117o CONFAZ – Maceió (AL)

5a Reunião do GEFIN

Apresentação – Cartão Eletrônico nos Estados

31/03/2005

• Itaú – Diretoria Comercial Poder Público• Nossa presença

• Participação de mercado

• Cartão Eletrônico nos Estados • Situação atual

• Cartão Saque Itaú

• Parceria com o Governo do Paraná

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Apresentação Banco Itaú S.A.

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Itaú – Diretoria Comercial Poder Público

•Estrutura específica de atendimento aos órgãos

públicos (11 plataformas), localizadas em 5 Estados

(RJ, MG, PR, GO e SP)

•Gerentes exclusivos para atender às necessidades

dos Estados

•Experiência adquirida com a aquisição dos bancos

estaduais - Banerj, Bemge, Banestado e Beg

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Itaú – Diretoria Comercial Poder Público

•Alguns números:

• Administração da Conta Única de 4 Estados (RJ,

MG, PR e GO), com total integração aos SIAFI´s.

• Pagamento de mais de 1,7 milhão de servidores

públicos, com índice de satisfação do servidor

superior a 90% (Interscience).

• Administração de mais de R$ 5 bilhões em

recursos de órgãos públicos (segurança: maior

rating do setor bancário – Moody´s).

• Mais de R$ 30 bilhões em arrecadação de

tributos e taxas estaduais por ano.

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Situação Atual

• Maioria dos Estados ainda não utiliza cartão eletrônico

para a realização de pequenas despesas.

• Gastos são efetuados através de abertura de contas

correntes e utilização de talões de cheques.

• Para despesas de viagens, maioria dos Estados

trabalha com “contas adiantamento”:

• Contas são abertas no CNPJ do órgão público, o que

ocasiona problemas operacionais.

• Servidor em alguns casos continua a movimentar a

conta mesmo após o término da viagem.

• Não há otimização do fluxo financeiro para o Estado.

• Dificuldade no controle das contas.

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Cartão Saque Itaú

• Cartão de débito que simplifica a realização de

pequenas despesas e de adiantamento aos servidores.

EstadiaEstadia

RefeiçãoRefeição

CombustívelCombustível

TransladoTranslado

ComércioComércioemem GeralGeral

Um cartão por portador, com

limite individual definido pelo

gestor do órgão.

Segurança:

• senha pessoal para cada cartão.

• limite diário e limite por cartão.

• data de validade.

• acompanhamento on line das

despesas.

• cancelamento on line do cartão.

• extrato por portador.

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Cartão Saque Itaú

•Funcionamento:Conta única

Conta Corrente Secretaria 1

Conta Corrente Secretaria 2

Conta Corrente Secretaria 3

Débito/Crédito pelo SIAFI

Aplicação do recurso até utilização pelo cartão

• A movimentação de todos os portadores é

capturada on-line real time na conta corrente.

• A conta deve, necessariamente, ter saldo

para acatar a movimentação dos portadores.

• Os lançamentos são específicos e permitem

reconhecer facilmente o cartão de origem.

• Vantagem financeira: conta estar

vinculada a um Fundo de Investimento com

resgate automático.

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Cartão Saque Itaú

•Gerenciamento:

• Renovação do limite do cartão (on line real time ou por

intercâmbio eletrônico de arquivos):

• automático: com período de renovação semanal,

quinzenal ou mensal.

• comandado: somente por ordem do órgão público.

• Gestão completa através do Itaú Bankline Poder Público

pela Internet;

• Retorno diário de arquivo com informações das

movimentações dos portadores via intercâmbio eletrônico;

• Cartão reserva.

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Cartão Saque Itaú

•Funções no Bankline Poder Público Internet:

1. Inclusão de portador e solicitação de cartões reserva

2. Alteração de dados de um portador e limites

3. Atribuição e desbloqueio de cartões

4. Segunda via, bloqueio e cancelamento de cartão

5. Cadastramento da senha inicial

6. Autorização de transações

7. Consultas:

• Movimentação geral

• Movimentação por portador

• Cadastro de um portador

• Cartões disponíveis para retirada na agência

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Parceria com o Governo do Paraná

• Substituir as despesas administrativas realizadas

pelas secretarias através de cheques por pagamento

em cartão. Atualmente cada secretaria possui uma

conta corrente no Itaú para a realização destas

despesas.

• Desenvolvimento de lay-out específico para o

Governo:

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Contatos

• Márcia Regina Souza – Gerente Plataforma Poder

Público PR

marcia-regina.souza@itau.com.br

• Marcus Vinicius de L. Schalch – Assessor da Diretoria

marcus.schalch@itau.com.br

Diretoria Comercial Poder Público

(11) 5019-2708

(11) 5019-2750 - fax