Teleconferência Resultados 1T12 - BB · Banco do Brasil S.A. – Resultado do 1º Trimestre de...

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Teleconferência

Resultados

1T12

2 Banco do Brasil S.A. – Resultado do 1º Trimestre de 2012 2

Aviso Importante

Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias

planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias

futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias, coligadas e controladas.

Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores

acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever,

podendo, dessa forma, haver consequências ou resultados diferentes daqueles

aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das

condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos

mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar

qualquer estimativa contida nesta apresentação.


Destaques

R$ 1 trilhão em Ativos Totais

(+16,0% em relação a Março de 2011)

Crescimento da Margem Financeira Bruta

(+11,8% em relação ao 1T11)

Índices de inadimplência abaixo do SFN

Crescimento das Rendas de Tarifas Bancárias

(+23,0% em relação ao 1T11)

Carteira de Crédito Ampliada atinge R$ 473 bilhões

(+19,0% em relação a Março de 2011)


Destaques do Resultado

R$ Milhões

s/1T11 s/4T11

Receitas Operacionais 16.714 18.745 18.513 10,8 (1,2)

Margem Financeira Bruta 9.874 10.985 11.039 11,8 0,5

Rendas de Tarifas 4.108 5.027 5.051 23,0 0,5

Res. de Oper. Seguros, Previd. e Capitaliz. 512 515 516 0,8 0,2

Previ 624 531 390 (37,5) (26,4)

Demais 1.596 1.688 1.517 (4,9) (10,1)

Despesas Operacionais (9.265) (10.923) (10.820) 16,8 (0,9)

Despesas Administrativas (5.692) (6.966) (6.626) 16,4 (4,9)

Risco Legal (177) (4) (489) 175,6 -

Despesas Tributárias (1.017) (1.132) (1.077) 5,9 (4,8)

Demais (2.378) (2.822) (2.628) 10,5 (6,9)

Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (2.629) (2.892) (3.576) 36,0 23,7

Imposto de Renda e Participações no Lucro (1.916) (1.914) (1.435) (25,1) (25,0)

Resultado Recorrente 2.923 3.025 2.704 (7,5) (10,6)

Var. %1T11 4T11 1T12


Fontes e Usos

(1) Letras Financeiras (não inclui Subordinadas), Letras de Crédito do Agronegócio, Debêntures e Letras de Crédito Imobiliário

(2) Obrigações por TVM, Empréstimos, Obrigações por Repasses e Instrumentos Híbridos de Capital e Dívida

(3) Obrigações por repasses no país, Fundos Financeiros e de Desenvolvimento e Provisão para Risco de Crédito

(4) Carteira de Crédito conforme resolução CMN 2682/99

R$ bilhões

Saldo Part. % Saldo Part. % Saldo Part. % s/Mar/11 s/Dez/11

Fontes 509,8 100,0 595,9 100,0 608,5 100,0 19,4 2,1

Depósitos 381,2 74,8 442,4 74,2 446,9 73,4 17,2 1,0

Letras Bancárias¹ 6,8 1,3 16,1 2,7 18,6 3,1 172,5 15,3

Dívida Subordinada 24,5 4,8 30,9 5,2 31,4 5,2 28,5 1,8

Obrigações no Exterior² 24,3 4,8 31,4 5,3 35,4 5,8 46,0 12,9

Demais³ 73,0 14,3 75,1 12,6 76,1 12,5 4,2 1,4

Usos 509,8 100,0 595,9 100,0 608,5 100,0 19,4 2,1

Carteira de Crédito⁴ 364,7 71,5 423,0 71,0 430,7 70,8 18,1 1,8

Compulsório 87,1 17,1 93,7 15,7 94,1 15,5 8,1 0,5

Recursos Disponíveis 58,0 11,4 79,2 13,3 83,6 13,7 44,0 5,5

Crédito / Depósitos - %

Var. %Mar/12Mar/11

95,7 96,4

Dez/11

95,6


Captações Externas

12 meses

41,4%

7,9 10,0 9,7

9,0

11,013,8

5,3

7,3

7,7

2,0

3,1

3,1

2,2

3,2

3,0

26,4

34,6

37,3

Mar/11 Dez/11 Mar/12

Compromissadas

Pessoa Física

Pessoa Jurídica

Emissões

Interbancário

US$ bilhões

7

Spread por segmento (%)¹ Spread global (%)¹

Banco do Brasil S.A. – Resultado do 1º Trimestre de 2012 7

Margem Financeira

¹ Informações anualizadas

5,7 5,75,5

5,65,4

4,23,9

3,7

4,1

3,7

1T11 2T11 3T11 4T11 1T12

Spread Global Margem Ajustada pelo Risco

15,1 15,3 14,915,5 15,3

8,7 8,6 8,8 9,0 8,9

5,8 5,76,3 6,1 6,2

5,1 4,7 5,4 6,1 5,5

1T11 2T11 3T11 4T11 1T12

Pessoa Física Operações de Crédito Pessoa Jurídica Agronegócios

R$ milhões 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12

Margem Financeira Bruta 9.874 10.524 10.645 10.985 11.039

Receita Financeira c/ Operações de Crédito 13.928 14.647 15.737 16.218 16.282

Despesa Financeira de Captação (5.909) (6.202) (7.048) (7.208) (7.170)

Recuperação de Crédito 855 953 985 851 750

Resultado de Tesouraria 2.088 2.167 1.950 2.197 2.106

Demais (1.087) (1.041) (979) (1.073) (929)


Carteira de Crédito Ampliada

12 meses

19,0%

179,4 191,2 199,1 210,2 211,4

116,5122,6 125,8

130,6 133,0

78,381,5 83,8

89,4 92,423,427,1

32,935,0 36,3

397,5422,4

441,6465,1 473,1

Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12

Exterior

Agronegócio

PF

PJ

R$ bilhões


Carteira Pessoa Física Ampliada

R$ bilhões

s/Mar/11 s/Dez/11

Consignado 46,0 39,5 51,2 39,2 52,6 39,6 14,3 2,7

CDC Salário 13,8 11,9 15,3 11,7 16,1 12,1 16,7 5,2

Veículos 28,6 24,6 31,3 24,0 30,8 23,1 7,5 (1,8)

Imobiliário 3,4 2,9 6,0 4,6 6,8 5,1 99,2 13,1

Cartão de Crédito 11,2 9,6 13,2 10,1 13,0 9,8 16,6 (1,2)

Empréstimo Pessoal 5,5 4,7 5,7 4,4 5,6 4,2 1,8 (1,8)

Cheque Especial 3,1 2,7 2,6 2,0 3,1 2,3 (0,4) 20,6

Microcrédito 1,1 0,9 0,8 0,6 0,7 0,6 (32,2) (12,4)

Demais 3,7 3,2 4,3 3,3 4,2 3,2 13,0 (3,2)

Carteira Pessoa Física 116,5 100,0 130,6 100,0 133,0 100,0 14,2 1,9

Var. %Mar/11 Part. % Dez/11 Part. % Mar/12 Part. %


Carteira Pessoa Jurídica Ampliada

R$ bilhões

s/Mar/11 s/Dez/11

Giro 97,1 54,1 113,1 53,8 113,8 53,8 17,2 0,6

Investimento 33,4 18,6 37,9 18,0 38,2 18,1 14,4 1,0

Comércio Exterior 13,7 7,7 14,6 6,9 16,1 7,6 17,1 10,4

TVM Privados 19,6 11,0 25,0 11,9 22,5 10,6 14,5 (10,2)

Garantias 11,1 6,2 13,8 6,6 14,9 7,1 34,5 8,0

Demais 4,4 2,4 5,8 2,7 5,8 2,7 32,7 0,9

Carteira Pessoa Jurídica 179,4 100,0 210,2 100,0 211,4 100,0 17,8 0,6



Carteira Pessoa Jurídica Ampliada

Fundo Garantidor de Operações (FGO) Carteira PJ por porte

24,3%

14,8%

38,8%

12 M

12 M

12 M

122,9 142,1 141,2

56,5

68,1 70,2 179,4

210,2 211,4


Médias e Grandes Empresas MPE

7,2

9,8 10,0


R$ bilhões


Agronegócio

Carteira Agronegócio1 (R$ bilhões) Inadimplência 90 dias (%)

1,8

0,9 0,9 0,7 0,6


50,4 51,6 53,4 57,9 60,3

27,9 28,9 29,631,5 32,2

78,3 80,6 83,189,4 92,460,8

62,261,3

62,763,7


Agro - PF Agro - PJ Participação de Mercado - %

(1) Carteira ampliada


Risco da Carteira

%

BB Consolidado

93,8 93,6 93,9 93,9 93,8

6,2 6,4 6,1 6,1 6,2


AA-C D-H

Sistema Financeiro Nacional

92,5 92,2 92,4 92,3 92,1

7,5 7,8 7,6 7,7 7,9


AA-C D-H


Inadimplência + 90 dias

BB Consolidado Banco Votorantim

2,10 2,04 2,11 2,09 2,16

2,091,94 1,92

1,81 1,78

3,243,39

3,513,60

3,74


BB Consolidado BB s/ Votorantim SFN

2,313,23

4,315,77

7,29


%


Provisões para Risco de Crédito

233,0% 244,9% 243,4% 244,3% 245,0%

221,8% 226,5%

219,4% 215,6%

210,6%



Provisões para Risco de Crédito - Perspectivas

R$ bilhões

Período R$ bilhões

2T12 3,6 a 3,8

3T12 3,5 a 3,7

4T12 3,5 a 3,7


Despesas Administrativas

R$ milhões

s/1T11 s/4T11

Despesas de Pessoal (3.145) (3.954) (3.694) 17,5 (6,6)

Outras Despesas Administrativas (2.547) (3.012) (2.932) 15,1 (2,7)

Comunicação e Processamento de Dados (538) (556) (564) 4,8 1,5

Amortização e Depreciação (317) (331) (343) 8,2 3,4

Serv. de Vigilância, Segurança e Transporte (373) (450) (487) 30,5 8,1

Imóveis e Bens de Uso (368) (448) (449) 22,1 0,1

Marketing e Relações Públicas (127) (263) (123) (3,1) (53,2)

Serviços de Terceiros (443) (525) (579) 30,7 10,4

Demais Despesas Administrativas (382) (439) (387) 1,5 (11,7)

Despesas Administrativas (5.692) (6.966) (6.626) 16,4 (4,9)

Var. %1T11 4T11 1T12


Rendas de Tarifas

s/1T11 s/4T11

Rendas de Tarifas 4.108 5.027 5.051 23,0 0,5

Conta Corrente 870 1.136 1.101 26,5 (3,1)

Cartão de Crédito / Débito 907 1.084 1.075 18,5 (0,8)

Administração de Fundos 730 829 883 20,9 6,6

Operações de Crédito 388 496 479 23,6 (3,4)

Cobrança 292 321 324 11,0 0,8

Seguros, Previdência e Capitalização 130 122 150 14,8 22,2

Arrecadações 173 195 204 17,9 4,4

Interbancária 144 168 169 17,7 0,7

Rendas de Mercado de Capitais 95 96 107 12,9 12,0

Outros 379 580 560 47,8 (3,4)

1T11 4T11 1T12Var. %

R$ milhões


Eficiência¹

(1) Despesas Administrativas / Receitas Operacionais, sem itens extraordinários

Índice de Eficiência Trimestral Índice de Eficiência 12 meses

41,8 41,1 41,1 42,1 43,2

1T11 2T11 3T11 4T11 1T12

%

40,9 39,7

44,942,9

45,2

1T11 2T11 3T11 4T11 1T12


Índice de Basileia

11,2 11,1 10,6 10,5 10,9

3,0 3,33,3 3,5 3,3

14,1 14,413,9 14,0 14,3


Nível II

Nível I

%


Guidance 2012

Realizado 2012 Estimativas 2012

RSPL Recorrente 19,7% 19% - 22%

Margem Financeira Bruta 11,8% 11% - 15%

Depósitos Totais 17,2% 14% - 18%

Carteira de Crédito - País 16,4% 17% - 21%

PF 14,2% 19% - 23%

PJ 17,0% 18% - 22%

Agronegócio 18,4% 9% - 12%

PCLD 3,2% 3,1% - 3,5%

Rendas de Tarifas 23,0% 13% - 18%

Despesas Administrativas 16,4% 8% - 12%

Taxa de Imposto 26,1% 31% - 34%

22

Unidade Relações com Investidores

SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 7° andar

70073-901 - Brasília (DF)

Telefone: (61) 3102 1124

Fax: (61) 3102 1435

bb.com.br/ri

[email protected]


Contatos


Anexos

24 - Seguridade

25 - Itens Extraordinários

26 - Consignado e Veículos PF - Aquisições

27 - Crédito PF – Participação de Mercado

28 - Crédito Consignado - Perfil

29 - Crédito PF – Taxas e Prazo Médio

30 - Crédito PJ – MPE

31 - Agronegócios

32 – Agronegócios

33 - Carteira PF – Nível de Risco

34 - Carteira PJ – Nível de Risco

35 - Agronegócios – Nível de Risco

36 - Agro Prorrogada e Não Prorrogada

37 - Ativo Atuarial

38 - Rede de Atendimento

39 - Depósitos

40 - Captações: LCA e LF

41 - Inadimplência +90 Dias por carteira

42 - Agro – Operações reestruturadas e normais

Teleconferência.pptx










24

Índice Combinado Ampliado (%)


Seguridade

Carteira Administrada (R$ bilhões)

Resultado de Seguridade (R$ milhões)

82,477,6

83,4 83,2 85,3

1T11 2T11 3T11 4T11 1T12

Reservas Técnicas (R$ bilhões)

47,753,8 57,3

61,867,4


46,953,1 56,9

61,067,1


(1) Cálculo gerencial: (Receita Líquida de Corretagem e Tarifa de Serviços + Equivalência Patrimonial) / Lucro recorrente

370,2402,5 409,6 421,8 427,4

12,7 12,5

15,9 13,9

15,8

1T11 2T11 3T11 4T11 1T12

Índice de Seguridade (%)¹


Itens Extraordinários

R$ milhões

Lucro Líquido Recorrente 2.923 3.025 2.704

(+) Efeitos Extraordinários do Período 10 (53) (201)

Planos Econômicos 17 (95) (362)

Efeitos Fiscais e PLR sobre Itens Extraordinários (8) 42 160

Lucro Líquido 2.932 2.972 2.502

1T11 4T11 1T12


Consignado e Veículos Pessoa Física – Aquisições

R$ milhões

s/Mar/11 s/Dez/11

Carteira sem Aquisições 58.555 78,4 62.851 76,1 64.368 77,2 9,9 2,4

Crédito Consignado 36.827 49,3 42.392 51,3 43.895 52,6 19,2 3,5

Financiamento de Veículos 21.728 29,1 20.460 24,8 20.473 24,6 (5,8) 0,1

Aquisições até Dez/2011 16.086 21,6 19.724 23,9 17.623 21,1 9,6 (10,7)

Crédito Consignado 9.201 12,3 8.855 10,7 7.914 9,5 (14,0) (10,6)

Financiamento de Veículos 6.885 9,2 10.869 13,2 9.708 11,6 41,0 (10,7)

Aquisições - Res. CMN 3.533/08 - - - - 1.385 1,7 - -

Crédito Consignado - - - - 796 1,0 - -

Financiamento de Veículos - - - - 589 0,7 - -

Total 74.641 100,0 82.575 100,0 83.376 100,0 11,7 1,0



Crédito Pessoa Física – Participação de Mercado

R$ milhões


BB SFN Part. % BB SFN Part. % BB SFN Part. %

Crédito Consignado 46,0 142,9 32,2 51,2 159,1 32,2 52,6 165,6 31,8

Financiamento Imobiliário 3,4 150,9 2,3 6,0 200,5 3,0 6,8 216,9 3,1

Financiamento de Veículos 28,6 189,8 15,1 31,3 200,9 15,6 30,8 201,3 15,3


Crédito Consignado - Perfil

R$ milhões

s/Mar/11 s/Dez/11

Servidores Públicos 38.756 84,2 43.725 85,3 44.337 85,6 14,4 1,4

Aposentados e Pensionistas do INSS 4.340 9,4 4.691 9,2 4.731 9,1 9,0 0,9

Funcionários do Setor Privado 2.932 6,4 2.831 5,5 2.741 5,3 (6,5) (3,2)



Crédito Pessoa Física – Taxas e Prazo Médio


Banco do Brasil

CDC Veículos

Taxa média - % a.m 1,5 1,6 1,6

Prazo médio - meses 49,0 49,4 49,4

Leasing Veículos

Taxa média - % a.m 1,6 1,6 1,6


Financiamento Imobiliário

Ticket Médio - R$ mil 157,7 163,3 157,0


Crédito Consignado

Taxa média - % a.m 2,4 2,2 2,2


BV - Financiamento de Veículos

Taxa média - % a.m 2,2 2,0 2,0



Crédito Pessoa Jurídica – MPE

R$ bilhões

s/Mar/11 s/Dez/11

Indústria 17.940 31,8 23.189 34,1 23.577 33,6 31,4 1,7

Comércio 25.169 44,5 29.215 42,9 30.244 43,1 20,2 3,5

Serviços 13.391 23,7 15.659 23,0 16.422 23,4 22,6 4,9

Total 56.500 100,0 68.062 100,0 70.242 100,0 24,3 3,2

Var. %Part.% Dez/11 Part.% Mar/12 Part.%Mar/11

s/Mar/11 s/Dez/11

Capital de Giro 39,7 70,2 47,9 70,3 48,2 68,6 21,4 0,6

Investimento 15,8 27,9 18,4 27,0 20,1 28,7 27,8 9,7

Comércio Exterior 1,1 1,9 1,8 2,7 1,9 2,8 83,5 6,1

Total 56,5 100,0 68,1 100,0 70,2 100,0 24,3 3,2

Var. %Mar/11 Part.% Dez/11 Part.% Mar/12 Part.%

Carteira por setor

Produtos


Agronegócios1

R$ bilhões

s/Mar/11 s/Dez/11

Custeio 25,3 32,7 28,4 32,0 29,4 32,1 16,0 3,6

Investimento 27,1 35,0 32,1 36,2 34,0 37,1 25,7 5,9

Comercialização 3,8 4,9 4,5 5,1 4,3 4,7 15,2 (4,2)

Agroindustrial 17,1 22,1 20,9 23,5 21,2 23,1 23,9 1,5

Demais 4,1 5,4 2,8 3,1 2,7 3,0 (34,1) (1,3)

Total 77,4 100,0 88,7 100,0 91,7 100,0 18,4 3,4

Var. %Mar/11 Part.% Dez/11 Part.% Mar/12 Part.%

s/Mar/11 s/Dez/11

Custeio Agropecuário 16,8 21,7 18,5 20,9 19,1 20,8 13,9 3,1

Comerc. e Indus. de Prod. Agropec. 18,2 23,5 21,5 24,2 21,7 23,6 19,3 1,0

Pronaf/Pronamp 22,9 29,5 27,2 30,7 28,7 31,3 25,5 5,5

FCO Rural 5,9 7,6 6,7 7,6 7,0 7,6 18,3 4,4

BNDES/Finame Rural 7,1 9,1 5,3 6,0 5,4 5,9 (22,9) 2,4

Demais 6,6 8,5 9,4 10,6 9,7 10,6 47,3 3,3

Total 77,4 100,0 88,7 100,0 91,7 100,0 18,4 3,4

Chg. %Mar/11 Part. % Dez/11 Part. % Mar/12 Part. %

Por destinação

Por linha de crédito

(1) Carteira classificada


Agronegócios1

R$ bilhões

Segmento Mar/11 Part. % Dez/11 Part. % Mar/12 Part. %

Mini Produtor 5,2 6,7 5,2 5,9 5,3 5,8

Pequeno Produtor 16,4 21,1 18,3 20,7 19,0 20,7

Médio e Grande Produtor 28,0 36,1 33,6 37,9 35,2 38,4

Cooperativas Agropecuárias 24,4 31,5 26,0 29,3 26,5 28,9

Empresas 3,5 4,5 5,5 6,2 5,7 6,2

Total 77,4 100,0 88,7 100,0 91,7 100,0

Por porte

Contratação

Safra 10/11¹ Part.% Safra 11/12¹ Part.%

Custeio Agrícola 12,1 100,0 12,9 100,0

Total com Mitigador 7,0 58,4 6,8 52,5

Proagro 3,8 31,1 3,9 30,6

Seguro Agrícola 2,6 21,5 2,4 18,4

Proteção de Preço 0,7 5,8 0,5 3,6

Sem Mitigador 5,0 41,6 6,1 47,5

Distribuição de Mitigadores no Custeio Agrícola



Carteira Pessoa Física1 – Nível de Risco

R$ milhões


Saldo Provisão Comp. % Saldo Provisão Comp. % Saldo Provisão Comp. %

AA 512 - 0,5 648 - 0,6 7.689 - 6,8

A 12.138 61 12,5 26.264 131 23,5 27.840 139 24,8

B 49.925 499 51,4 55.907 559 50,1 46.042 460 41,0

C 26.026 781 26,8 18.842 565 16,9 20.674 620 18,4

D 2.907 291 3,0 2.618 262 2,3 2.650 265 2,4

E 577 173 0,6 999 300 0,9 1.142 343 1,0

F 505 252 0,5 600 300 0,5 519 259 0,5

G 378 265 0,4 591 414 0,5 593 415 0,5

H 4.215 4.215 4,3 5.098 5.098 4,6 5.111 5.111 4,6

Total 97.183 6.537 100,0 111.569 7.629 100,0 112.259 7.612 100,0

AA-C 88.601 1.341 91,2 101.662 1.256 91,1 102.245 1.220 91,1

D-H 8.582 5.196 8,8 9.907 6.374 8,9 10.014 6.393 8,9



Carteira Pessoa Jurídica1 – Nível de Risco

R$ milhões



AA 61.420 - 44,3 72.425 - 45,0 73.510 - 44,9

A 31.719 159 22,9 35.697 178 22,2 36.257 181 22,1

B 34.474 345 24,9 40.698 407 25,3 42.147 422 25,7

C 4.297 129 3,1 4.329 130 2,7 4.189 126 2,6

D 2.162 216 1,6 2.074 207 1,3 1.830 183 1,1

E 917 275 0,7 1.607 482 1,0 1.477 443 0,9

F 661 331 0,5 649 324 0,4 667 334 0,4

G 431 302 0,3 622 435 0,4 1.034 724 0,6

H 2.595 2.595 1,9 2.817 2.817 1,8 2.769 2.769 1,7

Total 138.677 4.352 100,0 160.918 4.981 100,0 163.880 5.181 100,0

AA-C 131.910 632 95,1 153.149 715 95,2 156.103 729 95,3

D-H 6.767 3.719 4,9 7.769 4.266 4,8 7.777 4.453 4,7



Agronegócios1 – Nível de Risco

R$ milhões



AA 16.473 - 21,3 19.503 - 22,0 19.481 - 21,3

A 13.645 68 17,6 16.468 82 18,6 19.864 99 21,7

B 33.538 335 43,3 39.987 400 45,1 40.575 406 44,3

C 7.725 232 10,0 7.313 219 8,2 6.484 195 7,1

D 2.773 277 3,6 2.875 287 3,2 2.690 269 2,9

E 528 158 0,7 566 170 0,6 639 192 0,7

F 333 166 0,4 221 110 0,2 240 120 0,3

G 231 162 0,3 271 189 0,3 336 235 0,4

H 2.158 2.158 2,8 1.456 1.456 1,6 1.350 1.350 1,5

Total 77.403 3.557 100,0 88.658 2.914 100,0 91.658 2.865 100,0

AA-C 71.380 635 92,2 83.270 702 93,9 86.404 700 94,3

D-H 6.023 2.922 7,8 5.388 2.213 6,1 5.255 2.166 5,7



Agro Prorrogada e Não Prorrogada1


Operações Não-Prorrogadas Operações Prorrogadas Operações Não-Prorrogadas Operações Prorrogadas

Risco Saldo PCLD Atraso_90 Saldo PCLD Atraso_90 Saldo PCLD Atraso_90 Saldo PCLD Atraso_90

AA 19.376 - 52 126 - 9 19.362 - 53 118 - 9

A 16.198 81 - 270 1 - 19.570 98 - 294 1 -

B 38.535 385 - 1.451 15 - 39.099 391 - 1.477 15 -

C 5.936 178 - 1.376 41 - 5.223 157 6 1.260 38 -

D 1.812 181 3 1.063 106 3 1.612 161 9 1.078 108 3

E 255 77 25 311 93 31 300 90 35 339 102 10

F 92 46 22 129 65 11 103 52 25 137 68 15

G 102 71 29 169 118 35 176 123 74 160 112 21

H 657 657 175 798 798 243 672 672 165 678 678 141

Total 82.964 1.677 254 5.694 1.238 323 86.118 1.744 315 5.540 1.121 191

Dez/11 Mar/12

R$ milhões


Ativo Atuarial

R$ milhões

1T11 2T11 3T11 4T11 1T12

(a) Valor Justo dos Ativos do Plano 141.566 138.225 138.225 133.079 133.079

(b) Valor Presente das Obrigações Atuariais (90.805) (94.711) (94.711) (98.850) (98.850)

(c) Superávit BB = [(a) + (b)] x 50% 25.380 21.757 21.757 17.115 17.115

(d) Ativo Atuarial sem Ajuste Semestral 10.563 11.379 12.688 13.372 13.870

Saldo Inicial do Ativo Atuarial 9.895 10.563 12.051 12.688 13.372

Reconhecimento Antecipado - Mensal 624 624 531 531 390

Contribuição Contrato 97¹ 44 193 107 153 108

(e) Superávit não Reconhecido = (c) - (d) 14.818 10.377 9.068 3.743 3.245

(f) Método do Corredor - BB ² 7.078 6.911 6.911 6.654 6.654

(g) Excesso ao Corredor = (e) - (f) 7.739 3.466 2.157 - -

(h) Tempo Médio Remanescente de Trabalho - semestres 7 5 5 5 5

(i) Ajuste Semestral = (g) / (h) - 672 - - -

(j) Saldo do Ativo Atuarial = (d) + (i) 10.563 12.051 12.688 13.372 13.870(1) Valores não impactam o resultado do período e referem se aos pagamentos assumidos pelo Banco no Contrato 97

(2) 50% do Máximo Valor entre 10% dos Ativos ou -10% dos Passivos


Rede de Atendimento

Rede de Distribuição Total

Agências 5.266

Salas de Auto Atendimento 4.938

Postos de Atendimento 8.451

Correspondentes Bancários 14.575

Banco Postal 6.197

Rede Compartilhada 25.498

Total 64.925

(1) CEF – Lotéricas, Banco 24h, TAA BRB + CEF

1


Depósitos

R$ bilhões

s/Mar/11 s/Dez/11

Depósitos à Vista 59,6 15,6 62,0 14,0 60,7 13,6 1,9 (2,2)

Depósitos de Poupança 90,5 23,7 100,1 22,6 101,8 22,8 12,5 1,7

Depósitos Interfinanceiros 12,1 3,2 14,5 3,3 14,3 3,2 18,3 (1,2)

Depósitos a Prazo 219,0 57,5 265,8 60,1 270,1 60,4 23,3 1,6

Depósitos Judiciais 67,5 17,7 77,7 17,6 80,5 18,0 19,1 3,6

Total 381,2 100,0 442,4 100,0 446,9 100,0 17,2 1,0



Captações: LCA e LF1

12 meses

191,0%

5,1

11,5 12,42,3

7,4

9,3

7,5

19,0

21,7


Letras de Créditodo Agronegócio

Letras Financeiras

R$ bilhões

(1) Inclui Letras Financeiras Subordinadas


Inadimplência + 90 dias por carteira

%

2,98 2,97 3,20

3,07 2,95

1,93 2,11 1,99 1,89 1,98

1,84

0,92 0,86 0,72 0,62


Individuals

Corporate

Agribusiness


Agronegócios – Operações Reestruturadas e Normais

R$ bilhões

7,3 6,5 5,8 5,7 5,5

70,9 74,0 77,3 83,7 86,9

78,3 80,6 83,1

89,4 92,4


Não prorrogada

Prorrogada

Teleconferência Resultados 1T12 - BB · Banco do Brasil S.A. – Resultado do 1º Trimestre de...

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