Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Transportadoras ... · São Paulo - SP 16.abr.2015....

Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Transportadoras de Carga

São Paulo - SP 16.abr.2015

Quem somos

Fundado em 20 de Junho de 1952

Empresa pública de propriedade integral da União

Principal fonte de crédito de longo prazo para investimento

MissãoPromover o desenvolvimento sustentável

e competitivo da economia brasileira,

com geração de emprego e redução

das desigualdades sociais e regionais .

Melhores condições para MPMEs

Como apoiamos?

Operações DiretasContratadas diretamente com

o BNDES

Como apoiamos?

Empresário

Instituição Financeira

Credenciada

Informação

No de operações 2014

1,13 milhão

MPMEs: 1,1 milhão

(96,2% do total)

Desembolsos 2014

R$ 187,8 bilhões

MPMEs: R$ 59,4 bilhões

(31,6% do total)

Operações Indiretas

Requisitos mínimos

� Análise cadastral;

� Capacidade de pagamento;

� Garantias: normas Banco Central.

� Em dia � obrigações fiscais e previdenciárias;

� Legislação ambiental;

� Não estar em regime de recuperação de crédito.

O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

Instituição Financeira Credenciada

Classificação de Porte utilizada

M

P

M

E

Porte da EmpresaReceita Operacional

Bruta Anual

Micro

Pequena

Média

até R$ 2,4 milhões

até R$ 16 milhões

até R$ 90 milhões

Classificação de Porte utilizada

M

P

M

E

Porte da EmpresaReceita Operacional

Bruta Anual

Micro até R$ 2,4 milhões

Média-Grande

Grande

até R$ 300 milhões

acima de R$ 300 milhões

Pequena até R$ 16 milhões

Média até R$ 90 milhões

Formas de apoio do BNDES

Capital de Giro

BNDES ProgerenCartão BNDES

Máquinas / Equip + Insumos e Serviços

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

Projetos de Investimento

BNDES Automático

Giro Associado

Pequenas e Médias

até 30%

Microempresas

até 50%

BNDES Finame


BNDES Finame

O que pode ser financiado?

Equipamentos novos, nacionais e credenciados

no BNDES

� Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de

Fabricantes Informatizado – BNDES);� Máquinas e equipamentos usados.

� Pode chegar a 90% do valor do investimento (PSI).

� A garantia mínima é o próprio equipamento financiado;

� O agente poderá exigir garantias adicionais;

� Pode ser utilizado o BNDES FGI.

� Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;

� Prazo máximo: até 96 meses.

1 - Qual é o prazo do financiamento?

2 - Quais são as garantias exigidas?

3 - Qual é a participação máxima do BNDES?

4 – O que não pode ser financiado?

Condições de Financiamento para MPMEs

BNDES Finame

Condições – BNDES PSI (participação BNDES: até 70%*)

0,76% a.m.

9,5% a.a.

7,0% a.a.

0,57% a.m.

6,5% a.a.

0,53% a.m.

Custo Financeiro

Rem. BNDES

Rem. Agente Financeiro

Taxa Final

Ônibus e caminhões

Taxa Interm. Financ.

Máquinas Agrícolas

Demais Máquinas e Equipamentos

Ônibus Elétricos e HíbridosBens Informática Tec. Nacional

Máquinas Eficientes Fundo Clima

(*) A participação de 70% do BNDES poderá alcançar até 90%.Esse acréscimo, de até 20%, será financiado a uma t axa variável

(SELIC, Cesta de Moedas ou Taxa Referencial).

Condições – BNDES PSI

MPME 9,5% a.a.

Grandes empresas10% a.a.

MPME7,0% a.a.

Grandes empresas9,5% a.a.

MPME6,5% a.a.

Grandes empresas7,0% a.a.

Custo Financeiro

Rem. BNDES

Rem. Agente Financeiro

Participação do BNDES

Ônibus e Caminhões

Taxa Interm. Financ.

Máquinas Agrícolas

Demais Máquinas e Equipamentos

Ônibus Elétricos e HibridosBens Informática Tec. Nacional

Máquinas Eficientes Fundo Clima

(*) A participação do BNDES poderá alcançar até 90% . O acréscimo, de até 20% para MPME’s e de até 40% pa ra Grandes Empresas, será

financiado a uma taxa variável (SELIC, Cesta de Moe das ou Taxa Referencial).

MPME: até 70%

Grandes empresas:até 50% a.a.

MPME: até 70%

Grandes empresas:até 70% a.a.

BNDES Procaminhoneiro


Caminhões e implementos rodoviários novos, nacionais e credenciados no BNDES

Caminhões Novose Usados

BNDESProcaminhoneiro

Caminhões e implementos rodoviários usados ,com até 15 anos de uso , fabricados no Brasil.

� Transportadores de carga autônomos (com RNTRC)

� Microempresas de transporte rodoviário de carga


Outros itens financiáveis

PF transportador autônomo de carga: até uma composição (até 1 caminhão e/ou 1 carroceria);



Microempresa de transporte de carga: até três composições (até 3 caminhões e/ou 3 carrocerias);

� Sistemas de rastreamento novos, nacionais, cadastrados no BNDES.

� Seguro do veículo;

� Seguro prestamista.


Taxa de Juros Fixa

9% ao ano

Além da taxa de juros, há o custo da garantia obrigatória do BNDES FGI, que varia conforme o prazo e valor garantidos.



(0,72% ao mês)

� Novos: Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de

Fabricantes Informatizado – BNDES);� Usados: Máquinas e equipamentos

importados.

� Até 70%, podendo ser ampliada até 90% do valor do investimento.

� Os 20% adicionais serão financiados a uma taxa referencial de juros fixa(em abril/2015: 18,39% ao ano)

� A garantia mínima é o próprio equipamento financiado;

� Garantia do BNDES FGI é obrigatória.

� Prazo total: até 8 anos (96 meses).

� Prazo de carência: até 6 meses

1 - Qual é o prazo do financiamento?



4 – O que não pode ser financiado?

Condições de Financiamento



Capital de Giro




BNDES Finame


BNDES Automático

BNDES Automático


BNDES Automático

O que pode ser financiado?Giro Associado

Micro, Pequenas e Médias Empresas

até 30%

• Implantação

• Ampliação

• Modernização

� Aquisições de terrenos e imóveis;� Compra de empresas;

� Aquisição de software produzido no exterior.

� Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro;

� Prazo total: negociado entre o agente financeiro e o cliente.

� Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;

� Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

� O financiamento pode chegar até 70% do valor do investimento.



3 - Qual é o prazo total?4 – O que não pode ser

financiado?

Condições de Financiamento para MPMEs

BNDES Automático


Capital de Giro




BNDES Finame


BNDES Automático

BNDES Progeren

Capital de Giro

BNDES Progeren


BNDES Progeren

Quem pode solicitar?

Porte

Micro e pequena

Indústria de transformação;Indústria extrativa de petróleo e gás natural;Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos;Atividades de apoio à extração de minerais;Cultivo de maçãs;Aquicultura e criação de aves e suínos;Transporte rodoviário de cargas;Empresas produtoras de cana-de-açúcar.

Média

Indústria de transformação;Cultivo de maçãs;Aquicultura e criação de aves e suínos;Transporte rodoviário de cargas;Construção de edifícios (âmbito do PAC);Empresas produtoras de cana-de-açúcar.

Setor

� Empresas que não sejam dos segmentos contemplados.

� Até 60 meses, incluído o prazo de carência de até 24 meses.

� Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;� Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

� Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses.

Capital de Giro

BNDES Progeren

1 - Qual o limite do financiamento?


3 - Qual o prazo do financiamento?

4 - Quem não pode solicitar o financiamento?

Condições - MPME

BNDES Automático

Custo Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente

Financeiro**

Taxa Final

TJLP6,0% a.a.

1,5% a.a.

Negociada3,45% a.a.

+/-0,88% a.m.

Taxa de Interm. Financeira

0,1% a.a.

BNDES Progeren

SELIC12,75% a.a.

0,4% a.a./1,3% a.a.

Negociada4,78% a.a.

+/-1,40% a.m.1,46% a.m.

0,1% a.a.

(**) Média do 1º trimestre de 2015.

Condições - MPME

BNDES Automático

Custo Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente

Financeiro**

Taxa Final

TJLP6,0% a.a.

1,5% a.a.

Negociada3,45% a.a.

+/-0,88% a.m.

BNDES MPME Inovadora*

(Investimento/PSI)

Taxa de Interm. Financeira

0,1% a.a.

BNDES Progeren

SELIC12,75% a.a.

0,4% a.a./1,3% a.a.

Negociada4,78% a.a.

+/-1,40% a.m.1,46% a.m.

0,1% a.a.

6,5% a.a.

+/-0,53% a.m.

(*) A contratação de capital de giro isolado via MP ME Inovadora tem as mesmas condições do BNDES Progeren.

(**) Média do 1º trimestre de 2015.

Garantias

BNDES FGI

Garantias

$

BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos

Condições de Contratação

Exigência de Garantias

Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito.

Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro

GarantiasBNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos

Limite por Beneficiário: R$ 10 milhões

Cobertura máxima: 80 % do financiamento

Garantias Fidejussórias (ex: fiança)

Acima de R$ 1 milhãoGarantias Fidejussórias

+Garantias Reais

Até R$ 1 milhão

Condições de Contratação

Contragarantias Exigidas

Valor Garantido Contragarantias Mínimas*

GarantiasBNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos

Exemplo – Financiamento de R$ 200.000 através do BNDES PSI Bens de capital:

Neste exemplo, o valor do ECG será de R$ 9.766,74

Os seguintes fatores impactam no valor do ECG:

Prazo do financiamento

Percentual de cobertura do fundo

Valor financiado Liberação única no valor de R$ 200 mil

Prazo total = 96 meses (6 meses de carência)

Garantia de 80% do BNDES FGI

O Encargo por Concessão de Garantia – ECG pode ser financiado juntamentecom o principal, nas mesmas condições de juros e prazo

Agentes financeiros parceiros

AGENTES FINANCEIROS COTISTAS HABILITADOS EM OPERAÇÃO


Capital de Giro




BNDES Finame


BNDES Automático

Cartão BNDES

Mais de 264 mil itens para comprarCartão BNDES



www.cartaobndes.gov.br

Parceiros

65 mil Fornecedores credenciados

264 mil produtos

685 mil Compradores

MPMEs

R$ 54,2 bilhões de crédito

pré-aprovado

Ambiente de Negócios

Vantagens

� Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor

� Prestações fixas em até 48 meses

� Taxa de juros atrativa: 1,04% a.m. (Abr/2015)

� Acesso a cerca de 65 mil Fornecedores Credenciados

� Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático

� 685 mil potenciais clientes com R$ 54,2 bilhões de crédito pré-aprovado

� Financiamento automático para o cliente

� Sem risco de crédito

� Fabricantes podem indicar distribuidores

� Exposição do catálogo de produtos gratuita

FornecedoresCompradores

• Empresas de qualquer porte

• Fabricantes ou distribuidores

de bens previamente

aprovados pelo BNDES

• Prestadores de serviços

autorizados pelo BNDES

• Empresas com faturamento

de até R$ 90 milhões

• Ser correntista em um dos

bancos emissores

• Estar em dia com o INSS,

FGTS, RAIS, tributos federais

e legislação ambiental

Simulador

*Taxa de 1,04% a.m. (Abr/15)

Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil

Parcelas Fixas Valor em R$

3.367,883

12

262,9748

24

36

468,11

331,00

881,57

Cartão BNDES


Mais de 264 mil itens, incluindo:

Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos comerciais e softwares

Insumos industriais (têxtil, coureiro-

calçadista, moveleiro, resinas, laminados

metálicos ou plásticos)

Peças e componentes de máquinas,

equipamentos, informática e automação

Materiais para construção civil

Qualificação profissional para o

turismo

Inovação – Serviços tecnológicos

Cartão BNDES


Itens relacionados ao transporte de cargas:

Cartão BNDES

Veículos pesados Equipamentos para manutenção de veículosVeículos utilitários leves

Peças para reposição PneusBandas pré-moldadas para reforma de pneus


Como solicitar o Cartão BNDES?

Solicite seu Cartão BNDES

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor Credenciado


Distribuidor/Revendedor

Poderá vender no Site do Cartão BNDES desde que sej a

indicado por fabricante(s) já credenciado(s);

Venderá somente os produto(s) autorizado(s) pelo fa bricante que

o indicou;

As demais condições são as mesmas do fabricante;

Não poderá adquirir os produtos que está autorizado a vender,

utilizando o Cartão BNDES, caso o possua.

Cartão BNDES

Município de São Paulo

Estado de São Paulo

Cartões emitidos 51.900 202.497

Limites concedidos R$ 4,1 bilhões R$ 16,0 bilhões

Nº de transações* 44.903 201.829

Valor das transações* R$ 721,3 milhões R$ 3,1 bilhões

Fornecedores credenciados

5.468 22.103

Nota: * Últimos 12 meses (Mar/2015)

Estatísticas do Cartão BNDES

Cartão BNDES

DE INVESTIMENTO

Cartão BNDES

Mais BNDES

Mais BNDES

http://www.bndes.gov.br/maisbndes

• Ferramenta de consulta onlinedas opções de financiamento disponíveis pelo BNDES

Mais BNDES

Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação

Siga o passo a passo:1. Escolha seu perfil ou área de atuação2. Escolha seu setor de atividade3. Escolha a finalidade do apoio

Mais BNDES

Resultado

Acesse as informações básicas sobre o apoio financeiro

Canais de comunicação

www.bndes.gov.br

Atendimento Empresarial

www.bndes.gov.br/faleconoscoDESUL: [email protected]

Ouvidoria

0800 702 6307

www.bndes.gov.br/ouvidoria

0800 70 26337B N D E S

www.youtube.com/bndesgovbr

www.slideshare.net/bndes

Redes Sociais

twitter.com/bndes_imprensa

DESUL: (11) 3512-5100

Importante !

O BNDES não credencia nem indica quaisquer

consultores, pessoas físicas ou jurídicas,

como intermediários para facilitar, agilizar ou

aprovar operações com o próprio Banco ou

com as instituições financeiras credenciadas

a repassar seus recursos.

Obrigado!

Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Transportadoras ... · São Paulo - SP 16.abr.2015....

Documents

Transcript of Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Transportadoras ... · São Paulo - SP 16.abr.2015....