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M A T E M Á T I C A F I N A N C E I R A A V A N Ç A D A E E X C E L
Consul tor e Professor Rober to Aragão Ferre i ra 1 / 9 E-mai l : rober [email protected] Te l . : (21)99838-0386
NEGOCIAÇÕES DE FINANCIAMENTOS BA N C O S, FO R N E C E D O R E S E CL I E N T E S
V I S Ã O FL U X O D E C A I X A PL A N I L H A S E X C E L
• E M E N T A O Curso v isa t ranscender ao paradigma de negociações uni la tera is ou in f lex íve is , com
per íodos regulares e va lores constantes obt idos pe las t rad ic ionais fórmulas da matemát ica f inancei ra. Serão apresentadas as poss ib i l idades para to ta l l iberdade na adequação as condições rea is dos Fluxos de Caixas das par tes envolv idas, cons iderando carênc ias in ic ia is ou var iáve is , antec ipações, manipu lações dos va lores acordados, postec ipações, iso ladamente ou s imul taneamente, com a in tenção de melhor ges tão dos recursos d isponíve is garant indo a manutenção da rentabi l idade cons iderando os r iscos envolv idos.
• E X E M P L O D E C A S O P R Á T I C O Na tabela são apresentados seis Fluxos de Caixas equivalentes e al ternat ivos para
qu i tar o mesmo va lor de F inanc iamento.
Fluxo de Caixa 1: Cont ratou um Financ iamento de R$15.000,00 e ad iantou o va lor (S ina l) de R$3.903,00, reduz indo o va lor das dezesseis Prestações de R$1.149,00 para R$850,00.
Fluxo de Caixa 2: Pagou o i to Prestações e qu i tou no nono per íodo pagando R$6.247,00.
Fluxo de Caixa 3: Não pagou as quat ro pr imeiras Prestações e qu i tou com doze Prestações
de R$1.194,00
Fluxo de Caixa 4: Pagou as t rês pr imei ras e negociou pagar em per íodos a l ternados de um
mês a par t i r do sét imo per íodo o va lor de R$2.770,00.
Fluxo de Caixa 5: Pagou com R$4.00,00 no segundo per íodo, R$3.000,00 no sét imo
per íodo e c inco Prestações de R$2.281,00 a par t i r do déc imo per íodo.
Fluxo de Caixa 6: Pagou t rês Prestações de igual va lor nos per íodos quat ro , nove e
quatorze.
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Consul tor e Professor Rober to Aragão Ferre i ra 2 / 9 E-mai l : rober [email protected] Te l . : (21)99838-0386
• O B J E T I V O Através de au las par t ic ipat ivas, d i re tamente no computador , serão t ransmit idos as
técn icas e comandos do Excel , necessár ios para a cr iação e ed ição de p lan i lhas de cá lcu lo , que
t ratem de questões empresar ia is e f inancei ras, a tendendo ao conteúdo concei tua l dos Pro jetos
de F inanc iamentos e Estudo de Casos, que serão apresentados e d iscut idos durante o Curso.
• I N S T R U T O R Professor e Consul tor Rober to Aragão Ferre i ra , Engenheiro (Aeva) e MBA em F inanças
( Ibmec) . Prof iss ional que conjuga excelente formação acadêmica, a l iada a comprovada
exper iênc ia d idát ica. Reconhecimento prof iss ional no mercado de t rabalho, com comprovada
competênc ia em t re inamentos e consul tor ias. L ivros publ icados: “Admin is t ração de Empresas
ut i l i zando o Excel ” e “Modelagem Financei ra Ut i l izando o Excel ” . Anexo Curr ícu lo .
• M E T O D O L O G I A D O T R E I N A M E N T O Aulas expos i t ivas com os resumos dos concei tos e a consol idação com a prát ica em
vár ios exerc íc ios u t i l i zando os recursos oferec idos pe las p lan i lhas do Excel . Os exerc íc ios e
Casos Prát icos serão fundamentados em rot inas operac ionais das negociações de
F inanc iamentos de Empresas, Bancos e F inancei ras.
• O R I E N T A Ç Ã O P E D A G Ó G I C A Este Curso in tegrasse a proposta de EDUCAÇÃO CONTINUADA, reconhecendo que no
mercado prof iss ional co laborat ivo é fundamenta l combinar temas concei tua is com as
poss ib i l idades de automações, at ravés de procedimentos (A lgor i tmos) em p lan i lhas do Excel , as
quais representam uma p la ta forma para a Modelagem Matemát ica e Lógica, v isando oferecer
ag i l idade em opções de dec isões para Cenár ios d iversos. Nossos Cursos cons ideram a
necess idade de abordagens que reconheçam e fac i l i tem a produção de p lan i lhas est ru turadas
para dec isões automát icas e múl t ip las s imulações.
• P Ú B L I C O A L V O Graduados, un ivers i tár ios , técn icos, empresár ios e execut ivos que t ra tam d iar iamente
de processos e s is temas empresar ia is , comerc ia is , f inanceiros, admin is t rat ivos, p lanejamento e
de anál ise de negociações, f inanc iamentos e invest imentos, que reconhecem que a “Educação
Cont inuada” a t ravés de Cursos espec ia l izados é uma necess idade para a atua l ização e
espec ia l ização prof iss ional .
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• M A T E R I A L D I D Á T I C O Apost i la , Textos, Vídeos, Arquivos e L is tas de exercíc ios e Casos Prát icos.
• P R É - R E Q U I S I T O S Desejável Ens ino Médio e conhecimento na ut i l ização de p lan i lhas do Excel
Notebook do própr io a luno com o Excel ins ta lado.
• C A R G A H O R Á R I A : Carga horár ia de 18 (dezoito) horas aula.
• I N F R A - E S T R U T U F A : Tre inamento nas insta lações da empresa, na sa la de reuniões ou sa la de t re inamentos,
equipada com Quadro Branco ou Bloco F l ip-Char t , Pro je tor Mul t imíd ia ou TV conectados ao computador d isponib i l izado ao professor .
• F O R M A Ç Ã O D A S T U R M A S : Tre inamento personal izado ou em Turmas. Preferenc ia lmente serão formadas Turmas
homogêneas, com par t ic ipantes que possuam semelhanças prof iss ionais , func ionais , formação ou de in teresses. Turmas com o máximo de 25 (v in te e c inco) a lunos. Aulas com a duração de 3 ( t rês) horas au las, rea l izadas em d ias a l ternados. Cada a luno deverá ter acesso a um computador (notebook própr io) . Aos Sábados, Turmas especia is em horár io in tegra l .
Horár ios propostos:
Turno Horár io Qde. Semanas Semana: Manhã 9:00 até 12:00 (3 horas-au la) 3 (2 d ias por semana) Semana: Tarde 14:00 até 17:00 (3 horas-au la) 3 (2 d ias por semana) Semana: Noi te 18:30 até 21:30 (3 horas-au la) 3 (2 d ias por semana) Sábado Manhã 9:00 até 12:00 (3 horas-aula) 6 ( 6 Sábados) Sábado Tarde 14:00 até 17:00 (3 horas-aula) 6 ( 6 Sábados) Sábado Integra l 9 :00 até 17:00 (6 horas-aula) 3 ( 3 Sábados)
Comumente as au las semanais d iurnas é uma prát ica para Tre inamentos Fechados para empresas. As Turmas à no i te e aos Sábados usualmente são Turmas aber tas ao públ ico.
• F R E Q U Ê N C I A A f reqüência mín ima é de 90% das au las min is t radas.
• A V A L I A Ç Ã O A aval iação será at ravés de Teste de Aval iação de Conhecimentos.
• C E R T I F I C A D O S Será emit ido Cer t i f icado para todos os par t ic ipantes, que obt iverem f reqüênc ia mín ima,
par t ic iparem das at iv idades em sa la de au la e obterem média f ina l super ior a sete.
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NEGOCIAÇÕES DE FINANCIAMENTOS BAN COS, FOR NE CED ORE S E CLIENTES
VISÃO FLUXO DE CAIXA PLANIL H AS EXCE L
C O N T E Ú D O :
R E S U M O D O C U R S O :
Capaci tar os par t ic ipantes ao entendimento e ap l icação dos concei tos de Matemát ica F inancei ra e Anál ise de Invest imentos, compat íve is com as ro t inas de Negociação de F inanc iamentos, u t i l izando os recursos avançados do Programa Apl icat ivo MS-Excel , c r iando p lan i lhas f lexíve is e automát icas.
M a t e m á t i c a F i n a n c e i r a : C o n c e i t o s
Objet ivos : Apresentação dos termos e prát icas do ambiente f inancei ro, com a demonst ração das Relações ent re as var iáve is re levantes que compõem as or ig ina is Fórmulas de Matemát ica F inancei ra e suas in terpretações no movimento temporal dos recursos, u t i l izando a v isão de F luxo de Caixa.
FUNÇÕES FINANCEIRAS DO EXCEL
EVOLUÇÃO DAS VARIÁVEIS GRÁFICOS DO EXCEL
V A R I Á V E I S F I N A N C E I R A S
• PRINCIPAL ( VP ) • TAXA DE JUROS ( I% ) • PERÍODO ( N ) • PRESTAÇÃO ( PGTO = J + A) • VALOR DOS JUROS ( J ) • AMORTIZAÇÕES ( A )
ESTRUTURA TÉCNICA DIAGRAMA DO FLUXO DE CAIXA
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N e g o c i a ç ã o F i n a n c e i r a : C o n s i s t ê n c i a A n a l í t i c a
Objet ivos : Entendimento do compromet imento e da representação dos des locamentos dos
vetores f inancei ros, nas negoc iações dos F luxos de Caixas dos F inanc iamentos e suas impl icações na composição da lóg ica f inanceira.
I n t e r p r e t a ç õ e s :
• FI N AN C I AM E NT O C O M PAG AM E N T O C O NT E N D O VAL O R IN I C I AL (S I N AL) . • SÉ RI E UNI FORM E D E PAG AM E N T O S - S I ST EM A SPC. • SÉ RI E NÃO UN I FO RM E DE PAG AM E N T OS – SÉ RI E S MI S T AS D E PAG AM E N T OS
A p l i c a ç õ e s :
• CÁ L C U L O D AS PR E S T AÇ Õ E S P AR A V I AB I L I Z AÇ Ã O DA AQ U I S I Ç ÃO. • PAG AM E N T O IN I C I AL P AR A RE D U Ç Ã O DO V AL O R D AS PR E S T AÇ Õ E S. • RE N E G O CI AÇ Ã O I N C L UI N DO CAR Ê N C I AS E /O U CO T AS EX T R AS.
Análise do FLUXO DE CAIXA: Juros, AMORTIZAÇÕES e Saldo
Objet ivos : Opções de Composições dos F luxos de Caixas dos F inanc iamentos e adequação ao Algor i tmo da Taxa de Retorno para determinação dos novos va lores negociados que atendem as premissas dos parâmetros f inancei ros cont ratados.
I n t e r p r e t a ç õ e s :
• FI N AN C I AM E NT O C O M PAG AM E N T O S VAR I ÁV EI S • SÉ RI E NÃO UN I FO RM E DE PAG AM E N T OS – PAG AM EN T O S COM VAL O R E S VAR I Á V EI S
A p l i c a ç õ e s : • CÁ L C U L O DE PAG AM E N T OS COM P AT Í V E I S COM OS FLU X OS D E CAI X AS • PAG AM E N T OS AL E AT Ó R I OS CO NSI S TE NT E S COM AS TAX AS D E RETO RNOS CONT R AT AD AS.
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Indexação da Depreciação Financeira: INFLAÇÃO
Objet ivos : Calcu lo dos novos va lores dos Pagamentos ou Cotas Ext ras, cons iderando a
Atua l ização dos va lores ut i l i zando o Índ ice IGPM de correção da In f lação.
C O N T E Ú D O P R O G R A M Á T I C O
CONCEITOS: Variáveis Financeiras
Capi ta l , Pr inc ipa l , Montante, Juros Simples e Compostos, Capi ta l ização, Prestação, Taxa de Juros, Dia Út i l e Diagrama do F luxo de Caixa
Séries Uniformes e Não Uniformes de Pagamentos Prestações, Sér ies Antec ipadas ou Postec ipadas, Juros e Amort izações
Taxas de Juros Efet ivas, Equiva lentes, Taxa Dia Út i l e Correção da In f lação
Sistemas de Amortizações Pr ice/Francês – SPC, Hamburguês – SAC, Amort izações Variáveis
Elaboração e Análises dos Fluxos de Caixas Períodos, Pagamentos, Taxa Interna de Retorno, Valor Presente Líqu ido
EXCEL: Fórmulas de Matemática Financeira
Endereços Relat ivos e Absolutos Edição e Audi tor ia de Fórmulas
Funções Financeiras do Excel PV( ) , VF( ) , NPER( ) , TAXA ( ) , PGTO( ) , VPL( ) , TIR( ) , MTIR( )
Funções Matemáticas SOMA( ) , CONT.VALORES( ) , CONT.NÚM.( ) , CONT.SE( ) , SOMASE( )
Funções Lógicas SE( ) , E ( ) , OU ( )
Formatação Condicional Formatações ut i l i zando Fórmulas
Gráficos no Excel Gráf ico de Colunas e Áreas
Funções para Datas, Dias Úteis e Feriados Função DiaTrabalho( ) , Função DiaTrabalhoTota l ( ) , Função F imMes( ) , Função DataM( ) , Função DataDi f ( )
Comandos para Simulações Testes de Hipóteses: At ing i r Meta
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P L A N O D E A U L A S
NEGOCIAÇÕES DE FINANCIAMENTOS BAN COS, FOR NE CED ORE S E CLIENTES
VISÃO FLUXO DE CAIXA PLANIL H AS EXCE L
C A R G A H O R Á R I A : 1 8 ( D E Z O I T O ) H O R A S A U L A S
AULA 1 ASSUNTOS OBJETIVOS E D I Ç Ã O D E P L A N I L H A S D E C Á L C U L O S A P R E S E N T A Ç Ã O C O N C E I T O S E D O S R E C U R S O S F U N D A M E N T A I S D O E X C E L C O M P A T Í V E I S C O M F I N A N Ç A S
• A P R E S E N T A Ç Ã O D O S C O N C E I T O S E V A R I Á V E I S D E M A T E M Á T I C A F I N A N C E I R A : P E R Í O D O ( T E M P O ) , J U R O S S I M P L E S , J U R O S C O M P O S T O S , C A P I T A L I Z A Ç Ã O , V A L O R P R E S E N T E , C A P I T A L , P R I N C I P A L , A M O R T I Z A Ç Ã O , E P R E S T A Ç Ã O
• A P R E S E N T A Ç Ã O D A S F U N Ç Õ E S D O E X C E L : FU N Ç Ã O F I N A N C E I R A P G T O
• A P R E S E N T A Ç Ã O D A S C O N F I G U R A Ç Õ E S D O D I A G R A M A D O F L U X O D E C A I X A
A D I N Â M I C A D A S P R E S T A Ç Õ E S E A M O R T I Z A Ç Õ E S
PL ANILH AS EXCEL EM FIN ANÇ AS
• NI VE L AM E N TO N O US O DE P L ANI L HA S EX C EL
• S I G NI F I C A DOS D O S T E R MO S D E MA TE M Á TI CA F I N A N CEI R A
• PR Á TI C A NO U S O DA S PL ANI LHAS EX C EL
• FO RM A TA Ç ÃO DE NÚ M E RO S E DA T AS
AÇÕES COMPLEMENTARES
• L I S TA D E EX E R CÍ C I OS • LE R APO S TILA • ES T U DA R ARQ UI VO D A A UL A
AULAS 2 E 3 ASSUNTOS OBJETIVOS
S I S T E M A S D E A M O R T I Z A Ç Õ E S E M P L A N I L H A S E X C E L E L A B O R A Ç Ã O D E P L A N I L H A S C O M O S D E T A L H A M E N T O S D O S P E R Í O D O S , J U R O S , A M O R T I Z A Ç Õ E S E S A L D O S D O P R I N C I P A L S É R I E D E P A G A M E N T O S / R E C E B I M E N T O S O U S É R I E D E P R E S T A Ç Õ E S , F I N I T A O U I N F I N I T A D E P A G A M E N T O S O U R E C E B I M E N T O S , U N I F O R M E S ( I G U A I S ) O U V A R I Á V E I S , P O R P E R Í O D O S
• S I S T E M A B U L L I T • S I S T E M A A M E R I C A N O • S I S T E M A F R A N C Ê S / P R I C E • S I S T E M A A L E M Ã O / H A M B U R G U Ê S • S I S T E M A S M I S T O S / A L E A T Ó R I O S
P R Á T I C A S D E S I M U L A Ç Õ E S C O M M A N I P U L A Ç Õ E S D E T O D A S A S V A R I Á V E I S D A F U N Ç Ã O F I N A N C E I R A P G T O . V A L O R D E S I N A L E R E D U Ç Ã O D A P R E S T A Ç Ã O , T A X A D E J U R O S , P E R Í O D O S
EL ABOR AÇ ÃO FLUXOS DE CAIX AS
• RE SO L U ÇÃ O D E AL G U NS EX E R CÍ C I OS D A L I S T A ANT E RI O R.
• D I AG RA M A DO FL UX O D E CA I X A D O S SI S T E M A S: JUROS E AM O R TI ZA Ç Õ E S
• COMANDOS P AR A SIMULAÇÕES: ATINGIR META
• PR Á TI C A DOS CO N C E I TO S E CO M A N DOS DO EX CE L E M P L ANI L HA S
AÇÕES COMPLEMENTARES
• L I S TA D E EX E R CÍ C I OS • LE R APO S TILA • ES T U DA R ARQ UI VO D A A UL A
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AULA 4 ASSUNTOS OBJETIVOS E L A B O R A Ç Ã O D A S P L A N I L H A S C O M O S F L U X O S D E C A I X A S F I N A I S C O N S T R U Ç Ã O A U T O M Á T I C A D O S I T E N S D O F L U X O D E C A I X A E X P L I C A Ç Ã O E N T R E V A L O R E S N O M I N A I S ( V I S Ã O D O C O N S U M I D O R ) E V A L O R E S R E A I S C A L C U L A D O S P E L A M A T E M Á T I C A F I N A N C E I R A
• F U N Ç Õ E S D A T A o D I A T R A B A L H O ( ) o D I A T R A B A L H O T O T A L ( ) o D A T A D I F ( ) o F I M M Ê S ( ) o F E R I A D O S
• F Ó R M U L A S D E T A X A S P A R A D I A S Ú T E I S • M A N I P U L A Ç Ã O D E T A X A S E Q U I V A L E N T E S • A L G O R I T M O S D E C O N S I S T Ê N C I A S ( V A L O R E S
Z E R O ) U T I L I Z A N D O A S F U N Ç Õ E S L Ó G I C A S . • F O R M A T A Ç Õ E S C O N D I C I O N A I S • C O N S I S T Ê N C I A S C O M F O R M A T A Ç Õ E S
C O N D I C I O N A I S F O R M A T A Ç Õ E S P A R A A C O N S T R U Ç Ã O A U T O M Á T I C A D A E S T R U T U R A D O F L U X O D E C A I X A
AUTOMAÇÕES DOS FLUXOS
• RE SO L U ÇÃ O D E AL G U NS EX E R CÍ C I OS D A L I S T A ANT E RI O R.
• CO M AN D O S P AR A S I M U L AÇ Õ E S: AT I N G I R ME TA
• PR Á TI C A DOS CO N C E I TO S E CO M A N DOS DO EX CE L E M P L ANI L HA S
AÇÕES COMPLEMENTARES
• L I S TA D E EX E R CÍ C I OS • LE R APO S TILA • ES T U DA R ARQ UI VO D A A UL A
AULAS 5 E 6 ASSUNTOS OBJETIVOS
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I N D I C A D O R E S P A R A A A N Á L I S E D O F L U X O D E C A I X A
• T A X A I N T E R N A D E R E T O R N O - T IR • V A L O R P R E S E N T E L Í Q U I D O - V P L • C O N S I S T Ê N C I A S D O F L U X O D E C A I X A :
• A M O R T I Z A Ç Ã O • S A L D O D O P R I N C I P A L • T I R • V P L
P R Á T I C A S D E S I M U L A Ç Õ E S C O M M A N I P U L A Ç Õ E S D E T O D O S O S V A L O R E S D O F L U X O D E C A I X A
ESTUDO DE CASOS TÍP ICOS
• RE SO L U ÇÃ O D E AL G U NS EX E R CÍ C I OS D A L I S T A ANT E RI O R.
• CO M AN D O S P AR A S I M U L AÇ Õ E S: AT I N G I R ME TA
• AP R ES ENTA ÇÃ O DO DI AG RA M A DO FL UX O DE CAIX A
• PR Á TI C A DOS CO N C E I TO S E CO M A N DOS DO EX CE L E M P L ANI L HA S
AÇÕES COMPLEMENTARES
• L I S TA D E EX E R CÍ C I OS • LE R APO S TILA • ES T U DA R ARQ UI VO D A A UL A
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CURRICULUM VITAE Nome: R O B E R T O A R A G Ã O F E R R E I R A Formação: Engenhei ro-AEVA, MBA_Finanças- IBMEC.
C e l u l a r : ( 2 1 ) 9 9 8 3 8 - 0 3 8 6 E-mai l : r o b e r t o a f @ y a h o o . c o m . b r Si tes: w w w . c o n h . c o m . b r / r a f / - h t t p : / / b r . l i n k e d i n . c o m / p u b / r o b e r t o - a r a g ã o - f e r r e i r a / 1 5 / 7 0 8 / 5 4 6 - w w w . f a c e b o o k . c o m / p l a n i l h a s e x c e l - C u r r í c u l o L a t t e s : h t t p : / / l a t t e s . c n p q . b r / 7 1 7 1 7 9 2 0 6 8 5 1 7 1 2 0
Á R E A S D E A T U A Ç Ã O : Consul tor ias e Tre inamentos em Admin is t ração, F inanças e Invest imentos. Consul tor ia em Gerênc ia Admin is t ra t iva, F inancei ra e Sis temas Especia l is tas. Cursos Especia is para Execut ivos e Empresas.
T R A B A L H O S D E S E N V O L V I D O S : PROFESSOR DE MATEMÁTIC A FIN ANCEIRA COM EXCEL E HP-12C - INSTITUIÇÕES:
Ins t i tuto Bras i le i ro de Mercado de Capi ta is – IBMEC. Inst i tuto Bras i le i ro de Execut ivos em F inanças – IBEF. Assoc iação Bras i le i ra dos Anal is tas de Mercados – ABAMEC. Capi ta l Humano – Escola de Negócios.
PROF.: MATEMÁTICA FIN ANCEIR A COM EXCEL - EMPRESAS: Companhia Siderúrg ica Nacional - CSN, Comissão de Valores Mobi l iár ios - CVM, Concremat Engenhar ia , Banco do Bras i l , Pet robrás Dis t r ibu idora, F inanc iadora de Estudos e Pro jetos - F INEP, Casa&Vídeo, Banco Nacional de Desenvolv imento Econômico e Socia l – BNDES e Capi ta l Humano – Escola de Negócios.
PROF.: ESTATÍSTIC A APLIC AD A A FIN ANÇ AS COM EXCEL - EMPRESAS: FINEP, Cavalcante Consul tores, Banco do Brasi l , Banco Bradesco, Aps is , Banco Nacional de Desenvolv imento Socia l - BNDES.
PROF.: ANÁLISE AVANÇAD A APLIC AD A A PROJETOS. DE INVEST. E EXCEL - EMPRES AS: Cavalcante Consul tores, Banco do Bras i l e Canal Execut ivo.
CONSULTOR : EXCEL AV ANÇ ADO E SISTEMAS EM EXCEL-VBA - EMPRESAS: Finep, Pet robrás, Banco do Bras i l , Novar t is , Losango-HSBC, Aecom e Tomé Engenhar ia .
COORD. E IMPLANT AÇÃO DE UNIDADES DE TREIN AMENTOS P AR A EXECUTIVOS: FINEP, Concremat e Canal Execut ivo.
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