Melhorias nos Lançamentos ManuaisConta Corrente, Cadastro e Tarifas

Introdução

A maioria das instituições financeiras possui dispositivos de segurança e regras para realizar lançamentos manuais nas contas correntes de seus clientes. São lançamentos manuais aqueles que não são realizados de forma automática pelo sistema de conta corrente e que não ocorrem via movimentação de caixa. Isto é, aqueles que são lançados manualmente pelos colaboradores.

Visando adequação ao mercado e segurança aos nossos associados, este projeto tem por principal objetivo incluir travas no sistema de conta corrente para que, nenhum lançamento manual ou estorno de lançamento em valor expressivo, seja realizado sem o conhecimento de suas alçadas.

Alterações realizadas

• Opção C-B-A-A• Opção C-B-A-B• Opção E-B-I• Opção F-B-A-Q• Alteração de

parâmetro• Benefícios

Alterações realizadas

• Opção C-B-A-A• Opção C-B-A-B• Opção E-B-I• Opção F-B-A-Q• Alteração de

parâmetro• Benefícios

Opção C-B-A-A – Lançamentos NormaisAnterior ao projeto• Essa opção não tinha controle suficiente, que possibilitasse realizar a gestão

sobre os lançamentos manuais que eram realizados pelos seus usuários.

• Todos os usuários que possuíam acesso à esta, conseguiam realizar lançamentos, de natureza devedora ou credora, independente de valor.

• A rastreabilidade destes lançamentos manuais, somente era possível para lançamentos feitos durante o mês atual e/ou anterior, através da opção E-B-I do SIAT que até a liberação do projeto era a única opção que podia ser utilizada para identificar o nome de usuário de quem efetuou os lançamentos.

Opção C-B-A-A – Lançamentos NormaisCom a entrada do projetoEssa opção passou a solicitar a autorização de um usuário com perfil autorizador para os lançamentos realizados pelos os usuários sem perfil de autorizador cujo valor seja igual ou superior ao Valor limite.

• Perfil autorizador: Inicialmente estarão cadastrados com perfil autorizador os colaboradores que são da URDC/SUREG ou desempenham a função de coordenador administrativo financeiro, gerente administrativo financeiro e gerente de UA. Estes foram fechados juntamente com as Centrais, porém, caso não atenda a particularidade de sua cooperativa poderá ser solicitada alteração conforme processo de alteração.

• Valor limite: Inicialmente estará cadastrado como valor limite para lançamentos manuais sem autorização de um usuário com perfil autorizador o valor de R$ 100,00. Este valor foi estabelecido juntamente com as centrais, porém, caso não atenda a particularidade de sua cooperativa poderá ser solicitada alteração.

Opção C-B-A-A – Lançamentos NormaisCom a entrada do projetoAlém disto, todos os lançamentos manuais realizados pela opção <C-B-A-A> passaram a registrar o usuário de quem fez e de quem autorizou o lançamento, possibilitando assim rastrear todas as informações de forma mais simples e sem restrição de data de lançamento.

Sendo assim, a partir da instalação do projeto, quando for realizado um lançamento acima de R$ 100,00 o sistema se comportará da seguinte forma:

• Se o colaborador for um autorizador o sistema permitirá o lançamento e armazenará nos campos usuário e usuário autorizador o nome deste usuário;

• Se o colaborador não for um autorizador o sistema apresentará a seguinte tela onde deverão ser informados usuário e senha LDAP:

Alterações realizadas

• Opção C-B-A-A• Opção C-B-A-B• Opção E-B-I• Opção F-B-A-Q• Alteração de

parâmetro• Benefícios

Opção C-B-A-B – Estornos de LançamentosAnterior ao projeto• Essa opção não tinha controle suficiente, que possibilitasse realizar a

gestão sobre os estornos que eram realizados pelos seus usuários.

• Todos os usuários que possuíam acesso à esta, conseguiam realizar estornos, de natureza devedora ou credora, independente de valor.

• Era possível estornar de uma só vez, todos os lançamentos realizados em uma única conta.

• Não era possível rastrear os lançamentos de estornos. O sistema não apresentava nenhuma opção onde se pudesse visualizar o usuário quem tinha realizado o estorno.

Opção C-B-A-B – Estornos de LançamentosCom a entrada do projetoEssa opção passou a solicitar a autorização de um usuário com perfil autorizador para os lançamentos realizados pelos os usuários sem perfil de autorizador cujo valor total seja igual ou superior ao Valor limite.

Sublinhamos o valor total, pois na opção de estornos de lançamentos pode ser marcado um ou diversos lançamentos de uma mesma conta corrente e código de lançamento. Portanto, sempre que este(s) for(em) igual(is) ou superior(es) ao valor limite e, o usuário quem estiver realizando o lançamento não tiver perfil de autorizador será exigida a senha de um autorizador. Os usuários com perfil autorizador e o valor limite são os mesmos utilizados na opção de lançamentos manuais.

Opção C-B-A-B – Estornos de Lançamentos

Outra alteração realizada foi a inclusão de obrigatoriedade de informar o número da conta corrente e o código de lançamento para se realizar o estorno. Anterior ao projeto o sistema permitia estornar todos os lançamentos de uma conta corrente de uma única vez.

A fim de evitar erros operacionais e até mesmo permitir a identificação do número da conta corrente, descrição e o valor total dos lançamentos que estão sendo estornados por parte de quem estará autorizando o estorno, foi incluída esta obrigatoriedade de preenchimento destes campos.

Além disso criou-se a rastreabilidade dos estornos, a partir da nova versão o relatório de estornos de lançamentos trará as informações de quem realizou e quem autorizou o estorno, sendo que, quando o usuário que realizou o estorno for um autorizador, não será exigida segunda senha e este será demonstrado como usuário do lançamento e usuário autorizador.

Com a entrada do projeto

Alterações realizadas

• Opção C-B-A-A• Opção C-B-A-B• Opção E-B-I• Opção F-B-A-Q• Alteração de

parâmetro• Benefícios

Opção E-B-I – Movimentação DiáriaAnterior ao projetoA opção permitia consultar os usuários que haviam realizado lançamentos manuais em conta corrente.

Opção E-B-I – Movimentação DiáriaCom a entrada do projetoA opção irá demonstrar o usuário quem realizou e quem autorizou lançamentos manuais e lançamentos de estornos.

Alterações realizadas

• Opção C-B-A-A• Opção C-B-A-B• Opção E-B-I• Opção F-B-A-Q• Alteração de

parâmetro• Benefícios

Opção F-B-Q-A – Relatório de Lançamentos ManuaisCom a entrada do projetoCriado relatório para demonstrar todos os lançamentos realizados pela opção <C-B-A-A> Lançamentos Normais do Conta Corrente.

Este relatório tem por principal objetivo permitir que a cooperativa realize a gestão dos lançamentos manuais que estão sendo realizados nas contas correntes de seus associados.

O ideal é este relatório seja impresso pelo menos uma vez por semana, pela URDC, a fim de evitar que a opção de lançamentos manuais seja utilizada desordenadamente.

Alterações realizadas

• Opção C-B-A-A• Opção C-B-A-B• Opção E-B-I• Opção F-B-A-Q• Alteração de

parâmetro• Benefícios

Processo de Alteração de Parâmetro do ProjetoUsuário Autorizador e Valor LimiteCaso alguma cooperativa identifique a necessidade de alterar os usuários autorizadores e/ou o valor limite para solicitação da segunda senha, deverá cadastrar uma requisição no USD para a área de Conta Corrente, Cadastro e Tarifas, solicitando a alteração. É necessário que se tenha o de acordo de sua Central em e-mail anexo a requisição.

Nesta requisição deverá estar claro o que está sendo solicitado (código do perfil que deve ser liberado para acesso e/ou valor que deve ser inserido como valor limite) e a justificativa para tal alteração.

Caso a cooperativa não saiba o código de perfil que deseja incluir, deverá fazer contato com a equipe de suporte 8000, opção 2-4-1 – Conta Corrente – para que lhe auxilie.

Alterações realizadas

• Opção C-B-A-A• Opção C-B-A-B• Opção E-B-I• Opção F-B-A-Q• Alteração de

parâmetro• Benefícios

Benefícios

GestãoRastreabilidadeAcompanhamento

SegurançaControle de ValoresControle de UsuáriosIdentificação dos lançamentos

Obrigado!

Conta Corrente, Cadastro e Tarifas