COMPROMETIDOCOM O SEU FUTURO

Jean-Laurent BonnaféCEO BNP Paribas

Todos os dias me encontro com clientes.

E o que todos os nossos clientes buscam é a certeza, em um mundo que muda rapidamente. Para ajudá-los precisam de um relacionamento que seja de longo prazo, com um banco responsável, mas também flexível, especializado e sensato.

Tenho muito orgulho em ser o Diretor Executivo de um banco que é internacionalmente reconhecido por sua força financeira. Em seu coração há um gestor com liderança global que atende clientes em todo o mundo. O Wealth Management do BNP Paribas traz para seus clientes toda a abrangência e experiência do grupo - seja para clientes corporativos, varejo, gestão de ativos ou negócios imobiliários.

Nossos gerentes são profissionais altamente capacitados. São dedicados a servir os clientes e sabem que eu estou à sua disposição nesse esforço. O desenvolvimento de relações próximas e duradouras com os clientes é a nossa prioridade. Muitos nos confiaram a gestão de seus recursos por gerações. Conforme a realidade e as prioridades mudam, nós abraçamos tais mudanças, buscando novas oportunidades para adicionar valor aos nossos clientes.

Nós atendemos os clientes mais exigentes em todo o mundo, os quais têm valores humanos muito fortes – valores que temos o orgulho de compartilhar.

Nunca deixamos de dar atenção a nossos clientes. E nos esforçamos para ganhar a confiança deles todos os dias.

Entregandoa você tranquilidade

O BNP Paribas Wealth Management

faz parte de um grupo financeiro

internacional, responsável, bem

estabelecido e com recursos sólidos.

Você pode confiar.

O BNP Paribas é um dos bancos globais mais bem capitalizados. Seguindo as regras de Basiléia III, dispõe de grandes reservas de ativos líquidos totalmente disponíveis. Essa posição financeira forte dá ao banco o capital e a motivação de financiar os seus clientes, permitindo que tenha um papel responsável na economia.

O BNP Paribas está entre os bancos melhores classificados do mundo. Nós nos mantivemos lucrativos durante toda a crise e isso não passou despercebido pela mídia: em 2017, fomos considerados “Best Private Bank” pela PBI Global Awards e também “World’s Best Bank for Corporates” pela Euromoney Survey.

Presença Global. Profundidade Local.O BNP Paribas é verdadeiramente global: com operações nos cinco continentes por mais de 100 anos.

Nesse período ajudamos a construir muitas das maiores economias da Europa e contribuímos para o desenvolvimento econômico das Américas, África, Oriente Médio e região Ásia–Pacífico.

BNP Paribas Wealth Management O BNP Paribas Wealth Management tem sob gestão €344 bi de AuM (Dez/2016). É um líder reconhecido na indústria de private banking com presença em mais de 30 países. Nosso conhecimento do clima e cultura locais pode ser valioso para os clientes que querem administrar, preservar e desenvolver no longo prazo, seu patrimônio além das fronteiras. Foi reconhecido como “Best Private Bank in France” pela Euromoney 2016, “#2 Digital Leaders in Wealth Management” pela MyPrivateBankingResearch 2016, e “Best Philantropy Offering” pela WealthBriefingHongKong 2016. Essas são algumas dentre as diversas premiações que o BNP Paribas Wealth Management recebeu.

Servindo você com o talento de um banco global

Quando se está no comando de um

patrimônio, são muitas as escolhas de como gerir esses recursos. Nossos Gerentes de

Relacionamento ajudam você a encontrar as

melhores alternativas e fazer as escolhas certas.

Gestão Global de RecursosO BNP Paribas Wealth Management atende clientes em todo o mundo. Nossos Gerentes de Relacionamento contam com o apoio de consultores especializados do Grupo BNP Paribas nos principais mercados internacionais.

Respondendo às solicitações mais complexasPara clientes com solicitações mais sofisticadas, temos um grupo de Key Client, que é administrado por uma equipe dedicada e altamente treinada de Gerentes de Relacionamento, com todo acesso à expertise do BNP Paribas e oferecem atendimento pessoal e exclusivo de alto nível, atentos às necessidades de cada cliente.

Proteção e transferência de recursos Nós prestamos serviços de investimentos para empreendedores e empresários. O serviço de soluções financeiras corporativas do BNP Paribas Wealth Management oferece fusões e aquisições, buyouts e mandatos. Pode ajudar você a tomar decisões estratégicas, fazer bons negócios, tornar-se um investidor de peso, vender empresas e fazer ofertas públicas. A área de soluções financeiras corporativas trabalha junto com os nossos Gerentes de Relacionamento para compor uma equipe de especialistas além das fronteiras para cobrir todas as necessidades de nossos Key Clients.

Insight e serviço em todo o mundo Dos seus investimentos mais sofisticados até as suas necessidades diárias, nossos Gerentes de Relacionamento procuram entregar o melhor padrão em serviços onde quer que você esteja.

Realizando seus sonhos e buscando suas paixões

Seja em nossos negócios, nossas famílias ou nossos

interesses especiais, todos temos paixões que nos movem.

O patrimônio é uma ferramenta que permite que

essas paixões floresçam. Como gestores de recursos,

de ascendência francesa, apreciamos as coisas boas

da vida. Portanto, você não poderia ter um parceiro

melhor para ajudar a realizar suas paixões e seus sonhos.

Consultoria filantrópicaNossa premiada equipe de consultores de filantropia oferece uma vasta gama de serviços internacionalmente. Cobrimos cada aspecto da filantropia, desde a definição da estratégia até a avaliação do impacto. Ajudamos a estabelecer os meios de doações que asseguram que causas merecedoras recebam o suporte contínuo. Também damos consultoria para a seleção de beneficiários e implementação de programas. Frequentemente isso pode levar a grandes feitos. Desde 2008, temos premiado pessoas que têm feito contribuições excepcionais para a sociedade com o nosso “Prêmio Anual de Filantropia Individual do BNP Paribas”.

Realizando suas paixõesTambém desenvolvemos nossos conhecimentos especializados em uma série de áreas especiais:

• Consultoria financeira para negócios de Jatos e Iates: consultoria para financiamento de negócios pessoais de Jatos e Iates através da equipe de consultoria de aviação e navegação do BNP Paribas Corporate & Institutional Banking.

• Vinhedos: por mais de 40 anos, nossos especialistas imobiliários rurais franceses do BNP Paribas Wealth Management têm aconselhado seus clientes, ajudando-os a explorar opções para a aquisição, propriedade, estruturação e administração de vinhedos. Especializados em vinhedos, castelos e casas de campo das regiões de Bordeaux e Borgonha.

• Consultoria em arte: nossos especialistas têm contatos nas grandes casas de leilões e museus do mundo, assim podem compartilhar essa rede e oferecer consultoria profissional para ajudar você a construir a sua coleção.

• Luxo imobiliário: um serviço exclusivo que dá aos clientes acesso a propriedades de primeira, selecionadas em Paris e no sul da França.

Perseguir uma paixão é uma das maiores recompensas da vida. Uma boa consultoria e acesso a conhecimento especializado ajudam a realizar seus desejos sem descuidar de outras metas e da gestão de seu patrimônio.

Realizando seus sonhos e buscando suas paixões

Seja em nossos negócios, nossas

famílias ou nossos interesses especiais, todos temos paixões

que nos movem. Nosso objetivo como gestores de patrimônio é ajuda-

lo a vivenciá-las.

Consultoria filantrópicaNossa premiada equipe de consultores de filantropia oferece uma vasta gama de serviços internacionalmente. Cobrimos cada aspecto da filantropia, desde a definição da estratégia até a avaliação do impacto. Ajudamos a estabelecer os meios de doações que asseguram que causas merecedoras recebam o suporte contínuo. Também damos consultoria para a seleção de beneficiários e implementação de programas. Frequentemente isso pode levar a grandes feitos. Há 10 anos, temos premiado pessoas que têm feito contribuições excepcionais para a sociedade com o nosso “Prêmio Anual de Filantropia Individual do BNP Paribas”.

Realizando suas paixõesTambém desenvolvemos nossos conhecimentos especializados em uma série de áreas especiais:

• Consultoria financeira para negócios de Jatos e Iates: consultoria para financiamento de negócios pessoais de Jatos e Iates através da equipe de consultoria de aviação e navegação do BNP Paribas Corporate & Institutional Banking.

• Vinhedos: por mais de 40 anos, nossos especialistas imobiliários rurais franceses do BNP Paribas Wealth Management têm aconselhado os clientes, ajudando-os a explorar opções para a aquisição, propriedade, estruturação e administração de vinhedos. Especializados em vinhedos, castelos e casas de campo das regiões de Bordeaux e Borgonha.

• Consultoria em arte: nossos especialistas têm contatos nas grandes casas de leilões e museus do mundo, assim podem compartilhar essa rede e oferecer consultoria profissional para ajudar você a construir a sua coleção.

• Luxo imobiliário: um serviço exclusivo que dá aos clientes acesso a propriedades de primeira, selecionadas em Paris e no sul da França.

Perseguir uma paixão é uma das maiores recompensas da vida. Uma boa consultoria e acesso a conhecimento especializado ajudam a realizar seus desejos sem descuidar de outras metas e da gestão de seu patrimônio.

Consultoria FinanceiraOs clientes BNP Paribas Wealth Management contam com análises bem elaboradas sobre a conjuntura macroeconômica. A partir das informações extraídas dessas análises e do conhecimento detalhado das demandas do cliente elaboramos a estratégia de alocação mais adequada ao investidor.

A “Advisory Desk”, área de estratégia e produtos financeiros do BNP Paribas Wealth Management, oferece um serviço personalizado de análise de portfolios e aconselhamento de investimentos o qual prevê a escalação de um profissional da área para auxiliar no relacionamento com o cliente.

O intenso intercâmbio de informações entre a equipe do BNP Paribas Wealth Management Brasil e a estrutura global do Grupo BNP Paribas permite a utilização de modernas técnicas de seleção de ativos e gestão financeira. A troca de informações e experiências entre países possibilita a antecipação de tendências econômicas e mudanças rápidas nas alocações de ativos.

As atividades do BNP Paribas

Wealth Management no Brasil se iniciaram

em 1998, com a missão de oferecer serviços

de gestão patrimonial que respondam às mais

elevadas expectativas de nossos clientes.

BrasilBNP Paribas Wealth Management

Arquitetura Aberta respeito e diversificação

Pensando nisso, o BNP Paribas Wealth Management Brasil é uma linha de negócios do Banco BNP Paribas S.A. que oferece uma plataforma baseada no conceito de arquitetura aberta de produtos financeiros e soluções de investimento.

A principal vantagem da arquitetura aberta é o acesso não apenas a produtos e serviços com a bandeira do Grupo BNP Paribas, mas também às melhores alternativas de investimento oferecidas por renomadas instituições financeiras, gestores de fundos, corretoras, seguradoras e demais players do mercado em seus segmentos. Tudo isso em um só banco.

Essa ampla gama de opções de investimento é especialmente planejada para atender os objetivos de alocação dos nossos clientes e acomodar as necessidades de personalização de suas carteiras. Esse desafio exige capacidade operacional e uma equipe qualificada para realizar a seleção criteriosa do que há de melhor no complexo universo do mercado financeiro.

Arquitetura aberta é sinônimo de comodidade com mais segurança, pois é precedida de rigorosa análise técnica não só do produto financeiro, mas também da instituição. No centro desse processo está a chamada “due dilligence”, um conjunto de procedimentos de controle e auditoria amplamente testados que avalia a capacidade técnica da instituição, o rigor de seus controles internos, sua forma de gerir os riscos, sua solidez financeira, seus procedimentos de compliance e o atendimento às normas legais, além, é claro, da qualidade e da performance dos produtos de investimento.

Estamos sempre buscando o que há de melhor no mercado, em todas as modalidades.

O bom aconselhamento

financeiro está no cerne da atividade de

gestão patrimonial. Porém, ele se

torna mais efetivo quando as

melhores soluções do mercado estão acessíveis para o investidor em um

só lugar e de forma simples.

Nossa grade de fundos abrange todas as modalidades necessárias para a construção de uma carteira diversificada em todos os aspectos.

Nosso processo de seleção é rigoroso. Nossa prioridade é oferecer uma gama de fundos que preze pela excelência: nosso foco está na qualidade, não na quantidade.

Disponibilizamos apenas fundos de gestores que já comprovaram, através de um longo histórico ou de experiência profissional, sua capacidade de gerar retornos compatíveis, com os respectivos objetivos de rentabilidade dos produtos de investimento que oferecem.

Não selecionamos apenas bons fundos, selecionamos talentos capazes de entregar resultados satisfatórios de forma sustentável no longo prazo.

Nossos clientes podem escolher

entre as diferentes modalidades de fundos de

investimento, dos mais competentes

gestores do mercado, inclusive

os administrados pelo BNP Paribas.

Renda Fixa e DI Multimercados Ações Fechados

Renda Fixa Conservador Macro Índices Imobiliário

Renda Fixa Multi-estratégia Ativos FIDC

Índices (ativos e passivos) Long and Short Total Return Participações

Crédito Equity Hedge Dividendos

Cambiais Arbitragem Small-caps

Quantitativo Setoriais

Moedas Long Bias

Fundosde investimento

O mercado de renda fixa vem apresentando grandes avanços com opções cada vez mais

inovadoras e variadas.

Confira alguns dos principais títulos e valores mobiliários acessíveis através de nossa Arquitetura Aberta:

Renda Fixatítulos e valores mobiliários

As emissões privadas de empresas e de instituições financeiras, assim como as colocações baseadas em ativos securitizados (como a CRI, por exemplo) são altamente valiosas para a composição de uma carteira sólida, rentável e diversificada.

Para o cliente pessoa física, é indispensável mencionar as alternativas de investimento de renda fixa incentivadas, nas quais a remuneração produzida é isenta de imposto de renda.

Com nossa arquitetura aberta, o cliente BNP Paribas Wealth Management tem acesso a instrumentos de dívida de diversos emissores, o que lhe permite investir em uma gama maior de ativos e diversificar sua exposição em diferentes segmentos da economia, sempre sob a rigorosa análise de nossos especialistas.

Esse amplo leque de opções permite a otimização da relação entre risco e retorno, evitando a concentração de crédito em um conjunto de emissores. Esse é mais um diferencial do BNP Paribas Wealth Management.

O mercado de renda fixa vem apresentando grandes avanços com opções cada vez mais

inovadoras e variadas.

Confira alguns dos principais títulos e valores mobiliários acessíveis através de nossa Arquitetura Aberta:

TÍTULOS PÚBLICOSTÍTULOS PRIVADOS

SECURITIZAÇÃOINSTITUIÇÕES FINANCEIRAS EMPRESAS

Indexados à Selic CDB1 Debêntures CRI9

IPCA + Juros LF2 CCB6 CRA10

Prefixados LF2 Subordinada NP7

Compromissadas DPGE3 CRI8

LCA4 Cédulas de Direito Creditório

LCI5

Renda Fixatítulos e valores mobiliários

1) Certificado de Depósito Bancário. 2) Letras Financeiras. 3) Depósito e Prazo com Garantia Especial. 4) Letra de Crédito do Agronegócio. 5) Letra de Crédito Imobiliário. 6) Cédula de Crédito Bancário. 7) Nota Promissória. 8) Risco Corporativo. 9) Certificado de Recebíveis Imobiliários. 10) Certificado de Recebíveis do Agronegócio.

O BNP Paribas Wealth Management oferece a seus clientes aconselhamento dedicado a ativos de renda variável com ampla oferta de produtos relacionada a essa estratégia. Através de profissionais experientes, altamente aptos a prestar informações relevantes à tomada de decisão, disponibilizamos soluções no mercado à vista de ações, derivativos ou operações estruturadas.

Acompanhamos o desempenho das posições de nossos clientes nesse mercado do começo ao fim, com profundidade e disciplina. Através de uma seleção criteriosa de ativos e estratégias de investimento, relatórios publicados periodicamente e aconselhamento personalizado, entendemos as necessidades de nossos clientes e propomos as melhores soluções.

Aqui também a arquitetura aberta tem papel fundamental para garantir elevados padrões de qualidade na prestação de nossos serviços. Selecionamos cuidadosamente as corretoras através das quais são executadas no pregão eletrônico as ordens de nossos clientes (por conta e ordem do BNP Paribas). Somente operamos com instituições reputadas e dotadas de alta tecnologia para garantir que os serviços de execução sejam realizados com velocidade e precisão, compatíveis com o alto padrão de expectativas de nossos clientes.

Renda Variávelserviços

Soluções de investimento

para um mercado em constante

mudança.

Graças a essa evolução, hoje é possível replicar no mercado local um conjunto relevante de estratégias de investimento muito difundidas nas praças internacionais, onde são conhecidas como notas ou operações estruturadas.

São estratégias que conjugam diferentes instrumentos financeiros: renda fixa, renda variável e derivativos, nas quais o resultado financeiro depende do comportamento de uma ou mais variáveis.

No BNP Paribas Wealth Management, esses produtos são pensados para otimizar a maneira de se investir em mercados mais arriscados, como ações, commodities e moedas. Via de regra, a mitigação dos riscos é a tônica predominante nas nossas proposições. Produtos estruturados combinados com ativos mais tradicionais em uma carteira diversificada de investimentos, tendem a otimizar sua rentabilidade se beneficiando das oscilações dos mercados com riscos reduzidos.

Com nossa arquitetura aberta, oferecemos produtos estruturados através da nossa própria equipe BNP Paribas Wealth Management, profissionais altamente qualificados em finanças e métodos quantitativos. Nossa preocupação central é oferecer os melhores resultados possíveis aos nossos clientes e isso passa, necessariamente, pela coleta de preços junto aos principais bancos e corretoras do mercado de derivativos, inclusive do BNP Paribas.

Produtos Estruturadosamplitude e flexibilidade

A evolução do mercado financeiro

brasileiro fez crescer as alternativas no mercado de

derivativos, tanto em modalidades

e ativos subjacentes quanto em provedores

das soluções.

As soluções de poupança e investimento através de planos de previdência privada são ferramentas importantes para otimizar a administração dos recursos financeiros dos clientes Wealth Management.

Através de parcerias com empresas seguradoras de primeira linha e gestores com expertise reconhecida, disponibilizamos planos de previdência (PGBL e VGBL) que podem ser personalizados segundo as necessidades e o perfil de cada cliente.

Benefícios adicionais: diversidade de gestores e assessoria especializada e personalizada na revisão anual do plano ou transferência de planos de outras instituições para o BNP Paribas.

Previdênciaprivada

As soluções de previdência

privada exercem papéis específicos

na gestão patrimonial, alguns deles

insubstituíveis.

Em algum momento torna-se imprescindível organizar os bens industriais, imobiliários, financeiros e patrimoniais de forma a alinhá-los com as estratégias individuais, familiares e corporativas envolvidas.

No BNP Paribas Wealth Management o cliente é assessorado desde os primeiros passos de seu planejamento, ou seja, no diagnóstico da situação e na clara identificação dos objetivos patrimoniais.

No caso de empreendedores, não importa em que estágio se encontre o seu negócio, podemos assessorá-lo na relação entre a propriedade e seus acionistas, ou ainda na otimização da extração de liquidez e da transmissão desse bem.

Nossos especialistas e assessores estão preparados para auxiliar no seu planejamento patrimonial, inclusive em seus desdobramentos em praças internacionais.

A formação de um patrimônio

individual de grande porte é

sempre um desafio, especialmente

no caso de empreendedores no qual a organização

e harmonização dos ativos se tornam mais complexas.

A formação de um patrimônio

individual de grande porte é

sempre um desafio, especialmente

no caso de empreendedores no qual a organização

e harmonização dos ativos se tornam mais complexas.

Planejamento Patrimonialotimização sob medida

Este documento foi elaborado pelo Banco BNP Paribas Brasil S.A. ou por suas empresas subsidiárias, coligadas e controladas ou controladoras (em conjunto “BNP Paribas”), apenas para fins informativos e não representam uma oferta ou solicitação para investimento ou resgate de ativos.O BNP Paribas é uma instituição financeira devidamente constituída no Brasil e devidamente autorizada pelo Banco Central do Brasil e pela Comissão de Valores Mobiliários. Não obstante a cautela para obter e gerenciar as informações ora apresentadas, o BNP Paribas não se responsabiliza pela publicação acidental de informações incorretas, nem por decisões de investimento tomadas com base nas informações aqui contidas, que podem ser modificadas sem aviso prévio.O BNP Paribas não será responsável por atualizar ou revisar qualquer informação aqui contida. O BNP Paribas não será responsável por qualquer prejuízo causado pelo uso de qualquer informação aqui contida.Este documento foi elaborado pelo BNP Paribas para uso exclusivo do destinatário e não pode ser reproduzido, no todo ou em parte, sem o prévio consentimento por escrito do BNP Paribas. Caso Você não seja o destinatário pretendido, qualquer divulgação, cópia, distribuição ou qualquer ação realizada com base nessas proibições pode ser ilegal.

OuvidoriaTelefone: +55 11 0800-7715999 ou e-mail: ouvidoria@br.bnpparibas.com

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Disclaimer:

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Uma referência de mercadona indústriaWORLD’S BEST BANK FOR CORPORATE

Euromoney 2017

BEST PRIVATE BANK IN WESTERN EUROPEPBI London Awards 2016 Euromoney Awards for Excellence 2016

#5 BEST GLOBAL PRIVATE BANKING SERVICESEuromoney 2016

BEST UHNW TEAM IN EUROPE WealthBriefing Europe Awards 2016

BEST PHILANTHROPIC ADVICE IN FRANCEEuromoney 2016

BEST FAMILY OFFICE OFFERING BEST WEALTH PLANNING TEAM

WealthBriefing Switzerland 2016

BEST DISCRETIONARY & ADVISORY SERVICE OFFERING OUTSTANDING PHILANTHROPY OFFERING

PBI Global Awards 2015

OUTSTANDING PHILANTHROPY PROPOSITIONPBI Awards London 2015

BEST SOCIALLY RESPONSIBLE INVESTINGWM/The Banker 2015

BEST PLATFORM PROVIDERWealthBriefing Europe Awards 2016

MOST INNOVATIVE DIGITAL OFFERING BEST NEXT GENERATION OFFERING

PBI Global Awards 2015

BEST MOBILE APPS-WEALTH MANAGEMENTMyPrivateBankingResearch 2015

EuropaBEST DIGITAL BANK IN WESTERN EUROPE

Euromoney 2017

BEST INVESTMENT BANK IN BELGIUMEuromoney 2017

BEST PRIVATE BANK IN FRANCEEuromoney 2017

BEST WEALTH MANAGER PROVIDER IN ITALY & FRANCEWorld Finance 2015

BEST PRIVATE BANK IN FRANCE BEST PRIVATE BANK IN BELGIUM-HIGHLY COMMENDED

PWM/The Banker 2015

Ásia-PacíficoBEST PRIVATE BANK IN HONG KONG (FOREIGN)BEST NEXT GENERATION OFFERING IN GREATER CHINA

PBI Greater China & Global awards 2016

OVERALL PRIVATE BANK – GREATER CHINABEST PHILANTHROPY OFFERING

WealthBriefingHongKong awards 2016

BEST UHNW TEAM BEST PHILANTHROPY OFFERINGBEST PLATFORM PROVIDER

WealthBriefingSingapore awards 2016

BEST PRIVATE BANK IN HONG KONGThe Asset Triple A 2015

BEST PRIVATE BANK IN HONG KONG-HIGHLY COMMENDEDPWM/The Banker 2015

Estados Unidos

BEST NEWCOMER & FAMILY WEALTH ADVISORS Private Asset Management 2016

BEST PRIVATE BANK – US WESTWorld Finance 2016

A presente Instituição aderiu ao Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para a Atividade de Private Banking no Mercado Doméstico.

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