E-book Rico - Fundos de Investimento

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FUNDO DE INVESTIMENTO O QUE É?

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Se você sempre ouviu falar, mas não tem ideia do que é e como funciona, você não é o único. Por isso, vamos ajudá-lo a conhecer e entender mais essa opção de investimento. Você vai ver que é bem mais simples do que imagina

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FUNDO DE

INVESTIMENTO

O QUE É?

Se você sempre ouviu falar, mas não tem ideia do que é e como funciona, você não é o único. Por isso, vamos ajudá-lo a conhecer e entender mais essa opção de investimento. Você vai ver que é bem mais simples do que imagina!

FUNDO DE

INVESTIMENTO

O QUE É?

FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 3

Um fundo de investimento

é como se fosse um prédio

com um conjunto de

cotistas (moradores)

que obedecem as mesmas

regras de funcionamento

e tem um objetivo em comum: ter lucro a partir da

compra das cotas

(apartamentos).

FUNDO DE

INVESTIMENTO

FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 4

Assim como todo prédio,

um fundo de investimento

tem sua equipe de

administração e gestão.

Por isso são cobradas

taxas para administrar

e cuidar do fundo.

Os gestores tem total

autonomia sobre as

decisões de onde aplicar

o dinheiro recebido.

FUNDO DE

INVESTIMENTO

FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 5

FUNDO DE

INVESTIMENTO

EM AÇÕES

FUNDOS DE

INVESTIMENTO

MULTIMERCADO

FUNDOS DE

INVESTIMENTO

RENDA FIXA

Os fundos foram divididos

em categorias e tipos de

acordo com a aplicação

que pode ser feita a

partir deles. É como se eles

fossem construções diferentes,

alguns são prédios, outros são

casas. E você escolhe a

construtora, quantos metros,

quantos quartos etc.

EXISTEM MILHARES DE FUNDOS NO BRASIL E CADA UM DELES COM SUA POLÍTICA DE INVESTIMENTO.

FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 6

OS GESTORES DO FUNDO PODEM COLOCAR OS RECURSOS DOS COTISTAS EM DIVERSOS TIPOS DE APLICAÇÃO:

Ações CDBs Títulos do Governo

Aplicações Sofisticadas

A Rico pode ajudar você a entender cada uma delas, assim você pode tomar suas decisões sobre

investimentos com maior segurança.

FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 7

AS VANTAGENS DE INVESTIR EM UM FUNDO

Você conta com

profissionais

cuidando e

pensando o melhor

destino para o seu

investimento,

o tempo todo.

Seu investimento

ganha mais

flexibilidade para

ser investido onde

mais vale a pena

naquele momento

Você divide os

custos com todos

os outros cotistas

a qualquer momento

você pode resgatar

o seu dinheiro,

conforme a política

do fundo

Gestão profissional

Diversificação

Custos menores

Facilidade de resgate

FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 8

COMO ESCOLHER O SEU FUNDO

Reflita:

QUAL É O SEU OBJETIVO?

Acumular patrimônio

para aposentadoria

Proteger o patrimônio

que você já acumulou? ou

Avalie:

SUA

TOLERÂNCIA

AO RISCO

SEU PRAZO

PARA INVESTIR

FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 9

GLOSSÁRIO

Aquele que aplica em um

fundo de investimento

independente do valor.

Responsável pelo

funcionamento do fundo.

Controla todos os

prestadores de serviço e

defende os interesses

dos cotistas.

Responsável pela venda do

fundo. Pode ser o próprio

administrador ou terceiros

contratados por ele.

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Cotista Administrador Distribuidor

FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 10

GLOSSÁRIO

Responsável pela compra

e venda dos ativos do

fundo, de acordo com os

objetivos e regulamento

estabelecidos.

Responsável pela guarda

dos ativos do fundo.

Responde pelos dados e

envio de informações dos

fundos para os gestores e

administradores.

Documento que contém

informações relevantes

para o cotista relativas à

política de investimento do

fundo e os riscos envolvidos.

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Gestor

Custodiante Prospecto

FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 11

GLOSSÁRIO

Documento que

estabelece as regras

de funcionamento do

fundo, segundo a

legislação vigente.

É o documento em que

você atesta que está

ciente dos riscos

envolvidos e da política

de investimento do

fundo conforme escrito

no regulamento e

prospecto do fundo.

A diferença entre o valor dos

ativos e dos passivos. É a

soma de todos os ativos e

operações do fundo,

depois de descontados os

custos e as taxas.

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Regulamento Termo de Adesão Patrimônio Líquido

!

FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 12

GLOSSÁRIO

Valor percentual pago pelos cotistas

para remunerar todos os

prestadores de serviço que são

contratados pelo administrador para o

bom funcionamento do fundo.

Percentual cobrado do cotista quando a

rentabilidade do fundo supera a de um

indicador de referência. Nem todos os

fundos cobram taxa de performance.

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Taxa de Administração

Taxa de Performance

FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 13

GLOSSÁRIO

É o patrimônio líquido do

fundo dividido pelo número

de cotas. As cotas têm um

valor que, ao longo do

tempo, pode aumentar

(quando sua aplicação se

valoriza) ou pode diminuir

(quando seus investimentos

não são tão bem sucedidos).

Todos os dias o

administrador calcula e

divulga o valor da cota.

VALOR DA

COTA

FUNDO DE INVESTIMENTO. O QUE É? 14

LEMBRE-SE DE SEMPRE

ACOMPANHAR

OS SEUS

INVESTIMENTOS!

Agora que você já sabe o que é um fundo de investimento, avalie se ele pode ser uma opção para você!

* Para avaliação da performance de um fundo de investimentos é recomendável a análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Rentabilidade passada não

representa garantia de rentabilidade futura. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e taxas de saída e performance. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador,

do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou fundo garantidor – FGC. A taxa de administração máxima compreende a taxa de administração mínima e o percentual máximo que a política do FUNDO

admite despender em razão das taxas de administração dos fundos de investimento investidos. Os fundos utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de suas políticas de investimento.

Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. O fundo poderá manter em sua carteira ativos financeiros negociados no exterior

em até 10% (dez por cento) do Patrimônio Líquido. Assim comparações de rentabilidade devem utilizar, para períodos anteriores a 02/05/2008, a cotação média dos índices de ações e, para períodos

posteriores a esta data, a cotação de fechamento. Este material tem caráter meramente informativo e não deve ser considerado como uma oferta para compra de cotas do Fundo.

Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos.

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