Lucro Líquido do Santander BraSiL atinge r$ 1,5 BiLhão no primeiro trimeStre de 2013Em um cenário de desempenho econômico moderado, o Santander Brasil apresentou lucro líquido de R$ 1,5 bilhão –, queda de 14,4% em 12 meses, e 5,5%, em relação ao trimestre anterior. O resultado é compatível com a atividade econômica e com o atual momento de transformação da indústria financeira. É também reflexo da mudança no mix de produtos da carteira de pessoa física, que teve aumento de participação de linhas com menor spread, porém mais sustentáveis.

Envie as suas sugestões para acionistas@santander.com.br

P2 | JEsús ZabalZa assumE a PrEsidência ExEcutiva do santandEr brasil

P3 | santandEr cria novo concEito Em sErviços E rElacionamEnto

P4 | EntEnda o quE é rating E como é classificado

• CARTEIRA DE CRÉDITO AMPLIADA: evoluiu 8,3%, em 12 meses. O maior avanço foi de Pequenas e Médias Empresas, seguido por Grandes Empresas e Pessoa Física. Já em Financiamento ao Consumo, houve recuo de 0,5%. Mesmo assim, o Santander conquistou market share no financiamento de veículos para pessoa física. Dentro da carteira de Pessoa Física, os produtos de maior destaque foram Crédito Imobiliário e Crédito Consignado.

• RECEITAS DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇO E TARIFAS BANCÁRIAS: crescimento de 9,1% em 12 meses, impulsionado por cartões e seguros.

• MARGEM FINANCEIRA BRUTA: apresentou recuo de 5,2% na comparação anual e, 2,0%, nos últimos três meses, em função da redução do spread médio da carteira, devido à mudança no mix de produtos.

• CAPTAÇÕES: crescimento de 2,1%, em 12 meses. A linha de Poupança mais Depósitos à Vista teve alta de 13,7%. O Banco manteve confortável a relação entre empréstimos e depósitos, que se situou em 108%.

• INADIMPLÊNCIA E PROVISÕES: o índice de inadimplência de 15 a 90 dias se manteve estável, em relação ao trimestre passado, em 4,9%. Já o índice acima de 90 dias teve alta de 0,3 p.p. e ficou em 5,8%. O volume de Provisão

para Devedores Duvidosos atingiu R$ 3,7 bilhões, 3,2% maior que no trimestre anterior.

• EFICIÊNCIA: o índice apresentou melhora de 2,4 p.p. na comparação com o trimestre anterior. Essa evolução se deve, em parte, ao eficaz controle de custos. As despesas de pessoal e administrativas totalizaram R$ 3,4 bilhões, recuo de 0,9% em 12 meses, e de 6,9%, na comparação com o trimestre anterior.

• SOLIDEZ: ao final de março de 2013, o índice de Basileia alcançou 21,5%, o que posiciona o Banco como o mais capitalizado entre os grandes bancos de varejo no Brasil.

SANTANDER NO MUNDO

No trimestre, a operação brasileira respondeu por 26% do resultado global do Grupo Santander, que obteve lucro líquido atribuído de 1,2 bilhão de euros, alta de 185% em relação aos três meses anteriores. O período mostra o início do processo de normalização dos números do Grupo. No ano passado, o Banco realizou 100% das provisões adicionais determinadas pelas autoridades financeiras europeias e, em 2013, tem como foco o aumento dos resultados e da rentabilidade.

EDIçãO Nº 12 | 1º TRIMESTRE 2013

NOSSAS AçõESEDIçãO N° 29 I 2º TRIMESTRE 2013

NOTíCIAS

Depois de seis anos atuando como responsável pelos negócios do Santander no Brasil, Marcial Portela renunciou ao cargo de presidente-executivo do Banco.

No período em que esteve no comando dos negócios do Grupo no país, Portela liderou o processo de incorporação do ABN/Real e coordenou o reposicionamento estratégico da entidade no mercado nacional. Agora, será indicado à Presidência do Conselho de Administração.

Para assumir o posto, foi nomeado Jesús Zabalza – até então diretor-geral da Divisão América, com operações na Argentina, Chile, México, Peru, Porto Rico e Uruguai. Engenheiro industrial, Zabalza exerceu cargos executivos em bancos como BVV, Argentaria, LA Caixa e, desde 2002, está no Santander.

O atual presidente do Conselho de Administração, Celso Clemente Giacometti da Fonseca, passará para a Vice-presidência do Conselho, até então ocupada por Marcial Portela.

PRESIDêNCIA ExECUTIVA DO SANTANDER BRASIL SOB NOVO COMANDO

AGENDA

EDITORIALPrezado (a) acionista,

Acompanhe nesta edição os destaques da divulgação de resultados do Banco no primeiro trimestre de 2013 e os principais temas da divulgação de números do Grupo Santander.

Este boletim traz ainda informações sobre a posse de Jesús Zabalza no cargo de presidente-executivo do Santander Brasil.

Confira também o lançamento do Santander Select, uma nova segmentação para clientes PF de alta renda, e a Santander Conta Combinada, uma oferta inovadora criada para atender às diferentes necessidades de nossos clientes.

Convidamos você a participar de nossas próximas edições. Encaminhe as suas dúvidas ou sugestões para: acionistas@santander.com.br, com o assunto “Boletim Nossas Ações”.

Boa leitura!

Equipe de Relações com Acionistas

MAIO 15 – Encontro com Acionistas – APIMEC Belo Horizonte | 19 horas – Hotel Mercure Lourdes – Av. do Contorno, 7.315 – Lourdes 23 – Encontro com Acionistas – APIMEC Brasília | 19 horas – Centro de Convenções Brasil 21 – SHS Quadra 06, Lote 01, Conjunto A –

Setor Hoteleiro Sul

JULhO 30 – Divulgação dos Resultados referentes ao 1º semestre de 2013

CARTA AOS ACIONISTAS

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Jesús Zabalza, novo presidente-executivo do Santander Brasil

O comportamento dos consumidores mudou e o Santander acompanhou essa transformação. Para satisfazer os diferentes perfis, o Banco redefiniu o seu modelo de atendimento e criou a Santander Conta Combinada, uma oferta de valor inovadora e capaz de atender às novas necessidades dos clientes pessoa física. Entre elas, juros reduzidos, pacotes de serviços sem custo na tarifa mensal e flexibilidade no pagamento do cartão de crédito e cheque especial.

Confira as opções disponíveis: Conta Combinada Universitária Fit Para o universitário que não quer

pagar tarifas e anuidades.

Conta Combinada Light Para quem quer juros reduzidos

no cheque especial e no cartão de crédito.

Conta Combinada Free Para quem quer ficar livre de tarifas.

Conta Combinada Flex Mais prazo para quem precisa

de fôlego no dia a dia.

SANTANDER BRASIL REDEFINE MODELO DE ATENDIMENTO E OFERTA PARA SEUS CLIENTES

UMA NOVA CATEGORIA DE SERVIÇOS FINANCEIROS

O Banco inaugurou, em abril, o Santander Select, um conceito inovador em serviços e relacionamento para atender aos clientes de alta renda.

O novo segmento ocupa o espaço existente entre o Van Gogh e o Private Banking. O seu público-alvo são os clientes que possuem aplicações acima de R$ 200 mil ou que combinem uma renda superior a R$ 10 mil e investimentos maiores que R$ 30 mil.

“Esse é um público muito importante para a estratégia comercial do Santander. Temos o objetivo não apenas de aumentar a base de clientes nesse segmento, mas, principalmente, de fortalecer o vínculo com a base já existente. Para isso, estudamos a fundo as suas necessidades e criamos um modelo inovador, tanto no atendimento quanto na oferta de valor”, diz Conrado Engel, vice-presidente-executivo sênior de Varejo.

De acordo com as pesquisas realizadas pelo Banco, o cliente Select busca alternativas que o auxiliem na gestão de seu patrimônio. Em função disso, o segmento oferece um serviço de assessoria personalizada, além de produtos de investimento diferenciados.

Foi desenvolvido um modelo no qual, os clientes possuem dois gerentes: um de relacionamento, para os assuntos do dia a dia, e outro especializado em investimentos, que estudará as tendências de mercado, identificará as melhores opções de investimento e auxiliará na composição de seu portfólio de aplicações.

O segmento ainda conta com produtos exclusivos, como Letras Financeiras e Investimentos Estruturados. Os diferenciais passam também pelos canais de atendimento. As agências exclusivas têm um novo conceito desde a sua identidade visual até a variedade de serviços e tecnologia. Esses espaços foram concebidos para propiciarem uma experiência agradável com muita privacidade e um atendimento personalizado.

Outra inovação, é o canal de relacionamento por telefone, o primeiro no varejo bancário brasileiro a oferecer atendimento pessoal e único durante todo o processo. Com esse novo padrão, a expectativa do Banco é de que 90% das demandas sejam solucionadas em uma única ligação.

“Estamos muito confiantes de que o Santander Select vai aumentar a satisfação e vinculação com os clientes e, por consequência, gerar mais e melhores negócios para o Banco – o que, sem dúvida, gera valor para os nossos acionistas”, finaliza Engel.

UM NOVO MODELO DE ATENDIMENTO COM AGêNCIAS ExCLUSIVAS PARA OS CLIENTES DE ALTA RENDA, ALÉM DE NOVAS OFERTAS DE PRODUTOS E SERVIçOS PARA TODOS OS SEGMENTOS DE CLIENTES PESSOA FíSICA

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NEGóCIOS

As mudanças na estrutura socioeconômica que o Brasil está vivendo exigem uma nova postura dos bancos. Por isso, repensamos a nossa maneira de nos relacionarmos com os clientes Conrado Engel

SANTANDER CONTA COMBINADA

O Boletim Nossas Ações é uma publicação para os acionistas do Santander Brasil. As informações e projeções contidas nesta publicação oferecem uma visão geral dos produtos de investimento e/ou crédito baseada em dados conjunturais do mercado. O Santander não se responsabiliza pelas operações de investimento e/ou crédito com base nos dados divulgados.

CANAIS EXCLUSIVOS AOS ACIONISTASAtendimento a acionistasTel.: 0800 286 8484Email: acionistas@santander.com.brPortal do Acionistawww.santander.com.br/acionistas

SERVIÇO DE APOIO AO CONSUMIDORSAC: 0800 762 7777Reclamações, Cancelamentos, Sugestões, Elogios e Informações, 24 horas por dia, 7 dias por semana. Atende também Deficientes Auditivos e de Fala.

OUVIDORIA: 0880 726 0322Deficientes Auditivos e de Fala. Exceto FeriadosDe segunda a sexta-feira, das 9 às 18 horas.

Expediente: Conteúdo e coordenação: Relações com Acionistas e Relações com a Imprensa | Diagramação: fmcom

saiba mais em www.santander.com.br/acionistas

FIQUE POR DENTRO

É uma nota de risco atribuída por agências especializadas a empresas e países. Quando empresas são avaliadas, chama-se rating corporativo e, no caso de países, rating soberano. Essas notas, revisadas periodicamente, avaliam a capacidade, de uma companhia ou governo, de saldar as suas dívidas à medida que elas vencem.

O rating pode ser classificado em uma escala internacional, que vai de “AAA” até “D” ou “C”, dependendo da agência. A nota

mais alta (“AAA”) é atribuída a empresas ou países com baixo risco de inadimplência, e as mais baixas, C ou D, são atribuídas quando existe um alto risco de inadimplência. Além da escala internacional, que permite a comparação entre companhias situadas em países diferentes, há a escala nacional, que permite a comparação entre companhias dentro de um mesmo país.

Atualmente, as principais agências de classificação de risco são: Fitch, Moody’s e Standard & Poor’s.

VEJA ABAIXO A CLASSIFICAÇÃO DE rating DO BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A.

ratingS ESCALA GLOBAL ESCALA NACIONAL

Moeda Local Moeda Estrangeira Nacional

AGÊNCIA DE rating

Longo prazo

Curto prazo

Longo prazo

Curto prazo

Longo prazo

Longo prazo

Fitch Ratings

(perspectiva)

BBB

(negativo)

F2 BBB

(negativo)

F2 AAA (bra)

(negativo)

F1+ (bra)

Standard

& Poor’s

(perspectiva)

BBB

(estável)

A-2 BBB

(estável)

A-2 brAAA

(estável)

brA-1

Moody’s

(perspectiva)

Baa1

(estável)

Prime-2 Baa2

(positiva)

Prime-2 Aaa.br

(estável)

Br-1

Ratings atribuídos conforme os relatórios publicados pelas agências: Fitch Ratings (20 de dezembro de 2012);

Standard & Poor´s (18 de dezembro de 2012) e Moody´s (27 de junho de 2012).

VOCê SABE O QUE É RAtIng?

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