Cobranca Cnab400 Versao7 0 Out 2011

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COBRANA BANCRIAIntercmbio Eletrnico de ArquivosLayout de Arquivos - CNAB400

ndice1. Noes Bsicas..............................................................................................................................3 1.1 Apresentao....................................................................................................................3 1.2 Cobrana Ita ...................................................................................................................3 2. Informaes Tcnicas ....................................................................................................................4 2.1 Meios de intercmbio ........................................................................................................4 2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo ...................................................................................42.2.1 Arquivo remessa.................................................................................................................................. 5 2.2.2 Arquivo retorno .................................................................................................................................... 5

3. Layout do Arquivo..........................................................................................................................6 3.1 Arquivo Remessa..............................................................................................................6 3.2 Arquivo Retorno ..............................................................................................................11 4. Notas ...........................................................................................................................................16 5. Condies Personalizadas ..........................................................................................................36 6. Testes e Operaes .....................................................................................................................39 7. Anexo A - Cobrana sem Registro-Emisso Integral......................................................................40 7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo .................................................................................40 7.2 Layout do Arquivo ...........................................................................................................41 8. Anexo B - Boleto/Cdigo de Barras ...............................................................................................45 8.1 Introduo.......................................................................................................................45 8.2 Caractersticas do BOLETO ............................................................................................45 8.3 Layout do Cdigo de Barras ............................................................................................46 8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras ...............................................................47 Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns campos do BOLETO .......49 Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras ...............................................................................51 Anexo 3 Clculo do DAC da Representao Numrica ...................................................................52 Anexo 4 Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em BOLETOS emitidos pelo prprio cliente. .............53 Anexo 5 Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de Barras e Representao Numrica .....54 Anexo 6 Clculo do Fator de Vencimento .......................................................................................56

ATENO Para utilizar as carteiras 102, 103, 107, 172, 173, 195 e 196 (BOLETOS impressos pelo banco, sem que os ttulos fiquem registrados no Ita) utilize arquivo remessa com layout conforme Anexo A. Para as demais carteiras, utilize arquivo remessa com layout conforme item 3.1. O arquivo retorno, nos dois casos, segue o layout do item 3.2 Arquivo Retorno. TESTE / VALIDAO DE LAYOUT DE ARQUIVOS Aps o desenvolvimento do seu arquivo utilize o Validador de Layout de Arquivos (Resultado da validao On-line). Acesse no Ita 30 horas Empresa Plus no menu Transmisso de arquivos > Validao. Para maiores detalhes consulte o item 6. Testes e Operaes. Qualquer dvida sobre o contedo deste manual consulte: Ita Empresas no Telefone: 0300 100 7575

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1. Noes Bsicas

1.1 ApresentaoO Banco Ita S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade, rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua empresa encontrar grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no processamento, eliminao de controles manuais e reduo de custos. Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de cobrana e estabelece as condies bsicas para sua utilizao.

1.2 Cobrana ItaO Banco Ita possui a cobrana adequada necessidade de sua empresa. Existem vrias modalidades de cobrana, cujas caractersticas so identificadas pelo cdigo e nmero da carteira de cobrana. As principais caractersticas so: os ttulos podem ou no permanecer registrados no Banco Ita; os BOLETOs podem ser emitidos integralmente pelo Banco Ita e encaminhados tanto para o sacado do ttulo como para o cedente; Banco Ita pode fornecer BOLETOs pr-impressos para sua empresa terminar de preench-los e enviar ao sacado; em impressora laser ou jato de tinta, sua empresa tambm poder emitir integralmente o BOLETO de cobrana, desde que respeitadas especificaes definidas pelo Banco Ita; vrios indexadores. Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos do Banco Ita por teleprocessamento. Converse com seu gerente do Banco Ita para verificar a carteira e o meio de envio de informaes mais adequado.

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2. Informaes Tcnicas2.1 Meios de intercmbioRecomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um meio moderno de comunicao com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e segurana. Para sua implantao, basta sua empresa possuir um microcomputador compatvel com a linha PC (386, 486 ou Pentium), acesso a internet, ou modem em (placa ou mesa) e uma linha telefnica. O software de transmisso poder ser fornecido gratuitamente pelo Ita. O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo de compactador de arquivos. O Ita tem condies de refazer um arquivo em cinco dias teis, desde que no decorridos mais de trinta dias da data original.

2.2 Explicaes gerais sobre o arquivoO layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), com algumas adaptaes s necessidades do Ita. Cada arquivo composto dos seguintes registros: Um registro Header de Arquivo; Registros de Detalhes; Um registro Trailer de Arquivo. Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira: Registro Header do Arquivo => { Reg. = 0 } { Reg. = 1 } { Reg. = 1 } { Reg. = 4 } { Reg. = 5 } { Reg. = 9 }

Arquivo

| Registro de Detalhe (Obrigatrio) => | Registro de Transao (Opcional Cheque Devolvido) => | Registro de Detalhe (Opcional) => | Registro de Detalhe (Opcional) => Registro Trailer do Arquivo =>

Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos: Alfanumrico (picture X): alinhados esquerda com brancos direita. Preferencialmente, todos os caracteres devem ser maisculos. Aconselha-se a no utilizao de caracteres especiais (ex.: , ?,, etc) e acentuao grfica (ex.: , , , etc) e os campos no utilizados devero ser preenchidos com brancos. Numrico (picture 9): alinhado direita com zeros esquerda e os campos no utilizados devero ser preenchidos com zeros. - Vrgula assumida (picture V): indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico. Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por 0087654.

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2.2.1 Arquivo remessa um arquivo enviado pelo cliente ao Ita para: Dar entrada em ttulos; Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira; Comandar a impresso de BOLETOs em carteiras especficas da modalidade sem registro (neste caso, o layout dos arquivos dever ser conforme o anexo A. Nos demais casos, o layout segue padro do item 3.1). Podem ser enviados vrios arquivos por dia, que todos sero tratados.

2.2.2 Arquivo retorno 2.2.2.1 Dirio um arquivo enviado pelo Ita ao cliente para: Informar as liquidaes ocorridas; Confirmar o recebimento dos ttulos e das instrues comandadas pelo cliente; Informar a execuo de comandos previamente agendados (por exemplo, informar a baixa de um ttulo quando completa 120 dias em carteira); Informar alegaes dos sacados; Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou instrues. O arquivo retorno gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente algum registro em nosso sistema. Se nenhum evento ocorrer, o retorno no gerado. O layout do arquivo retorno obedece mesma padronizao independente da carteira utilizada. Se os ttulos no permanecerem registrados no Ita, apenas as liquidaes e as rejeies de comando para impresso sero informadas no arquivo retorno.

2.2.2.2 MensalAdicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar prvio cadastramento.

2.2.2.3 Ordenao dos registros no arquivo retornoOs registros esto listados em ordem crescente de agncia / conta corrente / carteira de cobrana e cdigo de ocorrncia.

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3. Layout do Arquivo3.1 Arquivo RemessaARQUIVO REM