Aprendendo Matemática financeira com excel
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Planilha MATEMAGICA.XLSAprendendo matemática financeira com o Excel
Esta planilha deve ser empregada como ferramenta auxiliar do livro"A Matemática das Finanças", publicado pela Editora Atlas S.A.Visite o site http://www.edatlas.com.br.
0 0.00% - -
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELClique sobre o valor que deseja obter
Operações financeiras com juros compostos.
Regime N I PV PMT
3
Juros Compostos
Resposta
Operações na HP12C
Operações no Excel
N I PV PMT
JS 1 ### ### #VALUE! Não existe
D 2 ### ### #VALUE! Não existe
JC 3 ### ### #VALUE! #VALUE!
l 3 c 0 fómula ==>
Opção : 3 juros compostos (Não Mexa !!!)
1 - Juros Simples
2 - Desconto Bancário
3 - Juros Compostos
Cálculos Financeiros Gerais (Não Mexa !!!)
2 3 4 5
1 #DIV/0! #DIV/0! - Não tem
2 #DIV/0! #DIV/0! - Não tem
3 - Err:502 - #NUM!
Cálculos na HP 12C - Não Mexa Nunca !!!
Juros N I PV PMT
[n] 0 [i]
N #VALUE!
I #VALUE!
PV #VALUE!
PMT #VALUE!
FV #VALUE!
Regimes
1 - Juros simples
2 - Desconto comercial
3 - Juros compostos
Tipos
0 - postecipado
1 - antecipado
Legenda
cod desc simb conc
1 O número períodos=NPER(;;;;0)
2 A taxa de % a.p. =TAXA(;;;;0;)
3 O valor presente =VP(;;;;0)
4 A prestação =PGTO(;;;;0)
5 O valor futuro =VF(;;;;0)
Taxa
1 % a.d. dias 1
2 % a.m. meses 30
3 % a.b. bimestre 60
4 % a.t. trimestre 90
5 % a.q. quadrime 120
TAXA(nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativa)
VF(taxa;nper;pgto;vp;tipo)
VP(taxa;nper;pgto;vf;tipo)
6 % a.s. semestre 180
7 % a.a. ano come 360
8 % a.a. (eano civil 365
-
0
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELClique sobre o valor que deseja obter
FV Tipo
0
Sem entrada
FV Tipo
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
3
(Não Mexa !!!)
6
-
-
-
FV TIPO
[g] [END]
nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativa)
nper;pgto;vp;tipo)
;nper;pgto;vf;tipo)
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com taxas de juros no regime de juros compostos
3 Regime Juros Compostos
?
Equivalência de taxas de juros.
Taxa A Nper A Taxa B Nper B
#DIV/0!
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com taxas de juros no regime de juros compostos
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com datas
? ?
Contagem de dias
Início Fim Dias úteis Dias corridos
#ADDIN? 0Lembre-se : os feriados devem estar abastecidos.Último feriado fornecido = 12/31/2003Primeiro feriado fornecido = 1/1/2001
Relação de feriados bancários (importante para a contagem de dias úteis).1/1/2001 1/1/2002 1/1/2003
2/26/2001 2/11/2002 3/3/20032/27/2001 2/12/2002 3/4/20034/13/2001 3/29/2002 4/18/20034/21/2001 4/21/2002 4/21/2003
5/1/2001 5/1/2002 5/1/20036/14/2001 5/30/2002 6/19/2003
9/7/2001 9/7/2002 9/7/200310/12/2001 12/12/2002 10/12/2003
11/2/2001 11/2/2002 11/2/200311/15/2001 11/15/2002 11/15/200312/25/2001 12/25/2002 12/25/2003
12/31/2003
Para obter a relação de feriados, visite: http://www.febraban.org.br.
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com datas
Relação de feriados bancários (importante para a contagem de dias úteis).
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com sistemas de pagamento
Sistema1
Valor PresenteCarência (m+1)Taxa ao período (%)Número de Pagamentos
Período Saldo Pagamento SaldoN Inicial Juros Amortização Total Final
N máximo -1
Gráficos
Pagamento : Juros e Amortização
0
0.1
0.2
0.3
0.4
0.5
0.6
0.7
0.8
0.9
1
Amortização Juros
Price 1SAC Price
0
0.1
0.2
0.3
0.4
0.5
0.6
0.7
0.8
0.9
1
Amortização Juros
Correção PrestaçãoMonetária Corrigida
1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00
1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com equivalência de capitais
No regime de juros compostos
Regime 3 3
Data focali
Período Fluxo de caixa Fluxo na Valor equivalente na data focalN nominal data focal 0.00000
Na HP12C: VPL TIR
Na HP 12C : Err:523TIR
Na HP 12C : [f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0VPL
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELOperações com equivalência de capitais
No regime de juros compostos
Valor equivalente na data focal0.00000
Err:523
[f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0
VPL - TIR Err:523
Na HP 12C, VPL :
Na HP 12C, TIR :
Err:523
[f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0
FórmulasSIMPL DESC COMP Período
0 0 0 00 0 0 10 0 0 20 0 0 30 0 0 40 0 0 50 0 0 60 0 0 70 0 0 80 0 0 90 0 0 100 0 0 110 0 0 120 0 0 130 0 0 140 0 0 150 0 0 160 0 0 170 0 0 180 0 0 190 0 0 200 0 0 210 0 0 220 0 0 230 0 0 240 0 0 250 0 0 260 0 0 270 0 0 280 0 0 290 0 0 300 0 0 310 0 0 320 0 0 330 0 0 340 0 0 350 0 0 360 0 0 370 0 0 380 0 0 39
0 0 0 400 0 0 410 0 0 420 0 0 430 0 0 440 0 0 450 0 0 460 0 0 470 0 0 480 0 0 490 0 0 500 0 0 510 0 0 520 0 0 530 0 0 540 0 0 550 0 0 560 0 0 570 0 0 580 0 0 590 0 0 600 0 0 610 0 0 620 0 0 630 0 0 640 0 0 650 0 0 660 0 0 670 0 0 680 0 0 690 0 0 700 0 0 710 0 0 720 0 0 730 0 0 740 0 0 750 0 0 760 0 0 770 0 0 780 0 0 79
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELDiagramas de fluxo de caixa
Ano FC0 01 02 03 04 05 06 07 089
10
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Períodos
Taxa de juros (i)
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCELDiagramas de fluxo de caixa
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Períodos