PLANEJAMENTO EMPRESARIAL COM VISÃO ESTRATÉGICA · 2013. 11. 19. · Em seguida, por meio de uma...

PLANEJAMENTO EMPRESARIAL COM VISÃO ESTRATÉGICA

PEVE 2012 - 2014

Brasília/DF, 22 e 23 de Junho de 2012

Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE 2012 - 2014 Brasília / DF 22 e 23.06.2012

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CONSELHOS E DIRETORIA DA COOPERATIVA

Conselho de Administração

Efetivos:

Armando Laurindo da Silva

Bruno Jean Adrien Paule

Ézio Gomes da Mota

Francisco de Assis Mesquita Facundo

Humberto Borges de Souza

Joaquim Getro Batista de Araújo

Luiz Lesse Moura Santos ( Presidente )

Pedro de Alcântara Sampaio de Oliveira

Rusberto Vale de Oliveira

Suplentes:

Alexander Magalhães Goulart Dornelles

Neusângela Muniz Franco

Conselho Fiscal

Efetivos:

Claudeci Barbosa da Silva Mauricio Moreno

Neuza Arantes Silva ( Presidente )

Suplentes:

Hélio Nascimento Medeiros Maria do Socorro Melo

Diretoria Executiva

Presidente:

Luiz Lesse Moura Santos

Diretor Administrativo - Financeiro:


Diretor Operacional:

Pedro de Alcântara Sampaio de Oliveira


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Participantes da Oficina


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SUMÁRIO

INTRODUÇÃO 4

ABERTURA DA OFICINA DE PLANEJAMENTO 5

OBJETIVOS DO ENCONTRO 6

PROGRAMAÇÃO DA OFICINA 6

PROCESSO METODOLÓGICO 7

REVISÃO DO CONTEXTO GERAL DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO 9

CULTURA ORGANIZACIONAL DO SICOOB EXECUTIVO 15

OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO 16

MAPA ESTRATÉGICO DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO 17

QUADRO DE METAS 2012 – 2014 (preliminar) 39

GESTÃO DO PLANO ESTRATÉGICO EMPRESARIAL 40

AVALIAÇÃO DA OFICINA 41

PARTICIPANTES DO EVENTO 42

MODERADOR 43


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COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO

PLANEJAMENTO EMPRESARIAL COM VISÃO ESTRATÉGICA PEVE 2012- 2014

Brasília / DF, 22 e 23 de Junho de 2012

INTRODUÇÃO

Este documento descreve as reflexões e as decisões tomadas durante a oficina de Planejamento Empresarial com Visão

Estratégica da Cooperativa SICOOB EXECUTIVO, realizado nas dependências da CREDIEMBRAPA, na cidade de Brasília/DF, nos

dias 22 e 23 de junho de 2012.

Em alinhamento ao SICOOB Brasil, desenvolveu-se um processo de planejamento organizado de forma interativa e

participativa, buscando mesclar debates em plenária com momentos de trabalho em grupos, levando os participantes à reflexão e a

uma atitude ativa nos diferentes momentos do evento.

O evento teve início com uma reflexão sobre o contexto geral da Cooperativa e uma revisão do planejamento estratégico da

Cooperativa elaborado anteriormente – análise do ambiente interno e externo, visão, missão, valores, princípios e os objetivos

estratégicos. De forma complementar, elaborou-se um resumo das principais ações já executadas. Desta forma, ratificou-se o mapa

estratégico da Cooperativa, alongando-se em um ano a sua projeção de duração.

Em grupos de trabalho, foram identificados os projetos relevantes para o período e em seguida elaborado o seu detalhamento

executivo – justificativa, ações, cronograma, responsáveis e coordenação. A definição dos custos ficou como ação de escritório.

Participaram do evento os Dirigentes, Conselheiros e Funcionários da Cooperativa SICOOB EXECUTIVO.


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ABERTURA DA OFICINA DE PLANEJAMENTO

A abertura da oficina foi realizada pelo Sr. Luiz Lesse Moura Santos – Presidente da Cooperativa SICOOB EXECUTIVO,

abordando a necessidade e a importância da oficina de Planejamento Participativo para a definição e estruturação dos projetos que

deverão orientar as ações da Cooperativa para os próximos três anos. Destacou a necessidade do envolvimento ativo de todos para

que, de forma participativa, possa ser construído o caminho a ser seguido pela cooperativa nos próximos anos e que deverá orientar

as ações do seu corpo diretivo e técnico. Concluiu com a apresentação do moderador do evento Sr. Sergio Cordioli, que apresentou

um resumo dos objetivos, programação e metodologia utilizada no evento.


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OBJETIVOS DO ENCONTRO

O objetivo geral da oficina foi o de concluir a elaboração do Planejamento Empresarial com Visão Estratégica da Cooperativa SICOOB EXECUTIVO para 2012 – 2014, alinhado ao planejamento do SICOOB Brasil. De forma mais específica buscou-se:

Revisar a análise do contexto atual da Cooperativa.

Revisar os desafios / objetivos estratégicos da Cooperativa para 2012-2014.

Construir os projetos prioritários para serem executados em 2012/2014.

Fortalecer o alinhamento, a sinergia e a solidariedade na Cooperativa.

PROGRAMAÇÃO DA OFICINA

22.06.2012

08:30 - Abertura do evento.

08:45 – Revisão na análise da situação atual da Cooperativa.

09:45 - Revisão do mapa estratégico da cooperativa.

10:30 - Intervalo

14:00 – Definição dos projetos prioritários para a Cooperativa em 2012 – 2014.

15:45 - Intervalo

16:00 – Detalhamento executivo dos projetos.

18:00 - Encerramento do I dia.

23.06.2012

08:00 – Apresentação e ajustes dos projetos.

10:00 – Intervalo

10:30 – Plano de metas para 2012 – 2014.

11:30 – Gestão do plano e encaminhamentos.

12:30 – Avaliação e encerramento.


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PROCESSO METODOLÓGICO

Além dos instrumentos básicos de planejamento, a oficina seguiu os princípios do enfoque participativo / construção conjunta,

com ênfase no intercâmbio de experiências, tendo como ferramenta metodológica a visualização, a problematização e o trabalho em

pequenos grupos, sinalizando para a construção coletiva de propostas, contando com o apoio de um moderador externo à

Cooperativa SICOOB EXECUTIVO.

O Enfoque Participativo reúne técnicas e instrumentos que facilitam o processo de debate e de intercâmbio de experiências.

Este enfoque melhora a dinâmica, devendo também, tornar mais transparente e democrático os processos de reflexão, decisão, ação

e avaliação, contribuindo para aumentar a capacitação, a organização e a responsabilização dos envolvidos.

O Encontro foi dividido em três etapas: Revisão do cenário atual e do mapa estratégico; definição dos projetos prioritários para

2012-2014 e plano de ações. Em síntese:

1. Onde estamos?

2. Visão de futuro - projetos?

3. O que será necessário para isso - estratégias?

A - ONDE ESTAMOS. Na primeira etapa realizou-se uma revisão do contexto atual da Cooperativa – conquistas, fragilidades, oportunidades e

ameaças, realizadas por meio da análise do documento elaborado por ocasião do último evento de planejamento estratégico. Neste

momento também revisado o mapa estratégico, ajustando-se princípios e objetivos estratégicos e o seu alongamento em mais um ano

de duração, passando o período para 2012 – 2014.

B – PROJETOS PRIORITÁRIOS. Em seguida, por meio de uma rodada de grupos de trabalho, foram identificados os projetos prioritários da Cooperativa para

2012-2014, bem como, identificados elementos para a sua justificativa. Finalizando esta etapa, os objetivos foram organizados

segundo as expectativas do BSC, em alinhamento ao planejamento do SICOOB Brasil.

C – PLANO DE AÇÕES PARA CADA PROJETO. Levando em consideração os projetos prioritários identificados anteriormente, novamente em grupos de trabalho, foram

definidas para cada um as ações para 2012-2014, além das responsabilidades, cronograma de execução e coordenação. Concluiu-se

esta etapa com o debate sobre as metas de resultados da Cooperativa para o período de planejamento. Finalizou-se o encontro com a

definição dos próximos passos e com a avaliação da oficina.


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Processo de construção conjunta – convergências e consensos


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REVISÃO DO CONTEXTO GERAL DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO Iniciou-se com a revisão dos ambientes interno e externo da cooperativa.

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Pontos Fortes

Instalações físicas de alguns pontos de atendimento;

Atendimento personalizado;

Associados cativos;

Central de relacionamento;

Assessoria financeira para o associado;

Educação financeira para o associado;

Participação no Fundo Garantidor do Sicoob - FGS;

Política de expansão;

Novos pontos de atendimento;

Postura e comprometimento de diretores e colaboradores;

Valorização da cooperativa a seus associados;

Canais de comunicação com seus associados;

Agilidade dos processos;

Estabilidade financeira (balanço no azul);

Gestão: imagem positiva perante a central e singulares;

Confiança e credibilidade da instituição: 27 anos no

mercado;

Parcerias estabelecidas;

Ação de valor e manutenção do associado;

Pertencimento a um sistema consolidado (Sicoob);

Plano de carreira e remuneração variável dos funcionários;

Qualificação do quadro funcional (atendimento e conhecimento do

cooperativismo);

Público-alvo (servidores públicos);

Valorização do cooperado;

Confiabilidade;

Carteira de produtos e serviços competitivos;

Disponibilidade para novos negócios;

Produtos e serviços condizentes às necessidades atuais dos

associados;

Rateio das sobras;

A visão de futuro

Taxas e tarifas competitivas em relação à média do mercado;

Pontos de atendimento voltados para a rua;

Marca bem difundida na localidade;

Relacionamento com o quadro social e instituições parceiras;

Renovação do parque tecnológico;

Proatividade da diretoria na solução de problemas;


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Pontos Fracos

Ainda persistem processos internos não automatizados;

Ausência de planos de retenção dos atuais associados;

Alto grau de endividamento dos associados;

Alta rotatividade dos colaboradores;

Alto custo operacional da cooperativa;

Fraca cultura comercial;

Ausência de pesquisa para identificar a opinião dos

associados;

Fragilidade da política de gestão de pessoas;

Insuficiente política de capacitação;

Fraco programa de relacionamento entre a cooperativa e os

associados;

Insuficiente plano de comunicação e marketing;

Fraca visão estratégica a longo prazo;

Baixa credibilidade junto aos associados;

Baixa participação dos associados nas assembleias;

Baixo aproveitamento da atual carteira de cliente para gerar

negócios;

Comunicação sistêmica ineficaz (Cooperativa, central,

confederação e banco)

Concentração das receitas na intermediação financeira;

Falta de manualização dos procedimentos internos;

Defasagem no sistema de segurança;

Deficiência de informações gerenciais para apoio a tomada de

decisões;

Deficiência no preparo gerencial do COSAD, diretores e

colaboradores;

Deficiência na comunicação externa (cooperativa x associados)

Deficiência na comunicação interna;

Deficiências nas redes ATMS;

Deficiência na segurança dos processos e informações;

Demora no retorno de resposta de questionamentos dos

cooperados;

Dificuldade na retenção de talentos;

Falta de comprometimento de alguns funcionários;

Falta de gerente na UA MAPA;

Falta de independência do COSAD em relação à diretoria;

Fraca força de vendas: ausência de equipe de campo;

Maior (necessidade) flexibilidade nos prazos e linhas de

crédito;

Maior investimento nos funcionários em nível de cursos

pertinentes às áreas;

Consignado com pouca atuação em órgãos do poder

executivo;


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Pontos Fracos

Marketing deficiente (insuficiente para estimular a adesão do

público-alvo à cooperativa);

Necessidade de automação em todas as etapas do crédito;

Força de venda reativa;

Melhor instalação dos PACs (INMET e CNPQ);

Necessidade de contratação de profissionais capacitados;

Necessidade de formar a cultura cooperativista no quadro social;

Necessidade de intercâmbio com outras cooperativas;

Necessidade de participação mais ativa de todo o quadro de

diretores;

Necessidade de racionalizar processos internos;

Número limitado de produtos financeiros ofertados para os

associados investidores;

Pessoal insuficiente para resolver todas as atividades;

Pouco suporte da central nas áreas meio (RH, Contábil, dentre

outros.)

Público-alvo limitado basicamente ao serviço federal;

Sistemas de controle interno;

Visão estratégica: deficiência no foco em resultado;

Parcerias não promissoras;

Elevada concentração de receitas em operação de crédito;

Não aproveitamento das ideias existentes (ex: Sicoob

MAIS);

Ausência de programas de formação de novos líderes;

Necessidade de criação da área comercial;

Fraca transferência das atividades meio para a central;

Fraco investimento em pessoal e equipamentos;

Pouca capacitação dos funcionários e dirigentes;

Falta uma maior informatização dos processos;

Comunicação das metas e objetivos estratégicos ao

quadro social é ineficaz;

Estabelecer plano de negócios (metas comerciais);

Criação de novos produtos e serviços;

Faltam ações para prospecção de público-alvo;

Baixa credibilidade junto aos associados (porte pequeno

da cooperativa);

Falta de profissionalismos dos dirigentes;

Ausência de ações para atualização do cadastro;

Falta de visão dos dirigentes em torno do tema fusão e

incorporação

Fraca divulgação da carteira de produtos e serviços;

Evasão de associados/cooperados;

Associados oportunistas e/ou privilegiados;


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Oportunidades

Divulgação do sistema e da marca Sicoob;

Marco regulatório favorável;

Governo atual e provavelmente futuro favorável ao

funcionalismo publico;

Divulgação do cooperativismo de crédito;

Crescimento do cooperativismo de crédito;

Concentração do setor bancário;

Altos custos financeiros praticados pelas concorrências;

Novos parceiros (ex. correios, correspondente bancário).

Grande portfólio de produtos e serviços do Bancoob;

Mercado interno em crescimento;

Fusão de cooperativas de crédito e centrais;

Alto poder aquisitivo do DF;

Perfil do consumo do DF e entorno;

Insatisfação do público no atendimento bancário;

Fortalecimento com parcerias institucionais;

Divulgação da distribuição das sobras vantagens do

cooperativismo;

Conquistas de novos associados, novas tendências e

necessidades;

Aumento do número de servidores públicos (novos concursos);

Amplo universo associativo;

Melhor renda dos funcionários públicos;

Livre admissão dos associados;

Expansão da área de atuação (transformação para livre

admissão)

Abertura de novos pontos de atendimento;

Ampliar a qualidade no atendimento dos associados;

Localização geográfica do público alvo da cooperativa;

Organização sistêmica do Sicoob;

Incorporação de outras cooperativas singulares;

Ampliar a rede de atendimento por meio de parcerias.

Nicho de Mercado;


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Ameaças

Escala dos bancos de varejo: velocidade na implementação

de novos produtos e tecnologia;

Dinamismo e profissionalismo dos concorrentes (bancos

privados e estatais);

Concorrência no SFN;

Agressividade comercial da concorrência;

Estagnação do mercado;

Oscilação do mercado financeiro;

Queda da taxa de juros (queda do spread);

Marcos regulatório: limites operacionais;

Alterações na legislação;

Falta de visibilidade do sistema de cooperativas de crédito

(não associados);

Perda dos atuais pontos de atendimento (não renovação dos

contratos de locação);

Escassez de profissionais qualificados no mercado;

Imagem negativa de outros ramos de cooperativismo;

Mudança no processo da margem do crédito consignado.

Instabilidade do SISBR;

SISBR: necessidade de aprimorar a plataforma de informações

gerenciais;

Não otimização das telas do SISBR com outros sistemas;

SISBR: navegabilidade não amigável

Pouca divulgação da marca Sicoob;

Linha de crédito “DESCONTO” em outros bancos (Banco do

Brasil)

Pequena capilaridade do sistema Sicoob;

Falta do estabelecimento da identidade do sistema;

Atuação de outras cooperativas de crédito no mesmo

segmento (público-alvo);

Alto grau de endividamento dos associados;


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Dinâmicas participativas


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CULTURA ORGANIZACIONAL DO SICOOB EXECUTIVO

Conforme acordado no planejamento estratégico do Sistema SICOOB em setembro 2009, as Centrais e Singulares deverão adotar a missão estabelecida para todo o Sistema SICOOB. Considerando com foco principal da Cooperativa a geração de negócios, a sua missão, visão e valores ficaram assim definidos:

MISSÃO DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO

“Gerar soluções financeiras adequadas e sustentáveis, por meio do cooperativismo, aos Associados e as suas Comunidades”.

VISÃO DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO

“Ser reconhecida como a principal instituição financeira propulsora do desenvolvimento econômico e social dos Associados”.

OBJETIVO INSTITUCIONAL

“Proporcionar aos associados produtos e serviços financeiros diferenciados e de qualidade, norteados pelos princípios e valores cooperativistas”.

VALORES DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO

PRINCÍPIOS DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO

Transparência

Comprometimento

Respeito

Solidariedade

Responsabilidade

Competitividade

Profissionalismo

Adesão voluntária e livre;

Autonomia e independência;

Gestão democrática;

Educação, formação e informação;

Participação econômica dos membros;

Intercooperação;

Interesse pela comunidade;


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OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO

Quais são os principais objetivos estratégicos da Cooperativa SICOOB EXECUTIVO para “2012 - 2014”?

a) PERSPECTIVA DO APRENDIZADO E CRESCIMENTO:

1. Política de gestão de pessoas do Sicoob Executivo implementada;

2. Programa de qualificação e capacitação continuada de dirigentes, colaboradores e demais cooperados implementada;

b) PERSPECTIVA DOS PROCESSOS INTERNOS:

3. Procedimentos e rotinas operacionais automatizados;

4. Normas, manuais de procedimento e rotinas operacionais instituídos;

c) PERSPECTIVA DOS ASSOCIADOS:

5. Quadro social ampliado;

6. Política de fidelização dos associados instituída;

7. Efetiva participação dos associados nas assembleias;

d) PERSPECTIVA DE MERCADO:

8. Receitas obtidas pela prestação de serviços ampliados;

9. Parcerias institucionais ampliadas;

10. Gerencia comercial instituída;

11. Política de comunicação e marketing instituída;

e) PERSPECTIVA DA SOCIEDADE:

12. Política de responsabilidade socioambiental instituída;

f) PERSPECTIVA DA GESTÃO

13. Estrutura de governança instituída;

14. Representatividade do Sicoob Executivo ampliada na Central e Confederação;

15. Gestão transparente implementada.

16. Projeto de livre admissão de associados implantado;


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MAPA ESTRATÉGICO DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO

VISÃO “Ser reconhecida como a principal instituição financeira propulsora do desenvolvimento econômico e social dos Associados”.

”.

MISSÃO “Gerar soluções financeiras adequadas e sustentáveis, por meio do cooperativismo, aos Associados e as suas Comunidades”.

.

VALORES INSTITUCIONAIS

Respeito Solidariedade

Transparência. Responsabilidade

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8. Receitas obtidas pela prestação de serviços ampliados;

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3. Procedimentos e rotinas operacionais automatizados;

9. Parcerias institucionais ampliadas;

13. Estrutura de governança instituída;

14. Representatividade do Sicoob Executivo ampliada na Central e Confederação;

12. Política de responsabilidade socioambiental instituída;

7. Efetiva participação dos associados nas assembleias;

5. Quadro social ampliado;

PERSPECTIVAS DO PLANEJAMENTO

2. Programa de qualificação e capacitação continuada de

dirigentes, colaboradores e demais cooperados implementada;

1.Política de gestão de pessoas do Sicoob Executivo implementada;

4. Normas, manuais de procedimento e rotinas operacionais instituídos;

Profissionalismo

6. Política de fidelização dos associados instituída;

10. Gerencia comercial instituída;

11. Política de comunicação e marketing instituída;

15. Gestão transparente implementada. 16. Projeto de livre admissão de associados implantado;

Comprometimento

Competitividade


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Alternância em trabalho em grupos e debates em plenária


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PERSPECTIVA DO APRENDIZADO E CRESCIMENTO: 1. Política de gestão de pessoas do Sicoob Executivo implementada

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Ruth

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: DIRAD / SUROP / CONAD

ATIVIDADES E CRONOGRAMA:

Projetos Atividades Resp. 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12

1.1 Aprimorar o processo de gestão de pessoas.

Avaliar a proposta de gestão de pessoas do Sicoob (Projeto AFINAR).

Fernando

Reavaliar o processo de admissão e demissão de funcionários.

Ruth

Reavaliar o processo de concessão de benefícios.

Rutemberg

Definir critérios para concessão de férias.

Fernando

Melhorar o controle de registro de ponto e banco de horas.

Rutemberg

Reavaliar o sistema de avaliação e desempenho de funcionários.

Fernando

Reavaliar o critério para promoção de funcionários.

Ruth

Reavaliar o programa de remuneração variável.

Rubens

JUSTIFICATIVA: Melhorar o gerenciamento de pessoas e a motivação e retenção de funcionários.

ORÇAMENTO DO PROJETO:


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2 - Programa de qualificação e capacitação continuada de dirigentes, colaboradores e demais associados implementada.

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Humberto

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: PRESI / DIRAD / Conselhos



2.1 Desenvolver processo de qualificação e capacitação de dirigentes.

Identificar a necessidade de treinamento para os conselhos administrativo, fiscal e diretoria.

Humberto

Construir agenda de eventos de capacitação.

Articular parcerias para viabilizar os eventos de capacitação.

Definir regras de obrigatoriedade para capacitação.

Avaliar a possibilidade de disponibilizar cursos pós- graduação e de certificação.

Definir congressos e visitas técnicas buscando aprimorar os conhecimentos.

Definir cronograma de visitas nas unidades visando melhor conhecimento das atividades desenvolvidas e troca de experiências.

JUSTIFICATIVA: implementar sistema de capacitação e qualificação visando melhorar a gestão da cooperativa e a atuação

dos Conselheiros.



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2 - Programa de qualificação e capacitação continuada de dirigentes, colaboradores e demais associados implementada.

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Ruth

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: DIRAD / SUROP / CONAD



2.2 Qualificar e capacitar colaboradores.

Identificar a necessidade de treinamento em todas as unidades administrativas e operacionais.

Ruth

Construir agenda de eventos de capacitação.

Articular parcerias para viabilizar os eventos de capacitação.

Reavaliar regras de obrigatoriedade para capacitação.

Avaliar a possibilidade de disponibilizar cursos pos graduação e certificação.

Definir congressos e visitas técnicas buscando aprimorar os conhecimentos.

JUSTIFICATIVA: Melhorar a gestão da cooperativa, profissionalizar os funcionários buscando a eficiência e eficácia no

atendimento do associado.



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2 - Programa de qualificação e capacitação continuada de dirigentes, colaboradores e associados implementada

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Lesse

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: Associados e Sociedade



2.3 Educar econômica e financeiramente com base cooperativista.

Oferecer palestra de sensibilização ao cooperativismo e a gestão das finanças pessoais.

Lesse

Oferecer cursos de gestão de finanças pessoais.

Oferecer cursos de cooperativismo.

JUSTIFICATIVA: Melhorar a conscientização sobre cooperativismo e o controle de despesas e receitas financeiras das

pessoas.


Necessidade Quantidade Valor unitário Total

Sub-total

Total do projeto


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PERSPECTIVA DOS PROCESSOS INTERNOS: 3 - Procedimentos e rotinas operacionais automatizados

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Alessandro

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: PRESI / DIRAD / SUROP / CONAD



3.1 Implantar sistemas gerenciais integrados.

Identificar todos os sistemas / planilhas utilizadas pelas unidades administrativas e operacionais.

Alessandro

Avaliar se as implementações oferecidas pelo SISBR suprem as necessidades.

Implementar a utilização do TCE em substituição ao FTP.

Definir um único banco de dados para uso da cooperativa.

Unificar os sistemas existentes.

Priorizar as rotinas a serem automatizadas.

Buscar parcerias com Sistema ou outras cooperativas para a solução de problemas comuns.

JUSTIFICATIVA: Desburocratizar e agilizar os procedimentos internos, visando a melhor gestão administrativa e atendimento

ao associado.



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4 - Normas, manuais de procedimento e rotinas operacionais instituídos

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Fernando

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: PRESI / DIRAD / SUROP / SUREN / DIROP



4.1 Manter atualizado os manuais e normas.

Definir calendário para atualização de normas e manuais.

Fernando

Divulgar as alterações e ministrar treinamento para a aplicação.

Revisar a política de concessão de crédito. Enilza

Revisar a política de recuperação de crédito. Alexandre

JUSTIFICATIVA: Manter normas e manuais atualizados.



Sub-total

Total do projeto


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PERSPECTIVA DOS ASSOCIADOS: 5 - Quadro social ampliado

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Luiz Claudio

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: SUREN



5.1 Desenvolver campanha de filiação.

Mapear órgãos federais com objetivo de ampliar quadro de associados.

Luiz Claudio

Estabelecer prioridades de ações juntos aos órgãos mapeados.

Ministrar treinamento da equipe que vai realizar a ação.

Realizar novas parcerias com empresas terceirizadas, associações, sindicatos e entidades classistas para trabalhar com a Cooperativa.

Munir a equipe de todo material necessário a ação.

Analisar os dados colhidos e corrigir erros verificados.

JUSTIFICATIVA: Buscar novos associados nos órgãos federais ainda não explorados pela Cooperativa para suprir a necessidade de

crescimento da Cooperativa.



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6 - Política de fidelização dos associados instituída;

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Luiz Claudio

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: SUREN



6.1 Ampliar a participação dos associados no uso dos produtos e serviços da cooperativa.

Fazer levantamento das razões pela não utilização de serviços e produtos da cooperativa.

Luiz Claudio

Fazer plano de negócio para abordagem dos associados na divulgação do produto e serviços Sicoob Executivo por meio de prospecção, e-mail marketing, central de relacionamento e outros.

Desenvolver campanha de fidelização.

JUSTIFICATIVA: Reduzir número de contas inativas e aumentar a receita, solidez e estabilidade da Cooperativa



Sub-total

Total do projeto


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7 - Efetiva participação dos associados nas assembleias

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Humberto

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: DIRAD



7.1 Ampliar a participação de associados nas assembleias.

Promover reuniões estratégicas com intuito de divulgar a importância da Assembleia.

Humberto

Avaliar a implantação do Sistema de pré-assembleia.

Divulgar com antecedência aos associados a Assembleia.

Promover Assembleia com complemento festivo / sorteios

JUSTIFICATIVA: Promover o envolvimento dos cooperados e tomada de decisão mais democrática.



Sub-total

Total do projeto


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PERSPECTIVA DE MERCADO: 8 - Receitas obtidas com produtos e prestação de serviços ampliadas

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Luiz Cláudio

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: SUREN / DIROP

ATIVIDADES E CRONOGRAMA


8.1 Revisar e adequar política de produtos e serviços.

Ampliar a venda de seguros. Nayara

Vender cartão Cabal Vale. José Ricardo

Avaliar a implantação de serviços de Currier para Associados.

Rutemberg

Implementar crédito pré-aprovado automático.

Enilza

8.2 Revisar Política Tarifária.

Reajustar tarifas %. Pedro

Criar novas tarifas para empresas.

Rever produtos não tarifados.

Implementar pacote de serviços.

JUSTIFICATIVA:



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9 – Parcerias institucionais para ampliação de negócios fomentadas

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Luiz Cláudio

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: SUREN / DIROP



9.1 Fortalecer a atuação junto a Pessoa Jurídica.

Avaliar parcerias com corretoras de seguros Instituições de Ensino, Associações de Classes, Administração de Condomínios e Imobiliárias.

Luiz Cláudio

X

JUSTIFICATIVA: Ampliar os negócios da cooperativa.



Sub-total

Total do projeto


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10 – Área comercial reestruturada

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Pedro

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: DIREX / COSAD



10.1 Reavaliar a estrutura comercial e operacional.

Reavaliar as atribuições operacionais com vistas a criação de uma diretoria comercial. Pedro

Readequação das atividades da UCRED e UNEGS.

JUSTIFICATIVA: Adequar a estruturada da cooperativa visando alavancar negócios.



Sub-total

Total do projeto


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11 - Política de Comunicação e Marketing Instituída

COORDENAÇÃO DO PROJETO: DIROP

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: ASCOM



11.1 Desenvolver estratégia de comunicação com os associados e sociedade.

Definir foco e meios prioritários para a comunicação institucional.

ASCOM Nome?

Produzir material Institucional para prospecção.

Produzir Material Promocional para associados já existentes.

Adquirir brindes personalizados.

Encaminhamentos e-mail e jornal institucional

Melhorar comunicação via TV mágica e redes sociais.

JUSTIFICATIVA: Divulgar e fortalecer as relações entre a cooperativa e seu quadro associativo.



Sub-total

Total do projeto


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PERSPECTIVA DA SOCIEDADE: 12 - Política de responsabilidade socioambiental instituída

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Valéria

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: DIRAD



12.1 Promover ações sociais

para a sociedade e associados.

Desenvolver campanhas diversas de solidariedade. Valéria

JUSTIFICATIVA: Faz parte da missão da Cooperativa e fortalece a sua imagem social.



Sub-total

Total do projeto


-33-

PERSPECTIVA DA GESTÃO 13 - Estrutura de governança instituída

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Luiz Lesse

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: PRESI / COSAD

ATIVIDADES E CRONOGRAMA

Projetos Atividades Resp. 01

02

03 04 05 06 07 08 09 10 11 12

13.1 Implantar o novo

modelo de governança na

cooperativa.

Levantar as vantagens e desvantagens de cada modelo de governança, discutir e defini-lo (dual ou monístico). Lesse

Promover reforma estatutária (desde que não seja aprovado o modelo encaminhado ao BACEN com relação à livre admissão).

JUSTIFICATIVA: Atender o marco legal e aprimorar a gestão profissional da Cooperativa

ORÇAMENTO DO PROJETO


Sub-total

Total do projeto


-34-

14 - Representatividade do Sicoob Executivo ampliada na Central e Confederação


ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: PRESI / COSAD



02

03 04 05 06 07 08 09 10 11 12

14.1 Fortalecer a

representação da

Cooperativa no Sistema.

Identificar e preparar associados que possam compor o quadro de órgãos sociais do Sistema.

Lesse

JUSTIFICATIVA: Ampliar a representação política junto aos órgãos de 2º e 3º graus.



Sub-total

Total do projeto


-35-

15 - Gestão transparente implementada

COORDENAÇÃO DO PROJETO: Fernando

ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: SUROP / DIREX



02

03 04 05 06 07 08 09 10 11 12

15.1 Instituir relacionamento

institucional com os

associados.

Criar canal de relacionamento institucional divulgando as principais informações sobre a gestão. Fernando

Desenvolver mecanismos de comunicação que promovam a transparência da gestão cooperativa.

JUSTIFICATIVA: Prover maior credibilidade ao quadro social e à sociedade.

ORÇAMENTO DO PROJETO


Sub-total

Total do projeto


-36-

16 - Projeto de livre admissão de associados implantado


ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: DIREX / COSAD



02

03 04 05 06 07 08 09 10 11 12

16.1 Transformar o Sicoob

Executivo em Cooperativa

de Livre admissão.

Atingir o Patrimônio de Referência (PR) estipulado na legislação (R$ 12,5 milhões).

Pedro

Analisar e aprovar a minuta de estatuto padrão de livre admissão, elaborada pelo Sicoob Central DF, no Conselho de Administração do Sicoob Executivo.

Lesse

Elaborar o plano de negócios de acordo com os requisitos do BACEN.

Humberto

Encaminhar a minuta do estatuto e o plano de negócios e obter a aprovação junto ao BACEN.

Fernando

Realizar reuniões de sensibilização com associados (formadores de opinião) por Unidade de Atendimento, após aprovação do plano de negócios pelo BACEN.

Lesse

Aprovar o novo estatuto social na AGE, após aprovação do projeto de negócios pelo BACEN e a Cooperativa ter atingido o valor mínimo de PR.

Lesse

JUSTIFICATIVA: Aumentar a escala de negócios e fontes de receita



-37-

Participação, envolvimento e comprometimento


-38-


-39-

QUADRO DE METAS 2012 – 2014 (preliminar)

Finalizamos os debates com a análise preliminar do quadro de metas para a Cooperativa para 2012-2014, considerando o

referencial de dezembro de 2012. O presente quadro ainda será objeto de trabalho posterior para ajustes nas metas.

SELIC 12

Itens / Período 2011 2012 Cresc 2013 Cresc 2014 Cresc

Acum Acum % Acum % Acum %

Nº de Cooperados 5.693 8.117 43% 8.929 10% 9.821 10%

Carteira de Cobrança 10.051 104.006 935% 114.407 10% 125.848 10%

Cartão Múltiplo 3.916 8.244 111% 9.068 10% 9.975 10%

Cartão Múltiplo Empresarial 57 222 290% 244 10% 269 10%

Seguro Vida 75 575 667% 633 10% 696 10%

Seguro Auto 75 575 667% 633 10% 696 10%

Seguro Residencial 11 101 819% 111 10% 122 10%

Débito Automático (Convênios) 583 10.079 1629% 11.087 10% 12.196 10%

Valores Valores Valores Valores Valores Valores Valores

Carteira de Crédito 23.382.809,74 30.039.202,40 30% 33.043.122,64 10% 36.347.434,90 10%

Util. Adto. a Depos. 46.892,11 46.892,11 -32% 51.581,32 10% 56.739,45 10%

Cheque Especial 760.784,62 1.455.646,85 99% 1.601.211,54 10% 1.761.332,69 10%

Conta Garantida 844.248,37 2.131.052,21 97% 2.344.157,43 10% 2.578.573,18 10%

Empréstimos Simples 21.186.501,43 24.674.861,38 18% 27.142.347,51 10% 29.856.582,26 10%

Financiamento de Cartão 66.552,94 315.433,25 234% 346.976,58 10% 381.674,23 10%

Títulos Descontados 426.594,05 1.364.080,38 321% 1.500.488,42 10% 1.650.537,26 10%

Depósitos à Vista (Média) 2.283.681,36 4.224.915,33 55% 4.647.406,87 10% 5.112.147,55 10%

Depósitos à Prazo (Média) 8.362.165,25 10.979.303,34 39% 12.077.233,68 10% 13.284.957,05 10%

Capital Integralizado 10.070.954,40 13.472.084,15 34% 14.819.292,56 10% 16.301.221,82 10%

Sobra Líquida Anual 46.000,00 1.400.000,00 -62% 1.540.000,00 10% 1.694.000,00 10%


-40-

GESTÃO DO PLANO ESTRATÉGICO EMPRESARIAL

Concluindo a etapa de planejamento, foram indicados os próximos passos para a continuidade deste processo.

O que devemos organizar para assegurar a gestão deste plano estratégico?

O que deve ser feito? Como realizar? Coordenador? Quando?

1. Elaborar documento de planejamento. Estruturar documento descritivo da

oficina Sérgio Cordioli Até Junho 2012

2. Concluir o planejamento da cooperativa. Ajustar projetos, ações, cronograma e

custos.

Coordenadores dos

projetos Até Agosto 2012

3. Revisar o plano de metas 2012 – 2014. Ajustar os percentuais de crescimento do

plano de metas. Humberto Até Novembro 2012

4. Desenvolver o acompanhamento pelo

Conselho de Administração.

Elaborar relatório de desenvolvimento do

plano, bimestralmente, para ser

apreciado pelo CA.

Fernando Meses pares

5. Organizar estrutura eletrônica de gestão

do PEVE.

Testar o MS-Project free como base de

gestão dos projetos. Fernando Até Outubro 2012

6. Desenvolver rotina quadrimestralmente

de avaliação e revisão do PEVE.

Implementar comissão avaliadora do

PEVE – DIREX, CA e funcionários.

Lesse Julho 2012

(primeira reunião)


-41-

AVALIAÇÃO DA OFICINA

De forma voluntária, os participantes avaliaram o desenvolvimento da oficina.

Como avaliamos esta oficina de planejamento?

Atingiram-se os objetivos.

Foi produtiva.

Estes momentos são interessantes pela interação de informações e das equipes.

Temos coisas complexas e que gera muita discussão, quando ainda temos falta de informações.

Caso tivéssemos mais tempo poderíamos ter aprofundado mais as coisas.

A separação entre a primeira e segunda fase foi longa demais.

Precisamos cumprir o que foi definido.

Muito conteúdo para pouco tempo.

Foi importante a definição das atividades para poder-se monitorar o PEVE.

Importante consolidar o corpo de dirigentes e funcionários.

Fizemos o planejamento independente da Confederação.

É necessário avançar na união de esforços para alcançar os objetivos comuns do Sistema.

Foi importante ter um mediador que conheça o sistema, especialmente sendo de fora do Sistema.


-42-

/

PARTICIPANTES DA OFICINA

Alexander Magalhaes Goulart Dornelles

Armando Laurindo da Silva

Bruno Jean Adrien Paule

Ezio Gomes da Mota

Francisco de Assis Mesquita Facundo


Joaquim Getro Batista de Araujo

Luiz Lesse Moura Santos

Pedro de Alcantara Sampaio de Oliveira

Rusberto do Vale Oliveira

Claudeci Barbosa da Silva

Sergio Neri da Mata

Thiago Castelo Branco Coelho

Alessandro Cesar de Barros Correia (SETEC)

Alexandre de Souza Naves (UREC)

Atila Aparecido Ferreira Gomes (UA-DPF)

Enilza Moreira Faria (UCRED)

Fernando Rogerio Diniz (SUPOP)

Helena Teixeira (SETAR)

Jose Ricardo Andrade Moyses (UNEGS)

Luiz Claudio Alves Barbosa (SUREN)

Marco dy Carlo Mota Fonseca (UA-MAPA)

Maria Ineis Lopes Vieira (UA-CNPq)

Miriam Marques de Carvalho Gonçalves (UA-SBN)

Regina Celia Alves da Costa (UFIN)

Rodrigo de Castro Araujo (UA-ICESP)

Rutemberg Cesar da Silva Batista (CONAD)

Valeria Cruzeiro de Souza (CEREL)


-43-

MODERADOR

Sérgio Cordioli

Rua Manágua, 124 Bairro Jardim Lindóia 91050-300 - Porto Alegre - RS Fone / Fax 051 – 3366.0444 ou 8155.9746 [email protected] [email protected] Site: www.scordioli.com.br

“Não importa qual seja o sonho, dedique a ele muito do seu tempo e do seu pensamento. É preciso ter amor e paixão por aquilo que você está fazendo para achar energia, força e a aplicação necessária para ter sucesso em qualquer tipo de atividade. Se você decide lutar por alguma coisa, tem que dar o máximo a fim de vencer.” Airton Senna da Silva Um grande abraço do Vosso Moderador Sérgio Cordioli

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PLANEJAMENTO EMPRESARIAL COM VISÃO ESTRATÉGICA · 2013. 11. 19. · Em seguida, por meio de uma...

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