E-book Rico - Fundos de Investimento
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Se você sempre ouviu falar, mas não tem ideia do que é e como funciona, você não é o único. Por isso, vamos ajudá-lo a conhecer e entender mais essa opção de investimento. Você vai ver que é bem mais simples do que imagina!
FUNDO DE
INVESTIMENTO
O QUE É?
FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 3
Um fundo de investimento
é como se fosse um prédio
com um conjunto de
cotistas (moradores)
que obedecem as mesmas
regras de funcionamento
e tem um objetivo em comum: ter lucro a partir da
compra das cotas
(apartamentos).
FUNDO DE
INVESTIMENTO
FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 4
Assim como todo prédio,
um fundo de investimento
tem sua equipe de
administração e gestão.
Por isso são cobradas
taxas para administrar
e cuidar do fundo.
Os gestores tem total
autonomia sobre as
decisões de onde aplicar
o dinheiro recebido.
FUNDO DE
INVESTIMENTO
FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 5
FUNDO DE
INVESTIMENTO
EM AÇÕES
FUNDOS DE
INVESTIMENTO
MULTIMERCADO
FUNDOS DE
INVESTIMENTO
RENDA FIXA
Os fundos foram divididos
em categorias e tipos de
acordo com a aplicação
que pode ser feita a
partir deles. É como se eles
fossem construções diferentes,
alguns são prédios, outros são
casas. E você escolhe a
construtora, quantos metros,
quantos quartos etc.
EXISTEM MILHARES DE FUNDOS NO BRASIL E CADA UM DELES COM SUA POLÍTICA DE INVESTIMENTO.
FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 6
OS GESTORES DO FUNDO PODEM COLOCAR OS RECURSOS DOS COTISTAS EM DIVERSOS TIPOS DE APLICAÇÃO:
Ações CDBs Títulos do Governo
Aplicações Sofisticadas
A Rico pode ajudar você a entender cada uma delas, assim você pode tomar suas decisões sobre
investimentos com maior segurança.
FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 7
AS VANTAGENS DE INVESTIR EM UM FUNDO
Você conta com
profissionais
cuidando e
pensando o melhor
destino para o seu
investimento,
o tempo todo.
Seu investimento
ganha mais
flexibilidade para
ser investido onde
mais vale a pena
naquele momento
Você divide os
custos com todos
os outros cotistas
a qualquer momento
você pode resgatar
o seu dinheiro,
conforme a política
do fundo
Gestão profissional
Diversificação
Custos menores
Facilidade de resgate
FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 8
COMO ESCOLHER O SEU FUNDO
Reflita:
QUAL É O SEU OBJETIVO?
Acumular patrimônio
para aposentadoria
Proteger o patrimônio
que você já acumulou? ou
Avalie:
SUA
TOLERÂNCIA
AO RISCO
SEU PRAZO
PARA INVESTIR
FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 9
GLOSSÁRIO
Aquele que aplica em um
fundo de investimento
independente do valor.
Responsável pelo
funcionamento do fundo.
Controla todos os
prestadores de serviço e
defende os interesses
dos cotistas.
Responsável pela venda do
fundo. Pode ser o próprio
administrador ou terceiros
contratados por ele.
9
Cotista Administrador Distribuidor
FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 10
GLOSSÁRIO
Responsável pela compra
e venda dos ativos do
fundo, de acordo com os
objetivos e regulamento
estabelecidos.
Responsável pela guarda
dos ativos do fundo.
Responde pelos dados e
envio de informações dos
fundos para os gestores e
administradores.
Documento que contém
informações relevantes
para o cotista relativas à
política de investimento do
fundo e os riscos envolvidos.
10
Gestor
Custodiante Prospecto
FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 11
GLOSSÁRIO
Documento que
estabelece as regras
de funcionamento do
fundo, segundo a
legislação vigente.
É o documento em que
você atesta que está
ciente dos riscos
envolvidos e da política
de investimento do
fundo conforme escrito
no regulamento e
prospecto do fundo.
A diferença entre o valor dos
ativos e dos passivos. É a
soma de todos os ativos e
operações do fundo,
depois de descontados os
custos e as taxas.
11
Regulamento Termo de Adesão Patrimônio Líquido
!
FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 12
GLOSSÁRIO
Valor percentual pago pelos cotistas
para remunerar todos os
prestadores de serviço que são
contratados pelo administrador para o
bom funcionamento do fundo.
Percentual cobrado do cotista quando a
rentabilidade do fundo supera a de um
indicador de referência. Nem todos os
fundos cobram taxa de performance.
12
Taxa de Administração
Taxa de Performance
FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 13
GLOSSÁRIO
É o patrimônio líquido do
fundo dividido pelo número
de cotas. As cotas têm um
valor que, ao longo do
tempo, pode aumentar
(quando sua aplicação se
valoriza) ou pode diminuir
(quando seus investimentos
não são tão bem sucedidos).
Todos os dias o
administrador calcula e
divulga o valor da cota.
VALOR DA
COTA
FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 14
LEMBRE-SE DE SEMPRE
ACOMPANHAR
OS SEUS
INVESTIMENTOS!
Agora que você já sabe o que é um fundo de investimento, avalie se ele pode ser uma opção para você!
* Para avaliação da performance de um fundo de investimentos é recomendável a análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Rentabilidade passada não
representa garantia de rentabilidade futura. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e taxas de saída e performance. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador,
do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou fundo garantidor – FGC. A taxa de administração máxima compreende a taxa de administração mínima e o percentual máximo que a política do FUNDO
admite despender em razão das taxas de administração dos fundos de investimento investidos. Os fundos utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de suas políticas de investimento.
Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. O fundo poderá manter em sua carteira ativos financeiros negociados no exterior
em até 10% (dez por cento) do Patrimônio Líquido. Assim comparações de rentabilidade devem utilizar, para períodos anteriores a 02/05/2008, a cotação média dos índices de ações e, para períodos
posteriores a esta data, a cotação de fechamento. Este material tem caráter meramente informativo e não deve ser considerado como uma oferta para compra de cotas do Fundo.
Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos.
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