Soluções Personnalité de...

9
Soluções Personnalité de Investimentos

Transcript of Soluções Personnalité de...

Page 1: Soluções Personnalité de Investimentoscarolcunha.net/wp-content/uploads/2015/06/1015306-Folheto-Investim... · máximo possíveis perdas, mesmo que possam ter menores ganhos. Outras

Soluções Personnalité de Investimentos

Page 2: Soluções Personnalité de Investimentoscarolcunha.net/wp-content/uploads/2015/06/1015306-Folheto-Investim... · máximo possíveis perdas, mesmo que possam ter menores ganhos. Outras

No Itaú Personnalité, temos um jeito próprio de falar sobre

investimentos.

Refletimos juntos sobre você, pensando no seu momento de

vida, nos seus objetivos e perfil de investidor.

Analisamos como estão as suas reservas financeiras,

considerando todos os seus investimentos no Itaú Personnalité e,

inclusive, em outras instituições.

E, acompanhando constantemente o mercado e as perspectivas

econômicas, selecionamos os investimentos mais adequados para

oferecer a você uma recomendação personalizada.

Nosso jeito de falar de investimentos

Page 3: Soluções Personnalité de Investimentoscarolcunha.net/wp-content/uploads/2015/06/1015306-Folheto-Investim... · máximo possíveis perdas, mesmo que possam ter menores ganhos. Outras

Auxiliamos você a refletir sobre seus objetivos de acordo com seu momento de vida: acumular, consolidar, usufruir.

Acumular Se está iniciando a construção de patrimônio e pode guardar boa parte da renda.

Usufruir Se está na fase de usufruir os rendimentos, manter o estilo de vida e celebrar momentos especiais, proteger seu patrimônio e preparar a sua sucessão.

Consolidar Se já construiu um patrimônio, mas ainda possui objetivos a serem realizados e quer preservar suas conquistas.

Avaliamos em conjunto suas características como investidor

Cada pessoa é diferente em relação à aceitação de riscos. Algumas priorizam a segurança, tentando evitar ao

máximo possíveis perdas, mesmo que possam ter menores ganhos. Outras toleram perdas momentâneas com o

objetivo de buscar ganhos maiores no longo prazo.

Os investidores são classificados em quatro perfis e, juntos, vamos identificar o seu.

- risco + risco

você • reservas financeiras • recomendação personalizada

n Conservador: você prioriza segurança. Para você, o importante é não ter sustos quando o assunto é

investimentos. Você não gosta de ver o seu saldo de investimentos diminuir em nenhum momento, mesmo

que isso signifique que você não vai ter um rendimento muito alto no futuro.

n Moderado: embora ainda busque segurança em seus investimentos, você está disposto a colocar uma pequena parcela do seu dinheiro em um investimento de maior risco em troca da possibilidade de obter uma rentabilidade um pouco maior.

n Arrojado: você aceita se arriscar mais em seus investimentos. Para você, é importante a possibilidade de obter ganhos maiores a longo prazo. Isso significa, por exemplo, que aceita, eventualmente, ver o saldo dos seus investimentos com variação negativa para tentar buscar uma rentabilidade maior.

n Agressivo: você busca maiores retornos em seus investimentos e sabe que, para isso, variações negativas no curto prazo e até mesmo eventuais perdas de parte do valor investido podem ocorrer.

Conservador Moderado AgressivoArrojado

Page 4: Soluções Personnalité de Investimentoscarolcunha.net/wp-content/uploads/2015/06/1015306-Folheto-Investim... · máximo possíveis perdas, mesmo que possam ter menores ganhos. Outras

Reserva para dia a dia

Destinada a cobrir gastos inesperados com investimentos de baixo risco e com possibilidade de resgate imediato.

Construção de suas reservas financeiras

Reserva para aposentadoria

Destinada a complementar a renda na aposentadoria com investimentos para objetivos de longo prazo.

Reserva para construção de patrimônio

Destinada à realização de projetos específicos, com possibilidade de diversificação dos investimentos de acordo com o perfil do investidor e o horizonte de tempo.

No Itaú Personnalité, recomendamos que você organize seus investimentos em três reservas financeiras distintas: uma

para dia a dia, uma para aposentadoria e outra para construção de patrimônio.

Dividindo suas aplicações dessa maneira, conseguimos selecionar investimentos adequados para cada um dos seus

objetivos, priorizando a disponibilidade dos recursos financeiros em caso de imprevistos e assumindo mais riscos em

busca de maiores retornos, de acordo com seu momento de vida e perfil de investidor.

Para compor adequadamente cada uma de suas reservas, refletimos juntos sobre todos os seus investimentos, inclusive

os que você possui em outras instituições financeiras.

você • reservas financeiras • recomendação personalizada

Page 5: Soluções Personnalité de Investimentoscarolcunha.net/wp-content/uploads/2015/06/1015306-Folheto-Investim... · máximo possíveis perdas, mesmo que possam ter menores ganhos. Outras

Dia a dia

Objetivo

Quanto

investir

Onde

investir

Aposentadoria Construção de patrimônio

você • reservas financeiras • recomendação personalizada

Situações inesperadas

Investimentos conservadores e com possibilidade de resgate imediato

3 a 6 vezes a sua renda mensal

Complemento de renda no futuro

Predominantemente em planos de previdência

Entenda a metodologia 1, 3, 6, 9® no quadro ao lado para planejar um futuro tranquilo

Realização de objetivos específicos

Diversos tipos de investimentos, de acordo com o prazo do seu objetivo e o risco que aceita assumir

De acordo com os projetos

Entenda o 1, 3, 6, 9®

1

35

3

45

6

55

9

65

Exemplo: se a sua renda mensal é de R$ 10 mil e sua idade é 35 anos, o ideal seria já ter acumulado um valor equivalente a 1 ano da sua renda, ou seja: R$ 120 mil.

Exemplo: se a sua renda mensal é R$ 10 mil e sua idade é 35 anos, o recomendado é investir mensalmente R$ 2.000,00, ou seja, 20% da sua renda (35 anos menos 15 = 20).

Você sabe quanto já deveria ter acumulado para sua aposentadoria?

Veja quanto da sua renda deveria ser investido mensalmente

Quanto?

Como?

Anos de salário acumulado

Idade

De 25 a 40 anosAos 45 anosAos 50 anos

Sua idade – 15Sua idade – 10Sua idade

Idade

% da renda a ser investido todo mês

Page 6: Soluções Personnalité de Investimentoscarolcunha.net/wp-content/uploads/2015/06/1015306-Folheto-Investim... · máximo possíveis perdas, mesmo que possam ter menores ganhos. Outras

Para compor sua reserva de construção de patrimônio existem muitas opções. Para auxiliar você, traduzimos o mundo dos

investimentos e recomendamos as melhores alternativas de acordo com o seu perfil de investidor e seus objetivos.

No Itaú Personnalité, temos um amplo portfólio de investimentos. Conheça o que oferecemos e como você deve

separar os diferentes tipos de investimentos em cada uma das três reservas financeiras:

Dia a dia Aposentadoria Construção de patrimônio

• Fundos DI

• CDBs DI e Compromissadas DI

• Poupança

• Previdência PGBL / VGBL • Fundos de Investimentos

• Fundos de Investimentos Imobiliários

• CDBs e Compromissadas

• Investimentos Estruturados

• Certificados de Operações Estruturadas (COE)

• LCA, LCI, CRI e Debêntures

• Ações, Opções e Derivativos

• Tesouro Direto

A escolha desses investimentos deve levar em consideração o seu perfil de investidor.

você • reservas financeiras • recomendação personalizada

E como fazemos isso?

Para cada um dos perfis de investidor,

analisamos os tipos de investimentos que

podem compor suas aplicações e em que

proporção.

Como as condições econômicas podem

influenciar no resultado dos seus

investimentos, fazemos um monitoramento

constante em busca das melhores

oportunidades para você.

O resultado de toda essa análise é uma

recomendação personalizada para

proporcionar a você a experiência perfeita em

assessoria de investimentos.

Recomendação de investimentos perfeita para você

Page 7: Soluções Personnalité de Investimentoscarolcunha.net/wp-content/uploads/2015/06/1015306-Folheto-Investim... · máximo possíveis perdas, mesmo que possam ter menores ganhos. Outras

você

suas reservas

recomendaçãopersonalizada

Dia a dia

3 a 6 vezes a sua renda

mensal

Seus investimentos no Itaú Personnalité e em outras instituições

Cenário econômico

Seu momento de vida Seu perfil

Aposentadoria

1, 3, 6, 9®

Construção de patrimônio

Recomendação de produtos de

acordo com o seu perfil de investidor

Ao concentrar seus investimentos no Itaú Personnalité, você tem acesso aos melhores produtos de investimentos

com taxas diferenciadas e pode obter benefícios progressivos na mensalidade da sua conta e na anuidade do cartão

de crédito. O Itaú Personnalité considera todo o seu volume de negócios: fundos, poupança, previdência privada,

renda fixa (CDBs e Compromissadas) e ações.

Crédito com garantia de investimentos

Para realizar projetos que necessitam de recursos elevados, sem comprometer a liquidez dos seus investimentos e

se desfazer de bens patrimoniais, você pode utilizar seus investimentos ou bens como garantia para contratação de

crédito. Você se beneficia com taxa de juros reduzida e um prazo maior para pagamento.

Volume de investimentos

Até R$ 49.999,99De R$ 50.000,00 a R$ 99.999,99A partir de R$ 100.000,00

0%50%100%

Economia na mensalidade do pacote de serviços e na anuidade do cartão

você • reservas financeiras • recomendação personalizada

Benefícios ao concentrar seus investimentos no Itaú Personnalité

Nosso jeito de falar de investimentos

Page 8: Soluções Personnalité de Investimentoscarolcunha.net/wp-content/uploads/2015/06/1015306-Folheto-Investim... · máximo possíveis perdas, mesmo que possam ter menores ganhos. Outras

Um gerente que cuida de você

Certificado pela ANBIMA, o seu gerente Personnalité oferece uma orientação

financeira adequada aos seus objetivos e ao seu momento de vida.

Nas agências

Consultorias com data e hora marcadas. Basta falar com seu gerente e

agendar um atendimento com nossos consultores.

Na internet

Todos os dias úteis, das 8h às 22h, você pode ser atendido on-line por um

de nossos consultores em investimentos. A consultoria é feita como você

preferir, por videoconferência, no LiveInvest, ou por um chat exclusivo.

No telefone

Você conta com os nossos consultores em investimentos, em dias úteis, das

9h às 20h, pelos telefones: 3003 7377 (capitais e regiões metropolitanas) ou

0800 724 7377 (demais localidades).

Itaú Corretora

Informações completas sobre o mercado financeiro e recomendações de

investimentos em ações, por meio de relatórios, blogs, vídeos e chats.

Para conhecer, acesse itaucorretora.com.br.

Conveniência na hora de investir

Page 9: Soluções Personnalité de Investimentoscarolcunha.net/wp-content/uploads/2015/06/1015306-Folheto-Investim... · máximo possíveis perdas, mesmo que possam ter menores ganhos. Outras

1015

306-

2 –

AG

O/2

014

FSC