Planilha MATEMAGICA.XLSAprendendo matemática financeira com o Excel

Esta planilha deve ser empregada como ferramenta auxiliar do livro"A Matemática das Finanças", publicado pela Editora Atlas S.A.Visite o site http://www.edatlas.com.br.

0 0.00% - -

MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELClique sobre o valor que deseja obter

Operações financeiras com juros compostos.

Regime N I PV PMT

3

Juros Compostos

Resposta

Operações na HP12C

Operações no Excel

N I PV PMT

JS 1 ### ### #VALUE! Não existe

D 2 ### ### #VALUE! Não existe

JC 3 ### ### #VALUE! #VALUE!

l 3 c 0 fómula ==>

Opção : 3 juros compostos (Não Mexa !!!)

1 - Juros Simples

2 - Desconto Bancário

3 - Juros Compostos

Cálculos Financeiros Gerais (Não Mexa !!!)

2 3 4 5

1 #DIV/0! #DIV/0! - Não tem

2 #DIV/0! #DIV/0! - Não tem

3 - Err:502 - #NUM!

Cálculos na HP 12C - Não Mexa Nunca !!!

Juros N I PV PMT

[n] 0 [i]

N #VALUE!

I #VALUE!

PV #VALUE!

PMT #VALUE!

FV #VALUE!

Regimes

1 - Juros simples

2 - Desconto comercial

3 - Juros compostos

Tipos

0 - postecipado

1 - antecipado

Legenda

cod desc simb conc

1 O número períodos=NPER(;;;;0)

2 A taxa de % a.p. =TAXA(;;;;0;)

3 O valor presente =VP(;;;;0)

4 A prestação =PGTO(;;;;0)

5 O valor futuro =VF(;;;;0)

Taxa

1 % a.d. dias 1

2 % a.m. meses 30

3 % a.b. bimestre 60

4 % a.t. trimestre 90

5 % a.q. quadrime 120

TAXA(nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativa)

VF(taxa;nper;pgto;vp;tipo)

VP(taxa;nper;pgto;vf;tipo)

6 % a.s. semestre 180

7 % a.a. ano come 360

8 % a.a. (eano civil 365

-

0

MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELClique sobre o valor que deseja obter

FV Tipo

0

Sem entrada

FV Tipo

#VALUE!

#VALUE!

#VALUE!

3

(Não Mexa !!!)

6

-

-

-

FV TIPO

[g] [END]

nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativa)

nper;pgto;vp;tipo)

;nper;pgto;vf;tipo)

MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com taxas de juros no regime de juros compostos

3 Regime Juros Compostos

?

Equivalência de taxas de juros.

Taxa A Nper A Taxa B Nper B

#DIV/0!

MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com taxas de juros no regime de juros compostos

MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com datas

? ?

Contagem de dias

Início Fim Dias úteis Dias corridos

#ADDIN? 0Lembre-se : os feriados devem estar abastecidos.Último feriado fornecido = 12/31/2003Primeiro feriado fornecido = 1/1/2001

Relação de feriados bancários (importante para a contagem de dias úteis).1/1/2001 1/1/2002 1/1/2003

2/26/2001 2/11/2002 3/3/20032/27/2001 2/12/2002 3/4/20034/13/2001 3/29/2002 4/18/20034/21/2001 4/21/2002 4/21/2003

5/1/2001 5/1/2002 5/1/20036/14/2001 5/30/2002 6/19/2003

9/7/2001 9/7/2002 9/7/200310/12/2001 12/12/2002 10/12/2003

11/2/2001 11/2/2002 11/2/200311/15/2001 11/15/2002 11/15/200312/25/2001 12/25/2002 12/25/2003

12/31/2003

Para obter a relação de feriados, visite: http://www.febraban.org.br.

MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com datas

Relação de feriados bancários (importante para a contagem de dias úteis).

MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com sistemas de pagamento

Sistema1

Valor PresenteCarência (m+1)Taxa ao período (%)Número de Pagamentos

Período Saldo Pagamento SaldoN Inicial Juros Amortização Total Final

N máximo -1

Gráficos

Pagamento : Juros e Amortização

0

0.1

0.2

0.3

0.4

0.5

0.6

0.7

0.8

0.9

1

Amortização Juros

Price 1SAC Price

0

0.1

0.2

0.3

0.4

0.5

0.6

0.7

0.8

0.9

1

Amortização Juros

Correção PrestaçãoMonetária Corrigida

1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00

1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00

MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com equivalência de capitais

No regime de juros compostos

Regime 3 3

Data focali

Período Fluxo de caixa Fluxo na Valor equivalente na data focalN nominal data focal 0.00000

Na HP12C: VPL TIR

Na HP 12C : Err:523TIR

Na HP 12C : [f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0VPL

MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com equivalência de capitais

No regime de juros compostos

Valor equivalente na data focal0.00000

Err:523

[f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0

VPL - TIR Err:523

Na HP 12C, VPL :

Na HP 12C, TIR :

Err:523

[f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0

FórmulasSIMPL DESC COMP Período

0 0 0 00 0 0 10 0 0 20 0 0 30 0 0 40 0 0 50 0 0 60 0 0 70 0 0 80 0 0 90 0 0 100 0 0 110 0 0 120 0 0 130 0 0 140 0 0 150 0 0 160 0 0 170 0 0 180 0 0 190 0 0 200 0 0 210 0 0 220 0 0 230 0 0 240 0 0 250 0 0 260 0 0 270 0 0 280 0 0 290 0 0 300 0 0 310 0 0 320 0 0 330 0 0 340 0 0 350 0 0 360 0 0 370 0 0 380 0 0 39

0 0 0 400 0 0 410 0 0 420 0 0 430 0 0 440 0 0 450 0 0 460 0 0 470 0 0 480 0 0 490 0 0 500 0 0 510 0 0 520 0 0 530 0 0 540 0 0 550 0 0 560 0 0 570 0 0 580 0 0 590 0 0 600 0 0 610 0 0 620 0 0 630 0 0 640 0 0 650 0 0 660 0 0 670 0 0 680 0 0 690 0 0 700 0 0 710 0 0 720 0 0 730 0 0 740 0 0 750 0 0 760 0 0 770 0 0 780 0 0 79

MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELDiagramas de fluxo de caixa

Ano FC0 01 02 03 04 05 06 07 089

10

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Períodos

Taxa de juros (i)

MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELDiagramas de fluxo de caixa

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Períodos