Página 1 de 4Access Portfolio - Perfil do Produto

ACCESS PORTFOLIOw w w. i n v e s t o r s - t r u s t . c o m

MÉTODOS DE PAGAMENTOO Participante do Plano pode fazer pagamentos de contribuição

única através de Débito Direto1, 2 Cheque/Depósito Bancário1, 2 ou

Transferência Bancária.

CONTA CASHCada portfólio bond tem a sua própria Conta Cash. Qualquer

contribuição será depositada nesta conta antes de ser atrelada aos

investimentos escolhidos. A Conta Cash é utilizada para:

• Compra de investimentos

• Venda de investimentos – valores provenientes da venda são

adicionados nesta conta

• Saques – deduzidos desta conta

• Entrada de caixa gerado por investimentos (pagamento de

dividendos, juros, etc.)

• Dedução das taxas do produto, ou quaisquer encargos de

custódia (se aplicável)

Não há um valor mínimo requerido para manter nesta conta. No

entanto, é imprescindível que a Conta Cash tenha um saldo positivo

a fim de cobrir encargos e taxas do produto. O Participante do Plano

é responsável por manter o saldo da Conta Cash. Se a qualquer

momento a Conta Cash indicar um saldo negativo, uma taxa de juros

será aplicada.

TAXA DE JUROS POR SALDO NEGATIVOUma taxa de juros de 8% será aplicada sobre qualquer saldo negativo,

calculada diariamente e descontada a cada trimestre.

PRODUTO PORTFÓLIO BOND DE CONTRIBUIÇÃO ÚNICA

PARTICIPANTE DO PLANOOs Participantes do Plano podem ser indivíduos ou corporações,

podendo existir até no máximo (2) Participantes do Plano por apólice.

Este produto não está disponível para venda nos Estados Unidos da

América ou para qualquer cidadão ou residentes dos Estados Unidos

da América e cidadãos e residentes das Ilhas Cayman. Algumas

restrições podem se aplicar aos residentes de outras jurisdições.

OPÇÕES DE MOEDAUSD, EUR, GBP

IDADE DE SUBSCRIÇÃO18 - 85 anos.

CONTRIBUIÇÃO MÍNIMAUSD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000

TOP UP MÍNIMOUSD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000

1. Cobrança será feita em USD.

2. Débito Direto e Cheque/ Depósito Bancário estão disponíveis apenas para contas bancárias nos EUA.

PERFIL DO PRODUTO

Página 2 de 4 Access Portfolio - Perfil do Produto

1. Resgates em um Access Portfolio Plus estarão sujeitos a uma taxa administrativa de no mínimo 1% durante os primeiros 12 meses.

2. Para mais detalhes, por favor consulte o formulário IP152 de Procedimentos de Resgate.

TAXA DA APÓLICE

TAXA DE CARREGAMENTO

Sem custo

TAXA DE CÂMBIO

Sem custo

TAXA PARA TRANSFERÊNCIA DE ATIVOS

Sem custo

TAXA DE RESGATE

A C C E S S P O RT F O L I OO P O R TA L P A R A U M INVESTIMENTO DIVERSIFICADO

TAXASTAXAS ADMINISTRATIVAS ANUAIS

RESGATES

RESGATE PARCIAL2

Resgates parciais gratuitos disponíveis, sujeitos a manter um valor

líquido mínimo em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP

10.000.

RESGATE TOTAL2

O plano poderá ser resgatado por completo a qualquer momento,

sujeito a Taxas de Resgate.

TAXA ADMINISTRATIVATIPO DE PLANO

Access Portfolio 5000 Series 0,45% trimestral (1,8% ao ano) durante os primeiros 5 anos. Esta taxa será calculada com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta.

Access Portfolio 8000 Series 0,30% trimestral (1,2% ao ano) durante os primeiros 8 anos. Esta taxa será calculada com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta.

Access Portfolio Plus 0,25% trimestral (1% ao ano) sobre o valor da conta, cobrada ao longo da duração da Apólice.

TAXA DE RESGATETIPO DE PLANO

Access Portfolio 5000 Series Taxa de resgate inicial de 9% reduzindo diariamente até chegar a zero no final do 5º ano. Esta taxa será calculada com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta.

No final do 1º ano: 7,2%No final do 2º ano: 5,4%No final do 3º ano: 3,6%No final do 4º ano: 1,8%No final do 5º ano: 0%

Access Portfolio 8000 Series Taxa de resgate inicial de 9,6% reduzindo diariamente até chegar a zero no final do 8º ano. Esta taxa será calculada com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta.

No final do 1º ano: 8,4%No final do 2º ano: 7,2%No final do 3º ano: 6,0%No final do 4º ano: 4,8%No final do 5º ano: 3,6%No final do 6º ano: 2,4%No final do 7º ano: 1,2%No final do 8º ano: 0%

Access Portfolio Plus Plano isento de taxa de resgate, podendo ser resgatado no momento que desejar.1

TAXA DA APÓLICETIPO DE PLANO

Access Portfolio 5000 Series USD 180 /EUR 180 / GBP 112,5 Trimestral

Access Portfolio 8000 Series USD 180 /EUR 180 / GBP 112,5 Trimestral

Access Portfolio Plus USD 90 / EUR 90 / GBP 55 Trimestral

Página 3 de 4Access Portfolio - Perfil do Produto

3. Se o valor mínimo de negociação do ativo for maior do que o valor mínimo de negociação estabelecido para o produto, o valor mínimo de negociação do ativo será aplicado.

4. Use o formulário IP100 Solicitação de Serviço ao Cliente, para enviar qualquer pedido de alteração ou designar beneficiários.

INVESTORS TRUSTEXPERIÊNCIA GLOBAL

DEDICADA AO SEU MERCADO

OPÇÕES DE ATIVOSA plataforma de arquitetura aberta da Investors Trust lhe oferece

liberdade ao investir uma vez que você terá acesso a um ampla

gama de classes de ativos e mercados regionais. Você terá opções

praticamente ilimitadas de investimentos, incluindo Ações, Títulos,

ETFs, Fundos Mútuos e Notas Estruturadas.

O Participante do Plano tem a opção de investir por meio da

transferência de um investimento já existente (sem custo), com

dinheiro, ou utilizando uma combinação de ambos. Não há nenhuma

limitação sobre a quantidade de investimentos em seu portfólio.

NEGOCIAÇÃO DE ATIVOS (DEALING/TRADING)O valor mínimo de negociação será USD 7.500/ EUR 7.500/ GPB

5.000.3 Uma taxa de negociação será aplicada cada vez que uma

negociação for realizada. Esta taxa será de USD 30, EUR 30 ou GPB

20, dependendo da moeda da apólice. Não haverá taxas de câmbio ou

de transferência de ativos.

CONSULTOR DE INVESTIMENTO DE SUA ESCOLHAUm consultor de investimento poderá ser designado para gerir seu

portfólio bond. O consultor financeiro é responsável pela gestão de sua

carteira, incluindo a compra e venda de investimentos.

BENEFÍCIO GARANTIDO POR FALECIMENTOEm caso de morte relevante, o valor padrão a ser pago será 101% do

Valor de Resgate.

BENEFICIÁRIOSO Participante do Plano pode designar Beneficiários e Beneficiários

Contigentes para receber os benefícios do Plano em caso de morte

relevante do Segurado.

O Participante do Plano pode solicitar a mudança de Beneficiários

enviando uma solicitação por escrito à Companhia.4

DOCUMENTOS DO PLANOA entrega eletrônica dos Documentos do Plano será automática para

todos os planos. Clientes poderão solicitar uma versão impressa desses

documentos, em adicional à versão eletrônica, por uma taxa de $50 / €50

/ £40 que incluirá o serviço de entrega expressa para o cliente ou agência

geral. Por favor note que esta opção não substituirá a entrega eletrônica.

OBTENDO UM EMPRÉSTIMOAté 40% do Valor de Resgate. O valor e a duração do empréstimo estão

sujeitos à aprovação da Companhia.

DESIGNAÇÃO DA TITULARIDADEA titularidade da Apólice pode ser designada de uma pessoa para outra,

através de uma solicitação por escrito pelo atual titular da Apólice à

Companhia.

O PODER DE SELECIONAR UM PLANO

COM A ESTRUTURA DE CUSTOS QUE MELHOR SE ADAPTE AOS SEUS OBJETIVOS FINANCEIROS

PERFIL DO PRODUTO

Página 4 de 4Access Portfolio - Perfil do Produto PUBLICAÇÃO: JUNHO 2020

w w w. i n v e s t o r s - t r u s t . c o m

AMBEST

A- Excellent

Financial Strength Rating

ITA International Holdings LLC, (“Investors Trust”), a empresa matriz da Investors Trust Assurance SPC, baseada nas Ilhas Cayman e classificada como “A-“ pela AM Best; ITA Asia Limited, uma empresa licenciada em Labuan com sede na Malásia; e ITA International Insurer, uma empresa com sede e licenciada em Porto Rico. Investors Trust é uma marca registrada da Investors Trust Assurance SPC, um membro da Association of International Life Offices (AILO). A Investors Trust Assurance SPC, e qualquer uma de suas subsidiárias, filiais ou empresas do grupo ITA, não oferecem aconselhamento, indicação ou recomendação sobre investimentos. O conteúdo deste documento não deve ser reproduzido ou distribuído ao público ou imprensa. A informação contida neste material não constitui uma oferta ou proposta para qualquer pessoa em qualquer jurisdição onde a oferta não é autorizada, ou para qualquer pessoa a quem seja ilegal fazer tal oferta ou proposta. Este documento, as informações e os detalhes nele contido, estão sujeitos a alterações sem aviso prévio. Por favor, consulte um profissional legal, fiscal ou de investimentos antes de tomar qualquer decisão financeira. Para maiores informações, visite: www.investors-trust.com.

Para consultas:info@investors-trust.com

DivulgaçãoEste material é de uso restrito a Consultores Financeiros e não deve ser distribuído a Clientes. Entenda que o propósito único deste material é fornecer um resumo do produto; o mesmo não abrange todos os detalhes do produto, ou termos e condições. Por favor, leia os termos e condições na própria Apólice e documentos do plano para obter informação completa.

O SEU ACESSO AO MERCADO FINANCEIRO

ACCESS PORTFOLIO

PLATAFORMA AVANÇADANa Investors Trust, entendemos a importância de ter um acesso online que permita um monitoramento constante do seu portfólio de investimento, como também suporte em vários idiomas e acesso a ferramentas e recursos para ajudar você a alcançar as suas metas de investimento.

Utilizando o nosso website seguro de acesso à conta, você será capaz de monitorar, enviar pedidos e administrar o seu portfólio online a qualquer momento.

A nossa conveniente plataforma de negociação de ativos online oferece o serviço eficiente que você busca, e a tranquilidade de saber que todas as suas transações estão sendo processadas através de uma plataforma que utiliza o mais alto nível de segurança para garantir a proteção e a confidencialidade de todas as transações financeiras e dados pessoais. Independentemente de quantos investimentos você possui em seu Access Portfolio, você sempre terá acesso ao histórico das transações e valores do portfólio.