Cobranca Unicred Troca Eletronica Cedente Cnab 240 e 400 - Atualizado

MANUAL OPERACIONAL

Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400 Data: 20/01/2012

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ELABORADO POR VERSO DATA

Alessandro Guzzo 001 20/01/2012

MANUAL OPERACIONAL DE COBRANA

Troca Eletrnica CEDENTE

Padro CNAB 240 e 400

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SUMRIO

1. OBJETIVO DESTE MANUAL ...................................................................................................................................................... 4

2. COBRANA ESCRITURAL UNICRED ........................................................................................................................................... 5

3. PROCEDIMENTOS .................................................................................................................................................................... 6

4. GLOSSRIO .............................................................................................................................................................................. 7

5. COMPOSIO DA FICHA DE COMPENSAO ........................................................................................................................... 8

5.1. INFORMAES BSICAS ......................................................................................................... 8 5.2. IMPRESSO ........................................................................................................................ 8 5.3. O BLOQUETO DEVE CONTER DUAS PARTES: ................................................................................... 8 5.4. ESPECIFICAES GERAIS DA FICHA DE COMPENSAO ..................................................................... 9 5.5. QUADRO DE IMPRESSO: ....................................................................................................... 9 5.6. CDIGO DE BARRAS E AUTENTICAO MECNICA (PARTE INFERIOR DA ESQUERDA PARA A DIREITA) CAMPO DESTINADO AO CDIGO DE BARRAS: .................................................................................................... 9 5.7. INSTRUO PARA PREENCHIMENTO DOS CAMPOS .......................................................................... 10 5.8. ESPECIFICAO DA BARRA .................................................................................................... 11 5.9. PARES DE BARRAS ............................................................................................................. 14 5.10. CDIGO DE BARRAS ........................................................................................................... 15 5.11. COMPOSIO DA BARRA ....................................................................................................... 15 5.12. CLCULO DO DGITO VERIFICADOR GERAL ................................................................................. 16 5.13. FATOR DE VENCIMENTO ........................................................................................................ 17 5.14. CLCULO DO FATOR DE VENCIMENTO ........................................................................................ 17 5.15. LINHA DIGITVEL .............................................................................................................. 19

6. TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 240 ........................................................................................................ 23

6.1. OBJETIVO ........................................................................................................................ 23 6.2. ENTIDADES PARTICIPANTES ................................................................................................... 23 6.3. ENFOQUE OPERACIONAL ....................................................................................................... 23 6.4. DIAGRAMA DO FLUXO DAS INFORMAES ................................................................................... 24 6.5. EVENTOS ........................................................................................................................ 24 6.6. DESCRIO DOS CAMPOS ..................................................................................................... 37

7. TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 400 ........................................................................................................ 51

7.1. OBJETIVO ........................................................................................................................ 51 7.2. ENTIDADES PARTICIPANTES ................................................................................................... 51 7.3. ENFOQUE OPERACIONAL ....................................................................................................... 51 7.4. DIAGRAMA DO FLUXO DAS INFORMAES ................................................................................... 52 7.5. FORMATO DE TROCA ........................................................................................................... 52

8. ARQUIVOS ............................................................................................................................................................................. 72

8.1. GERAO DO ARQUIVO DE REMESSA PELO CEDENTE .................................................................. 72 8.2. LEITURA/GERAO DO ARQUIVO DE RETORNO PELA UNICRED ...................................................... 72 8.3. TRANSMISSO E RECEPO DOS ARQUIVOS DE REMESSA E RETORNO .................................................. 72

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9. SISDACOB SISTEMA DE DISPONIBILIZAO DE ARQUIVOS DE COBRANA ......................................................................... 76

9.1. APRESENTAO GERAL ........................................................................................................ 76 9.2. IDENTIFICAO DO USURIO ................................................................................................. 76 9.3. TELA PRINCIPAL ................................................................................................................ 77

10. IMPRESSO DE SEGUNDA VIA ............................................................................................................................................... 82

11. FRMULAS DE CLCULO ....................................................................................................................................................... 83

11.1. MDULO 11 DGITO AGNCIA E CONTA .................................................................................... 83 11.2. NOSSO NMERO ................................................................................................................ 83

12. HISTRICO DE REVISES ....................................................................................................................................................... 88

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1. OBJETIVO DESTE MANUAL

Este manual tem por objetivo detalhar os procedimentos e regras necessrios para que o CEDENTE

usurio da Cobrana UNICRED possa operacionalizar a troca de informaes eletronicamente. Neste manual

constam as regras para emisso do bloqueto (boleto) e troca de arquivos, bem como os procedimentos para

implementao das mesmas.

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2. COBRANA ESCRITURAL UNICRED

Com a Cobrana Escritural UNICRED, via transmisso de dados, o CEDENTE passa a se utilizar de

um sistema avanado tecnicamente e, totalmente informatizado, eliminando por definitivo o manuseio de

papis, emisso de duplicatas, preenchimento de borders e remessas Instituio Financeira. Isso

proporciona ao CEDENTE uma reduo de custos operacionais, entre muitas outras vantagens de mbito

financeiro, comercial, bem como agilidade na atualizao do seu Contas a Receber.

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3. PROCEDIMENTOS

Cadastramento do CEDENTE

Para iniciar a troca de arquivo, primeiramente necessrio cadastrar o CEDENTE na cooperativa

onde o mesmo possui relacionamento. O resultado deste cadastro ser o cdigo do CEDENTE e

parmetros que sero utilizados pelo mesmo para efetuar a troca de informaes eletrnicas.

Feita a negociao com o CEDENTE, a UNICRED estar disponibilizando o material necessrio e

suporte tcnico para que o mesmo desenvolva ou ajuste seu sistema prprio para a troca de arquivos

eletronicamente. Aps este desenvolvimento, necessrio que as funcionalidades sejam testadas e

homologadas, atravs de troca de arquivos entre o CEDENTE e a UNICRED. Finalizada a homologao,

poder ser iniciada a troca eletrnica de arquivos em ambiente de produo.

Nosso Nmero UNICRED

O nosso nmero a identificao atribuda pela UNICRED a cada ttulo que o CEDENTE registrar em

sua carteira (base de dados). atravs desta informao que o CEDENTE e a UNICRED identificaro o

ttulo e assim se dar a comunicao entre ambos.

O nosso nmero poder ser gerado pela UNICRED ou pelo CEDENTE conforme orientaes abaixo:

Gerado pela UNICRED

Quando for gerado pela UNICRED, o CEDENTE no dever mandar essa informao. A UNICRED

ir gerar a partir das informaes recebidas no arquivo de remessa e retornar o Nosso Nmero gerado no

arquivo de retorno.

Gerado pelo CEDENTE

Quando for gerado pelo CEDENTE, a UNICRED passar o intervalo de faixa numrica que dever

ser usado para gerar o Nosso Nmero, sendo que para a gerao o mesmo dever seguir as orientaes

deste manual, conforme CAPTULO 11 - FRMULAS DE CLCULO. A remessa das informaes pelo

CEDENTE, a UNICRED verificar se o Nosso Nmero est dentro da faixa numrica inicial e final e se est

correto. Se estiver retornar o aceite do ttulo, caso contrrio retornar o motivo do no aceite.

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4. GLOSSRIO

CEDENTE: o cliente que est efetuando a emisso dos bloquetos junto ao banco.

ASCII: American Standard Code for Information Interchange. Cdigo Padro Americano para

Intercmbio de Informao, que uma codificao de caracteres de sete bits baseada no

alfabeto ingls.

EBCDIC: Extended Binary Coded Decimal Interchange Code. Padro americano de troca de

informaes, que uma codificao de caracteres de 8 bits dependente diretamente do

cdigo BCD com 6 bits.

BLOQUETO: tambm conhecido como ficha de compensao, boleto ou papeleta.

CNAB: Centro Nacional de Automao Bancria. Padro utilizado pelos bancos para troca de

informaes. Este padro elaborado pela FEBRABAN - Federao Brasileira de Bancos.

SGR: Sistema Gerenciador de Recebveis.

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5. COMPOSIO DA FICHA DE COMPENSAO

5.1. Informaes Bsicas

Os bloquetos so impressos pelas instituies financeiras ou pelos clientes (CEDENTES). Para

confeccionar o bloqueto, faz-se necessrio a observao das seguintes regras:

5.2. Impresso

Utilizar papel de fundo branco, com impresso azul ou preta sem hachuras;

Recomenda-se gramatura de 75 g/m2 para melhor performance de leitura quando da captura

das informaes constantes no cdigo de barras dos bloquetos de cobrana.

5.3. O bloqueto deve conter duas partes:

5.3.1 Recibo do Sacado: o CEDENTE pode utilizar qualquer layout, desde que contenha

obrigatoriamente:

Nome do CEDENTE;

Agncia/Cdigo do CEDENTE;

Valor do ttulo;

Vencimento;

Nosso Nmero;

Nome do sacado.

Tais informaes devem ser as mesmas constantes na ficha de compensao.

5.3.2 Ficha de Compensao: deve respeitar as regras abaixo.

Altura mnimo de 95mm e mximo de 108mm;

Largura recomendamos que seja utilizada largura mnima de 210mm (papel A4),

disponibilizando espao suficiente para autenticao. A largura mxima permitida de 216mm (papel

carta).

Deve ter as informaes constantes no recibo do sacado, descritas no item a.

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5.4. Especificaes Gerais da Ficha de Compensao

Parte superior da esquerda para a direita:

Nome da instituio financeira, podendo conter seu logotipo;

Nmero - cdigo e dgito verificador (dv) de compensao da instituio financeira CEDENTE,

em negrito. A impresso deve ser com caracteres de 5mm e traos/fios de 1,2mm;

Representao numrica do contedo do cdigo de barras, com dimenses de 3,5mm a 4mm,

e traos ou fios de 0,3mm, distribuda em 5 (cinco) campos, separados por espao equivalente a um

caractere. A disposio das informaes est em ordem diferente em relao ao cdigo de barras e

com formatao prpria.

5.5. Quadro de Impresso:

a. Campos constantes do modelo de ficha de compensao;

b. A dimenso de cada campo poder variar, desde que obedecida a mesma disposio do modelo

de ficha de compensao;

c. Campos de preenchimento obrigatrio:

Local de pagamento;

Data de vencimento;

CEDENTE (nome);

Agncia/Cdigo do CEDENTE;

Data do processamento;

Nosso nmero;

Valor do documento;

Sacado (nome e endereo completo).

5.6. Cdigo de barras e autenticao mecnica (parte inferior da esquerda para a direita) campo destinado ao cdigo de barras:

a. Campo destinado autenticao mecnica. Deve constar a expresso Autenticao

Mecnica/Ficha de Compensao, com dimenso mxima de 2mm e traos de 0,3mm conforme

modelo de ficha de compensao.

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5.7. Instruo para Preenchimento dos Campos

Os campos dos bloquetos devem respeitar as seguintes regras:

LOCAL DE PAGAMENTO: campo destinado insero de mensagem para indicar ao sacado

onde o pagamento poder ser efetuado. Ex.: "Pagvel Preferencialmente nas Agncias Bradesco".

VENCIMENTO: a data que constar neste campo dever, obrigatoriamente, ser a mesma

constante no Fator de Vencimento da linha digitvel do Cdigo de Barras. Ocorrendo divergncia

entre essas informaes, prevalecer a data indicada no Fator de Vencimento no Cdigo de

Barras/Linha Digitvel.

CEDENTE: Razo Social ou Nome Fantasia da Empresa emissora do bloqueto bancrio,

devendo ser o mesmo que consta no cadastro da instituio financeira.

AGNCIA / CDIGO DO CEDENTE: dever ser preenchido com o cdigo da agncia,

contendo 4(quatro) caracteres / Conta Corrente com 10 (dez) caracteres. Ex. 9999/9999999999.

Obs.: Preencher com zeros direita quando necessrio.

DATA DE EMISSO: preencher com a data de emisso do documento ou a data do

faturamento.

NMERO DO DOCUMENTO: poder ser informada a identificao do nmero da fatura,

duplicata, etc.

ESPCIE DO DOCUMENTO: de acordo com o ramo de atividade, podero ser utilizadas as

siglas: DM-Duplicata Mercantil, NP-Nota Promissria, NS-Nota de Seguro, CS-Cobrana Seriada,

REC-Recibo, LC-Letras de Cmbio, ND-Nota de Dbito, DS-Duplicata de Servios, Outros.

ACEITE: N No aceite.

DATA PROCESSAMENTO: poder ser a mesma data de emisso.

CARTEIRA / NOSSO NMERO: carteira com 2(dois) caracteres / Nosso Nmero com

11(onze) caracteres + digito. Ex.: 99 / 99999999999-D. Obs.: O Nosso Nmero um identificador do

bloqueto, devendo ser atribudo Nosso Nmero diferenciado para cada bloqueto.

USO DA INSTITUIO FINANCEIRA: poder ser impresso o cdigo que identifica se a

impresso efetuada pela instituio financeira ou pela Empresa, sendo que no caso de impresso

pela empresa utilizar "8650".

CIP: trata-se de cdigo utilizado para identificar mensagens especificas ao CEDENTE. Este

cdigo fica cadastrado na Instituio Financeira. Quando no houver cdigo cadastrado preencher

com zeros "000".

CARTEIRA: nmero da Carteira de Cobrana que a empresa opera junto Instituio

Financeira.

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MOEDA: campo destinado informao do tipo de moeda na qual o documento foi emitido

(R$, US$, IGMP, Etc.)

QUANTIDADE: quando o documento for emitido em outras moedas (R$, US$, IGPM, etc.),

preencher este campo com a quantidade da moeda correspondente.

VALOR DO DOCUMENTO: campo destinado informao do valor do documento, devendo

ser preenchido com o mesmo valor informado no cdigo de barras e na linha digitvel. Caso o valor

do documento esteja zerado no cdigo de barras e na linha, deixar este campo em branco.

INSTRUES: Campo reservado para mensagens de responsabilidade do CEDENTE, onde

podero ser impressas mensagens sobre os procedimentos a serem seguidos pelo caixa no

momento do recebimento, desde que no contrariem as normas do BACEN.

5.8. Especificao da Barra

Cdigo I25 (2 de 5 Intercalado):

Permite representao numrica;

Utiliza caracteres identificadores de incio e fim;

As barras estreitas (E) so representadas pelo nmero (0);

As barras largas (L) so representadas pelo nmero 1 (um);

Forma de codificao de I25: de acordo com a combinao de duas barras estreitas (E) e/ou

largas (L). Configurao em ASCII e EBCDIC:

EBCDIC Barras ASCII

< Incio 3C

> Fim 3E

N EL 4E

W LL 57

n EE 6E

w LE 77

Para se ter uma das duplas de barras acima, deve-se primeiramente substituir os nmeros de

0 a 9 de acordo com a representao a seguir:

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Exemplo:

Para representar 123, teremos que acrescentar o nmero 0 (Zero) esquerda, de forma a obtermos

nmero par de dgitos. Observando a representao acima, deve-se pegar o primeiro BIT do nmero e

juntar ao primeiro BIT do nmero 1 formando o par 01, que significa uma barra E (estreita) e outra L (larga),

que possui a configurao em ASCII igual a 4E. Ento, a codificao do nmero 0123 ser:

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5.9. Pares de Barras

Seguem abaixo todos os pares de barras:

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5.10. Cdigo de Barras

O cdigo de barras contm as informaes necessrias para o correto funcionamento deste meio de

pagamento, sendo assim, de extrema importncia que o mesmo seja gerado corretamente.

Sobre o Cdigo de Barras

a. Tipo: O cdigo de barras deve ser do tipo "2 de 5" intercalado que significa que 5 barras definem

1 caractere, sendo que duas delas so barras largas. Intercalado" significa que os espaos entre

barras tambm tem significado, de maneira anloga s barras; a distncia mnima entre a margem

inferior e o centro do cdigo de barras deve ser de 12mm.

b. Dimenses: O cdigo de barras deve ter altura de 13mm. De acordo com o padro 2 de 5, o

cdigo de barras deve apresentar a largura de 103mm, pois essa a dimenso que os equipamentos

dos bancos esto calibrados para efetuar a leitura.

c. Zona de silncio: o espao entre a margem esquerda do bloqueto e o incio da impresso do

cdigo de barras, que deve ser de 5mm. O cdigo de barras composto, no seu lado esquerdo, por

barras de start, que indicam para o sistema que ali se inicia a leitura e, no seu final, por barras de

stop, indicando o final da leitura.

5.11. Composio da barra

Posio Tamanho Picture Contedo

01-03 3 9(3) Identificao da instituio financeira

04-04 1 9 Cdigo moeda (9 Real)

05-05 1 8 Dgito verificador do cdigo de barras (DV)

06-19 14 9(4)

9(8)v99

Posies 06 a 09 fator de vencimento

Posies 10 a 19 valor nominal do ttulo

20-44 25 9(25) Campo livre utilizado de acordo com a especificao interna da instituio financeira emissora

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CAMPO LIVRE COMPOSIO

Posio Tamanho Picture Contedo

20-23 4 4 Agncia CEDENTE (Sem o dgito verificador, completar com zeros esquerda quando necessrio)

24-33 10 10 Conta do Cedente (Completar com zeros esquerda quando necessrio)

34 44 11 11 Nosso Nmero (Com o dgito verificador)

5.12. Clculo do Dgito Verificador Geral

Utilizar o mdulo 11, descrito abaixo, considerando os 43 dgitos que compem o cdigo de barras, j

excluda a 5 posio:

Multiplique cada um, iniciando-se da direita para a esquerda e pela sequncia de 2 a 9, ou

seja; 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 2, 3, 4, ... e assim por diante;

Some o resultado de cada produto obtido na multiplicao do item anterior, obtendo-se um

total X;

Divida o total X por 11 (Y = X/11) e determine o resto da diviso (R);

Calcule o DV (Dgito Verificador Geral) atravs da expresso DV = 11 R.

Observao: Utilize o dgito 1 para os restos: 0 , 10 ou 1 (zero, dez, um).

Exemplo:

BCO MOEDA VALOR

CAMPO LIVRE

01-05 06-15 16-25

Dados do bloqueto

999 9 1012 0000035000 77721 3053015008 1897500000

Fator multiplicao

432 9 8765 4329876543 29876 5432987654 3298765432

Sentido da colocao dos fatores

Subtrao 11 10 = 1 (este ser o dgito verificador dv do cdigo de barras, a ser inserido na 5

posio do cdigo de barras e no 4 campo da linha digitvel).

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5.13. Fator de vencimento

o resultado da subtrao entre a data do vencimento do ttulo e a DATA BASE, fixada em

07.10.1997 (03.07.2000 retrocedidos 1000 dias do incio do processo).

Trata-se de um referencial numrico de 4 dgitos, situado nas quatro primeiras posies do campo

valor, que representa a quantidade de dias decorridos da data base at a data de vencimento do ttulo.

Os bloquetos de cobrana emitidos a partir de 1 de setembro de 2000 devem conter essas

caractersticas, para que, quando forem capturados pela rede bancria, os sistemas faam a operao

inversa, ou seja, adicionem data base o fator de vencimento capturado, obtendo, dessa forma, a data de

vencimento do bloqueto.

5.14. Clculo do fator de vencimento

Para obter o fator de vencimento podem ser utilizadas duas frmulas:

Data Base de 07.10.1997, calculando o nmero de dias entre essa data e a do vencimento (data de

vencimento menos a data base = fator)

VENCIMENTO 03.07.2000

DATA BASE 07.10.1997

FATOR DE VENCIMENTO 1000

Tabela de correlao data X fator, iniciando pelo fator 1000, que corresponde data de vencimento

03.07.2000, e assim sucessivamente.

FATOR VENCIMENTO

1000 03.07.2000

1002 05.07.2000

1667 01.05.2002

4789 17.11.2010

9999 21.02.2025

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Observaes:

Quando a primeira posio do campo valor (fator de vencimento + valor) for zero, significa

que no cdigo de barras/linha digitvel desse ttulo, no consta o fator de vencimento;

Bloquetos com vencimento vista ou na apresentao: somam-se 15 dias corridos data

do processamento. O resultado desta operao representa a data do vencimento, cujo fator

correspondente deve constar no cdigo de barras (posies 6 a 9) e na linha digitvel (posies 34 a

37).

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5.15. Linha Digitvel

Os dados da linha digitvel representam o contedo do cdigo de barras, dispostos em outra ordem e

acrescidos de dgitos verificadores nos 3 primeiros campos. A linha digitvel deve ser utilizada quando da

impossibilidade da captura do cdigo de barras e/ou para pagamentos em terminais de autoatendimento,

Internet, home/Office Bank, personal Bank, etc.

A linha digitvel ser composta por cinco campos:

1 CAMPO: Composto pelo cdigo da instituio financeira, cdigo da moeda, cinco primeiras

posies do campo livre e o dgito verificador deste campo;

2 CAMPO: Composto pelas posies 6 a 15 do campo livre e o dgito verificador deste campo;

3 CAMPO: Composto pelas posies 16 a 25 do campo livre e o dgito verificador deste campo;

4 CAMPO: Composto pelo dgito verificador do cdigo de barras, ou seja, a 5 posio do cdigo de

barras;

5 CAMPO: Composto pelo fator de vencimento com 4(quatro) caracteres e o valor do documento

com 10 (dez) caracteres, sem separadores e sem edio.

Entre cada campo dever haver espao equivalente a 2 (duas) posies, sendo a 1 interpretada por

um ponto (.) e a 2 por um espao em branco.

Exemplo:

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1. Composio

Posio Tamanho Contedo

01-03 3 Identificao da instituio financeira

04-04 1 Cdigo da moeda (9 Real)

05-09 5 Cinco primeiras posies do campo livre (posies 20 a 24 do cdigo de

barras)

10-10 1 Dgito verificador do primeiro campo

11-20 10 6 a 15 posies do campo livre (posio 25 a 34 do cdigo de barras)

21-21 1 Dgito verificador do segundo campo

22-31 10 16 a 25 posies do campo livre (posies 35 a 44 do cdigo de barras)

32-32 1 Dgito verificador geral (posio 5 do cdigo de barras)

34-47 14

Posies 34 a 37 fator de vencimento (posies 6 a 9 do cdigo de

barras)

Posio 38 a 47 valor nominal do ttulo (posies 10 a 19 do cdigo de

barras)

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Exemplo:

2. Clculo do dgito verificador para os trs primeiros campos:

Utilizar o mdulo 10, descrito abaixo:

Multiplicar cada dgito de cada campo, iniciando-se da direita para a esquerda e pela

sequencia de 2, 1, 2, 1, 2 e assim por diante;

Somar individualmente os algarismos dos resultados, obtendo-se um total X;

Dividir o valor X por 10 e determinar o resto da diviso (Y = X/10);

Calcular o DV (Dgito Verificador) atravs da expresso: DV=10 - resto.

Observao: Utilizar o dgito 0 para o resto 0 (zero).

Exemplo:

Clculo do dgito verificador para um campo com o nmero 999977721

0 0 0 0 0 0 9 9 9 9 7 7 7 2 1

X

2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2

0 0 0 0 0 0 18 9 18 9 14 7 14 2 2

(1 + 8) + 9 + (1 + 8) + 9 + (1 + 4) + 7 + (1 + 4) + 2 + 2 = 57

57 / 10 = 5,7

Digito verificador = 10 7 = 3

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Modelo Padro da Ficha de Compensao

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6. TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 240

6.1. Objetivo

O produto Cobrana Bancria tem por objetivo fornecer aos clientes dos bancos, os meios para

racionalizar o processo de contas a receber. O banco atua de acordo com as determinaes do Cedente.

O tratamento do Contas a Receber pelos Bancos abrange todo o controle dos Ttulos em Carteira,

desde a comunicao da dvida ao Sacado (notificao atravs de vrios meios, dependendo da

informatizao do Sacado), o recebimento da dvida, o crdito do numerrio na conta corrente do Cliente,

at a disponibilizao de informaes para o conta corrente do Cliente.

6.2. Entidades participantes

Entidade Descrio

Sacado Pessoa fsica ou jurdica a que se destina a cobrana do compromisso. o cliente do Cedente.

Banco Recebedor Banco onde efetivamente efetuado o pagamento.

Cedente Cliente que entrega os ttulos ao Banco para serem cobrados.

Banco Cedente Banco que detm os ttulos do Cedente que sero cobrados.

Sacador Avalista Cedente original do Ttulo.

6.3. Enfoque operacional

O Cedente coloca o ttulo em cobrana bancria. Caso este ttulo tenha sido negociado,

fundamental que os dados do Sacador Avalista (Cedente original do Ttulo), sejam registrados no Banco

Cedente para efeito de referncia junto ao Sacado. O Cedente pode comandar instrues e alteraes em

Ttulos de posse do Banco Cedente.

Caso o Banco Cedente no possua agncia na praa do ttulo, ele repassa a responsabilidade de

efetuar a cobrana do ttulo a um banco correspondente, para que o mesmo realize a cobrana em nome do

Banco Cedente. O Banco Correspondente no interage com o Cedente; somente o Banco Cedente.

O Banco Cedente, de posse das informaes e instrues do ttulo, poder envi-las eletronicamente

ao Sacado, caso este seja seu cliente, atravs do convnio de Bloqueto Eletrnico, ou atravs do bloqueto

impresso.

Caso o Sacado no concorde com o pagamento, poder enviar ao Banco Cedente uma Alegao

manual (via agncia - em papel), ou eletronicamente caso este seja seu cliente, atravs do convnio de

Alegao do Sacado contestando o pagamento. O Banco Cedente repassar estas informaes ao

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Cedente, que ento comandar aes a serem executadas em funo da aceitao ou no da alegao do

Sacado.

O Banco Cedente recebe a informao do pagamento do Banco Recebedor, e efetua o crdito na

conta corrente do Cedente.

O valor proveniente da liquidao de um Ttulo poder ser creditado em uma ou mais contas

correntes determinadas pelo Cedente (rateio de crdito, conforme o percentual de rateio estabelecido).

O Banco Cedente disponibiliza informaes dos Ttulos em carteira para que o Cedente faa o

controle de seu Contas a Receber.

6.4. Diagrama do fluxo das informaes

6.5. Eventos

COBRANA - REMESSA

Evento Segmentos Envolvidos

Entrada de Ttulos Registro de Ttulos para a cobrana ao Banco Cedente

P, Q, Y-01

Instrues Comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o mesmo tome alguma ao relativa a um Ttulo

P, Q

Alteraes Comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o mesmo modifique informaes de um Ttulo

P, Q, Y-01

Observao: Para Instrues e Alteraes o segmento "Q" opcional.

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COBRANA - RETORNO

Evento Segmentos Envolvidos

Confirmao/Rejeio da Entrada de Ttulos Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da entrada de um Ttulo para a cobrana no Banco Cedente.

T, U

Confirmao/Rejeio das Instrues Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o mesmo tome alguma ao relativa ao Ttulo.

T, U

Confirmao/Rejeio das Alteraes Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que modifique informaes de um Ttulo.

T, U

Liquidao do Ttulo Aviso ao Cedente de que um Ttulo foi pago e informaes sobre o rateio de crdito (quando ocorrer).

T, U

Conciliao da Carteira (Ttulos em ser) Informaes para que o Cedente confira a sua carteira de Ttulos de posse do Banco.

T, U

Ocorrncias Informao que normalmente indica uma restrio cobrana de um ttulo (ex: endereo do Sacado inexistente) que o Banco envia ao Cedente, exigindo dele uma ao.

T, U

a) Estrutura do arquivo

O Arquivo de troca de informaes entre Bancos e Empresas composto de um registro header de

arquivo, um ou mais lotes de Servio / Produto e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura

abaixo:

L

O

T

E

S

Registro Trailer de Arquivo (Tipo = 9)

A

R

Q

U

I

V

O

Registro Trailer de Lote (Tipo = 5)

Registro Header de Lote (Tipo = 1)

Registros de Detalhe (Tipo = 3)

Segmentos

. . .

. . .

Registros Iniciais do Lote (Tipo = 2) (opcional)

. . .

Registros Finais do Lote (Tipo = 4)

(opcional)

. . .

Registro Header de Arquivo (Tipo = 0)

L

O

T

E

S

Registro Trailer de Arquivo (Tipo = 9)

A

R

Q

U

I

V

O

Registro Trailer de Lote (Tipo = 5)

Registro Header de Lote (Tipo = 1)

Registros de Detalhe (Tipo = 3)

Segmentos

. . .

. . .

Registros Iniciais do Lote (Tipo = 2) (opcional)

. . .

Registros Finais do Lote (Tipo = 4)

(opcional)

. . .

Registro Header de Arquivo (Tipo = 0)

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Com a estrutura apresentada, um nico arquivo pode conter vrios lotes de Servios / Produtos

distintos. Este procedimento, que permite com que Empresas e Bancos consolidem em um s arquivo todas

as informaes que desejam trocar entre si. Isto deve ser previamente acordado entre cada Banco e

Empresa Cliente.

b) Lote de Servio / Produto

Um lote de Servio / Produto tpico composto de um registro header de lote, um ou mais registros

detalhe, e um registro trailer de lote. Alguns Servios / Produtos usam registros adicionais de tipo 2 e 4

contendo informaes sobre posies iniciais e finais do lote, como no caso de Extrato para Gesto de

Caixa que disponibiliza Saldos iniciais e finais de diferentes Naturezas de uma Conta Corrente.

c) Um lote de Servio / Produto s pode conter um nico tipo de Servio / Produto.

Os registros header (1) e trailer (5) de lote e os de detalhe (3) so compostos de campos fixos,

comuns a todos os tipos de Servio / Produto, e campos especficos, padres para cada um dos tipos de

Servio / Produto.

d) Registro de Detalhe

Um registro de detalhe composto de um ou mais segmentos, dependendo do tipo de Servio /

Produto do CEDENTE ao lote de Servio / Produto.

Existem vrios tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais

lotes de Servio / Produto, tanto nos fluxos de Remessa (Cliente enviando informaes para o Banco) como

nos fluxos de Retorno (Banco enviando informaes para o Cliente), conforme discriminados a seguir:

Ttulos em Cobrana Cobrana P (Obrigatrio) Q (Obrigatrio) R (Opcional)

T (Obrigatrio) U (Obrigatrio)

e) Observaes

Tamanho do Registro

O Tamanho do Registro de 240 bytes.

Alinhamento de Campos

Campos Numricos (Num): Sempre direita e preenchidos com zeros esquerda.

Campos Alfanumricos (Alfa): Sempre esquerda e preenchidos com brancos direita.

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Header e Trailer Padro do Arquivo

a) Registro HEADER Padro

Campo

Posio N N Formato Default Des-

De At Dig Dec crio

1 Controle

Banco Cdigo do Banco na Compensao 1 3 3 - Num G001

2 Lote Lote de Servio 4 7 4 - Num '0000' *G002

3 Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num '0' *G003

4 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB 9 17 9 - Alfa Brancos G004

5

E m p r e s a

Inscri- o

Tipo Tipo de Inscrio da Empresa 18 18 1 - Num *G005

6 Nmero Nmero de Inscrio da Empresa 19 32 14 - Num *G006

7 Filler Filler 33 52 20 - Alfa -

8 Conta

Cor-rente

Agn-cia

Cdigo Agncia Mantenedora da Conta 53 57 5 - Num *G008

9 DV Dgito Verificador da Agncia 58 58 1 - Num *G009

10 Conta Nmero

Nmero da Conta Corrente 59 70 12 - Num *G010

11 DV Dgito Verificador da Conta 71 71 1 - Num *G011

12 Filler Filler 72 72 1 - Num -

13 Nome Nome da Empresa 73 102 30 - Alfa G013

14 Nome do Banco Nome do Banco 103 132 30 - Alfa G014


16 A r q u i v o

Cdigo Cdigo Remessa / Retorno 143 143 1 - Num G015

17 Data de Gerao Data de Gerao do Arquivo 144 151 8 - Num G016

18 Hora de Gerao Hora de Gerao do Arquivo 152 157 6 - Num G017

19 sequencia (NSA) Nmero Sequencial do Arquivo 158 163 6 - Num *G018

20 Layout do Arquivo No da Verso do Layout do Arquivo 164 166 3 - Num '085' *G019

21 Densidade Densidade de Gravao do Arquivo 167 171 5 - Num G020

22 Parmetro de Movimento Parmetro de Movimento 172 174 3 - Num UN001

23 Reservado Banco Para Uso Reservado do Banco 175 191 18 - Alfa Brancos G021

24 Reservado Empresa Para Uso Reservado da Empresa 192 211 20 - Alfa Brancos G022


Controle: Banco origem ou destino do arquivo

Empresa: Empresa que firmou o convnio de prestao de servios com o Banco

Conta Corrente (Empresa): Nmero da conta corrente que ser utilizada pela empresa.

b) Registro TRAILER Padro

Campo


De At Dig Dec crio

1

Controle


2 Lote Lote de Servio 4 7 4 - Num '9999' *G002


4 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 9 17 9 - Alfa Brancos G004

5 Totais

Qtde. de Lotes Quantidade de Lotes do Arquivo 18 23 6 - Num G049

6 Qtde. de Registros Quantidade de Registros do Arquivo 24 29 6 - Num G056

7 Qtde. de Contas Concil. Qtde de Contas p/ Conc. (Lotes) 30 35 6 - Num *G037


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Controle: Banco origem ou destino do arquivo

Totais: Totais de controle para checagem do arquivo

Ttulos em Cobrana REMESSA

c) Registro Header de Lote

Campo


De At Dig Dec crio

1

Controle


2 Lote Lote de Servio 4 7 4 - Num *G002


4

Servio

Operao Tipo de Operao 9 9 1 - Alfa *G028

5 Servio Tipo de Servio 10 11 2 - Num '01' *G025


7 Layout do Lote N da Verso do Layout do Lote 14 16 3 - Num '044' *G030


9

E m p r e s a

Inscri- o


10 Nmero N de Inscrio da Empresa 19 33 15 - Num *G006


12

C/C

Agn-cia



14 Conta Nmero Nmero da Conta Corrente 60 71 12 - Num *G010






20 Controle da Cobrana

N Rem./Ret. Nmero Remessa/Retorno 184 191 8 - Num G079

21 Dt. Gravao Data de Gravao Remessa/Retorno 192 199 8 - Num G068

22 Data do Crdito Data do Crdito 200 207 8 - Num Brancos C003



Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)

Empresa: Cliente (Cedente) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

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d) Registro Detalhe Segmento P (Obrigatrio Remessa)

Campo


De At Dig Dec crio

1

Controle




4

Servio

N do Registro N Sequencial do Registro no Lote 9 13 5 - Num *G038

5 Segmento Cd. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa 'P' *G039


7 Cd. Mov. Cdigo de Movimento Remessa 16 17 2 - Num *C004

8

C/C

Agn-cia






13 Nosso Nmero Identificao do Ttulo no Banco 38 48 11 - Num *G069

14 Filler Filler 49 56 8 - Alfa Brancos -

15 Caracte-

rstica

Cobran-a

Carteira Cdigo da Carteira 57 58 2 - Num *C006





20 N do Documento (seu nmero) Nmero do Documento de Cobrana 63 77 15 - Num *C011

21 Vencimento Data de Vencimento do Ttulo 78 85 8 - Num *C012

22 Valor do Ttulo Valor Nominal do Ttulo 86 100 13 2 Num *G070

23 Ag. Cobradora Agncia Encarregada da Cobrana 101 105 5 - Num Brancos *C014

24 DV Dgito Verificador da Agncia 106 106 1 - Num Brancos *G009


26 Aceite Identific. de Ttulo Aceito/No Aceito 109 109 1 - Alfa N C016

27 Data Emisso do Ttulo Data da Emisso do Ttulo 110 117 8 - Num G071

28

Juros

Cd. Juros Mora Cdigo do Juros de Mora 118 118 1 - Num *C018


30 Juros Mora Juros de Mora por Dia/Taxa 127 141 13 2 Num C020

31

Desc 1

Cd. Desc. 1 Cdigo do Desconto 1 142 142 1 - Num *C021

32 Data Desc. 1 Data do Desconto 1 143 150 8 - Num C022

33 Desconto 1 Valor/Percentual a ser Concedido 151 165 13 2 Num C023

34 Filler Filler 166 180 13 2 Num -

35 Vlr Abatimento Valor do Abatimento 181 195 13 2 Num G045

36 Uso Empresa Cedente Identificao do Ttulo na Empresa 196 220 25 - Alfa G072

37 Cdigo p/ Protesto Cdigo para Protesto 221 221 1 - Num Brancos C026

38 Prazo p/ Protesto Nmero de Dias para Protesto 222 223 2 - Num Brancos C027



41 Cdigo da Moeda Cdigo da Moeda 228 229 2 - Num Brancos *G065

42 Nmero do Contrato N do Contrato da Operao de Crd. 230 239 10 - Num - C030



Conta Corrente: Dados sobre a Agncia / Conta Corrente do Cedente

Vlr Abatimento: O valor do abatimento deve ser enviado somente quando ocorrer o envio da instruo de Concesso de Abatimento. Para entrada de ttulo e demais instrues, este valor no ser considerado.

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Nmero do Contrato: O cdigo do contrato somente dever ser enviado para as carteiras de Desconto, Cobrana Caucionada e Cobrana Vinculada.

e) Registro Detalhe Segmento Q (Obrigatrio Remessa)

Campo


De At Dig Dec crio

1

Controle



3 Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num 3 *G003

4

Servio


5 Segmento Cd. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa Q *G039



8

Dados

do

Sacado

Inscri-o

Tipo Tipo de Inscrio 18 18 1 - Num *G005

9 Nmero Nmero de Inscrio 19 33 15 - Num *G006

10 Nome Nome 34 73 40 - Alfa G013

11 Endereo Endereo 74 113 40 - Alfa G032

12 Bairro Bairro 114 128 15 - Alfa G032

13 CEP CEP 129 133 5 - Num G034

14 Sufixo do CEP Sufixo do CEP 134 136 3 - Num G035

15 Cidade Cidade 137 151 15 - Alfa G033

16 UF Unidade da Federao 152 153 2 - Alfa G036

17 Sac. / Aval.

Inscri-o



19 Nome Nome do Sacador/Avalista 170 209 40 - Alfa G013





Sacador Avalista: Dados sobre o Cedente original do ttulo

Observaes:

Campos 17 a 19 Estes campos devero estar preenchidos quando no for o Cedente original do

ttulo.

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f) Registro Detalhe Segmento R (Opcional Remessa)

Campo


De At Dig Dec crio

1

Controle




4

Servio


5 Segmento Cd. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa R *G039



8

Filler

Filler Filler 18 18 1 - Num - 9 Filler Filler 19 26 8 - Num - 10 Filler Filler 27 41 13 - Num - 11

Filler

Filler Filler 42 42 1 - Num - 12 Filler Filler 43 50 8 - Num - 13 Filler Filler 51 65 13 - Num - 14

Filler

Filler Filler 66 66 1 - Alfa - 15 Filler Filler 67 74 8 - Num -


17 Informao ao Sacado Informao ao Sacado 90 99 10 - Alfa Brancos *C036

18 Informao 1 Mensagem 1 100 139 40 - Alfa *C037

19 Informao 2 Mensagem 2 140 179 40 - Alfa *C037



22 Filler Filler Filler 208 210 3 - Num -

23 Filler

Filler 211 215 5 - Num -

24 Filler 216 216 1 - Num -

25 Filler

Filler 217 228 12 - Num -

26 Filler 229 229 1 - Num -





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g) Registro Detalhe Segmento Y-01 (Opcional Remessa) para Informar Dados do Sacador Avalista

Campo


De At Dig Dec crio

01.3Y Controle


02.3Y

Lote Lote de Servio 4 7 4 - Num *G002

03.3Y

Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num 3 *G003

04.3Y

Servio


05.3Y

Segmento Cd. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa Y *G039

06.3Y

CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 15 15 1 - Alfa Brancos G004

07.3Y

Cd. Mov. Cdigo de Movimento Remessa 16 17 2 - Num *C004

08.3Y

Cod. Reg. Opcional Identificao Registro Opcional 18 19 2 - Num '01' *G067

09.3Y

Sacador

Inscri-o

Tipo Tipo de Inscriao 20 20 1 - Num *G005

10.3Y

Nmero Nmero de Inscrio 21 35 15 - Num *G006

11.3Y

Nome Nome do Sacador / Avalista 36 75 40 - Alfa *C060

12.3Y

Endereo Endereo 76 115 40 - Alfa G032

13.3Y

Bairro Bairro 116 130 15 - Alfa G032

14.3Y

CEP CEP 131 135 5 - Num G034

15.3Y

Sufixo do CEP Sufixo do CEP 136 138 3 - Num G035

16.3Y

Cidade Cidade 139 153 15 - Alfa G033

17.3Y

UF Unidade da Federao 154 155 2 - Alfa G036

18.3Y

CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 156 240 85 - Alfa G004


Sacador: Dados sobre o Cedente original do ttulo de cobrana

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h) Registro Trailer de Lote

Campo


De At Dig Dec crio

1

Controle





5 Qtde de Registros Quantidade de Registros no Lote 18 23 6 - Num *G057

6 Totalizao da Cobrana Simples Quantidade de Ttulos em Cobrana 24 29 6 - Num *C070

7 Valor Total dosTtulos em Carteiras 30 46 15 2 Num *C071

8 Totalizao da Cobrana Vinculada

Quantidade de Ttulos em Cobrana 47 52 6 - Num *C070


10 Totalizao da Cobrana Caucionada


11 Quantidade de Ttulos em Carteiras 76 92 15 2 Num *C071

12 Totalizao da Cobrana Descontada



14 N. do Aviso Nmero do Aviso de Lanamento 116 123 8 - Alfa *C072



Ttulos em Cobrana RETORNO

i) Registro Header de Lote

Campo


De At Dig Dec crio

1

Controle




4

Servio

Operao Tipo de Operao 9 9 1 - Alfa *G028

5 Servio Tipo de Servio 10 11 2 - Num '01' *G025


7 Layout do Lote N da Verso do Layout do Lote 14 16 3 - Num '044' *G030


9

E m p r e s a

Inscri- o


10 Nmero N de Inscrio da Empresa 19 33 15 - Num *G006

11 Convnio Cdigo do Convnio no Banco 34 53 20 - Alfa *G007

12

C/C

Agn-cia







18 Informao 1 Mensagem 1 104 143 40 - Alfa Brancos C073

19 Informao 2 Mensagem 2 144 183 40 - Alfa Brancos C073

20 Controle da Cobrana

N Rem./Ret. Nmero Remessa/Retorno 184 191 8 - Num G079

21 Dt. Gravao Data de Gravao Remessa/Retorno 192 199 8 - Num G068

22 Data do Crdito Data do Crdito 200 207 8 - Num Brancos C003



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Empresa: Cliente (Cedente) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

j) Registro Detalhe - Segmento T (Obrigatrio - Retorno)

Campo


De At Dig Dec crio

1

Controle




4

Servio

N do Registro Nmero Sequencial Registro no Lote 9 13 5 - Num *G038

5 Segmento Cdigo Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa T *G039


7 Cd. Mov. Cdigo de Movimento Retorno 16 17 2 - Num *C044

8

C/C

Agn-cia






13 Nosso Nmero Identificao do Ttulo 38 48 11 - Num *G069

14 Filler Filler 49 56 8 Alfa Brancos -

15 Carteira Cdigo da Carteira 57 58 2 - Num *C006

16 Nmero do Documento Nmero do Documento de Cobrana 59 73 15 - Num *C011

17 Vencimento Data do Vencimento do Ttulo 74 81 8 - Num *C012

18 Valor do Ttulo Valor Nominal do Ttulo 82 96 13 2 Num *G070

19 Banco Cobr./Receb. Nmero do Banco 97 99 3 - Num *C045

20 Ag. Cobr./Receb. Agncia Cobradora/Recebedora 100 104 5 - Num Brancos *G008

21 DV Dgito Verificador da Agncia 105 105 1 - Num Brancos *G009

22 Uso da Empresa Identificao do Ttulo na Empresa 106 130 25 - Alfa G072

23 Cd. Moeda Cdigo da Moeda 131 132 2 - Num Brancos *G065

24 Sacado

Inscri-o



26 Nome Nome 149 188 40 - Alfa G013

27 Nmero do Contrato N do Contr. da Operao de Crdito 189 198 10 - Num C030

28 Valor da Tar./Custas Valor da Tarifa / Custas 199 213 13 2 Num Brancos G076

29 Motivo da Ocorrncia Identificao para Rejeies, Tarifas, Custas, Liquidao e Baixas

214 215 2 - Alfa *C047

30 Filler Filler 216 223 8 -



Conta Corrente: Dados sobre a Agncia / Conta Corrente do Cedente

Nmero do Contrato: O cdigo do contrato somente dever ser enviado para as carteiras de Desconto, Cobrana Caucionada ou Cobrana Vinculada.

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k) Registro Detalhe - Segmento U (Obrigatrio - Retorno)

Campo


De At Dig Dec crio

1

Controle




4

Servio


5 Segmento Cd. Segmento do Registro Detalhe 14 14 1 - Alfa U *G039


7 Cd. Mov. Cdigo de Movimento Retorno 16 17 2 - Num *C044

8

Dados do Ttulo

Filler Filler 18 32 13 2 Num -

9 Vlr do Desconto Valor do Desconto Concedido 33 47 13 2 Num C049

10 Vlr do Abatimento Valor do Abat. Concedido/Cancel. 48 62 13 2 Num C050

11 Vlr IOF Valor do IOF Recolhido 63 77 13 2 Num Brancos G077

12 Vlr Pago Valor Pago pelo Sacado 78 92 13 2 Num C052

13 Vlr Lquido Valor Lquido a ser Creditado 93 107 13 2 Num G078



16 Data da Ocorrncia Data da Ocorrncia 138 145 8 - Num C056

17 Data do Crdito Data da Efetivao do Crdito 146 153 8 - Num Brancos C057

18 Filler

Filler Filler 154 157 4 - Alfa -




22 Cd. Bco. Corr. Cd. Banco Correspondente Compens. 211 213 3 - Num Brancos *C031

23 N. Nm. Bco. Corr. Nosso N Banco Correspondente 214 233 20 - Num Brancos *C032



Dados do Ttulo: Informaes adicionais sobre o ttulo de cobrana

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l) Registro Trailer de Lote

Campo


De At Dig Dec crio

01.5

Controle


02.5 Lote Lote de Servio 4 7 4 - Num *G002

03.5 Registro Tipo de Registro 8 8 1 - Num 5 *G003

04.5 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 9 17 9 - Alfa Brancos G004

05.5 Qtde de Registros Quantidade de Registros no Lote 18 23 6 - Num *G057

06.5 Totalizao da Cobrana Simples Quantidade de Ttulos em Cobrana 24 29 6 - Num *C070

07.5 Valor Total dosTtulos em Carteiras 30 46 15 2 Num *C071

08.5 Totalizao da Cobrana Vinculada



10.5 Totalizao da Cobrana Caucionada


11.5 Quantidade de Ttulos em Carteiras 76 92 15 2 Num *C071

12.5 Totalizao da Cobrana Descontada



14.5 Filler Filler 116 123 8 - Alfa -

15.5 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 124 240 117 - Alfa Brancos G004


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6.6. Descrio dos Campos

Neste item, so apresentados todos os detalhes de cada campo conforme coluna Descrio de

cada segmento.

Os campos esto classificados em:

Tipo campo Sigla Descrio da sigla

Genrico G Genrico

Especfico C Ttulos em cobrana

UNICRED UN Especficos da UNICRED

a) Definio Campos Genricos

G001

Cdigo do Banco na Compensao

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do Banco que est recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao de servios.

G001

G002

Lote de Servio

Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo.

Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do lote anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.

Se registro for Header do Arquivo preencher com '0000'

Se registro for Trailer do Arquivo preencher com '9999'

G002

G003

Tipo de Registro

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de registro.

Domnio:

'0' = Header de Arquivo

'1' = Header de Lote

'3' = Detalhe

'5' = Trailer de Lote '9' = Trailer de Arquivo

G003

G004

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

Texto de observaes destinado para uso exclusivo da FEBRABAN.

Preencher com Brancos.

G004

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G005

Tipo de Inscrio da Empresa

Cdigo que identifica o tipo de inscrio da Empresa ou Pessoa Fsica perante uma Instituio governamental. Domnio:

'1' = CPF '2' = CGC / CNPJ

G005

G006

Nmero de Inscrio da Empresa

Nmero de inscrio da Empresa ou Pessoa Fsica perante uma Instituio governamental.

G006

G008

Agncia Mantenedora da Conta

Cdigo adotado pelo Banco responsvel pela conta, para identificar a qual unidade est vinculada a conta corrente.

G008

G009

Dgito Verificador da Agncia

Cdigo adotado pelo Banco responsvel pela conta corrente, para verificao da autenticidade do Cdigo da Agncia.

G009

G010

Nmero da Conta Corrente

Nmero adotado pelo Banco, para identificar univocamente a conta corrente utilizada pelo Cliente.

G010

G011

Dgito Verificador da Conta

Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao da autenticidade do Nmero da Conta Corrente.

G011

G013 Nome

Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer referncia. G013

G014 Nome do Banco

Nome que identifica o Banco que est recebendo ou enviando o arquivo. G014

G015

Cdigo Remessa / Retorno

Cdigo adotado pela FEBRABAN para qualificar o envio ou devoluo de arquivo entre a Empresa Cliente e o Banco prestador dos Servios.

Domnio:

'1' = Remessa (Cliente Banco) '2' = Retorno (Banco Cliente)

G015

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G016

Data de Gerao do Arquivo

Data da criao do arquivo.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde :

DD = dia

MM = ms

AAAA = ano

G016

G017

Hora de Gerao do Arquivo

Hora da criao do arquivo.

Utilizar o formato HHMMSS, onde :

HH = hora

MM = minuto

SS = segundo

G017

G018

Nmero Sequencial do Arquivo

Nmero sequencial adotado e controlado pelo responsvel pela gerao do arquivo para ordenar a disposio dos arquivos encaminhados.

Evoluir um nmero sequencial a cada header de arquivo.

G018

G019

Nmero da Verso do Layout do Arquivo (no obrigatrio)

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual a verso de layout do arquivo encaminhado.

O cdigo composto de:

Verso = 2 dgitos

Release = 1 dgito

G019

G020

Densidade de Gravao do Arquivo (no obrigatrio)

Densidade de gravao (BPI), do arquivo encaminhado.

Domnio:

1600 BPI

6250 BPI

G020

G021 Para Uso Reservado do Banco

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Banco. G021

G022 Para Uso Reservado da Empresa

Texto de observaes destinado para uso exclusivo da Empresa. G022

G025

Tipo de Servio

Cdigo adotado pela FEBRABAN para indicar o tipo de servio / produto (processo) contido no arquivo / lote.

Domnio:

'01' = Cobrana

G025

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G028

Tipo de Operao

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a transao que ser realizada com os registros detalhe do lote.

Domnio:

'R' = Arquivo Remessa

'T' = Arquivo Retorno

G028

G030

Nmero da Verso do Layout do Lote

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual a verso de layout do lote de arquivo encaminhado.

O cdigo composto de:

Verso = 2 dgitos

Release = 1 dgito

G030

G032

Endereo

Texto referente localizao da rua / avenida, nmero, complemento e bairro utilizado para entrega de correspondncia. Utilizado tambm para endereo de e-mail para entrega eletrnica da informao e para nmero de celular para envio de mensagem SMS.

G032

G033

Cidade

Texto referente ao nome do municpio componente do endereo utilizado para entrega de correspondncia.

G033

G034

CEP

Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para identificao de logradouros.

G034

G035

Sufixo do CEP

Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para complementao do CEP.

G035

G036

Estado / Unidade da Federao

Cdigo do estado, unidade da federao componente do endereo utilizado para entrega de correspondncia.

G036

G037

Quantidade de Contas para Conciliao (Lotes)

Nmero indicativo de lotes de Conciliao Bancria enviados no arquivo. Somatria dos registros de tipo 1 e Tipo de Operao = 'E'.

Campo especfico para o servio de Conciliao Bancria.

G037

G038

Nmero Sequencial do Registro no Lote

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo, para identificar a sequencia de registros encaminhados no lote.

Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.

G038

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G039

Cdigo de Segmento do Registro Detalhe

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o segmento do registro.

G039

G041 Quantidade da Moeda

Nmero de unidades do tipo de moeda identificada para clculo do valor do documento. G041

G042 Valor do Documento (Nominal)

Valor Nominal do documento, expresso em moeda corrente. G042

G043

Nmero do Documento Atribudo pelo Banco (Nosso Nmero)

Nmero atribudo pelo Banco para identificar o lanamento, que ser utilizado nas manutenes/instrues do mesmo.

G043

G044

Data de Vencimento Nominal

Data de vencimento nominal.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia

MM = ms

AAAA = ano

G044

G045

Valor do Abatimento

Valor do abatimento (reduo do valor do documento, devido a algum problema), expresso em moeda corrente.

G045

G046

Valor do Desconto

Valor de desconto (bonificao) sobre valor nominal do documento, expresso em moeda corrente.

G046

G047 Valor da Mora

Valor do juros de mora expresso em moeda corrente. G047

G048 Valor da Multa

Valor da multa expresso em moeda corrente. G048

G049

Quantidade de Lotes do Arquivo

Nmero obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo. Somatria dos registros de tipo 1.

G049

G052

Valor do Imposto sobre Operaes Financeiras

Valor do Imposto sobre Operaes Financeiras sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.

G052

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G053 Valor de Outras Dedues

Valor descontado do valor do documento, expresso em moeda corrente. G053

G054 Valor de Outros Acrscimos

Valor somado ao valor do documento, expresso em moeda corrente. G054

G056

Quantidade de Registros do Arquivo

Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo. Somatria dos registros de tipo 0, 1, 3, 5 e 9.

G056

G057

Quantidade de Registros do Lote

Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatria dos registros de tipo 1, 2, 3, 4 e 5. Registros de tipo 2 e 4 so utilizados apenas em alguns produtos (exemplo: Extrato para Gesto de Caixa).

G057

G058

Somatria de Quantidade de Moedas

Valor obtido pela somatria das quantidades de moeda dos registros de detalhe (Registro = '3' / Cdigo de Segmento = {'A' / 'J'}).

G058

G064

Nmero do Documento Atribudo pela Empresa (Seu Nmero)

Nmero atribudo pela Empresa (Pagador) para identificar o documento de Pagamento (Nota Fiscal, Nota Promissria, etc.).

G064

G065

Cdigo da Moeda

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda referenciada no Ttulo

Domnio:

'09' = Real

G065

G068

Data de Gravao Remessa / Retorno

Data da gravao do arquivo de remessa ou retorno.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde :

DD = dia

MM = ms

AAAA = ano

G068

G069

Identificao do Ttulo no Banco

Nmero adotado pelo Banco Cedente para identificar o Ttulo.

G069

G070

Valor Nominal do Ttulo

Valor original do Ttulo.

Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais.

G070

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G071

Data da Emisso do Ttulo

Data de emisso do Ttulo.


DD = dia

MM = ms

AAAA = ano

G071

G072 Identificao do Ttulo na Empresa

Campo destinado para uso da Empresa Cedente para identificao do Ttulo. G072

G078 Valor Lquido a ser Creditado

Valor efetivo a ser creditado referente ao Ttulo, expresso em moeda corrente. G078

G079

Nmero Remessa / Retorno

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo para identificar a sequencia de envio ou devoluo do arquivo entre o Cedente e o Banco Cedente.

G079

G080

Data do Saldo Inicial

Data considerada para determinar o saldo inicial.


DD = dia

MM = ms

AAAA = ano

G080

G090 Valor do Lanamento

Valor do Lanamento efetuado, expresso em moeda corrente. G090

b) Definio Campos Especficos Ttulos em Cobrana

C003

Data do Crdito

Data de efetivao do crdito referente ao pagamento do ttulo de cobrana. Informao enviada somente no arquivo de retorno.


DD = dia

MM = ms

AAAA = ano

C003

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C004

Cdigo de Movimento Remessa

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos registros do arquivo de remessa.

Cada Banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de movimento '31'

Domnio:

01 = Entrada de Ttulos

02 = Pedido de Baixa

04 = Concesso de Abatimento

05 = Cancelamento de Abatimento

06 = Alterao de Vencimento

09 = Protestar

10 = Sustar Protesto e Baixar Ttulo

11 = Sustar Protesto e Manter em Carteira

22 = Alterar nmero controle do Participante

23 = Alterar dados do Sacado

31 = Alterao de Outros Dados

41 = Cancelar protesto

C004

C006

Cdigo da Carteira

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar a caracterstica dos ttulos dentro das modalidades de cobrana existentes no banco

Domnio:

11 = Cobrana Descontada

21 = Cobrana Com Registro

31 = Cobrana Caucionada

41 = Cobrana Vinculada

51 = Cobrana Sem Registro (especial)

C006

C011

Nmero do Documento de Cobrana

Nmero adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o ttulo de cobrana.

Informao utilizada pelos Bancos para referenciar a identificao do documento objeto de cobrana.

Poder conter nmero de duplicata, no caso de cobrana de duplicatas; nmero da aplice, no caso de cobrana de seguros, etc.

C011

C012

Data de Vencimento do Ttulo

Data de vencimento do ttulo de cobrana.


DD = dia

MM = ms

AAAA = ano

C012

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C014

Agncia Encarregada da Cobrana

Cdigo adotado pelo Banco responsvel pela cobrana, para identificar o estabelecimento bancrio responsvel pela cobrana do ttulo.

Informao opcional, na ausncia ser atribuda pelo CEP.

C014

C016

Identificao de Ttulo Aceito / No Aceito

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar se o ttulo de cobrana foi aceito (reconhecimento da dvida pelo Sacado).

Domnio:

'N' = No Aceite

C016

C018

Cdigo do Juros de Mora

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de pagamento de juros de mora.

Domnio:

1 = Valor por Dia

2 = Taxa Mensal

3 = Isento

C018

C020

Juros de Mora por Dia / Taxa

Valor ou porcentagem sobre o valor do ttulo a ser cobrada de juros de mora. C020

C021

Cdigo do Desconto 1

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de desconto que dever ser concedido.

Domnio:

1 = Valor Fixo At a Data Informada

2 = Percentual At a Data Informada

3 = Valor por Antecipao Dia Corrido

Para os cdigos '1' e '2' ser obrigatrio a informao da Data.

C021

C022

Data do Desconto 1

Data limite do desconto do ttulo de cobrana.


DD = dia

MM = ms

AAAA = ano

C022

C023

Valor / Percentual a ser Concedido

Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o ttulo de cobrana. C023

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C026

Cdigo para Protesto

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de prazo a ser considerado para o protesto.

Domnio:

'1' = Protestar Dias Corridos

'2' = Protestar Dias teis

'3' = No Protestar

C026

C027

Nmero de Dias para Protesto

Nmero de dias decorrentes aps a data de vencimento para inicializao do processo de cobrana via protesto.

C027

C030

Nmero do Contrato da Operao de Crdito

Nmero adotado pela Empresa Cedente para identificao do nmero do contrato. C030

C031

Cdigo do Banco Correspondente na Compensao

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao na Cmara de Compensao, do Banco ao qual ser repassada a Cobrana do Ttulo.

Somente para troca de arquivos entre Bancos.

C031

C032

Nosso Nmero no Banco Correspondente

Cdigo fornecido pelo Banco Correspondente para identificao do Ttulo de Cobrana.

Somente para troca de arquivos entre Bancos.

C032

C036

Informao ao Sacado

Texto de observaes destinado ao envio de informaes do Cedente ao Sacado.

Este campo s poder ser utilizado, caso haja troca de arquivos magnticos entre o Banco e o Sacado.

C036

C037

Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9

Texto de observaes destinado ao envio de mensagens livres, a serem impressas no campo de instrues da ficha de compensao do bloqueto.

C037

C042

Mensagem a ser Impressa

Texto de mensagem do Cedente destinada ao Sacado para impresso no ttulo de cobrana.

Esta linha dever ser enviada no formato imagem de impresso (tamanho mximo de 140 posies).

C042

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C044

Cdigo de Movimento Retorno

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos registros do arquivo de retorno.

Domnio:

'02' = Entrada Confirmada

'03' = Entrada Rejeitada

'06' = Liquidao

'09' = Baixa

'12' = Confirmao Recebimento Instruo de Abatimento

'13' = Confirmao Recebimento Instruo de Cancelamento Abatimento

'14' = Confirmao Recebimento Instruo Alterao de Vencimento

'19' = Confirmao Recebimento Instruo de Protesto

'20' = Confirmao Recebimento Instruo de Sustao/Cancelamento de Protesto

'26' = Instruo Rejeitada

'27' = Confirmao do Pedido de Alterao de Outros Dados

'30' = Alterao de Dados Rejeitada

41 = Confirmao da alterao do nmero controle do Participante 42 = Confirmao da alterao dos dados do Sacado

C044

C045

Nmero do Banco Cobrador / Recebedor

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do Banco responsvel pela cobrana ou recebimento.

S ser informado nos casos de cobrana / liquidao em outros bancos.

C045

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C047

Motivo da Ocorrncia

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrncias (rejeies, tarifas, custas, liquidao e baixas) em registros detalhe de ttulos de cobrana. Podero ser informados at cinco ocorrncias distintas, incidente sobre o ttulo.

Domnios

03 = Cdigo do Segmento Invlido 08 = Nosso Nmero Invlido 09 = Nosso Nmero Duplicado 16 = Data de Vencimento Invlida 18 = Vencimento Fora do Prazo de Operao 20 = Valor do Ttulo Invlido 24 = Data da Emisso Invlida 25 = Data da Emisso Posterior a Data de Entrada 27 = Valor/ Taxa de Juros de Mora Invlido 33 = Valor do Abatimento Invlido 34 = Valor do Abatimento Maior ou Igual ao Valor do Ttulo 38 = Prazo para Protesto Invlido 39 = Pedido de Protesto No Permitido para o Ttulo 40 = Ttulo com ordem de Protesto Emitida 41 = Pedido de Cancelamento /Sustao para Ttulos sem Instruo de Protesto 42 = Cdigo para Baixa/ Devoluo Invlido 44 = Cdigo da Moeda Invlido 45 = Nome do Sacado No Informado 46 = Tipo/Nmero de Inscrio do Sacado Invlidos 47 = Endereo do Sacado No Informado 49 = CEP Sem Praa de Cobrana (No Localizado) 52 = Unidade da Federao Invlida 53 = Tipo/ Nmero de Inscrio do Sacador/ Avalista Invlidos 55 = Nosso Nmero no Banco Correspondente No Informado 60 = Movimento para Ttulo No Cadastrado 63 = Entrada para Ttulo j Cadastrado 64 = Nmero da Linha Invlido 80 = Data do Desconto Invlida

C047

C048

Valor dos Juros / Multa / Encargos

Valor dos acrscimos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C048

C049

Valor do Desconto Concedido

Valor dos descontos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente. C049

C050

Valor do Abatimento Concedido / Cancelado

Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente.

C050

C052

Valor Pago pelo Sacado

Valor do pagamento efetuado pelo Sacado referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente.

C052

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C056

Data da Ocorrncia

Data do evento que afeta o estado do ttulo de cobrana.


DD = dia

MM = ms

AAAA = ano

C056

C057

Data da Efetivao do Crdito

Data de disponibilizao do crdito referente ao ttulo de cobrana.


DD = dia

MM = ms

AAAA = ano

C057

C060

Nome do Sacador / Avalista

Nome que identifica a entidade, pessoa fsica ou jurdica, Cedente original do ttulo de cobrana.

Informao obrigatria quando se tratar de ttulo negociado com terceiros.

C060

C070

Quantidade de Ttulos em Cobrana

Somatria dos registros enviados no lote do arquivo de acordo com o Cdigo da Carteira.

S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

C070

C071

Valor Total dos Ttulos em Carteiras

Somatria dos valores dos ttulos de cobrana enviados no lote do arquivo de acordo com o Cdigo da Carteira.

S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

C071

C073

Mensagem 1 / 2

Texto referente a mensagens que sero impressas em todos os bloquetos referentes ao mesmo lote.

Estes campos no sero utilizados no arquivo retorno.

C073

C075

Data Limite para Pagamento do Ttulo

Data limite para pagamento do ttulo.


DD = dia

MM = ms

AAAA = ano

C075

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c) Definio Campos Especficos Ttulos em Cobrana

UN001

Identificao do parmetro de movimento vinculado ao Cedente no momento de cadastramento. Este cdigo esta identificado na opo parmetro de movimento e esta relacionado na tela de Cedente X parmetros de troca.

UN001

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7. TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 400

7.1. Objetivo

O produto Cobrana Bancria tem por objetivo fornecer aos clientes dos bancos, os meios para

racionalizar o processo de contas a receber. O Banco atua de acordo com as determinaes do Cedente.

O tratamento do Contas a Receber pelos Bancos abrange todo o controle dos Ttulos em Carteira, desde

a comunicao da dvida ao Sacado (notificao atravs de vrios meios, dependendo da informatizao do

Sacado), o recebimento da dvida, o crdito do numerrio na conta corrente do Cliente, at a disponibilizao

de informaes para o conta corrente do Cliente.

7.2. Entidades participantes

Entidade Descrio

Sacado Pessoa fsica ou jurdica a que se destina a cobrana do compromisso. o cliente do Cedente.

Banco Recebedor Banco onde efetivamente efetuado o pagamento.

Cedente Cliente que entrega os ttulos ao Banco para serem cobrados.

Banco Cedente Banco que detm os ttulos do Cedente que sero cobrados.

Sacador Avalista Cedente original do Ttulo.

7.3. Enfoque operacional

O Cedente coloca o ttulo em cobrana bancria. Caso este ttulo tenha sido negociado, fundamental

que os dados do Sacador Avalista (Cedente original do Ttulo), sejam regist

Cobranca Unicred Troca Eletronica Cedente Cnab 240 e 400 - Atualizado

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