Plano de Negócios - Solution

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PLANO DE NEGÓCIO SOLUTION GESTÃO E ENGENHARIA LTDA APOIO: EMPREENDEDOR:

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Plano de Negócios Solution - Engenharia e Serviços elaborado pelo Administrador Victor A. A. Mendes

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PLANO DE NEGÓCIO

SOLUTION GESTÃO E ENGENHARIA LTDA

APOIO:

EMPREENDEDOR:

ADM. VICTOR AUGUSTO ANTUNES MENDES

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A EVOLUÇÃO DO CONCEITO EM GESTÃO DE SERVIÇOS

1. SUMÁRIO EXECUTIVO ...................................................................................................... 4

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2. VISÃO E MISSÃO..................................................... .......................................................... 5

3. PRINCÍPIOS ........................................................................................................................ 5

4. OBJETIVOS / METAS.......................................................................................................... 6

5. ESTRUTURA LEGAL / ORGANIZACIONAL........................................................................ 85.1. Forma Jurídica Organizacional ......................................................................................... 85.2. Estrutura Física ................................................................................................................. 9

6 EQUIPE GERENCIAL ......................................................................................................... 106.1 Organograma..................................................................................................................... 106.2 Análise de Responsabilidades............................................................................................ 11

7. PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO NEGÓCIO.............................................................. 127.1. Análise SWOT ................................................................................................................. 137.1.1 Ameaças e Oportunidades............................................................................................... 167.1.2 Pontos Fortes e Fracos ................................................................................................... 177.1.3 Fatores Críticos de Sucesso (FCS).................................................................................. 207.2 Análise 5 forças – Michael Porter........................................................................................ 237.2.1 Pontos Fracos - Concorrente ........................................................................................... 23

8 PLANEJAMENTO FINANCEIRO ......................................................................................... 258.1. Precificação....................................................................................................................... 258.2 Investimento Inicial ............................................................................................................ 258.3 Receitas Operacionais ....................................................................................................... 268.4 Custos Fixos ....................................................................................................................... 268.5 Custos Variáveis................................................................................................................. 278.6 Demonstrativo de Resultado do Exercício ........................................................................ 278.7 Demonstrativo Simplificado do Resultado do Exercício..................................................... 278.8 Demonstrativo Simplificado do Fluxo de Caixa................................................................... 288.9 Ponto de Equilíbrio.............................................................................................................. 29

9. FONTES DE INFORMAÇÕES.............................................................................................. 29

10. REFERÊNCIAS BIBLIOGRÁFICAS ............................................................................... 29

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1. SUMÁRIO EXECUTIVO

Este Plano de Negócio tem como objetivo apresentar os estudos de viabilidade da criação

da empresa SOLUTION – GESTÃO E ENGENHARIA LTDA, pretensa a inovar o setor de

engenharia e gestão de serviços de manutenção predial. A empresa terá seu foco na

viabilização a empresas, entidades, organizações, condomínios verticais e horizontais de

soluções inteligentes técnicas e administrativas necessárias a condução de gerenciamento,

supervisão, controle, fiscalização, elaboração e execução de projetos relacionados a

serviços de manutenção de sistemas e instalações elétricas / hidráulicas, reparos civis,

mecânicas de climatização de ambientes, máquinas e equipamentos, comunicação,

mobiliários, conservação e limpeza que estejam envolvidos em suas estruturas físicas e

instalações.

O negócio da SOLUTION vem atender a tendências relevantes do mercado com enfoque na

idéia de Estratégia de Diferenciação que implica em orientar esforços para criar serviços

percebidos pelo mercado por suas características peculiares de competência concentrada

no seu capital humano, dotado de habilidade técnica e gerencial suficiente para adequar

metodologias avançadas aplicadas ao atendimento das necessidades relacionadas ao

suporte técnico em manutenção de bens de capitais.

O motivo que levou os sócios a montarem o negócio foi principalmente o de vislumbrarem

uma excelente oportunidade empreendedora de negócios que, como verão adiante,

apresenta diferenciais competitivos. Os empreendedores da SOLUTION partem do princípio

que: a organização que não tiver, no século XXI, uma visão clara de ser diferente e única

não sobreviverá e será devorada pela concorrência. Os sócios têm como uma das suas

referências empreendedoras os conselhos do pensador da Harvard Business School –

Michael Porter – que define: “Deixar de pensar na estratégia é a morte”.

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2. VISÃO E MISSÃO

“DESENVOLVER E SUSTENTAR COM EXCELÊNCIA E COMPETÊNCIA O

VALOR PATRIMONIAL DAS ORGANIZAÇÕES”

3. PRINCÍPIOS

Como princípios balizam estratégias, eis os nossos:

Satisfação do Cliente: Nosso trabalho deve ser permanentemente orientado para atender

e superar expectativas dos nossos clientes.

Qualidade: A qualidade das nossas ações, em todas os níveis organizacionais, é condição

básica para a continuarmos no negócio.

Tecnologia: Devemos assegurar a atualização tecnológica da empresa e dos nossos

serviços.

Continuidade: A visão a longo prazo deve prevalecer sobre resultados de curto prazo.

Buscaremos desenvolver relações duradouras e em parceria com nossos funcionários,

fornecedores e clientes.

Lucro: É a real medida da eficácia do nosso trabalho e o seu reinvestimento será a base do

nosso crescimento.

Recursos Humanos: Os funcionários são a nossa maior força. Devemos proteger o

desenvolvimento profissional, o crescimento e a valorização dos nossos funcionários.

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Responsabilidade Social: Ser útil à comunidade. Respeitar e fazer se respeitar o indivíduo,

a sociedade e o meio ambiente.

4. OBJETIVOS / METAS

A SOLUTION contará com uma equipe de profissionais provenientes de um projeto de

sucesso em terceirização no gerenciamento de serviços realizado junto a uma grande

instituição financeira bancária o que possibilitou desenvolver habilidades e competências

essenciais e específicas ao aprimoramento dos processos gerenciais administrativos e

técnicos em manutenção predial. A equipe com esses profissionais será uma das principais

forças da SOLUTION na estratégia de diferenciação que, de forma líquida e certa,

motivará o primeiro contrato de gerenciamento da empresa junto a esta instituição. Mais

adiante demonstraremos a expectativa de Resultados Operacionais que a SOLUTION

pretende com a viabilização deste contrato.

A curtíssimo-prazo o principal objetivo da nossa vantagem competitiva, capital humano e

intelectual, deverá ser o de estar centrado no desenvolvimento a percepção desta instituição

financeira, demonstrando-a que a metodologia da SOLUTION agregará mais valor ao seu

produto / serviço final por contar com habilidades humanas reconhecidamente competentes,

tanto no âmbito técnico quanto administrativo, experientes, motivadas e eficazes no

atendimento às necessidades do cliente.

A elaboração deste Plano de Negócio vislumbra, também, os objetivos a seguir:

a) Estudo da viabilidade da idéia.

Exploramos, ao longo dos últimos 5 meses, a idéia aqui proposta, em todos os aspectos,

criticando todas as possibilidades e levantando todos os possíveis problemas que possam

surgir ao longo da implementação e execução do projeto. Alternativas foram levantadas e

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consideradas através de cenários distintos. Este documento retrata todo este trabalho de

respaldo da idéia com bases concretas e fontes fidedignas de informação.

b) Captação de recursos.

Um montante de recursos financeiros será necessário para dar início ao projeto, na forma de

investimentos de base em bens de capitais relacionados a informática, instalações e

recursos humanos (vide o item Plano Financeiro). Este plano procurará mostrar a futuros

interessados que sua viabilidade e atratividade representarão uma oportunidade única e

imperdível de ganhos consistentes. Os sócios acreditam que um aporte financeiro

proporcional às suas metas de curto prazo e condizente com o mínimo de investimentos

praticados no mercado poderá alavancar seu crescimento já em patamares que a levariam a

assumir uma posição de liderança no seu segmento-alvo.

c) Incubação.

A elaboração deste plano de negócio tem, também, como um dos seus principais objetivos,

o de participar do processo seletivo de projetos empreendedores que serão incubados pela

UFMG em 2004 por entender que o Custo / Benefício que gerará esta parceria, além de

credibilidade da organização, proporcionará o desenvolvimento e o aprimoramento de uma

das principais vantagens competitivas da SOLUTION – Capital Intelectual.

d) Licitações.

Para a empresa lograr êxito em licitações, principalmente na primeira que a SOLUTION

pretende participar referente a prestação de serviços de gerenciamento de manutenção

predial a uma instituição financeira nacional de grande porte citada anteriormente, uma

equipe será montada com elementos que mais se identifiquem com o tipo do serviço. A

equipe formada, se lograr êxito na licitação, ficará responsável pelo gerenciamento da

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execução do serviço. A partir do acervo deste Atestado Técnico de Gerenciamento

pretendemos participar de outras licitações públicas e privadas.

5. ESTRUTURA LEGAL E ORGANIZACIONAL.

5.1. FORMA JURÍDICA / REPRESENTAÇÃO LEGAL

A sua forma jurídica será de sociedade limitada de acordo com o decreto-lei n.º 3708 de

10.10.1919. A sociedade terá a denominação social; SOLUTION – GESTÃO E

ENGENHARIA LTDA. e será por tempo indeterminado, sendo sua sede social nesta capital,

na Av. Luiz Paulo Franco, n.º 479, CJ 1402, bairro Belvedere, podendo abrir filiais ou

agências em quaisquer partes do território nacional ou no exterior.

Conforme Lei no 9.317, de 5/12/1996 empresas que auferirem no ano calendário receita

bruta superior a R$ 120.000,00 e igual ou inferior a R$ 1.200.000,00 poderá ser enquadrada

como EPP Empresa de Pequeno-Porte. A SOLUTION não será optante pelo simples por se

tratar de uma organização com finalidades sociais que envolve atividades de consultoria,

assessoria e engenharia.

Capital Social será de R$ 10.000,00 (dez mil reais) dividido em 10.000 (dez mil) quotas, no

valor nominal unitário de R$ 1,00 (hum real), totalmente integralizado, assim distribuído:

SÓCIOS N.º DE

QUOTAS

VALOR UNITÁRIO

DAS QUOTAS

TOTAL em R$

VICTOR AUGUSTO ANTUNES MENDES 5.000 1,00 5.000,00

LICIO FABIO MENDES ANTUNES 5.000 1,00 5.000,00

TOTAL 10.000 10.000,00

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A SOLUTION terá a participação de dois sócios, cada qual com experiências distintas, em

condições de, somando o know-how adquirido por eles, conquistar boa fatia do mercado e

atender às expectativas e necessidades de seus clientes.

ADM. VICTOR AUGUSTO ANTUNES MENDES

Profissional graduado em administração de empresas com ampla experiência em

gerenciamento organizacional e especializado em Gestão de Negócios pela UFMG em

dezembro de 2003. Estilo de liderança orientado à obtenção de resultados e habilidade no

gerenciamento de pessoas. Nacionalmente considerado, nos anos de 2001 e 2002, o

melhor gerenciador de contratos de serviços terceirizados às unidades do Banco Itaú S/A

em Minas Gerais. Habilidade em negociação com fornecedores e parceiros reduzindo em

até 80% os custos com materiais e serviços de empreendimentos no setor da construção

civil e manutenção predial. No âmbito comercial viabilizou o maior empreendimento de salas

no bairro Belvedere em Belo Horizonte. Adepto à iniciativa empresarial orientada ao

desenvolvimento de projetos e investimentos sociais junto ao setor empresarial.

ENG.º LICIO FÁBIO MENDES ANTUNES

Profissional graduado em Engenharia Civil na PUC – Pontífica Universidade Católica de

Minas Gerais com ampla experiência na viabilização e execução projetos no setor da

construção civil. Atualmente gerencia a execução de projetos no setor de telecomunicações

implantando torres de transmissão de dados high-tech GSM.

5.2. ESTRUTURA FÍSICA

A estrutura organizacional da empresa será simples, com utilização intensiva de informática

e internet como agente de conexão com a clientela. Para isso pretende estabelecer-se em

Belo Horizonte num conjunto de salas de 210 m2, ainda em construção, localizado na Av.

Luiz Paulo Franco n.º 479, bairro Belvedere. Conforme estudo e experiência anterior essa estrutura

física é suficiente para instalação da mão de obra e bens de capital necessários à viabilização do

negócio.

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4 microcomputadores Pentium 4 2.6 – 128 Mhz – em rede2 impressoras HP Deskjet 680 C1 ScannerTC Data 64k 4 telefones fixos1 PABX Siemens8 linhas Telemar1 máquina fotográfica digital Jogos de ferramentas diversas (alicates, chaves...)Mobiliário (10 mesas, 20 cadeiras, 8 prateleiras arquivo morto e 5 arquivos)

6. EQUIPE GERENCIAL

A distribuição de competências ou funções ao longo da estrutura organizacional da

SOLUTION se desenvolverá através do que denominaremos de CG´s ou Células

Gerenciais que terão suas atribuições e responsabilidades definidas conforme as

finalidades de cada serviço contratado.

6.1. ORGANOGRAMA

Como o nosso objetivo de curto-prazo serão contratos de gerenciamento, disporemos de

uma equipe inicial de 8 colaboradores, composta por 4 técnicos e 2 engenheiros e 2

administrativos. Dividimos o que seria uma estrutura organizacional a curto e a médio prazo,

de acordo com a consolidação do negócio.

- A CURTO PRAZO (CONTRATOS DE GERENCIAMENTO)

Célula Gerencial de Manutenção Predial - CGM

Célula Gerencial de Projetos - CGP

Célula Gerencial Administrativa - CGA

- A MÉDIO PRAZO

Célula Gerencial de Manutenção Predial - CGM

Célula Gerencial de Comunicação - CGC

Célula Gerencial de Projetos - CGP

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Célula Gerencial de Tecnologia da Informação - CGTI

Célula Gerencial Administrativa - CGA

Apresentamos a seguir apenas o organograma a curto-prazo, que inicialmente julgamos ser

o mais importante.

6.2. ANÁLISE DE RESPONSABILIDADES

Responsabilidades:

Gerente de Projetos: Responsável pela elaboração e gerenciamento da execução de

projetos de engenharia (manutenção, reparos civis e obras).

Gerente de Manutenção: Responsável pela solução de demandas, controle de ordens de

serviço e ocorrências de manutenção.

Gerente Administrativo: Responsável pelo gerenciamento de contratos com empresas,

gestão financeira e administrativa geral (departamento pessoal, contas a pagar e a receber).

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O rgan ogram a In ic ia l - G erenc i am en to

Té cn ic o E d ificaç ões

E ng.º D en il s on T ri ndadeG eren te de P r o je tos - C GP

T éc n ico E le tr ic i s ta Té cn ic o M ec ân ic o Téc n ic o M ec ân ic o

E ng.º J oão M arce loG eren te de M an utenç ão - CG M

Ro drigo F ran çaG er en te A d m in ist ra tivo - CG A

V ic tor M en desD ir e to r Com er c ia l

Page 12: Plano de Negócios - Solution

Suporte à contabilidade externa. Terá o Diretor Comercial como subsídio às suas funções

tarefas.

Técnicos: Atendimento a ordens de serviço e ocorrências de manutenção.

O início das atividades da SOLUTION está previsto para Junho/04, prazo este estabelecido

conforme cronograma de atividades pré-operacionais de pesquisa e desenvolvimento do

negócio.

7. PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO NEGÓCIO

Para definir o negócio da SOLUTION baseamos nas seguintes questões:

- Quais são os nossos clientes potenciais?

A princípio o nosso foco será o setor de business tendo as instituições bancárias como

nosso principal alvo.

Nem por isso podemos descartar o potencial de outras organizações como condomínios

residenciais verticais e horizontais, onde adotaremos uma postura organizacional e

mercadológica também diferenciada para o atendimento deste mercado.

Entendemos que toda e qualquer organização, que não tem a sua finalidade principal a

manutenção predial, poderá se tornar um cliente potencial da SOLUTION.

- A expectativa do nosso cliente. Qual é o principal benefício que o nosso cliente

efetivamente procura ao adquirir ou usar os nossos serviços?

Como já citado anteriormente, o maior benefício é de poderem concentrar seus esforços nas

suas atividades principais. Percebemos que as empresas e a sociedade como um todo

demonstram no mercado uma expressiva tendência e necessidade na aquisição de serviços

técnicos terceirizados que sejam especializados no gerenciamento da manutenção de suas

instalações prediais.

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Page 13: Plano de Negócios - Solution

- Quem são e quais serão nossos concorrentes?

Em virtude de estarmos explorando e direcionando o negócio de prestação de serviços de

manutenção na viabilização de parcerias com empresas do ramo de manutenção, faz com

que nossos concorrentes se tornem verdadeiros parceiros. A SOLUTION viabilizará e

gerenciará junto a clientes potenciais novas oportunidades de negócios a empresas do setor

de manutenção e serviços.

- Parceiros. Como atrairemos e manteremos os nossos parceiros que serão primordiais na

operação da empresa?

Através da nossa experiência no ramo, consolidamos um sólido relacionamento com várias

empresas de pequeno e médio porte do setor de serviços de manutenção predial.

Adquirimos um elevado conceito de potenciais viabilizadores de negócios junto a estas

empresas de serviço.

Realizamos um rigoroso processo de análise das oportunidades e riscos inerentes ao

negócio e a identificação dos fatores críticos de sucesso, para então, desenvolver um

cronograma de ações e o estabelecimento de marcos que servirão de referência para

avaliação das metas estabelecidas e dar suporte às decisões futuras que serão tomadas.

No nosso caso optamos em utilizar dois modelos de análise do processos de planejamento

estratégico: Análise SWOT e Análise do Modelo das 5 Forças de Porter .

7.1 ANÁLISE SWOT

A análise SWOT é uma metodologia muito difundida para realização do diagnóstico

estratégico da empresa. O que se pretende é definir as relações existentes entre as forças e

fraquezas da empresa com as tendências mais importantes que se verificam na estrutura da

empresa, e a sua atuação diante dos fatores sistêmicos que a envolvem seja do mercado

específico, da conjuntura econômica, social, política das imposições legais, etc. É a análise

da situação interna da instituição, bem como do ambiente externo que a envolve, com o

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Page 14: Plano de Negócios - Solution

objetivo de se identificarem os pontos fortes e fracos, a fim de planificar o futuro com base

em critérios objetivos, realistas e científicos.

SWOT é a junção das iniciais (em inglês) dos quatro elementos-chave desta análise

estratégica, a saber:

Strenghts -forças: vantagens internas da empresa em relação aos fatores

sistêmicos

Weaknesses -fraquezas: desvantagens internas da empresa em relação aos fatores

sistêmicos

Opportunities -oportunidades: aspectos positivos do ambiente externo com o

potencial de fazer crescer a vantagem competitiva da empresa;

Threats -ameaças: aspectos negativos do ambiente externo com o potencial de

comprometer a vantagem competitiva da empresa.

A metodologia consiste em avaliar através de uma reflexão aprofundada, de quais são

elementos componentes da matriz SWOT, contudo previamente foi necessário reunir uma

série de informações de âmbito interno, para forças e fraquezas; e de âmbito externo, para

as oportunidades e ameaças.

Finalmente, construímos a matriz com estes quatro elementos: de um lado as forças e

fraquezas e do outro as oportunidades e ameaças.

A matriz desenvolvida a seguir objetiva melhor compreender a atuação frente ao ambiente

sistêmico e adotar estratégias para tornar a SOLUTION mais competitiva.

14

Page 15: Plano de Negócios - Solution

Matriz SWOT – SOLUTION GESTÃO E ENGENHARIA LTDA.

AMBIENTE EXTERNOOportunidades Ameaças

MB

IEN

TE

INT

ER

NO

Fo

rça

s

Subsídios e apoio governamental a empresas de Pequeno Porte

Baixo investimento inicial Baixa concorrência Concorrente local com baixo nível

de tecnologia e gestão Farta Mão-de-obra Mão de obra barata Ambudâcia de mão de obra

especializada Perspectiva de crescimento do

PIB nos próximos anos Perspectiva de melhor política

tributária do novo governo Perspectiva de melhor política

previdenciária do novo governo Estabelecimento da empresa na

Capital do Estado de Minas Gerais Região auto-suficiente em energia

elétrica Reconhecimento do nosso capital

humano no segmento-alvo de mercado Facilidades para telefonia fixa,

móvel e internet Boa infra-estrutura de meios de

transporte Existência na região de insumos

básicos, hardwares, softwares, etc. Centros de pesquisa e apoio na

região – AGE/UFMG – SEBRAE/MG Instituições de ensino

profissionalizante Instituições de ensino superior Disponibilidade de meios de

divulgação à sociedade dos benefícios relacionados à terceirização de serviços

Capacidades e habilidades disponíveis para o atendimento e entrega de serviços no prazo

Eficiência da Gestão Administrativa da SOLUTION.

Restritas linhas de crédito

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Page 16: Plano de Negócios - Solution

Fra

qu

eza

s

Quebra de paradigmas estabelecidos em relação à inserção e posicionamento de uma empresa com filosofias diferenciadas no ramo de serviços.

Natural resistência da sociedade a mudanças no conceito de prestação de serviços;

Baixa qualidade de serviços terceirizados

Excessiva carga tributária

Baixa escolaridade da mão de obra operária

Desemprego Diminuição do poder

aquisitivo da classe média Pequeno capital de giro

em circulação no mercado Possibilidade de entrada

de empresas concorrentes fortes de outras regiões

Possibilidade de retorno do processo inflacionário

7.1.1 Ameaças e Oportunidades

Ao se examinar o ambiente externo do negócio, percebemos a necessidade de relacionar

as principais variáveis que afetam este segmento de negócio, criando ameaças ou

oportunidades, apresentadas na seguinte tabela SWOT:

Ambiente Externo

Impactos sobre o NegócioVariável Ambiental

Ameaças Oportunidades

Econômica Um concorrente mais afirmado no mercado com o mesmo preço que o nosso. Uma crise econômica que reduza o poder aquisitivo dos clientes em potencial.

Não existem empresas de gerenciamento, em Belo Horizonte, com o mesmo perfil que o nosso. A demanda por serviços terceirizados com habilidades técnicas e administrativas, que ofereçam alternativas qualitativas e sustentáveis de satisfação às necessidades das organizações é emergente dada a baixa qualidade de serviços ofertados ao consumidor atualmente.

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Page 17: Plano de Negócios - Solution

Tecnológica A tecnologia está em constante mudança; assim sendo, os serviços que disponibilizamos, devem estar aptos a acompanhar esta mudança.

A empresa e seus serviços estão atualizados em relação às novas tecnologias. As habilidades gerenciais estão sintonizadas com avanço tecnológico.

Cultural O hábito de aquisição de serviços gerenciais ainda não está muito enraizado na cultura empresarial do nosso país, pois há um certo descrédito à qualidade na prestação de serviços de empresas terceirizadas. A diversidade de opções que as empresas dispõem para a redução de custo no gerenciamento de serviços de manutenção dos seus bens reduz a opção à terceirização .

A conscientização bem fundamentada e sensibilização de que a transferência de responsabilidade na execução do gerenciamento de manutenção dos bens patrimoniais fomentam a sustentação de vantagens competitivas das organizações, diante da possibilidade de usufruírem da tranquilidade de se concentrarem suas preocupações apenas em suas atividades principais. Demonstrar e desenvolver a necessidade das empresas convencendo-as a contratarem serviços gerenciais técnicos e capacitados na manutenção dos seus bens patrimoniais.

7.1.2 Pontos Fortes e Fracos

O ambiente interno pode ser controlado pelos dirigentes da organização, já que ele é o

resultado de estratégias de atuação definidas por nós mesmos. Desta forma, quando

percebemos um ponto forte em nossa análise, devemos ressaltá-lo ainda mais; quando

percebemos um ponto fraco, devemos agir para controlá-lo ou, pelo menos, minimizar seu

efeito.

Da mesma maneira que ocorre em relação ao ambiente externo, o ambiente interno deverá

ser monitorado permanentemente. 

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Page 18: Plano de Negócios - Solution

Em primeiro lugar relacionamos quais são as variáveis que devem ser monitoradas. No

nosso caso específico essas variáveis foram divididas em 4 grandes áreas:

- Marketing

- Finanças

- Produção

-Organização

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Page 19: Plano de Negócios - Solution

O próximo passo foi determinar qual é a importância que cada um destes itens tem em

relação aos objetivos da organização. Na mesma tabela pode-se colocar avaliações em

relação à importância de cada item, como a seguir:

Page 20: Plano de Negócios - Solution

7.1.3. FATORES CRÍTICOS DE SUCESSO

Desempenho Grau de importância

Grande Força

ForçaCaract.Neutra

FraquezaGrande

FraquezaAlta Média Baixa

Marketing

1. Reputação da empresa

X X

2.Participação de mercado

X X

3. Satisfação do Cliente

X X

4. Retenção do Cliente

(Relacionamento)X X

5. Qualidade do serviço

X X

6. Efetividade dos preços

X X

7. Efetividade de promoções

X X

8.Efetividadeda força de vendas

X X

9.Efetividade das inovações

X X

10. Cobertura geográfica

XX

Finanças

11. Custo oudisponibilida-de de capital

x X

12. Fluxo de caixa X X

13.Estabilidade financeira

X X

Produção

14.Instalações X X

15.Economias de escala

XX

16.Capacidade X X

17. Força de trabalho capaz e

dedicadaX X

18.Capacidade de produzir no prazo

X X

19. Habilidade técnica na execução

X X

Organização

20. Liderança visionária e capaz

X X

21.Funcionários dedicados

X X

22.Orientação empreende-

Dora

X X

23.Flexibilida-de ou boa capacidade

de respostaX X

20

Page 21: Plano de Negócios - Solution

Verificamos que os pontos fortes só podem ser considerados fortes se suas

capacidades e recursos estiverem alinhadas aos Fatores Críticos de Sucesso (FCS)

da empresa. Os FCS são as habilidades e os recursos que a empresa precisa

necessariamente ter para vencer. Os mesmos têm a função de fornecer informações

estratégicas sobre a adequação da empresa no mercado. Essas informações têm de

estar sintonizadas com os objetivos da empresa.

Tendo como base a análise SWOT obtida, pode-se determinar os Fatores Críticos

para o Sucesso do nosso negócio:

1. Inovação, atualização tecnológica e qualidade;

2. Conhecimento do negócio e do mercado;

3. Relacionamento com empresas parceiras técnicas;

4. Experiência satisfatória do cliente com a equipe SOLUTION;

5. Capacitação e motivação dos funcionários e parceiros;

6. Capital intelectual;

7. Suporte em pesquisa e desenvolvimento administrativo.

Este tipo de análise nos ajuda na priorização das atividades, o que é muito útil na

administração dos recursos das organizações. Quando temos claro quais são as áreas

de maior importância e quais as áreas que são consideradas fraquezas de nossa

organização, fica mais fácil decidirmos onde devem ser alocados os esforços para

melhoria, já que não seria possível investir em todas as áreas ao mesmo tempo.

Com os resultados obtidos através da análise SWOT podemos delinear o processo de

planejamento estratégico da empresa, com o objetivo de avaliar o posicionamento da

organização e sua capacidade de competição.

Os principais resultados obtidos com a análise SWOT foram:

1 -Criação de equipe para dinamizar a estrutura da tecnologia das Informações;

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Page 22: Plano de Negócios - Solution

2 -Aumento dos serviços e complexidade no acompanhamento de execução dos

projetos, das obras, custos, prazos e qualidade. Deste modo, a SOLUTION deve ter um

sistema estruturado em hardware e software e assim empregar recursos da tecnologia

capazes de auxiliar no gerenciamento e que possam processar, de maneira mais

rápida e eficiente, grande volume de dados, gerando informações tanto para

acompanhamento quanto para tomadas de decisão.

3. Vendas e Marketing serão contemplados com uma página na Internet com

divulgação dos lançamentos de serviços, a estrutura e qualidade da empresa,

permitindo também navegação interativa do cliente e permitindo também colher

informações sobre suas necessidades e preferências.

4. Ainda em vendas e marketing, elaboraremos um plano de ação de abrangência

e foco na viabilização de soluções e atendimento às necessidades de gerenciamento

de manutenção em condomínios verticais e horizontais, fechados ou abertos.

3 -A Seção de Recursos Humanos ganhou status de Gerência para ter maior

dinamismo e acompanhar com mais liberdade os problemas dos Recursos Humanos

oferecendo maior apoio aos funcionários e estímulos necessários à elevação de auto-

estima e conseqüente elevação da sua contribuição e envolvimento com as metas e

objetivos da SOLUTION.

4 -Considerando as perspectivas de crescimento do setor de serviços

terceirizados para os próximos anos, a SOLUTION conduzirá a criação de uma equipe,

estruturando a empresa com elementos chaves para, de forma ágil e dinâmica, propor

projetos tanto ao setor público quanto ao privado participando de licitações de serviços,

projetos e obras públicas.

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Page 23: Plano de Negócios - Solution

7.2. ANÁLISE DE MERCADO – Estratégia das 5 Forças – Michael Porter

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Page 24: Plano de Negócios - Solution

7.2.1. PONTOS FRACOS – Concorrência

- Inexistência de assessoria contábil, fiscal e tributária aos seus funcionários e

parceiros;

- Inexistência de apoio técnico e administrativo aos parceiros no planejamento e

execução dos seus serviços.

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Page 25: Plano de Negócios - Solution

- Inexistência de assessoria à informática para esclarecimento de dúvidas operacionais

dos seus funcionários;

- Inexistência de fiscalização e controle das atividades dos seus parceiros técnicos;

-Inexistência de contratos de manutenção de computadores importando em ineficiência

operacional;

- Ausência de conectividade, interferência, compromisso da alta administração com as

reais necessidades do cliente. Ou seja, a alta administração não procura se sintonizar e

permanece distante da realidade do cliente.

- Inexistência de valorização ao cliente interno com indisponibilidade para troca de

conhecimentos e compartilhamento de decisões. O fato de existir uma única empresa

em Minas Gerais a redução de custos com motivação e benefícios ao seu cliente

interno é influente na suas estratégias. A prestação do serviço se limita em comodities

e não apresenta diferenciais representando assim, baixo obstáculo ao poder de

entrantes no setor.

- O conceito de Marketing não é aplicado na organização, dada a inexistência de

aspectos gerenciais como; aprendizado, reciclagem, desenvolvimento de habilidades e

competências, caracterizando a indisponibilidade para trocas com seu cliente interno. O

próprio mercado propicia este tipo de postura pois é pouco ou nada competitivo.

Exemplificamos:

- Desconhecimento dos procedimentos e métodos utilizados por sua equipe

operacional.

- Planos de Ação para alcance de metas de regularização e atualização de

contratos físicos expostos ao cliente e não cumpridos. Falta de compromisso da alta

administração com o cliente forçando o próprio cliente a adotar alternativas para a

solução de problemas que deveriam ser de iniciativa, de inteira responsabilidade e

obrigação da contratada. Este tipo de ausência é percebida pela gerência da empresa

que com os maus exemplos da alta administração se desmotivam provocando natural

desinteresse e descompromisso com suas funções gerenciais.

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Page 26: Plano de Negócios - Solution

8. PLANEJAMENTO FINANCEIRO

Desenvolvemos os demonstrativos financeiros para atividade de gerenciamento, que é, como já citado, a nossa prioridade no momento.

8.1. PRECIFICAÇÃO

Definimos abaixo valores (precificação) para os itens contratuais que julgamos serem

competitivos para contratos de gerenciamento:

Precificação

Descrição de itens contratuais QuantVr. Unit

R$Vr. Total p/ item R$

379 pontos – Vr. Unitário: R$ 100,00 379 100,00 37900,00413 pontos – Vr. Unitário: R$ 11,19 413 11,19 4621,472 pontos – Vr. Unitário: R$ 500,00 2 500,00 1000,00Vr. Aproximado faturamento mensal Projetos Variáveis 1 12500,00 12500,00Receita por Km rodado: R$ 0,72 1 3000,00 3000,00

Vr. Total do Contrato 59021,47

8.2. INVESTIMENTO INICIAL

Quadro 1 – Investimento InicialNATUREZA DO INVESTIMENTO (ITAÚ GER/MG) VALOR R$

1 – INVESTIMENTO EM CAPITAL DE GIRO1.1. Despesas com viagens, alimentação e estadias (BH/São Paulo) 2.000,00SUBTOTAL (I) 2.000,002 – DESPESAS PRÉ-OPERACIONAIS2.1. Despesas com licenças, alvarás e registro (JUCEMG, PMBH, Receita ) 2.000,002.2. Outras despesas eventuais. 1.000,00SUBTOTAL (II) 3.000,003 – EQUIPAMENTOS3.1. Compra de 4 microcomputadores Pentium 4 2.6 – 128 Mhz – em rede 12.000,003.2. Compra de 2 impressoras HP 650 C 1.000,003.3. Compra de 1 Scanner 280,003.4. TC Data 64k 500,003.5. Compra de 4 telefones fixos Siemens 400,003.6. Compra de 1 PABX Siemens 3.000,003.7. Compra de 8 linhas Telemar 640,003.8. Compra de 1 máquina fotográfica digital 800,003.9. Compra de ferramentas 1.500,00SUBTOTAL (III) 20.120,00

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4 – MÓVEIS E UTENSÍLIOS4.1. Despesas com mobiliário (10 mesas, 20 cadeiras, 8 prateleiras arquivo morto e 5 arquivos).

2.700,00

SUBTOTAL (IV) 2.700,005 – SOFTWARES5.1. Compra de Software “Gerenciamento” 1.000,00SUBTOTAL (V) 1.000,00TOTAL (I+II+III+IV+V) 28.820,00

8.3. RECEITAS OPERACIONAIS

Quadro 2 - Receitas Operacionais

Anual R$ Mensal R$ (Precificação)708.300,00 59.025,00

8.4. CUSTO FIXO

Quadro 3 - Custo Fixo

Descrição Valor Anual R$ Valor Mensal R$1. Salários 114.000,00 9500,002. Encargos Sociais (70%) 79.800,00 6650,003. Pró-labore 72.000,00 6000,004. Encargos Sociais s/ pró-labore (20%) 14.400,00 1.200,004. Assessoria Contábil 6.000,00 500,005. Despesas com Luz e Telefone 42.000,00 3500,006. Aluguel e Condomínio 18.000,00 1500,006. IPTU 720,00 60,006. Materiais Diversos (Material Escritório, Limpeza) 3.600,00 300,007. Manutenção e Conservação 4.200,00 350,008. Propaganda e Eventos 21.600,00 1800,009. Seguros 6.000,00 500,0010. Viagens 12.000,00 1000,0011. Segurança Eletrônica 1.200,00 100,0012. Outros (2% sobre sub total) 7.622,40 635,2013. Total 388.742,40 32.395,20

8.5. CUSTO VARIÁVEL

Quadro 4 - Custo Variável (1º ano)

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Descrição Valor Anual R$ Valor Mensal R$1. Custo dos Serviços Vendidos (Contrato) 0,00 0,002. Impostos ISSQN (2,0% RB) 14.166,00 1180,553. IRPJ (15% LL) 45.808,74 3817,404. PIS/PASEP (0,65% RB) 4.603,95 383,665. COFINS (3% RB) 21.249,00 1770,756. CSLL (2,88% LL) 7.475,99 623,008. Outros (2% sobre sub total) 1866,07 151,517. Total 95.169,75 7930,81

8.6. DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADOS DO EXERCÍCIO - DRE

Quadro 5 - Demonstração de Resultados do Exercício Prevista – DREValor Anual R$ Valor Mensal R$

1. Receita Bruta de Vendas 708.300,00 59025,00(-) Custo Serviços Vendidos (ISSQN s/ Venda) 14.166,00 1180,502. Lucro Bruto 694.134,00 57844,50(-) Despesas Operacionais 388.742,40 32395,203. Lucro Operacional 305.391,60 25449,30(-) Despesas financeiras (juros,desc. concedidos) 0 0,004. Lucro Antes do IR 305.391,60 25449,30(-) Provisão para IR (15%) 45.808,74 3817,40(-) Provisão para CSLL (2,88%) 7475,99 623,00(-) PIS/Pasep (0,65% RB)* 4.603,95 383,66(-) COFINS (3% RB) 21.249,00 1770,755. Lucro Líquido 226.253,92 18854,49

*pessoas jurídicas não sujeitas a incidência do PIS/Pasep não-cumulativo de que trata a Lei

no 10.637, de 2002 – Lucro Real

8.7. DEMONSTRATIVO SIMPLIFICADO DE RESULTADOS

Quadro 6 - Demonstrativo Simplificado de Resultados

Item Descrição Valor Anual R$ 1 Receita Bruta (Quadro 2) 708.300,002 (-) Custos Fixos (Quadro 3) 388.742,403 (-) Custos Variáveis (Quadro 4) 95.169,754 Resultado Operacional (1 – 2 – 3) 224.387,855 (+) Receitas não Operacionais 0,00

6 (-) Despesas não Operacionais 0,00

7 Lucro Bruto (4 + 5 – 6) 224.387,85

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8.8. DEMONSTRATIVO SIMPLIFICADO DO FLUXO DE CAIXA

Quadro 7 - Demonstrativo Simplificado do Fluxo de Caixa

Descrição Total Ano 1 (R$) Total Ano 2 (R$) Total Ano 3 (R$)1. Total de Entradas 708.300,00 708.300,00 708.300,00

2. Total de Saídas (525.266,08) (523.290,37) (547.803,08)

2.2. Despesas com Pessoal (193.800,00) (213.180,00) (245.157,00)2.3. Despesas Administrativas (122.942,40) (122.942,40) (122.942,40)2.4. Investimentos (28.820,00) - -2.5. Despesas Tributárias (93.303,68) (93.303,68) (93.303,68)2.6. Dividendos (86.400,00) (86.400,00) (86.400,00)3. Fluxo do Período 183.033,92 185.009,63 155.996,92

1. Observações:

- Para o Ano 2

Renegociação c/ Reajuste Contratual (IPCA Acum. 12 meses) = 0%

Dissídio da categoria = 10%

- Para o Ano 3

Renegociação c/ Reajuste Contratual (IPCA Acum. 12 meses) = 0%

Dissídio da categoria = 15%

2. Conclusão com base nos cálculos do Fluxo de Caixa:

Mesmo sendo pessimista em relação às negociações dos reajustes previstos em

contrato e reajustes salariais expressivos, verifica-se saldo positivo anual de caixa,

demonstrando a viabilidade financeira do negócio.

8.9. PONTO DE EQUILÍBRIO

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O Ponto de Equilíbrio corresponde ao valor do faturamento, para que a empresa possa cobrir,

exatamente , os seus custos (custo fixo + custo variável), ou seja, atingir um lucro operacional

igual a zero.

Ponto de Equilíbrio =Custo Fixo

X 100Receita – Custo Variável

O Ponto de equilíbrio é um percentual sobre a Receita Prevista.

Anual

Ponto de Equilíbrio =388.742,40

X 100 = 63,4%708.300,00 – 95.169,75

9. FONTES DE INFORMAÇÕES

www.portaltributario.com.br

www.fgv.com.br

www.sebraemg.com.br

www.cepead.face.ufmg.br/age-ufmg

10.REFERÊNCIA BIBLIOGRÁFICA

VASCONCELOS FILHO, Paulo de – Construindo Estratégias para Vencer: um método

prático, objetivo e testado para o sucesso de sua empresa – 658.401 / V331c / 7ed –

Editora Campus

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