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LNEA TECNOLGICA DEL PROGRAMA:RED TECNOLGICA:
Tecnologas de Gestin Administrativa y Servicios Financieros
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INFORMACION GENERAL DEL PROGRAMA DE FORMACION
CDIGO DENOMINACIN DEL PROGRAMA:
133304ASESORIA COMERCIAL Y OPERACIONES DE ENTIDADES
FINANCIERAS
DURACION MAXIMAESTIMADA DELAPRENDIZAJE ENMESES
Lectiva Total9 meses 12 meses
Productiva
3 meses
NIVEL DEFORMACIN
TECNICO
JUSTIFICACION
El Sector Financiero Colombiano en la actualidad atraviesa porun acelerado proceso de cambio en sus estructurasinstitucionales y en la prestacin del servicio con lo cual buscafortalecerse en su conjunto para obtener mayor competitivad yfuncionabilidad comercial y operativa, elementos esenciales enla infraestructura econmica del pas.
Como respuesta a las necesidades que generan la situacinanterior y en la bsqueda de opciones para que lostrabajadores del sector obtengan niveles de competitivadlaboral a partir de la consecucin del conocimiento, eldesarrollo de destrezas, habilidades y la fundamentacin deactitudes y valores, el Servicio Nacional de Aprendizaje Senaha diseado esta propuesta de formacin para el talentohumano que labora en los puntos de venta de las oficinasbancarias tomando como base las normas de competencialaboral elaboradas por la Mesa Sectorial, las cuales hancontribuido al desarrollo y modernizacin de la oferta educativadel sector.
La oferta est fundamentada en la creacin de nuevosescenarios de formacin que responden a los requerimientosen lo tecnolgico en la adaptacin de rpidos cambiosgenerados por la transformacin del sector y a las exigenciasde la internacionalizacin de la economa permitindole altalento humano ser ms competitivo en la prestacin deservicios y en la venta de sus productos y servicios.
La oferta proporciona un modelo metodolgico que puede seraplicado para conocer los cambios que se generan en eldesempeo del sector y contribuye al fortalecimiento actitudinal
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y valores de los educandos.REQUISITOS DE
INGRESO Acadmicos: Grado 9 Superar prueba de aptitud y conocimiento
COMPETENCIAS A DESARROLLAR
210301002. Dar asesora comercial y financiera que conduzca a la satisfaccin de lasexpectativas y necesidades reales del cliente
210301017. Vincular al cliente de acuerdo con las normas internas y externasestablecidas
210301016. Procesar depsitos, pagos y retiros en moneda legal, de acuerdo a lasnormas legales e institucionales vigentes
210301004. Fidelizar al cliente incrementando los vnculos comerciales y logrando larentabilidad del negocio de acuerdo con las polticas institucionales.
OCUPACIONES QUEPODRA
DESEMPEAR
Cajero Auxiliar Cajero Principal Auxiliar de oficina Informador Comercial
ESTRATEGIAMETODOLOGICA
Centrada en la construccin de autonoma y competencias atravs de proyectos y otras tcnicas didcticas activas queestimulan el pensamiento para la resolucin de problemassimulados y reales; soportadas en el uso de las tecnologas dela informacin y la comunicacin TIC, integradas, enambientes abiertos y pluritecnolgicos, que en todo casorecrean el contexto productivo y vinculan al aprendiz con larealidad cotidiana y el desarrollo de las competenciaprofesionales de la especialidad.
Simultneamente, estos escenarios de simulacin deambientes productivos propician los adecuados estmulos parael desarrollo de las competencias bsicas, actitudes y valoresque como profesional y ser humano necesita en su desempeo.De la misma forma, permanentemente se estimula la autocrticay la reflexin del aprendiz sobre el que hacer y los resultadosque logra, vinculndolo sobre la responsabilidad de suaprendizaje.
De la misma forma se vinculan activamente dentro del procesode aprendizaje las cuatro fuentes de informacin para laconstruccin de conocimiento:
El instructor - Tutor El entorno Las TIC El trabajo colaborativo
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PESO DE LAS LINEAS TECNOLOGICAS EN EL PROGRAMA DE FORMACION APARTIR DE LAS COMPETENCIAS QUE LO CONFORMAN
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CONTENIDOS CURRICULARES DE LA COMPETENCIA
CODIGO VERSION DENOMINACION
210301002 2Dar asesora comercial y financiera que conduzca a lasatisfaccin de las expectativas y necesidades realesdel cliente.
DURACIN ESTIMADAPARA EL LOGRO DELAPRENDIZAJE
150 Horas
2. RESULTADOS DE APRENDIZAJE
CODIGO DENOMINACIN21030100201
21030100202
21030100203
21030100204
21030100205
21030100206
21030100207
21030100208
21030100209
21030100210
21030100211
21030100212
21030100213
21030100214
Identificar la estructura y normas de funcionamiento del sistemafinanciero colombiano de acuerdo con la normatividad vigente
Identificar, interpretar y aplicar la poltica comercial y de crdito y elportafolio de productos y servicios institucionales de acuerdo conlos procedimientos institucionales
Asesorar al cliente en sus necesidades y expectativas financieras yde servicio
Identificar y aplicar las normas sobre la constitucin y legalizacinde personas jurdicas (sociedades) de acuerdo con la normatividadvigente y procedimientos institucionales
Identificar, interpretar y aplicar las etapas, tcnicas del proceso de
venta y negociacin de acuerdo con la poltica institucional Interpretar y analizar los estados financieros presentados por los
clientes Aplicar la normatividad vigente sobre el Sarlaft. De acuerdo con la
poltica institucional Interpretar y aplicar la conversin de las tasas de inters activas y
pasivas de acuerdo con la poltica institucional Identificar y aplicar la normatividad relacionada con las centrales de
riesgo. Preparar y presentar oferta individualizada de productos y servicios
al cliente segn normas institucionales Interpretar, argumentar, y escuchar con atencin en los procesos de
comunicacin segn lineamientos institucionales Emplear diferentes sistemas de representacin en los procesos
comunicativos segn poltica institucional Desarrollar, habilidades y destrezas de servicio segn poltica
institucional Interpretar y aplicar las polticas institucionales de mercadeo de
acuerdo con normas institucionales.3. CONOCIMIENTOS
3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS Poltica gubernamental del sector financiero e informacin de los gremios. La comunicacin, concepto, procesos, componentes y funciones, Tcnicas bsicas de argumentacin.
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Constitucin y legalizacin de personas jurdicas. Trabajo en equipo Servicio Al cliente Tcnicas de recopilacin y anlisis de la informacin suministrada por el cliente Centrales de riesgo Fundamentacin contable Anlisis financiero bsico Matemticas financieras Poltica comercial y de crdito institucional Portafolio de productos y servicios propios y de la competencia en Moneda Legal Fundamentos de ventas y tcnicas de ventas, venta consultiva. Fundamentos de negociacin Sistema de administracin del riesgo del lavado de activos y de la financiacin del
terrorismo SARLAF, segn circular externa 22 del 2.007 SuperintendenciaFinanciera
Perfil del asesor comercial3.2 CONOCIMIENTOS DE PROCESO Interpretar y aplicar normas y polticas del sector financiero Aplicar a sus funciones apropiadamente el proceso de la comunicacin Identificar clientes de acuerdo con la poltica de mercadeo. Desarrollar estrategias de comunicacin Obtener, verificar y analizar la informacin suministrada por los clientes Identificar las metodologas para la bsqueda de informacin Consultar la informacin comercial de los clientes en las centrales de riesgo y en la
base de datos propia Clasificar y seleccionar clientes por segmentos de mercado Verificar e interpretar la informacin comercial, financiera y jurdica del cliente Desarrollar y aplicar equivalencias de tasas de inters Verificar y aplicar el portafolio de productos y servicios de acuerdo a polticas y
procedimientos institucionales Analizar los elementos diferenciadores de los productos y servicios afines en el
mercado Preparar y desarrollar plan de contactos Preparar y desarrollar visitas comerciales Argumentar beneficios y ventajas de los productos y servicios institucionales Establecer las necesidades y expectativas de los clientes Aplicar los fundamentos de negociacin Manejar objeciones Estructurar la oferta individual de productos y servicios en moneda legal para ser
presentada a los clientes encaminada a satisfacer las expectativas y necesidadesdetectadas en la visita comercial.
Diagnosticar objetivamente el cliente de acuerdo con la informacin obtenida. Desarrollar y aplicar procesos de Auto motivacin y liderazgo.
4. CRITERIOS DE EVALUACION Analiza y aplica la normatividad institucional para la prevencin del lavado de
activos.
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Reconoce la importancia, naturaleza y caractersticas de la comunicacin humana. Logra acuerdos a partir de la diversidad de conceptos y opiniones. Estructura su discurso y su expresin corporal, teniendo en cuenta el contexto y la
intencionalidad. Identifica y clasifica los diferentes organismos y gremios nacionales e
internacionales que intervienen en el sistema financiero colombiano. Describe y clasifica las personas jurdicas Identifica y clasifica clientes vinculados y potenciales por segmentos de mercado de
acuerdo con polticas institucionales. Ubica las fuentes de datos mediante las tcnicas de recoleccin de informacin. Interpreta la informacin comercial, financiera y jurdica, de acuerdo con normas
legales e institucionales. Aplica las normas sobre el funcionamiento y servicios de las centrales de riesgo Describe la composicin de un balance general y un estado de ganancias y
prdidas. Utiliza en forma clara y precisa las equivalencias de tasas de inters Identifica los diversos canales de distribucin que poseen las instituciones financieras Elabora y ejecuta plan de contacto con el cliente adecuado en tiempo y espacio. Identifica las necesidades y expectativas de un cliente potencial o vinculado. Aplica los pasos a seguir en los primeros contactos. Precisa la poltica comercial y de crdito de la entidad. Maneja el portafolio institucional de productos y servicios. Selecciona y maneja el material publicitario y documentario que va a utilizar en la
entrevista. Presenta los informes de visita, aplicando normas tcnicas Prepara y presenta la oferta individualizada de productos y servicios en moneda legal Plantea soluciones creativas e innovadoras a problemas especficos de su entorno
laboral y personal. Planifica adecuadamente el tiempo de sus actividades diarias Identifica los roles propios de personas lderes
5. PERFIL TECNICO DEL INSTRUCTORRequisitos Acadmicos:
Poseer Ttulo a nivel de pregrado en Ciencias Econmicas Administrativas, Contables,Ingeniera Industrial, Ingeniera Financiera, Administracin financiera, Comercio Exterior,
Ingeniera financiera, Idiomas o, Negocios internacionales.Experiencia laboral:
Experiencia en el rea operativa y comercial en Entidades Financieras como mnimo de24 meses.
Competencias:
Asesorar comercial y financieramente proyectos de inversin y/o financiacin, con baseen las necesidades y el diagnstico del cliente manejo de equipos, tics y los procesos dela comunicacin
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CONTENIDOS CURRICULARES DE LA COMPETENCIA
CODIGO VERSION DENOMINACION
210301017 2Vincular al cliente de acuerdo con las normas internas yexternas establecidas.
DURACIN ESTIMADAPARA EL LOGRO DELAPRENDIZAJE
200 Horas
2. RESULTADOS DE APRENDIZAJECODIGO DENOMINACIN
21030101701
21030101702
21030101703
21030101704
21030101705
21030101706
Diferenciar los procesos de trmite de las solicitudes de cadaproducto y servicio financiero de acuerdo con las normasinstitucionales
Verificar y manejar la documentacin e informacin recibida delcliente de acuerdo con las normas institucionales
Identificar y aplicar los procesos institucionales establecidos para laconstitucin de los productos de captacin en moneda legal segnpoltica institucional
Identificar y aplicar los procesos institucionales de desembolso delos productos de colocacin en moneda legal segn procedimientosde la institucin
Identificar y aplicar los procesos institucionales establecidos para la
prestacin de servicios en moneda legal segn poltica institucional Solicitar al cliente el cumplimiento de los requisitos documentales,
los cuales deben adjuntarse a la propuesta de negocio en monedalegal segn poltica de la institucin
3. CONOCIMIENTOS3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS Normas institucionales para la apertura de cada producto y servicio financiero Manejo de la documentacin recibida de los clientes. Normas de seguridad sobre manejo y conservacin de la informacin. Aplicacin especfica de cada producto. Medidas de seguridad para el manejo de las terminales financieras Normas y procedimientos para el manejo de operaciones de captacin, colocacin y
servicios de moneda legal. Ttulos valores - Pagar Indicadores de gestin3.2 CONOCIMIENTOS DE PROCESO Interpretar y aplicar las normas legales e institucionales para el manejo de cada
producto o servicio. Recibir y radicar las solicitudes aplicando la poltica institucional. Verificar la informacin comercial, jurdica y financiera del cliente segn normas
institucionales. Remitir la documentacin debidamente conceptuada a la instancia correspondiente,
de acuerdo a los procedimientos de la entidad
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Realizar control y seguimiento a las solicitudes aplicando la normatividad vigente. Comunicar al cliente los requerimientos y decisiones tomadas por la institucin. Aplicar normas de seguridad y servicio de acuerdo con la normatividad vigente en la
institucin Interpretar y aplicar normas de seguridad y confiabilidad de la informacin de cada
producto, suministrada por cliente Aplicar la poltica institucional sobre la informacin contractual de los productos y
servicios Generar el registro inicial en la base de datos para apertura de cada producto o
servicio Desembolsar y registrar contablemente las operaciones de colocacin y captacin de
acuerdo con las normas institucionales. Entregar tarjetas dbito y crdito, chequeras y talonarios segn producto. Realizar visitas para verificar garantas previas al desembolso y/o constitucin del
titulo respectivo de los crditos y elaborar informe aplicando la poltica institucional. Conservar con las medidas de seguridad y confidencialidad la informacin
suministrada por el cliente aplicando la poltica institucional.4. CRITERIOS DE EVALUACION
Precisa los pasos a seguir en la recepcin de todos los documentos requeridos encada producto o servicio.
Identifica los procesos de trmite y las instancias decisorias de las solicitudespresentadas por los clientes y usuarios.
Verifica la informacin entregada por el cliente Aplica las normas institucionales sobre el control y prevencin del Sarlaft y centrales
de riesgo Identifica las funciones de los diferentes centros de operacin Remite oportunamente las solicitudes, al estamento superior. Controla oportunamente el proceso de trmite de cada solicitud. Describe y aplica los pasos a seguir en la apertura de los productos de captacin y
colocacin Explica las diferentes clases de cuentas de ahorros. Explica las normas de seguridad sobre el manejo de la informacin. Informa a la clientela sobre los alcances contractuales de los productos Captacin Conoce y aplica los estndares de servicio institucionales.
5. PERFIL TECNICO DEL INSTRUCTOR
Requisitos Acadmicos:
Poseer Ttulo a nivel de pregrado en Ciencias Econmicas Administrativas, Contables,Ingeniera Industrial, Ingeniera Financiera, Administracin financiera, Comercio Exterior,Idiomas o, Negocios internacionales.
Experiencia laboral:
Experiencia en el rea operativa y comercial en Entidades Financieras como mnimo de24 meses.
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Competencias:
Vincular clientes a la institucin financiera, a travs de productos de captacin y/ocolocacin, de acuerdo con las polticas institucionales manejo de equipos, tics y losprocesos de la comunicacin
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CONTENIDOS CURRICULARES DE LA COMPETENCIA
CODIGO VERSION DENOMINACION
210301016 1Procesar depsitos, pagos y retiros en moneda legal,de acuerdo a las normas legales e institucionalesvigentes.
DURACIN ESTIMADAPARA EL LOGRO DELAPRENDIZAJE
180 Horas
2. RESULTADOS DE APRENDIZAJE
CODIGO DENOMINACIN21030101601
21030101602
21030101603
21030101604
21030101605
21030101606
21030101607
21030101608
21030101609
21030101610
21030101611
21030101612
21030101613
Interpretar y aplicar la normatividad del cdigo de tica segn lapoltica de la institucin.
Identificar y operar los comandos de la plataforma Tecnolgica,aplicando las medidas de seguridad establecidas para el manejo dela terminal financiera segn procedimientos de la institucin
Verificar el diligenciamiento de los formularios presentados por elcliente segn poltica institucional
Aplicar la normatividad institucional sobre el servicio al cliente y losestndares de servicio segn poltica de la entidad
Aplicar las medidas de seguridad en los procesos institucionalespara la recepcin de depsitos segn poltica institucional
Verificar y aplicar normas institucionales para el pago y recaudo detransacciones Aplicar las medidas de seguridad institucionales para el pago de
cheques y retiros de ahorros segn poltica institucional Demostrar transparencia en el manejo de las operaciones y respeto
por el cliente segn poltica de la entidad Registrar las operaciones y efectuar el cuadre contable diario de la
oficina segn la poltica de la institucin Aplicar las medidas institucionales de seguridad para el manejo y
conservacin del efectivo segn poltica institucional Identificar y aplicar las tcnicas para el reconocimiento de los billetes
y monedas segn la normatividad vigente Identificar el proceso para el manejo de las compensaciones(canjede cheques) segn poltica institucional Aplicar las medidas de seguridad para el envo y recibo de remesas
en efectivo segn poltica institucional3. CONOCIMIENTOS
3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS Estndares de servicio Diligenciamiento de formularios. Normas para la verificacin del efectivo recibido y la exactitud matemtica de las
operaciones. Tcnicas para el reconocimiento de billetes y monedas Medidas de seguridad para la recepcin y pago de Depsitos
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.Normas par la clasificacin del efectivo Medidas de seguridad para la conservacin del efectivo Conceptos bsicos de ttulos valores El cheque Pago parcial de los cheques- procedimiento. Aplicacin especfica del sistema Poltica y procedimientos de los convenios establecidos. Procedimiento y procesos establecidos para la conciliacin de registros y cuentas. Aspectos generales del cuadre diario y como realizarlo. Normas de seguridad para el manejo de las terminales Procedimiento y normas de seguridad para el envo y recibo de remesas en efectivo. Clases de compensaciones y procedimientos para su tramite en la Cmara de
Compensacin Contabilidad bsica del Sistema Financiero3.2 CONOCIMIENTOS DE PROCESO Resolver dentro de los estndares de servicio el registro de las operaciones
presentadas por el cliente Verificar el diligenciamiento de los formularios presentados por los clientes. Verificar la autenticidad y exactitud de las cifras registradas en los documentos y el
efectivo recibido. Interpretar los conceptos bsicos de ttulos valores- Cheque Realizar los depsitos y retiros de acuerdo con las normas internas institucionales. Rechazar las operaciones que no cumplan con los reglamentos de la institucin Registrar contablemente las transacciones de acuerdo con la naturaleza y normas
institucionales. Cuadrar las operaciones de caja y hacer entrega del efectivo al cajero principal y
efectuar cierre diario. Utilizar el equipo de trabajo para el registro de los movimientos segn instrucciones
del Departamento de Sistemas y Seguridad Verificar los medios de las transferencias para que cumplan con las condiciones
establecidas en el convenio suscrito con el cliente. Verificar diariamente las operaciones realizadas y efectuar el cuadre y cierre contable Elaborar la planilla de inconsistencias. Ajustar diariamente los errores e inconsistencias que se detecten en la verificacin de
los movimientos. Corregir las inconsistencias generadas en el registro de las operaciones de acuerdo
con normas institucionales Registrar la operacin en moneda extranjera de acuerdo con el instrumento emitido y
la normatividad contable y cambiaria vigente Verificar las transacciones realizadas de acuerdo con la normatividad institucional y
de organismos de control interno y externo. Revisar la operacin para evidenciar el cumplimiento de todos los procesos de
acuerdo al tipo de producto y polticas de la institucin. Elaborar y entregar las actas de arqueo de operaciones en moneda extranjera de
acuerdo con polticas institucionales.4. CRITERIOS DE EVALUACIN
Aplica la poltica institucional en atencin al pblico, con base en el cdigo de tica de
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la entidad. Identifica y aplica los estndares de servicios Identifica y describe los formularios de depsitos utilizados por las instituciones. Observa la normatividad de seguridad para el manejo del efectivo Describe el PUC en lo relacionado a: Clases, grupos, cuentas principales, auxiliares y
sucursales y agencias. Describe las clases de compensacin y los procesos internos y ante la cmara de
compensacin. Enva oportunamente los documentos recibidos a su lugar de destino. Aplica responsablemente el procedimiento de visacin para pago de ttulos valores Aplica el procedimiento para el pago de cheques, retiros de ahorros y tarjeta dbito. Diferencia las clases de cheques, cruces y endosos de los mismos. Identifica y aplica el manual de procedimiento institucional para las operaciones de
caja Contabiliza las operaciones pertinentes para el cierre diario de caja Elabora cuadre diario de caja de acuerdo con la normativa contable y de seguridad
institucional. Describe y aplica los pasos a seguir en la verificacin de las transacciones contra los
listados respectivos. Diligencia la planilla de inconsistencias resultantes en la verificacin de las
transacciones. Realiza el cierre contable de la oficina de acuerdo con la reglamentacin interna.
5. PERFIL TECNICO DEL INSTRUCTOR
Requisitos Acadmicos:
Poseer Ttulo a nivel de pregrado en Ciencias Econmicas Administrativas, Contables,Ingeniera Industrial e Ingeniera Financiera, Administracin financiera, ComercioExterior, Ingeniera financiera, Idiomas o, Negocios internacionales.
Experiencia laboral
Experiencia en el rea operativa y comercial en Entidades Financieras como mnimo de24 meses.
Competencias:
Procesar depsitos, pagos y retiros en moneda legal, de acuerdo a las normas legales einstitucionales vigentes manejo de equipos, tics y procesos de comunicacin.
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CONTENIDOS CURRICULARES DE LA COMPETENCIA
CODIGO VERSION DENOMINACION
210301004 2Fidelizar al cliente incrementando los vnculoscomerciales y logrando la rentabilidad del negocio deacuerdo con las polticas institucionales.
DURACIN ESTIMADA PARAEL LOGRO DELAPRENDIZAJE
160 Horas
2. RESULTADOS DE APRENDIZAJE
CODIGO DENOMINACIN21030100401
21030100402
21030100403
21030100404
21030100405
21030100406
21030100407
Determinar la solvencia comercial y financiera del cliente en lanegociacin de productos y servicios institucionales segn polticainstitucional
Preparar y realizar visitas de mantenimiento a los clientes,encaminadas a incrementar los negocios y la promocin de losproductos y servicios institucionales segn poltica institucional
Determinar las etapas del proceso de venta para desarrollarestrategias de nuevos negocios que contribuyan al cumplimientode las metas comerciales segn poltica institucional
Disear y desarrollar estrategias de comercializacin de losproductos y servicios buscando la fidelizacin de los clientes y
crecimiento de la entidad segn poltica institucional Solucionar los requerimientos de servicios e informacin
presentados por el cliente segn normas institucionales Identificar la base de datos institucional segn proceso de la
entidad Identificar y aplicar las tarifas institucionales de los productos y
servicios segn poltica institucional3. CONOCIMIENTOS
3.1 CONOCIMIENTOS DE CONCEPTOS Y PRINCIPIOS Base de datos institucional Manual de tarifas de la entidad Poltica Comercial y de Crdito institucional. Portafolio de productos y servicios institucional y de la competencia Conocimiento del mercado de la zona de influencia de la oficina Fundamentos de negociacin Tcnicas de ventas Estrategias comerciales de fidelizacin Estrategias para el servicio de post-venta Determinacin de planes de negocios Estadstica y comportamiento sectorial Evaluacin y anlisis de informacin comercial y financiera del cliente3.2 CONOCIMIENTOS DE PROCESO Identificar y aplicar la poltica comercial y de crdito de la institucin
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Consultar base de datos segn perodos establecidos por la entidad. Analizar y evaluar la informacin proporcionada por el cliente. Preparar visitas de mantenimiento a los clientes vinculados teniendo en cuenta su
actividad econmica y la poltica comercial de la entidad. Evaluar y minimizar el riesgo de negociacin en las solicitudes del cliente Promover contactos con el cliente de acuerdo con las polticas institucionales Desarrollar estrategias de comunicacin Ajustar los procesos de servicio al cliente de acuerdo con la evolucin del mercado. Aplicar portafolio de productos y servicios financieros por segmentos de mercado y
estructurar la oferta correspondiente Verificar cumplimiento de compromisos adquiridos con los clientes. Coordinar la calidad del servicio. Asesorar al cliente en el buen uso del portafolio de productos y servicios de la
institucin Actualizar y organizar el servicio al cliente. Prestar a los clientes atencin personalizada Disear estrategias de comunicacin de acuerdo a los usuarios y productos para
asegurar la relacin con el cliente Actualizar base de datos de clientes. Atender sus reclamaciones en tiempos establecidos por la entidad. Desarrollar estrategias para el cumplimiento de metas comerciales Estructurar base de negociacin. Atender a los clientes en condiciones de competitividad frente a la competencia,
ajustando los procesos de servicio de acuerdo con la evolucin del mercado Identificar los procesos logsticos del servicio Identificar y evaluar los pasos del proceso de venta. Verificar la viabilidad de la operacin en moneda Legal de acuerdo con la aplicacin
del Sarlaft y del sarc Cerrar el expediente de la operacin en moneda legal de acuerdo con el producto
negociado y la normatividad vigente. Administrar los cupos de sobregiro autorizados a los clientes.
4. CRITERIOS DE EVALUACION Analiza los procesos de recepcin, procesamiento y suministro oportuno de la
informacin comercial y financiera. Analiza y aplica las directrices de la poltica comercial institucional Investiga la actividad econmica del cliente de acuerdo con las polticas
institucionales. Describe y desarrolla las diferentes estrategias de comunicacin demostrando
sensibilidad. Demuestra confiabilidad en el manejo de la informacin, de las normas y principios
institucionales Demuestra orden en su puesto de trabajo y en el desarrollo de sus funciones. Analiza los pasos a seguir en una visita comercial de mantenimiento, de acuerdo a
pautas sealadas en la poltica comercial de la institucin. Estructura y presenta la oferta de productos y servicios de acuerdo a la actividad
econmica y necesidades del cliente
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Demuestra transparencia al entregar la informacin de los productos y servicios alcliente.
Dinmico en el desarrollo de estrategias en la venta de productos y servicios. Interpreta los elementos del servicio, como parte integral de la estrategia de servicio. Selecciona y programa los recursos logsticos bsicos para el desarrollo de la
estrategia de servicio al cliente. Desarrolla actividades de post venta. Interpreta y aplica las tcnicas de negociacin. Cumple con los compromisos adquiridos con el cliente y maneja los momentos de
verdad Aplica el cdigo de tica Evala el nivel de satisfaccin del cliente, frente al portafolio de productos y servicios
y al servicio recibido Analiza y aplica las normas y procedimientos registrados en los manuales
institucionales Cierra el expediente de la operacin en moneda legal de acuerdo con el producto
negociado y la normatividad institucional5. PERFIL TECNICO DEL INSTRUCTOR
Requisitos Acadmicos:
Poseer Ttulo a nivel de pregrado en Ciencias Econmicas Administrativas, Contables,Ingeniera Industrial, Administracin financiera, Comercio Exterior, Ingeniera financiera,
Idiomas o, Negocios internacionales.
Experiencia laboral:Experiencia en el rea operativa y comercial en Entidades Financieras como mnimo de24 meses.
Competencias:
Fidelizar al cliente incrementando los vnculos comerciales y logrando la rentabilidad delnegocio de acuerdo con las polticas institucionales manejo de equipos, tics y losprocesos de la comunicacin
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CONTROL DEL DOCUMENTO
Nombre Cargo Dependencia / Red FechaAutores Isaias Velasco
OlaveInstructorde banca einstitucionesfinancieras
Gestin Administrativa yServicios Financieros
Octubre 24de 2008
Jairo Garcia
Plata
Direccin General
RevisinAprobacin
CONTROL DE CAMBIOS
Descripcin del cambio Razn del cambio Fecha Responsable(cargo)
Actualizacin de Versin SOFIA24 OCTUBRE
2008