Resultados Consolidados...

Relações com Investidores | pág 1

Resultados Consolidados – 1S2013

15 de agosto de 2013

Estádio Nacional de Brasília Mané

Garrincha

http://www.abrasca.org.br/


Disclaimer

Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas,

sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de

resultados e estratégias futuras sobre o Banco de Brasília.

Embora essas referências e declarações reflitam o que os

administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos

difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou

consequências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos.

Estas expectativas são altamente dependentes das condições do

mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos

mercados internacionais.

O Banco de Brasília não se responsabiliza em atualizar qualquer

estimativa contida nesta apresentação.


Destaques

Lucro Líquido recorrente de R$ 113 milhões no primeiro semestre de 2013, gerando

uma Rentabilidade sobre o Patrimônio Líquido Médio de 24,28% a.a no período.

Patrimônio Líquido aproxima-se da marca de R$ 1 bilhão (R$ 972 milhões), com

crescimento de 11,85% sobre o mesmo período de 2012.

Ampliação da diversificação das fontes de captação, com destaques para LFs e DPGEs.

Ativos totais atingiram a marca de R$ 11,135 bilhões.

Rendas com Tarifas Bancárias crescem 32,37%, comparando com igual período de

2012.

Carteira de Crédito cresce 25,87%, atingindo a marca de R$ 7,133 bilhões.

Implantada nova estrutura de governança, com destaque para a ampliação da

participação de funcionários de carreira nos cargos de direção.7

6

5

4

3

2

1


Características Operacionais

Memorial JK e Museu do Índio


Brasília, DF

Brasil

Banco de Brasília – Breve Histórico

O BRB - Banco de Brasília S/A foi criado no dia

10 de dezembro de 1964 pela Lei Federal 4.545, e

obteve autorização para funcionar, concedida pelo

Banco Central do Brasil, em 12 de julho de 1966.

Com a sua criação, pretendia-se dotar o Governo

do Distrito Federal – GDF de um agente financeiro

que possibilitasse captar os recursos necessários

para o desenvolvimento da região.

Em 1986, a denominação de Banco Regional de

Brasília S.A. foi alterada para Banco de Brasília

S.A., embora tenha permanecido a sigla BRB.

Em 1991, transformou-se em banco múltiplo com

as seguintes carteiras: comercial, câmbio,

desenvolvimento e imobiliária.

Organizado sob a forma de sociedade de economia

mista, de capital aberto, cujo acionista majoritário é

o Governo do Distrito Federal .

O BRB é uma instituição financeira com atuação

em todo o Distrito Federal e regiões de influência,

possuindo também pontos de atendimento em mais

cinco Estados brasileiros: Rio de Janeiro, São

Paulo, Mato Grosso, Mato Grosso do Sul e Goiás.


Região Centro-Oeste e o Distrito Federal

Área

População

Densidade

Demográfica

PIB per

Capita

IDH

5.802 km2

2,6 mm de habitantes

450 hab/ km2

R$ 57.033 (maior do Brasil)

0,844 (maior do Brasil)

Distrito Federal

Área

População

Densidade

Demográfica

PIB per

Capita

IDH

1.606.371.505 km2

14,5 mm de habitantes

8,26 hab/ km2

R$ 24.939

Centro-Oeste

0,815


100% 99,0% 69,74%

100%

Conglomerado BRB

99,9%

96,85%

1%

3,15%

Free float

Acionista ON PN Total %

GDF 27.130.856 8.028.940 35.159.796 96,85%

Free float 883.794 261.060 1.144.854 3,15%

Total 28.014.650 8.290.000 36.304.650 100%

10%

Serviços de Pagamentos S/A

Fonte: BRB


Nova Estrutura de Governança

CONSAD

Presidência

Diretoria Riscose Controles

Diretoria Tecnologia

VP de Distribuição, Desenvolvimento, Governo e

Agronegócio

Dir. Desenv.Governo e

Agronegócio

VP de Empréstimo, Crédito Imobiliário, Produtos e Novos

NegóciosVP de Clientes e Crédito

VP de Finanças, Gestão de Pessoas e Administração

Dir. Distribuição e

Vendas

Dir. Produtos, Créd. Imob. e

Novos Negócios

Dir. Empréstimos eFinanciamentos

Dir. Clientes Dir. Crédito Dir. FinanceiraDir. Gestão de

Pessoas e Administração

AGA

Auditoria Interna

Comitê de Remuneração

Comitê de Auditoria

Conselho Fiscal


Presença do BRB

DISTRITO FEDERAL

MINAS

GERAIS

GOIÁS

Buritis

Cabeceiras

Cabeceira Grande

Valparaísode Goiás

Unaí

Formosa

Vila Boa

Cristalina

Luziânia

Santo Antônio do Descoberto

Cidade OcidentalAbadiânia

Alexânia Novo Gama

Águas Lindas de Goiás

Planaltina

Água Fria de Goiás

Mimoso de Goiás

Padre Bernardo

Cocalzinho de Goiás

Pirenópolis

Corumbá de Goiás

Brasília, DF

Goiânia, GO

São Paulo, SP

Cuibá, MT

Campo Grande, MS

Rio de Janeiro, RJ

Goiânia, GO

Anápolis, GO

100 Pontos de Atendimento no DF

11 Agências distribuídas em GO, RJ, SP, MT e MS

246 Unidades Ativas de Correspondentes Não Bancários

10 Correspondentes Móveis (Vans)

785 terminais de autoatendimento próprio

47.919 terminais de autoatendimento compartilhados

BRB Banknet

BRB Telebanco

BRB Mobile

Correspondes previstosCorrespondes ativos

Pontos de Atendimento ativos Pontos de Atendimento previstos

RIDE


Ranking no DF e Destaques

1 Incluem postos de atendimento bancário - PAB, postos avançados de atendimento - PAA e postos de atendimento bancário eletrônico – PAE.

RANKING POR Nº AGÊNCIAS E POSTOS NO DF

Instituição Agências Postos1 Total

BB 109 453 562

59 246 305

60 241 301

CEF 44 170 214

Bradesco 35 141 176

Santander 54 94 148

HSBC 12 22 34

Demais IF 20 30 50

Fonte: Bacen, data-base junho/13

DESTAQUES NA MÍDIA

34º maior banco em ativos totais; 19º em

depósitos totais; 19º em melhor

rentabilidade operacional, sem equivalência

patrimonial, entre os pequenos e médios.

36º maior Banco (Patrimônio), 4º em

Rentabilidade sobre o patrimônio legal, 11º

em Depósitos à Vista, 14º em Depósitos a

Prazo e 11º em Depósitos de Poupança;

13º em riqueza criada, 10º em crédito

consignado, 10º em crédito imobiliário, 13º

em rede de agências, 10º em correntistas e

12º entre os emissores de cartão de crédito

e 100º maior banco da América Latina


Clientes

O BRB atende a aproximadamente 605 mil clientes:

Fonte : BRB

CONTAS

SALÁRIO

50.636

DEPÓSITO

JUDICIAL

47.306


Desenvolvimento e Sustentabilidade

Parque da Cidade Sarah Kubitschek


Desenvolvimento

Fonte: BRB - Dados Contábeis ConsolidadosR$ mil


Sustentabilidade

Implantação da coleta seletiva de lixo nas agências.

Programa Pró-Equidade de Gênero e de Raça.

Acessibilidade aos Portadores de Necessidades Especiais.

Criação do “Termo de Compromisso de Valor”, firmando compromissos

sustentáveis com os tomadores de crédito e fornecedores.

Campanhas de Voluntariado Empresarial.

Treinamento de Articuladores de Desenvolvimento Socioempresarial – ADS.

Programas Sociais do GDF:

104.752 beneficiários atendidos;

R$ 32,5 milhões em benefícios pagos.


Informações Financeiras

Catedral Metropolitana de Brasília


Principais Indicadores

*Valores acumulados

R$ mm 2T2013 1T2013 2T12 2T13/1T13 2T13/2T12

Ativos Totais 11.134,92 9.797,83 9.625,49 13,98% 15,68%

Carteira de Crédito 7.133,11 6.640,40 5.667,09 7,42% 25,87%

Depósitos Totais 7.553,93 6.546,78 7.157,28 15,38% 5,54%

Depósitos à vista 767,86 762,20 763,04 0,74% 0,63%

Depósitos de poupança 1.370,56 1.298,70 1.175,30 5,53% 16,61%

Depósitos interfinanceiros 113,97 110,20 64,02 3,42% 78,02%

Depósitos a prazo 5.301,53 4.375,70 5.154,91 21,16% 2,84%

Letras Financeiras Subordinadas 292,68 221,20 105,97 32,31% 176,20%

Patrimônio Líquido 972,88 947,62 869,79 2,67% 11,85%

Lucro Líquido 54,00 59,06 71,02 -8,57% -23,97%

Índices (%)

NIM * 17,0% 18,6% 16,2% (1,6) p.p. 0,8 p.p.

ROAA* 2,2% 2,4% 2,8% (0,2) p.p. (0,6) p.p.

ROAE * 22,5% 24,2% 32,8% (1,7) p.p. (10,3) p.p.

% PDD 4,1% 4,3% 5,2% (0,2) p.p. (1,1) p.p.

Índice de Basileia 14,51% 14,30% 12,90% 0,21 p.p. 1,61 p.p.

Nível 1 11,21% 12,00% 11,50% (0,79) p.p. (0,29) p.p

Nível 2 3,30% 2,30% 1,40% 1,00 p.p. 1,90 p.p.

Índice de Eficiência 61,81% 59,97% 62,90% 1,84 p.p. (1,09) p.p.

Fonte: BRB - Dados Contábeis Consolidados


Composição do Funding


Letras Financeiras Subordinadas + DPGE

R$ mil

Fonte: BRB


Ativos e ROAA

R$ milhões

Fonte: BRB


Composição da Carteira de Crédito

Fonte: BRB


Composição da Carteira de Crédito

Fonte: BRB

2T2013 Part. (%) 1T2013 2T20122T2013/

1T2012

2T2013/

2T2012

Crédito Comercial 6.379.749 89,44% 5.952.393 5.098.948 7,18% 25,12%

Pessoa Física 5.121.195 71,79% 4.808.463 4.166.515 6,50% 22,91%

Pessoa Jurídica – Comércio 497.030 6,97% 463.099 350.937 7,33% 41,63%

Pessoa Jurídica – Indústria 144.347 2,02% 118.905 101.145 21,40% 42,71%

Pessoa Jurídica – Outros 617.177 8,65% 561.926 480.351 9,83% 28,48%

Crédito Rural 310.727 4,36% 272.061 228.924 14,21% 35,73%

Crédito Habitacional 441.855 6,19% 414.995 337.754 6,47 30,82%

Setor Público Estadual – Indústria 780 0,01% 953 1.466 -18,15% -46,79%

T O T A L 7.133.111 100,00% 6.640.402 5.667.092 8,59% 25,87%

R$ mil


Abertura Carteira Comercial – Pessoa Física*

* Não inclui a Financeira BRB

Fonte: BRB/SURIS/GERIC

Carteira Comercial PF

Produtos Saldo (R$)Ticket Médio

(R$)

Prazo Médio

(m)

Qtde.

Operações%

Crédito Consignado GDF 2.726.101.073 11.816 47 230.709 59,6%

Crédito Pessoal Parcel. 740.239.290 6.302 33 117.462 16,2%

Crédito Pessoal Refinanciamento 350.023.750 29.598 65 11.826 7,7%

Cheque Especial PF 153.026.798 2.087 87 73.316 3,3%

Renegociação 148.036.358 16.124 45 9.181 3,2%

Antecipação IR 91.368.406 3.180 9 28.728 2,0%

Empréstimo em C/C 90.177.292 1.499 1 60.143 2,0%

Antecipação 13º Salário 84.868.221 2.229 5 38.076 1,9%

Crédito Pessoal Livre 70.760.780 2.996 19 23.616 1,5%

Outros 118.409.837 - - - 2,6%

TOTAL 4.573.011.806


Abertura Carteira Desenvolvimento – Pessoa Física*

* Não inclui a Financeira BRBFonte: BRB/SURIS/GERIC

Carteira Imobiliária PF


(R$)

Prazo Médio

(m)

Qtde.

Operações%

Crédito Moradia 201.799.181 140.627 251 1.435 75,7%

Financiamento Imobiliário 26.107.515 164.198 159 159 9,8%

Aqusição 21.801.168 91.988 235 237 8,2%

Crédito Garantia Imobiliária 5.990.227 374.389 122 16 2,2%

Credmoradia 150 5.056.065 75.464 230 67 1,9%

Credmoradia Consignado 3.915.336 105.820 242 37 1,5%

Outros 1.779.358 - - - 0,7%

TOTAL 266.448.851

Carteira Rural PF


(R$)

Prazo Médio

(m)

Qtde.

Operações%

RO-Custeio Agrícola 92.654.539 288.643 19 321 34,5%

RO-Investimento Pecuário 54.385.961 130.422 57 417 20,3%

RPL-Custeio Agrícola 33.472.404 220.213 16 152 12,5%

RO-Investimento Agrícola 29.241.230 118.386 56 247 10,9%

BNDES-PSI Agropecuário 23.657.519 387.828 89 61 8,8%

Outros 34.822.063 - - - 13,0%

TOTAL 268.233.717


Abertura Carteira Comercial – Pessoa Jurídica*



Carteira Comercial PJ


(R$)

Prazo Médio

(m)

Qtde.

Operações%

Financ. Capital Giro 551.157.579 418.177,22 25,78 1.318 46,5%

Financ. Capital Giro - Micro/PE 262.770.786 33.692,88 25,48 7.799 22,2%

Conta Garantida 102.716.787 294.317,44 1,29 349 8,7%

Renegociação 63.322.589 124.896,63 40,18 507 5,3%

Desconto de Cheque 43.463.667 700,67 2,87 62.032 3,7%

Cheque Especial 38.601.523 20.359,45 27,88 1.896 3,3%

Antecipação Cartão de Crédito 33.029.449 306,04 3,28 107.926 2,8%

Desconto de Cobrança 28.727.673 977,10 2,60 29.401 2,4%

Nota Promissória 22.796.143 97.837,52 1,67 233 1,9%

Outros 38.738.693 - - - 3,3%

TOTAL 1.185.324.893


Abertura Carteira Desenvolvimento – Pessoa Jurídica*



Carteira Imobiliária PJ


(R$)

Prazo Médio

(m)

Qtde.

Operações%

Plano Empresário 163.222.454 6.277.786,71 41,01 26 93,1%

Crédito Garantia de Imóvel 6.547.237 3.273.618,67 48,88 2 3,7%

Financiamento Imobiliário 5.635.744 140.893,61 100,29 40 3,2%

TOTAL 175.405.436

Carteira Rural PJ


(R$)

Prazo Médio

(m)

Qtde.

Operações%

RPL-Comer. Agrícola 8.022.390 2.005.597,56 5,93 4 18,9%

Renegociação 20 anos 6.424.389 2.141.463,33 227,24 3 15,1%

RO-Custeio Pecuário 6.055.989 1.513.997,29 11,68 4 14,3%

RO-Custeio Agrícola 5.254.718 477.701,71 21,05 11 12,4%

RO-Comerc. Agrícola 4.595.001 765.833,56 6,13 6 10,8%

Outros 12.138.226 - - - 28,6%

TOTAL 42.490.715


Abertura Carteira Desenvolvimento – Pessoa Jurídica*

Fonte: BRB/SUCRE/GEPEJ* Não inclui a Financeira BRB

Carteira Industrial PJ


(R$)

Prazo Médio

(m)

Qtde.

Operações%

FCO - Investimento 20.360.807 303.892,65 68,59 67 36,1%

BNDES-PSI 20.233.233 518.800,85 62,32 39 35,9%

BNDES MPME 12.774.869 1.596.858,68 91,10 8 22,6%

FCO Giro Associativo 1.209.850 100.820,85 34,23 12 2,1%

FINANZA 780.081 97.510,20 396,08 8 1,4%

FINAME MPME BK 699.574 174.893,52 61,28 4 1,2%

FCO Insumos 336.478 84.119,72 25,30 4 0,6%

BRB CADES 34.000 34.000,00 47,77 1 0,1%

TOTAL 56.428.894,88


Operações de Crédito

R$ milhões

Fonte: BRB

Resolução CMN 2.682/1999

A-C (SFN) = 92,8%A-C (BRB) = 91,7%


Operações de Crédito – Qualidade da Carteira

Fonte: Bacen e BRB


Patrimônio Líquido e ROAE

R$ milhões

Fonte: BRB


Gestão de Ativos e Passivos

Fonte: BRB

Alavancagem = Carteira de Crédito / Patrimônio LíquidoÍndice de Crédito x Captação Total = Carteira de Crédito /

Depósitos Totais + Letras Financeiras Subordinadas + Letras

Financeiras Sênior + Letras Hipotecárias + Repasses


Estrutura de Capital

Fonte: BRB

14,51%

Basileia III

As novas regras implementadas pelo órgão

regulador em março/2013, trouxeram para o

BRB uma redução significativa na parcela

do Patrimônio de Referência Exigido (PRE),

referente ao risco de crédito.

As principais rubricas afetadas foram:

Crédito Consignado – impacto imediato;

Crédito Imobiliário – em avaliação.


Demonstrações de Resultado

Fonte: BRB

1S2013 1S20121S2013/

1S2012

Receitas da Intermediação Financeira 916.004 885.927 3,39%

Operações de Crédito 844.546 756.255 11,67%

Resultado de Operações com TVMs 60.115 118.393 -49,22%

Outras 11.343 11.279 0,57%

Despesas da Intermediação Financeira (329.082) (361.144) -8,88%

Resultado Bruto da Intermediação Financeira 586.922 524.783 11,84%

Outras Receitas Operacionais 272.941 209.058 30,56%

Receitas de Prestação de Serviços 139.885 111.606 25,34%

Rendas de Tarifas Bancárias 64.393 48.646 32,37%

Outras Receitas 68.663 48.806 40,69%

Outras Despesas Operacionais (649.016) (526.478) 23,28%

Despesas de Pessoal (314.796) (256.278) 22,83%

Outras Despesas Administrativas (174.257) (152.504) 14,26%

Despesas Tributárias (53.028) (45.058) 17,69%

Outras Despesas Operacionais (106.935) (72.638) 47,22%

Resultado Operacional 210.847 207.363 1,68%

Resultado Não Operacional (11.959) (4.600) 159,98%

EBITDA 198.888 202.763 -1,91%

Impostos (59.127) (60.510) -2,29%

Participação no Lucro (19.917) (20.393) -2,33%

Lucro Líquido 113.053 115.070 -1,75%

R$ mil


Resultado Bruto da Intermediação Financeira e NIM

Fonte: BRB

R$ milhões


Diversificação das Receitas

Fonte: BRB

Receitas por Origem


Índice de Eficiência e Despesas Administrativas

Fonte: BRB

106

3.073

Nº PAs

Empregados

102

2.638

103

2.474

99

2.379

100

2.283

111

3.225

111

3.226


Lucro Líquido e Retorno para os Acionistas

Fonte: BRB


Guidance 2013

Indicador

Carteira de Crédito PF (a) ..................................................................

Carteira de Crédito PJ (a) ...................................................................

Carteira de Crédito do Agronegócio (a) ..............................................

Depósitos Totais (a) ............................................................................

Retorno sobre Patrimônio Líquido Médio – RPLM - (% a.a.) (b) ........

Índice de Eficiência (b) .......................................................................

Índice de Inadimplência (b) .................................................................

Índice de Basileia (b) ..........................................................................

(a) Indicadores de crescimento(b) Indicadores financeiros

Crítico Recomendável Superior

29,1% 35,6%

27,3% 33,6%

24,5% 30,7%

26,0% 32,3%

19,1% 21,2%

64,4%58,0%

2,2% 3,2%

12,5% 13,8%

22,1%

30,8%

27,5%

23,9%

61,8%

24,2%

3,0%

14,5%

Intervalo





CríticoRecomendávelSuperior

CríticoRecomendávelSuperior



Vice-Presidência de Finanças, Gestão de Pessoas e

Administração

Gerência de Relacionamento com Investidores - GEREI

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