ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA

SICOOB CREDIVAR

Divulgação AGO

Agências: edital em A3 e cartazes com a programação.

Site: banner na primeira página (sicoobcredivar.com.br)

WhatsApp: enviado para 3.710 contatos

SMS: enviado para 39.213 contatos

Jornais: Correio do Sul e Gazeta

Extrato: no rodapé dos extratos da conta corrente

Divulgação AGO

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Ideologia

Missão:Gerar soluções financeiras adequadas e sustentáveis por meio docooperativismo, aos associados e suas comunidades.

Visão:Ser reconhecida como a principal instituição financeira regionalpropulsora do crescimento e desenvolvimento econômico e social dosassociados.

Valores:Transparência, comprometimento, respeito, ética, solidariedade,responsabilidade, valorização regional, valorização e capacitação decolaboradores, foco no resultado dos cooperados e customização dosprodutos e serviços.

REGISTROS LEGAIS

Certificado de Autorização do Banco Central do Brasil nr. 4494251/88 de 18/01/89

Junta Comercial do Estado de Minas Gerais nº 31400003886 de 08/05/89

Inscrição no CNPJ (MF) 25.798.596/0001-48

Certificado de Registro na OCEMG nº 694 de 17/06/89

Rua Silvio Cougo nº 680 - Vila Paiva - Varginha-MGFone: (35)3219-4740 – CEP: 37018-020

http://www.sicoobcredivar.com.br

CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO

PRESIDENTE José Pedro Garcia ReisVICE PRESIDENTE Ruy Reis Villela

CONSELHEIROS DE ADMINISTRAÇÃOArtur Queiroz de Sousa Fernando Graciano PereiraLuís Carlos Martins Porto Leandro ReguimChristina de Siqueira Ribeiro Pinto

CONSELHO FISCAL

EFETIVO SUPLENTECésar Roberto Vigato Gleiser José AlvesSebastião Aluísio de Sales Renato José de MeloGuilherme Salgado Rezende

ESTRUTURA ORGANIZACIONAL

DIRETORIA EXECUTIVA: Renato Rezende Paiva – Diretor FinanceiroRicardo Campos Borges – Diretor AdministrativoArthur Coelho Porchat de Assis – Diretor de Riscos

QUADRO FUNCIONAL: 215 Colaboradores em 31/12/2018.

ORDEM DO DIA1) Prestação de contas dos órgãos de administração, acompanhada de parecer do conselho

fiscal, compreendendo relatório da gestão, balanço e demonstrativo das sobras apuradasou das perdas decorrentes da insuficiência das contribuições para cobertura das despesasda sociedade.

2) Destinação das sobras apuradas ou do rateio das perdas, deduzindo-se, no primeiro caso, asparcelas para os fundos obrigatórios.

3) Aprovação de benefícios para os Conselheiros de Administração e Conselheiros Fiscais.

4) Aprovação da Política e Plano de Sucessão de Administradores (Resolução CMN nº 4.538).

5) Aprovação de captação de recursos dos municípios, de seus órgãos ou entidades e dasempresas por eles controladas, conforme Resolução CMN nº 4.529/2018.

6) Outros assuntos de interesse social.

GANHO SOCIAL

Parecer do Conselho Fiscal

César Roberto VigatoCoordenador do Conselho Fiscal

Sebastião Aluisio de SalesSecretário do Conselho Fiscal

Guilherme Salgado RezendeConselheiro Fiscal-Efetivo

RELATÓRIO DE AUDITORIA SOBRE AS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS

Belo Horizonte/MG, 08 de março de 2019.

Elisângela de Cássia LaraContadora - CRC MG 086.574/O

ORDEM DO DIA1) Prestação de contas dos órgãos de administração, acompanhada de parecer do conselho

fiscal, compreendendo relatório da gestão, balanço e demonstrativo das sobras apuradasou das perdas decorrentes da insuficiência das contribuições para cobertura das despesasda sociedade.

2) Destinação das sobras apuradas ou do rateio das perdas, deduzindo-se, no primeiro caso, asparcelas para os fundos obrigatórios.

3) Aprovação de benefícios para os Conselheiros de Administração e Conselheiros Fiscais.

4) Aprovação da Política e Plano de Sucessão de Administradores (Resolução CMN nº 4.538).

5) Aprovação de captação de recursos dos municípios, de seus órgãos ou entidades e dasempresas por eles controladas, conforme Resolução CMN nº 4.529/2018.

6) Outros assuntos de interesse social.

DESCRIÇÃO 2018 2017

Sobras Líqidas do Exercício (base de cálculo das destinações) R$ 19.825.452,10 R$ 14.274.684,58

Fundo de assistência técnica, educacional e social - FATES R$ 991.272,61 R$ 713.734,23

Reserva Legal R$ 8.921.453,45 R$ 6.423.608,06

Sobras à disposição da Assembleia Geral R$ 9.912.726,05 R$ 7.137.342,29

ENCERRAMENTO DE EXERCÍCIO - 2018DESTINAÇÕES DAS SOBRAS

DESCRIÇÃO

SALDO MÉDIO DEPÓSITOS A VISTA 28% R$ 2.775.563,29

SALDO MÉDIO APLICAÇÃO - DEP. A PRAZO 12% R$ 1.189.527,13

JUROS PAGOS EMP. CRÉDITO RURAL 8% R$ 793.018,08

JUROS PAGOS EMP. CRÉDITO COMERCIAL 32% R$ 3.172.072,34

RESERVAS 20% R$ 1.982.545,21

TOTAL 100% R$ 9.912.726,05

Percentuais / Valores

SOBRA A DISPOSIÇÃO DA AGO - ANO 2019ANO BASE 2018

Dezembro %Capial Social 45.802.085,00 57,78%

Reservas 33.468.368,00 42,22%Total 79.270.453,00

Proposta %Capial Social 53.732.265,84 54,77%

Reservas 44.372.366,65 45,23%Total 98.104.632,49

ORDEM DO DIA1) Prestação de contas dos órgãos de administração, acompanhada de parecer do conselho

fiscal, compreendendo relatório da gestão, balanço e demonstrativo das sobras apuradasou das perdas decorrentes da insuficiência das contribuições para cobertura das despesasda sociedade.

2) Destinação das sobras apuradas ou do rateio das perdas, deduzindo-se, no primeiro caso, asparcelas para os fundos obrigatórios.

3) Aprovação de benefícios para os Conselheiros de Administração e Conselheiros Fiscais.

4) Aprovação da Política e Plano de Sucessão de Administradores (Resolução CMN nº 4.538).

5) Aprovação de captação de recursos dos municípios, de seus órgãos ou entidades e dasempresas por eles controladas, conforme Resolução CMN nº 4.529/2018.

6) Outros assuntos de interesse social.

BENEFÍCIOS PARA CONSELHEIROS DE ADMINISTRAÇÃO E CONSELHEIROS FISCAIS

DESCRIÇÃO VALOR TOTALPLANO DE SAÚDE R$ 8.183,69

SEGURO DE VIDA* R$ 995,84

TOTAL R$ 9.179,53* Somente para o Presidente e Vice Presidente do Conselho de AdministraçãoOBS: os valores são reajustados anualmente de acordo com índices de inflaçãoe alteração de faixa etária.

ORDEM DO DIA1) Prestação de contas dos órgãos de administração, acompanhada de parecer do conselho

fiscal, compreendendo relatório da gestão, balanço e demonstrativo das sobras apuradasou das perdas decorrentes da insuficiência das contribuições para cobertura das despesasda sociedade.

2) Destinação das sobras apuradas ou do rateio das perdas, deduzindo-se, no primeiro caso, asparcelas para os fundos obrigatórios.

3) Aprovação de benefícios para os Conselheiros de Administração e Conselheiros Fiscais.

4) Aprovação da Política e Plano de Sucessão de Administradores (Resolução CMN nº 4.538).

5) Aprovação de captação de recursos dos municípios, de seus órgãos ou entidades e dasempresas por eles controladas, conforme Resolução CMN nº 4.529/2018.

6) Outros assuntos de interesse social.

POLÍTICA E PLANO DE SUCESSÃO DE ADMINISTRADORES

ORDEM DO DIA1) Prestação de contas dos órgãos de administração, acompanhada de parecer do conselho

fiscal, compreendendo relatório da gestão, balanço e demonstrativo das sobras apuradasou das perdas decorrentes da insuficiência das contribuições para cobertura das despesasda sociedade.

2) Destinação das sobras apuradas ou do rateio das perdas, deduzindo-se, no primeiro caso, asparcelas para os fundos obrigatórios.

3) Aprovação de benefícios para os Conselheiros de Administração e Conselheiros Fiscais.

4) Aprovação da Política e Plano de Sucessão de Administradores (Resolução CMN nº 4.538).

5) Aprovação de captação de recursos dos municípios, de seus órgãos ou entidades e dasempresas por eles controladas, conforme Resolução CMN nº 4.659/2018.

6) Outros assuntos de interesse social.

CAPTAÇÃO DE RECURSOS DOS MUNICÍPIOS

A Cooperativa poderá captar recursos dos Municípios citados no Artigo 1º, § 3º, inciso III (área deatuação), de seus órgãos ou entidades e das empresas por eles controladas, conforme aregulamentação em vigor.

Abaixo segue área de atuação:

Área de ação limitada ao município sede e aos seguintes municípios: Alfenas, Baependi, BoaEsperança, Cambuquira, Campanha, Campos Gerais, Campo do Meio, Carmo da Cachoeira,Carmo de Minas, Carvalhópolis, Caxambu, Conceição do Rio Verde, Coqueiral, Cordislândia,Cruzília, Elói Mendes, Guapé, Heliodora, Ingaí, Ilicínea, Jesuânia, Lambari, Lavras, Luminárias,Machado, Monsenhor Paulo, Nepomuceno, Paraguaçu, Poço Fundo, Santana da Vargem, SantoAntônio do Amparo, São Bento Abade, São Gonçalo do Sapucaí, São João da Mata, São Lourenço,São Thomé das Letras, Soledade de Minas, Três Corações e Três Pontas.

ORDEM DO DIA1) Prestação de contas dos órgãos de administração, acompanhada de parecer do conselho

fiscal, compreendendo relatório da gestão, balanço e demonstrativo das sobras apuradasou das perdas decorrentes da insuficiência das contribuições para cobertura das despesasda sociedade.

2) Destinação das sobras apuradas ou do rateio das perdas, deduzindo-se, no primeiro caso, asparcelas para os fundos obrigatórios.

3) Aprovação de benefícios para os Conselheiros de Administração e Conselheiros Fiscais.

4) Aprovação da Política e Plano de Sucessão de Administradores (Resolução CMN nº 4.538).

5) Aprovação de captação de recursos dos municípios, de seus órgãos ou entidades e dasempresas por eles controladas, conforme Resolução CMN nº 4.529/2018.

6) Outros assuntos de interesse social.

OUTROS ASSUNTOS DE INTERESSE SOCIAL