribuidores

• Acesso a cerca de 50 mil Fornecedores Credenciados

• Sem risco de crédito• Taxa de juros atrativa: 0,86% a.m. (março/13)

• Financiamento automático para o cliente

• Prestações fixas em até 48 meses

• 600 mil potenciais clientes com R$ 32,8 bilhões de crédito pré-aprovado

• Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor

FornecedoresCompradores

Cartão BNDES - Vantagens

• Empresas de qualquer

porte

• Fabricantes ou

distribuidores de bens

previamente aprovados

pelo BNDES

• Prestadores de serviços

autorizados pelo BNDES

• Empresas com

faturamento de até R$ 90

milhões

• Ser correntista em um

dos bancos emissores

• Estar em dia com o INSS,

FGTS, RAIS, tributos

federais e legislação

ambiental

Simulador

*Taxa de 0,86% a.m. (jul/13)

Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil

Parcelas Fixas Valor em R$

3.361,923

12

252,9948

24

36

458,98

321,41

873,14

Cartão BNDES

O que pode ser financiado?

Mais de 218 mil itens, incluindo:

Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos comerciais e softwares

Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas,

laminados metálicos ou plásticos)

Peças e componentes de máquinas,

equipamentos, informática e automação

Materiais para construção civil

Qualificação profissional para o

turismo

Inovação – Serviços tecnológicos

Cartão BNDES

www.cartaobndes.gov.br

Como solicitar o Cartão BNDES?

Solicite seu Cartão BNDES

ELO

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor Credenciado

www.cartaobndes.gov.br

Mais BNDES

Mais BNDES

http://www.bndes.gov.br/maisbndes

• Ferramenta de consulta online

das opções de financiamento

disponíveis pelo BNDES

BNDES nas redes sociais

Perfis oficiais do BNDES nas redes sociais

http://www.youtube.com/bndesgovbr

Vídeos institucionais, pequenos programas explicativos sobre os produtos e serviços do Banco e campanhas publicitárias.

Apresentações, cartilhas e outros documentos que procuram explicar de forma simples como funcionam os financiamentos do BNDES.

http://www.slideshare.net/bndes

https://twitter.com/bndes_imprensa

Perfil exclusivo para relacionamento com a imprensa, o que inclui convocação de coletivas e distribuição de releases: @bndes_imprensa . O perfil @bndes também é administrado pelo BNDES, mas encontra-se nesse momento em fase de testes

Canais de comunicação

http://slideshare.net/bndes

Central Atendimento BNDES

www.bndes.gov.br/faleconosco

0800 702 6337

0800 702 6307

www.bndes.gov.br/ouvidoria

Central de Atendimento BNDES

www.bndes.gov.br

Ouvidoria

Obrigado!