Manual Itau para Desenvolvedores Microsiga

of 78/78
COBRANÇA BANCÁRIA COM MENSAGEM Intercâmbio Eletrônico de Arquivos Layout de Arquivos - CNAB400
  • date post

    13-Mar-2016
  • Category

    Documents

  • view

    284
  • download

    1

Embed Size (px)

description

Este manual contem informações para geração de boletos a receber no microsiga.

Transcript of Manual Itau para Desenvolvedores Microsiga

  • COBRANA BANCRIA

    COM MENSAGEM Intercmbio Eletrnico de Arquivos

    Layout de Arquivos - CNAB400

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 2

    ndice 1. Noes Bsicas ................................................................................................................................... 3

    1.1 Apresentao ........................................................................................................................ 3 1.2 Cobrana Ita ........................................................................................................................ 3

    2. Informaes Tcnicas ......................................................................................................................... 4 2.1 Meios de intercmbio ............................................................................................................ 4 2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo ....................................................................................... 4

    2.2.1 Arquivo remessa ................................................................................................................... 5 2.2.2 Arquivo retorno ..................................................................................................................... 5

    3. Layout do Arquivo ............................................................................................................................... 6 3.1 Arquivo Remessa .................................................................................................................. 6 3.2 Arquivo Retorno ...................................................................................................................11

    4. Notas .................................................................................................................................................16 5. Condies Personalizadas ...............................................................................................................36 6. Testes e Operaes ..........................................................................................................................39 7. Anexo A - Cobrana sem Registro-Emisso Integral ....................................................................40

    7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo .....................................................................................40 7.2 Layout do Arquivo ................................................................................................................41

    8. Anexo B - Boleto/Cdigo de Barras ................................................................................................45 8.1 Introduo ............................................................................................................................45 8.2 Caractersticas do BOLETO ................................................................................................45 8.3 Layout do Cdigo de Barras ................................................................................................46 8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras .................................................................47

    Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns campos do BOLETO .......49 Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras...................................................................................51 Anexo 3 Clculo do DAC da Representao Numrica ......................................................................52 Anexo 4 Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em BOLETOS emitidos pelo prprio cliente. ..............53 Anexo 5 Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de Barras e Representao Numrica .....54 Anexo 6 Clculo do Fator de Vencimento ...........................................................................................56 9. Anexo C - Cobrana MENSAGEM ....................................................................................................57

    9.1 - Introduo ............................................................................................................................57 9.2 - Informaes gerais sobre o arquivo de cobrana mensagem .............................................58 9.3 - Layout do Arquivo registros especficos cobrana mensagem ........................................59 9.4 - Modelos de cobrana mensagem ........................................................................................61 9.4.1 - Modelos de boleto .............................................................................................................61

    ATENO

    Para utilizar as carteiras 102, 103, 107, 172, 173, 195 e 196 (BOLETOS impressos pelo banco, sem que os ttulos fiquem registrados no Ita) utilize arquivo remessa com layout conforme Anexo A.

    Para as demais carteiras, utilize arquivo remessa com layout conforme item 3.1. O arquivo retorno, nos dois casos, segue o layout do item 3.2 Arquivo Retorno. TESTE / VALIDAO DE LAYOUT DE ARQUIVOS

    Aps o desenvolvimento do seu arquivo utilize o Validador de Layout de Arquivos (Resultado da validao On-line). Acesse no Ita 30 horas Empresa Plus no menu Transmisso de arquivos > Validao.

    Para maiores detalhes consulte o item 6. Testes e Operaes.

    Qualquer dvida sobre o contedo deste manual consulte: Ita Empresas no Telefone: 0300 100 7575

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 3

    1. Noes Bsicas

    1.1 Apresentao O Banco Ita S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade,

    rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua

    empresa encontrar grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no

    processamento, eliminao de controles manuais e reduo de custos.

    Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de cobrana e estabelece

    as condies bsicas para sua utilizao.

    1.2 Cobrana Ita O Banco Ita possui a cobrana adequada necessidade de sua empresa. Existem vrias

    modalidades de cobrana, cujas caractersticas so identificadas pelo cdigo e nmero da carteira de

    cobrana. As principais caractersticas so:

    os ttulos podem ou no permanecer registrados no Banco Ita;

    os BOLETOs podem ser emitidos integralmente pelo Banco Ita e encaminhados tanto para o sacado do ttulo como para o cedente;

    Banco Ita pode fornecer BOLETOs pr-impressos para sua empresa terminar de preench-los e enviar ao sacado;

    em impressora laser ou jato de tinta, sua empresa tambm poder emitir integralmente o BOLETO de cobrana, desde que respeitadas especificaes definidas pelo Banco Ita;

    vrios indexadores. Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos do Banco Ita por teleprocessamento.

    Converse com seu gerente do Banco Ita para verificar a carteira e o meio de envio de informaes

    mais adequado.

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 4

    2. Informaes Tcnicas

    2.1 Meios de intercmbio Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um meio moderno de comunicao com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e segurana.

    O Banco Ita disponibiliza vrios meios de comunicao para o envio e a recepo de arquivos, tais como Internet Banking, EDI, Host-to-Host entre outros. Consulte o Ita ao Telefone, para informaes dos meios de intercmbio disponveis.

    O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo de compactador de arquivos.

    O Banco Ita disponibiliza arquivos retorno com as informaes referentes s remessas enviadas.

    O Banco Ita tem condies de refazer um arquivo em cinco dias teis, desde que no decorridos

    mais de trinta dias da data original.

    2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo O layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao

    Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), com algumas adaptaes

    s necessidades do Ita.

    Cada arquivo composto dos seguintes registros:

    Um registro Header de Arquivo;

    Registros de Detalhes;

    Um registro Trailer de Arquivo.

    Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:

    Arquivo

    Registro Header do Arquivo => { Reg. = 0 }

    | Registro de Detalhe (Obrigatrio) => { Reg. = 1 }

    | Registro de Transao (Opcional Cheque Devolvido) => { Reg. = 1 }

    | Registro de Detalhe (Opcional) => { Reg. = 4 }

    | Registro de Detalhe (Opcional) => { Reg. = 5 }

    Registro Trailer do Arquivo => { Reg. = 9 }

    Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos:

    Alfanumrico (picture X): alinhados esquerda com brancos direita. Preferencialmente, todos os caracteres devem ser maisculos. Aconselha-se a no utilizao de caracteres especiais (ex.: , ?,, etc) e acentuao grfica (ex.: , , , etc) e os campos no utilizados devero ser preenchidos com brancos.

    Numrico (picture 9): alinhado direita com zeros esquerda e os campos no utilizados devero ser preenchidos com zeros. - Vrgula assumida (picture V): indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico. Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por 0087654.

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 5

    2.2.1 Arquivo remessa um arquivo enviado pelo cliente ao Ita para:

    Dar entrada em ttulos;

    Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira;

    Comandar a impresso de BOLETOs em carteiras especficas da modalidade sem registro (neste caso, o layout dos arquivos dever ser conforme o anexo A. Nos demais casos, o layout segue padro do item 3.1).

    Podem ser enviados vrios arquivos por dia, que todos sero tratados.

    2.2.2 Arquivo retorno

    2.2.2.1 Dirio um arquivo enviado pelo Ita ao cliente para:

    Informar as liquidaes ocorridas;

    Confirmar o recebimento dos ttulos e das instrues comandadas pelo cliente;

    Informar a execuo de comandos previamente agendados (por exemplo, informar a baixa de um ttulo quando completa 120 dias em carteira);

    Informar alegaes dos sacados;

    Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou instrues.

    O arquivo retorno gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente

    algum registro em nosso sistema. Se nenhum evento ocorrer, o retorno no

    gerado.

    O layout do arquivo retorno obedece mesma padronizao independente da

    carteira utilizada. Se os ttulos no permanecerem registrados no Ita, apenas as

    liquidaes e as rejeies de comando para impresso sero informadas no arquivo

    retorno.

    2.2.2.2 Mensal Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar prvio cadastramento.

    2.2.2.3 Ordenao dos registros no arquivo retorno Os registros esto listados em ordem crescente de agncia / conta corrente / carteira

    de cobrana e cdigo de ocorrncia.

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 6

    3. Layout do Arquivo

    3.1 Arquivo Remessa

    ARQUIVO REMESSA REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

    NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

    TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER 001 001 9(01) 0

    OPERAO TIPO DE OPERAO - REMESSA 002 002 9(01) 1

    LITERAL DE REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO 003 009 X(07) REMESSA

    CDIGO DO SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 010 011 9(02) 01

    LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA

    AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 027 030 9(04)

    ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 031 032 9(02) 00

    CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 033 037 9(05)

    DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 038 038 9(01)

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 039 046 X(08)

    NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" 047 076 X(30)

    CDIGO DO BANCO N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 077 079 9(03) 341

    NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 080 094 X(15) BANCO ITAU SA

    DATA DE GERAO DATA DE GERAO DO ARQUIVO 095 100 9(06) DDMMAA

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 101 394 X(294)

    NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) 000001

    X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 7

    ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE (OBRIGATRIO)

    TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

    NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

    TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 1

    CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 002 003 9(02) NOTA 1

    NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) NOTA 1

    AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04)

    ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00

    CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05)

    DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01)

    BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 033 X(04)

    INSTRUO/ALEGAO CD.INSTRUO/ALEGAO A SER CANCELADA 034 037 9(04) NOTA 27

    USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2

    NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08) NOTA 3

    QTDE DE MOEDA QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL 071 083 9(08)V9(5) NOTA 4

    N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA NO BANCO 084 086 9(03) NOTA 5

    USO DO BANCO IDENTIFICAO DA OPERAO NO BANCO 087 107 X(21)

    CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5

    CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 6

    N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL.,NP ETC.) 111 120 X(10) NOTA 18

    VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO 121 126 9(06) NOTA 7

    VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 127 139 9(11)V9(2) NOTA 8

    CDIGO DO BANCO N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 140 142 9(03) 341

    AGNCIA COBRADORA AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO 143 147 9(05) NOTA 9

    ESPCIE ESPCIE DO TTULO 148 149 X(02) NOTA 10

    ACEITE IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO 150 150 X(01) A=ACEITE

    N=NO ACEITE

    DATA DE EMISSO DATA DA EMISSO DO TTULO 151 156 9(06) NOTA 31

    INSTRUO 1 1 INSTRUO DE COBRANA 157 158 X(02) NOTA 11

    INSTRUO 2 2 INSTRUO DE COBRANA 159 160 X(02) NOTA 11

    JUROS DE 1 DIA VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO 161 173 9(11)V9(2) NOTA 12

    DESCONTO AT DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO 174 179 9(06) DDMMAA

    VALOR DO DESCONTO VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO 180 192 9(11)V9(2) NOTA 13

    VALOR DO I.O.F. VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO 193 205 9(11)V((2) NOTA 14

    ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO 206 218 9(11)V9(2) NOTA 13

    CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/SACADO 219 220 9(02) 01=CPF

    02=CNPJ

    NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DO SACADO (CPF/CNPJ) 221 234 9(14)

    NOME NOME DO SACADO 235 264 X(30) NOTA 15

    BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 265 274 X(10) NOTA 15

    LOGRADOURO RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADO 275 314 X(40)

    BAIRRO BAIRRO DO SACADO 315 326 X(12)

    CEP CEP DO SACADO 327 334 9(08)

    CIDADE CIDADE DO SACADO 335 349 X(15)

    ESTADO UF DO SACADO 350 351 X(02)

    SACADOR/AVALISTA NOME DO SACADOR OU AVALISTA 352 381 X(30) NOTA 16

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 382 385 X(04)

    DATA DE MORA DATA DE MORA 386 391 9(06) DDMMAA

    PRAZO QUANTIDADE DE DIAS 392 393 9(02) NOTA 11 (A)

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 394 394 X(01)

    NMERO SEQENCIAL N SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)

    X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 8

    ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE

    (OPCIONAL RATEIO DE CRDITO)

    TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

    NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

    TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 4

    CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 002 003 9(02) NOTA 1

    NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) NOTA 1

    AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04)

    ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00

    CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05)

    DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01)

    N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA NO BANCO 030 032 9(03) NOTA 5

    NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 033 040 9(08) NOTA 3

    DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 041 041 9(01) NOTA 3

    SEQNCIA NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO TTULO 042 043 9(02)

    AGNCIA (01) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 044 047 9(04)

    CONTA (01) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 048 054 9(07)

    DAC (01) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 055 055 9(01)

    VALOR (01) VALOR DE CRDITO 056 068 9(11)V9(2) NOTA 32

    AGNCIA (02) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 069 072 9(04)

    CONTA (02) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 073 079 9(07)

    DAC (02) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 080 080 9(01)

    VALOR (02) VALOR DE CRDITO 081 093 9(11)V9(2) NOTA 32

    AGNCIA (03) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 094 097 9(04)

    CONTA (03) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 098 104 9(07)

    DAC (03) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 105 105 9(01)

    VALOR (03) VALOR DE CRDITO 106 118 9(11)V9(2) NOTA 32

    AGNCIA (04) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 119 122 9(04)

    CONTA (04) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 123 129 9(07)

    DAC (04) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 130 130 9(01)

    VALOR (04) VALOR DE CRDITO 131 143 9(11)V9(2) NOTA 32

    AGNCIA (05) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 144 147 9(04)

    CONTA (05) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 148 154 9(07)

    DAC (05) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 155 155 9(01)

    VALOR (05) VALOR DE CRDITO 156 168 9(11)V9(2) NOTA 32

    AGNCIA (06) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 169 172 9(04)

    CONTA (06) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 173 179 9(07)

    DAC (06) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 180 180 9(01)

    VALOR (06) VALOR DE CRDITO 181 193 9(11)V9(2) NOTA 32

    AGNCIA (07) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 194 197 9(04)

    CONTA (07) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 198 204 9(07)

    DAC (07) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 205 205 9(01)

    VALOR (07) VALOR DE CRDITO 206 218 9(11)V9(2) NOTA 32

    AGNCIA (08) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 219 222 9(04)

    CONTA (08) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 223 229 9(07)

    DAC (08) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 230 230 9(01)

    VALOR (08) VALOR DE CRDITO 231 243 9(11)V9(2) NOTA 32

    AGNCIA (09) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 244 247 9(04)

    CONTA (09) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 248 254 9(07)

    DAC (09) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 255 255 9(01)

    VALOR (09) VALOR DE CRDITO 256 268 9(11)V9(2) NOTA 32

    AGNCIA (10) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 269 272 9(04)

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 9

    CONTA (10) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 273 279 9(07)

    DAC (10) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 280 280 9(01)

    VALOR (10) VALOR DE CRDITO 281 293 9(11)V9(2) NOTA 32

    AGNCIA (11) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 294 297 9(04)

    CONTA (11) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 298 304 9(07)

    DAC (11) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 305 305 9(01)

    VALOR (11) VALOR DE CRDITO 306 318 9(11)V9(2) NOTA 32

    AGNCIA (12) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 319 322 9(04)

    CONTA (12) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 323 329 9(07)

    DAC (12) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 330 330 9(01)

    VALOR (12) VALOR DE CRDITO 331 343 9(11)V9(2) NOTA 32

    AGNCIA (13) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 344 347 9(04)

    CONTA (13) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 348 354 9(07)

    DAC (13) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 355 355 9(01)

    VALOR (13) VALOR DE CRDITO 356 368 9(11)V9(2) NOTA 32

    AGNCIA (14) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 369 372 9(04)

    CONTA (14) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 373 379 9(07)

    DAC (14) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 380 380 9(01)

    VALOR (14) VALOR DE CRDITO 381 393 9(11)V9(2) NOTA 32

    TIPO DE VALOR TIPO DE VALOR INFORMADO 394 394 9(01) NOTA 32

    NMERO SEQUENCIAL NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)

    X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

    IMPORTANTE:

    O arquivo pode conter tanto ttulos de cobrana normal como ttulos de cobrana com rateio de crdito;

    Para instrues de protesto, os ttulos com rateio de crdito seguem os mesmos procedimentos dos ttulos sem rateio;

    O rateio de crdito pode ser por percentual ou em valor (vide Nota 32);

    Ttulos com rateio de crdito Para cada Registro Detalhe Obrigatrio (Tipo de Registro 1) podem ser utilizados at 3 (trs) Registros Tipo 4 para indicao dos detalhes do rateio de crdito (mximo de 30 contas por ttulo). Caso a Agncia/Conta/Dac do cedente e N da Carteira/Nosso Nmero do ttulo, informados nos registros Tipo 4 no coincidam com os dados do respectivo registro Tipo 1, a entrada do ttulo aceita sem rateio de crdito (os registros Tipo 4 so desprezados);

    A entrada do ttulo rejeitada nos casos em que a soma dos valores ou percentuais de rateio (informados nos registros Tipo 4) ultrapasse o valor nominal do ttulo do registro Tipo 1;

    Caso os registros de rateio (Tipo 4) no apresentem agncias/contas de crdito, os registros Tipo 4 so desprezados e o ttulo ser tratado como entrada de cobrana normal, sem rateio;

    A agncia/conta do cedente e sua respectiva agncia/conta centralizadora de crdito da cobrana, no podem estar entre as agncias/contas beneficirias do rateio de crdito;

    Ttulos com rateio de crdito no aceitam instrues de Desconto ou de Abatimento e no permitem alterao dos valores nominal e de crdito;

    No haver incidncia de CPMF quando a raiz do CPNJ da conta do cedente for igual a da conta de crdito do rateio.

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 10

    ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE

    (OPCIONAL COBRANA E-MAIL)

    TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

    NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

    TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(001) 5

    ENDEREO DE E-MAIL ENDEREO DE E-MAIL DO SACADO 002 121 X(120) NOTA 29

    CDIGO DE INSCRIO IDENT. DO TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA 122 123 9(002) NOTA 30

    NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DO SACADOR AVALISTA 124 137 9(014) NOTA 30

    LOGRADOURO RUA, N E COMPLEMENTO DO SACADOR AVALISTA 138 177 X(040) NOTA 30

    BAIRRO BAIRRO DO SACADOR AVALISTA 178 189 X(012) NOTA 30

    CEP CEP DO SACADOR AVALISTA 190 197 9(008) NOTA 30

    CIDADE CIDADE DO SACADOR AVALISTA 198 212 X(015) NOTA 30

    ESTADO UF (ESTADO) DO SACADOR AVALISTA 213 214 X(002) NOTA 30

    BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 215 394 X(180) BRANCOS

    NMERO SEQUENCIAL NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(006)

    X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

    IMPORTANTE: Este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o Cedente desejar que o BOLETO de cobrana seja

    entregue pelo Banco Ita ao Sacado por e-mail e/ou, em substituio ou complemento dos dados referentes ao

    Sacador/Avalista, quando de sua existncia; e

    Sempre que for informado, dever ser na seqncia do registro obrigatrio de cobrana (Cdigo de Registro 1) a que seus dados se referem;

    As informaes constantes neste registro no so informadas no arquivo retorno;

    Quando as informaes referentes ao "Sacador / Avalista" tiverem sido indicadas nos registros 1 e 5, prevalecer sempre a do registro 5";

    Na fase de testes no possvel o envio do BOLETO via e-mail, para tanto, este ser emitido e consistido fisicamente.

    ARQUIVO REMESSA REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

    NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

    TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER 001 001 9(01) 9

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 002 394 X(393)

    NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)

    X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 11

    3.2 Arquivo Retorno

    ARQUIVO RETORNO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

    NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

    TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER 001 001 9(01) 0

    CDIGO DE RETORNO IDENTIFICAO DO ARQUIVO RETORNO 002 002 9(01) 2

    LITERAL DE RETORNO IDENTIFICAO. POR EXTENSO DO TIPO DE MOVIMENTO 003 009 X(07) RETORNO

    CDIGO DO SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 010 011 9(02) 01

    LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA

    AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 027 030 9(04)

    ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 031 032 9(02) 00

    CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 033 037 9(05)

    DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 038 038 9(01)

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 039 046 X(08)

    NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME 047 076 X(30)

    CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 077 079 9(03) 341

    NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 080 094 X(15) BANCO ITAU SA

    DATA DE GERAO DATA DE GERAO DO ARQUIVO 095 100 9(06) DDMMAA

    DENSIDADE UNIDADE DA DENSIDADE 101 105 9(05)

    UNIDADE DE DENSID. DENSIDADE DE GRAVAO DO ARQUIVO 106 108 X(03) BPI

    N SEQ. ARQUIVO RET. NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO 109 113 9(05)

    DATA DE CRDITO DATA DE CRDITO DOS LANAMENTOS 114 119 9(06) DDMMAA

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 120 394 X(275)

    NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) 000001

    X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 12

    ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

    NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

    TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 1

    CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA 002 003 9(02) 01=CPF 02=CNPJ

    NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14)

    AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04)

    ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00

    CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05)

    DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01)

    BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 037 X(08)

    USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2

    NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08)

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 071 082 X(12)

    CARTEIRA NUMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5

    NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 086 093 9(08) NOTA 3

    DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 095 107 X(13)

    CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5

    CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 17

    DATA DE OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA NO BANCO 111 116 9(06) DDMMAA

    N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC) 117 126 X(10) NOTA 18

    NOSSO NMERO CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO 127 134 9(08)

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 135 146 X(12)

    VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO 147 152 9(06) DDMMAA

    VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 153 165 9(11)V9(2)

    CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 166 168 9(03)

    AGNCIA COBRADORA AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA 169 172 9(04) NOTA 9

    DAC AG. COBRADORA DAC DA AGNCIA COBRADORA 173 173 9(01)

    ESPCIE ESPCIE DO TTULO 174 175 9(02) NOTA 10

    TARIFA DE COBRANA VALOR DA DESPESA DE COBRANA 176 188 9(11)V9(2)

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 189 214 X(26)

    VALOR DO IOF VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS SEGURO) 215 227 9(11)V9(2)

    VALOR ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO CONCEDIDO 228 240 9(11)V((2) NOTA 19

    DESCONTOS VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO 241 253 9(11)V9(2) NOTA 19

    VALOR PRINCIPAL VALOR LANADO EM CONTA CORRENTE 254 266 9(11)V9(2)

    JUROS DE MORA/MULTA VALOR DE MORA E MULTA PAGOS PELO SACADO 267 279 9(11)V9(2)

    OUTROS CRDITOS VALOR DE OUTROS CRDITOS 280 292 9(11)V9(2)

    BOLETO DDA INDICADOR DE BOLETO DDA 293 293 X(01) NOTA 34

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 294 295 X(02)

    DATA CRDITO DATA DE CRDITO DESTA LIQUIDAO 296 301 X(06) DDMMAA

    INSTR.CANCELADA CDIGO DA INSTRUO CANCELADA 302 305 9(04) NOTA 20

    BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 306 311 X(06)

    ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 312 324 9(13)

    NOME DO SACADO NOME DO SACADO 325 354 X(30)

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 355 377 X(23)

    ERROS REGISTROS REJEITADOS OU ALEGAO DO SACADO 378 385 X(08) NOTA 20

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 386 392 X(07)

    CD. DE LIQUIDAO MEIO PELO QUAL O TTULO FOI LIQUIDADO 393 394 X(02) NOTA 28

    NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)

    X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 13

    ARQUIVO RETORNO

    REGISTRO TRANSAO

    OPCIONAL (CHEQUE DEVOLVIDO / CHEQUE COMPENSADO) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

    NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

    TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 1

    CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA 002 003 9(02) 01=CPF 02=CNPJ

    NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14)

    AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04)

    ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00

    CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05)

    DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01)

    BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 037 X(08)

    USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2

    NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08)

    AGNCIA CONTA DO CHEQUE AGNCIA CONTA E DAC DE DBITO DO CHEQUE 071 082 X(12) NOTA 33

    CARTEIRA NUMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5

    NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 086 093 9(08) NOTA 3

    DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 095 107 X(13)

    CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5

    CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 17

    DATA DE OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA NO BANCO 111 116 9(06) DDMMAA

    N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC) 117 126 X(10) NOTA 18

    NOSSO NMERO CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO 127 134 9(08)

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 135 146 X(12)

    ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 147 152 9(06)

    VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 153 165 9(11)V9(2)

    CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 166 168 9(03)

    AGNCIA COBRADORA AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA 169 172 9(04) NOTA 9

    DAC AG. COBRADORA DAC DA AGNCIA COBRADORA 173 173 9(01)

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 174 175 X(02)

    ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 176 253 9(78)

    VALOR DO CHEQUE VALOR DO CHEQUE 254 266 9(11)V9(2)

    ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 267 292 9(26)

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 293 301 X(09)

    ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 302 324 9(23)

    BANDA MAGNTICA BANDA MAGNTICA DO CHEQUE (CMC-7) 325 354 X(30)

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 355 377 X(23)

    MOTIVO MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE 378 379 X(02) NOTA 20

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 380 394 X(15)

    NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)

    X = ALFANUMRICO

    9 = NUMRICO

    V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

    Observaes:

    Registro opcional que apresenta os dados do cheque devolvido e cheque compensado, utilizado para pagamento

    do ttulo.

    Este registro somente constar do arquivo retorno quando contratado o servio junto ao Banco e exclusivo

    para informao do cheque devolvido (Cdigo de Ocorrncia 69 Nota 17 e Nota 20 - Tabela 9) e cheque

    compensado (Cdigo de Ocorrncia 76 Nota 17).

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 14

    ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE (OPCIONAL) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

    NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

    TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 4

    CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 002 003 9(02) NOTA 1

    NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) NOTA 1

    AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04)

    ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00

    CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05)

    DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 029 029 9(01)

    BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 037 X(08)

    USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2

    NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08)

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 071 082 X(12)

    N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5

    NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 086 093 9(08) NOTA 3

    DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 095 107 X(13)

    CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5

    CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 17

    SEQNCIA NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO TTULO 111 112 9(02)

    VALOR DO TITULO VALOR TOTAL RECEBIDO LQUIDO 113 125 9(11)V9(2)

    AGENCIA (01) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 126 129 9(04)

    CONTA (01) NMERO DA CONTA DE CRDITO 130 136 9(07)

    DAC (01) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 137 137 9(01)

    VALOR (01) VALOR DE CRDITO 138 150 9(11)V9(2) NOTA 32

    VALOR ENCARGOS (01) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 151 160 9(08)V9(2)

    AGENCIA (02) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 161 164 9(04)

    CONTA (02) NMERO DA CONTA DE CRDITO 165 171 9(07)

    DAC (02) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 172 172 9(01)

    VALOR (02) VALOR DE CRDITO 173 185 9(11)V9(2) NOTA 32

    VALOR ENCARGOS (02) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 186 195 9(08)V9(2)

    AGENCIA (03) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 196 199 9(04)

    CONTA (03) NMERO DA CONTA DE CRDITO 200 206 9(07)

    DAC (03) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 207 207 9(01)

    VALOR (03) VALOR DE CRDITO 208 220 9(11)V9(2) NOTA 32

    VALOR ENCARGOS (03) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 221 230 9(08)V9(2)

    AGENCIA (04) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 231 234 9(04)

    CONTA (04) NMERO DA CONTA DE CRDITO 235 241 9(07)

    DAC (04) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 242 242 9(01)

    VALOR (04) VALOR DE CRDITO 243 255 9(11)V9(2) NOTA 32

    VALOR ENCARGOS (04) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 256 265 9(08)V9(2)

    AGENCIA (05) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 266 269 9(04)

    CONTA (05) NMERO DA CONTA DE CRDITO 270 276 9(07)

    DAC (05) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 277 277 9(01)

    VALOR (05) VALOR DE CRDITO 278 290 9(11)V9(2) NOTA 32

    VALOR ENCARGOS (05) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 291 300 9(08)V9(2)

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 15

    AGENCIA (06) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 301 304 9(04)

    CONTA (06) NMERO DA CONTA DE CRDITO 305 311 9(07)

    DAC (06) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 312 312 9(01)

    VALOR (06) VALOR DE CRDITO 313 325 9(11)V9(2) NOTA 32

    VALOR ENCARGOS (06) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 326 335 9(08)V9(2)

    AGENCIA (07) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 336 339 9(04)

    CONTA (07) NMERO DA CONTA DE CRDITO 340 346 9(07)

    DAC (07) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 347 347 9(01)

    VALOR (07) VALOR DE CRDITO 348 360 9(11)V9(2) NOTA 32

    VALOR ENCARGOS (07) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 361 370 9(08)V9(2)

    BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 371 393 X(23)

    TIPO DE VALOR TIPO DE VALOR DE RATEIO ENVIADO 394 394 X(01) NOTA 32

    NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)

    X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

    ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRAILER TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

    NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

    TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER 001 001 9(01) 9

    CDIGO DE RETORNO IDENTIFICAO DE ARQUIVO RETORNO 002 002 9(01) 2

    CDIGO DE SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 003 004 9(02) 01

    CDIGO DO BANCO IDENTIFICAO DO BANCO NA COMPENSAO 005 007 9(03) 341

    BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 008 017 X(10)

    QTDE. DE TTULOS QTDE. DE TTULOS EM COBR. SIMPLES 018 025 9(08) NOTA 21

    VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA SIMPLES 026 039 9(12)V9(2) NOTA 21

    AVISO BANCRIO REFERNCIA DO AVISO BANCRIO 040 047 X(08) NOTA 22

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 048 057 X(10)

    QTDE. DE TTULOS QTDE DE TTULOS EM COBRANA/VINCULADA 058 065 9(08) NOTA 21

    VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA/VINCULADA 066 079 9(12)V9(2) NOTA 21

    AVISO BANCRIO REFERNCIA DO AVISO BANCRIO 080 087 X(08) NOTA 22

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 088 177 X(90)

    QTDE. DE TTULOS QTDE. DE TTULOS EM COBR. DIRETA./ESCRITURAL 178 185 9(08) NOTA 21

    VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBR. DIRETA/ESCRIT. 186 199 9(12)V9(2) NOTA 21

    AVISO BANCRIO REFERNCIA DO AVISO BANCRIO 200 207 X(08) NOTA 22

    CONTROLE DO ARQUIVO NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO 208 212 9(05)

    QTDE DE DETALHES QUANTIDADE DE REGISTROS DE TRANSAO 213 220 9(08)

    VLR TOTAL INFORMADO VALOR DOS TTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO 221 234 9(12)V9(2)

    BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 235 394 X(160)

    NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)

    X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 16

    4. Notas

    (1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR

    TIPO INSCRIO NMERO DE INSCRIO

    01 N DO CPF DO CEDENTE

    02 N DO CNPJ DO CEDENTE

    03 CPF DO SACADOR

    04 CNPJ DO SACADOR

    Normalmente definem o tipo (CPF/CNPJ) e o nmero de inscrio do cedente. Se o ttulo for negociado, devero ser utilizados para indicar o CNPJ/CPF do sacador (cedente original), uma vez que os cartrios exigem essa informao para efetivao dos protestos. Para este fim, tambm poder ser utilizado o registro tipo 5.

    (2) USO DA EMPRESA

    Campo no obrigatrio, de livre utilizao pela empresa, cuja informao no consistida pelo Banco Ita, e no sai no aviso de cobrana, retornando ao cedente no arquivo retorno em qualquer movimento do ttulo (baixa, liquidao, confirmao de protesto, etc.) com o mesmo contedo da entrada. Para instituies financeiras (ag: 1248/Bancorp), o contedo deste campo tambm ser impresso no rodap do BOLETO.

    (3) NOSSO NMERO

    Para carteiras com registro:

    * Escriturais: enviado zerado pela empresa e retornado pelo Banco Ita na confirmao de entrada, com exceo da carteira 115 cuja faixa de Nosso Nmero de livre utilizao pelo cedente;

    * Diretas: de livre utilizao pelo cedente, no podendo ser repetida se o nmero ainda estiver registrado no Banco Ita ou se transcorridos menos de 45 dias de sua baixa / liquidao no Banco Ita. Dependendo da carteira de cobrana utilizada a faixa de Nosso Nmero pode ser definida pelo Banco.

    * Para todas as movimentaes envolvendo o ttulo, o Nosso Nmero deve ser informado.

    Para carteiras sem registro:

    * Normalmente a empresa define o Nosso Nmero e responsvel pelo seu controle e pelo clculo do DAC Dgito de Auto conferncia (Vide Nota 23).

    (4) QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL

    Este campo dever ser preenchido com zeros caso a moeda seja o Real.

    (5) CARTEIRAS DE COBRANA

    OBS CD. TIPO(*) CARTEIRAS DESCRIO

    I E 112 ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES

    I E 115 ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES FAIXA NOSSO NMERO LIVRE

    D I E 104 ESCRITURAL ELETRNICA CARN

    E E 147 ESCRITURAL ELETRNICA DLAR

    F I E 188 ESCRITURAL ELETRNICA - COBRANA INTELIGENTE (B2B)

    D,E I D 108 DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL CARN

    E I D 109 DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO SIMPLES

    E U D 150 DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO DLAR

    I D 121 DIRETA ELETRNICA EMISSO PARCIAL SIMPLES

    E I D 180 DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL SIMPLES

    A I S 175 SEM REGISTRO SEM EMISSO COM PROTESTO ELETRNICO

    C I S 198 SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS

    C I S 142 SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS IOF 4%

    C I S 143 SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS COM IOF 7%

    A I S 174 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO BORDER

    A I S 177 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO ELETRNICO

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 17

    A I S 129 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 2%

    A I S 139 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 4%

    A I S 169 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 7%

    A, B I S 172 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL

    A,B,D I S 102 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL CARN

    B,C,D I S 107 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL 15 POSIES - CARN

    A, B I S 173 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA

    A,B,D I S 103 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA CARN

    B, C I S 196 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA 15 POSIES

    (*) A coluna 'TIPO' define a modalidade das carteiras: E Escritural / D Direta / S Sem Registro.

    (A) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido. (B) Carteiras sem registro, com emisso do BOLETO pelo Banco Ita. So as nicas que utilizam arquivo remessa conforme anexo A. (C) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido e seu nmero. (D) Para carteiras com impresso e montagem de carns pelo Banco Ita, o arquivo remessa dever ser ordenado por sacado e vencimento. A cada alterao no nome do sacado ser emitido um carn (limitado a 99 parcelas), obedecendo a ordem do arquivo remessa. Quando a quantidade de parcelas de um carn for superior a 99, necessria a emisso de mais de um carn. (E) Somente utilizar nosso nmero dentro de faixa numrica definida pelo Banco Ita. (F) Carteira exclusiva para permitir liquidao parcial do ttulo, conforme negociao previamente cadastrada pelo cedente no Ita Bankline Empresa Plus. No permite protesto de ttulos que tiveram liquidao parcial e o cliente necessita estar operando com BOLETO digital no site da empresa (B2B).

    (6) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO REMESSA)

    OBS CD. OCORRNCIA CAMPOS NECESSRIOS

    01 REMESSA TODOS OS CAMPOS

    A 02 PEDIDO DE BAIXA

    A,D 04 CONCESSO DE ABATIMENTO (INDICADOR 12.5) VALOR DO ABATIMENTO

    A,D 05 CANCELAMENTO DE ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO

    A,D 06 ALTERAO DO VENCIMENTO VENCIMENTO

    A,D 07 ALTERAO DO USO DA EMPRESA USO DA EMPRESA

    A,D 08 ALTERAO DO SEU NMERO SEU NMERO

    A,C 09 PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps xx dias do vencimento, e envia ao cartrio aps 5 dias teis)

    A,D 10 NO PROTESTAR (inibe protesto automtico, quando houver instruo permanente na conta corrente)

    A,C 11 PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES

    A,F 18 SUSTAR O PROTESTO

    B,D 30 EXCLUSO DE SACADOR AVALISTA

    B,D 31 ALTERAO DE OUTROS DADOS CAMPOS A ALTERAR

    A 34 BAIXA POR TER SIDO PAGO DIRETAMENTE AO CEDENTE

    B,G 35 CANCELAMENTO DE INSTRUO CDIGO DA INSTRUO

    A 37 ALTERAO DO VENCIMENTO E SUSTAR PROTESTO VENCIMENTO

    A,E 38 CEDENTE NO CONCORDA COM ALEGAO DO SACADO CDIGO DA ALEGAO

    A,D 47 CEDENTE SOLICITA DISPENSA DE JUROS

    (A) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:

    Tipo de Registro Nmero da Carteira

    Agncia/Conta/Dac da Empresa Cdigo da Carteira

    Nosso Nmero Valor do Ttulo Os demais campos devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture.

    (B) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:

    Tipo de Registro Nmero da Carteira

    Agncia/Conta/Dac da Empresa Cdigo da Carteira

    Nosso Nmero

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 18

    Os campos sem alterao devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture. A alterao do valor do ttulo dever ser feita isoladamente, sem nenhuma outra alterao no mesmo registro.

    (C) Utilizada para agendar um protesto futuro sendo que o prazo de incio de protesto dever ser indicado nas posies 392 393, a partir do vencimento. Caso seja informado '00' no campo prazo, o processo de protesto ser acionado 02 dias (teis) aps o vencimento. No caso da ocorrncia 11, o cedente passa a ter prioridade no recebimento quando o sacado estiver com falncia decretada.

    (D) Somente so aceitas antes de iniciar o processo de protesto. Se o protesto j estiver em andamento, deve-se primeiro sustar o protesto e em seguida comandar a instruo desejada (a sustao e a instruo podem constar no mesmo arquivo).

    A instruo de baixa susta automaticamente o protesto e o ttulo baixado.

    (E) O cdigo da alegao do sacado dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao conforme nota 20, tabela 6, campo CD.

    (F) Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de protesto comandada no

    registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido protestado.

    (G) O cdigo da instruo a ser cancelada (1156 No Protestar ou 2261 Dispensar juros/comisso de permanncia) dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao.

    (7) VENCIMENTO

    Para ttulos com vencimento vista ou na apresentao, informar no campo "Data de Vencimento" o cdigo "999999". Ser impresso no BOLETO a literal "A VISTA". Nesses casos, conforme previsto em lei, o sacado ter 15 dias para pagamento sem juros, a contar da data de processamento indicada no corpo do BOLETO.

    (8) VALOR DO TTULO

    O ttulo dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em moeda varivel.

    (9) AGNCIA COBRADORA

    No arquivo remessa, preencher com zeros. O Banco Ita define a agncia cobradora pelo CEP do sacado. No arquivo retorno, poder conter:

    AGNCIA SIGNIFICADO

    7744 PEDIDO DE BAIXA EFETUADO PELO CEDENTE

    7788 BAIXA AUTOMTICA DECORRENTE DE: INSTRUO CADASTRADA A NVEL CONTA CORRENTE, INSTRUO COMANDADA

    NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRO DO BANCO ITA (120 DIAS APS O VENCIMENTO DO TTULO)

    7777 BAIXA SOLICITADA VIA BANKLINE OU PELA AGNCIA VIA ESTAO ADMINISTRATIVA

    9999 O BANCO ITA NO POSSUI AGNCIA PARA O CEP INDICADO

    OUTROS N DA AGNCIA / RGO QUE EFETUAR A COBRANA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAO

    (10) ESPCIE

    COD. ESPCIE COD. ESPCIE

    01 DUPLICATA MERCANTIL 08 DUPLICATA DE SERVIO

    02 NOTA PROMISSRIA 09 LETRA DE CMBIO

    03 NOTA DE SEGURO 13 NOTA DE DBITOS

    04 MENSALIDADE ESCOLAR 15 DOCUMENTO DE DVIDA

    05 RECIBO 16 ENCARGOS CONDOMINIAIS

    06 CONTRATO 17 CONTA DE PRESTAO DE SERVIOS

    07 COSSEGUROS 99 DIVERSOS

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 19

    (11) INSTRUES DE COBRANA

    OBS CD. INSTRUO

    02 DEVOLVER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO

    03 DEVOLVER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO

    05 RECEBER CONFORME INSTRUES NO PRPRIO TTULO

    06 DEVOLVER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO

    07 DEVOLVER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO

    08 DEVOLVER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO

    A 09 PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps XX dias do vencimento, e envia ao cartrio aps 5 dias teis)

    G 10 NO PROTESTAR (inibe protesto, quando houver instruo permanente na conta corrente)

    11 DEVOLVER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO

    12 DEVOLVER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO

    13 DEVOLVER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO

    14 DEVOLVER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO

    15 DEVOLVER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO

    16 DEVOLVER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO

    17 DEVOLVER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO

    18 DEVOLVER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO

    19 NO RECEBER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO

    20 NO RECEBER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO

    21 NO RECEBER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO

    22 NO RECEBER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO

    23 NO RECEBER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO

    24 NO RECEBER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO

    25 NO RECEBER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO

    26 NO RECEBER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO

    27 NO RECEBER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO

    28 NO RECEBER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO

    29 NO RECEBER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO

    E 30 IMPORTNCIA DE DESCONTO POR DIA

    31 NO RECEBER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO

    32 NO RECEBER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO

    I 33 CONCEDER ABATIMENTO REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APS VENCIMENTO

    A, H 34 PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO

    A, H 35 PROTESTAR APS XX DIAS TEIS DO VENCIMENTO

    37 RECEBER AT O LTIMO DIA DO MS DE VENCIMENTO

    38 CONCEDER DESCONTO MESMO APS VENCIMENTO

    39 NO RECEBER APS O VENCIMENTO

    40 CONCEDER DESCONTO CONFORME NOTA DE CRDITO

    A 42 PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES

    43 SUJEITO A PROTESTO SE NO FOR PAGO NO VENCIMENTO

    F 44 IMPORTNCIA POR DIA DE ATRASO A PARTIR DE DDMMAA

    45 TEM DIA DA GRAA

    46 USO DO BANCO

    47 DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA

    51 RECEBER SOMENTE COM A PARCELA ANTERIOR QUITADA

    52 EFETUAR O PAGAMENTO SOMENTE ATRAVS DESTE BOLETO E NA REDE BANCRIA

    53 USO DO BANCO

    54 APS VENCIMENTO PAGVEL SOMENTE NA EMPRESA

    56 USO DO BANCO

    57 SOMAR VALOR DO TTULO AO VALOR DO CAMPO MORA/MULTA CASO EXISTA

    58 DEVOLVER APS 365 DIAS DE VENCIDO

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 20

    59 COBRANA NEGOCIADA. PAGVEL SOMENTE POR ESTE BOLETO NA REDE BANCRIA

    61 TTULO ENTREGUE EM PENHOR EM FAVOR DO CEDENTE ACIMA

    62 TTULO TRANSFERIDO A FAVOR DO CEDENTE

    70 A 75 USO DO BANCO

    78 VALOR DA IDA ENGLOBA MULTA DE 10% PRO RATA

    79 COBRAR JUROS APS 15 DIAS DA EMISSO (para ttulos com vencimento vista)

    80 PAGAMENTO EM CHEQUE: SOMENTE RECEBER COM CHEQUE DE EMISSO DO SACADO

    A, H 81 PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO

    A, H 82 PROTESTAR APS XX DIAS TEIS DO VENCIMENTO

    83 OPERAO REF A VENDOR

    84 APS VENCIMENTO CONSULTAR A AGNCIA CEDENTE

    86 ANTES DO VENCIMENTO OU APS 15 DIAS, PAGVEL SOMENTE EM NOSSA SEDE

    87 USO DO BANCO

    88 NO RECEBER ANTES DO VENCIMENTO

    89 USO DO BANCO

    90 NO VENCIMENTO PAGVEL EM QUALQUER AGNCIA BANCRIA

    A 91 NO RECEBER APS XX DIAS DO VENCIMENTO

    A 92 DEVOLVER APS XX DIAS DO VENCIMENTO

    B 93 MENSAGENS NOS BOLETOS COM 30 POSIES

    C 94 MENSAGENS NOS BOLETOS COM 40 POSIES

    95 A 97 USO DO BANCO

    D 98 DUPLICATA / FATURA N

    (A) Informar a quantidade de dias nas posies 392 a 393. No caso da instruo 42, o cedente passa a ter prioridade no recebimento quando o sacado estiver com falncia decretada.

    (B) Informar a mensagem nas posies 352 a 381; o contedo da mensagem ser informado na primeira linha disponvel no campo de instrues do BOLETO. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa acima do campo "Sacador / Avalista". Utilizando-se deste campo para instruo 93, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.

    (C) Informar a mensagem nas posies 352 a 391; o contedo da mensagem ser informado na primeira linha disponvel no campo de instrues do BOLETO. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa nos campos "Sacador / Avalista" e data da mora. Utilizando-se deste campo para instruo 94, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.

    (D) Informar o nmero da Duplicata/Fatura nas posies 087 a 106. Se este campo estiver com brancos ou zeros, a mensagem no ser impressa.

    (E) Informar o valor do desconto por dia nas posies 180 a 192.

    (F) Informar o valor por dia de atraso nas posies 161 a 173 e a data nas posies 386 a 391.

    (G) Pode ser cancelada pela agncia, bankline ou atravs de arquivo, Cdigo de Ocorrncia 35, Nota 6, (utilizando a instruo 2196). Depois de cancelada, comandar a instruo de protesto novamente.

    (H) impressa mensagem no BOLETO informando prazo de protesto.

    (I) Informar o VALOR do abatimento (nunca em percentual) referente a PIS-PASEP/COFIN/CSSL nas posies 206 a 218. A instruo ser impressa no BOLETO com a literal:

    ABATIMENTO DE XXXX.XXX,XX REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APOS VCTO.

    (12) JUROS DE 1 DIA

    Se o cliente optar pelo padro do Banco Ita ou solicitar o cadastramento permanente na conta corrente, no haver a necessidade de informar esse valor. Caso seja expresso em moeda varivel, dever ser preenchido com cinco casas decimais.

    (13) VALOR DO DESCONTO / ABATIMENTO

    O sistema limita o desconto concedido a 90% do valor de entrada do ttulo. Para um mesmo ttulo podem ser concedidos mais dois descontos (Nota 16).

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 21

    (14) VALOR DO IOF

    Indica o valor do IOF a ser retido pelo Banco Ita e repassado SRF. Quando o ttulo for expresso em moeda varivel, esse campo tambm dever ser expresso em quantidades dessa moeda, com cinco casas decimais.

    (15) NOME DO SACADO/BRANCOS

    Os dois campos podem ser agrupados para registrar o nome do sacado. Se agrupados, o sistema do Banco Ita tentar abreviar o nome para 30 posies (ex.: Companhia = Cia), truncando o restante.

    (16) SACADOR/AVALISTA

    Normalmente deve ser preenchido com o nome do sacador/avalista. Alternativamente este campo

    poder ter dois outros usos:

    a) 2 e 3 descontos: para se operar com mais de um desconto (depende de cadastramento prvio do

    indicador 19.0 pelo Banco Ita, conforme Item 5), deve-se respeitar a seguinte disposio:

    Posio 352 a 353 : Brancos

    Posio 354 a 359 : Data do 2 desconto (DDMMAA)

    Posio 360 a 372 : Valor do 2 desconto

    Posio 373 a 378 : Data do 3 desconto (DDMMAA)

    Posio 379 a 391 : Valor do 3 desconto

    Posio 392 a 394 : Brancos b) Mensagens ao sacado: se utilizados as instrues 93 ou 94 (Nota 11), transcrever a mensagem

    desejada.

    (17) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO RETORNO)

    CD. OCORRNCIAS

    02 ENTRADA CONFIRMADA

    03 ENTRADA REJEITADA (NOTA 20 - TABELA 1)

    04 ALTERAO DE DADOS - NOVA ENTRADA

    05 ALTERAO DE DADOS BAIXA

    06 LIQUIDAO NORMAL

    07 LIQUIDAO PARCIAL COBRANA INTELIGENTE (B2B)

    08 LIQUIDAO EM CARTRIO

    09 BAIXA SIMPLES

    10 BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO

    11 EM SER (S NO RETORNO MENSAL)

    12 ABATIMENTO CONCEDIDO

    13 ABATIMENTO CANCELADO

    14 VENCIMENTO ALTERADO

    15 BAIXAS REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 4)

    16 INSTRUES REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 3)

    17 ALTERAO DE DADOS REJEITADOS (NOTA 20 - TABELA 2)

    18 COBRANA CONTRATUAL - INSTRUES/ALTERAES REJEITADAS/PENDENTES (NOTA 20 - TABELA 5)

    19 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE PROTESTO

    20 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE SUSTAO DE PROTESTO /TARIFA

    21 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE NO PROTESTAR

    23 TTULO ENVIADO A CARTRIO/TARIFA

    24 INSTRUO DE PROTESTO REJEITADA / SUSTADA / PENDENTE (NOTA 20 - TABELA 7)

    25 ALEGAES DO SACADO (NOTA 20 - TABELA 6)

    26 TARIFA DE AVISO DE COBRANA

    27 TARIFA DE EXTRATO POSIO (B40X)

    28 TARIFA DE RELAO DAS LIQUIDAES

    29 TARIFA DE MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 22

    30 DBITO MENSAL DE TARIFAS (PARA ENTRADAS E BAIXAS)

    32 BAIXA POR TER SIDO PROTESTADO

    33 CUSTAS DE PROTESTO

    34 CUSTAS DE SUSTAO

    35 CUSTAS DE CARTRIO DISTRIBUIDOR

    36 CUSTAS DE EDITAL

    37 TARIFA DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA DE ENVIO DE DUPLICATA

    38 TARIFA DE INSTRUO

    39 TARIFA DE OCORRNCIAS

    40 TARIFA MENSAL DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA MENSAL DE ENVIO DE DUPLICATA

    41 DBITO MENSAL DE TARIFAS EXTRATO DE POSIO (B4EP/B4OX)

    42 DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS INSTRUES

    43 DBITO MENSAL DE TARIFAS MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS

    44 DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS OCORRNCIAS

    45 DBITO MENSAL DE TARIFAS PROTESTO

    46 DBITO MENSAL DE TARIFAS SUSTAO DE PROTESTO

    47 BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA DESCONTO

    48 CUSTAS DE SUSTAO JUDICIAL

    51 TARIFA MENSAL REF A ENTRADAS BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA

    52 TARIFA MENSAL BAIXAS NA CARTEIRA

    53 TARIFA MENSAL BAIXAS EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA

    54 TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES NA CARTEIRA

    55 TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA

    56 CUSTAS DE IRREGULARIDADE

    57 INSTRUO CANCELADA (NOTA 20 TABELA 8)

    59 BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG

    60 ENTRADA REJEITADA CARN (NOTA 20 TABELA 1)

    61 TARIFA EMISSO AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)

    62 DBITO MENSAL DE TARIFA - AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)

    63 TTULO SUSTADO JUDICIALMENTE

    64 ENTRADA CONFIRMADA COM RATEIO DE CRDITO

    69 CHEQUE DEVOLVIDO (NOTA 20 - TABELA 9)

    71 ENTRADA REGISTRADA, AGUARDANDO AVALIAO

    72 BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG SEM TTULO CORRESPONDENTE

    73 CONFIRMAO DE ENTRADA NA COBRANA SIMPLES ENTRADA NO ACEITA NA COBRANA CONTRATUAL

    76 CHEQUE COMPENSADO

    (18) N DO DOCUMENTO

    No arquivo remessa, sugerimos o preenchimento com o n do documento que originou a cobrana (n

    duplicata, Nota fiscal, etc.).

    No arquivo retorno, devolveremos o mesmo contedo que for enviado no arquivo remessa.

    Excepcionalmente, nas carteiras sem registro com 15 dgitos, conter informaes capturadas na

    liquidao, atravs do cdigo de barras.

    Para as carteiras 15 dgitos, este campo utilizado para complementar a identificao do ttulo.

    composto de 8 dgitos ocupando as posio 045 a 052, sendo que o 8 dgito o DAC, calculado pelo

    critrio do mdulo 10 (descrito abaixo).

    Para as demais carteiras este campo livre para a utilizao pela da Empresa.

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 23

    Exemplo: considerando-se os seguintes dados

    n da agncia : 0057

    n da conta corrente sem o DAC : 72192

    n da subcarteira : 198

    nosso nmero : 98712345

    seu nmero : 1108954

    1 - Clculo do DAC do "Nosso Nmero": conforme Nota 23 o DAC 1.

    2 - Montagem do campo "Seu Nmero" e multiplicao:

    1 1 0 8 9 5 4

    x 2 1 2 1 2 1 2

    ----------------------------

    = 2 1 0 8 18 5 8

    3 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:

    2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33

    4 - Dividir o resultado da conta por 10:

    33 10

    3 3 10 (mdulo) 3 (resto da diviso) = 7

    Resto da diviso

    Portanto:

    a impresso do campo nosso nmero no BOLETO deve ser "198/98712345-1"

    a impresso do campo seu nmero no BOLETO deve ser "1108954-7"

    (19) DESCONTO/ABATIMENTO

    Se o desconto ou abatimento concedido na entrada do ttulo estes campos so retornados zerados (apesar de corretamente registrados no Banco Ita). Se concedidos aps a entrada, retornam com os valores do desconto ou abatimento. Na liquidao, desconto e abatimento retornam somados no campo desconto; opcionalmente, mediante cadastro prvio em nosso sistema, estes valores podero retornar separados, conforme mostra o indicador 36.4 do Item 5 - Condies Personalizadas.

    (20) ERROS / CANCELAMENTO DE INSTRUES / ALEGAES DO SACADO / MOTIVO DE

    DEVOLUO DO CHEQUE

    Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17 e 18) pode-se ler nas posies 378 a

    385 at quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio. O indicador 38.0 (vide captulo 5 -

    Condies Personalizadas) define quais desses registros sero gerados pelo Banco Ita.

    Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 305, o cdigo da

    instruo cancelada, conforme tabela 8.

    Para as alegaes do sacado (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24), so retornados os seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente:

    Posio 302 a 305: cdigo complementar da ocorrncia

    Posio 306 a 311: data complementar da ocorrncia do sacado

    Posio 312 a 324: valor complementar da ocorrncia do sacado

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 24

    TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 109 a 110)

    CD. CAMPO COM ERRO DESCRIO DO ERRO

    03 AG. COBRADORA NO FOI POSSVEL ATRIBUIR A AGNCIA PELO CEP OU CEP INVLIDO

    04 ESTADO SIGLA DO ESTADO INVLIDA

    05 DATA VENCIMENTO PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO

    07 VALOR DO TTULO VALOR DO TTULO MAIOR QUE 10.000.000,00

    08 NOME DO SACADO NO INFORMADO OU DESLOCADO

    09 AGENCIA/CONTA AGNCIA ENCERRADA

    10 LOGRADOURO NO INFORMADO OU DESLOCADO

    11 CEP CEP NO NUMRICO

    12 SACADOR / AVALISTA NOME NO INFORMADO OU DESLOCADO (BANCOS CORRESPONDENTES)

    13 ESTADO/CEP CEP INCOMPATVEL COM A SIGLA DO ESTADO

    14 NOSSO NMERO NOSSO NMERO J REGISTRADO NO CADASTRO DO BANCO OU FORA DA FAIXA

    15 NOSSO NMERO NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NO MESMO MOVIMENTO

    18 DATA DE ENTRADA DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA

    19 OCORRNCIA OCORRNCIA INVLIDA

    21 AG. COBRADORA CARTEIRA NO ACEITA DEPOSITRIA CORRESPONDENTE

    ESTADO DA AGNCIA DIFERENTE DO ESTADO DO SACADO

    AG. COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO OU ENCERRANDO

    22 CARTEIRA CARTEIRA NO PERMITIDA (NECESSRIO CADASTRAR FAIXA LIVRE)

    26 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA NO LIBERADA PARA OPERAR COM COBRANA

    27 CNPJ INAPTO CNPJ DO CEDENTE INAPTO

    29 CDIGO EMPRESA CATEGORIA DA CONTA INVLIDA

    30 ENTRADA BLOQUEADA ENTRADAS BLOQUEADAS, CONTA SUSPENSA EM COBRANA

    31 AGNCIA/CONTA CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE)

    35 VALOR DO IOF IOF MAIOR QUE 5%

    36 QTDADE DE MOEDA QUANTIDADE DE MOEDA INCOMPATVEL COM VALOR DO TTULO

    37 CNPJ/CPF DO SACADO NO NUMRICO OU IGUAL A ZEROS

    42 NOSSO NMERO NOSSO NMERO FORA DE FAIXA

    52 AG. COBRADORA EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE

    53 AG. COBRADORA EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE - COBRANA MENSAGEM

    54 DATA DE VENCTO BANCO CORRESPONDENTE - TTULO COM VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS

    55 DEP/BCO CORRESP CEP NO PERTENCE DEPOSITRIA INFORMADA

    56 DT VENCTO/BCO CORRESP VENCTO SUPERIOR A 180 DIAS DA DATA DE ENTRADA

    57 DATA DE VENCTO CEP S DEPOSITRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS

    60 ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO INVLIDO

    61 JUROS DE MORA JUROS DE MORA MAIOR QUE O PERMITIDO

    63 DESCONTO DE ANTECIPAO VALOR DA IMPORTNCIA POR DIA DE DESCONTO (IDD) NO PERMITIDO

    64 DATA DE EMISSO DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA

    65 TAXA FINANCTO TAXA INVLIDA (VENDOR)

    66 DATA DE VENCTO INVALIDA/FORA DE PRAZO DE OPERAO (MNIMO OU MXIMO)

    67 VALOR/QTIDADE VALOR DO TTULO/QUANTIDADE DE MOEDA INVLIDO

    68 CARTEIRA CARTEIRA INVLIDA

    69 CARTEIRA CARTEIRA INVLIDA PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO

    70 AGNCIA/CONTA CEDENTE NO CADASTRADO PARA FAZER RATEIO DE CRDITO

    78 AGNCIA/CONTA DUPLICIDADE DE AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO DE CRDITO

    80 AGNCIA/CONTA QUANTIDADE DE CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO MAIOR DO QUE O PERMITIDO (MXIMO DE 30 CONTAS POR TTULO)

    81 AGNCIA/CONTA CONTA PARA RATEIO DE CRDITO INVLIDA / NO PERTENCE AO ITA

    82 DESCONTO/ABATI-MENTO DESCONTO/ABATIMENTO NO PERMITIDO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO

    83 VALOR DO TTULO VALOR DO TTULO MENOR QUE A SOMA DOS VALORES ESTIPULADOS PARA RATEIO

    84 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO A CENTRALIZADORA DE CRDITO DO CEDENTE

    85 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA DO CEDENTE CONTRATUAL / RATEIO DE CRDITO NO PERMITIDO

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 25

    86 TIPO DE VALOR CDIGO DO TIPO DE VALOR INVLIDO / NO PREVISTO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO

    87 AGNCIA/CONTA REGISTRO TIPO 4 SEM INFORMAO DE AGNCIAS/CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO

    90 NRO DA LINHA COBRANA MENSAGEM - NMERO DA LINHA DA MENSAGEM INVLIDO OU QUANTIDADE DE LINHAS EXCEDIDAS

    97 SEM MENSAGEM COBRANA MENSAGEM SEM MENSAGEM (S DE CAMPOS FIXOS), PORM COM REGISTRO DO TIPO 7 OU 8

    98 FLASH INVLIDO REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO DIFERENTE DO CADASTRADO

    99 FLASH INVLIDO CONTA DE COBRANA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE MENSAGEM CORRESPONDENTE

    CDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102, 103, 107, 172, 173, 195, 196

    91 DAC DAC AGENCIA / CONTA CORRENTE INVLIDO

    92 DAC DAC AGENCIA / CONTA CORRENTE / CARTEIRA / NOSSO NMERO INVLIDO

    93 ESTADO SIGLA ESTADO INVLIDA

    94 ESTADO SIGLA ESTADO INCOMPATIVEL COM O CEP DO SACADO

    95 CEP CEP DO SACADO NO NUMRICO OU INVLIDO

    96 ENDEREO ENDEREO / NOME / CIDADE SACADO INVLIDO

    TABELA 2 Alterao de dados rejeitada (cdigo da ocorrncia = 17 na Posio 109 a 110)

    CD. CAMPO COM ERRO

    02 AGNCIA COBRADORA INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO

    04 SIGLA DO ESTADO INVLIDA

    05 DATA DE VENCIMENTO INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO

    06 VALOR DO TTULO COM OUTRA ALTERAO SIMULTNEA

    08 NOME DO SACADO COM O MESMO CONTEDO

    09 AGNCIA/CONTA INCORRETA

    11 CEP INVLIDO

    13 SEU NMERO COM O MESMO CONTEDO

    16 ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADA

    20 ESPCIE INVLIDA

    21 AGNCIA COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO DE DEPOSITRIA OU EM ENCERRAMENTO

    23 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA OU COM MESMO CONTEDO

    41 CAMPO ACEITE INVLIDO OU COM MESMO CONTEDO

    42 ALTERAO INVLIDA PARA TTULO VENCIDO

    43 ALTERAO BLOQUEADA VENCIMENTO J ALTERADO

    53 INSTRUO COM O MESMO CONTEDO

    54 DATA VENCIMENTO PARA BANCOS CORRESPONDENTES INFERIOR AO ACEITO PELO BANCO

    55 ALTERAES IGUAIS PARA O MESMO CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)

    56 CNPJ/CPF INVLIDO NO NUMRICO OU ZERADO

    57 PRAZO DE VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS

    60 VALOR DE IOF ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE N.S. MOEDA VARIVEL

    61 TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO OU NO EXISTE TTULO CORRESPONDENTE NO SISTEMA

    66 ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE NOTAS DE SEGUROS MOEDA VARIVEL

    72 ENDEREO INVLIDO SACADOR AVALISTA

    73 BAIRRO INVLIDO SACADOR AVALISTA

    74 CIDADE INVLIDA SACADOR AVALISTA

    75 SIGLA ESTADO INVLIDO SACADOR AVALISTA

    76 CEP INVLIDO SACADOR AVALISTA

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 26

    81 ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM PROTESTO

    87 ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM RATEIO DE CRDITO

    TABELA 3 Instrues rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 16 na posio 109 a 110)

    CD. CAMPO COM ERRO

    01 INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE

    03 CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE)

    06 NOSSO NMERO IGUAL A ZEROS

    09 CNPJ/CPF DO SACADOR/AVALISTA INVLIDO

    10 VALOR DO ABATIMENTO IGUAL OU MAIOR QUE O VALOR DO TTULO

    11 SEGUNDA INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE

    14 REGISTRO EM DUPLICIDADE

    15 CNPJ/CPF INFORMADO SEM NOME DO SACADOR/AVALISTA

    19 VALOR DO ABATIMENTO MAIOR QUE 90% DO VALOR DO TTULO

    20 EXISTE SUSTACAO DE PROTESTO PENDENTE PARA O TITULO

    21 TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA

    22 TTULO BAIXADO OU LIQUIDADO

    23 INSTRUO NO ACEITA POR TER SIDO EMITIDO LTIMO AVISO AO SACADO

    24 INSTRUO INCOMPATVEL - EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO

    25 INSTRUO INCOMPATVEL NO EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO

    26 INSTRUO NO ACEITA POR J TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO

    27 INSTRUO NO ACEITA POR NO TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO

    28 J EXISTE UMA MESMA INSTRUO CADASTRADA ANTERIORMENTE PARA O TTULO

    29 VALOR LQUIDO + VALOR DO ABATIMENTO DIFERENTE DO VALOR DO TTULO REGISTRADO

    30 EXISTE UMA INSTRUO DE NO PROTESTAR ATIVA PARA O TTULO

    31 EXISTE UMA OCORRNCIA DO SACADO QUE BLOQUEIA A INSTRUO

    32 DEPOSITRIA DO TTULO = 9999 OU CARTEIRA NO ACEITA PROTESTO

    33 ALTERAO DE VENCIMENTO IGUAL REGISTRADA NO SISTEMA OU QUE TORNA O TTULO VENCIDO

    34 INSTRUO DE EMISSO DE AVISO DE COBRANA PARA TTULO VENCIDO ANTES DO VENCIMENTO

    35 SOLICITAO DE CANCELAMENTO DE INSTRUO INEXISTENTE

    36 TTULO SOFRENDO ALTERAO DE CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)

    37 INSTRUO NO PERMITIDA PARA A CARTEIRA

    38 INSTRUO NO PERMITIDA PARA TTULO COM RATEIO DE CRDITO

    TABELA 4 - Baixas rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 15 na Posio 109 a 110)

    CD. CAMPO COM ERRO

    01 CARTEIRA/N NMERO NO NUMRICO

    04 NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NUM MESMO MOVIMENTO

    05 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO

    06 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA

    07 COBRANA PRAZO CURTO SOLICITAO DE BAIXA P/ TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA

    08 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO EM FLOATING

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 27

    10 VALOR DO TITULO FAZ PARTE DE GARANTIA DE EMPRESTIMO

    11 PAGO ATRAVS DO SISPAG POR CRDITO EM C/C E NO BAIXADO

    TABELA 5 - Alterao dados cobrana contratual rejeitada/pendente (cdigo da ocorrncia = 18 na

    Posio 109 a 110)

    OBS CD. CAMPO COM ERRO

    16 ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADOS

    A 40 NO APROVADA DEVIDO AO IMPACTO NA ELEGIBILIDADE DE GARANTIAS

    A 41 AUTOMATICAMENTE REJEITADA

    A 42 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO PENDENTE DE ANLISE

    (A) Cdigos opcionais, podem retornar desde que acordado sua utilizao junto ao Banco.

    TABELA 6 - Alegaes do sacado (cdigo ocorrncia = 25 na Posio 109 a 110)

    COMPLEMENTO

    CD. DATA VALOR CAMPO COM ERRO

    1313 DATA 0 SOLICITA A PRORROGAO DO VENCIMENTO PARA:

    1321 0 0 SOLICITA A DISPENSA DOS JUROS DE MORA

    1339 0 0 NO RECEBEU A MERCADORIA

    1347 0 0 A MERCADORIA CHEGOU ATRASADA

    1354 0 0 A MERCADORIA CHEGOU AVARIADA

    1362 0 0 A MERCADORIA CHEGOU INCOMPLETA

    1370 0 0 A MERCADORIA NO CONFERE COM O PEDIDO

    1388 0 0 A MERCADORIA EST DISPOSIO

    1396 0 0 DEVOLVEU A MERCADORIA

    1404 0 0 NO RECEBEU A FATURA

    1412 0 0 A FATURA EST EM DESACORDO COM A NOTA FISCAL

    1420 0 0 O PEDIDO DE COMPRA FOI CANCELADO

    1438 0 0 A DUPLICATA FOI CANCELADA

    1446 0 0 QUE NADA DEVE OU COMPROU

    1453 0 0 QUE MANTM ENTENDIMENTOS COM O SACADOR

    1461 DATA 0 QUE PAGAR O TTULO EM:

    1479 DATA 0 QUE PAGOU O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM:

    1487 DATA 0 QUE PAGAR O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM:

    1495 DATA 0 QUE O VENCIMENTO CORRETO :

    1503 0 VALOR QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE:

    1719 0 0 SACADO NO FOI LOCALIZADO; CONFIRMAR ENDEREO

    1727 0 0 SACADO EST EM REGIME DE CONCORDATA

    1735 0 0 SACADO EST EM REGIME DE FALNCIA

    1750 0 0 SACADO SE RECUSA A PAGAR JUROS BANCRIOS

    1768 0 0 SACADO SE RECUSA A PAGAR COMISSO DE PERMANNCIA

    1776 0 0 NO FOI POSSVEL A ENTREGA DO BOLETO AO SACADO

    1784 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, MUDOU-SE / DESCONHECIDO

    1792 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, CEP ERRADO / INCOMPLETO

    1800 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, NMERO NO EXISTE/ENDEREO INCOMPLETO

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 28

    1818 0 0 BOLETO NO RETIRADO PELO SACADO. REENVIADO PELO CORREIO PARA CARTEIRAS COM EMISSO PELO

    BANCO

    1826 0 0 ENDEREO DE E-MAIL INVLIDO/COBRANA MENSAGEM. BOLETO ENVIADO PELO CORREIO

    1834 0 0 BOLETO DDA, DIVIDA RECONHECIDA PELO SACADO

    1842 0 0 BOLETO DDA, DIVIDA NO RECONHECIDA PELO SACADO

    TABELA 7 - Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 109 a 110)

    COMPLEMENTO

    CD. DATA VALOR SIGNIFICADO

    1610 0 0 DOCUMENTAO SOLICITADA AO CEDENTE

    3103 0 0 INSUFICIENCIA DE DADOS NO MODELO 4006

    3111 0 0 SUSTAO SOLICITADA AG. CEDENTE

    3129 0 0 TITULO NAO ENVIADO A CARTORIO

    3137 0 0 AGUARDAR UM DIA UTIL APOS O VENCTO PARA PROTESTAR

    3145 0 0 DM/DMI SEM COMPROVANTE AUTENTICADO OU DECLARACAO

    3152 0 0 FALTA CONTRATO DE SERV(AG.CED:ENVIAR)

    3160 0 0 NOME DO SACADO INCOMPLETO/INCORRETO

    3178 0 0 NOME DO CEDENTE INCOMPLETO/INCORRETO

    3186 0 0 NOME DO SACADOR INCOMPLETO/INCORRETO

    3194 0 0 TIT ACEITO: IDENTIF ASSINANTE DO CHEQ

    3202 0 0 TIT ACEITO: RASURADO OU RASGADO

    3210 0 0 TIT ACEITO: FALTA TIT.(AG.CED:ENVIAR)

    3228 0 0 ATOS DA CORREGEDORIA ESTADUAL

    3236 0 0 NAO FOI POSSIVEL EFETUAR O PROTESTO

    3244 0 0 PROTESTO SUSTADO / CEDENTE NO ENTREGOU A DOCUMENTAO

    3251 0 0 DOCUMENTACAO IRREGULAR

    3269 0 0 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA / IRREGULAR

    3277 0 0 ESPECIE INVALIDA PARA PROTESTO

    3285 0 0 PRAA NO ATENDIDA PELA REDE BANCRIA

    3293 0 0 CENTRALIZADORA DE PROTESTO NAO RECEBEU A DOCUMENTACAO

    3301 0 0 CNPJ/CPF DO SACADO INVLIDO / INCORRETO

    3319 0 0 SACADOR/AVALISTA E PESSOA FSICA

    3327 0 0 CEP DO SACADO INCORRETO

    3335 0 0 DEPOSITRIA INCOMPATVEL COM CEP DO SACADO

    3343 0 0 CNPJ/CPF SACADOR INVALIDO / INCORRETO

    3350 0 0 ENDEREO DO SACADO INSUFICIENTE

    3368 0 0 PRAA PAGTO INCOMPATVEL COM ENDEREO

    3376 0 0 FALTA NMERO/ESPCIE DO TTULO

    3384 0 0 TTULO ACEITO S/ ASSINATURA DO SACADOR

    3392 0 0 TTULO ACEITO S/ ENDOSSO CEDENTE OU IRREGULAR

    3400 0 0 TTULO SEM LOCAL OU DATA DE EMISSO

    3418 0 0 TTULO ACEITO COM VALOR EXTENSO DIFERENTE DO NUMRICO

    3426 0 0 TTULO ACEITO DEFINIR ESPCIE DA DUPLICATA

    3434 0 0 DATA EMISSO POSTERIOR AO VENCIMENTO

    3442 0 0 TTULO ACEITO DOCUMENTO NO PROTESTVEL

    3459 0 0 TTULO ACEITO EXTENSO VENCIMENTO IRREGULAR

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 29

    3467 0 0 TTULO ACEITO FALTA NOME FAVORECIDO

    3475 0 0 TTULO ACEITO FALTA PRAA DE PAGAMENTO

    3483 0 0 TTULO ACEITO FALTA CPF ASSINANTE CHEQUE

    3491 0 0 FALTA NMERO DO TTULO (SEU NMERO)

    3509 0 0 CARTRIO DA PRAA COM ATIVIDADE SUSPENSA

    3517 0 0 DATA APRESENTACAO MENOR QUE A DATA VENCIMENTO

    3525 0 0 FALTA COMPROVANTE DA PRESTACAO DE SERVICO

    3533 0 0 CNPJ/CPF SACADO INCOMPATIVEL C/ TIPO DE DOCUMENTO

    3541 0 0 CNPJ/CPF SACADOR INCOMPATIVEL C/ ESPECIE

    3558 0 0 TIT ACEITO: S/ ASSINATURA DO SACADO

    3566 0 0 FALTA DATA DE EMISSAO DO TITULO

    3574 0 0 SALDO MAIOR QUE O VALOR DO TITULO

    3582 0 0 TIPO DE ENDOSSO INVALIDO

    3590 0 0 DEVOLVIDO POR ORDEM JUDICIAL

    3608 0 0 DADOS DO TITULO NAO CONFEREM COM DISQUETE

    3616 0 0 SACADO E SACADOR AVALISTA SO A MESMA PESSOA

    3624 0 0 COMPROVANTE ILEGIVEL PARA CONFERENCIA E MICROFILMAGEM

    3632 0 0 CONFIRMAR SE SAO DOIS EMITENTES

    3640 0 0 ENDERECO DO SACADO IGUAL AO DO SACADOR OU DO PORTADOR

    3657 0 0 ENDERECO DO CEDENTE INCOMPLETO OU NAO INFORMADO

    3665 0 0 ENDERECO DO EMITENTE NO CHEQUE IGUAL AO DO BANCO SACADO

    3673 0 0 FALTA MOTIVO DA DEVOLUCAO NO CHEQUE OU ILEGIVEL

    3681 0 0 TITULO COM DIREITO DE REGRESSO VENCIDO

    3699 0 0 TITULO APRESENTADO EM DUPLICIDADE

    3707 0 0 LC EMITIDA MANUALMENTE(TITULO DO BANCO/CA)

    3715 0 0 NAO PROTESTAR LC(TITULO DO BANCO/CA)

    3723 0 0 ELIMINAR O PROTESTO DA LC(TITULO DO BANCO/CA)

    3731 0 0 TITULO JA PROTESTADO

    3749 0 0 TITULO - FALTA TRADUCAO POR TRADUTOR PUBLICO

    3756 0 0 FALTA DECLARACAO DE SALDO ASSINADA NO TITULO

    3764 0 0 CONTRATO DE CAMBIO - FALTA CONTA GRAFICA

    3772 0 0 SACADO FALECIDO

    3780 0 0 ESPECIE DE TITULO QUE O BANCO NAO PROTESTA

    3798 0 0 AUSENCIA DO DOCUMENTO FISICO

    3806 0 0 ORDEM DE PROTESTO SUSTADA, MOTIVO

    3814 0 0 SACADO APRESENTOU QUITAO DO TTULO

    3822 0 0 SACADO IR NEGOCIAR COM CEDENTE

    3830 0 0 CPF INCOMPATVEL COM A ESPCIE DO TTULO

    3848 0 0 TTULO DE OUTRA JURISDIO TERRITORIAL

    3855 0 0 TTULO COM EMISSO ANTERIOR A CONCORDATA DO SACADO

    3863 0 0 SACADO CONSTA NA LISTA DE FALNCIA

    3871 0 0 APRESENTANTE NO ACEITA PUBLICAO DE EDITAL

    3889 0 0 CARTRIO COM PROBLEMAS OPERACIONAIS

    3897 0 0 ENVIO DE TITULOS PARA PROTESTO TEMPORARIAMENTE PARALISADO

    3905 0 0 CEDENTE COM CONTA EM COBRANCA SUSPENSA

    3913 0 0 CEP DO SACADO EH UMA CAIXA POSTAL

    3921 0 0 ESPCIE NO PROTESTVEL NO ESTADO

    3939 0 0 FALTA ENDEREO OU DOCUMENTO DO SACADOR AVALISTA

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 30

    3947 0 0 CORRIGIR A ESPECIE DO TITULO

    3954 0 0 ERRO DE PREENCHIMENTO DO TITULO

    3962 0 0 VALOR DIVERGENTE ENTRE TITULO E COMPROVANTE

    3970 0 0 CONDOMINIO NAO PODE SER PROTESTADO P/ FINS FALIMENTARES

    3988 0 0 VEDADA INTIMACAO POR EDITAL PARA PROTESTO FALIMENTAR

    TABELA 8 Instruo cancelada (cdigo de ocorrncia = 57 na Posio 109 a 110)

    CD. OCORRNCIAS

    1156 NO PROTESTAR

    2261 DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA

    TABELA 9 Motivo de devoluo do cheque devolvido utilizado para pagamento do ttulo (cdigo de

    ocorrncia = 69 na Posio 109 a 110)

    MOT DESCRIO PASSVEL DE

    REAPRESENTAO

    11 CHEQUE SEM FUNDOS - PRIMEIRA APRESENTAO. SIM

    12 CHEQUE SEM FUNDOS - SEGUNDA APRESENTAO. NO

    13 CONTA ENCERRADA. NO

    14 PRTICA ESPRIA. NO

    20 FOLHA DE CHEQUE CANCELADA POR SOLICITAO DO CORRENTISTA. NO

    21 CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO PAGAMENTO PELO EMITENTE OU

    PELO PORTADOR.

    SIM

    22 DIVERGNCIA OU INSUFICINCIA DE ASSINATURA. SIM

    23 CHEQUES EMITIDOS POR ENTIDADES E RGOS DA ADMINISTRAO PBLICA FEDERAL DIRETA E

    INDIRETA, EM DESACORDO COM OS REQUISITOS CONSTANTES DO ARTIGO 74, 2, DO DECRETO-LEI N

    200, DE 25.02.1967.

    SIM

    24 BLOQUEIO JUDICIAL OU DETERMINAO DO BANCO CENTRAL DO BRASIL. SIM

    25 CANCELAMENTO DE TALONRIO PELO BANCO SACADO. NO

    28 CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO PAGAMENTO OCASIONADA POR

    FURTO OU ROUBO.

    NO

    29 CHEQUE BLOQUEADO POR FALTA DE CONFIRMAO DO RECEBIMENTO DO TALONRIO PELO

    CORRENTISTA.

    SIM

    30 FURTO OU ROUBO DE MALOTES. NO

    31 ERRO FORMAL (SEM DATA DE EMISSO, COM O MS GRAFADO NUMERICAMENTE, AUSNCIA DE

    ASSINATURA, NO-REGISTRO DO VALOR POR EXTENSO).

    SIM

    32 AUSNCIA OU IRREGULARIDADE NA APLICAO DO CARIMBO DE COMPENSAO. SIM

    33 DIVERGNCIA DE ENDOSSO. SIM

    34 CHEQUE APRESENTADO POR ESTABELECIMENTO BANCRIO QUE NO O INDICADO NO CRUZAMENTO EM

    PRETO, SEM O ENDOSSO-MANDATO.

    SIM

    35 CHEQUE FRAUDADO, EMITIDO SEM PRVIO CONTROLE OU RESPONSABILIDADE DO ESTABELECIMENTO

    BANCRIO ("CHEQUE UNIVERSAL"), OU AINDA COM ADULTERAO DA PRAA SACADA.

    NO

    36 CHEQUE EMITIDO COM MAIS DE UM ENDOSSO. SIM

    40 MOEDA INVLIDA. NO

    41 CHEQUE APRESENTADO A BANCO QUE NO O SACADO. SIM

    42 CHEQUE NO-COMPENSVEL NA SESSO OU SISTEMA DE COMPENSAO EM QUE FOI APRESENTADO. SIM

    43 CHEQUE, DEVOLVIDO ANTERIORMENTE PELOS MOTIVOS 21, 22, 23, 24, 31 OU 34, NO-PASSVEL DE

    REAPRESENTAO EM VIRTUDE DE PERSISTIR O MOTIVO DA DEVOLUO.

    NO

    44 CHEQUE PRESCRITO. NO

    45 CHEQUE EMITIDO POR ENTIDADE OBRIGADA A REALIZAR MOVIMENTAO E UTILIZAO DE RECURSOS

    FINANCEIROS DO TESOURO NACIONAL MEDIANTE ORDEM BANCRIA.

    NO

    48 CHEQUE DE VALOR SUPERIOR AO ESTABELECIDO, EMITIDO SEM A IDENTIFICAO DO BENEFICIRIO,

    DEVENDO SER DEVOLVIDO A QUALQUER TEMPO.

    SIM

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 31

    49 REMESSA NULA, CARACTERIZADA PELA REAPRESENTAO DE CHEQUE DEVOLVIDO PELOS MOTIVOS 12,

    13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 E 45, PODENDO A SUA DEVOLUO OCORRER A QUALQUER TEMPO.

    NO

    OBS.: Eventualmente, por determinao do Banco Central do Brasil, os motivos de devoluo de cheques podem sofrer atualizaes. Caso seja apresentado

    motivo de devoluo no listado nesta tabela, a respectiva descrio pode ser obtida junto ao gerente da sua conta.

    (21) QUANTIDADE E VALOR TOTAL DE TTULOS

    Esses campos referem-se s quantidades e valores dos ttulos vencer registrados no Banco Ita, nas diversas modalidades de cobrana.

    (22) AVISO BANCRIO

    Refere-se ao cdigo do extrato de Movimentao de Ttulos (MT) associado a esse movimento. Quando

    se tratar de cobrana sem registro estes campos viro zerados.

    (23) NMERO DO TTULO/USO DO BANCO ITA (ANEXO A)

    Para efetuar corretamente o recebimento de um ttulo, o Banco Ita necessita que o campo "Nosso

    Nmero" do BOLETO de cobrana esteja preenchido com o nmero da carteira de cobrana, o nmero

    do ttulo e seu DAC - Dgito de Auto Conferncia (formato: CCC/NNNNNNNN-D).

    O prprio Banco se encarrega do clculo do DAC e sua impresso, quando se tratar de cobrana com

    registro ou fornecer BOLETOs parcialmente preenchidos.

    Quando sua empresa imprimir completamente o BOLETO ou quando solicitar sua impresso ao Banco

    Ita nas carteiras sem registro necessitar calcular o DAC, pelo critrio do mdulo 10.

    Para todas as carteiras de cobrana do Banco Ita o DAC do "Nosso Nmero" calculado a partir dos

    campos : Agncia, Conta do cedente (sem DAC), Nmero da carteira e "Nosso Nmero", exceto as

    carteiras escriturais e na modalidade direta as carteiras 126, 131, 145, 150 e 168, cujo DAC do "Nosso

    Nmero" e composto apenas dos campos : Carteira e Nosso Nmero, mas todos calculados atravs do

    Mdulo 10, cuja explicao vem a seguir.

    Multiplica-se cada algarismo do nmero formado pela composio dos campos acima pela seqncia de

    multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1, 2 (posicionados da direita para a esquerda). A seguir, somam-se os

    algarismos dos produtos e o total obtido dividido por 10. O DAC a diferena entre o divisor (10) e o

    resto da diviso:

    10 - (RESTO DA DIVISO) = DAC. Se o resto da diviso for zero, o DAC ser zero.

    Exemplo, considerando-se os seguintes dados:

    n da agncia: 0057 n da conta corrente, sem o DAC: 72192

    n da subcarteira: 198 nosso nmero: 98712345

    1 - Montagem do campo e multiplicao:

    Agncia C/C Cart. Nosso Nmero

    0 0 5 7 / 7 2 1 9 2 / 1 9 8 / 9 8 7 1 2 3 4 5

    x 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2

    -------------------------------------------------------------------------------

    = 0 0 5 14 7 4 1 18 2 2 9 16 9 16 7 2 2 6 4 10

    2 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:

    0 + 0 + 5 + 1 + 4 + 7 + 4 + 1 + 1 + 8 + 2 + 2 + 9 + 1 + 6 + 9 + 1 + 6 + 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 = 89

  • Fevereiro 2011 Cobrana MENSAGEM CNAB 400 32

    3 - Diviso e resultado:

    89 | 10

    9 8 ===========> 10 - 9 = 1 (DAC)

    Portanto a impresso do campo Nosso Nmero no BOLETO deve ser "198/98712345-1"

    (24) LITERAL DE MOEDA (ANEXO A)

    Literal da moeda a ser impressa no BOLETO identificando a espcie da moeda. Se o valor vier

    expresso em Reais, a informao ser ignorada e ser impresso R$ no BOLETO.

    (25) AGNCIA COBRADORA / LOCAL DE PAGAMENTO (ANEXO A)

    O campo agncia cobradora deve ser preenchido com brancos. O Banco Ita definir o cdigo desta

    agncia mediante o CEP do sacado.

    Na rea do BOLETO reservada para indicar o local de pagamento, especificar:

    Local de pagamento 1:

    ATE O VCTO., PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU

    Local de pagamento 2: APOS O VENCIMENTO, PAGUE SOMENTE NO ITAU

    (26) INSTRUES (ANEXO A)

    rea do BOLETO reservada para instrues, formada por nove linhas de 69 caracteres. Essa rea ser

    de livre utilizao pela Empresa, que informar o contedo de cada linha a ser impressa atravs dos

    registros com cdigos de layout "2 e 3".

    Caso no haja nenhuma instruo, no so necessrios os registros com cdigos de layout "2 e 3".

    Caso existam at cinco linhas de instrues, no necessrio o registro com cdigo de layout "3".

    Por se tratar de Cobrana Sem Registro, as instrues indicadas neste registro devem obedecer aos

    padres a seguir:

    "BANCO AUTORIZADO A RECEBER AT DD/MM/AAAA."

    "APS DD/MM/AAAA, COBRAR MULTA DE R$ (VALOR)."

    "APS DD/MM/AAAA, COBRAR R$ (VALOR) POR DE DIA DE ATRASO."

    "AT DD/MM/AAAA, CONCEDER DESCONTO DE R$ (VALOR)."

    (27) INSTRUO/ALEGAO CANCELADA

    Deve ser preenchido na reme