Supondo um fundo de renda fixa Supondo um fundo de renda fixa com títulos prefixados, (marcado com títulos prefixados, (marcado a mercado) a queda das taxas de a mercado) a queda das taxas de juros provocaria uma: juros provocaria uma:

a) Queda na rentabilidade de fundo. a) Queda na rentabilidade de fundo. b) Queda na quantidade de cotas do b) Queda na quantidade de cotas do

fundo. fundo. c) Alta na rentabilidade do fundo. c) Alta na rentabilidade do fundo. d) Alta na quantidade de cotas do d) Alta na quantidade de cotas do

fundo. fundo.

Supondo um fundo de renda fixa Supondo um fundo de renda fixa com títulos prefixados, (marcado com títulos prefixados, (marcado a mercado) a queda das taxas de a mercado) a queda das taxas de juros provocaria uma: juros provocaria uma:

a) Queda na rentabilidade de fundo. a) Queda na rentabilidade de fundo. b) Queda na quantidade de cotas do b) Queda na quantidade de cotas do

fundo. fundo. c) Alta na rentabilidade do fundo.c) Alta na rentabilidade do fundo. d) Alta na quantidade de cotas do d) Alta na quantidade de cotas do

fundo. fundo.

A separação entre as áreas de gestão A separação entre as áreas de gestão de recursos de terceiros e gestão de de recursos de terceiros e gestão de recursos próprios da instituição: recursos próprios da instituição:

a) É obrigatória, definida através de a) É obrigatória, definida através de Resolução divulgada pelo Banco Central do Resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil. Brasil.

b) É recomendada pela C.V.M., devendo ser b) É recomendada pela C.V.M., devendo ser adotada por critério da instituição financeira. adotada por critério da instituição financeira.

c) Não é obrigatória e não constitui uma c) Não é obrigatória e não constitui uma prática comum de mercado. prática comum de mercado.

d) Só é obrigatória, de acordo com d) Só é obrigatória, de acordo com Resolução divulgada pelo Banco Central do Resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil, para instituições financeiras de Brasil, para instituições financeiras de grande porte. grande porte.

A separação entre as áreas de gestão de A separação entre as áreas de gestão de recursos de terceiros e gestão de recursos de terceiros e gestão de recursos próprios da instituição: recursos próprios da instituição:

a) É obrigatória, definida através de Resolução a) É obrigatória, definida através de Resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil. divulgada pelo Banco Central do Brasil.

b) É recomendada pela C.V.M., devendo ser b) É recomendada pela C.V.M., devendo ser adotada por critério da instituição financeira. adotada por critério da instituição financeira.

c) Não é obrigatória e não constitui uma c) Não é obrigatória e não constitui uma prática comum de mercado. prática comum de mercado.

d) Só é obrigatória, de acordo com Resolução d) Só é obrigatória, de acordo com Resolução divulgada pelo Banco Central do Brasil, para divulgada pelo Banco Central do Brasil, para instituições financeiras de grande porte. instituições financeiras de grande porte.

Com relação ao Fundo de Com relação ao Fundo de Investimento Financeiro (FIF), o Investimento Financeiro (FIF), o imposto sobre operações imposto sobre operações financeiras (IOF): financeiras (IOF):

a) Não incide sobre aplicações inferiores a) Não incide sobre aplicações inferiores a R$100,00. a R$100,00.

b) Incide sobre o todo montante b) Incide sobre o todo montante resgatado, quando esse teve um prazo resgatado, quando esse teve um prazo de aplicação inferior a um mês. de aplicação inferior a um mês.

c) Isenta o investidor de pagamento de c) Isenta o investidor de pagamento de imposto de renda ao final de cada mês. imposto de renda ao final de cada mês.

d) Todas as anteriores. d) Todas as anteriores.

Com relação ao Fundo de Com relação ao Fundo de Investimento Financeiro (FIF), o Investimento Financeiro (FIF), o imposto sobre operações financeiras imposto sobre operações financeiras (IOF): (IOF):

a) Não incide sobre aplicações inferiores a) Não incide sobre aplicações inferiores a R$100,00. a R$100,00.

b) Incide sobre o todo montante b) Incide sobre o todo montante resgatado, quando esse teve um prazo resgatado, quando esse teve um prazo de aplicação inferior a um mês. de aplicação inferior a um mês.

c) Isenta o investidor de pagamento de c) Isenta o investidor de pagamento de imposto de renda ao final de cada mês. imposto de renda ao final de cada mês.

d) Todas as anteriores. d) Todas as anteriores.

Um Fundo de Investimentos em Um Fundo de Investimentos em Títulos e Valores Mobiliários não Títulos e Valores Mobiliários não pode manter seu patrimônio pode manter seu patrimônio aplicado em: aplicado em:

a) Ações de emissão de companhias com a) Ações de emissão de companhias com registro na CVM. registro na CVM.

b) CDB’s ou RDB’s. b) CDB’s ou RDB’s. c) Títulos públicos de emissão do Tesouro c) Títulos públicos de emissão do Tesouro

Nacional ou do Banco Central do Brasil. Nacional ou do Banco Central do Brasil. d) Cheques pré-datados de emissão de d) Cheques pré-datados de emissão de

comerciantes ou industriais. comerciantes ou industriais.

Um Fundo de Investimentos em Um Fundo de Investimentos em Títulos e Valores Mobiliários não Títulos e Valores Mobiliários não pode manter seu patrimônio pode manter seu patrimônio aplicado em: aplicado em:

a) Ações de emissão de companhias a) Ações de emissão de companhias com registro na CVM. com registro na CVM.

b) CDB’s ou RDB’s. b) CDB’s ou RDB’s. c) Títulos públicos de emissão do c) Títulos públicos de emissão do

Tesouro Nacional ou do Banco Central Tesouro Nacional ou do Banco Central do Brasil. do Brasil.

d) Cheques pré-datados de emissão de d) Cheques pré-datados de emissão de comerciantes ou industriais. comerciantes ou industriais.

Em relação aos Fundos de Investimento Em relação aos Fundos de Investimento Financeiro (FIF) - Não Referenciados, Financeiro (FIF) - Não Referenciados, assinale a alternativa correta: assinale a alternativa correta:

a) Um FIF que invista em títulos préfixados não a) Um FIF que invista em títulos préfixados não possui risco de redução do valor da cota caso possui risco de redução do valor da cota caso ocorra uma alta inesperada da taxa de juros. ocorra uma alta inesperada da taxa de juros.

b) As perdas que ocorram por inadimplência b) As perdas que ocorram por inadimplência (default) do emissor de um título pertencente (default) do emissor de um título pertencente à carteira do fundo são de responsabilidade do à carteira do fundo são de responsabilidade do administrador desse fundo, não gerando administrador desse fundo, não gerando qualquer perda aos cotistas. qualquer perda aos cotistas.

c) Podem operar com derivativos, como swaps. c) Podem operar com derivativos, como swaps. d) Todas as alternativas anteriores estão d) Todas as alternativas anteriores estão

corretas. corretas.

Em relação aos Fundos de Investimento Em relação aos Fundos de Investimento Financeiro (FIF) - Não Referenciados, Financeiro (FIF) - Não Referenciados, assinale a alternativa correta: assinale a alternativa correta:

a) Um FIF que invista em títulos préfixados não a) Um FIF que invista em títulos préfixados não possui risco de redução do valor da cota caso possui risco de redução do valor da cota caso ocorra uma alta inesperada da taxa de juros. ocorra uma alta inesperada da taxa de juros.

b) As perdas que ocorram por inadimplência b) As perdas que ocorram por inadimplência (default) do emissor de um título pertencente à (default) do emissor de um título pertencente à carteira do fundo são de responsabilidade do carteira do fundo são de responsabilidade do administrador desse fundo, não gerando administrador desse fundo, não gerando qualquer perda aos cotistas. qualquer perda aos cotistas.

c) Podem operar com derivativos, como swaps.c) Podem operar com derivativos, como swaps. d) Todas as alternativas anteriores estão d) Todas as alternativas anteriores estão

corretas. corretas.

Quando uma instituição tem um Quando uma instituição tem um único administrador para gerir a único administrador para gerir a carteira dos fundos de investimento carteira dos fundos de investimento de terceiros e para gerir a carteira de de terceiros e para gerir a carteira de recursos próprios, caracteriza-se: recursos próprios, caracteriza-se:

a) Um crime de sonegação de a) Um crime de sonegação de informações. informações.

b) Um crime contra os direitos do b) Um crime contra os direitos do consumidor. consumidor.

c) Um conflito de interesses. c) Um conflito de interesses. d) Nenhuma das anteriores d) Nenhuma das anteriores

Quando uma instituição tem um Quando uma instituição tem um único administrador para gerir a único administrador para gerir a carteira dos fundos de investimento carteira dos fundos de investimento de terceiros e para gerir a carteira de de terceiros e para gerir a carteira de recursos próprios, caracteriza-se: recursos próprios, caracteriza-se:

a) Um crime de sonegação de a) Um crime de sonegação de informações. informações.

b) Um crime contra os direitos do b) Um crime contra os direitos do consumidor. consumidor.

c) Um conflito de interesses.c) Um conflito de interesses. d) Nenhuma das anteriores d) Nenhuma das anteriores

Os fundos de renda variável não Os fundos de renda variável não atuam em qual dos seguintes atuam em qual dos seguintes mercados:mercados:

a) a) Mercado de títulos públicos.Mercado de títulos públicos. b) b) Mercado futuro da BM&F.Mercado futuro da BM&F. c) c) Mercado de balcão organizado.Mercado de balcão organizado. d) d) Nenhuma das respostas acima.Nenhuma das respostas acima.

Os fundos de renda variável não Os fundos de renda variável não atuam em qual dos seguintes atuam em qual dos seguintes mercados:mercados:

a) a) Mercado de títulos públicos.Mercado de títulos públicos. b) b) Mercado futuro da BM&F.Mercado futuro da BM&F. c) c) Mercado de balcão organizado.Mercado de balcão organizado. d) d) Nenhuma das respostas acima.Nenhuma das respostas acima.

O Fundo de Investimento em O Fundo de Investimento em Títulos e Valores Mobiliários pode:Títulos e Valores Mobiliários pode:

a) a) Ser classificado como de curto ou de lonSer classificado como de curto ou de longo prazo.go prazo.

b) b) Ser referenciado ou não referenciado. Ser referenciado ou não referenciado.

c) c) Ser constituído somente sob a forma d Ser constituído somente sob a forma de condomínio fechado.e condomínio fechado.

d) Ter ou não prazo de carência para d) Ter ou não prazo de carência para resgate de cotas.resgate de cotas.

O Fundo de Investimento em O Fundo de Investimento em Títulos e Valores Mobiliários pode:Títulos e Valores Mobiliários pode:

a) a) Ser classificado como de curto ou de lonSer classificado como de curto ou de longo prazo.go prazo.

b) b) Ser referenciado ou não referenciado. Ser referenciado ou não referenciado.

c) c) Ser constituído somente sob a forma d Ser constituído somente sob a forma de condomínio fechado.e condomínio fechado.

d) Ter ou não prazo de carência para d) Ter ou não prazo de carência para resgate de cotas.resgate de cotas.

Os Fundos Multimercados são aqueles Os Fundos Multimercados são aqueles que:que:

Podem aplicar em ativos no mercado Podem aplicar em ativos no mercado doméstico e internacional.doméstico e internacional.

Podem aplicar em todos os mercados, Podem aplicar em todos os mercados, inclusive no exterior e podem ser inclusive no exterior e podem ser alavancados ou não alavancados.alavancados ou não alavancados.

Podem aplicar somente em Renda fixa.Podem aplicar somente em Renda fixa. Podem aplicar em Renda Fixa e Renda Podem aplicar em Renda Fixa e Renda

Variável. Variável.

Os Fundos Multimercados são aqueles Os Fundos Multimercados são aqueles que:que:

Podem aplicar em ativos no mercado Podem aplicar em ativos no mercado doméstico e internacional.doméstico e internacional.

Podem aplicar em todos os mercados, Podem aplicar em todos os mercados, inclusive no exterior e podem ser inclusive no exterior e podem ser alavancados ou não alavancados.alavancados ou não alavancados.

Podem aplicar somente em Renda fixa.Podem aplicar somente em Renda fixa. Podem aplicar em Renda Fixa e Renda Podem aplicar em Renda Fixa e Renda

Variável. Variável.

O que são fundos indexados?O que são fundos indexados?

Fundos indexados são fundos que seguem Fundos indexados são fundos que seguem determinado índice de referência como determinado índice de referência como benchmark. benchmark.

São fundos que procuram bater um São fundos que procuram bater um determinado benchmark estabelecido, determinado benchmark estabelecido, utilizando estratégias de investimento com utilizando estratégias de investimento com exposição maior a riscos de mercado.exposição maior a riscos de mercado.

São fundos alavancados, e que aplicam São fundos alavancados, e que aplicam em quaisquer ativos disponíveis no em quaisquer ativos disponíveis no mercado.mercado.

São fundos agressivos que podem São fundos agressivos que podem provocar perda de capital e aporte dos provocar perda de capital e aporte dos cotistas para cobrir prejuízos.cotistas para cobrir prejuízos.

O que são fundos indexados?O que são fundos indexados?

Fundos indexados são fundos que seguem Fundos indexados são fundos que seguem determinado índice de referência como determinado índice de referência como benchmark. benchmark.

São fundos que procuram bater um São fundos que procuram bater um determinado benchmark estabelecido, determinado benchmark estabelecido, utilizando estratégias de investimento com utilizando estratégias de investimento com exposição maior a riscos de mercado.exposição maior a riscos de mercado.

São fundos alavancados, e que aplicam São fundos alavancados, e que aplicam em quaisquer ativos disponíveis no em quaisquer ativos disponíveis no mercado.mercado.

São fundos agressivos que podem São fundos agressivos que podem provocar perda de capital e aporte dos provocar perda de capital e aporte dos cotistas para cobrir prejuízos.cotistas para cobrir prejuízos.

Se um fundo de investimento Se um fundo de investimento referenciado ao DI tem grande parte de referenciado ao DI tem grande parte de seus recursos investidos em LFT com seus recursos investidos em LFT com prazo de 1 ano e, durante este período prazo de 1 ano e, durante este período este ativo sofre uma desvalorização, é este ativo sofre uma desvalorização, é correto dizer que:correto dizer que:

As cotas do fundo referenciado ao DI, As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente, sofrerão uma depreciação se provavelmente, sofrerão uma depreciação se for feita a marcação de mercado.for feita a marcação de mercado.

As cotas do fundo referenciado ao DI nada As cotas do fundo referenciado ao DI nada sofrerão. sofrerão.

A volatilidade das cotas permanecerá A volatilidade das cotas permanecerá estável.estável.

As cotas do fundo referenciado ao DI, As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente, sofrerão uma apreciação se provavelmente, sofrerão uma apreciação se for feita a marcação de mercado.for feita a marcação de mercado.

Se um fundo de investimento referenciado Se um fundo de investimento referenciado ao DI tem grande parte de seus recursos ao DI tem grande parte de seus recursos investidos em LFT com prazo de 1 ano e, investidos em LFT com prazo de 1 ano e, durante este período este ativo sofre uma durante este período este ativo sofre uma desvalorização, é correto dizer que:desvalorização, é correto dizer que:

As cotas do fundo referenciado ao DI, As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente, sofrerão uma depreciação se for provavelmente, sofrerão uma depreciação se for feita a marcação de mercado.feita a marcação de mercado.

As cotas do fundo referenciado ao DI nada As cotas do fundo referenciado ao DI nada sofrerão. sofrerão.

A volatilidade das cotas permanecerá estável.A volatilidade das cotas permanecerá estável. As cotas do fundo referenciado ao DI, As cotas do fundo referenciado ao DI,

provavelmente, sofrerão uma apreciação se for provavelmente, sofrerão uma apreciação se for feita a marcação de mercado.feita a marcação de mercado.

Pela legislação do Banco Central, os Pela legislação do Banco Central, os fundos de investimento financeiro fundos de investimento financeiro livres ou genéricos podem alavancar livres ou genéricos podem alavancar seu Patrimônio Liquido.seu Patrimônio Liquido.

Falso, exceto para fundos que investem Falso, exceto para fundos que investem uma parcela do PL em ações.uma parcela do PL em ações.

Verdadeiro.Verdadeiro. Verdadeiro, mas apenas até 50% do Verdadeiro, mas apenas até 50% do

patrimônio líquido do fundo.patrimônio líquido do fundo. Verdadeiro, mas apenas até 10% do Verdadeiro, mas apenas até 10% do

patrimônio líquido do fundo.patrimônio líquido do fundo.

Pela legislação do Banco Central, os Pela legislação do Banco Central, os fundos de investimento financeiro fundos de investimento financeiro livres ou genéricos podem alavancar livres ou genéricos podem alavancar seu Patrimônio Liquido.seu Patrimônio Liquido.

Falso, exceto para fundos que investem Falso, exceto para fundos que investem uma parcela do PL em ações.uma parcela do PL em ações.

Verdadeiro.Verdadeiro. Verdadeiro, mas apenas até 50% do Verdadeiro, mas apenas até 50% do

patrimônio líquido do fundo.patrimônio líquido do fundo. Verdadeiro, mas apenas até 10% do Verdadeiro, mas apenas até 10% do

patrimônio líquido do fundo.patrimônio líquido do fundo.

Qual das etapas abaixo NÃO está Qual das etapas abaixo NÃO está correta na constituição de um fundo correta na constituição de um fundo imobiliário:imobiliário:

O empreendedor identifica a oportunidade, O empreendedor identifica a oportunidade, define o produto e aprova o projeto.define o produto e aprova o projeto.

Uma instituição financeira qualificada aprova Uma instituição financeira qualificada aprova o projeto.o projeto.

O empreendedor envia o projeto para O empreendedor envia o projeto para registro no Banco Central.registro no Banco Central.

Concluído o processo, a instituição financeira Concluído o processo, a instituição financeira faz a colocação primária das cotas.faz a colocação primária das cotas.

Qual das etapas abaixo NÃO está correta Qual das etapas abaixo NÃO está correta na constituição de um fundo imobiliário:na constituição de um fundo imobiliário:

O empreendedor identifica a oportunidade, O empreendedor identifica a oportunidade, define o produto e aprova o projeto.define o produto e aprova o projeto.

Uma instituição financeira qualificada aprova Uma instituição financeira qualificada aprova o projeto.o projeto.

O empreendedor envia o projeto para O empreendedor envia o projeto para registro no Banco Centralregistro no Banco Central..

Concluído o processo, a instituição financeira Concluído o processo, a instituição financeira faz a colocação primária das cotas.faz a colocação primária das cotas.

Sobre fundos de Ações, assinale a Sobre fundos de Ações, assinale a alternativa alternativa FALSA:FALSA:

O rendimento gerado pelos fundos de O rendimento gerado pelos fundos de ações é tributado na fonte por uma ações é tributado na fonte por uma alíquota de 20%.alíquota de 20%.

Podem cobrar taxas de sucesso se o fundo Podem cobrar taxas de sucesso se o fundo for destinado a investidores qualificados.for destinado a investidores qualificados.

Os fundos de ações não sofrem incidência Os fundos de ações não sofrem incidência de IOF mesmo que o resgate seja de IOF mesmo que o resgate seja processado num período inferior a 30 dias.processado num período inferior a 30 dias.

A taxa de administração só será cobrada A taxa de administração só será cobrada se o rendimento for positivo.se o rendimento for positivo.

Sobre fundos de Ações, assinale a Sobre fundos de Ações, assinale a alternativa FALSA:alternativa FALSA:

O rendimento gerado pelos fundos de ações O rendimento gerado pelos fundos de ações é tributado na fonte por uma alíquota de é tributado na fonte por uma alíquota de 20%.20%.

Podem cobrar taxas de sucesso se o fundo Podem cobrar taxas de sucesso se o fundo for destinado a investidores qualificados.for destinado a investidores qualificados.

Os fundos de ações não sofrem incidência Os fundos de ações não sofrem incidência de IOF mesmo que o resgate seja de IOF mesmo que o resgate seja processado num período inferior a 30 dias.processado num período inferior a 30 dias.

A taxa de administração só será cobrada se A taxa de administração só será cobrada se o rendimento for positivo.o rendimento for positivo.

Um fundo de investimento Um fundo de investimento aberto é um fundo no qual:aberto é um fundo no qual:

A composição da carteira é variável.A composição da carteira é variável. As aplicações são feitas apenas em As aplicações são feitas apenas em

empresas abertas.empresas abertas. O resgate de cotas pode ser O resgate de cotas pode ser

solicitado a qualquer momento.solicitado a qualquer momento. A cota de resgate usada é a cota de A cota de resgate usada é a cota de

abertura do dia útil seguinte à abertura do dia útil seguinte à solicitação.solicitação.

Um fundo de investimento Um fundo de investimento aberto é um fundo no qual:aberto é um fundo no qual:

A composição da carteira é variável.A composição da carteira é variável. As aplicações são feitas apenas em As aplicações são feitas apenas em

empresas abertas.empresas abertas. O resgate de cotas pode ser O resgate de cotas pode ser

solicitado a qualquer momentosolicitado a qualquer momento.. A cota de resgate usada é a cota de A cota de resgate usada é a cota de

abertura do dia útil seguinte à abertura do dia útil seguinte à solicitação.solicitação.

O papel do administrador e gestor de um O papel do administrador e gestor de um fundo de investimento consiste, fundo de investimento consiste, respectivamente, em:respectivamente, em:

a) O administrador é o responsável pelo controle a) O administrador é o responsável pelo controle dos ativos que compõem os investimentos do dos ativos que compõem os investimentos do fundo e o gestor é o responsável legal pelo mesmo.fundo e o gestor é o responsável legal pelo mesmo.

b) O administrador é o responsável legal do fundo b) O administrador é o responsável legal do fundo e o responsável pelo controle e contabilização das e o responsável pelo controle e contabilização das contas do fundo e o gestor toma as decisões de contas do fundo e o gestor toma as decisões de investimentos e a sua comercialização no mercado.investimentos e a sua comercialização no mercado.

c) O administrador é o responsável pelo controle c) O administrador é o responsável pelo controle de ativos e passivos do fundo, enquanto gestor de ativos e passivos do fundo, enquanto gestor responde pelas decisões estratégica do fundo e sua responde pelas decisões estratégica do fundo e sua comercialização no mercado.comercialização no mercado.

d)d) O administrador é o responsável legal do fundo, O administrador é o responsável legal do fundo, controla os ativos e passivos do fundo, enquanto o controla os ativos e passivos do fundo, enquanto o gestor é o responsável pelas decisões estratégicas gestor é o responsável pelas decisões estratégicas de investimentos.de investimentos.

O papel do administrador e gestor de um fundo de O papel do administrador e gestor de um fundo de investimento consiste, respectivamente, em:investimento consiste, respectivamente, em:

a) O administrador é o responsável pelo controle dos ativos a) O administrador é o responsável pelo controle dos ativos que compõem os investimentos do fundo e o gestor é o que compõem os investimentos do fundo e o gestor é o responsável legal pelo mesmo.responsável legal pelo mesmo.

b) O administrador é o responsável legal do fundo e o b) O administrador é o responsável legal do fundo e o responsável pelo controle e contabilização das contas do responsável pelo controle e contabilização das contas do fundo e o gestor toma as decisões de investimentos e a sua fundo e o gestor toma as decisões de investimentos e a sua comercialização no mercado.comercialização no mercado.

c) O administrador é o responsável pelo controle de ativos c) O administrador é o responsável pelo controle de ativos e passivos do fundo, enquanto gestor responde pelas e passivos do fundo, enquanto gestor responde pelas decisões estratégica do fundo e sua comercialização no decisões estratégica do fundo e sua comercialização no mercado.mercado.

d)d) O administrador é o responsável legal do fundo, controla O administrador é o responsável legal do fundo, controla os ativos e passivos do fundo, enquanto o gestor é o os ativos e passivos do fundo, enquanto o gestor é o responsável pelas decisões estratégicas de investimentos.responsável pelas decisões estratégicas de investimentos.

Investidores não residentes, são:Investidores não residentes, são:

Investidores que aplicam recursos Investidores que aplicam recursos externos no seu país de origem.externos no seu país de origem.

Pessoa física ou jurídica, entidades, com Pessoa física ou jurídica, entidades, com residência, sede ou domicílio em residência, sede ou domicílio em paraísos fiscais.paraísos fiscais.

Investidores pessoa jurídica ou Investidores pessoa jurídica ou entidades com sede ou domicílio no entidades com sede ou domicílio no exterior.exterior.

Investidores pessoa física ou jurídica Investidores pessoa física ou jurídica com residência, sede ou domicílio no com residência, sede ou domicílio no exterior exterior

Investidores não residentes, são:Investidores não residentes, são:

Investidores que aplicam recursos Investidores que aplicam recursos externos no seu país de origem.externos no seu país de origem.

Pessoa física ou jurídica, entidades, Pessoa física ou jurídica, entidades, com residência, sede ou domicílio em com residência, sede ou domicílio em paraísos fiscais.paraísos fiscais.

Investidores pessoa jurídica ou Investidores pessoa jurídica ou entidades com sede ou domicílio no entidades com sede ou domicílio no exterior.exterior.

Investidores pessoa física ou jurídica Investidores pessoa física ou jurídica com residência, sede ou domicílio no com residência, sede ou domicílio no exteriorexterior

Para um cliente de perfil muito Para um cliente de perfil muito conservador você, como assessor conservador você, como assessor de investimento, recomendaria de investimento, recomendaria que o cliente aplicasse em:que o cliente aplicasse em:

Um Fundo Referenciado ao dólar.Um Fundo Referenciado ao dólar. Um Fundo Referenciado ao CDI.Um Fundo Referenciado ao CDI. Um Fundo de Renda Fixa.Um Fundo de Renda Fixa. Um Fundo Multimercado sem renda Um Fundo Multimercado sem renda

variável e sem alavancagem.variável e sem alavancagem.

Para um cliente de perfil muito Para um cliente de perfil muito conservador você, como assessor conservador você, como assessor de investimento, recomendaria de investimento, recomendaria que o cliente aplicasse em:que o cliente aplicasse em:

Um Fundo Referenciado ao dólar.Um Fundo Referenciado ao dólar. Um Fundo Referenciado ao CDI.Um Fundo Referenciado ao CDI. Um Fundo de Renda Fixa.Um Fundo de Renda Fixa. Um Fundo Multimercado sem renda Um Fundo Multimercado sem renda

variável e sem alavancagem.variável e sem alavancagem.

Em relação a composição da carteira de um Em relação a composição da carteira de um FIEX, podemos afirmar:FIEX, podemos afirmar:

Deve investir, no mínimo, 80% da carteira em Deve investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa de empresas privadas títulos da dívida externa de empresas privadas brasileiras e até 20% em títulos com risco soberano brasileiras e até 20% em títulos com risco soberano do mercado americano, limitado a 10% por emissordo mercado americano, limitado a 10% por emissor

Podem investir em títulos da dívida externa de Podem investir em títulos da dívida externa de países emergentes e até 20% em qualquer título de países emergentes e até 20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissorlimitado a 10% por emissor

Podem investir, no mínimo, 80% da carteira em Podem investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa brasileira soberana e até títulos da dívida externa brasileira soberana e até 20% em qualquer título de crédito negociado no 20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissor.mercado internacional, limitado a 10% por emissor.

Deve investir, no máximo, 80% da carteira em Deve investir, no máximo, 80% da carteira em papéis da dívida externa brasileira e até 20% em papéis da dívida externa brasileira e até 20% em títulos de crédito negociado no mercado títulos de crédito negociado no mercado internacional que não seja de risco Brasil, limitado internacional que não seja de risco Brasil, limitado a 10% por emissor.a 10% por emissor.

Em relação a composição da carteira de um Em relação a composição da carteira de um FIEX, podemos afirmar:FIEX, podemos afirmar:

Deve investir, no mínimo, 80% da carteira em Deve investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa de empresas privadas títulos da dívida externa de empresas privadas brasileiras e até 20% em títulos com risco soberano brasileiras e até 20% em títulos com risco soberano do mercado americano, limitado a 10% por emissordo mercado americano, limitado a 10% por emissor

Podem investir em títulos da dívida externa de Podem investir em títulos da dívida externa de países emergentes e até 20% em qualquer título de países emergentes e até 20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissorlimitado a 10% por emissor

Podem investir, no mínimo, 80% da carteira em Podem investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa brasileira soberana e até títulos da dívida externa brasileira soberana e até 20% em qualquer título de crédito negociado no 20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissor.mercado internacional, limitado a 10% por emissor.

Deve investir, no máximo, 80% da carteira em Deve investir, no máximo, 80% da carteira em papéis da dívida externa brasileira e até 20% em papéis da dívida externa brasileira e até 20% em títulos de crédito negociado no mercado títulos de crédito negociado no mercado internacional que não seja de risco Brasil, limitado internacional que não seja de risco Brasil, limitado a 10% por emissor.a 10% por emissor.

Segundo definições do Bacen, Segundo definições do Bacen, um fundo cambial é classificado um fundo cambial é classificado como:como:

Fundo AtivoFundo Ativo Fundo MultimercadoFundo Multimercado Fundo AbertoFundo Aberto Fundo referenciadoFundo referenciado

Segundo definições do Bacen, Segundo definições do Bacen, um fundo cambial é classificado um fundo cambial é classificado como:como:

Fundo AtivoFundo Ativo Fundo MultimercadoFundo Multimercado Fundo AbertoFundo Aberto Fundo referenciadoFundo referenciado

Os fundos de investimentos são Os fundos de investimentos são obrigados a prestarem conta aos obrigados a prestarem conta aos cotistas. Qual das alternativas cotistas. Qual das alternativas abaixo não consiste em uma abaixo não consiste em uma obrigatoriedade:obrigatoriedade:

Divulgação da cota e rentabilidade diárias.Divulgação da cota e rentabilidade diárias. Balanços e Demonstrações Contábeis, Balanços e Demonstrações Contábeis,

periodicamente.periodicamente. Deliberações das Assembléias Gerais, Deliberações das Assembléias Gerais,

quando ocorrerem.quando ocorrerem. Divulgação mensal da Carteira detalhada Divulgação mensal da Carteira detalhada

do fundo.do fundo.

Os fundos de investimentos são Os fundos de investimentos são obrigados a prestarem conta aos obrigados a prestarem conta aos cotistas. Qual das alternativas cotistas. Qual das alternativas abaixo não consiste em uma abaixo não consiste em uma obrigatoriedade:obrigatoriedade:

Divulgação da cota e rentabilidade diárias.Divulgação da cota e rentabilidade diárias. Balanços e Demonstrações Contábeis, Balanços e Demonstrações Contábeis,

periodicamente.periodicamente. Deliberações das Assembléias Gerais, Deliberações das Assembléias Gerais,

quando ocorrerem.quando ocorrerem. Divulgação mensal da Carteira detalhada Divulgação mensal da Carteira detalhada

do fundo.do fundo.

Em relação as regras de compliance, Em relação as regras de compliance, assinale a alternativa assinale a alternativa falsa:falsa:

Segregação das atividadades atribuída aos Segregação das atividadades atribuída aos integrantes da instituição de forma a evitar conflito integrantes da instituição de forma a evitar conflito de interesses.de interesses.

Fornecimento aos cotistas da descrição detalhada Fornecimento aos cotistas da descrição detalhada da política de investimento adotada pelo fundo de da política de investimento adotada pelo fundo de investimento.investimento.

Possibilidade de utilização ou venda de títulos de Possibilidade de utilização ou venda de títulos de emissão do próprio banco nos fundos que emissão do próprio banco nos fundos que administra com remuneração diferenciada.administra com remuneração diferenciada.

Separação das contas de custódia entre os papéis Separação das contas de custódia entre os papéis dos fundos de investimentos e os papéis da dos fundos de investimentos e os papéis da carteira própria da instituição administradora.carteira própria da instituição administradora.

Em relação as regras de compliance, Em relação as regras de compliance, assinale a alternativa falsa:assinale a alternativa falsa:

Segregação das atividadades atribuída aos Segregação das atividadades atribuída aos integrantes da instituição de forma a evitar integrantes da instituição de forma a evitar conflito de interesses.conflito de interesses.

Fornecimento aos cotistas da descrição Fornecimento aos cotistas da descrição detalhada da política de investimento adotada detalhada da política de investimento adotada pelo fundo de investimento.pelo fundo de investimento.

Possibilidade de utilização ou venda de títulos Possibilidade de utilização ou venda de títulos de emissão do próprio banco nos fundos que de emissão do próprio banco nos fundos que administra com remuneração diferenciadaadministra com remuneração diferenciada..

Separação das contas de custódia entre os Separação das contas de custódia entre os papéis dos fundos de investimentos e os papéis papéis dos fundos de investimentos e os papéis da carteira própria da instituição da carteira própria da instituição administradora.administradora.

Em relação aos Fundos de Direitos Em relação aos Fundos de Direitos Creditórios:Creditórios:

Todos os cotistas pertencem à uma única Todos os cotistas pertencem à uma única classe e têm um tratamento equânimeclasse e têm um tratamento equânime

Os cotistas podem pertencer à diferentes Os cotistas podem pertencer à diferentes classes, portanto, terão tratamento classes, portanto, terão tratamento diferenciadosdiferenciados

A propriedade dos ativos do fundo não A propriedade dos ativos do fundo não pertence aos condôminos, mas sim ao pertence aos condôminos, mas sim ao emissor dos direitos creditóriosemissor dos direitos creditórios

Os cotistas terão direitos e obrigações Os cotistas terão direitos e obrigações sobre os direitos creditórios que compõem sobre os direitos creditórios que compõem a carteira do fundoa carteira do fundo

Em relação aos Fundos de Direitos Em relação aos Fundos de Direitos Creditórios:Creditórios:

Todos os cotistas pertencem à uma única Todos os cotistas pertencem à uma única classe e têm um tratamento equânimeclasse e têm um tratamento equânime

Os cotistas podem pertencer à diferentes Os cotistas podem pertencer à diferentes classes, portanto, terão tratamento classes, portanto, terão tratamento diferenciadosdiferenciados

A propriedade dos ativos do fundo não A propriedade dos ativos do fundo não pertence aos condôminos, mas sim ao pertence aos condôminos, mas sim ao emissor dos direitos creditóriosemissor dos direitos creditórios

Os cotistas terão direitos e obrigações Os cotistas terão direitos e obrigações sobre os direitos creditórios que compõem sobre os direitos creditórios que compõem a carteira do fundoa carteira do fundo

O Regulamento é o documento onde O Regulamento é o documento onde estão estabelecidas as regras básicas estão estabelecidas as regras básicas de funcionamento do fundo de de funcionamento do fundo de investimento. Deve, investimento. Deve, obrigatoriamente, ser entregue ao obrigatoriamente, ser entregue ao cotista por ocasião de seu ingresso no cotista por ocasião de seu ingresso no fundo. O Regulamento deve conter fundo. O Regulamento deve conter obrigatoriamente as seguintes obrigatoriamente as seguintes informações, EXCETO:informações, EXCETO:

Política de investimento do Fundo.Política de investimento do Fundo. Condições para o resgate de cotas.Condições para o resgate de cotas. Classes de riscos.Classes de riscos. Curriculum de todos os administradores.Curriculum de todos os administradores.

O Regulamento é o documento onde O Regulamento é o documento onde estão estabelecidas as regras básicas estão estabelecidas as regras básicas de funcionamento do fundo de de funcionamento do fundo de investimento. Deve, investimento. Deve, obrigatoriamente, ser entregue ao obrigatoriamente, ser entregue ao cotista por ocasião de seu ingresso no cotista por ocasião de seu ingresso no fundo. O Regulamento deve conter fundo. O Regulamento deve conter obrigatoriamente as seguintes obrigatoriamente as seguintes informações, EXCETO:informações, EXCETO:

Política de investimento do Fundo.Política de investimento do Fundo. Condições para o resgate de cotas.Condições para o resgate de cotas. Classes de riscos.Classes de riscos. Curriculum de todos os administradores.Curriculum de todos os administradores.

Sobre os Fundos de Renda Fixa, assinale a Sobre os Fundos de Renda Fixa, assinale a alternativa alternativa FALSA:FALSA:

Estão sujeitos ao risco de crédito representado Estão sujeitos ao risco de crédito representado pelos títulos privados mantidos em suas carteiras.pelos títulos privados mantidos em suas carteiras.

O fundo pode apresentar variação inferior à do O fundo pode apresentar variação inferior à do CDI, mas será sempre positiva no acumulado do CDI, mas será sempre positiva no acumulado do mês.mês.

Corre o risco da taxa de juros porque pode Corre o risco da taxa de juros porque pode investir em títulos de taxa prefixada que perdem investir em títulos de taxa prefixada que perdem quando a taxa de juros de médio/longo prazo se quando a taxa de juros de médio/longo prazo se eleva.eleva.

Pode apresentar variação negativa de cota se a Pode apresentar variação negativa de cota se a carteira estiver posicionada em títulos prefixados carteira estiver posicionada em títulos prefixados e a taxa de juros de médio/longo prazo de e a taxa de juros de médio/longo prazo de mercado subir.mercado subir.

Sobre os Fundos de Renda Fixa, assinale a Sobre os Fundos de Renda Fixa, assinale a alternativa FALSA:alternativa FALSA:

Estão sujeitos ao risco de crédito representado Estão sujeitos ao risco de crédito representado pelos títulos privados mantidos em suas carteiras.pelos títulos privados mantidos em suas carteiras.

O fundo pode apresentar variação inferior à do O fundo pode apresentar variação inferior à do CDI, mas será sempre positiva no acumulado do CDI, mas será sempre positiva no acumulado do mês.mês.

Corre o risco da taxa de juros porque pode Corre o risco da taxa de juros porque pode investir em títulos de taxa prefixada que perdem investir em títulos de taxa prefixada que perdem quando a taxa de juros de médio/longo prazo se quando a taxa de juros de médio/longo prazo se eleva.eleva.

Pode apresentar variação negativa de cota se a Pode apresentar variação negativa de cota se a carteira estiver posicionada em títulos prefixados carteira estiver posicionada em títulos prefixados e a taxa de juros de médio/longo prazo de e a taxa de juros de médio/longo prazo de mercado subir.mercado subir.

Nos fundos de ações, as taxas de Nos fundos de ações, as taxas de performance devem estar atreladas a performance devem estar atreladas a um índice de mercado de renda um índice de mercado de renda variável, exceto para os:variável, exceto para os:

Fundos destinados a investidores Fundos destinados a investidores qualificados qualificados

Fundos destinados ao varejo.Fundos destinados ao varejo. Fundos de ações indexados.Fundos de ações indexados. Fundos destinados a pessoas físicas de Fundos destinados a pessoas físicas de

baixa renda.baixa renda.

Nos fundos de ações, as taxas de Nos fundos de ações, as taxas de performance devem estar performance devem estar atreladas a um índice de mercado atreladas a um índice de mercado de renda variável, exceto para os:de renda variável, exceto para os:

Fundos destinados a investidores Fundos destinados a investidores qualificadosqualificados

Fundos destinados ao varejo.Fundos destinados ao varejo. Fundos de ações indexados.Fundos de ações indexados. Fundos destinados a pessoas físicas Fundos destinados a pessoas físicas

de baixa renda.de baixa renda.

Assinale qual taxa é baseada na Assinale qual taxa é baseada na remuneração mensal média dos remuneração mensal média dos CDB/RDB emitidos a taxas prefixadas CDB/RDB emitidos a taxas prefixadas de mercado , com prazo de 30 a 35 de mercado , com prazo de 30 a 35 dias, inclusive, constituída das trinta dias, inclusive, constituída das trinta maiores instituições financeiras do maiores instituições financeiras do país, onde se aplica um redutor para país, onde se aplica um redutor para extrair as parcelas referentes à taxa extrair as parcelas referentes à taxa de juros real e à tributação incidente de juros real e à tributação incidente sobre esses tributos: sobre esses tributos:

a) Taxa SELIC. a) Taxa SELIC. b) TR. b) TR. c) TJLP. c) TJLP. d) DI. d) DI.

Assinale qual taxa é baseada na Assinale qual taxa é baseada na remuneração mensal média dos remuneração mensal média dos CDB/RDB emitidos a taxas prefixadas CDB/RDB emitidos a taxas prefixadas de mercado , com prazo de 30 a 35 de mercado , com prazo de 30 a 35 dias, inclusive, constituída das trinta dias, inclusive, constituída das trinta maiores instituições financeiras do maiores instituições financeiras do país, onde se aplica um redutor para país, onde se aplica um redutor para extrair as parcelas referentes à taxa extrair as parcelas referentes à taxa de juros real e à tributação incidente de juros real e à tributação incidente sobre esses tributos: sobre esses tributos:

a) Taxa SELIC. a) Taxa SELIC. b) TR. b) TR. c) TJLP. c) TJLP. d) DI. d) DI.

Sobre os rendimentos de uma Sobre os rendimentos de uma caderneta de poupança de pessoa caderneta de poupança de pessoa física: física:

a) Não incide IR na fonte. a) Não incide IR na fonte. b) Incide IR com alíquota de 10% sobre o b) Incide IR com alíquota de 10% sobre o

ganho apurado. ganho apurado. c) Incide IR com alíquota de 15% sobre o c) Incide IR com alíquota de 15% sobre o

ganho apurado. ganho apurado. d) Incide IR com alíquota de 20% sobre o d) Incide IR com alíquota de 20% sobre o

ganho apurado. . ganho apurado. .

Sobre os rendimentos de uma Sobre os rendimentos de uma caderneta de poupança de caderneta de poupança de pessoa física: pessoa física:

a) Não incide IR na fonte.a) Não incide IR na fonte. b) Incide IR com alíquota de 10% b) Incide IR com alíquota de 10%

sobre o ganho apurado. sobre o ganho apurado. c) Incide IR com alíquota de 15% c) Incide IR com alíquota de 15%

sobre o ganho apurado. sobre o ganho apurado. d) Incide IR com alíquota de 20% d) Incide IR com alíquota de 20%

sobre o ganho apurado.sobre o ganho apurado.

Não constitui requisito essencial Não constitui requisito essencial do cheque: do cheque:

a) A indicação do prazo para a) A indicação do prazo para apresentação. apresentação.

b) A indicação por extenso do valor a b) A indicação por extenso do valor a pagar. pagar.

c) A assinatura do emitente. c) A assinatura do emitente. d) A Instituição financeira sacada. d) A Instituição financeira sacada.

Não constitui requisito essencial Não constitui requisito essencial do cheque: do cheque:

a) A indicação do prazo para a) A indicação do prazo para apresentação.apresentação.

b) A indicação por extenso do valor a b) A indicação por extenso do valor a pagar. pagar.

c) A assinatura do emitente. c) A assinatura do emitente. d) A Instituição financeira sacada. d) A Instituição financeira sacada.

Pelas regras de atendimento bancário Pelas regras de atendimento bancário estabelecidas pelo Banco Central do estabelecidas pelo Banco Central do Brasil, uma instituição financeira deve Brasil, uma instituição financeira deve evidenciar aos seus clientes: evidenciar aos seus clientes:

a) Os produtos que está ofertando. a) Os produtos que está ofertando. b) O número de funcionários disponíveis b) O número de funcionários disponíveis

para atendimento. para atendimento. c) As taxas e comissões cobradas por seus c) As taxas e comissões cobradas por seus

serviços. serviços. d) Todas as respostas anteriores d) Todas as respostas anteriores

Pelas regras de atendimento bancário Pelas regras de atendimento bancário estabelecidas pelo Banco Central do estabelecidas pelo Banco Central do Brasil, uma instituição financeira deve Brasil, uma instituição financeira deve evidenciar aos seus clientes: evidenciar aos seus clientes:

a) Os produtos que está ofertando. a) Os produtos que está ofertando. b) O número de funcionários disponíveis b) O número de funcionários disponíveis

para atendimento. para atendimento. c) As taxas e comissões cobradas por seus c) As taxas e comissões cobradas por seus

serviçosserviços. . d) Todas as respostas anteriores d) Todas as respostas anteriores

Aponte qual é a característica Aponte qual é a característica de uma caderneta de poupança de uma caderneta de poupança de pessoa física: de pessoa física:

a) Isenção de IR. a) Isenção de IR. b) Garantida em até R$ 20.000,00. b) Garantida em até R$ 20.000,00. c) Rentabilidade de TR + 0,5% ao c) Rentabilidade de TR + 0,5% ao

mês. mês. d) Todas as anteriores. d) Todas as anteriores.

Aponte qual é a característica de Aponte qual é a característica de uma caderneta de poupança de uma caderneta de poupança de pessoa física: pessoa física:

a) Isenção de IR. a) Isenção de IR. b) Garantida em até R$ 20.000,00. b) Garantida em até R$ 20.000,00. c) Rentabilidade de TR + 0,5% ao c) Rentabilidade de TR + 0,5% ao

mês. mês. d) Todas as anteriores. d) Todas as anteriores.

O executante dos serviços da O executante dos serviços da Centralizadora da Compensação Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros Papéis de Cheques e Outros Papéis (COMPE) é:(COMPE) é:

a) O Banco Central do Brasil.a) O Banco Central do Brasil. b) A Caixa Econômica Federal.b) A Caixa Econômica Federal. c) O Banco do Brasil S.A..c) O Banco do Brasil S.A.. d) A Federação Brasileira de Bancos d) A Federação Brasileira de Bancos

(Febraban).(Febraban).

O executante dos serviços da O executante dos serviços da Centralizadora da Compensação Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros Papéis de Cheques e Outros Papéis (COMPE) é:(COMPE) é:

a) O Banco Central do Brasil.a) O Banco Central do Brasil. b) A Caixa Econômica Federal.b) A Caixa Econômica Federal. c) O Banco do Brasil S.A..c) O Banco do Brasil S.A.. d) A Federação Brasileira de Bancos d) A Federação Brasileira de Bancos

(Febraban).(Febraban).

Não constitui requisito essencial Não constitui requisito essencial do cheque:do cheque:

a) A indicação do prazo para a) A indicação do prazo para apresentação.apresentação.

b) A indicação por extenso do valor a b) A indicação por extenso do valor a pagar.pagar.

c) A assinatura do emitente.c) A assinatura do emitente. d) A Instituição financeira sacada.d) A Instituição financeira sacada.

Não constitui requisito essencial Não constitui requisito essencial do cheque:do cheque:

a) A indicação do prazo para a) A indicação do prazo para apresentação.apresentação.

b) A indicação por extenso do valor a b) A indicação por extenso do valor a pagar.pagar.

c) A assinatura do emitente.c) A assinatura do emitente. d) A Instituição financeira sacada.d) A Instituição financeira sacada.

Normativo do Banco Central do Brasil Normativo do Banco Central do Brasil veda, relativamente à conta corrente de veda, relativamente à conta corrente de depósito para investimentos:depósito para investimentos:

a) Pagamento de remuneração sobre eventual a) Pagamento de remuneração sobre eventual saldo positivo nela registrado.saldo positivo nela registrado.

b) Existência de saldo negativo em qualquer b) Existência de saldo negativo em qualquer momento do dia.momento do dia.

c) Cobrança de remuneração pela prestação c) Cobrança de remuneração pela prestação de serviços de abertura e manutenção da de serviços de abertura e manutenção da conta.conta.

d) Lançamentos a débito de valores referentes d) Lançamentos a débito de valores referentes a corretagens e a quaisquer outros custos a corretagens e a quaisquer outros custos necessários à realização da aplicação necessários à realização da aplicação financeira.financeira.

Normativo do Banco Central do Brasil Normativo do Banco Central do Brasil veda, relativamente à conta corrente de veda, relativamente à conta corrente de depósito para investimentos:depósito para investimentos:

a) Pagamento de remuneração sobre eventual a) Pagamento de remuneração sobre eventual saldo positivo nela registrado.saldo positivo nela registrado.

b) Existência de saldo negativo em qualquer b) Existência de saldo negativo em qualquer momento do dia.momento do dia.

c) Cobrança de remuneração pela prestação c) Cobrança de remuneração pela prestação de serviços de abertura e manutenção da de serviços de abertura e manutenção da conta.conta.

d) Lançamentos a débito de valores referentes d) Lançamentos a débito de valores referentes a corretagens e a quaisquer outros custos a corretagens e a quaisquer outros custos necessários à realização da aplicação necessários à realização da aplicação financeira.financeira.

A Transferência Eletrônica A Transferência Eletrônica Disponível (TED) pode ser Disponível (TED) pode ser liquidada no(a):liquidada no(a):

a) Centralizadora da Compensação a) Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros Papéis (Compe).de Cheques e Outros Papéis (Compe).

b) Sistema de Transferência de b) Sistema de Transferência de Reservas (STR).Reservas (STR).

c) Cetip – Câmara de Custódia e c) Cetip – Câmara de Custódia e Liquidação.Liquidação.

d) Todas as alternativas anteriores.d) Todas as alternativas anteriores.

A Transferência Eletrônica A Transferência Eletrônica Disponível (TED) pode ser Disponível (TED) pode ser liquidada no(a):liquidada no(a):

a) Centralizadora da Compensação de a) Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros Papéis (Compe).Cheques e Outros Papéis (Compe).

b) Sistema de Transferência de b) Sistema de Transferência de Reservas (STR).Reservas (STR).

c) Cetip – Câmara de Custódia e c) Cetip – Câmara de Custódia e Liquidação.Liquidação.

d) Todas as alternativas anteriores.d) Todas as alternativas anteriores.

Assinale a alternativa errada:Assinale a alternativa errada: a) A alíquota do imposto de renda no fundo a) A alíquota do imposto de renda no fundo

de investimento em ações é menor do que de investimento em ações é menor do que no fundo de investimento de renda fixa.no fundo de investimento de renda fixa.

b) A base de cálculo do imposto de renda b) A base de cálculo do imposto de renda no fundo de investimento em ações no fundo de investimento em ações corresponde à diferença positiva entre o corresponde à diferença positiva entre o valor de resgate e o custo de aquisição da valor de resgate e o custo de aquisição da cota.cota.

c) As cotas do fundo de investimento de c) As cotas do fundo de investimento de renda fixa correspondem a frações ideais renda fixa correspondem a frações ideais de seu patrimônio.de seu patrimônio.

d) Os cotistas não respondem por eventual d) Os cotistas não respondem por eventual patrimônio líquido negativo do fundo.patrimônio líquido negativo do fundo.

Assinale a alternativa errada:Assinale a alternativa errada: a) A alíquota do imposto de renda no fundo a) A alíquota do imposto de renda no fundo

de investimento em ações é menor do que de investimento em ações é menor do que no fundo de investimento de renda fixa.no fundo de investimento de renda fixa.

b) A base de cálculo do imposto de renda b) A base de cálculo do imposto de renda no fundo de investimento em ações no fundo de investimento em ações corresponde à diferença positiva entre o corresponde à diferença positiva entre o valor de resgate e o custo de aquisição da valor de resgate e o custo de aquisição da cota.cota.

c) As cotas do fundo de investimento de c) As cotas do fundo de investimento de renda fixa correspondem a frações ideais renda fixa correspondem a frações ideais de seu patrimônio.de seu patrimônio.

d) Os cotistas não respondem por eventual d) Os cotistas não respondem por eventual patrimônio líquido negativo do fundo.patrimônio líquido negativo do fundo.

A taxa calculada a partir de A taxa calculada a partir de inflação pro rata para os doze inflação pro rata para os doze meses subseqüentes e de um meses subseqüentes e de um prêmio de risco, com vigência de prêmio de risco, com vigência de um trimestre-calendário, um trimestre-calendário, denomina-se:denomina-se:

a) Taxa Referencial (TR).a) Taxa Referencial (TR). b) Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP).b) Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP). c) Taxa Selic.c) Taxa Selic. d) Taxa Básica Financeira (TBF).d) Taxa Básica Financeira (TBF).

A taxa calculada a partir de A taxa calculada a partir de inflação pro rata para os doze inflação pro rata para os doze meses subseqüentes e de um meses subseqüentes e de um prêmio de risco, com vigência de prêmio de risco, com vigência de um trimestre-calendário, um trimestre-calendário, denomina-se:denomina-se:

a) Taxa Referencial (TR).a) Taxa Referencial (TR). b) Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP).b) Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP). c) Taxa Selic.c) Taxa Selic. d) Taxa Básica Financeira (TBF).d) Taxa Básica Financeira (TBF).

De acordo com a legislação vigente, não De acordo com a legislação vigente, não constitui violação do dever de sigilo:constitui violação do dever de sigilo:

a) A comunicação, às autoridades a) A comunicação, às autoridades competentes, de prática de ilícitos penais.competentes, de prática de ilícitos penais.

b) O fornecimento de informação constantes b) O fornecimento de informação constantes de cadastro de emitentes de cheques sem de cadastro de emitentes de cheques sem provisão de fundos a entidades de proteção ao provisão de fundos a entidades de proteção ao crédito.crédito.

c) A comunicação, às autoridades c) A comunicação, às autoridades competentes, de prática de ilícitos competentes, de prática de ilícitos administrativos.administrativos.

d) Todas as alternativas anteriores d) Todas as alternativas anteriores

De acordo com a legislação vigente, não De acordo com a legislação vigente, não constitui violação do dever de sigilo:constitui violação do dever de sigilo:

a) A comunicação, às autoridades a) A comunicação, às autoridades competentes, de prática de ilícitos penais.competentes, de prática de ilícitos penais.

b) O fornecimento de informação constantes b) O fornecimento de informação constantes de cadastro de emitentes de cheques sem de cadastro de emitentes de cheques sem provisão de fundos a entidades de proteção ao provisão de fundos a entidades de proteção ao crédito.crédito.

c) A comunicação, às autoridades c) A comunicação, às autoridades competentes, de prática de ilícitos competentes, de prática de ilícitos administrativos.administrativos.

d) Todas as alternativas anteriores d) Todas as alternativas anteriores

O que são os juros sobre o capital O que são os juros sobre o capital próprio?próprio?

a) a) É a taxa de juros paga ao credor de uma eÉ a taxa de juros paga ao credor de uma empresa.mpresa.

b) b) É a taxa de remuneração paga ao acionistÉ a taxa de remuneração paga ao acionista sob a forma de dividendos pré-fixados.a sob a forma de dividendos pré-fixados.

c) c) É uma forma de distribuição do resultado É uma forma de distribuição do resultado da empresa para o acionista, considerada da empresa para o acionista, considerada como despesa.como despesa.

d) d) É uma distribuição do resultado para as paÉ uma distribuição do resultado para as partes beneficiárias.rtes beneficiárias.

O que são os juros sobre o capital O que são os juros sobre o capital próprio?próprio?

a) a) É a taxa de juros paga ao credor de uma eÉ a taxa de juros paga ao credor de uma empresa.mpresa.

b) b) É a taxa de remuneração paga ao acionistÉ a taxa de remuneração paga ao acionista sob a forma de dividendos pré-fixados.a sob a forma de dividendos pré-fixados.

c) c) É uma forma de distribuição do resultado É uma forma de distribuição do resultado da empresa para o acionista, considerada da empresa para o acionista, considerada como despesa.como despesa.

d) d) É uma distribuição do resultado para as paÉ uma distribuição do resultado para as partes beneficiárias.rtes beneficiárias.

Analise as seguintes alternativas:Analise as seguintes alternativas: I) É permitida a compensação de imposto de I) É permitida a compensação de imposto de

renda na ocorrência de prejuízo em renda na ocorrência de prejuízo em aplicações em fundos, caso os recursos aplicações em fundos, caso os recursos estejam aplicados em um mesmo estejam aplicados em um mesmo administrador.administrador.

II) As pessoas jurídicas tributadas com base II) As pessoas jurídicas tributadas com base no lucro real podem deduzir o imposto de no lucro real podem deduzir o imposto de renda pago quando da declaração anual.renda pago quando da declaração anual.

III) A cobrança do imposto de renda é feita III) A cobrança do imposto de renda é feita sobre os ganhos líquidos do IOF, quando sobre os ganhos líquidos do IOF, quando este for aplicável.este for aplicável.

Pode-se afirmar que:Pode-se afirmar que: a) a) Todas as alternativas são corretas.Todas as alternativas são corretas. b) b) Somente as alternativas I e II estão corretas.Somente as alternativas I e II estão corretas. c) c) Somente as alternativas II e III estão corretas.Somente as alternativas II e III estão corretas. d) d) Nenhuma alternativa está correta.Nenhuma alternativa está correta.

Analise as seguintes alternativas:Analise as seguintes alternativas: I) É permitida a compensação de imposto de I) É permitida a compensação de imposto de

renda na ocorrência de prejuízo em renda na ocorrência de prejuízo em aplicações em fundos, caso os recursos aplicações em fundos, caso os recursos estejam aplicados em um mesmo estejam aplicados em um mesmo administrador.administrador.

II) As pessoas jurídicas tributadas com base II) As pessoas jurídicas tributadas com base no lucro real podem deduzir o imposto de no lucro real podem deduzir o imposto de renda pago quando da declaração anual.renda pago quando da declaração anual.

III) A cobrança do imposto de renda é feita III) A cobrança do imposto de renda é feita sobre os ganhos líquidos do IOF, quando sobre os ganhos líquidos do IOF, quando este for aplicável.este for aplicável.

Pode-se afirmar que:Pode-se afirmar que: a) a) Todas as alternativas são corretas.Todas as alternativas são corretas. b) b) Somente as alternativas I e II estão corretas.Somente as alternativas I e II estão corretas. c) c) Somente as alternativas II e III estão corretas.Somente as alternativas II e III estão corretas. d) d) Nenhuma alternativa está correta.Nenhuma alternativa está correta.

O que é o índice que mede a O que é o índice que mede a variação dos preços de produtos variação dos preços de produtos e serviços, no município de São e serviços, no município de São Paulo para famílias que ganham Paulo para famílias que ganham entre 1 e 20 salários mínimos?entre 1 e 20 salários mínimos?

a) a) IGP-DI.IGP-DI. b) b) IPCA.IPCA. c) c) INPC.INPC. d) d) IPC Fipe.IPC Fipe.

O que é o índice que mede a O que é o índice que mede a variação dos preços de produtos variação dos preços de produtos e serviços, no município de São e serviços, no município de São Paulo para famílias que ganham Paulo para famílias que ganham entre 1 e 20 salários mínimos?entre 1 e 20 salários mínimos?

a) a) IGP-DI.IGP-DI. b) b) IPCA.IPCA. c) c) INPC.INPC. d) d) IPC Fipe.IPC Fipe.

Assinale a alternativa Assinale a alternativa verdadeiraverdadeira::

a) a) Os cheques cruzados podem ser descontaOs cheques cruzados podem ser descontados no caixa do banco.dos no caixa do banco.

b) b) Conta corrente conjunta solidária só pode Conta corrente conjunta solidária só pode ser movimentada em conjunto por todos oser movimentada em conjunto por todos os titulares.s titulares.

c) c) Para abertura de conta corrente de pessoaPara abertura de conta corrente de pessoa física é necessário a apresentação de CNP física é necessário a apresentação de CNPJ.J.

d) d) Os bancos podem recusar o pagamento deOs bancos podem recusar o pagamento de cheques no caso de erro no preenchiment cheques no caso de erro no preenchimento.o.

Assinale a alternativa Assinale a alternativa verdadeiraverdadeira::

a) a) Os cheques cruzados podem ser descontaOs cheques cruzados podem ser descontados no caixa do banco.dos no caixa do banco.

b) b) Conta corrente conjunta solidária só pode Conta corrente conjunta solidária só pode ser movimentada em conjunto por todos oser movimentada em conjunto por todos os titulares.s titulares.

c) c) Para abertura de conta corrente de pessoaPara abertura de conta corrente de pessoa física é necessário a apresentação de CNP física é necessário a apresentação de CNPJ.J.

d) d) Os bancos podem recusar o pagamento deOs bancos podem recusar o pagamento de cheques no caso de erro no preenchiment cheques no caso de erro no preenchimento.o.

Constitui crime conta o Sistema Financeiro Nacional, Constitui crime conta o Sistema Financeiro Nacional, previsto na Lei 7.492/86:previsto na Lei 7.492/86:

I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo, I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo, fabricar ou pôr em circulação, sem autorização fabricar ou pôr em circulação, sem autorização escrita da sociedade emissora certificado, cautela ou escrita da sociedade emissora certificado, cautela ou outro documento representativo de título ou valor outro documento representativo de título ou valor mobiliário.mobiliário.

II – Divulgar informação falsa ou prejudicialmente II – Divulgar informação falsa ou prejudicialmente incompleta sobre instituição financeira.incompleta sobre instituição financeira.

III – Manter ou movimentar recurso ou valor III – Manter ou movimentar recurso ou valor paralelamente a contabilidade exigida pela paralelamente a contabilidade exigida pela legislação.legislação.

Quais das afirmativas acima estão Quais das afirmativas acima estão corretascorretas??

a) a) Só I e III.Só I e III. b) b) I, II e III.I, II e III. c) c) Só I e II.Só I e II. d) d) Só II e III.Só II e III.

Constitui crime conta o Sistema Financeiro Constitui crime conta o Sistema Financeiro Nacional, previsto na Lei 7.492/86:Nacional, previsto na Lei 7.492/86:

I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo, fabricar ou pôr em circulação, sem modo, fabricar ou pôr em circulação, sem autorização escrita da sociedade emissora autorização escrita da sociedade emissora certificado, cautela ou outro documento certificado, cautela ou outro documento representativo de título ou valor mobiliário.representativo de título ou valor mobiliário.

II – Divulgar informação falsa ou II – Divulgar informação falsa ou prejudicialmente incompleta sobre prejudicialmente incompleta sobre instituição financeira.instituição financeira.

III – Manter ou movimentar recurso ou valor III – Manter ou movimentar recurso ou valor paralelamente a contabilidade exigida pela paralelamente a contabilidade exigida pela legislação.legislação.

Quais das afirmativas acima estão Quais das afirmativas acima estão corretascorretas?? a) a) Só I e III.Só I e III. b) b) I, II e III.I, II e III. c) c) Só I e II.Só I e II. d) d) Só II e III.Só II e III.

Constitui crime previsto em lei o controlador ou Constitui crime previsto em lei o controlador ou administrador de instituição financeira, assim administrador de instituição financeira, assim considerados os diretores e gerentes, que direta ou considerados os diretores e gerentes, que direta ou indiretamente outorgar empréstimo ou indiretamente outorgar empréstimo ou adiantamento:adiantamento:

I – A membros do conselho estatutário.I – A membros do conselho estatutário. II – A parentes de qualquer natureza.II – A parentes de qualquer natureza. III – A sociedades cujo controle seja exercido direta III – A sociedades cujo controle seja exercido direta

ou indiretamente por parente na linha colateral até ou indiretamente por parente na linha colateral até 2a. grau.2a. grau.

IV – A sociedades cujo controle seja por ela exercido.IV – A sociedades cujo controle seja por ela exercido.

Qual das afirmativas acima estão Qual das afirmativas acima estão corretascorretas??

a) a) Só I e IV.Só I e IV. b) b) Só II e III.Só II e III. c) c) Só I, III e IV.Só I, III e IV. d) d) I, II, III e IV.I, II, III e IV.

Constitui crime previsto em lei o controlador ou Constitui crime previsto em lei o controlador ou administrador de instituição financeira, assim administrador de instituição financeira, assim considerados os diretores e gerentes, que direta ou considerados os diretores e gerentes, que direta ou indiretamente outorgar empréstimo ou indiretamente outorgar empréstimo ou adiantamento:adiantamento:

I – A membros do conselho estatutário.I – A membros do conselho estatutário. II – A parentes de qualquer natureza.II – A parentes de qualquer natureza. III – A sociedades cujo controle seja exercido direta III – A sociedades cujo controle seja exercido direta

ou indiretamente por parente na linha colateral até ou indiretamente por parente na linha colateral até 2a. grau.2a. grau.

IV – A sociedades cujo controle seja por ela exercido.IV – A sociedades cujo controle seja por ela exercido.

Qual das afirmativas acima estão Qual das afirmativas acima estão corretascorretas??

a) a) Só I e IV.Só I e IV. b) Só II e III.b) Só II e III. c) Só I, III e IV.c) Só I, III e IV. d) I, II, III e IV.d) I, II, III e IV.

Quanto ao IOF:Quanto ao IOF: O fato gerador do IOF é o resgate. Não há O fato gerador do IOF é o resgate. Não há

incidência de IOF quando o administrador do incidência de IOF quando o administrador do Fundo compra títulos para a carteira do Fundo compra títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de outros Fundos de Fundo, ou quotas de outros Fundos de investimento. investimento.

O fato gerador do IOF é a aplicação, no caso O fato gerador do IOF é a aplicação, no caso de Investidores qualificados e o resgate para de Investidores qualificados e o resgate para os demais investidores. Não há incidência de os demais investidores. Não há incidência de IOF quando o administrador do Fundo compra IOF quando o administrador do Fundo compra títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de outros Fundos de investimento.outros Fundos de investimento.

Nos Fundos de Ações com mais de 50% de Nos Fundos de Ações com mais de 50% de aplicação em ações, a alíquota segue a tabela aplicação em ações, a alíquota segue a tabela regressiva. regressiva.

O IOF de Fundos é cobrado na fonte, e o O IOF de Fundos é cobrado na fonte, e o responsável pelo recolhimento é investidor.responsável pelo recolhimento é investidor.

Quanto ao IOF:Quanto ao IOF: O fato gerador do IOF é o resgate. Não há O fato gerador do IOF é o resgate. Não há

incidência de IOF quando o administrador do incidência de IOF quando o administrador do Fundo compra títulos para a carteira do Fundo, Fundo compra títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de outros Fundos de investimento.ou quotas de outros Fundos de investimento.

O fato gerador do IOF é a aplicação, no caso de O fato gerador do IOF é a aplicação, no caso de Investidores qualificados e o resgate para os Investidores qualificados e o resgate para os demais investidores. Não há incidência de IOF demais investidores. Não há incidência de IOF quando o administrador do Fundo compra quando o administrador do Fundo compra títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de títulos para a carteira do Fundo, ou quotas de outros Fundos de investimento.outros Fundos de investimento.

Nos Fundos de Ações com mais de 50% de Nos Fundos de Ações com mais de 50% de aplicação em ações, a alíquota segue a tabela aplicação em ações, a alíquota segue a tabela regressiva. regressiva.

O IOF de Fundos é cobrado na fonte, e o O IOF de Fundos é cobrado na fonte, e o responsável pelo recolhimento é investidor.responsável pelo recolhimento é investidor.

Se um investidor aplica em um “ Se um investidor aplica em um “ fundo com garantia do principal” fundo com garantia do principal” com ciclo inferior a 90 dias , o com ciclo inferior a 90 dias , o imposto de renda deve ser imposto de renda deve ser recolhido:recolhido:

A cada nova aplicação.A cada nova aplicação. A cada ciclo de aniversário .A cada ciclo de aniversário . No último dia útil de cada mês.No último dia útil de cada mês. Somente no resgate Somente no resgate

Se um investidor aplica em um “ Se um investidor aplica em um “ fundo com garantia do principal” fundo com garantia do principal” com ciclo inferior a 90 dias , o com ciclo inferior a 90 dias , o imposto de renda deve ser imposto de renda deve ser recolhido:recolhido:

A cada nova aplicação.A cada nova aplicação. A cada ciclo de aniversário .A cada ciclo de aniversário . No último dia útil de cada mês.No último dia útil de cada mês. Somente no resgate Somente no resgate

A compensão do IR em fundos de A compensão do IR em fundos de investimento é permitida em qual dos investimento é permitida em qual dos seguintes casos?seguintes casos?

Sempre que o cotista tiver prejuízos.Sempre que o cotista tiver prejuízos. Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver

investimento em fundos de vários investimento em fundos de vários administradores, desde que sejam fundos administradores, desde que sejam fundos de mesma alíquota.de mesma alíquota.

Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver investimento em fundos do mesmo investimento em fundos do mesmo administrador, desde que sejam fundos de administrador, desde que sejam fundos de mesma alíquota.mesma alíquota.

Não é possível haver compensação entre Não é possível haver compensação entre fundos de renda fixa e variável.fundos de renda fixa e variável.

A compensão do IR em fundos de A compensão do IR em fundos de investimento é permitida em qual dos investimento é permitida em qual dos seguintes casos?seguintes casos?

Sempre que o cotista tiver prejuízos.Sempre que o cotista tiver prejuízos. Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver

investimento em fundos de vários investimento em fundos de vários administradores, desde que sejam fundos de administradores, desde que sejam fundos de mesma alíquota.mesma alíquota.

Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver Quando o cotista tiver prejuízo e mantiver investimento em fundos do mesmo investimento em fundos do mesmo administrador, desde que sejam fundos de administrador, desde que sejam fundos de mesma alíquota.mesma alíquota.

Não é possível haver compensação entre fundos Não é possível haver compensação entre fundos de renda fixa e variável.de renda fixa e variável.

Um cliente que solicitou um resgate, Um cliente que solicitou um resgate, que será depositado em sua conta que será depositado em sua conta corrente, de um fundo de Renda Fixa corrente, de um fundo de Renda Fixa com liquidez diária, no décimo dia com liquidez diária, no décimo dia após ter sido efetuada a aplicação, após ter sido efetuada a aplicação, este cotista estará sujeito ao este cotista estará sujeito ao pagamento de quais tributos pagamento de quais tributos referentes a esse resgate?referentes a esse resgate?

IOF e CMPFIOF e CMPF IOF e IRIOF e IR IOF, IR e CPMFIOF, IR e CPMF CPMF e IRCPMF e IR

Um cliente que solicitou um resgate, Um cliente que solicitou um resgate, que será depositado em sua conta que será depositado em sua conta corrente, de um fundo de Renda Fixa corrente, de um fundo de Renda Fixa com liquidez diária, no décimo dia com liquidez diária, no décimo dia após ter sido efetuada a aplicação, após ter sido efetuada a aplicação, este cotista estará sujeito ao este cotista estará sujeito ao pagamento de quais tributos pagamento de quais tributos referentes a esse resgate?referentes a esse resgate?

IOF e CMPFIOF e CMPF IOF e IRIOF e IR IOF, IR e CPMFIOF, IR e CPMF CPMF e IRCPMF e IR

Sobre o COAF – Conselho de Sobre o COAF – Conselho de Controle de Atividades Controle de Atividades Financeiras, é correto afirmar Financeiras, é correto afirmar que:que:

Está vinculado ao Banco Central do Está vinculado ao Banco Central do Brasil.Brasil.

Foi criado pela Lei nº 9.615 de Foi criado pela Lei nº 9.615 de Lavagem de Dinheiro de 1998.Lavagem de Dinheiro de 1998.

Tem função meramente orientativa.Tem função meramente orientativa. Está vinculado ao Ministério da Está vinculado ao Ministério da

Fazenda Fazenda

Sobre o COAF – Conselho de Sobre o COAF – Conselho de Controle de Atividades Controle de Atividades Financeiras, é correto afirmar Financeiras, é correto afirmar que:que:

Está vinculado ao Banco Central do Está vinculado ao Banco Central do Brasil.Brasil.

Foi criado pela Lei nº 9.615 de Foi criado pela Lei nº 9.615 de Lavagem de Dinheiro de 1998.Lavagem de Dinheiro de 1998.

Tem função meramente orientativa.Tem função meramente orientativa. Está vinculado ao Ministério da Está vinculado ao Ministério da

FazendaFazenda

O cliente de um banco foi indiciado por O cliente de um banco foi indiciado por crime de seqüestro. Descobriu-se que a crime de seqüestro. Descobriu-se que a conta neste banco era utilizada para lavar conta neste banco era utilizada para lavar dinheiro originado da atividade criminosa. dinheiro originado da atividade criminosa. Ao levantar sua ficha cadastral junto ao Ao levantar sua ficha cadastral junto ao banco, verificou-se que o nome constante banco, verificou-se que o nome constante da mesma não era o nome verdadeiro do da mesma não era o nome verdadeiro do cliente. Neste caso, o gerente da conta:cliente. Neste caso, o gerente da conta:

É considerado co-autor do crime de seqüestro.É considerado co-autor do crime de seqüestro. É considerado co-autor do crime de falsidade É considerado co-autor do crime de falsidade

ideológica.ideológica. É considerado testemunha do crime de falsidade É considerado testemunha do crime de falsidade

ideológica.ideológica. Não pode ser responsabilizado pelo crime de Não pode ser responsabilizado pelo crime de

falsidade ideológica.falsidade ideológica.

O cliente de um banco foi indiciado por O cliente de um banco foi indiciado por crime de seqüestro. Descobriu-se que a crime de seqüestro. Descobriu-se que a conta neste banco era utilizada para lavar conta neste banco era utilizada para lavar dinheiro originado da atividade criminosa. dinheiro originado da atividade criminosa. Ao levantar sua ficha cadastral junto ao Ao levantar sua ficha cadastral junto ao banco, verificou-se que o nome constante banco, verificou-se que o nome constante da mesma não era o nome verdadeiro do da mesma não era o nome verdadeiro do cliente. Neste caso, o gerente da conta:cliente. Neste caso, o gerente da conta:

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Em caso de suspeita de crime de Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro a quem uma lavagem de dinheiro a quem uma instituição financeira deve instituição financeira deve comunicar:comunicar:

Ministério Público.Ministério Público. Banco Central.Banco Central. CVM.CVM. Não deve comunicar à órgão algum Não deve comunicar à órgão algum

para não infringir a quebra de sigilo para não infringir a quebra de sigilo bancário.bancário.

Em caso de suspeita de crime de Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro a quem uma lavagem de dinheiro a quem uma instituição financeira deve instituição financeira deve comunicar:comunicar:

Ministério Público.Ministério Público. Banco Central.Banco Central. CVM.CVM. Não deve comunicar à órgão algum Não deve comunicar à órgão algum

para não infringir a quebra de sigilo para não infringir a quebra de sigilo bancário.bancário.