Treinamento Proposta Online - Tricard · A renda mínima exigida é de R$ 200,00 para o Cartão...

TreinamentoProposta Online

Preenchendo a Proposta Online

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Digitalizando os documentos

Pendências nas Propostas

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Procedimentos para preenchimento da Proposta

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Procedimentos para preenchimentoda Proposta

Avaliandoos documentos apresentados!

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exija a apresentação do original. Precisamos ter a certeza de que o CPF pertence ao titular, evitando-se fraudes e aprovação de cadastros com dados de terceiros, fato que poderá implicar no cancelamento da operação junto ao lojista; Para sua segurança e em caso de dúvida, consulte o CPF no site da Receita Federal antes do preenchimento da proposta, através do link: www.receita.fazenda.gov.br

importante para conferência da assinatura, para buscarmos os dados corretos do pai e mãe e para identificarmos se o cliente é ou não alfabetizado. No caso de clientes não alfabetizados o lojista deverá providenciar a assinatura do Termo de Adequação. o Formulário Termo de Adequação, está disponível no Site Tricard >Formulários > Atestado Deficientes I Analfabetos.

CPF:

Documento de Identidade:

qualquer um dos comprovantes válidos conforme política vigente - Informações disponíveis no Site Tricard >Prateleira de Treinamentos>Comprovantes de renda Válidos

Comprovante de Renda:

Atenção aos principais motivosde devoluções de cartões e faturas

50%

30%

Não procurado (ou seja, o Correio não entrega nenhuma correspondência no endereço indicado). Neste caso o consumidor precisa retirar acorrespondência na agência dos Correios mais próxima da sua residência.

Não existe o número indicado / Endereço insuficiente(baixa qualidade no preenchimento do endereço na proposta).

Procedimentos para preenchimentoda Proposta

A qualidade do endereço é fundamental para a efetiva entrega dos cartões e o recebimento regular das faturas. Por isso, muita atenção no preenchimento das propostas, solicitando, preferencialmente, comprovantes de residência ja entregues pelos Correios.

Comprovante de Residência:

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qualquer um dos comprovantes válidos conforme política vigenteInformações disponíveis no Site Tricard:Prateleira de Treinamentos> Política de Crédito

1º Passo: digite o endereço http://www.tricard.com.br/

2º Passo: informe nestes campos o usuário e a senha

Acessando o Site Tricard

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3º Passo: no menu de opções, clique em Proposta Online

Proposta Online

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4º Passo: Dados Pessoais

Obrigatório opreenchimento de todos

os campos de acordo comos dados, documentos ecomprovantes originais

entregues pelo cliente

Atenção:não utilize

acentuação gráficacomo (˜´ˆ)

nem Ç.

Dados Pessoais

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5º Passo: Dados Residenciais

Ao clicar no campo CEP umanova janela será aberta. Verifique se

está em conformidade com oComprovante de Residência ou façauma busca pelo endereço do cliente. Caso o CEP esteja correto, clique em

“selecionar” para preenchimentoautomático do endereço na Proposta.

Lembramos que o principalmotivo de devolução de cartões

e faturas é a informaçãoincorreta do número daresidência ou dados deendereços incompletos

Dados Residenciais

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6º Passo: Dados Profissionais

No campo salário,informe obrigatóriamente

a renda do cliente conformea documentação

apresentada

Atenção! somente submeta propostapara clientes que apresentarem comprovante de renda válido

Dados Profissionais

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7º Passo: Outras Informações

Digite no campo marcado, como o cliente deseja que seu nome seja impresso no cartão. Exemplo:Jose Pereira de AndradeNome escolhido paraser gravado no cartão:Jose Andrade.Se for necessárioabreviar, mantenhasempre o 1º e o últimonome completo

Para efetuar a adesão aos Seguros, clique na opção escolhida pelo cliente

Outras Informações

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8º Passo: Dados do Cônjuge Informe nestatela todos os dadosdo Cônjuge

Dados do Cônjuge

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9º Passo: Cartão Adicional

Cartão Adicional

Para solicitaçãode cartão adicional,preencha todos oscampos e clique em“Incluir Adicional”

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Cada cliente, podesolicitar até 4 cartõesadicionais para quemé especial pra ele.

Cartão Adicional

Os portadores quepossuem cartão adicional compram 37% +

Estudos da base de clientes dos cartões mostram que clientes com cartão adicional, compram maisvezes do que portadores que nãopossuem cartão adicional.

Ao preencher a proposta, indiqueao cliente o cartão adicional.

Os clientes que já possuem cartão podem solicitar o cartão adicionalpela central de Atendimento: 3003 3099 (capitais e Regiões Metropolitanas)

0800 722 3099 (demais regiões)

É bom para sua loja, é bompara os seus clientes!

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10º Passo: Referências Pessoais e Informações Comerciais

Importante!É obrigatório a informaçãode 2 referências pessoais

é obrigatória a informação de2 telefones fixos diferentes e

válidos em cada proposta.O telefone fixo da referência poderser da casa ou trabalho da mesma

Estes dados são muitoimportantes para o relacionamento

futuro com o cliente e para a correta aprovação de sua proposta

e limítes de crédito

Referências

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Após o preenchimento de toda a proposta clique no botão “SALVAR”.

11º Passo: Envio da Proposta para análise

Depois é só aguardaro processamento da propostapara ir para o próximo passo

Envio da Proposta

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Resultado da análise

1º Após a análise da proposta o sistema retornará com a informação de “pendente” por 15 segundos

2º Em seguida, o Status da proposta será alterado para “Aprovada Limite Provisório” ou “recusada”

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Imprimindo o TAC

Termo de Adesão ao Cartão

Para imprimir o TAC,basta localizar o Icone deimpressão que apareceno canto direito quandovocê rola a tela de“posição de propostas”

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Importante!Para impressão do TAC, é necessário não deixar o Pop-up bloqueado

Imprimindo o TAC

Na sequência você visualizaa tela do TAC. Providenciea impressão para assinaturado cliente e digitalização juntocom os demais documentos obrigatórios

Agora, basta vocêclicar em Imprimir

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Conhecendo o Termo deAdesão ao Cartão (TAC)

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Dados do Estabelecimento1

A data de validade do TAC será de 15 dias úteis. Após esteperíodo as compras só serão realizadas com o cartão enviado para o endereço de correspondência do cliente

Atenção!

2 Dados do Cliente

4 Validade do Cartão

3 Vencimento da Fatura

5 Campo para assinaturaobrigatória do cliente

2

3 4

5

1

5

Digitalizando os“Documentos”

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1° Passo: clique no ícone da digitalização.

Digitalizando Documentos

2° Passo: Aparece a lista de todos os documentos obrigatórios e você seleciona um a um o documento que deseja digitalizar.


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3° Passo: Abrirá o aplicativo Safe-Doc para inserir o documento correspondente no scanner.

4° Passo: Clique no ícone “Capturar” e pronto! O documento foi digitalizado.

O Safe-Doc apresentará então a imagemdo documento digitalizado.Verifique se a qualidade da imagem está boa.


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5° Passo: Para digitalizar o verso do mesmo documento ou documentos com mais de uma página, coloque-o novamente no scanner e continue clicando em “Capturar”

Para ver o que você já digitalizou dorespectivo documento, basta clicar em“Próximo ou Anterior”


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6° Passo: Após digitalizar todos os documentos clique na opção “Concluir”

A qualquer momentovocê pode digitalizarnovos documentos destaproposta acessando a opção“Posição de Propostas”

Importante: Se toda a documentaçãoenviada estiver correta e completa, seráconcedido um limite adequado ao perfildo seu cliente e ele ficará satisfeito.


7° Passo: Após digitalizar todos os documentos obrigatórios para o tipo de proposta que está sendo submetida, clique na opção “Enviar para Análise”*


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* O botão “Enviar para Análise” somenteestará disponível se os respectivos documentosobrigatórios tiverem sido digitalizados.

Atenção!

Lojas de Varejo Alimentar e Farmáciasque possuem aprovação de Limite provisório


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Documento Obrigatóriospara formalização

da Proposta

É necessário digitalizar:

TAC assinado pelo portador Documento de identificação

CPF

Para concedermos um limiteadequado ao perfil do cliente, alémde digitalizar o TAC assinado pelo

portador, o Documento de Identificação e o CPF é necessário digitalizar:

Comprovante de Residênciae Renda atualizados.

Documento Obrigatóriospara garantir a análisede limite definitivo

Lojas de Varejo Alimentar e Farmáciasque possuem aprovação Centralizada


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da Proposta


CPFDocumento de Identificação

Para concedermos um limiteadequado ao perfil do cliente, além

de digitalizar o CPF e Documento de Idenficação, é necessário digitalizar:

TAC assinado pelo portador,Comprovante de Residência

e Renda atualizados.


Lojas que possuem aprovaçãode Tricard Híbrido


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da Proposta



TAC assinado pelo portador Documento de identificação

CPF

Para concedermos um limiteadequado ao perfil do cliente, alémde digitalizar o TAC assinado pelo

portador, o Documento de Identificação e o CPF é necessário digitalizar:

Comprovante de Residênciae Renda atualizados.

Lojas de Eletro e Material de Construção


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Documento Obrigatórios para formalização e análise de limite

O botão “Enviar para Análise” estará habilitado apenas se forem digitalizadosos seguintes documentos: TAC assinado pelo portador, CPF, Documento de Identificação,

Comprovante de Residência e Renda atualizados.


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Digitalizando todos os documentos,você confere agilidade e qualidade naanálise das propostas e garante um

limite adequado à necessidadedos seus clientes!

Dúvidas


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ATENÇÃO: Caso o Ícone de Digitalização não fique disponível após a digitação de uma proposta siga os seguintes passos:

Acesse Acompanhamento de Propostas

Providencie o envio por e-mail e acompanhe a análise que será realizada em até 5 dias úteis

Verifique o(s) documento(s) que devem ser encaminhados para [email protected]

Central de Atendimento 3003-3099ou 08007223099 Opção 4

Chat Tricard (www.tricard.com.br)GRC Tricard

Pendências nas Propostas

Fique atento aos principais motivos de pendências de Propostas

Consulte comprovantes válidos

Documentosde Identificacão

Comprovantede Residência

Comprovantede Renda

RG incompleto(falta frente ou verso)

RG ilegível

CPF ilegível

Não envio do CPF

CPF pendente deregularização naReceita Federal

Envio apenas da capa docomprovante, sem informaçõesde Data e Consumo

Comprovante Vencido

Comprovante em nome deterceiros sem comprovaçãode vínculo

Comprovante ilegível

Documento fora da política,exemplo: Decore, Pró-Labore,Declaração de empresa, etc

Comprovante vencido

Extrato de conta corrente,sem informações de:número do benefício,limite, depósitos

Comprovante ilegível

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Propostas Negadas

Nos casos de “Proposta Negada” dê a seguinte informação ao proponente:

Sem Perfil

Cliente já possuiCartão para o Produto

Renda Mínima

Idade Insuficiente

Restrição de Crédito

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No momento da análise foi identificada restrição junto ao SPC ou SERASA

A idade mínima para aprovação é de 18 anos. Caso tenha ocorrido erro de digitação da data de nascimento, enviar documento de identidade para administradora e solicitar re-análise

A renda mínima exigida é de R$ 200,00 para o Cartão Super Compras/Smart Fácil e Farma Plus. Para os cartões Eletro&Cia e Casa&Cia a renda mínima exigida é de R$ 300,00.Como foi informada renda inferior, caso o cliente disponha de comprovante que informe esta renda mínima, enviar documento para reanálise

Informar que o cliente possui outro cartão do mesmo tipo e que, portanto, não poderá ter novo cartão aprovado

Não atingiu pontuação mínima: para adesão ao cartão, é utilizado um modelo estatístico de pontuação, em função de dados informados como renda, profissão, sexo, idade, dados comerciais, etc, a proposta recebe uma nota

Para ser aprovada é necessário que ela atinja uma pontuação mínima. Se não atingir esta pontuação,ela é negada pelo motivo “cliente sem perfil para o cartão”

O fato da proposta ser recusada por não atingir a pontuação mínima não indica que exista algo que desabone o cliente, mas que naquele momento, por critérios internos, não foipossível aprovar este cliente

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Prateleira de Treinamentos

Site Tricard

Acesse todos os manuaisda Prateleira de Treinamento através do site Tricard para conhecer todos os processos que envolvemo Cartão Tricard na sua loja

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Treinamento Plataforma Form@rA Plataforma Form@r disponibiliza 11 treinamentos dos Cartões Tricard

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Acesse: http://formar.martins.com.br

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Você Sabia que ao realizar o pagamentoinferior ao valor total da fatura é gerado encargo

por refinanciamento (juros)?

Só faça o pagamento mínimo em uma emergência.Prefira sempre pagar o valor total da sua fatura na data do vencimento

para que seu cartão não se torne o vilão da história.

Consumo consciente

Você sabia?

O Instituto Akatu é uma organização não-governamental, sem fins lucrativos,que busca educar e mobilizar a sociedade para o consumo consciente.Visite: http://www.akatu.org.br

SAC 0800 7223091Ouvidoria: 0800 7274017

Versão 2.0Data da última atualização: 14/09/2012Elaborado por: Treinamento e Desenvolvimento Tricard

SUPORTE AO LOJISTA: 3003-3099 (capitais e regiões metropolitanas)

ou 0800 722 3099 (demais localidades)

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