TIM ATUAL.

7/21/2019 TIM ATUAL.

1/97

TREINAMENTO

DE PREVEN O FRAUDES


2/97

Pessoa Fsica:

A documentao exigida para habilitao deste tipo de cliente ser a identidade,CPF e comprovante de residncia originais, juntamente com uma cpia de todoprocesso para arquivamento e anlise posteriores.

1 IdentidadeA Comprovao da identidade obrigatria para todos os clientes, sem excees, e

dever ser efetuada atravs de um dos documentos originais oficiais abaixo:

A)Cdula de Identidade Oficial (RG)expedida pelas Secretarias deSegurana Pblica dos Estados, atravs dos Institutos de Identificao ( apenaso documento original aceito). Para os casos em que a carteira possuevalidade, aceitar somente at 30 dias aps seu vencimento, so eles:

- Menores de 18 anos- Pessoas com problemas nas digitais

Documentao Exigida para Habilitao


3/97

B) Carteira Nacional de HabilitaoExpedida pelo CONTRAN ( Verso comFoto), aceita at 30 dias aps seu vencimento.

C)Carteira de Identidade MilitarExpedida pelos Ministrios das Foras Armadas

ou Auxiliares (Polcia Militar e Corpo de Bombeiros), aceita at 30 dias aps seuvencimento.

D)Carteira de Identidade FuncionalExpedida por rgo pblicos ( municipal,estadual ou federal).

E)Carteira de Identidade ProfissionalExpedida por rgos de classe que, por lei,tenham valor legal ( OAB, CRM. CRO. CREA, CRC, etc.) aceita at 30 dias apsseu vencimento ( quando tiver validade).


Pessoa Fsica:

1 Identidade


4/97

F)CIE (cdula de Identidade de Estrangeiro)Expedido pela Polcia Federal

(original). As cdulas de identidade de estrangeiros classificados como permanentes,tem validade de 9 (nove ) anos, como os pedidos de renovao devem ser antes dovencimento do documento, conforme determinado pela Polcia Federal, nodeveremos aceitar com validade vencida.

Esto dispensados da substituio da CIE, mesmo aps o vencimento, os

estrangeiros portadores de vistos permanentes, nas seguintes situaes:

-Maiores de 60 anos e deficientes fsicos.

G)Passaporte (somente para estrangeiros)Expedido pela autoridade estrangeiracompetente e vistado pela Polcia Federal, aceita at 30 dias aps seu vencimento.

Observaes Importantes:No caso de mudana de nome por motivo de casamento poderemos aceitar clientescom o RG ou CPF no atualizados desde que o mesmo apresente certido decasamento.- No deve ser aceito protocolo de documento.

- No aceitar cpia autenticada de nenhum documento, somente do cedente nassituaes com procurao.


Pessoa Fsica:1 Identidade


5/97

2- CPF ( Cadastro de Pessoa Fsica)

Nenhuma venda poder ser processada sem a apresentao do CPFexpedida pelaReceita Federal, salvo os casos onde o cliente no esteja de posse do documento eo nmero do CPF conte no documento de identidade ( RG e/ou Carteira de

Habilitao).

No caso de perda ou roubo ser aceito o protocolo de segunda via, desde que sejaapresentado o documento de identidade original com foto. Neste caso, dever haver

consulta a situao cadastral no site da Receita Federal, devendo ser impresso oprint da tela.


Pessoa Fsica:


6/97


Pessoa Fsica:

3- Comprovante de Residncia ( apenas para ps-pago)

A)Contas de concessionrias de servios pblicos (luz, gs, telefone ougua) do ms em curso, somente com consumo. Contas sem consumo nopodero ser aceitas;

B)Impostos predial (IPTU) do ano em curso, com cotas pagas com vencimentoat 30 dias;

C)Extrato bancrio ( conta corrente) ou extrato do carto de crdito ( somentebandeira Visa, Mastercard, Diners, Hipercard e Amex)do ms em curso oucom vencimento nos ltimos 30 dias;

D)Certificado de Registro do Licenciamento de Veculos do ano em curso oudo ano anterior. O documento ser vlido at o ltimo dia til do mscorrespondente ao vencimento de licenciamento, de acordo com o final daplaca do veculo ( disponvel no site do Detran ( www.detran.uf.gov.br), sendoo ms de licenciamento a validade para porte do documento.
http://www.detran.xn--uf-y2tc.gov.br/http://www.detran.xn--uf-y2tc.gov.br/


7/97

E)Contrato de locao, firmado por , no mnimo, 1 ano, obrigatoriamente. Asassinaturas do locador e do locatrio devidamente reconhecidas em cartrio;

F)Comprovante de rendimento do servidor ou aposentado federal ( Caixa Econmica

Federal, Banco do Brasil, Petrobrs, BNDS ) / Estadual (Governo do estado,Municipal, etc.) do ms em curso ou com vencimento nos ltimos 30 dias;

G)Boleto de TV por assinatura original do ms em curso ou com vencimento nosltimos 30 dias; das Empresas NET, SKI, TVA E DIRECT TV.

H)Taxa de lixo e incndio do ano em curso;

I) Declarao de hotel/flat para clientes sem residncia fixa com reconhecimento emcartrio do ms em curso ou com vencimento nos ltimos 30 dias;


Pessoa Fsica:



8/97

Observaes Importantes:

Podero ser aceitos comprovantes de residncia em nome dos parentes diretos

(filho, pai e me ) do cnjuge, desde que seja comprovada a filiao atravs daidentidade ou lao matrimonial com o registro de casamento.

- No aceitar como comprovante de residncia : faturas com taxa de instalaode telefone fixo, faturas com consumo zerado ( gua, luz e gs ) e boletos decobranas.

- O comprovante de residncia deve ser da mesma rea de registro onde vaihabilitar o seu acesso.


Pessoa Fsica:



9/97

4- Procurao

- Apresentao do documento original e cpia legvel do registro de identidadedo Procurador.

- Apresentao do documento original e cpia do CPF do Procurador.

- Cpias autenticadas do RG ( ou documento substituto ) e CPF do titular.

- Procurao Particular ou Pblica de pessoa fsica para pessoa fsica compoderes especficos.

- A Procurao Particular ou Pblica, de pessoa fsica para pessoa fsica deveser especfica, outorgando poderes para qualquer servio prestado pela TIM.Deve, ainda,ter a firma do outorgante reconhecida.


Pessoa Fsica:


10/97


Pessoa Fsica:

4- Procurao


No caso de solicitao de servio por procurao pblica, de pessoa fsica para

pessoa fsica, a apresentao dos documentos do titular no necessria, jque na procurao consta a sua descrio e o prprio cartrio faz a confernciaprvia.

Verificar a validade da Procurao, se a mesma estiver vencida, no poderemosaceita-la.


11/97

Como Analisar Identidades

b) A assinatura ou chancela do diretor responsvel pela emisso dodocumento devem estar limpas, legveis e bem posicionadas.

c) A fotografia, no caso do modelo nacional (atual), dever apresentar microperfuraes formando a sigla do rgo expedidor, feita por uma mquina que

produz perfuraes perfeitas (corta pequenos discos de papel).

falsrios quase sempre usam agulha ou alfinete para imitar a perfuraooriginal;

o instrumento pontiagudo (agulha ou alfinete) usado pelo fraudador produzfuros menores, esgarados, desalinhados e sem a organizao perfeita daperfurao verdadeira.


12/97


a) O portador da identidade est cadastrado no rgo expedidor pelo nmerochamado de registro geral.

b) A filiao traz o nome do pai, seguido do nome da me (nunca o inverso).

c) A data de emisso tem de ser coerente com a data de nascimento e aatualidade da foto do portador. Confira sempre se a data de nascimento condizcom a imagem da pessoa que voc est atendendo. H casos de pessoas queportam identidades roubadas, com a foto trocada, cuja aparncia no conferecom a idade que consta na identidade.

Ex.: A identidade registra data de nascimento 10/02/90 (dezesseis anos).Conferindo a aparncia do cliente, percebe-se que sua idade aproximada de50 anos.

d) O documento no deve conter erros de preenchimento, nem rasuras. Todasas linhas obedecem ao mesmo padro de mquina datilogrfica ou impressora

de computador.

O Preenchimento


13/97


a) A fotografia da identidade deve preencher, na medida, o espao a ela reservado;fotos maiores e menores que o formato oficial devem ser motivos de desconfiana;Neste caso, faa a anlise de vrios fatos que possibilitem uma deciso segura emrelao a falsidade ou autenticidade;

b) A impresso do polegar direito deve apresentar linhas digitais nicas, semsobreposio ou manchas. Cuidado com impresses digitais muito borradas oumanchadas. Falsrios utilizam na maioria das vezes, tinta de carimbo e por nosaberem posicionar o dedo, produzem borres e linhas indefinidas.Normalmente, a olho nu, percebe-se a falsificao grosseira.

c) Carteira replastificada deve ser bem examinada, para no ser aceito comoautntico o documento com foto sobreposta original ou com foto substituda;

Foto, Impresso Digital e Plastificao


14/97

A ASSINATURA no poder estarpor baixo da FOTO, pois a mesma

colada antes do titular assinar.

Impresso digitaldo polegardireitodo identificado nas coresPRETA ou GRAFITE.

PERFURAOmecnica da SIGLAsobre a fotografia dever ser coerente

com o INSTITUTO DEIDENTIFICAOdescrito na cdula.

A partir de 2001 nem todas asCarteiras so perfuradas.

FOTOGRAFIAno formato 3X4, comFUNDO AZUL ou BRANCO, coerente coma idade do portador na data da expedio

do documento

CaractersticasFACE - A


15/97

DOCUMENTO DE ORIGEM:

Certido de Nascimento: CN / C. NASCLIVRO A

Certido de Casamento: CC / C. CAS LIVRO BOBS: por vezes a letra do livro poder ser suprimida

Data da Lei n 711629/08/1983

dever ser anterior DATA DEEXPEDIO do documento

Caractersticas

Em algumas Carteiras deIdentidade poder constar tambmo n do CPF, e neste caso no serobrigatrio a apresentao do CPForiginal.

FACE - B


16/97

FONTE:

O mtodo de impresso dos

dados ser sempre o mesmoem todo o documento (Ex:datilografado, matricial)

DATA DE NASCIMENTOnopoder ser posterior DATA DEEXPEDIO

E o formato dever ser o mesmopara ambas.

CaractersticasFACE - B


17/97

Modelo Com Foto Digitalizada


18/97


19/97


20/97


21/97


22/97


23/97


24/97


25/97


26/97


27/97


28/97


29/97


30/97


31/97


32/97


33/97


34/97


35/97

FIQUE ATENTO


36/97

Carteira nova e bem conservada com foto muito velha.

Carteira com foto muito atual.

Dados totalmente desalinhados ou com fontes de diferentes padres.

Local de registro diferente do local de registro do CPF, sendo ambosemitidos na mesma poca.

Data de inscrio muito distante da data de expedio do CPF.

Sobrenomes ou siglas diferentes em outros documentos.

FIQUE ATENTO

FIQUE ATENTO


37/97

Quando o sotaque do cliente for muito diferente da sua regio e da regio deregistro do documento;

Ex: Cliente em SP com sotaque nordestino e local de registro da identidade RS;

Carteira de identidade digitalizada, com a foto 3 x 4 COLADA;

Procurar, se possvel, sair do campo de viso do suposto cliente e observar seucomportamento;

Observar indcios de lavagens qumicas, raspagens, enxertos de nomes e/oudatas;Carteira nova e bem conservada com foto muito velha.

FIQUE ATENTO

FIQUE ATENTO


38/97

Uso de mquina de escrever em documentos, quando sua emisso j de

gerao computadorizada.

Erros de ortografia e preenchimento fora dos padres legais, Ex: avano daescrita at as bordas do documento.

Uso de mquinas eltricas, incompatvel com a poca da emisso, socontradies facilmente cometidas pelos falsrios, basta estar atento e informado.

Verificar, ao tatear a foto, um possvel relevotpico de fraude grosseiras, a fotodo estelionatrio colada sobre a foto original.

Conferir os furos de identificao, caso seja de um Estado que utiliza aperfurao mecnica ( no so todos que a utilizam).

Estabelecer uma cronologia entre a data de nascimento e a data de emisso dacarteira, para verificar se compatvel com a foto do documento.

FIQUE ATENTO

FIQUE ATENTO


39/97

FIQUE ATENTO

A assinatura por baixo da foto, um indcio de fraude;

Verificar a presena de foto colorida (quando houver dvida se na data de emissoj havia esse tipo de foto) somente aps 1.974;

Lembrar que informaes como bairro, vila ou regio no aparecem;

Ter cuidado com RG cuja foto bem maior ou menor que o espao a elareservado; ela pode ter sido sobreposta original;

Conferir sempre a assinatura do cliente com a do seu RG;

Lembrar que o papel do RG um papel moeda: ntido em todos os detalhes;

Lembrar que a cor da tinta com a digital preta, no pode estar borrada ouescorrida, e tem que estar dentro do espao a ela reservado;

FIQUE ATENTO


40/97

FIQUE ATENTO

Com o RG em mos, fazer perguntas ao cliente, como data de nascimento efiliao.A idia criar um desconforto ao seu suposto cliente e observar atentamente oseu comportamento;

Observar diferena de colorao entre a Face A e Face B de uma RG, pode

ser indcio de uma montagem de duas identidades diferentes;

A perfurao Mecnica, quando houver, no pode transpor o documento fsico;

indispensvel a apresentao do RG, para qualquer tipo de transao;

No se satisfaa com a apresentao do RG, dentro de um porta documento,expondo somente as informaes da Face B;

Carteira Nacional De Habilitao


41/97

Carteira Nacional De Habilitao

O modelo antigode Carteira Nacional de Habilitao (CNH) no servia

como documento de identidade, principalmente, porque no tinha fotografiae outras informaes que possibilitassem a identificao do portador.

A CNH atual apresenta-se sob duas categorias:

a) Habilitao temporria -com a inscrio permisso na parte inferiorda face frontal, ao lado do nmero de srie. Trata-se de uma CNHprovisria.

b) Habilitao definitiva -a diferena para a provisria que a inscriotemporria no consta da habilitao definitiva.

Elementos de Segurana da Nova CNH:


42/97


A CNH atual pod e ser consid erada como um do cumento d e identif ic ao porapresentar as segu in tes caractersti cas:

a) Nmero do registro do seu portador;b) Nome do portador;

c) Fotografia digitalizada do portador;d) Nmero do documento de identidade;e) Data de nascimento;f) CPF;g) Filiao;



43/97


Elementos de Segurana :

a) Impresso em Calcografia- trata-se de uma impresso em alto relevo que podeser percebida pelo tato;

A plas tif i cao da CNH foi p ro ib ida, pr in cip almente, po r causa de

elemento s d e segur ana como a im presso calc og rfic a qu e pode serident i f icada pelo tato;

b) Fios em Negrito na Tarja Lateral do Anverso do Documento -inseridos emrelevo tambm pelo sistema calcogrfico, podendo ser identificados pela viso epelo tato;



44/97


c) Foto do Portador -colorida, impressa pelo sistemade no impacto, sem relevo ecom alta definio;

Quando da impresso da carteira, a fotografia do portador misturada por meio descanner com fundo onde se pode ler o nome Carteira Nacional de Habilitao.

Este sistema uma forma de coibir qualquer tentativa de sobreposio de foto porduplicadora.

d) Dados do Portador - procedida em duas cores: vermelho e preto;

e) Delacrome -trata-se de uma pelcula plstica existente em uma nica face dodocumento, com a finalidade de proteo dos dados impressos;



45/97


f) Papel de Segurana- a CNH impressa em

papel de segurana, e este papel tem em suacomposio 100% de fibra de algodo. A presenada fibra de algodo proporciona maior durabilidade e tambm opacidade do papel

ante a exposio ultravioleta.

g) Fundo Invisvel- o fundo invisvel s poder ser visualizado com o auxlio da luzultravioleta. A CNH traz a imagem da Bandeira Nacional no anverso e no verso,a sigla CONTRAN em amarelo e os fios luminosos.

h) Imagem Latente- impressa em calcografia, apresenta a sigla do Estado que aemitiu. visvel quando observada num plano inferior de viso sob exposio luz abundante.


46/97

Nova CNH - 04/julho/2006


47/97

Nova CNH j

Segurana Nova CNH


48/97

1- Segurana no processo de gerao de assinaturas.

2- Foto digitalizada com alta definio

3- Papel mais seguro de cor azulada

4- Fita Hologrfica ( igual a cdula de 20 reais)

5- Marca dgua Bandeira Nacional

6- Cdigo numrico de segurana ( Assinatura Digital)

7-Tinta prata

8- Sete linhas para informaes

9- Nmero de identificao nacional e estadual

g

Foras Armadas


49/97

Foras Armadas

Carteira do Ministrio do Exrcito

a) Fotografia de frente e traje de acordo com a graduao militar.

b) Indicao da graduao ou patente

c) Carimbo do Ministrio do Exrcito abrangendo a foto e o espelho da carteira.

d) Assinatura e nmero de registro.

Foras Armadas


50/97

o as adas

Carteira do Ministrio da Marinha

a) Fotografia digitalizada de frente e traje de acordo com a graduao militar;

b) Indicao da graduao ou patente;

c) Assinatura e nmero de registro;

Obs:em uma carteira de identidade militar, o retrato deve ser com a fardacorrespondente graduao; estando escrito na carteira, por exemplo: Sargento.

Caso algum se apresente como militar, mas na foto estiver em trajes de civil,ser documento fraudado.Ou, um civil filho de militar, ou funcionrio das foras armadas dever ter a suafoto com roupa de civil. Caso se apresente como civil e sua foto na carteiraesteja com farda, ser documento fraudado.



51/97


Podero ser aceitos comprovantes de residncia em nome dos parentes diretos(filho, pai e me ) do cnjuge, desde que seja comprovada a filiao atravs daidentidade ou lao matrimonial com o registro de casamento.

- No aceitar como comprovante de residncia : faturas com taxa de instalaode telefone fixo, faturas com consumo zerado ( gua, luz e gs ) e boletos decobranas.

- O comprovante de residncia deve ser da mesma rea de registro onde vaihabilitar o seu acesso.


Pessoa Fsica:




52/97

4- Procurao

- Apresentao do documento original e cpia legvel do registro de identidadedo Procurador.

- Apresentao do documento original e cpia do CPF do Procurador.

- Cpias autenticadas do RG ( ou documento substituto ) e CPF do titular.

- Procurao Particular ou Pblica de pessoa fsica para pessoa fsica compoderes especficos.

- A Procurao Particular ou Pblica, de pessoa fsica para pessoa fsica deveser especfica, outorgando poderes para qualquer servio prestado pela TIM.Deve, ainda,ter a firma do outorgante reconhecida.


Pessoa Fsica:



53/97


Pessoa Fsica:

4- Procurao


No caso de solicitao de servio por procurao pblica, de pessoa fsica para

pessoa fsica, a apresentao dos documentos do titular no necessria, jque na procurao consta a sua descrio e o prprio cartrio faz a confernciaprvia.

Verificar a validade da Procurao, se a mesma estiver vencida, no poderemos

aceita-la.

Passaporte de Estrangeiro


54/97


Informaes sobre o novo Passaporte Eletrnico

A partir do dia 20 de maro de 2006inicio-se a implantao do novo passaporteeletrnico. Este passaporte eletrnico ser dotado de diversos mecanismos quedificultam a sua falsificao ou adulterao e a principal caracterstica a inserode IC (chip de circuito integrado)contendo dados pessoais do portador, tais comonacionalidade e data de nascimento, alm de fotografia digitalizada. O seu formato

o mesmo dos passaportes convencionais, contendo um carto com o IC e dotado deantena para transmisso dos dados.

Com estas medidas espera-se dificultar a falsificao do passaporte, como noscasos de troca de foto que se houver, divergir das informaes contidas nochip. Assim, espera-se que surjam resultados significativos na preveno defraudes nos passaportes.

P t d E t i


55/97

Para preservar o sigilo dos dados pessoais armazenados no chip, a leitura dosdados s ser possvel com a abertura do passaporte na pgina de dados e distancia restrita de 10 cm do equipamento de leitura, evitando desta forma o furtode dados registrados no chip sem que o portador perceba. Alm disso, para maiorsegurana, e dificultar as fraudes, os dados sero codificados.


Informaes sobre o novo Passaporte Eletrnico

Cuidados a serem observados:

O chip de circuito integrado inserido no passaporte eletrnico um componenteeletrnico, passvel de sofrer danos. Desta forma solicitamos observar algunscuidados e evitar:

1. submeter a forte impacto,2. conservar em locais de alta temperatura3. expor a campo eletro-magntico

Quando submetido a tais condies poder apresentar mal funcionamento.



56/97

1. Cdigo de barras bidimensional;

2. Fundo com microletras;

3. Fundo com impresso ris;

4. Fundo com impresso invisvel;

5. Impresso intaglio com imagem latente;

6. Impresso intaglio com tinta ovi (opticamente varivel);

7.Laminado de segurana - proteo dos dados;

8. Marca dgua posicionada mould made;


Elementos de Segurana:



57/97

9.Papel com fibras visveis e invisveis;

10. Papel com fio de segurana;

11. Papel reativo a produtos qumicos;12.Tintas sensveis abraso e a solventes;

13. Fio de costura luminescente bicolor;

14.Perfurao cnica a laser;

15. Costura das pginas com arremate;

16.Paginao em filigrana eletrotipo

p g

Elementos de Segurana:

Caractersticas do CIC / CPF


58/97

Documento contm apenas trs campos:Nmero de inscrio

Nome

Data de nascimento

As palavras no possuemacentuao grfica.

O material pode ser papel ou cartomagntico (mais recentes em mdia a partir de 2001)

Controle do CPF


59/97

A regio de cadastro do cliente identificado pelo 9 dgito(o ltimoantes do trao + dois ltimos):

1- DF /GO / MT /MS

2- PA / AM / AC / RO / RR / AP3- CE / PI / MA4- PE / AL / PB / RN5 - BA / SE6 - MG7 - RJ / ES

8 - SP9 - PR / SC0 - RS

Controle do CPF


60/97

Calculo de Controle do CPF

Exemplo: 176.541.268

781Operao: como calcular o prim eiro dgito de con trol e:

a) Colocar abaixo dos nmeros do CPF, da esquerda para direita os nmeros 1,2, 3 e assim sucessivamente para multiplicar.

Calcular a soma dos produtos.

x x x x x x x x x1 2 3 4 5 6 7 8 9

1 14 18 20 5 24 14 48 78 = 216

1 7 6 5 1 4 2 6 8

b) O resultado deve ser dividido por 11.

216 11

19209

07c) O nmero de controle sempre ser o da direita do resto: 07

Controle do CPF


61/97

2Operao:como calcular o seg undo dg ito

a) Colocar abaixo dos nmeros do CPF, da esquerda para direita o 1 dgitocalculado, seguido pelos nmeros 0, 1, 2, 3 e assim,sucessivamente paramultiplicar. Calcular a soma dos produtos.

x x x x x x x x x x0 1 2 3 4 5 6 7 8 9

0 7 12 15 4 20 12 42 64 63 = 239

1 7 6 5 1 4 2 6 8 7

239 11

2123108

b) O resultado deve ser dividido por 11.

c) O numero de controle sempre ser o da direita do resto: 08

Controle do CPF


62/97

Situao Cadastral Pendente de Regularizao

A situao PENDENTE DE REGULARIZAO uma situao irregular, isto, demonstra que o contribuinte deixou de cumprir uma obrigao anual deentrega de declarao.

O CPFter a sua situao cadastral PENDENTE DE REGULARIZAO,quando a pessoa no entregou a declarao a que estava obrigada na anoanterior.

Situao Cadastral Cancelada

A situao CANCELADA irregular quando se reportar omisso deentrega de declaraes; e regular (normal) em situaes tais como de

bito, etc.O CPF ter a sua situao cadastral CANCELADA (por omisso), no

caso da pessoa no ter entregue nos dois anos a declarao a queestava obrigada.

Controle do CPF


63/97

Considerando o detalhamento de cada situao mencionada abaixo, conformeinforma o site da receita, Nopoderemos considerar vlido para cadastro somente as

situaes: Cancelada e Nula.

Regular- como o prprio nome j diz, a situao cadastral do contribuinte queest cumprindo regularmente suas obrigaes acessrias para com o fisco.

Pendente de Regularizao- uma situao irregular, isto , demonstra que o

contribuinte deixou de cumprir uma obrigao anual de entrega de declarao. O CPFter esta situao quando a pessoa no entregou a declarao a que estava obrigadano ano anterior

Suspensa- ter no caso da pessoa no ter entregado nos dois ltimos anos adeclarao a que estava obrigada.

Cancelada - poder ocorrer em decorrncia de bito sem esplio, entrega dedeclarao final de esplio, multiplicidade, por deciso administrativa ou judicial.

Nula- A situao cadastral nula ocorre quando o registro declarado nulo por vcio(fraude) na inscrio, inclusive na hiptese de inexistncia da pessoa fsica.

Fique Atento


64/97

CPF novos com datas de inscrio antiga;

Quando o sotaque do cliente for muito diferente da sua regio e da regio deregistro do documento;Ex: Cliente em SP com sotaque nordestino e local de registro do CPF do RS.

Local de registro diferente do local de registro do CPF sendo ambos emitidos

na mesma poca;

Data de inscrio muito distante da data de expedio da Carteira deIdentidade;

Sobrenomes ou siglas diferentes em outros documentos;

Documento retirado do bolso e no de carteiras ou bolsas;

Comprovante de Residncia


65/97


Tirar cpias com o teor do documento(emitidos pelo correio), inclusiveos espelhos(parte de dentro do documento);

Comprovantes de Residncia vlidos em Dbito Automtico. (desde queemitidos pelo Correio).O Comprovante de Residncia DEVE ser da mesma rea de Registro para

onde o acesso vai ser habilitado.

Identificao Nominal do ClienteBoleto ou Fatura Original de Concessionria de Servios Pblicos:Luz, Gs, gua, Telefone Fixo, Operadoras de Celular, Prestadora ServiosLonga Distncia.

Ms em curso ou 3 anteriores.

IPTU (Imposto Predial)Documento originalDo ano em curso



66/97

Extrato Bancrio

(Conta Corrente, Conta Poupana, FGTS ou Aplicaes Bancrias - Exemplo:Aes)Neste caso no necessria a descrio das despesas, mas recomenda-setirar cpia frente e verso, cobrindo a descrio das despesas.Do ms em cursoou com vencimento nos ltimos 30 dias.

Extrato Carto Crdito(Somente as Administradoras: American Express / Visa / Mastercard / DinersExemplos: Visa, Mastercard e Diners,ou qualquer outro carto de afinidadecom as Administradoras citadas acima.Neste caso no necessrio descrio das despesas, mas recomenda-se tirarcpia frente e verso, cobrindo a descrio das despesas.

Do ms em cursoou com vencimento nos ltimos 30 dias.



67/97

Certificado de Propriedade e Licenciamento de Veculo.Do ano em cursoou do ano anterior com comprovante de pagamento do IPVA

do ano subseqente, vinculado ao final da placa.

Contrato de LocaoFirmado por no mnimo 1 (um) ano, com as assinaturas do locador e locatriodevidamente reconhecidas em cartrio.

Comprovante Rendimento Servidor ou Aposentado Federal(Caixa Econmica Federal, Banco do Brasil, Petrobrs, BNDES, Estadual(Governo do Estado, etc.) /Municipal (Prefeitura, etc.).Neste caso no necessrio descrio das despesas, mas recomenda-se tirarcpia frente e verso, cobrindo a descrio dos rendimentos.Do ms em cursoou com vencimento nos ltimos 30 dias.



68/97

Boleto TV por Assinatura(original)Apenas das empresas Net, TVA e Sky.Do ms em cursoou com vencimento nos ltimos 30 dias.

Declarao de hotel/flatPara clientes sem residncia fixa com reconhecimento em cartrio.Do ms em cursoou com vencimento nos ltimos 30 dias.

Observao: Pod ero ser aceit os comprovan tes de res idncia em

nome dos p arentes d iretos (f i lh o, pai e me) ou cnju ge, desde que

seja compro vad a a fil iao atravs da id en tid ade ou lao matrimon ialcom o regis t ro de casamento.



69/97

ATENO

a) Em caso de Suspenso de Linha por Anti-fraude, o cliente NO poderapresentar fatura da TIM como Comprovante de Residncia, devendoapresentar outro documento dentre os listados acima (confirmar com asreas responsveis);

b) O argumento para NOaceitar Xerox Autenticada, que a empresa sereserva o direito de checar o original. Com isso, no estamos negando ofornecimento do servio, pois o cliente pode comprar um pr-pago.

c) O comprovante de residnciadeve ser relacionado ao endereo decobrana.

d) Todas as cpias dos documentos do Cliente devem estar legveis. Porexemplo: a foto do comprovante de identidade deve possibilitar aidentificao visual (caractersticas fsicas) do cliente.


70/97


71/97


72/97

Irregularidades em Documentos


73/97

Comprovante de endereo adulterado/Xerox indevido

Comprovante de Residncia - original


74/97

O valor da fatura e o cd.do cliente vem

especificados no cd de

barras da conta



75/97

Comprovante de Residncia -adulterado


76/97

Data de emissoposterior a data dovencimento

Comprovante de Residncia - adulterado


77/97


78/97

Fonte diferente dorestante da conta

Fique Atento


79/97

Atente para rasuras e mudana de letra.

Verifique o consumo de gua, luz ou gs no ms da conta.

Verifique a autenticao para contas pagas em banco.

Atente para montagens (cpia/ colagem no campo nome)

No aceitar como comprovante documento enviado para Caixa Postal.

Tenha pleno conhecimento de uma fatura autentica , facilita e identificao deuma possvel fraude.

Observe possvel desacordo nos padres de escrita do nome e endereo.

Nunca aceite fotocpias, sem a apresentao dos originais para confronto.

Procurao


80/97

Procurao 1:Xerox dos documentos da pessoa representada (outorgante)deve estar autenticada;

Procurao 2:Devemos consultar o CPF do procurador tambm, procurandominimizar os riscos de eventuais fraudes;Procurao 3:Como identificar se uma procurao est correta? Que dadosdeveremos buscar?

Respostas:

H duas formas de procurao, uma por instrumento pblico (feita em cartrio) eoutra por instrumento particular.

A procurao por instrumento particular dever ter a firma do outorgante(pessoa representada) devidamente reconhecida por autenticidade, visandominimizar os riscos de fraudes.

A procurao por instrumentos pblicos firmada pelo escrivo do cartriopblico. Ambas devem possuir poderes especficos para o ato desejado. Ex.:celebrar contrato de prestao de servio de telefonia celular, firmar termos decesso de direitos, ou ceder direitos, ou transferncia de titularidade.


81/97

Procurao Para Transferncia De Titularidade De Linha MvelCelular

Nome, estado civil, profisso, inscrito no CPF/MF sob o n. , portador daC. I. sob o n. , residente e domiciliado na Rua....., cidade, estado, vematravs da presente indicar o(a) Sr.(a)....., estado civil, profisso, inscrito

no CPF/MF sob o n. , portador da C. I. sob o n. , residente edomiciliado(a) na Rua....., cidade, estado, para representa-lo(a) perante aTIM (incluir o nome da operadora do grupo), com poderes especficospara transferir a titularidade da(s) linha(s) celular(es) n(s). .......... para oseu nome.

Cidade, ..... de ............ de.........

Importncia do Cadastro Correto dos Clientes


82/97

A CORRETAinformao cadastral de grande necessidade para empresa epossibilita:

Cumprimento da Lei e Regulamentao;

Definio de estratgias diversas com base na avaliao do perfil do cliente;Contato com o cliente e contato postal;Boa Imagem perante o cliente, policia, sociedade, mercado, ANATEL,PROCON;Ministrio Pblico ...



83/97

1-Segundo a Lei Federal n 10.703, regulamentada pela ANATEL, asoperadoras de servios de telecomunicaes que atuam no Brasil devemmanter cadastro atualizado de todosos seus clientes pr-pagos.

2-Este cadastro deve conter, alm do nome e endereo completos do cliente,as seguintes informaes:

*-Sendo pessoa fsica: Nmero do documento de identidade ou nmerode registro no cadastro do Ministrio da Fazenda (CPF);*-Sendo pessoa jurdica: Nmero de registro no cadastro do Ministrio daFazenda (CNPJ);

3-De acordo com a referida lei, a operadora estar sujeita a multa caso ocadastro no seja disponibilizados.



84/97

4. As operadoras devem aferir a veracidade dos dados cadastrais

fornecidos pelos usurios e zelar pela manuteno do cadastroatualizadode usurios, sob pena de instaurao de Procedimento de Averiguao paraapurar Descumprimento de ObrigaoPADO.

5.Em caso deconstatao de inconsistncia das informaes cadastrais enegativa por parte do usurio em retificar as referidas informaes, as

operadoras devem efetuar obloqueio imediato das chamadas originadas eterminadas, permitindo, somente, o acesso aosservios de emergncia e aCentral de Atendimento de sua operadora para regularizao da situao.

6.Aps a providncia de bloqueio, caso o usurio entre em contato com suaprestadora, esta deve inform-lo das razes do bloqueio e que a

regularizao do sinal telefnico ser realizada aps o cadastramento.

Desta forma, fundamental que ocadastro de clientes seja preenchido deforma completa, obedecendo o procedimento vigente.



85/97

Pontos De Ateno:

Oconsultor de vendas no pode ligar para o CRC solicitando acadastramento do chipOCadastrodeve ser efetuadono momento da vendado chip pr pago;do cliente;

Necessrio solicitar osdocumentos do clienteno momento docadastramento,CPF e RG;

Consultar o site daReceita Federalparavalidar o CPF X Nome;

Noefetuar o cadastramento casoo CPF X nomeno sejam validos juntoa receita ou estejam divergentes;

No utilizar dados de terceiros para cadastro do chip(impacta emproblemas para a TIM e para o titular do cadastro)

CONSELHOS PRTICOS PARA EVITAR FRAUDES


86/97

O o lhar um ins trumento de grande auxlio , uma arm a

pod erosa. Com um simples olh ar voc pod e proteger o

patrimnio de sua emp resa.

O que estou querendo d izer que voc deve ser

demasiadamente observado r.

prec iso estar atento a algu ns detalhes cada vez que realizar

uma venda, princ ipalmente, as de valores altos.



87/97

Suspeite do cliente que:

a)Compra aparelho sem se preocupar com tamanho, modelo ou cor;

b)No fornece os documentos e sabe os nmeros de cor, ou ento os apresentaescritos em um pedao de papel;

c)Compra em horrio de fechamento da loja, e geralmente demonstra pressa;

d)Tem preferncia pela caixa registradora mais perto da porta;

e)Explica que a mo com a qual assina est ferida, a fim de justificar lentido oudiferena de assinatura.

f)Costuma observar detalhes do documento, fitando-o muito, antes de assinar.

g)Compra em dupla. Uma das pessoas procura distrair o atendente comconversas, objetivando confundi-lo e, assim, facilitar a liberao das compras



88/97

O estelion atrio , seja ele pro fis sion al ou pr imrio , tem s empre

atravs de seu co rpo um a mensagem para vo c. A sua lingu agem

co rp oral o denunc iar.

Na verdade, todos ns enviamos mensagens no faladasdentro e fo ra do nosso ambiente de tr abalho, em situ aes de

alegr ia, tris teza, medo , preocupao, raiv a, dent re out ras .



89/97

Citamos abaixo alguns exemplos de linguagem corporal e condutas suspeitas asquais se deve estar atento, principalmente, quando da parte do vendedor existedesconfiana.

Suor em abundncia.Olhar nervosoEsquiva de fitar nos olhos

Constante mudana de tom de vozDemonstrao de intimidade, apesar de voc no o conhecer.Assinatura lentaMo trmula ao assinarSorriso falso, forado ou sem razoConversa estranha ou sem sentido

InquietudeLongas pausas entre palavrasConversa longa e muito amigvel



90/97

Exemplo: procurar saber o nome do caixa ou vendedor; fala coisasengraadas, do tipo:-E a, Fulano, o teu time no est com nada!

preciso lembrar que os elementos de linguagem corporal no devem ser

considerados isoladamente.

Utilize-os em conjunto com outros elementos de preveno de fraudes como:averiguao das informaes por meio de telefone; verificao da existnciade algum tipo de falsificao, e certificao de que no se trata de documento

roubado.

Modalidades De Falsificaes Em Documentos


91/97

O Instituo de Criminalstica de So Paulo, atravs do Projeto Meridien, definiuos casos de falsificao documental pela sigla CADS (contrafao, alterao,

duplicao e simulao), os quais veremos a seguir:

1. Contrafao a reproduo de um documento na sua totalidade, sem a autorizaoexpressa de seu responsvel ou autor, com o intuito de usufruir vantagens deforma ilcita.So os casos das grficas clandestinas que contrafazeme reproduzem cdulas de real, dlar, vales-transportes etc.,por meio de offset.

2. Alterao

a modificao em parte de um documento, alterando o seu contedo.Aalterao pode se apresentar atravs das seguintes modalidades.



92/97

2.1 Rasur a

Consiste na eliminao de lanamentos primitivos por meio de instrumentosabrasivos como: pedra-pomes, lminas, borrachas, etc.

As rasuras podem ser identificadas pelos vestgios que os fraudadores deixam,os quais so os seguintes:

a) Transparncia do papel suporte -na rea rasurada, haver maistransparncia em decorrncia do desgaste do papel que ocorre pelo atrito doinstrumento usado na adulterao. Esta transparncia poder ser verificadacom a exposio da rea suspeita sob claridade ou luz.

b) Diferena nas caractersticas fsicas das letras-aps a rasura, o tipo de

letra usada no acrscimo poder ser em relao as letras originais: maisclaras ou mais escuras; mais delgadas ou mais espessas e maiores oumenores.

c) Desalinhamento dos novos caracteres acrescentados.



93/97

d) Sobras da escrita anterior-normalmente, sempre ficam remanescentesda escrita anterior na rea rasurada e voc os identifica pela sujidade nolocal.

e) Eriamento das fibras do papel-no local rasurado, por causa do atrito,

as fibras do papel ficam encrespadas. Uma lupa conta-fios poder servir deauxlio e confirmar desconfianas.

f) Divergncia de espaamento em relao ao espaamento padro doscaracteres originais.



94/97

2.2 AcrscimoConsiste na adio de dados junto aos dizeres originais do documento.Os acrscimos podem ser identificados da seguinte forma:

a)Divergncia de caractersticas fsicas das letras e nmeros em relaoao padro original-estas diferenas podem se apresentar da seguinte forma:mais claras ou mais escuras; mais espessas ou mais finas e maiores ou

menores.b) Desalinhamento dos caracteres acrescentados.

c) Divergncia de espaamento em relao ao espaamento da escritaoriginal.

Exemplo disso so os cheques falsificados com o acrscimo de nomes, por meiode letras removveis, objetivando simular conta conjunta.



95/97

2.3 Apli cao de reagen te qum ic o

a fraude realizada atravs da aplicao de um reagente qumico, possibilitandoa retirada de lanamento constante do documento.

A lavagem qumica normalmente seguida de um processo de acrscimo oureimpresso. Como exemplo, temos a lavagem de cdulas de real a fim deproduzir uma falsificada de maior valor.



96/97

3. Duplicao

a cpia de todo ou de parte de um documento, efetuada sem a autorizao dorgo emissor e para fins ilcitos, utilizando-se para tanto de equipamentosprprios de reproduo.So os casos de uso fraudulento de mquinas xerogrficas e scanner nareproduo de documentos.

4. Simulao a substituio de um elemento constante do documento de segurana poroutro similar, com a finalidade de caracterizar o mesmo como autntico.

Como exemplo, temos os casos de rasura total dos nomes, seguida da rasura

da numerao dos documentos originais de um cheque, a fim de substitu-lospor outro, ou outros nomes e nmeros de documentos.Costumam usar letras removveis objetivando simular uma impressoeletrnica. por isso que se chama simulao.


97/97

www.afsconsultoria.com.br

[email protected]

Telefone/Fax: (0xx) 48 3233.5323 / 3233.4930/ 9972.5995

Rua Adriano Mossimann, 218 Bairro Serrinha Cep. 88.040-470

Florianpolis SC - Brasil

TIM ATUAL.

Documents

Transcript of TIM ATUAL.